第一篇：信用社“案防攻坚年”整顿活动月情况汇报

信用社“案防攻坚年”整顿活动月情况汇报.txt大悲无泪，大悟无言，大笑无声。我们手里的金钱是保持自由的一种工具。女人在约会前，一定先去美容院；男人约会前，一定先去银行。信用社“案防攻坚年”整顿活动月情况汇报

阳隅信用社是过去“五起案件”的重灾区，使农村信用社形象受到严重损害。今年银监部门开展的“案防攻坚年”活动和县联社启动的“整顿活动月”，如雨后春风，吹拂了稷麓大地，震撼了信合人的心灵，给阳隅人民带来了希望，也使阳隅信用社发生了巨大变化。“整顿活动月”

一、二阶段中，他们主要狠抓了以下九个方面的工作：

一是5月2日联社“大整顿大检查专项活动”动员大会后的当晚，他们立即展开了全体员工会议，传达了联社动员大会精神，学习了联社《实施方案》、《关于河底信用社邓建明等7人违规操作处理决定》、《关于对案防突击检查情况的通报》等几个文件，组织开展了讨论，使大家充分认识了这次活动的重要性和必要性，增强了自觉投入意识。

二是为切实加强活动的组织领导，他们三结合实际制定了《实施方案》，成立了以宁春红主任任组长、副主任任云杰和主管会计贾新慧为成员的领导组，明确了主任为案防整顿的第一责任人，任云杰主要负责外查包括外勤方面的检查整顿工作，贾新慧主要负责内查包括内控管理方面的检查整顿工作。

三是针对联社大检查通报中涉及到的问题，及时上交了对负责人和3名责任人罚款1800元，同时根据联社下发的《纠改通知书》于5月5日前对存在问题全部纠改到位，并向稽核监察部写出了专题报告。

四是5月3日上午集中全体人员对社内外、前后院、门房、灶房、营业室、各个办公及住宿房间进行了环境卫生大清除，对门窗玻璃帘布进行了彻底清洗，使社容社貌焕然一新。尤其是通过对灶房的清理，更新了部分设施，清除了杂闲物品，摆放了两套餐桌，保持了清洁卫生，增加了伙食种类，提高了饭菜质量，用餐人员增加，受到员工的一致好评。

五是5月4日上午集中力量进行了库房清理工作，对原来联络员交回的86把钥匙和7份作废操作卡、20份关帝卡造册登记并上交联社，对已经过期作废的帐表、凭证、关帝卡做了登记销毁，对一些闲置、报废物品进行了清理处理，使库房及各个房间保持了整洁、有序。

六是在5月3至4日两天中，除了营业人员正常营业外的全体人员集中时间对所有规章制度进行了检查梳理，共修订完善党务、信贷、财务、人事、稽核、安全保卫、文明服务、后勤等方面管理制度68个，重点对案防、清理不良贷款、柜台操作流程、安全营业、守库值班、办公室授权、印章管理使用等8个制度补充完善，确保了制度的完整性和实用性。同时梳理了各种档案、各种会议记录、各种登记簿，该建则建，该补则补，该换则换，真正做到了制度无空挡，管理无盲区，有效消除了各种隐患。

七是进入学习培训阶段后，全社利用两个晚上集中进行了培训学习，学习的主要内容是：高层领导讲话，省联社颁发的“十条禁令”等上级文件制度，县联社今年以来下发的各种文件方案，有关“案防攻坚年”、“三比一创”、作风纪律整顿“三个活动”方面的资料，以及信贷管理、财务管理、门柜操作流程、文明服务规范等基本知识。特别对“十条禁令”和“员工

誓词”做到了人人熟记会背、牢记心中。在学习中，人人记有学习笔记，人人领会精神实质，人人写出心得体会，人人定出合规承诺，达到了学以致用的目的。

八是造报环境建设计划和费用预算，进一步优化环境塑造形象，其主要内容包括：为主任办公室制作大版面，使一些重要制度规定上墙公示；改造大门口照壁，书写企业精神；在小后院建造浴池，为员工提供生活服务；整修大后院土地，给每个员工划分蔬菜责任田，做到蔬菜自供自足。

九是抓案防整顿，促业务发展，做到整顿发展“两不误”。到5月7日，全社共完成存款609万元，清收不良贷款157万元，收回利息85万元，实现盈余42万元，各项计划完成良好，同比大幅增长。尤其在支农惠民工作上，投放贷款50万元积极营销了能带动农民增收的商富镁厂，宁春红主任亲自陪同王海峰乡长深入吴雷村华峰山楂专业合作社调研，为梁吉堂等24户农民发放抗冻救灾、春耕生产、青年创业、发展山查贷款68万元，赢得了乡政府和广大农民的一片赞誉。

第二篇：信用社“案防攻坚年”整顿活动月情况汇报

信用社“案防攻坚年”整顿活动月情况汇报

阳隅信用社是过去“五起案件”的重灾区，使农村信用社形象受到严重损害。今年银监部门开展的“案防攻坚年”活动和县联社启动的“整顿活动月”，如雨后春风，吹拂了稷麓大地，震撼了信合人的心灵，给阳隅人民带来了希望，也使阳隅信用社发生了巨大变化。“整顿活动月”

一、二阶段中，他们主要狠抓了以下九个方面的工作：

一是5月2日联社“大整顿大检查专项活动”动员大会后的当晚，他们立即展开了全体员工会议，传达了联社动员大会精神，学习了联社《实施方案》、《关于河底信用社邓建明等7人违规操作处理决定》、《关于对案防突击检查情况的通报》等几个文件，组织开展了讨论，使大家充分认识了这次活动的重要性和必要性，增强了自觉投入意识。

二是为切实加强活动的组织领导，他们三结合实际制定了《实施方案》，成立了以宁春红主任任组长、副主任任云杰和主管会计贾新慧为成员的领导组，明确了主任为案防整顿的第一责任人，任云杰主要负责外查包括外勤方面的检查整顿工作，贾新慧主要负责内查包括内控管理方面的检查整顿工作。

三是针对联社大检查通报中涉及到的问题，及时上交了对负责人和3名责任人罚款1800元，同时根据联社下发的《纠改通知书》于5月5日前对存在问题全部纠改到位，并向稽核监察部写出了专题报告。

四是5月3日上午集中全体人员对社内外、前后院、门房、灶房、营业室、各个办公及住宿房间进行了环境卫生大清除，对门窗玻璃帘布进行了彻底清洗，使社容社貌焕然一新。尤其是通过对灶房的清理，更新了部分设施，清除了杂闲物品，摆放了两套餐桌，保持了清洁卫生，增加了伙食种类，提高了饭菜质量，用餐人员增加，受到员工的一致好评。

五是5月4日上午集中力量进行了库房清理工作，对原来联络员交回的86把钥匙和7份作废操作卡、20份关帝卡造册登记并上交联社，对已经过期作废的帐表、凭证、关帝卡做了登记销毁，对一些闲置、报废物品进行了清理处理，使库房及各个房间保持了整洁、有序。

六是在5月3至4日两天中，除了营业人员正常营业外的全体人员集中时间对所有规章制度进行了检查梳理，共修订完善党务、信贷、财务、人事、稽核、安全保卫、文明服务、后勤等方面管理制度68个，重点对案防、清理不良贷款、柜台操作流程、安全营业、守库值班、办公室授权、印章管理使用等8个制度补充完善，确保了制度的完整性和实用性。同时梳理了各种档案、各种会议记录、各种登记簿，该建则建，该补则补，该换则换，真正做到了制度无空挡，管理无盲区，有效消除了各种隐患。

七是进入学习培训阶段后，全社利用两个晚上集中进行了培训学习，学习的主要内容是：高层领导讲话，省联社颁发的“十条禁令”等上级文件制度，县联社今年以来下发的各种文件方案，有关“案防攻坚年”、“三比一创”、作风纪律整顿“三个活动”方面的资料，以及信贷管理、财务管理、门柜操作流程、文明服务规范等基本知识。特别对“十条禁令”和“员工誓词”做到了人人熟记会背、牢记心中。在学习中，人人记有学习笔记，人人领会精神实质，人人写出心得体会，人人定出合规承诺，达到了学以致用的目的。

八是造报环境建设计划和费用预算，进一步优化环境塑造形象，其主要内容包括：为主任办公室制作大版面，使一些重要制度规定上墙公示；改造大门口照壁，书写企业精神；在小后院建造浴池，为员工提供生活服务；整修大后院土地，给每个员工划分蔬菜责任田，做到蔬菜自供自足。

九是抓案防整顿，促业务发展，做到整顿发展“两不误”。到5月7日，全社共完成存款609万元，清收不良贷款157万元，收回利息85万元，实现盈余42万元，各项计划完成良好，同比大幅增长。尤其在支农惠民工作上，投放贷款50万元积极营销了能带动农民增收的商富镁厂，宁春红主任亲自陪同王海峰乡长深入吴雷村华峰山楂专业合作社调研，为梁吉堂等24户农民发放抗冻救灾、春耕生产、青年创业、发展山查贷款68万元，赢得了乡政府和广大农民的一片赞誉。

第三篇：“案防攻坚年”活动阶段总结报告

“案防攻坚年”活动阶段总结报告

3~4月为我行案防工作的准备实施阶段，我支行按照总部关于“案防攻坚年”活动的指示深入开展案防工作，将“案防攻坚年”活动卓有成效地落到实处，做好阶段性工作，努力实现我支行202_年全年无案件的目标，确保全年案防工作目标的实现。

一、指导思想与工作原则

（一）指导思想：以科学发展观为指导，以全面提高全行案件防控水平为目标，着力健全案件防控长效机制，促进我支行又好又快发展。

（二）案件防范原则：坚持标本兼治，重在治本；认真落实案防责任制,继续保持案防高压态势。建立严密的防范体系，以 “十个机制”建设为抓手，强化执行力，坚持责任落实与问责到位并举，把案防工作作为“饭碗工程”、“帽子工程”，加强督促考核，实行严格问责，坚持督促推进与建设合规文化并重，切实抓好案件防控长效机制建设。

二、总体目标

（一）保持零发案率。

（二）一般性违规违制行为得到有效控制。

（三）逐步完善案防机制，建立案防“防火墙”。

（四）全员案防意识进一步增强，逐步形成“人人抓案防，各级重案防，遇事先案防”的良好氛围。

（五）规章制度执行能力得到大大提升，做到令行禁止。

三、工作措施

我支行首先组织员工学习《*******银行“案防攻坚年”活动方案》的具体内容，通过阶段学习，让各类人员明确其岗位内控职责，知晓其岗位履职规范和禁止性规定，养成良好的行为习惯，规范日常管理和操作行为，加强员工行为动态管理，结合储蓄客户多、业务量大和业务扫描的实际情况，做好员工的思想工作，做到及时沟通，关心员工的生活，随时掌握员工的思想脉搏，提高员工的制度执行意识，做好节假日和周六、周日的值班工作，遇到情况及时处理，做好节前的安全教育，组织好防盗、防火和防抢劫演练，搞好分工协作，提高员工遇到突发事件的处置能力。

其次我支行为配合此次活动专门成立工作小组，发动全员参与，由行长带领，保持全行上下齐心协力，进一步强化案防措施。为强化责任保障，我支行推行案防工作“一把手”、行长负责制，逐级签订了《案防责任书》。坚持“谁主管、谁负责”的安全管理原则，进一步加强安全责任制的落实，把安全工作纳入目标管理，形成上下齐抓、全员共管、群防群治的案防安全格局。一是继续推行“安全保卫工作一票否决制”和“社会治安综合治理、消防安全和案件预防合同制”，并与利益挂钩。二是实行安全风险抵押金制度。凡发生安全事故，实行“一票否决”，取消安全奖励和扣除安全风险抵押金。全年实现“安全年”目标的，年终返还风险金并给予等额奖励。对案件防控工作认识不高，案防措施不力，问题处置不当的管理责任人以及违规违纪的直接责任人将按照有关规定严肃处理。

四、存在的主要问题

案件防控工作有力地促进持续改进自身风险管控能力，其职能在实际工作中得以较为充分的发挥。但仍存在以下不足：

（一）存在认识不到位的现象。部分人员对案防工作认识不到位，认为案防工作没有业务发展重要，存在重业务，轻内控的思想，忽视一些风险隐患的存在。

（二）存在业务操作方面的风险隐患。计算机安全管理存在风险，个别计算机操作员密码更换不及时，且密码设置简单。

（三）案件防控效果需进一步加强。

五、改进途径

在当前极其复杂、严峻的案防形势下，全行上下必须协同努力，下决心整改各类问题，继续深入扎实地抓紧抓好案防内控工作。

一是要继续深入抓好“学规定、促发展”主题教育。要从员工的思想入手，加强教育引导，着力提高员工案防意识，切实解决习惯性违规、制度执行力不强的问题。

二是要认真落实基层机构负责人案件防范工作职责。各级基层机构负责人既要承担业务经营发展的第一责任，也要承担案防内控管理的第一责任，不能顾此失彼。特别是要高度重视贷款发放、银企对账、库款核对、预留印鉴、结算账户开立、大额支取或转账、信用卡发卡和启用、代客理财等重点环节的检查审计，严防道德风险或商业贿赂案件。各专业部门对本专业风险点要一项一项、一个环

节一个环节地组织排查，对风险隐患，要本着一个都不放过的原则，制定切实可行的治理对策。

三是要加强管理，严把事中控制环节。要继续抓好辅导培训，促使员工深化对岗位职责的认识。要强化管理考核，运用视频监控、现场检查、凭证审查等多种方式监督员工履职情况，发现问题及时纠正，对不能坚持规章制度，所在网点违章率、差错率较高的坚决予以解聘。四是要切实加强员工思想行为动态管理，以人为本加强内控案防工作。要针对员工思想上存在的不良倾向，对症下药，以稳定改革发展大局。对重要岗位人员的工作、生活、消费、社交要进行全面监管。要特别关注离行人员的异常行为，防止他们利用人头熟、业务熟、系统熟的便利条件内外勾结作案。五是要认真做好内控评价，力争内控案防工作管理水平跃上新台阶。要抓紧做好自查自纠，逐项把关，确保负责各项指标质量达标。要继续以“扫雷工程”、“合规审计”为载体，强化检查督促和整改落实工作，努力实现业务发展和内控管理和谐发展。

第四篇：信用社案防工作总结

农村信用社“制度执行年”工作总结

为认真贯彻省联社、**市办及县联社关于开展“制度执行年”活动的工作部署，巩固和深入案件专项治理、典型案件警示教育活动成果，结合保先教育“回头看”和“干部作风整顿年”活动，“以抓员工，抓主要业务风险点”为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了“自我监督，岗位监督，管理监督，稽核监督”四位一体的功能互补，责任明确，查处有力的管理监督体系，认真贯彻落实党的“十七大”精神，坚持邓小平理论和“三个代表”重要思想和科学发展观，提高了信用社服务质量，优化了信用环境，壮大了信合实力，促进了我社信合事业稳健、快速的发展。截止11月底，各项存款净增1108万，同比增长236万，贷款净投放195万，同比增长45万，财务收入238万，同比增长34万，股金结构得到优化和稳定，信贷资产质量得到提高，信用社的声誉得到提升。通过“制度执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。这些成绩的取得，我社做了以下几方面工作。

一、加强领导、精心组织

成立了“制度执行年”活动领导小组，由法人社主任任组长，主办会计任副组长，各分社主任为成员，具体负责“制度执行年”活动日常工作，及时总结汇报、开展经验交流。同时，黑坪信用社制定了“制度执行年”活动的实施方案，明确了这次活动的指导思想、工作目标、时间安排、分步实施的内容和方式，从而推动了“制度执行年”活动健康有序开展。

二、加强学习、提高认识

我社二00七年二月十三日召开了“制度执行年”活动职工会，统一了思想，提高了认识，全面安排部署“制度执行年”活动工作。并对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的要求；规定职工学习时间每周不少于2次，每次不少于2小时，学习笔记不少于20篇，心得体会不少于2篇，自查剖析不少于1篇；开展以集中学习和分散学习相结合，制度学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，培育合规企业文化，增强合规经营意识。以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治，重在治本”为目标。主要学习内容是：重点学习省联社成立以来下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法

律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习，让员工达到“心有所惧，心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，看到了落后员工从“事不关己，高高挂起”到“严格执行制度，就是保护自己”的转变。据统计、在开展“制度执行年”活动期间，信用社组织员工集中学习相关制度9次，参加人数到达117人次，提供学习资料18份；员工开展业余自学，作好学习笔记250篇；员工书写开展“制度执行年”活动心得体会人均2篇；组织员工开展“制度执行年”演讲活动1次，业务技能竟赛1次。

三、自查剖析、找准差距

通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，分社之间的竞赛，我社认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位、各分社的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告，梳理出存在的问题，通过信用社召开职工自查评议会，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源，找准差距，人人签定“制度执行年”合规承诺书。

四、整改完善、重在实效

在“制度执行年”活动中，通过开展学习动员，严格按照制度规定对原经办的业务和自身的行为规范进行自查自纠，剖析分析，主要存在下列问题：一是个别职工工作作风不深入，劳动纪律差，工作责任心不强；二是制度执行不力，主要表现在小额农贷管理不规范，信贷档案收集不完整，“四双”制度流于形式；三是超权发放贷款和违规发放信用贷款的现象仍有所存在；四是不按时核对往来帐务，“印、押、证、机”的保管和使用不按要求等违规行为。针对上述问题，我社已采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药，召开职工会批评教育4人，对活动中违规行为涉及人员给予严肃处理2人，从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。同时，全社建立了诚信举报制度和自我检讨机制，实行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐，与个人目标考核、评选先进、职务晋升等挂钩。层层签定《严格执行制度防范操作风险目标责任书》和《防案查案目标责任书》，进一步加强了自我约束的能力，制度执行的力度在全社职工中得到升华，制度执行的行动在全社职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作，开拓创新的良好风气，营

造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。

通过“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行省、市、县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，认真贯彻落实“十七大”精神，树立科学发展观，实践“三个代表”的重要思想，推动黑坪信用社各项业务经营又好又快地发展。

第五篇：信用社案防工作汇报材料

信用社案防工作汇报材料

xx年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：

一、案防工作开展情况

(一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。

(二)统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。

(三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。

(四)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，xx年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定《xx市农村信用社稽查大队管理办法》，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面安全检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内控制度执行情况x次。

(五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。xx年上半年，共组织与配合开展了大规模审计x次。一是对联社机关xx及xx年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了xx决算真实性审计。三是配合xx银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对xx年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。

(六)严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件1起，处理严重违纪事件x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批评x人，警告x人，记过x人、留用察看二年x人，移送司法机关x人，实施经济处罚xx元。

(七)力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失xx元。在重点查处xx等五个信用社违规经营事件、xx市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金xx元事件、xx信用社违规使用坏账准备金事件、xx信用社信贷员xx及拖市信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现xx违规放贷xx万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款xx余万元。

二、存在的问题和不足

(一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。

(二)信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。

(三)安全管理方面存在隐患。主要表现为：按照新的GA防范达标要求，全市90%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事件能力不强。

三、后段工作打算

(一)加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。

(二)加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。

(三)构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。

(四)切实防范操作风险。一是加强内外账务的核对。重点放在贷款的内外账务核对工作上，确保资金营运的规范与安全。二是全力推进社务公开。三是规范重要空白凭证管理。重点加强对贷款借据使用管理的规范，严格按操作流程进行管理。