第一篇：合规心得体会

点点滴滴从我做起

成为XXX这个温暖家庭的一员已有XXX的时间，从刚开始的在旁学习到如今的正式工作，我学到了很多，也成长了许多。对于行里的一些相关的规定及制度也有了一些了解，但都只是略知一二，了解的并不全面。最近，我们行里组织员工重新系统的学习了XXXX等一些相关制度。经过这次全面的学习与理解，我深有感受。

还记得XXX培训期间，老师就提到过《XXX守则》，但那个时候我的认识还很浅，根本没有体会到它们的深层含义及其重要性。而如今在有了实际的工作经历后再学习，我才意识到了它们的重要。其实，一家企业与其制度之间的关系就好比于一台机器与它的机器零件，如果工程师不按相关的规则程序来安装维护它，就算是少了一个很小的零件，也会造成机器不能正常使用。因此，我们大家应该在实际工作中共同严格XXXX的现象出现，将《ＸＸＸＸ守则》牢记在心，遵章守纪，用自己的实际行动来维护促进ＸＸＸＸ的发展。

作为一家特殊的企业，我们经营的商品是大家都很在意的货币。在这样一个高风险的行业里，信誉很重要，“规矩”则是第一位的。我们的任何一丝马虎都可能带来很大的损失。我决定从我做起，严格要求自己，在平时的工作中学会做人、学会做事、学会思考。

通过学习，我意识到各项规章制度和业务流程都是我们增长见识，提高技能所必需的。因此我们必须珍惜每一个学习机会，在实际的工作中，从我做起，诚实做人，认真做事，找准工作立足点，增强依法合规的经营意识；从现在做起，把自己锻炼成一名优秀的员工。

第二篇：合规心得体会

塑合规文化 做合规员工

银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不可或缺的一部分。作为一名前台柜员，合规经营，防控风险更是我工作中要注意的。通过学习讨论合规建设的重要性，我有以下几点心得体会：

一、了解合规文化的内涵

合规文化“的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其”合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

二、认识合规的重要性

对于银行来说，发展和合规是个永恒的话题。合规既是发展的前提，又是发展的不竭动力。银行所面临的三大风险中，市场风险和流动性风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最本质的方法就是要合规。只有合规才能避免我们农行出现客户纠纷，才能减少损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更健康的发展。

三、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和准确性，以此来防控风险。

四、增强自己的团队意识

在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家对于不会的、不懂得、有疑惑的应该及时的向师傅请教。宁可慢一点，也不能恣意妄为。你是团队中的一员，你要对大家负责，所以要从自身做起，严格遵守规定，同时要监督别人。只有每一个人都合规了，我们网点才能合规，才能为我行的发展贡献自己的一份力。

也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现邢农商人的风采，创造集体的价值。

第三篇：合规心得体会

所谓合规，即是合乎一定的标准，在商业银行中，合规不仅要求银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行总行制定的规章制度，更要求商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。古人云：“以铜为镜，可以正衣冠，以古为镜，可以知兴替，以人为镜，可以明得失，而以法为镜，可以断曲直。”合规经营，不仅是恒丰银行自身良性发展的需求，也是整个金融市场稳定的基础，更是社会和谐稳定的重要要求。

近年来，恒丰银行从人、物、财等多方面出发，在内控环境建设与合规文化建设上下大力气，开展了多项学习活动。德州分行营业部对相关学习活动积极做出部署，组织员工完成了“学习恒丰小法”工作、“监管规章及内控制度学习”活动，在学习中，员工们在用心记录的同时，对学习内容进行了热烈讨论，针对营业部日常的各项工作进行分析，逐步逐件事反思工作的合规性，对做的好的事情进行鼓励和表扬，对不当的工作进行整改。

在合规文化建设的活动中，营业部的员工们在工作之余分小组讨论，各抒己见，提出了各自在学习中的心得体会与相关建议：

首先，要干一行，爱一行。在恒丰银行从事金融工作，要珍惜、尊重自己的工作，在此基础上做到喜爱自己的工作，只有如此，才可以做到爱岗敬业、无私奉献。银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动恒丰银行改

革与发展的坚强政治保证和组织保证

每个人都是恒丰银行的基石，工作不分大小、不分贵贱，每个人都要做到在其位，谋其政，任其职，尽其责。每一个工作岗位都是各人生存发展的需要，也是恒丰银行赖以生存的保障。干一行，爱一行是每位员工的职业操守，是每位员工必须履行的义务，只有我行每个员工都忠诚于恒丰银行，与恒丰银行同舟共济，维护恒丰银行的利益，恒丰银行才可以不断发展与进步。

再次，要加强业务知识学习，提高合规意识。合规是贯穿于整个业务链条内的，我们所做的每一个环节都有自身的规章制度。因此，只有对业务知识更加熟悉和了解，才可以提合规，讲合规。以临柜人员每日最常见的工作为例，存取款的反向操作导致长短款，每日碰库不及时、离柜不锁钱箱等问题出现的原因均是业务知识学习不牢靠。合规文化是建立在业务的基础上的，万丈高楼平地起，没有坚固的根基就无法建立宏伟的高楼大厦。每位员工都要用心学习业务知识，锻炼技能，耐心办理客户，热情对待客户，为恒丰银行赢得良好的社会形象。

最后，要加强合规文化建设，必须建立长效发展机制。违规常常发生在微小失误上，“千里之堤毁于蚁穴”即是这个道理，因此，我们必须建立长效机制，树立正确的发展目标，加强对不正当交易业务环节的分析，有的放矢的开展专项学习，通过教育，提高合规文化建设。

每项规则的定制背后都有着血的教训，历史给了我们借鉴，我们必须坚持做到合规，让合规融入所有的工作，为促进恒丰银行的合规文化建设贡献出自己的力量。

第四篇：合规心得体会

合规建设学习系的体会

近日，总行在全行组织开展合规建设推进年活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动了以下心得：

一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为洛川农商行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，比如在航空领域，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀农村商业银行提供强有力的合规文化支撑。

第五篇：合规心得体会

合规执行年心得体会

我是在2009年10月进入邮储银行的，进入邮储银行首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在邮储银行工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规制度和文化的学习。特别是今年上半年以来全省银行业全面开展合规执行年活动深入人心，我社接到通知后，开始组织员工进行深入学习，落实责任，作为邮储银行一名内部员工，通过合规执行年活动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体心得体会汇报如下：

一、深入学习各种文件、报告

在四五月份，我社组织我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《栗金强2011年案件防控和安全保卫工作上的讲话》，我熟知了安全保卫的重要性，并结合我社在安全防控方面的薄弱环节，提出了更全面更严谨的防控措施，使我们每一位员工都牢记自己的职责，力争做到营业安全无事故。而学习《栗金强2011年纪检监察工作会议上的工作报告》，使我们懂得推进党风廉政建设和反腐斗争是我们加强思想道德建设的根本任务，也是我们合规执行年的精神支柱。而学习《王斌祥2011年工作会议上的讲话》，更让我们每一位员工了解合规执行年我市邮储银行快速发展的具体任务与措施，即强化服务意识，塑造团队精神，推行目标管理，建立激励机制，并且针对每一个目标进行了详细的学习。而学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和制度的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。

二、进一步加强学习，备战合规考试

今年六月份，按照合规执行年活动方案的具体部署和郑州市办的通知，全联社进行了一次合规执行年的考试。考试前，联社下发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，包括各种文件、精神、邮储银行工作条例以及复习题等。通过学习，我对合规执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。

三、回顾检查自身存在的问题及努力方向 通过合规学习和考试，自身存在的问题主要有：

1.是学习不够；当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。

2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。

针对以上问题，今后的努力方向是：

1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务

的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对

邓小平理论、市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力，2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合同事领导，完成各项工作任务。

总之，通过合规执行活动，使我对邮储银行的各项制度更加熟悉，自身各方面素质得到了很大程度的提高，我会进一步加强自身学习，以便能够更好的为邮储银行贡献自己的力量。

桐柏邮储银行 李良 2012年6月6日