第一篇：某某银行XXXX年合规文化建设实施方案

某某银行XXXX年合规文化建设实施方案

根据《某某银行XXXX年-XXXX年合规文化建设规划》确定的工作目标，结合全行合规文化建设及内控合规管理的实际，制订某某银行XXXX年合规文化建设实施方案。

一、总体要求和目标

XXXX年合规文化建设的重点是巩固提升。

巩固提升的总体要求：深入贯彻落实全行年初工作会议精神，按照企业文化核心理念深植工作的要求，在总结前两年合规文化建设经验的基础上，进一步加大工作力度，巩固合规文化建设成果，提高合规文化建设水平，构建合规文化建设长效机制，促进全新合规文化理念“内化于心、固化于制、外化于行”。

巩固提升的目标任务：按照合规文化建设的发展愿景，持续推进合规文化建设健康发展，不断为全行内控合规管理注入新活力。通过检查验收、总结评价、表彰先进、树立典型，大力加强内控管理体系建设，夯实内控合规管理基础。以普法宣讲活动为抓手，将普法教育与合规文化建设有机结合，不断增强全员依法合规的主动性和自觉性，让依法合规渗透到业务操作各环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程，进而使合规文化理念成为全体农行人共同的追求和信仰。

二、工作安排和步骤

XXXX年，各级行要在全面总结合规文化建设工作经验和突出成效的基础上，紧密联系实际、因地制宜，采取多种有效措施，积极构建宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和考核奖惩“六位一体”合规文化建设长效机制，确保全行合规文化建设起点高、内容实、形式新、效果好。

（一）继续抓好合规文化建设系列活动，进一步夯实全行合规管理基础。一是各级行要认真回顾评价合规文化建设活动的进展情况，尤其要对合规文化教育及合规宣讲、合规大讨论等活动进行梳理。按照总行合规文化建设三年规划的总体要求，瞄准年度工作重点，切实加大力度，认真抓好落实。对按时限要求完成的工作，要及时总结经验、巩固活动成果，提升合规层次，逐步形成合规管理机制；对正在开展的工作，要把握工作进度，充实活动内容，力求纵深推进；对未按总行要求如期完成的工作，要分析原因、找出症结，提出有针对性的解决办法，加快工作进度；对尚未启动的工作，要尽快启动并抓紧落实。二是要充分应用合规教育，特别是合规文化宣讲教育成果，根据内控合规管理的需要，有针对性地开展合规宣讲教育，逐步将其形成制度安排。各级行要根据不同对象，采取不同的方式，坚持做好合规教育“四必讲”。第一，新员工入行要宣讲，通过合规宣讲，对新员工进行《某某银行员工行为守则》、《某某银行违反规章制度处理办法》等一系列合规制度教育，引导他们从进入X行的第一天开始就力求做到依法合规，坚守合规底线；第二，干部员工上岗、转岗、提职要宣讲，通过诫勉谈话、廉政提示，教育员工树立正确的人生观、价值观；第三，检查发现违规问题要宣讲，通过剖析违规问题，特别是让相关违规人员“现身说法”，带着违规问题讲危害、讲教训，督促员工剖析整改促合规；第四，年度总结要宣讲，通过总结合规成效、经验与不足，引导员工牢固树立新型合规理念，主动自觉依法合规。三是大力推行干部员工年度“述职述德述合规”及合规承诺制度，全行上下人人都要签订“合规承诺书”，力求将合规文化建设与全体员工的职业发展和日常业务经营管理活动有机结合起来，并形成制度安排，引导员工主动合规。

（二）检查验收、推进整改、总结提炼，不断巩固全行合规文化建设成果。一是各级行要加强组织领导，对合规文化建设活动开展以来的整体情况进行检查验收、拾遗补缺，尤其要对活动中采取的措施、创新的方式、取得的成效，以及存在的问题进行总体评价，认真回顾总结成功经验，引领合规文化建设纵深发展。二是进一步加大对问题的整改力度，提高检查评价成果的应用水平，从制度、机制、流程及人防、机控等方面，深入查找存在的管理漏洞和风险隐患，落实整改，完善整改督办、后评价和问责机制，推动整改工作落实到位。三是总行将组织编辑《合规文化暨案防制度宣讲汇编》、《合规文化大家谈》以及《合规理念、守则、箴言、口诀汇编》等材料，各行也应采取相应的形式，不断总结合规文化建设活动的成功经验，提升合规文化建设层次。四是着手制定合规文化建设纲要，将其作为内控合规管理重要内容，确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道健康发展。

（三）坚持与“六五”普法教育相结合，持续提升全行合规文化建设水平。一是根据《某某银行关于开展法制宣传教育的第六个五年规划（XXXX-XXXX）》（X银发〔XXXX〕XX号），按照XXXX年“六五”普法工作实施意见的要求，认真实施‘六五’普法，落实依法治国战略，依法合规治行。二是采取多种有效措施，加强法制宣传教育，在依法合规治行理念的统领下，保护经营权益、提升品牌价值、助力业务发展，努力建设一流商业银行。三是通过深入开展普法宣讲教育活动，进一步在全行宣传普及法律知识，提高全行广大干部员工依法合规经营意识。要采取“以案说法话合规”等形式，针对广大员工普遍关心的问题、经营管理活动中存在的焦点难点问题，通过摆事实、讲法规、讲教训、讲危害，从情理、道理、法理以及法律、法规等多角度、多层次为员工解疑释惑、排忧解难。使法制宣传教育深入人心，让人感同身受，进而认同法治精神，接受法治理念，自觉学法用法守法，建设法治文化，依法合规立行（为确保普法宣讲活动顺利开展，X行将制定“普法宣讲”专题方案）。

（四）努力形成“六位一体”合规文化建设长效机制，构筑依法合规经营的保障体系。一是继续采取多种措施，深入推进宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和考核奖惩“六位一体”的合规文化长效机制建设，不断强化合规文化建设，提高合规管理水平，促进全员主动自觉合规。二是落实总行XXXX年“基础管理提升年”活动要求，针对业务经营转型中遇到的各类管理问题，突出抓好员工行为、信贷、财会、运营和科技5大领域的精细化管理和执行力建设，着力推动形成基础管理精细化、常态化、持续优化的良性工作机制；三是进一步完善学习、教育和培训机制，深度根植合规文化理念，不断强化制度的约束力和执行力，整合完善检查监督奖惩机制，充分发挥合规文化的正向激励作用，切实将合规文化融入经营管理的各项工作、各个岗位、各个环节，并将其纳入党建工作、惩治和预防腐败体制建设、干部管理等各项活动之中。

（五）深入调研、交流经验、表彰先进，促进合规文化建设再上新台阶。一是深入经营管理第一线，通过召开座谈会、查阅资料、总结典型经验等形式，广泛开展调查研究，认真倾听各级领导和广大员工对合规文化建设的认识、看法，以及意见、建议，形成有理有据的调研报告和相应的汇报材料，全面总结合规文化建设活动中出现的合规管理的成效和亮点，推动此项工作向更高层次、更广领域健康发展；二是在检查验收和总结评价的基础上，探索并构建合规文化激励机制，发挥合规导向引领，打造过硬的合规品牌。各行可通过开展评选诸如“合规标兵”、“合规之星”等活动，对合规典范及合规榜样给予表彰奖励，努力营造浓厚的合规氛围，将“合规光荣”理念传导至广大员工，使其接受感染，切身体会到合规既是一种荣誉，更是一种使命和责任。三是适时召开全行合规文化建设表彰大会，总结交流推广合规文化建设经验，表彰合规文化建设工作先进单位和个人，树立一批合规管理先进典型，力求使全行的合规管理做到学有榜样，做有方向，赶有目标。

三、相关要求

（一）加强领导，各司其责

合规文化对促进业务健康发展的积极作用，已在各行经营管理的实践中逐步显现出来。全行上下要进一步统一思想,提高认识,以高度的责任感和使命感，通过加强合规文化建设，不断丰富合规文化内涵，精心培育包括“合规促进发展”、“合规成就幸福”、“合规是严肃的爱”在内的全新合规管理理念，切实推动合规文化建设深入开展、巩固提升。各行、各部门负责人作为本单位、本部门合规文化建设的第一责任人，全面负责此项工作的组织落实、督导推动，要切实发挥表率作用，带头参加学习,带头组织讨论,带头对照思考,带头深入调研,带头撰写体会文章，带头履行合规承诺。各相关职能部门，要按照总行合规文化建设的统一要求和部署，尽职履责、组织督办、贯彻落实，确保合规文化建设计划落实、组织落实、时间落实、内容落实，努力巩固强化合规文化建设成果，提高合规管理水平，促进各项业务又好又快发展。

（二）联系实际，创新形式

合规文化建设要力求做到联系实际、贴近员工。各行要结合X行业务改革发展的实际，坚持开展合规“四必讲”，通过摆事实、讲道理、讲合规、讲危害、讲成效，着力用身边人、身边事教育、引导员工，形成领导讲合规、部门倡合规、员工践合规、全行树合规的浓厚氛围，努力使合规文化建设活动变成看得见、摸得着、用得上的实践过程。各级行要在保质保量完成总行“规定动作”的基础上，本着贴近员工思想，贴近工作实际，贴近合规管理的原则，有针对性地开展“自选动作”，运用各种新颖有效的形式，不断提炼合规管理新元素，运用合规文化建设成果，提升合规管理水平。为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础。

（三）与时俱进，持之以恒

文化的培育和形成是一个循序渐进的过程，需要不断的扬弃、升华和创新。在合规文化建设的实践中，同样需要不断探索、不断实践、不断总结提升，努力构建一种内控合规管理与企业文化建设完美融合的长效机制。各行要在认真总结合规文化建设取得的成功经验基础上，坚持与时俱进，充分吸收具有强烈价值导向引领的时代元素，紧密结合X行经营管理实践中不断涌现的鲜活经验，不断丰富合规文化内涵，提升合规文化建设水平，努力构建X行特色合规文化建设体系。同时推进合规文化建设是一项长期复杂的系统工程，各行要充分调动发挥全体干部员工的工作热情与聪明才智，努力使合规文化建设持之以恒，坚持不懈、常抓常新。

（四）统筹安排，力求实效

合规文化建设巩固提升工作要紧紧围绕全行改革发展的中心任务，贯彻落实全行年初工作会议精神，促进各项业务经营管理健康有序发展。各行要根据所在行实际情况,科学合理制定活动方案，坚持做到合规文化和业务经营两个任务一起下、两个轮子一起转、两个成果一起要，特别要考虑当前基层行的工作实际，统筹安排各项活动任务，力戒形式主义和表面文章，将合规文化建设各项工作落到实处，抓出实效，确保合规文化建设与业务经营发展相互促进、相互提高。

第二篇：合规执行年实施方案2)

长葛市农村信用合作联社

关于印发开展“合规执行年”活动实施方案的通知

各信用社、部：

现将《长葛市农村信用合作联社开展“合规执行年”活动实施方案》印发给你们，请组织员工认真学习，并遵照执行。

长葛市农村信用合作联社 开展“合规执行年”活动实施方案

为打造我联社合规经营品牌，提升风险防控水平，增强在金融机构中的综合实力和核心竞争力，促进长葛市经济稳健发展，按照许昌银监分局关于印发《许昌银行业金融机构开展“合规执行年”活动实施细则》的通知（许银监发„202_‟5号）要求，经联社党委研究，特制定开展“合规执行年”活动实施方案。

一、指导思想和工作目标

开展“合规执行年”活动要以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高联社合规风险管控能力，促进联社安全、稳健运营，实现联社经营和经济社会的科学发展。

202_，我联社重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持地方经济增长能力显著提高。

二、合规执行主要内容

（一）严格执行国家宏观经济政策。贯彻落实宏观财政政策、货币政策和产业政策，合理把握信贷投放节奏和信贷投放总量，在坚持总量控制的前提下优化信贷投放结构，支持地方经济战略规划的全面实施。加强对重点领域和薄弱环 2 节的信贷支持，加大对战略性新兴产业、产业转移、自主创新、民生、消费等的信贷支持力度，加大对节能减排和生态环保项目的金融支持，加大对小企业、“三农”的信贷投放力度。

（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局监管政策制度和许昌银监分局的监管要求。严格遵守《商业银行法》和《银行业监督管理法》等银行业经营和监管的基本法律，做到机构、业务、人员的合规准入和依法合规运营；严格执行“三个办法一个指引”贷款新规等银行业监管规章、规范性文件，建立全流程的精细化信贷管理模式，确保依法合规经营。

（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。全面贯彻落实银监会关于银行业“案防”工作的相关规定，加大案件查处和违规问题整改力度，加强同质同类案件风险提示和警示教育。杜绝因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守等原因，新发生职务犯罪案件。

（四）严守信用社风险底线。严格执行资本充足率、拨备覆盖率指标要求，提升风险抵御能力；严格遵守不良贷款率指标要求，提高信贷资产质量；严格遵守存贷比、授信集中度、流动性比率等指标要求，确保信用社安全稳健运营。

（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。严格执行业务授权制度，杜绝越权越位行为；规范业务操作流程，执行资产、负债、结算等业务管理制度，防范业务操作风险；落实内审稽核机制，完善内部自我纠错功 3 能。建立独立的内审体系和工作机制，坚决杜绝违规行为发生。

（六）加强重要业务和管理活动合规化建设。在坚持各项业务和管理活动全面合规的基础上，还要重点关注以下几项业务活动的合规情况。

一是存款业务要合规。开展存款业务要严格遵循国家相关法律及银监会的相关规定，不得以下列形式吸收客户存款：采取存款“贴水”、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数及其他擅自或变相提高存款利率等不正当手段吸收存款；通过向“存款中介”支付相关费用的方式拉拢存款；通过“存贷强制挂钩”的方式吸收客户存款及其他违规行为。

二是贷款业务要合规。开展贷款业务要本着优化调整信贷结构、防范信贷风险的原则，严格遵循银监会的各项监管政策规定，审慎开展房地产行业、地方政府融资平台以及国家限制类行业的贷款业务。严格贷款授权、授信行为，防止逆程序操作；严格土地储备贷款，防止贷款拿地；严格治理商业贿赂，防止里外勾结；严格贷款全流程尽职管理，防范贷款风险。

三是票据业务要合规。开展票据业务时，禁止或应避免以下行为：对无真实贸易背景的票据签发承兑和办理贴现；利用银行承兑汇票置换资产、滚动签发银行承兑汇票；超规定限额签发银行承兑汇票；与企业联手“包装”票据等违规行为。

四是代理保险业务要合规。开展代理保险业务要严格执行《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》（银监办发„202_‟47号）、《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（银监发„202_‟90 号）规定，不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售等违规行为。

五是内部管理活动要合规。要严格按照长葛联社内部控制管理规定，制定切实可行的实施细则，强化内控机制建设，防范操作风险。要认真落实近亲回避、干部交流、岗位轮换和强制休假四项制度；要加强印、证、章和密码管理；要注重建立完善科学的激励机制，在绩效考核的指标体系中，既要考虑业务增长与薪酬的挂钩，又要有合规考核的指标设定，做到既重业绩又重合规，使激励机制适应合规风险管理的需要。

三、工作措施

（一）签订合规执行责任与承诺书。为确保“合规执行年”活动顺利开展、取得实效，要实行工作目标责任制，层层签订“岗位合规责任与承诺书”，要明确约定各信用社、各部门、业务条线、业务岗位的合规责任及违规处罚措施。“岗位合规责任与承诺书”应设计必要的语句，如“我已认真阅读上述内容，同意并承诺落实上述内容，如有违反，愿 5 接受相应的处理”，供签署人抄录，以确认合规责任与承诺。

（二）建立违规信息库。为推动“合规执行年”活动的有效开展，做到“监管有力、考评有据、查询方便”，将在全辖范围内建立违规信息库。通过现场各类专项及常规性检查、社会舆论监督、群众信访举报等方式搜集违规信息，并将违规信息分类录入违规信息库。

（三）强化合规责任追究机制。对各信用社在202_年底前发生且202_年6月底前尚未进行整改或者202_年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：

一是违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的。二是因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的。三是不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，一年内发生一起以上，且性质严重、情节恶劣的。四是未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。

要建立明确的与违规行为情节轻重相适应的责任追究体系，明确责任追究标准、责任认定程序，按照“岗位合规责任与承诺书”对存在违规行为的员工进行责任追究。

（四）建设合规执行长效机制。要按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，从合规部门设置、职责权限、工作流程、合规措施、报告路线等方面进一步完善合规机制的建设，并要建立举报奖励机制，公布举报电话，鼓励举报违法、违反职业操守或可疑的行为。要以此次活动为契机，6 全面加强内控合规制度建设、业务流程制度建设、员工行为规范建设等全方位的制度建设，建立健全经营与管理合规执行的长效机制。

要把合规文化建设作为加强合规建设的一个重要组成部分，着力培育符合机构特色的合规文化。要强化员工职业操守修养，通过警示教育等方式建立“奖合规，惩违规”的良好职业操守促成培育机制；要强化高级管理人员的引导作用，以勤勉敬业、高效履职的行为，倡导和推行诚信和正直的道德行为准则和价值观念，引领全体员工提高合规意识，树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。

四、工作安排

（一）建立组织。成立以联社理事长为组长，主任、监事长、副主任为副组长，各部室负责人和信用社主任为成员的“合规执行年”活动领导小组。全面负责活动的组织、协调、推动工作。领导小组下设办公室，根据领导小组的安排具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作。办公室设在稽核监督部。

各信用社负责人是“合规执行年”活动的第一责任人，负责建立信用社“合规执行年”活动的领导机制，组织“合规执行年”各项工作的开展。

各信用社要制定活动的实施方案，并于3月底之前将活动方案和联系人报送联社“合规执行年”活动办公室。

（二）签订责任与承诺书。3月份，各信用社负责人签订“合规执行责任与承诺书”。信用社负责人与岗位员工签 7 订“岗位合规责任与承诺书”，并于3月底之前将签订的“岗位合规责任与承诺书”样本报市联社“合规执行年”活动办公室。

（三）加强学习。要认真组织开展对员工有针对性的合规培训，深化员工学习培训的效果，做到人人知规并守规。培训内容应包括国家宏观经济产业政策、监管法律法规和规范性文件、机构内部的各项管理制度和业务操作制度、行业从业准则等。

(四)自查整改。要在全面学习、培训的基础上，于4－5月份按照合规标准，对信用社从制度设计到业务运营，从内部管理到员工的具体操作，进行一次全面深入彻底的自查自纠整改工作。

要对照自查发现的问题进行认真整改，修订内部管理规章制度，完善业务操作程序，改进业务运营模式，对违规行为严格进行责任追究和处罚。联社相关部门在信用社自查整改阶段，要对各信用社的自查整改情况进行督导检查，并视情况进行通报。

（五）总结评价。8月份，将对信用社落实“合规执行年”活动各项工作要求的情况进行检查。对存在自查整改不到位、瞒报重大、实质性违规或新发生重大、实质性违规等情形的机构，将予以严肃处理，并录入违规信息库。

12月底，各信用社要认真总结“合规执行年”活动的经验，并将开展“合规执行年”活动的情况形成报告，报送联社“合规执行年”活动办公室。报告要对组织员工开展全面 8 学习情况、对员工进行合规培训情况、自查发现的问题及问题整改情况、取得的经验及教训，以及下一步拟采取的加强合规建设、合规执行的具体措施做出充分的说明，并对今后合规执行做出承诺。

要切实提高认识，统一思想，充分认识到全面加强合规建设、提升合规执行力，对于实现自身科学发展和安全、稳健运营的重要意义，对于创建诚信长葛、构建和谐法治金融环境的重要意义。要一手抓合规执行，一手抓业务发展，正确处理合规与发展的关系，以合规促发展，为支持长葛经济的发展做出积极贡献。

第三篇：合规执行年

学习“合规管理年”之心得体会

202_年，对于中行来说，最常提到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年”活动，使“合规”二字深入每一位从业人员的内心。省分行设立了“专人、专线和专评”机制，对“合规执行年”活动开展逐行、逐条线的专门点评，奖优罚劣。

自“合规执行年”活动启动后，市行领导，各部门负责人都高度重视。多次强调合规经营的重要性。要求全辖机构和网点对以前的违规业务进行整改，为了确保以后无重大实质性违规业务的发生，市行与每位员工签订合规经营承诺书，要求每个员工都要牢记中国银行员工“十个严禁”和银监局的“六个不准”，随时抽查提问。并多次组织全行员工学习，观看金融大案要案警示纪录片。

通过一系列的学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面

要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制 正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

第四篇：合规执行年自查报告

***信用社‚合规执行年‛

自查阶段总结报告

我们***信用社根据《**县农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求，在第一阶段学习培训的基础上，对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的内部到员工的具体操作，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：

1.对班子建设方面:我们以**为主任，**为副主任，**为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。

2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行‚四项制度‛。

3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排

查。

4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一 笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。要求内部员工贷款经商办企业的在要求时间内完成收回任务。

***信用社

20**年**月**日

第五篇：合规执行年心得

合规经营，从我做起

—“合规执行年”活动心得体会

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现就此次学习活动总结如下：

一、切实树立合规经营意识

首先, 加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的 2 行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

四、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位 3 工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

二〇一一年八月十六日