第一篇：分行三季度会计结算部工作总结

分行三季度会计结算部工作总结

分行三季度会计结算部工作总结 第三季度分行会计结算部工作总结 第三季度，分行会计结算部继续健全会计结算风险防范的长效机制，落实年初制定的内控检查计划，紧紧围绕会计结算安全建设，开展会计结算检查与辅导工作，防范会计风险，强化事后监督功能，加强对会计人员序列化管理，规范会计行为，提高会计工作质量，现总结报告如下：

一、加强对全辖会计业务的统一管理。会计结算部根据分行的实际情况，认真履行会计管理职责，适时改进会计管理职能与手段；建章立制，制定相关业务操作规程，提高会计核算水平；积极完善和健全会计结算风险防范的长效机

制。

1、分行将对公贷款业务收归分行放款中心进行集中下柜，放款中心由我部的清算中心兼任。面对承担的新的业务职责，为防范和控制授信风险，提高下柜效率，保证放款审核的质量，我部组织放款操作人员认真学习《兴业银行公司公司客户放款审核尽职管理暂行办法》、《兴业银行分行放款审核操作规程》和《兴业银行分行信用业务放款审核标准指引》等放款相关文件和操作规程；同时为防范结算事故发生，会计结算部组织对分行贷款计息的准确性进行一次全面的核查，一季度来实现放款中心操作无差错。

2、针对人行取消同城特约委托收款，配合分行科技人员开发系统内相应的代扣程序，制定《兴业银行分行系统内定期借记业务操作规程》，与同城委托收款单位电业局签订代扣协议，并由系统实现自动代扣功能，减轻柜面工作人员的负担，提高柜面工作效率；其他几家同

城委托收款单位也正在进一步协商中。

3、为加强对各营业机构库存现金的监控，制定《兴业银行分行营业网点库存现金限额表》，对各营业机构的库存现金限额进行重新的匡算与核定，加大对限额管理与考核力度，进一步减少了库存现金的占用，提高资金效率减少资金成本。分行库房坚持做好对全辖入库现金“五好钱捆”的审核和现金整点，第三季度缴存人行金库现金30325万元，实现库房业务操作无差错。

4、积极稳妥推进全辖各会计机构会计基础工作等级申报验收审核工作，根据《兴业银行分行会计基础工作等级管理实施细则》，到末，分行力争所有支行网点、分行营业部、分行本部会计基础工作达到二级以上水平，为实现这一目标，会计结算部于8月13日向各会计机构下发《会计基础工作等级单位申报表》，同时要求申请单位准备提供相关资料：一是会计基础工作等级管理工作规划和实施方案；二是对照标准进行检查整改的

工作报告；三是按《会计基础工作等级考核评分标准》进行自检评分的最后得分情况；四是考核小组要求提供的其它有关资料，含会计工作总结及工作计划等。会计结算部将于下阶段开展验收工作，要坚持标准，严格把关，按规定做好对申报会计基础工作等级机构的审批事宜，切实落实奖惩办法,及时通报各机构会计基础工作上等级进展情况，推广先进经验和做法，规范分行会计基础工作，强化会计工作质量，提高会计管理水平。

5、加快新入行委外柜员培训，落实会计人员岗位轮岗和强制休假计划。对招聘的11名委外柜员，制定了为期三个月的培训计划，实行集中培训方式，严格要求在期限内掌握包括综合柜员上岗理论知识、本外币核心系统模拟环境上机操作、五笔输入、数字录入、机器点钞、手工点钞等六项基本技能，经过考试、考核，第一批参加培训的九名柜员已于9月份到各网点进行上岗实习，10初将正

式上岗。随着新柜员的上岗，我部将会同分行综合部于10月份开始着手对部分在同一机构同一岗位工作年限较长的会计人员进行调整，同时落实会计人员强制休假计划，预计在年底前强制休假制度可全面启动。

6、做好账户管理系统运行、年检进度跟踪报告工作，及时沟通、协调、反馈、指导辖属机构账户年检过程中存在的问题；做好新业务印章的刻制、下发工作，保证各部门、各营业网点在规定的时间启用新的业务公章，并对全辖旧印章进行收缴、核对及入库保管；做好本外币核心系统的运行维护工作和柜员号新增、迁入迁出删除管理工作；配合当地人行做好非现金结算的推广工作，大力推广商业承兑汇票业务，认真做好调研反馈工作，包括支付结算工作调研、小额业务调研、同城票据交换调研、农村地区通汇情况调研等，以及总行的纳税人账户账号信息核对工作、非居民机构外汇账户信息清理工作等。

7、举办会计主管银行案件分析会，增强风险防范意识，提高窥避柜面操作法律风险能力。银行人员在临柜业务操作中，未严格按章办事，就可能产生法律风险,影响业务经营安全。因此，如何防范临柜业务操作中法律风险，确保银行安全经营，是摆在我们面前的一个重要课题。为增强会计主管的风险防范意识、提高会计主管的风险控制能力，我部收集部分商业银行在银行承兑汇票的开票、承兑与抵押；挂失业务合规性、大额现金支取及帐户管理等方面发生的案件，预先发送给会计主管，每人负责对1个案例进行重点剖析，之后召开会计主管案例分析会，展开案例分析讨论，会议现场气氛活跃，会议重申了“不因流程繁琐而简化操作程序，不因竞争激烈而放松业务操作管理”的内控管理规定，切实做到操作流程的规范化。会计主管反映通过这种方式，能进一步明确业务操作关键点，防范流程中的风险。

8、完善会计内控管理，落实总行会计

检查整改。9月4日至8日，总行会计结算检查小组对我分行本部、营业部和国税大厦支行进行会计结算内控检查，形成检查意见书。分行会计结算部针对检查中发现的问题，对照总、分行有关规章制度落实整改，并举一反三，对内控关健点的各个环节进行跟踪管理，将此次会计结算检查当作是分行会计结算案件专项治理的一次契机，组织会计人员对《兴业银行会计内部控制要点》的再学习，堵塞安全隐患，规范会计行为，切实有效提高会计工作质量。

9、由于我部与营业机构做好人民币银行结算账户自查、复查工作。对辖内各营业网点进行一次较为全面的检查，对检查过程中发现的不符合规定的账户坚决给予撤销，对缺少的资料要求在规定时间内补齐；当地人行对我分行延安北支行的账户检查，未查到不合规账户。

二、会计结算部继续落实下半年内控检查辅导计划。内控检查辅导，是完善内部控制制度,查找内控管理薄弱环节的重

要手段，本季度会计结算部进行了较为全面的检查辅导：

1、坚持定期常规检查：分行会计结算部对库房现金与代保管物品查库每月不少于两次；对分行凭证库进行每月一次的查库；对各营业机构的机构凭证库和柜员尾箱进行每季一次查库。

2、积极开展专项检查：

加强对会计人员人员特别是重要岗位人员的管理，注重对会计人员业务知识的培训和重要岗位人员的安全防范意识和思想政治素质教育。加强印章和重要空白凭证的管理，严格执行印、押、证分管制度，印、押、证的领用、使用和交接要做到手续完整、登记记录齐全，同时，印、押、机要做到人离加锁，营业终了入库保管。出售、使用重要空白凭证要严格按有关制度和程序办理。加强对会计基础工作的规范管理，结合分行实际，对会计结算各环节内控管理流程进行再造，做实、做细会计结算基础工作，规范一般凭证、各类登记簿的管

理使用，防范会计结算操作风险，夯实会计基础工作，切实提高会计工作水平。加强预留签章卡的管理，对预留签章卡的真实性、有效性应严格审查，用法人公章以外的财务专用章和法定代表人以外的被授权私章为预留签章的应严格要求客户出具相应的授权证明。加强对重要空白凭证、现金和尾数箱的管理，监督柜员坚持执行“三碰库”原则和营业终了尾数箱由主办柜员卡大数后，与经办柜员共同落双锁的规定；认真执行查库制度，确保现金与重要空白凭证的安全。做到检查到哪整到哪，不延不压，不留死角。

为迎接人民银行将于10月初对我分行进行的反洗钱专项检查，认真组织开展反洗钱检查。我部于9月14日起分成两组赴市区8个营业网点开展反洗钱检查，检查内容包括组织机构建设、内控制度建设、客户尽职调查、大额和可疑交易报告等8个方面的内容，对大额现金支取、账户开户合法合规性及账户留存资

料完整性审查、单位向个人支付真实性合法性审查、可疑交易的甄别与报告等项目进行重点检查，检查重点放在分行营业部、国税大厦支行、元光北支行和龙文支行等四个经营单位。同时进一步完善分行反洗钱的管理。在开展自查工作的同时，我部把建立和完善规章制度放在重要位置，努力消除制度“盲区”。会计结算部于9月初便着手开始汇编反洗钱相关制度规定，根据人民银行福州中心支行副行长吴成居在5月17日召开的全省金融机构反洗钱工作电视电话会议的讲话精神，对照提出的反洗钱内控制度十一项内容逐条进行自查，进一步落实“五个一”工作，对分行的反洗钱内控制度建设情况进行重新梳理、归纳、总结和完善，于9月21日出台《关于进一步加强反洗钱管理工作的通知》，重点要求了反洗钱工作保密制度，进一步明确了反洗钱内部检查制度，对如何做好客户尽职调查、反洗钱工作内部考核和责任追究制度作出了初步规范，同时按

照“十一项”反洗钱内控制度分类整理分行的反洗钱制度3本，反洗钱有关学习材料1本。

8月和9月，组织对全辖11个营业机构的录像检查，对照会计凭证对柜员的临柜操作进行监督，内容包括是否落实“三碰库”制度、营业终了主办柜员有否对经办柜员尾数箱现金卡大数、查实凭证并共落双锁、经办柜员对外大额现金的收付是否换人卡大数以及大额转帐支付是否进行换人双线验印并向付款人电话核实等，共发现各类违规行为22人次，增强我部非现场监督职能。

三、依据《兴业银行会计事后监督管理办法》和《分行会计事后监督管理实施细则》，有效发挥事后监督的功能。事后监督是银行内部对会计核算业务所实施的自我控制、自我调节、自我完善的一种重要手段。有针对性地寻找业务核算的薄弱环节，有重点地审查有关凭证和账务资料，及时发现业务差错，下发整改通知单，使会计业务一般性差控制在

合理的容错率之内。第三季度，共发现营业机构的各类差错，包括电汇业务收费计算有误、银行承兑汇票手续费漏收、转帐支票金额有误、现金支票无收款人背书、浮动利率输入有误等共有69笔，给予相关责任人通报批评并进行相应1 2 下一页

第二篇：分行三季度会计结算部工作总结

分行三季度会计结算部工作总结

分行三季度会计结算部工作总结 第三季度分行会计结算部工作总结 第三季度，分行会计结算部继续健全会计结算风险防范的长效机制，落实年初制定的内控检查计划，紧紧围绕会计结算安全建设，开展会计结算检查与辅导工作，防范会计风险，强化事后监督功能，加强对会计人员序列化管理，规范会计行为，提高会计工作质量，现总结报告如下：

一、加强对全辖会计业务的统一管理。会计结算部根据分行的实际情况，认真履行会计管理职责，适时改进会计管理职能与手段；建章立制，制定相关业务操作规程，提高会计核算水平；积极完善和健全会计结算风险防范的长效机

制。

1、分行将对公贷款业务收归分行放款中心进行集中下柜，放款中心由我部的清算中心兼任。面对承担的新的业务职责，为防范和控制授信风险，提高下柜效率，保证放款审核的质量，我部组织放款操作人员认真学习《兴业银行公司公司客户放款审核尽职管理暂行办法》、《兴业银行分行放款审核操作规程》和《兴业银行分行信用业务放款审核标准指引》等放款相关文件和操作规程；同时为防范结算事故发生，会计结算部组织对分行贷款计息的准确性进行一次全面的核查，一季度来实现放款中心操作无差错。

2、针对人行取消同城特约委托收款，配合分行科技人员开发系统内相应的代扣程序，制定《兴业银行分行系统内定期借记业务操作规程》，与同城委托收款单位电业局签订代扣协议，并由系统实现自动代扣功能，减轻柜面工作人员的负担，提高柜面工作效率；其他几家同

城委托收款单位也正在进一步协商中。

3、为加强对各营业机构库存现金的监控，制定《兴业银行分行营业网点库存现金限额表》，对各营业机构的库存现金限额进行重新的匡算与核定，加大对限额管理与考核力度，进一步减少了库存现金的占用，提高资金效率减少资金成本。分行库房坚持做好对全辖入库现金“五好钱捆”的审核和现金整点，第三季度缴存人行金库现金30325万元，实现库房业务操作无差错。

4、积极稳妥推进全辖各会计机构会计基础工作等级申报验收审核工作，根据《兴业银行分行会计基础工作等级管理实施细则》，到末，分行力争所有支行网点、分行营业部、分行本部会计基础工作达到二级以上水平，为实现这一目标，会计结算部于8月13日向各会计机构下发《会计基础工作等级单位申报表》，同时要求申请单位准备提供相关资料：一是会计基础工作等级管理工作规划和实施方案；二是对照标准进行检查整改的

工作报告；三是按《会计基础工作等级考核评分标准》进行自检评分的最后得分情况；四是考核小组要求提供的其它有关资料，含会计工作总结及工作计划等。会计结算部将于下阶段开展验收工作，要坚持标准，严格把关，按规定做好对申报会计基础工作等级机构的审批事宜，切实落实奖惩办法,及时通报各机构会计基础工作上等级进展情况，推广先进经验和做法，规范分行会计基础工作，强化会计工作质量，提高会计管理水平。

5、加快新入行委外柜员培训，落实会计人员岗位轮岗和强制休假计划。对招聘的11名委外柜员，制定了为期三个月的培训计划，实行集中培训方式，严格要求在期限内掌握包括综合柜员上岗理论知识、本外币核心系统模拟环境上机操作、五笔输入、数字录入、机器点钞、手工点钞等六项基本技能，经过考试、考核，第一批参加培训的九名柜员已于9月份到各网点进行上岗实习，10初将正

式上岗。随着新柜员的上岗，我部将会同分行综合部于10月份开始着手对部分在同一机构同一岗位工作年限较长的会计人员进行调整，同时落实会计人员强制休假计划，预计在年底前强制休假制度可全面启动。

6、做好账户管理系统运行、年检进度跟踪报告工作，及时沟通、协调、反馈、指导辖属机构账户年检过程中存在的问题；做好新业务印章的刻制、下发工作，保证各部门、各营业网点在规定的时间启用新的业务公章，并对全辖旧印章进行收缴、核对及入库保管；做好本外币核心系统的运行维护工作和柜员号新增、迁入迁出删除管理工作；配合当地人行做好非现金结算的推广工作，大力推广商业承兑汇票业务，认真做好调研反馈工作，包括支付结算工作调研、小额业务调研、同城票据交换调研、农村地区通汇情况调研等，以及总行的纳税人账户账号信息核对工作、非居民机构外汇账户信息清理工作等。

7、举办会计主管银行案件分析会，增强风险防范意识，提高窥避柜面操作法律风险能力。银行人员在临柜业务操作中，未严格按章办事，就可能产生法律风险,影响业务经营安全。因此，如何防范临柜业务操作中法律风险，确保银行安全经营，是摆在我们面前的一个重要课题。为增强会计主管的风险防范意识、提高会计主管的风险控制能力，我部收集部分商业银行在银行承兑汇票的开票、承兑与抵押；挂失业务合规性、大额现金支取及帐户管理等方面发生的案件，预先发送给会计主管，每人负责对1个案例进行重点剖析，之后召开会计主管案例分析会，展开案例分析讨论，会议现场气氛活跃，会议重申了“不因流程繁琐而简化操作程序，不因竞争激烈而放松业务操作管理”的内控管理规定，切实做到操作流程的规范化。会计主管反映通过这种方式，能进一步明确业务操作关键点，防范流程中的风险。

8、完善会计内控管理，落实总行会计

检查整改。9月4日至8日，总行会计结算检查小组对我分行本部、营业部和国税大厦支行进行会计结算内控检查，形成检查意见书。分行会计结算部针对检查中发现的问题，对照总、分行有关规章制度落实整改，并举一反三，对内控关健点的各个环节进行跟踪管理，将此次会计结算检查当作是分行会计结算案件专项治理的一次契机，组织会计人员对《兴业银行会计内部控制要点》的再学习，堵塞安全隐患，规范会计行为，切实有效提高会计工作质量。

9、由于我部与营业机构做好人民币银行结算账户自查、复查工作。对辖内各营业网点进行一次较为全面的检查，对检查过程中发现的不符合规定的账户坚决给予撤销，对缺少的资料要求在规定时间内补齐；当地人行对我分行延安北支行的账户检查，未查到不合规账户。

二、会计结算部继续落实下半年内控检查辅导计划。内控检查辅导，是完善内部控制制度,查找内控管理薄弱环节的重

要手段，本季度会计结算部进行了较为全面的检查辅导：

1、坚持定期常规检查：分行会计结算部对库房现金与代保管物品查库每月不少于两次；对分行凭证库进行每月一次的查库；对各营业机构的机构凭证库和柜员尾箱进行每季一次查库。

2、积极开展专项检查：

加强对会计人员人员特别是重要岗位人员的管理，注重对会计人员业务知识的培训和重要岗位人员的安全防范意识和思想政治素质教育。加强印章和重要空白凭证的管理，严格执行印、押、证分管制度，印、押、证的领用、使用和交接要做到手续完整、登记记录齐全，同时，印、押、机要做到人离加锁，营业终了入库保管。出售、使用重要空白凭证要严格按有关制度和程序办理。加强对会计基础工作的规范管理，结合分行实际，对会计结算各环节内控管理流程进行再造，做实、做细会计结算基础工作，规范一般凭证、各类登记簿的管

理使用，防范会计结算操作风险，夯实会计基础工作，切实提高会计工作水平。加强预留签章卡的管理，对预留签章卡的真实性、有效性应严格审查，用法人公章以外的财务专用章和法定代表人以外的被授权私章为预留签章的应严格要求客户出具相应的授权证明。加强对重要空白凭证、现金和尾数箱的管理，监督柜员坚持执行“三碰库”原则和营业终了尾数箱由主办柜员卡大数后，与经办柜员共同落双锁的规定；认真执行查库制度，确保现金与重要空白凭证的安全。做到检查到哪整到哪，不延不压，不留死角。

为迎接人民银行将于10月初对我分行进行的反洗钱专项检查，认真组织开展反洗钱检查。我部于9月14日起分成两组赴市区8个营业网点开展反洗钱检查，检查内容包括组织机构建设、内控制度建设、客户尽职调查、大额和可疑交易报告等8个方面的内容，对大额现金支取、账户开户合法合规性及账户留存资

料完整性审查、单位向个人支付真实性合法性审查、可疑交易的甄别与报告等项目进行重点检查，检查重点放在分行营业部、国税大厦支行、元光北支行和龙文支行等四个经营单位。同时进一步完善分行反洗钱的管理。在开展自查工作的同时，我部把建立和完善规章制度放在重要位置，努力消除制度“盲区”。会计结算部于9月初便着手开始汇编反洗钱相关制度规定，根据人民银行福州中心支行副行长吴成居在5月17日召开的全省金融机构反洗钱工作电视电话会议的讲话精神，对照提出的反洗钱内控制度十一项内容逐条进行自查，进一步落实“五个一”工作，对分行的反洗钱内控制度建设情况进行重新梳理、归纳、总结和完善，于9月21日出台《关于进一步加强反洗钱管理工作的通知》，重点要求了反洗钱工作保密制度，进一步明确了反洗钱内部检查制度，对如何做好客户尽职调查、反洗钱工作内部考核和责任追究制度作出了初步规范，同时按

照“十一项”反洗钱内控制度分类整理分行的反洗钱制度3本，反洗钱有关学习材料1本。

8月和9月，组织对全辖11个营业机构的录像检查，对照会计凭证对柜员的临柜操作进行监督，内容包括是否落实“三碰库”制度、营业终了主办柜员有否对经办柜员尾数箱现金卡大数、查实凭证并共落双锁、经办柜员对外大额现金的收付是否换人卡大数以及大额转帐支付是否进行换人双线验印并向付款人电话核实等，共发现各类违规行为22人次，增强我部非现场监督职能。

三、依据《兴业银行会计事后监督管理办法》和《分行会计事后监督管理实施细则》，有效发挥事后监督的功能。事后监督是银行内部对会计核算业务所实施的自我控制、自我调节、自我完善的一种重要手段。有针对性地寻找业务核算的薄弱环节，有重点地审查有关凭证和账务资料，及时发现业务差错，下发整改通知单，使会计业务一般性差控制在

合理的容错率之内。第三季度，共发现营业机构的各类差错，包括电汇业务收费计算有误、银行承兑汇票手续费漏收、转帐支票金额有误、现金支票无收款人背书、浮动利率输入有误等共有69笔，给予相关责任人通报批评并进行相应1 2 下一页

第三篇：银行会计结算部工作总结

银行会计工作总结

一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。

4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，2008年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。2008年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。

1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：

(1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。

(2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野;所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。(3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平;有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。

三、加强金库管理，规范金库运转。

根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。

此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。

四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。

不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。

为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保CMS贷款凭证号与CAS贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。

根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。

五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 2008里，总行继续聘请外部审计机构对我行2007年年末和2008年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。

与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。2008年，我一是按照上级行统一部署，完成2007全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好2008年中期(季度、半)及会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。

六、组织会计核算清理，净化账面数据。

为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。

七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。

针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性

第四篇：银行会计结算部工作总结专题

银行会计结算部工作总结

2009年即将过去，回顾一年来的工作，wenmi.支行会计结算部按照省、分行的总体部署，以安全防范为主题，强化会计结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在行领导及分行专业科的关心、重视和支持下，在各部室的密切配合以及结算部全体人员的共同努力下，较好的完成了揽存增储、中间业务、保险、基金等各项任务，全员的防范意识、业务素质、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本的工作情况汇报如下：

一、强化风险防范，确保实现会计结算安全无事故 一年来在主管行长的带领下，一总两员、各位经理及专职监管员各履其职、各负其责，加强管理、监督、检查与辅导，尽其所能把工作做细做实，从最基本的制度入手，指导全员严格按照规章制度和操作流程办理业务，通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式进行检查，全年重点对反交易及冲正业务进行监测和检查，同时对省、分行以及各部门检查出现的问题逐条逐项分析原因，及时落实整改，将隐患消除在萌芽状态，从而化解并防范了风险，会计结算全年安全无事故。

二、加强人员培训，提高业务素质和核算质量 利用晨训和空闲时间，有计划、有步骤的组织员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，使员工对所做的业务有了更深的了解，如组织员工对外汇业务、财政支付系统业务流程及非税收入业务进行系统的学习，使每一个柜员都能顺利办理业务。针对会计结算部和两个分理处三个对公网点的传票核算质量出现的问题，制定出凭证样本，提供给柜员参考，同时针对钱捆质量问题，下发了文件，根据实际情况及时下发业务明确进行指导，杜绝习惯做法，以制度为标准严格要求，使核算质量有了很大的提高。

三、加大营销力度，积极拓展中间业务发展空间，增加中间业务收入 结算部在巩固和完善传统中间业务的同时，利用报纸、电视媒体和发放宣传单等形式，大力宣传保管箱业务；与人寿保险公司、烟草公司及城市信用社等多家企业签订现金管理服务协议，同全区四十多家执法单位签订代收罚没款协议，大幅度增加中间业务收入；利用银税联网网上缴税和人行清理帐户之机，开立和清理帐户，从而大大增加了帐户管理费。

四、深化会计核算体制改革，做好全功能银行组织牵头工作。精心组织，周密安排，在卫东所撤并到加铁分理处，专柜所撤并到支行的过程中，指导业务人员进行帐务结转，使我行的网点撤并工作准确无误，顺利完成。组织各网点业务人员参加全功能银行系统的测试和验证工作。

五、有效压缩现金库存，努力提高现金综合运用率 我们按照分行下发的现金库存额度，为各网点重新核定了库存限额，为了合理运用资金，提高资金使用率，做到支取大额现金提前预约，各网点使用现金勤缴勤调，节假日、月末有效控制库存额度，全年101002科目无在途，现金综合运用率达61%。

六、全行上下积极行动，清理帐户。在人行清理帐户过程中，会计结算部抢先抓早，在帐户数量多，开户时间久远，企业分布较广的情况下，有计划、有重点的对优质的大客户提前收集帐户资料，同时得到了机构业务、公司业务、个金业务等部门的大力帮助和支持，同志们克服各种困难，下企业收集开户资料，现已核准430户。

七、加强钱捆质量管理，使“五好”钱捆质量达到95%。上半年由结算部牵头，组织两办及各储蓄网点负责人召开了“加强钱捆质量工作现场会”，并制定下发了《关于切实加强钱捆质量工作的通知》，制定了具体的奖罚措施，指定专人对各营业网点钱捆质量情况进行监测、考核，定期通报，表扬先进，鞭策后进，提高了业务人员的责任心，调动经办人员的工作积极性，取得了较好的效果。

八、积极配合人民银行，做好反假和反洗钱宣传工作 在人民银行组织的反假币和反洗钱工作中，在主管行长的带领下，结算部组织人员以挂宣传标语、宣传画报、发放宣传手册、宣传单及设咨询台等多种形式，向广大市

民宣传反假币和反洗钱知识，提高了广大人民群众和企业财务人员反假、识假的能力，有效的防范了现金风险。2009年，会计结算工作虽然取得了一些成绩，但离领导和同志们的要求还有很大的差距，如服务不到位，不常使用文明用语等，因此在今后的工作中，我们要加强管理，发挥一总两员、会计主管职能，加强内控外防，提高员工的素质和核算质量，拓展外汇市场，使结算部的工作再上新台阶。

第五篇：会计结算部工作总结及计划

会计结算部工作总结及计划

2015年即将过去，回顾四个月的工作，我行会计结算部按照省联社、市办事处及总行的总体部署，以安全防范为主题，强化会计结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在行领导的关心、重视和支持下，在各部室的密切配合以及结算部全体人员的共同努力下，较好的完成了会计各项任务，全员的防范意识、业务素质、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本的工作情况汇报如下：

一、强化风险防范，确保实现会计结算安全无事故

会计结算部自今年八月份成立以来，在行领导的带领下，各履其职、各负其责，加强管理、监督、检查与辅导，尽其所能把工作做细做实，从最基本的制度入手，指导辖内各支行会计人员严格按照规章制度和操作流程办理业务，通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式进行检查，同时对检查出现的问题逐条逐项分析原因，及时落实整改，将隐患消除在萌芽状态，从而化解并防范了风险，会计结算全年安全无事故。

二、加强人员培训，提高业务素质和核算质量

利用空闲时间，有计划、有步骤的组织部门员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，使员工对所做的业务有了更深的了解。四个月以来，我部牵头组织的对辖内各个支行柜面业务培训的活动有三个，分别是：人民币收付业务培训、冠字号信息系统查询培训、柜面业务知识及规范业务凭证使用的培训。通过培训加强各个支行的柜面业务技能知识，提高办业务的效率，同时下发相关系统操作文件，根据实际情况及时进行业务指导，杜绝习惯做法，以制度为标准严格要求，使工作质量有了很大的提高。

三、尽职尽责，认真做好相关工作

（一）是积极配合人民银行，做好反假币、反洗钱及支付结算业务知识宣传工作。在人民银行组织的反假币、反洗钱及支付结算业务知识宣传工作中，会计结算部组织人员以挂宣传标语、宣传画报、发放宣传手册、宣传单及设咨询台等多种形式，向广大市民宣传反假币、反洗钱及支付结算业务知识，提高了广大人民群众和企业财务人员反假币的能力，认识到参与洗钱的危害，深入普及支付结算金融知识，巩固提高支付结算服务水平。

（二）积极配合我行的工作部署安排，组织相关业务检查。包括：

1、事后监督方面。为了加强柜面业务监督，防范操作风险的发生，及时有效的堵塞漏洞，促进柜面业务规范化、合规化，我部事后监督中心每月对各支行的柜面凭证业务进行再监督。2015，事后监督中心对辖内各支行共进行了业务排查1296560笔，发现差错业务33笔；发出《核实单》543张；平均整改率为90.08%。

2、河源农商行2015年对各支行现金查库检查工作。我部8月份成立至今，按照我行查库相关制度，于10月份对辖内各个支行进行库存现金查库1次。坚持每月对总行营业部专柜、会计结算部现金管理中心大库进行一次查库。

3、会计结算业务检查方面。2015年9月份以来，我部根据《广东省农村合作金融机构2015年会计结算工作指导意见》要求，对我行辖区内部分支行开展会计结算业务检查，并根据《广东省农村合作金融机构存款风险滚动式检查制度》的通知要求开展2015年第二周期存款业务风险滚动检查。

（三）做好资金头寸工作。为严格执行人行的资金头寸制度，合理安排我行的资金头寸业务，我部积极做好每日的资金头寸业务，定期向人行上报银行旬报，每日向行领导汇报资金情况，并根据我行的实际情况制定了资金头寸监督管理程序。

四、防范风险，加快会计结算制度的建设

目前我部新成立，会计结算制度还未完善，流程合规文件还未修订更新，这必然会造成某些会计业务无“规”可循，存在风险点，因此在制度建设方面我部正在加快进度，在这四个月里，我部制定并发文会计结算制度30多个，修改流程合规文件25个，基本涵盖大部分会计结算业务。

五、充分发挥我部业务指导作用，做好各支行有力的后援支持

2015年省联社不断下发系统更新文件，我部根据我行的实际情况，对涉及到的业务模块进行优化更新，如：申请优化个人公积金账户支取功能、申请新增TIPS银行端查询缴款业务等，以期加快我行业务办理效率，同时为各支行各部门复杂业务开展提供业务指导，如：信贷管理部不良贷款的核销、前台社团贷款的偿还等。

六、会计结算部除完成以上主要工作外，我们还先后完成了以下几项的工作：

1、向各支行委派甄选的运营主管，并做好了相关移交工作；

2、参加了内审监察部牵头组织的“两个加强、两个遏止”专项检查及金融机构风险排查检查；

3、参加合规与风险管理部牵头组织的案件风险排查检查；

4、协助计划资金财务部做好2015年增资扩股工作；

5、协助电子银行部做好POS商户手续费拖欠清收工作。总结2015，展望2016，我部将努力做好以下工作：

一、组织全行不少于两次的业务知识培训，旨在提高业务人员的技能素养。

二、做好2016年的两次存款风险滚动式检查，牵头组织不少于两次的会计结算业务检查。

三、协助各部室、各支行，做好2016的各类需求申请，优化系统，提高办事效率。

四、在4月1日前，将我部门的流程合规文件修订完善。

五、做好春节前的资金头寸工作，统筹安排合理调度，使我行在春节期间有充裕的现金应付业务。

五、做好反假币工作，通过搞培训、做宣传、派传单、设咨询台等多种形式提高员工及社会人员的反假币能力，尤其是辨识2015版新版百元券的能力。

河源农商行会计结算部 二〇一五年十二月二十日