第一篇：浅谈保险电话销售人员的必备素质

浅谈保险电话销售人员的必备素质

同保险代理人制相比，用电话销售保险具有成本低、便于管理、战略具有隐蔽性等特征，其中一个最重要的特性就是电话销售的效果可以测定。但利用电话进行保险产品的销售有很多局限性，比如：人员的素质、保险产品的类型、数据库资源的储备、电话销售的流程、客户的认同度等等。本文就从人员角度，谈谈从事保险电话销售的人员应该具备怎样的素质。

第一，良好的态度和作风

1、永远保持积极乐观的态度

积极乐观的态度对所有人来说，都是非常重要的，它也对是保险电话销售人员的最基本要求，因为积极的心态会形成积极的行为。积极意味着无论什么时候，都应向着对销售有利的、推动销售进展的方向思考问题，它是走向成功之路的重要保障。

2、自信

自信是掌握保险电话销售最重要的工具，它包括两方面的内容：一是对于自己自身的自信；二是对于所销售的产品的自信。如果销售人员对自己没有自信，对是否能够做好工作没有自信，那其他人凭什么要相信我们呢？如果对所要销售的产品没有自信，怎么能够期望客户接纳我们，接纳我们推荐的产品呢。(我的操盘助理，帐户盈亏精确把握…)

3、设立目标

不论是学习还是工作，都必须设定目标。目标就是成功的地图，它将引导我们走向成功。对于从事保险电话销售的人员来说，设定一定的目标是非常重要的，目标可以按天、周、月来设定，它既是对自己工作的督促，又可以增加工作的信心。

4、正确认识自己的工作

在电话销售人员当中，普遍抱有“我在打扰客户”的心理和急于求成的心态，这都是作为销售人员的大忌。保险实现的是对人身、财产方面的保障，这些都是与客户切身利益相关的。销售人员是通过电话这种便捷、方便的方式，向客户提供服务，使客户发生意外之后的损失降低，所以应该树立“我在为客户服务”的心态，而不是所谓的打扰客户。

第二，电话销售的基本技能

1、认真倾听

当向客户推荐保险产品时，客户都会谈出自己的想法，在客户决定是否购买时，通常会从他们的话语中得到暗示，倾听水平的高低能决定销售人员成交的比例；另外，认真倾听客户所说的话，有目地的提出引导性问题，可以发掘客户的真正需要；再有，认真的倾听同滔滔不绝的讲述相比，前者给客户的印象更好。

2、充分的准备工作

积极主动与充分的准备，是挖掘客户、达到成功的最佳动力。抛开对所售产品的内容准备不说，作为保险电话销售人员，在给客户打电话前必须做好这

些准备工作，包括对所联系客户情况的了解、自我介绍、该说的话、该问的问题、客户可能会问到的问题等，另外就是对突发性事件的应对。因为电话销售人员是利用电话与客户进行交谈的，它不同于面对面式的交谈，如果当时正遇到客户心情不好，他们可能不会顾及面子，把怒火全部发泄在电话销售人员的身上，这就要求电话销售人员在每次与客户打电话之前，对可能预想到的事件做好心理准备和应急方案。

第三，正确认识失败

保险电话营销中的客户拒绝率是很高的，成功率大致只有5%-10%左右。所以，对保险电话销售人员来说，客户的拒绝属于正常现象，也就是说，销售人员要经常面对失败。这些失败不都是销售人员个人的原因所致，它是人们对于大环境――国内诚信度、小环境――保险行业内的问题等综合性的反映。作为保险电话销售人员，应该正确认识这种失败，同时站在客户的角度看待他们的拒绝，这些都会增加对于失败的心理承受力。

第四，分析事实的能力

按照历史数据的统计，在90-95%的拒绝客户中，有大约一半是客户在电话中一表示出拒绝，销售代表就会主动放弃。如何尽可能地挖掘这部分客户的购买潜力，使一次看似不可能达成任何交易的谈话变成一个切实的销售业绩，对保险电话销售人员来说，克服电话拒绝，提高对于事实的分析能力是非常关键的。

保险电话销售人员在向客户推荐产品时，遭到的拒绝理由多种多样，比如：没有需要、没有钱、已经买过、不信任、不急迫、没有兴趣等，但是客户说的不一定都是实话，他们往往不会在一开始就告诉销售人员拒绝的真正理由，销售人员应该认识到，客户的拒绝并不代表他对所推荐的产品不感兴趣，因为有很多其他因素左右着客户的决定，例如对于你所代表公司的信任程度、服务情况、与竞争对手相比的优势等等，这时需要电话销售人员要有一定的敏锐度，具备对于事实的分析能力，从客户的言谈中分析出客户是否存在需求和购买能力，从而利用一些技巧，说服客户购买产品。

第五，了解所销售产品的内容和特点

一般来说，通过电话销售的保险产品，大都是低参与度的标准化产品，比如说：意外/保障型保险、健康医疗保险、车险等，多数情况下，客户一听到名字就已经对产品有个大致的概念了。但涉及到产品的具体内容，还需要电话销售人员给予详细介绍，尤其是突出对所推荐产品特点的介绍，目的是吸引客户的购买。当然这些介绍必须是以事实为依据，既不能夸大客户购买后能够享有的好处，又不能通过打击同行业的其它产品而突出自己的产品，否则很可能会弄巧成拙，反而得不到客户的信任。

第六，具备不断学习的能力

所有行业的所有人都要加强学习，有句话叫活到老学到老。作为保险电话销售人员，不断加强学习更是非常重要的。学习的对象和内容包括三个方面：第一，从书本上学习。主要是一些理论知识，比如：如何进行电话销售、销售技巧等；第二，在实践中学习。单位组织的培训，讨论等，都是大家学习的机会。另外，同事之间也要利用各种机会，相互学习；第三，从客户处学习。客户是我们很好的老师，客户的需求就是产品的卖点，同时销售人员也可能从客

户处了解同行业的其它产品。保险电话销售人员要珍惜每一次与客户交流的机会，尽可能获取更多的信息，补充更多的知识。

第七，随时关注和收集有关信息

由于保险是与大家生活息息相关的，作为此行业的从业人员，在平时应多注意与保险相关的事件的发生。尤其对于保险电话销售人员，在与客户进行交流的时候，一些负面消息的报道，极会使客户产生对此行业的坏印象，也是客户引发疑问最多的地方或者是客户拒绝我们的重要理由。这要求保险电话销售人员既要了解和分析这些负面新闻，同时也要收集正面的消息和有利的案例，必要时用事实说服客户，更会打消客户的疑问，从而达成购买意愿。第八，及时总结的能力

因为保险电话销售结果的失败属于正常现象，相反，成功销售的几率相对较少。电话销售人员要对每一次的成功案例给予及时总结，找出成功销售的原因，分析成功是偶然现象，还是由于销售人员的销售技巧、话语、真诚度等方面打动的客户。保证在以后的销售之中，避免导致失败的地方以获取更多的成功。

随着保险行业的发展，国民对保险的认知度和保险的普及率越来越高，注重产品竞争的时代已经过去，保险业正面临着从产品竞争向管理和服务竞争的转变。以客户为中心、以需求为导向的服务理念已经成为大家的共识。保险行业经过多年的经营和大量客户基础数据的积累，为实施电话销售业务的开展创造了必要的条件。尤其与专业呼叫中心合作，对应个人开展的保险电话营销更因其广泛的应用性、高度的可扩展性、灵活的CRM连接特征和完善服务而倍受

保险行业的青睐。与专业的呼叫中心合作进行保险产品的电话销售，一方面可以带给保险公司更大的利润，成为保险行业新的利润增长点，另一方面，保险电话销售成为了呼叫中心最好的表演舞台，也是呼叫中心的利润增长点。但不论对保险公司还是呼叫中心，要进行保险电话销售，其人员的素质是否满足要求是非常重要的，在某种程度来说，它决定着保险电话销售的成败。

第二篇：保险销售人员素质范文

华安保险在提高保险销售人员素质方面的一些措施

在营销导向型经济时代，市场成为决定企业胜负的决斗场，营销水平的高低直接决定了企业的生死存亡，拥有一支强大的营销队伍是企业成功的前提和基础。如果没有一支优秀的营销队伍，企业在斗智斗勇的激烈市场竟争中肯定是不堪一击的，所以拥有一批优秀的营销人员则成为建设高素质营销队伍的重中之重。华安保险江苏分公司在成立之初就一直非常关注保险销售人员的素质建设，以下几个方面是华安保险在提高销售人员素质的措施和设想：

一、提高保险销售人员的入司门槛和行为准则

首先，建立营销员的资格准入制度。第二，通过公司规章制度对营销员的行为有22条禁止性行为，明确了营销员的行为规范。反对误导，维护消费者的知情权。第三，建立持续教育制度，通过正面教育使营销员知道该怎么遵守诚信的行为规范。第四，对营销员的不诚信行为会依法进行惩处。第五，准备建立营销员诚信档案，对营销员的诚信记录进行考核和记分。第六，在条件成熟时，实行挂牌展业，这样有利于提高营销员的市场诚信度。

二、树立销售人员良好的道德品质

道德品质，又称为“品行”、“道行”或“德行”。是个人或人们的道德意识和道德行为的综合表现。它是一定社会的道德原则和道德规范在个人或人们思想和行为中的体现，也是一个人或人们在一系列行为中所表现出来的比较稳定的、一贯的特征。道德品质分为良好的和不良的。它们都会受一定社会条件制约，又与人们的主观努力有关。人们在改造客观社会的同时也在改造自己。道德品质素质顺理成章地成为一个合格保险业务员正确处理人与人之间，人与物之间的道德关系和业务关系的基本素质。作为保险业务员的基本素质之一的德，在保险业务

员应当具备的诸种素质中是处于核心地位的品德是人们世界观、人生观和价值观的集中表现，是决定人的行为动力和行为方向的内在要素。作为一个优秀的保险业务员理应具备良好的品行素质。首先必须具备良好的道德品质，就是要具有无产阶级的道德品质，它是保险从业人员总体人格的反映。其具体表现有：热爱祖国、热爱党、尊重事实、尊重知识、尊重他人、全心全意做好客户的服务。保险业务员作为保险人的代理人乃是保险业界的中坚力量，优秀的保险从业人员更是保险业必不可少的骨干力量。优秀的保险从业人员理应自觉的确立无产阶级的世界观和人生观，勇于为自己所选定的事业而努力奋斗。作为优秀的保险从业人员还应能时刻不断保持和发扬中华民族传统中优良品质。华安保险一直以来非常注重保险销售人员的素质提高，公司不定期的对销售人员进行培训和户外拓展训练。公司网络学院的建设也为员工随时的进行学习，大大提高了华安销售人员的综合素质。

三、加强销售人员合理科学的知识素质和心理承受力

知识素质也可以概括“学”，是指应具备的知识结构和知识水平。学的素质在保险从业人员素质中处于基础地位，华安保险每周都要对销售人员进行专业知识的学习和培训，让大家在拓展业务时有较强的专业知识。保险从业人员是保险人与被保险人订立保险合同的桥梁和纽带，这就要求保险从业人员具有更合理的学识构成，更渊博的科学知识、更执着的求索、进取精神。在学识上应集“专”与 “博”于一身。通才与专才的统一，合理的知识结构，对保险从业人员来说就是应具备合理的知识，既具有坚实的保险专业基础，又具备广博的社科人文方面的知识、通达的思维表达能力，同时要具有一定的创造性。灵活生动的行为表现能力，既能融会贯通保险知识和保险理论，又能学习掌握一些必备的社会学、经济

学、心理学等常识，以力争使自己成为本行业、本部门名副其实的行家里手。与此同时好的保险从业人员还应掌握些一般的历史常识。首先，历史与我们每个人都存在着或多或少的某种必然的联系。其次历史与保险从业人员之间是一种辩证的关系。一个优秀的保险从业人员应该是对历史有所了解而又有正确历史观的人。再就是历史是现今保险从业人员的一面镜子，它能开阔保险从业人员的视野，通过对历史知识的了解和掌握，可以使保险从业人员在为人处事方面有个借鉴。健康的心理是保险从业人员得以全面发展的基本要求，更是其在从业过程中充分发挥自身智慧和能力、积极从事社会实践活动，不断迈向更高层次的起码条件。更是保险从业人员取得事业成功的心理基石。要养成良好的人格，首要的问题是能正确认识自我，扬长避短，不断完善自己，其次是努力提高自身对挫折的承受和忍耐力，从而对挫折有个正确的认识，在挫折面前不惊慌失措，能采取理智的应对方法化消极为积极。挫折承受能力的高低与其个人的思想境界以及个人对挫折的主观判断和挫折体验等密切相关。提高个人挫折承受力必须努力提高自身的思想境界，树立科学的人生观和价值观，不断丰富和积累人生经验和人生知识。调节好自身的认知结构、情绪状态、不断磨砺个人意志品质，改善自己的适应能力，学会自我调节，保持和现实的良好接触，充分发挥自身的主观能动性，使我们的人际环境更和谐。

四、销售人员应具备严谨的工作作风、营销能力以及与客户建立良好业务关系的能力。

不管他们的是什么动机，如果没有营销人员组织不好，凝聚力不强，工作不尽力，他们就不能满足现在的客房越来越多的要求。优秀的营销人应能坚持制定详细周密的计划，然后坚决执行。在营销工作中没有什么神奇的方法，有的只在严密的组织与勤奋的工作，优秀的营销员从不稀稀拉拉，他们依靠的是勤奋的工作，而不是运气或是雕虫小技。“有人说他们能碰到好运气，但那是因为他们早出晚归，有时为了一项计划要工作到凌晨两点，或是在一天的工作快结束、人们都快离开办公室时还要与人商谈。如果一个营销员不能让客户订货，其他技巧都是空谈。不能成交就称不上营销。因此，如何才能成为一名优秀的营销员？那就是一种百折不挠、坚持到底的精神。优秀的营销员和优秀的运动员一样，不畏惧失败，直到最后一刻也不会放弃努力。优秀的营销员对自己的产品深信不疑，他们非常的自信，认为他们的决策是正确的，他们渴望做成交易。在当今的关系营销环境中，优秀的营销员最重要的一点就是成为解决客户问题的能手和与客户拉关系的行家。他们能本能的理解客户的需求如果。优秀的营销员应全神贯注、有耐心、够周到、反应迅速、能听进话、十分真诚。优秀的营销员能够站在顾客的立场上，用客户的眼光看问题。当今的客户寻求的是业务伙伴，而不是打高尔夫的伙伴。优秀的营销人员要目的明确，不是讨别人喜欢，他们要的就是盈利，同时也会想到客户将向何处发展，他们怎样才能帮上客户的忙。

以上几点是华安保险目前在做和未来工作的重点，相信随着保险市场的越来越规范，销售人员素质和能力的提高，保险行业一定会受到社会人士的尊敬。

第三篇：保险销售人员素质

华安保险在提高保险销售人员素质方面的一些措施

在营销导向型经济时代，市场成为决定企业胜负的决斗场，营销水平的高低直接决定了企业的生死存亡，拥有一支强大的营销队伍是企业成功的前提和基础。如果没有一支优秀的营销队伍，企业在斗智斗勇的激烈市场竟争中肯定是不堪一击的，所以拥有一批优秀的营销人员则成为建设高素质营销队伍的重中之重。华安保险江苏分公司在成立之初就一直非常关注保险销售人员的素质建设，以下几个方面是华安保险在提高销售人员素质的措施和设想：

一、提高保险销售人员的入司门槛和行为准则

首先，建立营销员的资格准入制度。第二，通过公司规章制度对营销员的行为有22条禁止性行为，明确了营销员的行为规范。反对误导，维护消费者的知情权。第三，建立持续教育制度，通过正面教育使营销员知道该怎么遵守诚信的行为规范。第四，对营销员的不诚信行为会依法进行惩处。第五，准备建立营销员诚信档案，对营销员的诚信记录进行考核和记分。第六，在条件成熟时，实行挂牌展业，这样有利于提高营销员的市场诚信度。

二、树立销售人员良好的道德品质

道德品质，又称为“品行”、“道行”或“德行”。是个人或人们的道德意识和道德行为的综合表现。它是一定社会的道德原则和道德规范在个人或人们思想和行为中的体现，也是一个人或人们在一系列行为中所表现出来的比较稳定的、一贯的特征。道德品质分为良好的和不良的。它们都会受一定社会条件制约，又与人们的主观努力有关。人们在改造客观社会的同时也在改造自己。道德品质素质顺理成章地成为一个合格保险业务员正确处理人与人之间，人与物之间的道德关系和业务关系的基本素质。作为保险业务员的基本素质之一的德，在保险业务员应当具备的诸种素质中是处于核心地位的品德是人们世界观、人生观和价值观的集中表现，是决定人的行为动力和行为方向的内在要素。作为一个优秀的保险业务员理应具备良好的品行素质。首先必须具备良好的道德品质，就是要具有无产阶级的道德品质，它是保险从业人员总体人格的反映。其具体表现有：热爱祖国、热爱党、尊重事实、尊重知识、尊重他人、全心全意做好客户的服务。保险业务员作为保险人的代理人乃是保险业界的中坚力量，优秀的保险从业人员更是保险业必不可少的骨干力量。优秀的保险从业人员理应自觉的确立无产阶级的世界观和人生观，勇于为自己所选定的事业而努力奋斗。作为优秀的保险从业人员还应能时刻不断保持和发扬中华民族传统中优良品质。华安保险一直以来非常注重保险销售人员的素质提高，公司不定期的对销售人员进行培训和户外拓展训练。公司网络学院的建设也为员工随时的进行学习，大大提高了华安销售人员的综合素质。

三、加强销售人员合理科学的知识素质和心理承受力

知识素质也可以概括“学”，是指应具备的知识结构和知识水平。学的素质在保险从业人员素质中处于基础地位，华安保险每周都要对销售人员进行专业知识的学习和培训，让大家在拓展业务时有较强的专业知识。保险从业人员是保险人与被保险人订立保险合同的桥梁和纽带，这就要求保险从业人员具有更合理的学识构成，更渊博的科学知识、更执着的求索、进取精神。在学识上应集“专”与 “博”于一身。通才与专才的统一，合理的知识结构，对保险从业人员来说就是应具备合理的知识，既具有坚实的保险专业基础，又具备广博的社科人文方面的知识、通达的思维表达能力，同时要具有一定的创造性。灵活生动的行为表现能力，既能融会贯通保险知识和保险理论，又能学习掌握一些必备的社会学、经济学、心理学等常识，以力争使自己成为本行业、本部门名副其实的行家里手。与此同时好的保险从业人员还应掌握些一般的历史常识。首先，历史与我们每个人都存在着或多或少的某种必然的联系。其次历史与保险从业人员之间是一种辩证的关系。一个优秀的保险从业人员应该是对历史有所了解而又有正确历史观的人。再就是历史是现今保险从业人员的一面镜子，它能开阔保险从业人员的视野，通过对历史知识的了解和掌握，可以使保险从业人员在为人处事方面有个借鉴。健康的心理是保险从业人员得以全面发展的基本要求，更是其在从业过程中充分发挥自身智慧和能力、积极从事社会实践活动，不断迈向更高层次的起码条件。更是保险从业人员取得事业成功的心理基石。要养成良好的人格，首要的问题是能正确认识自我，扬长避短，不断完善自己，其次是努力提高自身对挫折的承受和忍耐力，从而对挫折有个正确的认识，在挫折面前不惊慌失措，能采取理智的应对方法化消极为积极。挫折承受能力的高低与其个人的思想境界以及个人对挫折的主观判断和挫折体验等密切相关。提高个人挫折承受力必须努力提高自身的思想境界，树立科学的人生观和价值观，不断丰富和积累人生经验和人生知识。调节好自身的认知结构、情绪状态、不断磨砺个人意志品质，改善自己的适应能力，学会自我调节，保持和现实的良好接触，充分发挥自身的主观能动性，使我们的人际环境更和谐。

四、销售人员应具备严谨的工作作风、营销能力以及与客户建立良好业务关系的能力。

不管他们的是什么动机，如果没有营销人员组织不好，凝聚力不强，工作不尽力，他们就不能满足现在的客房越来越多的要求。优秀的营销人应能坚持制定详细周密的计划，然后坚决执行。在营销工作中没有什么神奇的方法，有的只在严密的组织与勤奋的工作，优秀的营销员从不稀稀拉拉，他们依靠的是勤奋的工作，而不是运气或是雕虫小技。“有人说他们能碰到好运气，但那是因为他们早出晚归，有时为了一项计划要工作到凌晨两点，或是在一天的工作快结束、人们都快离开办公室时还要与人商谈。如果一个营销员不能让客户订货，其他技巧都是空谈。不能成交就称不上营销。因此，如何才能成为一名优秀的营销员？那就是一种百折不挠、坚持到底的精神。优秀的营销员和优秀的运动员一样，不畏惧失败，直到最后一刻也不会放弃努力。优秀的营销员对自己的产品深信不疑，他们非常的自信，认为他们的决策是正确的，他们渴望做成交易。在当今的关系营销环境中，优秀的营销员最重要的一点就是成为解决客户问题的能手和与客户拉关系的行家。他们能本能的理解客户的需求如果。优秀的营销员应全神贯注、有耐心、够周到、反应迅速、能听进话、十分真诚。优秀的营销员能够站在顾客的立场上，用客户的眼光看问题。当今的客户寻求的是业务伙伴，而不是打高尔夫的伙伴。优秀的营销人员要目的明确，不是讨别人喜欢，他们要的就是盈利，同时也会想到客户将向何处发展，他们怎样才能帮上客户的忙。

以上几点是华安保险目前在做和未来工作的重点，相信随着保险市场的越来越规范，销售人员素质和能力的提高，保险行业一定会受到社会人士的尊敬。

第四篇：保险电话销售工作总结

保险电话销售工作总结

保险电话销售实习总结

关于在中国平安保险股份有限公司的毕业实习报告

实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，它使我们在实践中了解社会、在实践中巩固知识；实习又是对每一位大学毕业生专业知识的一种检验，它让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,既开阔了视野，又增长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础，也是我们走向工作岗位一步。我的实习目的是在八周的实习时间里，充分了解财产保险公司基层公司的工作内容和工作流程，熟悉保险公司的工作环境，掌握保险公司工作的相关技能，为今后踏上保险工作岗位做好准备，熟悉金融市场多元化。

实习单位基本情况

中国平安人寿保险股份有限公司是中国平安保险股份有限责任公司旗下的重要成员，于XX年成立，目前拥有各险、银保、电销等三大销售渠道，产品体系清晰完整，涵盖从传统储蓄型、保障型产品，到非传统的分红型、投资型产品，为客户提供“一个账户，多个产品，一站式服务”，与客户充分分享优势，五里店分公司规模不是很大，其成员大概60名左右，公司分为几大模块:财务部、销售部、人事部、理赔部、出现部，公司的各个部门分工明确，结构清晰。

实习岗位基本情况

1.电话营销岗位基本情况

首先我的岗位就是电话营销，主要工作内容：

重点客户的回访与感情沟通，预约陌生客户的拜访，回访客户的使用产品情况与代理商或经销商的具体明细动态。

数据的记录与重要信息的传达，详细填写报表的清单，对客户的困难与疑问进行合理的处理。

2.公司的组织结构图

3.电话营销岗位流程

策划，策划是实施电话销售流程的第一步，在这个阶段要分析客户、准备资料，然后准备电话脚本，并使自己始终保持精神饱满的状态。

绕障碍，在打电话之前，销售人员一定会事先准备好许多资料，然而这些资料可能大多数都只有一个联系电话，一个姓名。那么怎么让接到你电话的人帮你把电话转给你要找的人呢？在这一部分你需要做自我介绍、打电话缘由、初步探听对方是否是你所要找的人。

开场白，现在假设你已经和客户联系上了，那么也就进入了电话销售的实质阶段，怎样让对方对你将要介绍的产品感兴趣，关键在开场。在电话销售开场白中讲到，要在30秒内做到公司及自我介绍，引起客户的兴趣，让客户愿意继续和你交谈下去。

实习内容

我实习的部门是电话营销，实习的步骤有以下几点：

1.岗前培训

首先了解保险是什么,保险的意义是利用大家的力量以最小的代价防患一生的风险;半强迫储蓄并保证长期最优惠的利率;保单现金价值可弹性贷款或领出;节税并确保完整地转移资产给下一代;确保将来的退休生活和医疗费;而保险的功用主要就是想让我们知道,保险不是保证不发生风险,而是在发生风险时得到支持和帮助，以及我们与客户交流的一些用语。

学习能力。学习能力形成了团队和个人的核心竞争力，在工作和学习中我们需要保持空杯心态、谦虚不自满，这样才能容纳更多的知识和思想，开阔更高更远的视野和心胸。

是要有责任心、服务心、感恩之心。我们是一家服务型的企业，对客户、对员工、对上司，对身边的人和事都需要责任心、服务心、感恩之心，甚至对于我们的竞争对手，我们都需要怀有感恩之心，行业竞争和竞争对手是企业动力之一，我可以取精华去糟粕，不断提升我们的团队和自我，感恩对手为我们追求卓越提供了压力也营造了动力。

是追求卓越不断修炼。有人说江山易改本性难移，然而对于管理者而言，高情商是必备的素质，需要我们不断提高自己的心胸，包容豁达，因此性格修炼是成为一名称职的职业人所不能缺少的特质。

2.保险专业知识

培训老师教我们把书本上的知识运用到实际生活中，让我们回忆以前在学校的实训课课程，然后在老师面前实际操作，看我们的应用能力，还教我们一些工作技巧，还教我们一些保险电话销售方面的一些历史，告诉我们现在电话销售已经流行起来了，大部分客户都是通过电话联系而产生的。培训老师告诉我们，不要认为我们打电话过去是不好的，我们是在为顾客考虑，为他们的健康与理财等个方面考虑，当他们每天忙于工作的时候，奔波在各个城市的时候，有我们为他们考虑一些安全问题等等，我们是在为他们谋福利。然后我们开始演习打电话，两人一组，培训老师再给我们指出不恰当的地方。

3.培训结束

培训结束了，我们还有最后一个通关考试就可以上岗了，最后一个通关考试是给我们的主管打电话，她当客户，提一些问题，看我们的处事能力，再主管决定我们是否可以上岗。

实习过程

1.早会，早会是我们教育培训的重要场所，所以我对早会非常重视，首先，对每周的早会提早做好安排，能紧跟公司大方向的安排，让部门和公司的步调相一致。在跟职场经理的良好配合下，做好专业知识的学习，从基础的险种学习，话术演练到深层次的客户二次开拓，让自己能切实掌握保险的知识，为自己的展业打下良好的基础，尽量多的参与，因为只有参与才会记忆深刻，只有参与才会有成就感，当然在这基础上，针对各个时段发生的外界事宜也能尽快的整理出跟保险相关的专题，跟所有收展的伙伴进行分享。

2.考核、奖励业绩追踪，每天下午结束的时候我们都会有一个小组会议，说明今天的拨打情况，并对我们领先的伙伴给予奖励，同时鼓励落后的伙伴加油。并且通过对自己的业绩分析，检查出自己现阶段的问题，通过小伙伴们一起解决问题。

3.做好客户服务工作回访老客户，这次我的任务是回访老客户，电话接通，自我介绍，这次回访客户的理由是为老客户设计了一套经济实惠，为经常在外出差的人考虑的一份保险，叫做平安护身符终身保险，我们提供的保障：意外身故、意外伤残、公共交通意外身故、自驾车意外身故，它是一份比较全面的保障，并且每年的保额还可以分红。刚开始接通电话，由于以前在学校的时候我们实训过，所以对流程还是比较熟悉的，所以开始我们的语音语调是很重要的，要给客户一个良好的形象，他们看不到我们的人但是可以通过声音来自定义你的形象，我很熟练的掌握了开场白，很快就进入了正题，但是忽然听到对方已挂机，其实这种事情是常有的，因为有可能对方很忙或是有事什么的，这通电话丝毫没有打击我的信心，因为以前实训的时候已经习惯了这些了，我继续拨打电话，在电话里我们不知会遇到多大的麻烦，我都会以平静的心态对待，毕竟客户也有他们的事情，但是这些老客户的接通率还是挺高的，他们明白我们是在为他们考虑，一天下来小会总结的时候大家都会开始说自己越到的问题怎么处理的，我们各取所需，以后遇到同样的问题也就好处理了，我觉得这是个很有意思的事情。

实习心得

短短几个月的实习让我有机会将真正的将保险理论知识运用在实际的工作中，让我了解了亲身实践的重要性。有将所学的知识运用到工作实践中可以将理论变得生动解决实际的问题，并且在实践中，我不断的思考，从而使实践可以反过来提高我的理论认识。

1.电话销售中的心得

我在这次实习中，我还在工作中锻炼提高了自己与他人交流沟通的能力。在学校的接触的大多是同学和老师，但是在工作中，我需要和各行各业的客户交流，也需要和领导、同事建立良好的关系。我认识到与他人交流需要时常站在对方的角度，为他们着想，在这个基础上，恰当的选择合适的说话方式和交流方式，还要有很强的应变能力。在这方面我感觉我的能力还有很大的提升空间，今后我会更努力为自己创造锻炼自己的机会，提高沟通能力，更好的表达自己的想法。

2.要有坚持不懈的精神

其实在实习的过程中我遇到了很多困难，有时都有放弃的想法，可是意识告诉我要坚持，无论做什么工作都要从最基础的做起，都必须要坚持才能看到好的结果，后来我的业绩是步步上升，这就是坚持的效果，我没有放弃，我还从别人身上学习了很多处事的技巧，多给自己一点信心，前方固然坎坷很多，但我都会一一克服。作为在校生，我们不管到哪家公司，一开始都不会立刻给工作我们做，一般都是先让我们熟悉公司的工作环境，时间短的要几天，时间长的要几周，或更长的时间，在这段时间里很多人会觉得很无聊，没事可做，便会产生离开的念头，在这个时候我们一定要坚持，不能轻易放弃。

3.要勤劳，任劳任怨

我们到公司去实习，由于我们不是正式职员，所以公司多数是把我们当学看待。公司在这个期间一般不会给我们什么重要的工作去做，可又不想让我们闲着，因此，他们会交给我们一些比较简单的工作。与此同时，我们应该自己主动找一些事情来做，从小事做起，刚开始也只有这样。

4.要虚心学习，不耻下问

在工作过程中，我们肯定会碰到很多的问题，有很多是我们所不懂的，不懂的东西我们就要虚心向同事请教，当别人教我们知识的时候，我们也应该虚心地接受。同时，我们也不要怕犯错。每一个人都有犯错的时候，工作中第一次做错了不要紧，重要的是知错能改。

5.要确立明确的目标，并端正自己的态度

平时，我们不管做什么事，都要明确自己的目标，就像我们到公司工作以后，要知道自己能否胜任这份工作，关键是看你自己对待工作的态度，态度对了，即使自己以前没学过的知识也可以在工作中逐渐的掌握。因此，要树立正确的目标，在实现目标的过程中一定要多看别人怎样做，多听别人怎样说，多想自己应该怎样做，然后自己亲自动手去多做。只有这样我们才能把事情做好。

实习发现

1.目标

我在这次实习中发现了自己得给自己定制每天的目标，每天走一小步，一个月就会走一大步，目标会使我们有动力，有方向，不迷茫，为了完成自己的目标加倍努力，也回对自己是一个督促作用。

2.电话中的发现

我们要善于发现电话那边客户的心情，从他们的语言中估测出他们现在是否方便接电话，是否愿意了解我们的产品，与客户交流中，要通过语言吸引对方，感染对方，使他们愿意和我们交流。

3.不断学习

每天我们要总结自己今天的客户哪些为什么会成功，哪些为什么没成功，是自己的问题还是怎样，都得总结，学习，多了解经验，并且用个小本记录下来，提升自己，不懂得就应多查询、讨论这类问题。

五、致谢

感谢实习单位对我的信任与栽培！感谢在实习中给我指导的培训老师，同样感谢热心帮助过我的同事们。短短几个月的实习是我人生中宝贵的财富和美好的回忆。如果不是公司领导和同时对我的耐心帮助和悉心指导，我不可能顺利完成实习任务并且取得如此多的收。我会牢记他们的教诲，在今后的工作学习中不断提升自我，努力迈向人生的新台阶。

第五篇：保险电话销售技巧

保险销售技巧：

保险销售一次成功的客户营销邀约活动，将会给营销员带来更多的签单机遇。但由于部分营销员不能全面系统地掌握其要领技巧，所以不能使营销邀约产生积极的效果，保险销售技巧需要营销员掌握保险营销邀约四部曲：

第一，以关心对方和了解对方的真实需求发出营销邀约。不同的客户有不同的诉求，而营销员在发出营销邀约时，应当找出那些具有真正保险需求的客户，才能做到有的放矢。

第二，营销邀约发出后，可以寻找具有吸引力的话题进行沟通和交流，但不宜对客户过度“赞美”。有了营销邀约的目标和对象，部分不理性的营销员总是采取“轮番轰炸”的赞美攻势，往往使客户产生反感，适得其反，并不能达到良好效果。

第三，习惯运用二选一的营销语言。当营销员进行营销邀约时，常常会发生客户不能自主的情况，这时，营销员应多用二选一的营销策略，以提问的方式展开话题，让受营销邀约的客户进行选择。

第四，电话营销邀约对象敲定后，营销员应立即行动，以最快的速度到达客户地点。部分营销员在与客户进行营销邀约后，往往因为暂时不能脱身，或者受交通等条件的限制而不能及时赴约，从而造成迟到或延误情况，造成不好的印象。from top-sales.com.cn

经营界推荐实用方法：保险销售技巧 独孤九剑之心法篇

保险销售技巧心法之一：心动神疲，心静神逸。

寿险行销人员的“心态经营”是非常重要的，他们ＥＱ的高低决定了他们在寿险行业上的成败。拥有“平常心”是寿险行销人员的最高境界，即“不以成功而喜，不以失败而悲，以一颗‘平常心’从容面对激烈竞争的寿险业”。与其劳心费神，不如心静坦然，顺其自然。

保险销售技巧心法之二：黑夜给了我黑色的眼睛，我将用它去寻找光明。不同的行业面对不同的环境，拒绝是推销的开始，不是黑暗的来临，从拒绝中寻找突破口，是黎明前的黑暗，是迈向成功的基石。

保险销售技巧心法之三：与人为善，广结善缘。

人际关系是寿险行销人员的必修课程，良好的人际关系是寿险行销人员成功的一半。缘故行销一直以来成为寿险行销的主流，许多寿险行销人员以此迈向成功。

保险销售技巧心法之四：不以恶小而为之，不以善小而不为。

做人成功，做保险成功。寿险行销也是行销人员品质的行销。

保险销售技巧心法之五：执着源于爱心，信誉成就业绩。

寿险业是奉献爱心的事业，神圣而崇高。这是寿险行销人员巨大的精神支柱。寿险行销人员之所以能在困难面前不畏艰辛、百折不挠，执着地追求自己的远大理想和宏伟目标，就是坚信自己从事的是造福于人类的事业。然而在强手如林的市场竞争中，要有效地销售产品和发展业务，必须赢得客户的信任，建立客户对你的忠诚度和信赖感。

保险销售技巧心法之六：专业专精，精益求精。

专业化行销是寿险行销之本。寿险业竞争日益激烈，而寿险业的竞争是人才的竞争，员工整体素质的竞争。这就要求寿险行销人员专业知识一定要精，而且要精益求精；其他知识要博，要博学多才，不仅要做寿险方面的顾问，而且要使自己成为一个合格的个人理财顾问。

保险销售技巧心法之七：客户永远是对的。

服务制胜，是寿险行销人员信奉的重要法则之一。所以创新寿险服务，为客户提供超值服务，才会让你在竞争中独占鳌头。

保险销售技巧心法之八：成己为人，成人达己。

“成己为人”一方面是说，不断完善和壮大自己的目的，是为了更好地为客户和社会服务；另一方面是说，只有不断完善和发展壮大自己，才能更好地为客户和社会服务。“成人达己”是说，只有成就和帮助他人，才能发展和完善自己，实现自己的理想，达成自己的目标。

经营界推荐实用方法：保险销售技巧独孤九剑之剑法篇

第一剑：剑鞘分身，惟我独尊。

踏入寿险行销行业，你必须要有企图心，要有“做大”的梦想。对于寿险行销顶尖高手来说，目标大于一切。没有目标就没有“战斗力”，就只能成为这个行业中普通一员，只是一个小角色而已。你要想在这个行业“惟我独尊”，你必须还要有一个切实可行的计划，达成你梦想的目标。

第二剑：剑锋未出，剑气先行。

你的“剑”是否有杀伤力，光靠剑锋是不够的，你必须还要有很深的“功力”，否则，剑未出手就会被别人夺走。也就是说，并不是每个人都会把寿险行销工作做好的，你必须有充分的准备，知识上的、心理上的、技巧上的、习惯上的准备。你要随时充实自己，以饱满的精神面对每一次销售。

第三剑：剑出偏锋，胜券在握。

“剑”要快、要准、要具有杀伤力。所以在“准客户开拓”这个环节上，你一定要花大量的时间，整合资源，寻找高质量的准客户。何谓“高质量的准客户”?就是具备以下几个条件：

１．经济收入丰厚、稳定

２．身体健康

３．有责任心

４．保险意识强

５．容易接近

因为２０％的人往往创造某个城市８０％的收入，你必须花大量的时间去研究他们、接近他们、与他们成为朋友。当然，你最好的办法是“客户转介绍客户”，这样才能拥有源源不断的准客户来源。

第四剑：剑光身影，魅力四射。

在“接洽”这个环节上，你的仪容仪表，你的言谈举止，你的待人接物，你的气质风度一定给客户愉快的感觉，让他欣赏你，喜欢你，愿意和你在一起，犹如遇到多年未见的老朋友„„总之，你的魅力让他对你无法拒绝。当然，对于那些“高质量的准客户”，“电话约访”是必不可少的，因为他们不喜欢被突然打扰，他们需要被尊重。

第五剑：虚实并出，投石探路。

在“收集客户资料”这个环节上，你不仅要了解客户的基本资料，如：姓名、年龄、出生年月日、家庭情况、收入情况、单位情况等方面，更要了解客户感性资料。你必须要和客户进行深层次的沟通，了解他的内心世界，如他对退休的规划、他对子女教育的期望、他对未来生活质量的期望等等。只有做到这一切，你才算将客户资料收集完整。

第六剑：剑气合一，攻其要害。

在“寻找购买点”这个环节上，你必须了解客户真正的需求。当客户需要通过保险来解决问题的设想与我们寿险公司产品的功能与作用相吻合的时候，你才会发现客户真正购买的动机。也就是客户的“命门”。所以，无论客户是“铁布衫”还是“金刚罩”，都会迎刃而解。

第七剑：项庄舞剑，意在“客户”。

设计解决方案是销售流程中的一个重要步骤，这是您整理思路的时候，也是您是否能够吸引准客户的一场表演。这需要平时的修为和目前的“功力”。否则，你会功亏一篑。

第八剑：剑影随形，中原一点红。

在“促成”的环节里，你必须自信、果断，不可有丝毫的大意。当然，越到最后，你的“剑法”越纯熟，但也最容易出现纰漏。你不可以紧张，你更要从容、更自如。许多寿险行销人员认为促成签单好比走钢丝，是高难度动作。他们觉得这是区分成功行销人员与失败行销人员的关键。实际上，如果您做的每一件事都切中要领，促成签单也只是销售流程中一个简单自然的步骤而已。

第九剑：拭剑回鞘，如沐春风。

在“递交保单和客户服务”的环节里，你要把握的是虽然销售已经完成，但您的工作并没有结束。您的业务和您客户的利益全靠您的服务。也许保证服务的最佳方式就是赋予自己为客户服务的义务，告诉客户他们应该从您这里获得怎样的服务，然后去为他们提供这些服务!当您遇见您的客户，就复习和更新您的客

户资料。当您不能够和您的客户确定约访时间就寄给他一张我们所提供的拜访检查表。如果您寄送日历或节假日贺卡给您的客户，您也可以将检查表一并寄出。服务的保证开始于与准客户的第一次约访，贯穿寿险保单销售的整个过程，并且常常会超出保单销售本身。服务是销售流程中不可或缺的一部分。

以上是“独孤九剑”心法和剑法，只要潜心研究，勇于实践，勤于练习，就会成为九段高手。

保险电话销售技巧问题：

同保险代理人制相比，用电话销售保险具有成本低、便于管理、战略具有隐蔽性等特征，其中一个最重要的特性就是电话销售的效果可以测定。但利用电话进行保险产品的销售有很多局限性，比如：人员的素质、保险产品的类型、数据库资源的储备、电话销售的流程、客户的认同度等等。本文就从人员角度，谈谈从事保险电话销售的人员应该具备怎样的素质。

第一，良好的态度和作风

1、永远保持积极乐观的态度

积极乐观的态度对所有人

来说，都是非常重要的，它也对是保险电话销售人员的最基本要求，因为积极的心态会形成积极的行为。积极意味着无论什么时候，都应向着对销售有利的、推动销售进展的方向思考问题，它是走向成功之路的重要保障。

2、自信

自信是掌握保险电话销售最重要的工具，它包括两方面的内容：一是对于自己自身的自信；二是对于所销售的产品的自信。如果销售人员对自己没有自信，对是否能够做好工作没有自信，那其他人凭什么要相信我们呢？如果对所要销售的产品没有自信，怎么能够期望客户接纳我们，接纳我们推荐的产品呢。(我的操盘助理，帐户盈亏精确把握„)

3、设立目标

不论是学习还是工作，都必须设定目标。目标就是成功的地图，它将引导我们走向成功。对于从事保险电话销售的人员来说，设定一定的目标是非常重要的，目标可以按天、周、月来设定，它既是对自己工作的督促，又可以增加工作的信心。

4、正确认识自己的工作

在电话销售人员当中，普遍抱有“我在打扰客户”的心理和急于求成的心态，这都是作为销售人员的大忌。保险实现的是对人身、财产方面的保障，这些都是与客户切身利益相关的。销售人员是通过电话这种便捷、方便的方式，向客

户提供服务，使客户发生意外之后的损失降低，所以应该树立“我在为客户服务”的心态，而不是所谓的打扰客户。

第二，电话销售的基本技能

1、认真倾听

当向客户推荐保险产品时，客户都会谈出自己的想法，在客户决定是否购买时，通常会从他们的话语中得到暗示，倾听水平的高低能决定销售人员成交的比例；另外，认真倾听客户所说的话，有目地的提出引导性问题，可以发掘客户的真正需要；再有，认真的倾听同滔滔不绝的讲述相比，前者给客户的印象更好。

2、充分的准备工作

积极主动与充分的准备，是挖掘客户、达到成功的最佳动力。抛开对所售产品的内容准备不说，作为保险电话销售人员，在给客户打电话前必须做好这些准备工作，包括对所联系客户情况的了解、自我介绍、该说的话、该问的问题、客户可能会问到的问题等，另外就是对突发性事件的应对。因为电话销售人员是利用电话与客户进行交谈的，它不同于面对面式的交谈，如果当时正遇到客户心情不好，他们可能不会顾及面子，把怒火全部发泄在电话销售人员的身上，这就要求电话销售人员在每次与客户打电话之前，对可能预想到的事件做好心理准备和应急方案。

第三，正确认识失败

保险电话营销中的客户拒绝率是很高的，成功率大致只有5%-10%左右。所以，对保险电话销售人员来说，客户的拒绝属于正常现象，也就是说，销售人员要经常面对失败。这些失败不都是销售人员个人的原因所致，它是人们对于大环境——国内诚信度、小环境——保险行业内的问题等综合性的反映。作为保险电话销售人员，应该正确认识这种失败，同时站在客户的角度看待他们的拒绝，这些都会增加对于失败的心理承受力。

第四，分析事实的能力

按照历史数据的统计，在90-95%的拒绝客户中，有大约一半是客户在电话中一表示出拒绝，销售代表就会主动放弃。如何尽可能地挖掘这部分客户的购买潜力，使一次看似不可能达成任何交易的谈话变成一个切实的销售业绩，对保险电话销售人员来说，克服电话拒绝，提高对于事实的分析能力是非常关键的。保险电话销售人员在向客户推荐产品时，遭到的拒绝理由多种多样，比如：没有需要、没有钱、已经买过、不信任、不急迫、没有兴趣等，但是客户说的不一定都是实话，他们往往不会在一开始就告诉销售人员拒绝的真正理由，销售人员应该认识到，客户的拒绝并不代表他对所推荐的产品不感兴趣，因为有很多其他因素左右着客户的决定，例如对于你所代表公司的信任程度、服务情况、与竞争对手相比的优势等等，这时需要电话销售人员要有一定的敏锐度，具备对于事

实的分析能力，从客户的言谈中分析出客户是否存在需求和购买能力，从而利用一些技巧，说服客户购买产品。

第五，了解所销售产品的内容和特点

一般来说，通过电话销售的保险产品，大都是低参与度的标准化产品，比如说：意外/保障型保险、健康医疗保险、车险等，多数情况下，客户一听到名字就已经对产品有个大致的概念了。但涉及到产品的具体内容，还需要电话销售人员给予详细介绍，尤其是突出对所推荐产品特点的介绍，目的是吸引客户的购买。当然这些介绍必须是以事实为依据，既不能夸大客户购买后能够享有的好处，又不能通过打击同行业的其它产品而突出自己的产品，否则很可能会弄巧成拙，反而得不到客户的信任。

第六，具备不断学习的能力

所有行业的所有人都要加强学习，有句话叫活到老学到老。作为保险电话销售人员，不断加强学习更是非常重要的。学习的对象和内容包括三个方面：第一，从书本上学习。主要是一些理论知识，比如：如何进行电话销售、销售技巧等；第二，在实践中学习。单位组织的培训，讨论等，都是大家学习的机会。另外，同事之间也要利用各种机会，相互学习；第三，从客户处学习。客户是我们很好的老师，客户的需求就是产品的卖点，同时销售人员也可能从客户处了解同行业的其它产品。保险电话销售人员要珍惜每一次与客户交流的机会，尽可能获取更多的信息，补充更多的知识。

第七，随时关注和收集有关信息

由于保险是与大家生活息息相关的，作为此行业的从业人员，在平时应多注意与保险相关的事件的发生。尤其对于保险电话销售人员，在与客户进行交流的时候，一些负面消息的报道，极会使客户产生对此行业的坏印象，也是客户引发疑问最多的地方或者是客户拒绝我们的重要理由。这要求保险电话销售人员既要了解和分析这些负面新闻，同时也要收集正面的消息和有利的案例，必要时用事实说服客户，更会打消客户的疑问，从而达成购买意愿。

第八，及时总结的能力

因为保险电话销售结果的失败属于正常现象，相反，成功销售的几率相对较少。电话销售人员要对每一次的成功案例给予及时总结，找出成功销售的原因，分析成功是偶然现象，还是由于销售人员的销售技巧、话语、真诚度等方面打动的客户。保证在以后的销售之中，避免导致失败的地方以获取更多的成功。