第一篇：兴安分行举办代理寿险理财沙龙活动

兴安分行举办代理寿险理财沙龙活动

取得圆满成功

由区分行倡议发起，兴安分行精心组织、积极周密的筹备，主题为“将财富进行到底”大型理财沙龙活动于2011年8月28日隆重举行。本次活动是由我行与新华保险公司兴安盟分公司联合举办，参加人员包括：26位应约嘉宾、兴安盟新华保险公司相关领导、特约讲师及派驻我行的巡点客户经理。我行参加人员有主管行长、个人金融部经理、负责保险推广工作的相关人员及各机构负责人、个人客户经理。

活动在轻松、活跃的气氛中拉开了序幕。

首先，有兴安分行个金部经理焦慧致词。她说：本次举办的理财说明会，是为广大客户提供增值服务的一种有益尝试，也是我们共同成长的见证。希望通过我们优质的服务，不断的将我行形式多样的理财产品奉献给大家，也希望我行的产品越来越多的得到大家的青睐和喜爱。

接续，由新华保险公司首席讲师耿斌对“如何做好金融理财？”进行了由浅入深的阐述和说明，内容涵盖三部分：

第一部分

简述当前国内、国际的经济发展现状和未来发展趋势；

第二部分

从概念的角度解析了民众传统理财模式与现行理财规划的区别，引导客户如何理财才能使资金价值最大化。在这一环节还着重放大了对黄金、基金定投、银行理财产品的介绍和投资的契点；

第三部分

从规避风险和资产保有角度重点讲解了该公司一款趸交险种红双喜A款。

产说内容结束后，进入“淘宝”互动环节。组委会在这一环节准备了若干印有关于金融理财知识的字条供与会嘉宾翻找，其中集齐4份的赠送一份本次活动的纪念品。由此场内气氛掀起了高潮。随之进入现场签单环节。在这一环节，组委会针对不同认购金额的客户特别准备了五个档次的礼品。在现场认购中，客户表现积极，但不乏理性。主办双方的理财经理们如穿梭于花丛中的蝴蝶，尽责作答客户提出的各项问题。

通过努力，本次产说会共实现6单39万元的销售，意向购买8人。在今后的工作，我们将加大后续跟踪服务工作，以扩大活动的战果，实现保险销售的新突破。

2011年8月29日

第二篇：银河支行成功举办小型理财沙龙活动

银河支行成功举办小型理财沙龙活动

银河支行为扎实搞好客户服务、加快理财产品营销、快速提升综合竞争力、强力助推建设人民满意银行的开展,3月22日上午，在支行贵宾室组织举办了理财沙龙活动。为到场的30多名客户带来了一场贴近生活的理财投资大餐。

此次邀请的客户主要为国防科大的研究生学员，他们平均月工资5000元以上，收入稳定，生活开支小，为我行潜在优质客户，大部分的人都已树立起理财意识，并且对贵金属，余额宝等新型理财方式兴趣浓厚。活动现场，该行以最近炙手可热的余额宝作为切入点，通过比较的形式向在场的客户介绍了我行优质货币基金现金宝，从收益，安全性，流动性等方面罗列出现金宝的优势。针对这些学员以后出国留学的机会较多，该行向大家推介了我行极具特色的多币种信用卡和环球旅行信用卡。随后，银河支行还宣传了短期理财，贵金属，工行E支付，融E购网上商城等优势产品，并且对大家比较感兴趣的工行积分政策和用途做了一个详细的解答。

通过这种小型的沙龙活动，增进了与客户的沟通和交流，而且从客户角度出发为他们提供了更丰富的金融产品。此次活动的成功举办不仅与客户有了更加良好的互动，同时也为该支行2014年的旺季营销打下了良好的基础，银河支行正在用多元化的营销形式努力完善自已。

第三篇：理财沙龙

1邀约客户：

重点之重就是刷选客户：也是关系到现场签约率的问题。☆ 邀约客户的过程一定要把客户分类别的来进行

☆ A类：客户：有理财观念，家里有小孩，不抗拒保险，有钱的。☆ B类：客户：没理财观念，家里有小孩，不抗拒保险，有钱的 ☆ C类：客户：没理财观念，家里有小孩，不理解保险，有钱的 ☆ D类：客户：没理财观念，家里没小孩，不理解保险，有钱的 我们邀约客户时就要从A类，B类和C类入手。因为这几种客户是最重有可能现场签单的。同时也可以邀约（一些买过阳光产品的人过来再一次促成，因为现场气氛会使得他们产生二次购买的冲动）

为了彰显来的客户的身分：可以打电话时说：新的一年又要到来了，我们银行为感谢广大VIP客户的支持，特意为他们准备的一个理财沙龙会议，请了专家过来为大家讲解下如何更好的：使大家的财富更好增值与保值。

２邀约人数控制

 大概控制在：１０到１５人之间因为这样能更好的彰显他们的身分让他们知道不是每一个都能来啊。对现场的促成也相对比较有利。

３时间：定在下班后。

４地点：银行内部

☆准备资料：每一个客户准备一个袋子：里面有：水一支，笔和纸一张，小礼品一分，产品计划书一份。水果一分＋小蛋糕二个。（每个客户：２５元）每一位进门的客户都有：一张票和号码把副票放进抽奖箱，等结束时参加抽奖这样就不会有什么人半场退出啊

５讲师登场前的包装介绍：

☆毕业与中山大学财经专业。

☆长期从事金融理财工作，有丰富的实践家庭理财经验 ☆获得财务策划师专业证书

４促成环节：

我们会安排：六到七个同事过来帮忙促成。务必在现产把单给签下来。据权威网站统计：客户在当场签约后的二十四小时内为黄金时间，不能留太多时间给客户思考。务必做到当场签约。

（客户经理现场促成三句话术：听明白了没有，专家讲得怎么样？要为家里上几份保障呢？ 在现在我们还可以请一位长相老成点的胖同事做成：VIP客户，而且让他请到领头羊的作用，第一个认购我司产品与上台领礼品合照。这样就很容易带动下面那些在左右思考的人客户啦。６客户追踪

☆有些客户现场是不会买的可以，填张问题表后继续追踪

７经费预算

一个小型的理财沙龙：所需要的所有经费大概要：４００元到６００元之间。具体明细如下：

☆ 每一个客户的所有资料：３０元×１５人＝４５０元

☆ 帮客户洗相片，大概：５０元（照相起到的效果非常好的）

☆ 买金兔子：６个×９０元＝５４０元（这个可以自己出单点数里面扣除）

☆ 金兔子是买了五万才能送的，不买就留着下一场来作礼品堆头展示可循环利用。

８销售目标：

☆每一场小型产说会预计：产生：１０万到２０万的期交保费。

第四篇：浅谈银行网点举办理财沙龙的必要性

浅谈银行网点举办理财沙龙的必要性

在网点驻点辅导过程中，刘老师辅导的每一个网点都必须要举办一场理财沙龙。而这一周举办的理财沙龙，也并不是大家所谓的请保险公司、基金公司等简单的做的产品说明会。刘老师要求的理财沙龙在传统基础上要有三个大的转变：第一，理财沙龙的举办，目的不是在于营销客户，而是在于拉近和客户之间的距离，搭建沟通交流平台，让银行了解客户，客户了解银行；第二，理财沙龙不是产品推荐会，而是本着让客户有收获，觉得愉悦，并且还想再来的初衷举办。因此，刘老师辅导过的网点，往往要以非金融和金融结合来举办，而非简单的产品介绍会；第三，理财沙龙的举办，不是一个人的事情，也不是保险公司、基金公司的事情，而是整个网点的事情。在辅导过程中，刘老师要求，所有的主持、主讲、主题选择、策划、客户邀约等都由员工自己来担当。一是可以给到员工锻炼和展示自己的平台；二是让客户更有归属感。

本着以上三点转变的思维和理念，着实让不少人头疼。的确，行长会想，花了大把的人力、物力、财力和精力，最后啥也没捞着，做这个有什么意义吗？不可否认，不以盈利为本的的企业，和不想当将军的士兵不是好兵一个道理。但是，我想说，这两者并没有冲突，只是站的角度不同而已。如果一位管理者，从战略的角度来看，他会认为理财沙龙的举办确实是一举多得，值得举办，而且营销会愈发轻松，银行口碑会越来越好。因为让客户收益，让自己也收益了，客户开心，银行也开心，真正的实现了双赢。如果管理者站在战术的层面来看理财沙龙，没有产出时，他们会显得焦躁和急功近利，他会对理财沙龙活动的举办提出质疑。因为，他看到的只有眼前的这一次得失，而未曾想过，这次客户的体验、客户的感受、客户对产品的认识程度、以及后期的口碑效应等无形的财富。抛开战略和战术之说，其实单从网点负责人网点管理方面考虑，其实理财沙龙的举办又未尝不能给予管理者一些启发呢？今天刘老师就站在网点管理层面，谈谈理财沙龙举办的必要性。

首先，理财沙龙是对网点经营管理的一次大“体检”。为什么说是体检呢？且听刘老师从以下四个方面，慢慢道来。

第一，理财沙龙是检验日常网点人员维护客户的成果，以及体现客户对网点的黏度的良好时机。

很直接的表现，客户如果维护不到位，或者客户黏度不够，在驻点辅导当周短期内邀约到客户，对于员工来说的确有一定难度。如果这个团队平时都不联系客户，不维护客户，那么举办活动时，“客户”显然成为此网点最大的问题。此种情况下，网点负责人可以反思网点对于客户维护力度、维护方式、以及营销团队管理等方面是否有进一步提升和优化的方面。

案例：某省某网点平时客户经理都躲在后台办理业务，网点客户经理岗位形同虚设。一方面是物理布局受限，导致客户经理无单独的办公区域，另一方面客户经理本身也无客户维护和管理意识，总是觉得在后台会比较有安全感，一时很难转变从柜员到客户营销的角色；第三方面，网点负责人对客户经理团队辅导过于粗放，未进行细化的过程管理。网点负责人平时只是泛泛的布置任务，网点大部分的营销任务都是由网点负责人单打独斗去维护和拓展。网点负责人没有转变自己的管理思路，去做一个管理者和教导者。比如，网点负责人从未对客户经理进行精细化的目标分解、方法指导、角色转变的心态梳理等方面的指导和引导。对于客户经理无专门办公室、网点管理等细节性事物一概不管不问。此网点系统中vip客户数量大概有1300人左右。由于平时疏于对客户的维护，全网点一共邀约客户到场7人。这些客户群体与原来设定的主题吻合度也并不高，其中有两位客户是客户经理找自己的朋友过来充当人数。由此可见，整个网点对于存量客户维护完全无意识也无维护方法。1300位客户中，尽然找不出10位粘性高的忠诚客户。

与上述案例截然相反的是另外一些网点，动辄可以邀约30多位客户到场。无论对私高端客户还是对公企业主，想邀约多少就有多少。这些网点的存款规模都不会差，且日均也维持的很好。足以证明，做好过程，结果必然不会差。

通过理财沙龙客户邀约，我们可以清晰的看到网点对于客户的维护力度以及客户对网点的黏度。平时对客户用心维护的网点，不愁理财沙龙邀约不到人，更不愁拉不到存款。客户的维护还需要我们踏踏实实的用心、用感情，细致的去付出并进行精细的维护。第二，检验团队人员对客户的深入了解程度。

网点理财沙龙的成功举办，往往60%在于客户的精准邀约。所谓知己知彼，百战不殆。对客户了解的越多，营销的切入口就越多。对客户了解的越透彻，就越容易和客户产生共鸣，得到客户的好感和信任。如果团队人员对客户的维护不够深入和了解，则无法精准的筛选出合适的客户来参加合适的活动。比如，主题沙龙活动金融板块想要推基金，平时维护人员并未对客户进行分层分级分群维护，也并不知晓客户的投资偏好，则面对茫茫客户群体，很难筛选出合适的客户。此种情况，可以说明客户维护时，停留表面，不够深入。员工对于客户信息收集、总结、提炼并制定针对性营销等技巧有待进一步提升。

案例1：某银行网点以推荐百万身价为目的，设计了主题为“我的小车我做主”为主题的沙龙，非金融板块分享了小车周末旅行路线推荐的旅行方案，邀约的都是有车一族，年纪均在25——45岁之间。通过旅游路线推荐，再顺势推荐出行产品套餐，现场配置促成礼品，现场颁奖、现场发表购买保险的心得体会，全场13位客户，人均购买了一份百万身价。此网点理财沙龙的成功举办，因素有很多，其中之一就在于客户精准的邀约。所以，理财沙龙也从侧面检验了网点人员对客户的深度维护情况以及客户喜好掌握情况。做到了真正的了解客户，投其所好的把合适的产品在合适的时机卖给了合适的客户，真正意义上实现了双赢。

案例2:杭州某网点，客户经理精准了解了客户需求，掌握了一部分客户确切的有对基金深入了解的需求，再加之了解了当地人务实、时间观念较强的喜好后，直接请了知名基金经理人，针对性做了一场基金诊断会。客户免费上了一堂投资理财课，甚是满意。

案例2中，理财沙龙举办的非金融板块，其实就是讲了金融。它以一种福利的形式，客户想要的形式提供给客户了。我个人认为，不是不可以直接以产品推荐为目的来举办理财沙龙。但是前提是，你足够了解客户的需求，能精准的筛选出对产品有需求的客户。您能方方面面掌握客户的需求，生活方面的、投资理财方面的，只要是客户想要的，我们都可以灵活去满足。

第三，检验团队的凝聚力，包括团队协作力、组织能力、团队活动策划能力、团队荣誉感等。

如果一个团队协作力不强、凝聚力不强，理财沙龙的举办无疑会暴露这个团队的某种缺陷。

案例：浙江某行，网点负责人对团队丧失信心，管理如同一盘散沙。网点员工习惯各自为营，平时很少交流和合作。举办理财沙龙当天，客户到场后，无人倒水，也无人去进行客户的交流及接待。让客户感觉不到一丝丝的团队问候和温暖。理财沙龙结束后，刘老师播放了苏州某行的理财沙龙现场员工表现的视频，让大家感受苏州某行员工无缝衔接的对客户服务的团队协作力、执行力，以及强烈的主人翁意识。原本在其它银行自然而然、理所当然的事情，在该行却显得那么遥不可及。为什么呢？追究其根本有三：第一，网点负责任管理态度过于消极；第二，网点无企业文化和团队文化支撑；第三，员工之间交流较少，感情冷漠。

那么管理较好的网点，如果平时员工协作不够，通过理财沙龙活动可以拉近员工之间的距离，增进彼此之间的感情，提升团队荣誉感和团队作战能力。案例：宁夏某网点，员工个人能力较强，但是团队合作意识较差。在刘老师驻点辅导之前，该网点从来没有一起做成过一场理财沙龙。不是不想做，而是人心不齐，所有人都爱推诿，没有丝毫的团队责任心和集体荣誉感。原本网点负责人也保持悲观态度，不看好大家。但是结果却出乎意料。年纪很大，且内敛的客户经理担当金融板块主讲人、年轻的柜员担当主持人、产品经理百忙之中挑起了大梁，统筹规划和安排全员。培训当周，员工积极性充分调动，大家齐心协力做了一场非常完美的理财沙龙。从那以后，员工积极性和团队信心以及团队荣誉感有了质的提升。

第四，检验管理者是否有充分挖掘员工潜能的意识

不可否认，银行员工都是精挑细选出来的优秀人才。特别是一线城市，很多一线员工不乏研究生、海龟等。年轻的员工，满怀梦想和憧憬进入银行，每个人都怀揣着一个金融梦想。可是，梦想总是显得那么的遥远。年复一年，日复一日的存款、取款、挂失等繁琐枯燥的柜台生活，不得不说，多少磨灭了一些人的斗志。如果网点负责人能意识到这点，用人所长，我想理财沙龙绝对是给予这些年轻人充分表现自己的有利平台。理财沙龙的举办完全可以充分锻炼年轻员工策划能力、主持能力、主讲能力、创新能力等等，让他们找到自己的价值和工作的更多乐趣。

如果网点没有年轻员工，都是一些资历较深的员工，那也未尝不是对于他们工作的一种颠覆和挑战。在我辅导的网点中，很多主讲人都让我惊叹和敬佩不已。他们完全打破年龄的局限，勇敢的站在讲台中央，尽情的展现自己的风采和魅力！老骥伏枥，志在千里！您的员工，一定有让您惊喜的一面，有待您去挖掘。

案例：某网点员工平时较害羞，不善于表达。培训期间，通过对其主持能力、主持形象、手势礼仪、演讲表达等各方面的辅导后，理财沙龙举办当天，有了非常“惊艳”的表现，让我至今印象深刻。其实每一场理财沙龙的举办，刘老师不仅教授了流程、方法和技巧，更多的是充分的帮助员工挖掘了他们的潜能，让他们找到自信；让他们发现，自己原来那么棒！网点负责人又何尝不是他们的老师？何尝不是他们的伯乐？写到这里，回忆起辅导过的那一张张面孔，很是感叹！他们或者害羞、或者胆怯、或者没有勇气、或者没有信心、或者一度想要逃避，但是最终都战胜自己，勇敢的展现了自己的魅力。真的没有什么是不可能的，只要你愿意去尝试、去相信，一切皆有可能！员工，远远比我们想象的要优秀很多！在此，也祝福那些在理财沙龙平台上，找到自信、实现自我突破的小伙伴们，越走越好！为你们感到欣慰和骄傲。

管理者们,没有机会就去创造机会！充分挖掘员工的潜能吧！说了那么多“体检”项后，接下来谈谈网点为什么举办理财沙龙的第二个原因。

其次，理财沙龙是拉近和客户关系的良好平台。

第一，平时难以邀约到网点的客户，理财沙龙无疑是很好的服务切入建立和客户联系的由头。第二，客户到网点，我们可以有近距离和客户交流沟通的机会，能够通过客户反馈表、理财沙龙微信群、客户签到合影照片等，作为后期自然而然联系客户的机会。第三，让客户通过金融板块的内容，更进一步了解我行的产品和服务，批量宣传了我行的产品。

案例：某省某行每月举办两次理财沙龙，每次都会针对性的建立一个微信群，后期都会定期有专门的人维护此群。客户们彼此沟通交流，也乐在其中。每次沙龙的照片，都会精心挑选较好的，洗出来，做成理财沙龙照片墙，大大增强了客户的归属感。通过反馈表，进行后期回访，往往很多客户在理财沙龙结束后决定购买产品。

第三，理财沙龙是塑造网点品牌形象的绝佳手段。

银行竞争愈演愈烈，各大行都在拼命瓜分市场蛋糕。各行都拼尽全力创新服务，提升客户服务体验。理财沙龙无疑是树立口碑，创建品牌形象的绝佳手段。试想一下，当客户笑吟吟的跟身边的朋友分享：“呀，xx银行的沙龙真有意思，值得一去！”无疑是最大的肯定和口碑效应的相传。

好啦，今天的分享就到这里。谢谢大家的耐心品读！后期刘老师会持续不断的跟大家继续分享更多关于理财沙龙如何确定主题、如何邀约客户、如何辅导主持人、主讲人、如何掌控沙龙进程、如何进行策划和统筹管理等等的小心得。敬请期待！

以上分享，纯属个人观点，仅供参考！银行培训师 刘兰兰

2016.5.6日

第五篇：光大银行举办高端客户理财沙龙

松江河支行举办高端客户理财沙龙

2013年1月25日上午，工商银行松江河支行与生命人寿保险公司邀请二十多位高端客户，在工行贵宾室共同举办了一场理财沙龙。在此次沙龙介绍了生命人寿保险公司有关的理财业务，通过理财这一方式，了解到保险产品是通过获得一定程度的保障来降低可能发生的风险，从而减少支出，达到以钱省钱的目的。

购买保险产品，是家庭理财、个人理财中一个重要的组成部分。在一些经济发达的国家，常有“房子第一、保险第二”的说法。其中的道理就在于，不买保险，个人的生命风险得不到保障、家庭财产得不到保全。

那么，保险“钱省钱”的理财作用究竟通过什么样的形式体现的呢？

举一例：有一位出租车司机，不幸车祸受伤。但因购买了保险公司一款名曰“绿色通道卡”的保险产品，到医院急救时，凭该卡直接进行急救、住院。待出院时，共花去医药费、住院费1万多元，全部费用均由保险公司支付。花了120元，却少支出了1万多元，这是比较典型的“钱省钱”的案例。

为什么买保险产品能够起到“钱省钱”的作用？

首先，购买保险产品，是降低风险带来的损失的一种行为。所以，其购买的不仅是一种保障，更是对风险的一种投资。由于风险具有不确定的特性，购买保险产品的目的也就在于一个“防”字。在这样一个过程中，你付出的是极少的钱(保险的保费)，但得到的却是大额的保障(保险的保额)。

其次，保险产品“钱省钱”的作用，是在发生保险责任事故后才体现出来。也就是说如果不买保险产品，全凭自己的积蓄进行补偿的话，可能有倾家荡产的风险。而买了保险产品，只要交出相应的保费，就能化险为夷，渡过难关，具有雪中送炭的功能。

需要强调的是，保险与其他投资工具相比，有一种强迫储蓄的特性。在保单生效期间，不发生风险，不能以个人的意愿随时收回投资。因为购买保险，是在购买一种保障，不到“万一”，这种投资是不会兑现的。所以，一旦买了保险产品，切不要轻易退保，否则会给自己带来损失。

随着保险市场的发展，一些保险产品在原有保障功能的基础上，又增加了储蓄或投资功能，使原本单一的保障功能向产品的多功能转化。但无论怎样转化，保险的保障本质还是不变的。

保险能通过各种有效的手段，为人们提供各类保障，诸如生有所托、老有所养、终有所安等。这些目标是无法通过其他金融产品来实现的，却可以通过保险产品有效、合理的组合来实现。