第一篇：金融个人工作总结参考

做好金融工作就要不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，今天小编就给大家整理了金融个人工作总结，希望对大家的工作和学习有所帮助，欢迎阅读!

篇一：金融个人工作总结

本人自20x年x月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。

记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社是什么。我顿时哑然，想了很久，才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外，对农村信用社便一无所知了。所以，当我被单位录用以后，如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业，便成了我的当务之急。

一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解。

不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和发展后，已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。

二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。

一直以来，我始终坚持学习邓小平建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策，坚持学习学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。

勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行“三防一保”职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不x挪用、不谋私利，不参与赌博、x娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。

三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强。

刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解，要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉心指导，一边是自己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来，已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。

今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分管的两个行政村人口一共3000多人，进村的道路极其难走，晴天灰尘滚滚，雨天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少，所以面临的难度可想而知。在这种情况下，我克服重重困难，不摆架子，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。马善国一家，在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足，靠种植甘蔗每年有一定的经济来源，而于1996年所借的四千七百元借款却久而未还，所欠利息已经是一千两百多元。深入一了解，原来这笔借款当初是他的父亲所用，如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此，我两次登门找他们一家谈心，动员两个儿子一起分担父亲的债务。工夫不负有心人。后来，分债的手续一办妥，大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践，我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。

四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定。

接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底，个人揽存13、5万元，完成年度任务的94%;收回正常贷款39万元，完成年度任务的86%，比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元，完成年度任务的229%，比去年同期多收5、5万元;收回呆滞贷款2、9万元，完成任务的54%，比去年同期多收1、6万元;收回呆帐800元，完成年度任务的133%;收回利息4、9万元，完成年度任务的29、5%，比去年同期多收2、1万元;发放贷款59万元，完成年度任务的89%，比去年同期多增29万元。

正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足：一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。

在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。

2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

总之，短短的一年见习期，是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

篇二：金融个人工作总结

从x月1x日入住x以来，x的针对以前的工作，从四个方面进行总结：

一、x公司x项目的成员组成：

x营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有x和一定的亲和力，但在经验上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作，销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部的人员的调整来解决这一问题。

由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。

二、营销部的工作协调和责权明确

由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象，这一方面作为x公司的领导，我有很大的责任。协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双方会在思路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉，好在知道了问题的严重性，我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效。

但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我认为营销部的工作要有一定的权限，只履行销售程序，问题(自百分网无论大小都要请示甲方，势必会造成效率低，对一些问题的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动，建立一种责权明确、工作程序清晰的制度，是我们下一步工作的重中之重。

三、关于会议

会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明确是有关系的。现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好，这样会更有利于问题的解决。

四、营销部的管理

前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来完成的，没有过多的靠规定制度来进行管理，这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动上都存在了问题。以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真实想法来避免不利于双方合作和项目运作的事情发生。

以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正，我们会予以极大的重视，并会及时解决，最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。

篇三：金融个人工作总结

x年即将过去，现在一年来的工作总结如下：

一、努力提高修养。

作为一名共产党员，我坚持以马列主义、x思想、邓小平理论为思想行为的指南，坚持“讲学习、讲政治、讲正气”。在实践历练中，我深知作为一名合格的金融工作者，不仅要有较强的政治素质、过硬的业务工作能力，而且要有积极健康的心态、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不断地加强个人修养和党性修养，尽力发挥好党员的先锋模范作用。“做事必须先学会做人”，我时常告诫自己：做人要重德、为人要坦荡、待人要诚恳、处事要谨慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人;始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地、埋头苦干;始终坚持以“认认真真履行职责，扎扎实实搞好工作”为信条;始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。

二、努力提升素质。

为不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，我坚持做“学习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实和丰富自己的知识结构;一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等，坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。今年以来，利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的x业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的组织协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。

三、努力尽职尽责。

我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务，无论岗位如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在x部工作期间，我虚心学习，认真钻研，扎实完成领导交办的各项工作任务。一是x。二是x。三是x。在x室工作期间，我努力适应新岗位对自己的要求，与同事一起共同发挥好x“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中，x。二是x。三是x。四是x。五是x。六是x。五是x。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。x。二是脑勤。x。三是嘴勤。x。

四、努力遵章守纪。

我时刻牢记自己是一名共产党员，时刻坚持全心全意为人民服务的宗旨，时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处负责人的职责所在。工作与生活中，遵纪守法，作风正派，求真务实，坚持原则;敢于讲真话、办实事;顾全大局、服从管理、任劳任怨;从不计较个人得失，从未出现违规违制现象。

篇四：金融个人工作总结

匆匆忙忙中，不平凡的20x年悄然而逝。在这一年中，全省联网，通存通兑;贷款的五级分类;村级信用站，支农联络员的撤并;信用社的变化可谓为翻天覆地。x信用社在新一届班子的带领下，团结协作，上下一心，取得了持续九个月综合指标全联社第一的可喜成绩。我能够立足本职，勤奋工作，圆满完成领导交付的各项任务。现将一年来的工作总结

1、时刻不忘学习，提高自身素质。一年来，社内每月组织员工学习，营造良好的学习氛围。我能够按时参加，并认真作好笔记。五月份，远去x，参加了x组织的系统上线的业务培训，经过几天的日夜刻苦学习，成功结业。扩展领域，不断学习信贷知识，并参加了信贷员资格考试。工作之余，观看《亮剑》等精典电视剧，学习公关礼仪，使我的自身修养，思想素质有了很大提高。学习李云龙，如何出奇制胜;学习独立团，如保精诚团结，从弱到强。并与工作实际相结合，从中悟出新思路，新方法。

2、大力发展存款，壮大资金实力。三月份，我利用定期免征利息税的大好时机，深入各村，积极宣传。通过组织车队，音响，张帖海报，发放传单等形式，使大好消息迅速传到千家万户，起到了很好的宣传效果。在社领导的协调下，挖来了新储源，以前为邮政储蓄代办的人员，纷纷为我社服务，成了我们的联络员。平时对专柜所辖的代办站，联络员多次走访，密切关注存款动向，作好统计，每日上报。一分耕耘，一分收获。截止10月底，专柜较年初上升800余万元。

3、尽职尽责，力争尽善尽美。一年来，我能够认真遵守信用社的各项规章制度，严格约束自己。在自己平凡的岗位上，不计个人得失，不讲条件，工作一丝不苟，力争追求圆满。在办好业务的同时，定期对信用站，联络员召开会议，交流揽储经验，学习典型案件，做到警钟长鸣。在三秋期间的案件高发期，大宗款项实行社内车接车送;平时办理业务，要求二人同行。严格的防范措施，使一年来未发生一起刑事案件。

4、不断创新，笔耕不辍。在完成本职工作的同时，勇于担起x社通讯报导报送的重任。在日常工作中，时刻不忘寻找其中的热点，亮点，先进典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，将材料整理润色，并以通讯形式及时上报联社办公室。付出总有回报，汗水不会白流。一年来先后撰写通讯报导23篇，其中在《x农信》报上发表16篇。

5、以社为家，美化社容。今年来，新一届班子投入了大量人力，物力对办公设施，外部环境进行了改造。营业室内外焕然一新，特别是对营业室门前的地面重新硬化。在东边空闲处安置了健身器材。优美的环境更需要我们用心保持，每天我能同大家一起将营业室内外认真打扫，力争作到一尘不染，以优美，整洁的环境的环境吸引储户。营业室外，彩旗飘飘，铁树青青。使信用社成为x街上一道亮丽的风景。在大院内，东西两个黑板遥相呼应。我能用其所长，搜集精典小故事，名言警句，宣传信息等，出黑板报20余期，为信用社文化建设尽自己的一份力。

6、顾全大局，忍痛撤并信用站，联络员。十一月份，按照中国人民银行，银监会的文件精神，对我社辖区内的九家信用站全部撤并。我能够同领导一起，深入各个村站，作好认真的安抚工作。并将当月手续费，一次性补偿金及时发放。使广大代办人员能够认清形势，思想很快转变，情绪稳定，得到了平稳过渡。并对村站储户作好解释工作，使村站存款能够继续保持，为社所留。

7、兢兢业业，鞠躬尽瘁。一年来，我时刻以大局为重，深知自己责任的重大，不敢有丝毫的松懈。为很好完成自己的本职工作，主动放弃休息时间。一年来，请假休息不超过十五天。地里的农活，家里的琐事，我很少顾及。看到父母妻子的责备，看到孩子躺在病床上渴望挽留的泪眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休息。只能乞求他们理解，我也是身不由己，欠他们太多，太多。

工作中的不足：回顾一年来的工作，自己仍有不足之处，主要表现在以下几个方面：

1、吸收存款时储源不足，以后还得多方寻找。

2、业务能力方面提高不快，对信贷，结算业务不太精通，还需要努力学习。

3、方字材料写作不高，以后仍需多写多练。

下年工作打算：

20x年，我将认真弥补自身不足，学习业务知识，提高自身素质，履行工作职责。当好领导的助手，扑下身子，多挖储源，发展更多存款。多写多练，提高自己的写作水平，力求上进，为x信用社的发展，作出自己应有的贡献。

回顾一年来的工作，我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，我对以后的工作充满信心。票据置换的兑付，全省通存通兑的开始，全国结算的畅通。使我们的工作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩!

篇五：金融个人工作总结

20x年度的文明优质服务竞赛活动已经结束，对20x年的窗口服务工作，总、省行也已制定了新的标准，提出了新的要求。为切实贯彻上级行的服务工作要求，使我行的服务水平再上一个新的台阶，真正做到以优质的服务促进业务的持续发展，现将我行20x年度服务工作的整体情况总结如下，同时，结合总省行对服务工作的新要求，对20x年度的服务工作做一总体安排。

20x年4月，按照新一届分行党委的工作要求，分行重新修订了《x分行文明优质服务工作管理办法》，《办法》进一步细化了对窗口服务的检查标准，加大了对服务违规人员的惩罚力度。之后，分行工会服务督导组及外聘的专业服务检查机构，以此为依据，通过明查暗访的方式，量化检查结果，在辖内各营业机构间开展了文明优质服务竞赛活动。应该说，经过9个月的严格监督、检查和考核，全行窗口服务的总体质量和水平，均较上年有了明显的改善和提升，具体表现在以下几个方面。

一、各营业机构的服务硬件环境得到进一步优化，服务设施配备较为标准、齐全，基本符合总行的服务要求。

网点服务的硬件环境，既是服务工作的基础，也是银行外在形象和实力的具体呈现。分行新的《服务工作管理办法》出台后，分行工会首先组织全辖所有营业机构，按照总行制定的《服务规范》要求，对所属各网点的服务硬件设施的配备情况，进行了全面的梳理和检查。对于各行上报的自查结果，分行也进行了认真的汇总和分类，并积极与有关业务条线的管理部门沟通，对照总省行的服务标准，去除了一些自行添加有悖总行标准的服务设施，同时，针对多数网点残障通道、外币兑换网点标识以及网点窗口分布指南缺失的状况，分行负责统一订制，并分发至各相关网点，使我行营业机构必备的服务设施，得到了及时补充，全行的服务硬件环境，也得到了优化和完善，基本符合总行的服务要求。

二、全辖临柜员工的服务意识有了明显增强，服务礼仪执行得中规中矩，上级行制定的服务规范和标准，正逐步变成窗口员工的自觉行动。

在各级行领导日常的有效督促和分行明查暗访监督检查的强化下，经过9个月的严格考核，总行制定的各项服务礼仪，由窗口员工的被动执行，已经逐步变成了绝大多数员工的自觉行动。尤其需要说明的是，举手招迎礼仪，是总省行对临柜员工提出的一个新的服务要求。该项礼仪标准的执行情况，也一直是省、市行20x年服务检查工作中的一个重点。为此，分行针对这项新标准的执行，几次下发指导性文件，同时，为各机构员工配发总行录制的服务礼仪示范专题片，供全体员工学习和参考。通过近一年的考核和监督，该项礼仪已经由员工的机械模仿，变成了一种自然而然的行动。

三、首问负责制在辖内员工中得到了进一步贯彻，“为客户负责到底”，正在成为大多数员工基本的服务素养。

首问负责制，是省行党委在20x年重点推出的一项新的服务工作制度，也是省行党委对全体员工提出的一项新的服务要求。为在辖内有效贯彻落实该项制度，分行在年初就及时聘请省行工会专业人员来行，对我行200余名员工骨干进行了专门的系统培训，之后，将培训情况制作成录像光碟，发送全行，供全体员工学习并执行。对于员工的执行情况，分行还聘请专业服务暗访机构进行按月跟踪，对违规员工，进行通报批评和处罚。截至目前，该项制度在我行基本得到了有效落实，能够“即办”的业务咨询，都能给客户一个较为满意的答复。通过对这一制度的贯彻和推行，我行员工的接听电话礼仪和业务知识水平，也得到了强化和提升。

四、临柜员工业务素质有所提高，应对不同客户的服务方式趋于灵活，经验日趋丰富，客户投诉数量明显减少。

20x年，我行共受理省行95566客服中心转来的协查邮件96件，表扬信件10件，业务建议3件，投诉26件，总计135件。在26件投诉信件中，有24件为客户责任，只有2件为有效投诉.这项指标与20x年相比，可谓大幅减少，不成比例。需要说明的是，在国庆长假it蓝图项目投产客户投诉多发期间，经过全员上下的齐心努力，我行还取得了有效客户投诉为零的可喜成绩。

经过近一年的服务竞赛，各单位的服务质量和水平，均有了明显进步和改善。分行营业部等5家机构，作为省银行业协会组织的全省服务竞赛的参赛单位，都获得了服务金牌单位或优胜单位的荣誉称号。分行营业部员工陈x，还被省银行业协会评为当年全省的文明优质服务标兵。各行20x年4月至12月的服务量化考核表汇总显示，海城支行、道西支行和对炉支行三个单位的竞赛成绩优异，位列汇总表前三名。按照重新修订的《x分行文明优质服务工作管理办法》的有关规定，分行将对上述单位的服务优秀员工和主要管理人员给予表彰，具体表彰办法另行通知。

纵观我行20x年全年的服务工作情况，尽管与往年相比，服务管理工作有了一些收效，取得了一些成绩，但是，距离上级行的服务要求，我行在各个服务环节上，均还存在一定的差距。具体反映在以下几个方面。

首先，在硬件服务设施配置方面，总行服务规范要求的一米线或一米线标识，在我行几乎所有网点都还没有配备和落实。

其次，窗口员工基础服务礼仪的执行还需进一步强化。特别是举手招迎礼仪，一些员工还显生硬，带有明显的被动执行和敷衍的痕迹。

第三，首问负责制“即办”“转办”和“承诺办”三个环节的执行情况参差不齐，对于涉及“转办”和“承诺办”两个环节的客户咨询，一些员工还不能完全按照制度流程操作，也不能使咨询客户满意。

第四，一线员工应对客户的临柜经验尚需积累和丰富，抑制客户有效投诉工作还存有较大空间。虽然20x年我行的有效客户投诉数量得到了较好的控制，但，细究全年的客服中心转来的客户反馈意见，在96件协查信件中，其实还隐含着客户投诉的因素和可能，在受理答复环节稍有不慎，一部分客户协查可能就将转为有效的客户投诉。

可以说，上述服务环节还存在不尽如人意之处，落实在服务人员上，就是服务违规员工还大有人在。经统计，全年，我行共查出违规服务员工82人，受到直接经济处罚人员近20人，其中，处罚机构服务工作主管领导9人，处罚多次违规员工10人。对于服务违规人员，分行除给予相应的经济处罚外，还依据《服务工作管理办法》的有关规定，对相关员工给予了取消柜员评定和服务标兵评选资格的处罚。

针对上年度我行服务工作中存在的问题，结合总、省行及分行党委对今年服务工作提出的新要求，现将20x年度分行的服务管理工作安排如下。

重新修订《分行服务工作管理办法》，细化监督检查标准，加大违规处罚力度，继续在辖内各营业机构间开展文明优质服务竞赛活动。

目前，总行最新修订的《x银行网点服务规范》(20x年版)已引发全辖执行。省行和市行党委也对新年度的服务管理工作提出了更高的要求。为巩固我行的服务基础，打造中行的服务品牌，以优质、高效的服务促进分行业务的健康持续发展，近日，分行将对20x年制定的《服务工作管理办法》进行重新修订，并据此继续在辖内开展服务竞赛活动。按照分行党委的要求，新办法将适当调整竞赛项目，进一步细化服务检查标准，加大对违规服务人员的处罚力度，使服务监管规则更加贴近我行的实际。新办法近期将修订完毕，并在3月份的全行服务工作会议上颁布实施。

第二篇：个人金融工作总结

个人金融业务工作总结

今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。

在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款时点余额 万元，较年初增加 万元，完成市行计划的 %。存款日均新增 万元，完成市行计划的 %。

——结算通卡发卡及云闪付产品。截至12月末，全行共累计发放结算通卡 张，云闪付产品新增 户。

——贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至12月末，全行共累计发放贷记卡 张，完成市行计划的 %。交通龙卡发卡 张，完成市行计划的 %。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行销售理财金额为 元。代销国债 期金额 万元。销售代理保险 万元。实现个人业务中间收入为 万元。销售实物黄金 kg，金额 万元，实现销售收入 万元。实现个人业务中间收入为 万元。

——个人有资产客户拓展。截至12月末，全行有资产客户新增 户，个人客户AUM新增 万元。

——“一把手”工程推进活动完成情况。截至12月末，对公有效客户新增 户，完成计划的 %;代发工资 户，其中企业用户 户，个人用户 户，代发金额 万元。

二、主要工作措施

1．存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行详细筹划，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等，辅以真情回馈，点面结

合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 万元,同比增加 万元。其中：储蓄存款时点新增 万元，在去年快速发展基础上保持一定幅度增长；销售人民币理财产品 万元；销售保险 万元；销售基金 万元。

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初行里就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各网点对优质客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中

优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。

3、加大对代发工资、土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各网点开展了代发工资业务调查摸底，指导各网点积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。

4.重点营销批量开卡业务。今年行里利用学校为学生发放补助、高考学生网上缴费的契机，大力营销批量开卡业务。同时带动电子银行的签约，移动交易量占比的提升，个人有效客户的新增。本年我行为东港市第二中学、东港市第三中学批量开卡 张

5.实现绩效考核百分制。今年我行绩效方面大胆改革，打破以往的“大锅饭”模式，所有网点通过百分制考核来兑现绩效，大大激发了员工的工作热情和产品营销的积极性。全年实现个人中间业务收入

万元。特别是四季度存款业务的快速增长，为全行全年计划目标顺利达成作出重要支撑。

6.强化风险防范。全行定期召开网点经理工作汇报会，全面、及时

了解和掌握各个网点的日常行为动态，切实加强对网点工作的管理，常敲警钟，防微杜渐，筑牢思想道德防线，防范案件的发生。加强对个人理财业务和各项产品销售的合规性管理，做好客户风险评估、产品风险揭示、业务凭证管理、人员业务培训等项工作。积极探索建立客户回访制度，对重点业务、重点客户进行回访，对个人客户经理的工作进行评价和监督，防止客户的理的道德风险和操作风险。为个人金融业务的持续健康发展提供良好的经营环境。

成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。

1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高。优质代发工资市场的营销工作不到位。没有做到代发工资客户的精准营销。

2、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。

第三篇：个人金融工作总结

个人金融业务工作总结

今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。

在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款时点余额 万元，较年初增加 万元，完成市行计划的 %。存款日均新增 万元，完成市行计划的 %。

——结算通卡发卡及云闪付产品。截至12月末，全行共累计发放结算通卡 张，云闪付产品新增 户。

——贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至12月末，全行共累计发放贷记卡 张，完成市行计划的 %。交通龙卡发卡 张，完成市行计划的 %。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行销售理财金额为 元。代销国债 期金额 万元。销售代理保险 万元。实现个人业务中间收入为 万元。销售实物黄金 kg，金额 万元，实现销售收入 万元。实现个人业务中间收入为 万元。

——个人有资产客户拓展。截至12月末，全行有资产客户新增 户，个人客户AUM新增 万元。

——“一把手”工程推进活动完成情况。截至12月末，对公有效客户新增 户，完成计划的 %;代发工资 户，其中企业用户 户，个人用户 户，代发金额 万元。

二、主要工作措施

1．存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行详细筹划，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等，辅以真情回馈，点面结

合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 万元,同比增加 万元。其中：储蓄存款时点新增 万元，在去年快速发展基础上保持一定幅度增长；销售人民币理财产品 万元；销售保险 万元；销售基金 万元。

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初行里就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各网点对优质客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中

优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。

3、加大对代发工资、土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各网点开展了代发工资业务调查摸底，指导各网点积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。

4.重点营销批量开卡业务。今年行里利用学校为学生发放补助、高考学生网上缴费的契机，大力营销批量开卡业务。同时带动电子银行的签约，移动交易量占比的提升，个人有效客户的新增。本年我行为东港市第二中学、东港市第三中学批量开卡 张

5.实现绩效考核百分制。今年我行绩效方面大胆改革，打破以往的“大锅饭”模式，所有网点通过百分制考核来兑现绩效，大大激发了员工的工作热情和产品营销的积极性。全年实现个人中间业务收入

万元。特别是四季度存款业务的快速增长，为全行全年计划目标顺利达成作出重要支撑。

6.强化风险防范。全行定期召开网点经理工作汇报会，全面、及时

了解和掌握各个网点的日常行为动态，切实加强对网点工作的管理，常敲警钟，防微杜渐，筑牢思想道德防线，防范案件的发生。加强对个人理财业务和各项产品销售的合规性管理，做好客户风险评估、产品风险揭示、业务凭证管理、人员业务培训等项工作。积极探索建立客户回访制度，对重点业务、重点客户进行回访，对个人客户经理的工作进行评价和监督，防止客户的理的道德风险和操作风险。为个人金融业务的持续健康发展提供良好的经营环境。

成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。

1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高。优质代发工资市场的营销工作不到位。没有做到代发工资客户的精准营销。

2、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。

第四篇：金融个人工作总结

金融工作总结

时间稍纵即逝，从一个很多业务都不清楚的新人，渐渐的熟悉一些基础业务的操作，对一些常规业务也开始上手。

在七月份，由于是第一个月来上班，要注册执业证书，所以一个月下来，没有执业证书，所以没能很好的开展业务。但自己并没有因此而没去开展。这个月基本都是在自己的亲戚朋友之间跑，告诉他们我现在在华泰上班，让他们了解华泰现在能够开展的业务。争取让他们办业务的时候能够都到我这边来办理。另外就是在柜台实习了一些时间，充分的了解基础业务的办理流程。为以后业务的开展打下更好的基础。

八月份的时候由于执业证书已经注册好，可以开展业务。于是就在亲戚朋友之间先开展。另外还去了兴业银行做电话销售，对于电话销售，有没有成果其实是另外的，在每天都在被拒绝的情况下度过的时候，的确会有沮丧的时候，但是每一次都会自己去调整自己的心态，从一个很浮躁的自己，慢慢的变得比较踏实。我觉得这就是一个很大的进步。在该月的努力下，也成功的开了两个客户，那种喜悦的确难以形容。

周末的时候就会在家里看书，因为九月底要考基金考试。所以为了能够一次通过，都比较花时间在复习上。下半月就比较多在外面跑，去争取能够和别人面对面交流的机会。因为我认为，能够面对面交流才是最好的机会，只要人家肯坐下来和你交流，才有和别人促成合作的机会。而且在九月份，开始在摸索适合自己的方法，在找一些比较好的渠道去发展自己的业务。

虽然三个月下来，只开了三个客户，但是我觉得整体上来说，还是要找到属于自己最好的方式，找到一个正确的渠道去开展业务。而且最重要的还是要熟悉公司的业务，特别是创新业务。只有足够专业，能够一一去解答客户的问题，才能更好的得到客户的信任。得到了客户的信任，才能更好的促成与客户之间的合作。另一个就是要有很好的服务，与其说我们是卖产品，不如说我们是在做服务。只有足够专业，有比别人更好的服务。便能更好的去开展业务，更好的发展更多的客户。

在证券业的寒冬进入这个行业，虽然生存的压力很大，竞争也很大，但是我相信，坚持过去了，就会是春天。

第五篇：金融办个人工作总结

2014年金融工作者个人年终总结 xx年即将过去，现在一年来的工作总结如下：

一、努力提高修养。作为一名共产党员，我坚持以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论为思想行为的指南，严格按照xx同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求，坚持“讲学习、讲政治、讲正气”。在实践历练中，我深知作为一名合格的金融工作者，不仅要有较强的政治素质、过硬的业务工作能力，而且要有积极健康的心态、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不断地加强个人修养和党性修养，尽力发挥好党员的先锋模范作用。“做事必须先学会做人”，我时常告诫自己：做人要重德、为人要坦荡、待人要诚恳、处事要谨慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则；始终把增强服务意识作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人；始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地、埋头苦干；始终坚持以“认认真真履行职责，扎扎实实搞好工作”为信条；始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。

二、努力提升素质。为不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，我坚持做“学习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实和丰富自己的知识结构；一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等，坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。今年以来，利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的xxx业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的组织协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。

三、努力尽职尽责。我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务，无论岗位如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在xxxx部工作期间，我虚心学习，认真钻研，扎实完成领导交办的各项工作任务。一是xxxx。二是xxxx。三是xxxx。在xxx室工作期间，我努力适应新岗位对自己的要求，与同事一起共同发挥好xxxx“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中，xxxx。二是xxxx。三是xxxx。四是xxxx。五是xxxx。六是xxxx。五是xxxx。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。xxxx。二是脑勤。xxxx。三是嘴勤。xxxx。

四、努力遵章守纪。我时刻牢记自己是一名共产党员，时刻坚持全心全意为人民服务的宗旨，时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处负责人的职责所在。工作与生活中，遵纪守法，作风正派，求真务实，坚持原则；敢于讲真话、办实事；顾全大局、服从管理、任劳任怨；从不计较个人得失，从未出现违规违制现象。篇二：2009年上半年个人金融部工作总结

济源分行个人金融部2009上半年工作总结 今年，济源分行个金业务紧紧围绕绩效考核目标，紧盯市场，加快个金业务战略转型，通过网点标准化改造、业务流程整合、专业队伍建设、强化绩效导向、实施产品带动等措施，负债业务、银行卡业务、理财业务、消贷业务的发展速度均进一步加快。截止6月末：银行卡主要指标完成情况良好，贷记卡发卡、国际卡发卡、商户新增超额完成季度目标；财政公务卡发卡取得突破性进展，走在全省前列，发卡量全省第一，签约市直单位户数在四大银行中排名第一；人民币储蓄存款新增量排全省第3位，计划完成率在省行排名、新增市场份额均较1季度有所提高；个人贷款余额及新增市场份额均较上年末有较大幅度提升，关注率排全省第3名（含省行营业部），个人贷款业务实现健康快速发展；理财客户新增、理财客户资产新增和对私人民币理财产品销售三项指标均列全省第5位，其中，理财客户资产新增和对私人民币理财产品销售指标提前超额完成全年计划；基金销售量排全省第5位，基金销售收入排全省第3位。

一、我行个金业务主要业务指标发展情况

（一）个人中间业务收入

全辖个金板块实现中间业务净收入780万元，中间业务净收入贡献度40.7%。其中：个人中间业务收入263万元，同比增加15.75万元，完成年计划的26%，低于全省平均水平0.85个百分点，计划完成比例排全省第19位，较一季度下降3个位次；银行卡中间业务净收入161万元，同比增加54万元，完成全年第一目标的42%，总量在全省排第五名，计划完成率排第七名；保险手续费收入212万元，较去年同期多收入153万元，完成省行下达目标的38%，落后时间进度12.3个百分点；基金销售收入94万元，完成年计划的12%，同比减少36万元，全省排名第3位;实现对私资金产品收入44万元,完成 年计划的183%;实现第三方存管手续费收入5.5万元，完成省行下达目标的36.69%。

（二）负债业务

截止6月末,全辖人民币储蓄存款较年初新增81522万元，完成省行下达年计划的82%，新增量位居全省第3位，任务完成比例位列全省第15位，较1季度提升3个位次。新增市场占比23.95%，较1季度提高了1.05个百分点，位列四大行第三位，与工行相差8.37个百分点,与建行相差5.68个百分点。

外币储蓄存款较年初新增264万美元，完成省行下达目标的125%，新增量位列全省第10位，任务完成比例位列全省第15位，较1季度提升4个位次。

借记卡新增发卡27817万元，完成省行下达目标的36%，借记卡直购额 万元，完成省行下达目标的 %。

（三）个人贷款业务

截止2009年6月末，我行个人贷款余额为49565万元，较上年新增11950万元，完成全年18000万元任务的66.39%，完成二季度计划4000万元任务的299%。全年完成比例全省排名第 位，第二季度完成比例全省排名第 位。新增市场份额为28.07%，较上年末上升23.88个百分点。

关注类贷款余额516万元，较上年上升171万元，关注率为1.04%，关注率指标按计划控制在省行要求的3%以内，排全省第3名（含省行营业部）。

个人贷款不良余额为1174万元，较年初下降199万元，不良率为 2.37%，较年初下降1.28%，不良余额全省排名第6，不良率全省排名第7。

四大行6月末零售贷款市场份额

工行贷款余额72460万元，较上年新增13533万元，余额市场份额为37.82%，较上年末下降1.7个百分点，新增市场份额为31.79%，较上年末下降29.04个百分点；

农行贷款余额1143万元，较上年新增994万元，余额市场份额为0.6%，较上年末上升0.5个百分点，新增市场份额为2.33%，较上年末上升10.62个百分点； 中行贷款余额49565万元，较上年新增11950万元，余额市场份额为25.87%，较上年末上升0.64个百分点，新增市场份额为28.07%，较上年末上升23.88个百分点；

建行贷款余额68423万元，较上年新增16098万元，余额市场份额为35.71%，较上年末上升0.56个百分点，新增市场份额为37.81%，较上年末下降5.46个百分点。我行零售贷款余额及新增均排四大行第三位。

（四）理财业务

截至6月末，全辖20-50万客户数量为2826户，较年初新增518户，完成我行计划的51.8%；全辖50万以上理财客户数量为1068户，较年初新增389户，位列全省第5位，完成省行下达计划的82%。

截止6月末，我行20-50万元客户资产余额81394万元，较年初新增14787万元，完成年计划的148%；我行50万元以上客户资产余额110450万元，较年初新增46050万元，完成年计划的119%，计划完成率排全省第3位，较1季度提升了2个位次。我行20万以上客户数量合计新增907户，人民币储蓄存款余额达165317万元，占我行储蓄存款总量的39%；较年初新增57375万元，占我行储蓄存款新增总量的70%。其中20-50万元客户储蓄存款新增12168万元，占新增总量的15%；50万元以上客户储蓄存款新增45207 万元，占新增总量的55%，为我行储蓄存款的稳定增长做出了突出贡献。

（五）银行卡业务 截至6月末，实现中银卡发卡7887 张，同比增加434张，完成全年第一目标的61.93%，完成二季度目标的103%，总量在全省排第3名；国际卡发卡369张，同比增加291张，完成全年计划的94%，完成二季度目标的134%，新增商户106户，完成年计划的118%，全省排名第1；商户收单19809万元，完成全年计划的40%；外卡收单25.8万元，完成全年计划的23.8%；新增透支额1415万元，完成全年目标的229%；中银信用卡不良率1.8%，控制在省行规定范围内。

（六）产品销售

截至6月末，销售基金11713万元，完成全年计划的25%，同比增加1340万元，全省排名第5位，较建行个人基金销量约少7787万元；销售保险4225万元，其中趸交产品3404万元，期交产品821万元；共销售对私人民币理财产品39381万元,完成年任务179%，列全省第5位；销售对私外币理财产品113万美元，完成年任务40%，列全省第19位。全辖个人网上银行客户较年初新增11365户，完成年计划的56%，全省排13名。全辖网银累计交易量74801万元，完成年计划的108%，全省排第6名。6月份由于网银bocnet升级为3.0，新增柜台签约网银查询版功能，辖内各单位抓住机会，积极开展代发工资户与个人网银的捆绑销售，个人网银开户速度显著加快，仅6月份就新增了3905户，再创今年单月增量的新高;第三方存管新增开户3045户,完成省行下达目标的46%，新增量排全省第一位，完成比例排全省第5位；新增有效户2213户，有效户占比72.68%，位列全省第2位。

二、上半年主要工作

（一）开展储蓄存款竞赛活动，提高市场占比

一季度开展的储蓄存款竞赛活动取得了良好的效果。二季度是储蓄存款的淡季，为保持一季度的成果，应对当前储蓄存款发展的不利形势，制定了淡季营销策略，确定业务发展目标，深挖市场潜力，把储蓄工作做细、作深，市场份额进一步提升。深挖客户资源，开展基础客户营销活动。为构建客户信息库的完整服务体系，加强对基础客户（指存款余额为500元-50万元的个人客户）的关系维护和新客户的营销拓展，促进基础客户规模与质量协调发展，为三级财富管理体系输送更多客户，在全辖开展基础客户定向营销活动。采取切实措施，加大外币储蓄存款的工作力度。根据我行部分外币储蓄存款利率低于同业水平的现状，积极应对，采取有力措施，通过销售外币理财产品、叙做因私购汇业务、开展外币留学贷款、做好源头营销、开展有礼促销活动等手段，维护、拓展客户，拼抢市场。采取措施，提高借记卡发卡量。针对我行借记卡发卡工作不利的局面，要求全辖从现有客户着手，开展无卡代发工资客户配卡活动。修武支行积极行动，通过与当地财政局沟通，为财政代发户从新进行了批量发卡工作，一举成功发卡348张。继发行“携手奥运成长账户“产品后，我行又推出升级版的“成长账户”——“爱心理财成长账户”。我行根据省行《xx银行河南省分行“爱心理财成长账户”实施细则》重新规范了业务，根据省行的文件要求充分做好了产品发售准备和营销宣传准备。

（二）积极营销，加强培训，加强零售贷款队伍建设和管理水平一是积极营销住房开发商，协助支行做好项目上报审批工作，截至6月末，我行本年通过省行审批项目（含后续项目）13个，其中本部7个，额度为19843万元，支行6个，额度11751万元。二是加强业务培训，提高零售贷款客户经理风险防范意识，促进零售贷款业务又快又好发展。只注重业务发展，忽视经营管理及风险控制，业务篇三：2012年金融办工作总结 2012年工作总结及2013年工作思路

通州区金融服务办公室

一、2012年工作情况 2012年，是新城建设的关键之年，也是新城建设融资压力集中显现的一年,金融办紧紧围绕全区重点功能区、重点项目的建设融资工作和年初区委、区政府的重大决策部署，解放思想，开拓创新，探索利用多种金融工具，不断拓宽融资渠道、加快融资速度，为新城建设贡献力量。

（一）稳中求进，不断推进新城建设融资模式创新

一是推进银行机构信贷融资。金融办积极发掘、整合各银行机构的信贷资源，利用传统贷款模式为新城建设融资。四月份，为保障运河核心区项目后续建设，金融办汇同交通银行等七家银行以银团贷款模式,筹组了总规模80亿元的核心区二期贷款，并已全部发放到位。十月份，经前期各项协调工作，文化旅游区项目首期c地块120亿元贷款区级承贷部分的抵押物、资本金等已陆续到位，农发行总行贷前评审工作也已基本完成，贷款发放工作进展顺利。

二是募集中关村通州园金桥基地建设基金。为尽早达成奔驰

二期项目的供地要求，金融办与建设银行等金融部门合作，采取集合信托+股权投资的基金模式，吸引社会资本投入，为金桥基地土地一级开发项目建设筹集资金。目前基金筹组已进入抵押物手续办理阶段，预计首期将筹集资金9亿元，用于相关地块前期拆迁工作。

三是运用委托贷款模式为重点项目融资。金融办开发运用委托贷款这一金融工具，采取三方协议委托的方式，通过金融中介将资金闲置方和需求方进行对接，即提高了闲置资金的使用效率和收益水平，又为建设单位募集到了急需的建设资金。目前已筹集资金10余亿元，用于重点项目、园区建设、土地一级开发等领域建设。

四是探索利用银行间市场结构化融资工具。与兴业银行北京分行投行部合作，探索利用结构化融资工具，为我区园区建设、土地一级开发等项目融资。通过在银行间市场融资，一方面可募集大量信贷资金，一方面将部分项目风险予以转嫁。目前，已梳理出融资额度达100余亿元的项目，与兴业银行进行了对接，兴业银行总行已对项目的可行性进行论证，即将进入实操阶段。

五是推进新城基业公司债券发行工作。为保障核心区建设资金需求，降低融资成本，金融办积极推动新城基业发行2012年公司债工作，债券期限为7年，拟通过上交所公开发行。目前，债券发行的评级、增信等前期工作已基本完成，即将转报市发改委审核，预计可筹集资金约20亿元。

六是探索搭建新型政府融资平台。按照区领导指示要求，金融办会同中信建投公司，对区属国有经营性和非经营性资产进行梳理，探索搭建符合要求的新型融资平台，以充分发挥国有资本对市场资源配置的引导作用，为新城建行后续融资寻找新途径。

（二）好中求快，不断提高与投资机构合作共建能力

新城建设离不开各类优质资源的集聚，需要借助各类投资机构的智力、资金、技术等优势。金融办积极与各金融机构、战略投资者建立良好的合作关系，引导其为新城建设出谋划策、贡献力量。

一是促成区政府与北京农商银行、兴业银行北京分行签订银政战略合作协议。今年以来，区政府与北京农商行、兴业银行北京分行成功签署战略合作协议，两家银行承诺在未来2-3年内，为通州区城市建设、产业发展、新农村建设等领域提供总额不少于250亿元的信贷支持和各项优质金融服务，为我区新城建设奠定了资金基础。

二是落实国开村镇银行奖励政策，为引进金融机构提供示范效应。国开村镇银行属于具有独立法人资质的金融机构，按照市有关政策，可享受一次性资金补助。金融办积极与市级主管部门沟通、协调，为企业争取补助资金提供政策指导和服务，为今后引进类似项目积累经验。

三是与邮储银行合作举办金融服务“三农”及小微企业宣传活动。会同驻通各金融机构以及区经信委、农委等部门，做好市银监局关于金融机构服务“三农”及小微企业调研活动。各驻通银行机构及政府有关部门通过组织创新、产品创新、服务创新等形式，为我区“三农”及小微企业提供便利的金融服务，相关工作得到了市银监局领导的肯定。四是与平安银行、国资财务集团、鑫桥融资等机构保持良好接洽，谋求在新城建设领域的合作机会。针对通州新城建设的实际，金融办与各类投资机构在融资模式创新领域深入沟通，对融资租赁、买入返售、中期票据等方式进行了探讨，为今后工作打下一定基础。

（三）变中求新，不断引导金融资源助力新城建设

继续引导、发挥我区现有金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司等机构助力新城建设、产业发展等方面的作用，引导金融机构服务“三农”及中小企业发展，不断为新城建设贡献力量。

一是引导金融机构合理布局，缓解农村金融服务供给不足问题。金融办根据人大代表的相关建议，积极协调农商行在宋庄、张湾等金融服务供给不足的地区配备自助终端、自助银行，以满足当地百姓基本需求。目前，农商行已在宋庄配备一处自助银行。同时，工商、农业、中国、邮储等银行计划在未来两年内新增网点约23处，以提高金融服务的辐射范围，更好地满足通州地区百姓需求，二是大力推进北京“村村通”金融工程建设。农村基本金融服务“村村通”工程是指在偏远农村的村委会、小超市等场所内，由金融机构建设金融服务自助设施，用以弥补千人以上村落两公里范围内银行网点的空白。目前，金融办已完成全区9个乡镇400多个行政村的金融需求服务摸底调查，共收回有效问卷400余份，为下一步自助设施布放工作奠定了基础。

三是发挥民间资本在支持“三农”及中小企业发展中的作用。稳步推进小额贷款公司设立工作，指导现有3家小额贷款公司充分发挥其支持“三农”及中小企业的作用。做好小贷公司政策解读工作，仔细梳理工作台账，做到每个小贷公司从咨询到设立开业及后续发展都有一份专门台账。继续加强对融资性担保公司的规范工作，严格按照市金融局有关工作部署，对辖区内获得融资性经营许可证的担保公司进行监管。

二、明年的工作思路和主要措施

今年以来，虽然区有关部门在新城建设融资领域取得了一定成绩，但是与首都城市副中心的功能定位相比，与通州建设发展的需求相比，还存在一定的差距和问题，主要表现在利用金融资

源促进新城建设的手段还不完善，撬动民间资本参与新城建设的力度还不充分，创新提升项目融资效率的机制还不健全等几方面。针对工作中存在的问题，金融办将紧紧围绕区委、区政府确定的目标任务，重点做好以下几方面的工作：

一是继续加强与金融机构合作共建。在我国目前的金融管理体质下，大量的资金、人才、信息、政策等金融资源集中于银行及非银行金融机构内，因此，进一步加强与金融机构的战略合作，建立起长期有效的沟通机制，是实现银政“合作共建、优势互补”的重要途径之一。在明年的工作中，要跟踪好北京农商行、兴业银行、国开行等已与区政府签订战略合作协议的金融机构，推进合作项目的落实。同时，加强与证券、信托、保险等非银行金融机构的合作，探索在证券市场、基金市场、保险市场等领域开展更广泛的合作。

二是积极撬动民间资本参与新城建设。目前，温州金融综合改革试验区业已通过国务院批复并开始实施，其改革的要点在于合理引导民间资本进入金融领域，用以支持实体经济的发展。随着信贷政策的收紧，政府从银行机构获取大规模、低成本贷款资金的难度有所加大。因此，撬动民间资本参与新城建设，是提高融资效率、拓宽融资渠道的有效路径。在明年的工作中，要进一步研究国内外比较成熟的产业投资基金等模式，鼓励民间资金以设立新城建设基金、产业引导基金的方式，参与新城基础设施、土地一级开发、产业发展等领域建设，以实现新城建设资金来源的多元化。

三是构建高效投融资衔接体系。过去几年中，我区主要采取土储贷款、项目贷款、bt等传统模式融资，今年以来，有关部门尝试了信托、基金、公司债等新型融资模式。传统模式的特点是借贷双方对接，新型模式的特点是三方甚至多方对接，涉及的篇四：金融业 个人年终总结

金融业 个人年终总结

转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。

一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。在廉的方面：本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事，严格执行各项规章制度。

在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。

在德的方面：树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导

班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。

在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，与同事们之间关系处理得很好。

在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，协调有关工作，审核有关报表。

总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。

在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经

济发展做出自己应有的贡献！篇五：金融系统办公室人员工作总结

金融系统办公室人员工作总结 在支行党组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好地完成了各项工作任务，现做以汇报，不正之处，敬请指正。

工作以来，我摆正位置,为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。

主要工作

一、加强学习，内强素质，积极履职

在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。通过几年的学习，本人具备以下几方面的知识和能力：（1）掌握金融学科的基本理论、基本知识；（2）具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力；（3）熟悉国家有关金融的方针、政策和法规；（4）了解本学科的理论前沿和发展动态；

在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发《金融机构信贷政策与支持要点》《三门峡中小企业融资指引》等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。

二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权。

围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态16篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。

密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。转发利率文件，接待群众利率咨询。已配合上级行利率、民间借贷监测16次，上报监测表92张、分析报告16篇。

三、金融产品和服务方式创新工作

克服部室人员不足的困难,以支行名义起草《农村金融产品和服务方式创新试点工作方案》材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了《信贷产品介绍》《农村金融产品和服务方式创新简报》等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工作的良好氛围。积极参与由行长或主管行长组织的金融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。

目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。“林权抵押贷款”、“仓储质押贷款”两个信贷产品得到郑州中支向全省推广。仓储抵押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖,中小企业财务辅导服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的《灵宝支行货币政策传导、金融产品和服务方式创新》经验材料，中支党委书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县（市）支行。

四、工作体会

领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。

五、存在的不足

与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。

六、努力方向

（一）加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职。

（二）强化调研、监测、分析，密切关注经济发展走势，围绕影响经济金融运行质量的全局性、深层次问题做好调研。