第一篇：代理进出口企业叙做组合购汇操作流程和注意事项

进出口企业叙做组合购汇操作流程和注意事项

由于企业业务本身的原因，代理进出口企业叙做组合购汇对于时间的要求更加紧迫。

1.申请贷款卡。对于从来无授信要求的企业，要事先了解清楚企业是否拥有贷款卡，如果没有，应该事先提前把贷款卡办理出来。资料齐全的情况下，在申请当天去人民银行可以办理出来。客户经理可向各公司部门和各支行的业务发展部领取人民银行统一印制的申请资料，客户填写申请表并提供相关资料，营销团队主管审查通过，中小企业业务部加盖公章，送人民银行办理贷款卡。

2.客户经理应了解企业具体的付汇日期，付汇金额，在中银支行开立贷款帐户“7位客户号＋7131014”，押品表外帐户“7位客户号＋0613001”。同时在客户就近网点贷款放款专户“7位客户号＋8095014”和贷款还款专户“7位客户号＋8096014”，；定期存款专户“7位客户号＋8211001”。贷款专户每做一笔贷款就开立一个专户。客户经理应至少提前一天完成相关帐户的开立工作。

3.客户应提前一天将客户敲好公章和印鉴章的空白文件交与客户经理，相关资料包括：

A.客户提供资料：营业执照组织机构代码证国税法人代表身份证

贷款卡（密码）信息印鉴样本经审计近三年财务报

表公司章程验资报告有权办理DF业务董事会决

议或授权书

B.办理DF业务及质押存单所需资料：单位存款凭条（客户提供）贷记凭证或支票（客户提供）远期结汇、售汇人民币掉期总协议（一式两份）授权委托书开立单位定期存单委托书（一式两份）开立证实书使用协议书（一式三份）远期售汇申请书

注意事项：续做美元远期的金额需美元本息合计

公式=美元本金+美元本金*（LIBOR+BP）*365/360

C． 外汇贷款所需资料外汇贷款合同（一式两份）权利质押合同（一式

两份）企业流动资金贷款申请表（一式四份）贷款申请书（客户申请写明金额、期限、用途、还款来源）组合购汇产品证实书质押存单核销单或申报单或还本核准件短期外汇贷款支付凭条一套支取凭条一套（从8095出帐用）

其中“远期结汇售汇、人民币与外币掉期总协议”，“印鉴预留书”，“授权委托书”一次签定好后以后就不用再签。将购汇和付汇资料交就近银行审核，由就近支行营业部门负责审核资料合规性，审查通过加盖支行业务公章和私章。

4.放款日客户经理工作：A、根据客户给的付汇金额根据当天牌价计算需要质押的人民币金额，填妥“单位存款凭条”并且由企业开立相应金额的支票后开立存款证实书和质押存单做为押品。B、在押品确定后，向分行资金部（38824599）询价DF的价格，询价时要确定交割日，币种，填妥“远期结售汇申请书”后传真给资金部确定该笔DF的交易，最后可以在(http://22.196.6.15/RateManage/irate/irate_tablea_interbank_Libor_list.asp)进行当天LIBOR的查询，此时可以确定贷款合同中的贷款利率。C、填写客

户经理填写完整的按照上述要求填写合同相关凭证。D、在客户确定叙做时，在信贷系统中建立贷款合同。

5.放款日信贷工厂工作：审查“外汇贷款合同（原件）”，“权利质押合同（原件）”，“印鉴预留书（原件）”，“授权委托书（原件）”，“远期结售汇申请书（复印件）”，“远期结汇售汇、人民币与外币掉期总协议（复印件）”、“外汇支取凭条（复印件）”，“外汇贷款支付凭条（原件）”，“产品证实书（复印件）”和存款证实书和质押存单，付汇购汇资料，核对印鉴。审查通过。联系单，做传票，交换至中银

6.公司部工作做好外债登记后放款。

7.由于我行系统原因，放款时不能直接放入8095专户，可以用999传票进行间接入8095帐户，即先在信贷系统中放款入999贷方，然后手工做传票借999借方，贷8095专户。手工传票分录如下DR：99962669991014CR：七位客户号＋8095014（摘要：IN021＃620189*CHN），然后企业从8095专户中直接对外支付。

注意事项：

1.由于目前外汇贷款额度紧张，请确定好有贷款额度后方可叙做。

2.及时给客户开立所需要的帐户，防止到时手忙脚乱。

3.目前的DF为1年期，收益较好，可以考虑给客户较高的贷款利率。

4.及时询价，包括LIBOR和远期售汇牌价。定要注意金额，此金额为贷款本金加上贷款利息，为贷款本息和,一定要填写正确。

5.注意如果贷款为双休日到期,那么DF一定要和贷款到期日匹配，但是由于

定期存款可能和贷款结清日不一致，造成收益稍微有点减少，但是影响不大。

6.以上的过程都是一年后收益到帐，该产品也可以即期收益到帐，区别就是在开立质押存单不是按照贷款本金X即期牌价，而是按照贷款本息和X远期牌价计算的。

第二篇：代理进出口报关的操作流程

代理进出口报关的操作流程

一、操作人员在收到实际收（发）货人的书面要求之后，经当站经理批准许可后，提供代理进（出）口协议书给收（发）货人填写。

二、实际收（发）货人必须提供盖公章的正本代理进（出）口协议书，协议书上委托方必须是进（出）口货物的实际收货人，代理方为进（出）口的经营单位，也可以填写报关行的名称。（协议书上委托人与代理人务必不体现PHOENIX，PHOENIX至多能体现中间人的角色，进行推荐与指导。一旦达成协议，签定正本代理进（出）口协议书，操作人员方可当作代理进（出）口货物来操作。）

三、实际收货人应当提供发票（Commercial Invoice）、装箱单(Packing List)、合同(Contract)以及提/运单，书面声明其货物的清关方式，贸易条款，商检需求/配额需求/包装证明/许可证需求等相关文件给经营单位，以便经营单位制作清关文件，及海关进（出）口货物报关单。（如经由我方的相关文件，务必复印留存）

四、经营单位需将清关文件（合同必须由经营单位和国外发货人签订，并且加盖经营单位的公章或者合同章）以及加盖经营单位公章的正本报关委托书提交给报关行进行进口报关。

五、海关最后出具的税单上面会体现两个单位的名字：经营单位和收货单位。任何一家都可以去银行缴税，也可以将税单拿回公司抵税。

六，所有代理进（出）口报关过程中，所有的费用皆体现代收代付。PHOENIX不能体现任何利润，只能在起始的报价中体现操作费用，并于事后务必开具此操作费用正式发票。（特别是DDP，EX WORK的进口货）。

七，即日起实施，如有何不良后果，请自行承担。

第三篇：进出口代理流程

进出口代理 是指专业的进出口代理公司，代理是指有货物进出口需求的客户，由于对进出口业务的不熟悉或者是没有进出口权，我们帮助您委托船运公司、货代公司、报关行、贸易公司等代办进口的贸易服务型业务。进出口代理一般由代理商操作，在进出口的过程中，进出口代理商作为发货人和收货人之外的中间人，在操作过程中收取佣金，但一般不承担信用、汇兑和市场进口代理流程：

指海外出口商委托货运公司负责运输货物到指定地点，出口商按照一定得货运收费标准付费给货运公司，货运公司提供优质服务，并保证货物的安全。

按照运输方式的不同，分为进口海运代理、进口空运代理、快递进口代理和进口陆运代理等的操作。

1、代客户与国外采购商签订出口成交合同，制作形式发票；

2、代客户与国内国供货商签订采购合同；

3、代追踪合同执行程度；

4、按合同规定代制定进口单证（发票、箱单）；

5、代报进口商检、卫检；

6、配合办理涉及进口所需要用的进口许可证（重工业进口许可证、进口机电证等）；

7、配合办理进口批文手续；

8、代办理进口报关；

9、代办进口运输；

10、代办理进口收汇、结汇、核销；

11、代办理进口文件规档。

进口报关

货物到了目的港之后，需要专业的报关公司代理进口报关业务，当然，进口代理公司会帮助进口委托单位准备报关单、发票、装箱单、教委托单位提供全套的报关文件。并准备提供给海关商检的报关情况说明。进口代理费用

是指贸易代理帮助进口商将货物进口后，贸易代理受买方委托，办理进口业务，从中为当事人提供各种代理服务，并收取代理手续费。代理费是进口总货值的百分之一。

进口代理注意事项

进口代理最需要注意的是货物的所有权问题，货物所有人在跟进口代理商谈妥之后，必须签订进口代理协议，规定货物的所有权，以避免由此产生的纠纷。而进口代理商也要适时维护自己的权益，由于放货给客户之后而没有得到应得利益而产生的纠纷以及法律诉讼案例。

出口代理的概况

出口代理是指拥有进出口权的公司，帮助无进出口权企业或个人，从事出口业务。所用核销单是代理公司的。为了保证退税顺利，一般代理公司与代理委托方签订销售合同，但是并不与其发生业务上的往来。一般代理出口公司为出口委托商办理的项目有：收汇、报关、订舱、单证制作、核销、退税。

有些有进出口权的公司也会委托一些贸易公司代理出口，一方面可能是觉得是在操作上比较麻烦。另外有些公司虽然有进出口权但是对出口不是很了解，公司内部没有贸易人才。

寻找代理出口公司一定要找有实力的公司，应为这些公司本身实力强，他们本身就可以帮助其垫付出口退税。如果是一些小的公司，他们可能在巨额货款的诱惑下铤而走险。同时有实力的公司，他们接触的出口量也是很大的，经验丰富且非常专业。

出口代理的流程

出口代理是由国内供应商准备好货源，与国外采购商谈判好有关供货条件，由我们办理出口手续。

具体如下：

1、代客户与国外采购商签订出口成交合同，制作形式发票；

2、代客户与国内供应商签订采购合同，国内供应商提供增值税发票；

3、代追踪合同执行程度；

4、按合同规定代制定出口单证（发票、箱单）；

5、代报出口商检、卫检；

6、配合办理产地证；

7、配合办理出口批文手续；

8、代办理出口报关；

9、代办出口运输；

10、代办理出口收汇、结汇、核销；

11、代办理出口退税。

从代理人方面说，一般民事代理的代理人既一可以是自然人，也可以是法人，出口代理的代理人必须是商人，包括商法人和个体商人。目前我国法律上没有“商人”的概念，对“商人”法律意义上的理解应为经过工商登记，建有商业帐薄并具备相应的专业知识、技术设备及资金，从事一

定营利性经营活动的法人企业、合伙企业、独资企业及个体工商户等。而且，在出口代理中，被代理人、代理人或者第二人中通常至少有一方的营业场所在不同的国家。

出口报关

货物送进仓后，需要专业的代理公司根据委托方提供的信息，制作出口报关业务，当然，帮助出口委托单位准备报关单、发票、装箱单、核销单、报关委托书等提供全套的报关文件。并准备提供给海关商检的报关情况说明。

出口代理费用

是指贸易代理帮助出口商将货物出口后，贸易代理受买方委托，办理出口业务，从中为当事人提供各种代理服务，并收取代理手续费。代理费是出口采购总货值的百分之一。

出口代理涉及的开票结算

工厂开具的增值税发票金额= 出口代理付给工厂的货款

收入=支出+利润

对出口代理而言（假设增值税发票是17%的，且出口代理没有垫付海运费等费用）：

收入= 外币*牌价+ 退税

支出= 工厂应得货款

利润= 代理费用

把所有要素都代入“收入=支出+利润”后的等式，说明了在出口代理中的所有费用关系：（成立条件是上述的假设）

外币*牌价+ 退税= 工厂应得货款（简称“货款”）+ 代理费用退税= 增值税发票金额/ 1.17 * 退税率= 工厂应得货款（简称“货款”）/ 1.17 * 退税率

把上述第二条等式代入第一条等式得

外币*牌价+货款/ 1.17 * 退税率= 货款+ 代理费用

整理一下这个等式：

1、货款*(1.17 – 退税率)/ 1.17 = 外币* 牌价– 代理费用

第四篇：代理中国进出口银行贷款业务操作流程

代理中国进出口银行贷款业务操作流程

1、中小企业向融资平台启东自来水厂财务科陶玲提出融资申请，具体负责人财务科陶玲；

2、启东自来水厂把企业名单递交启东市政府办公室，具体负责人政府办副主任宋亚昌主任；

3、启东市政府办公室负责对上报企业进行初审，最终名单推荐给中国民生银行南通分行，具体负责人南通分行启东业务部陈勇；

4、中国民生银行南通分行负责前期尽职调查，收集企业资料，整理上报进出口银行资料，具体负责人南通分行启东业务部陈勇；

5、由自来水厂向进出口银行提出统借统还，具体负责人财务科陶玲；

6、进出口银行审批通过，办理担保手续后，向自来水厂发放贷款；

7、自来水厂委托民生银行向用款企业放款，具体负责人财务科陶玲；

8、自来水厂在委托过程中，负责以下业务：

（1）监督借款合同项下贷款资金的拨付，监管贷款的使用和项目或出口合同的执行。

（2）监督借款合同项下结算业务及借款企业的结汇资金及时划至专用帐户。

（3）须积极接受进出口银行的指导和监督，严格按照进出口银行的要求办理业务。

（4）协助民生银行收回贷款本息。

（5）具体负责人财务科陶玲。

9、民生银行在委托过程中，具体职责详见《中国民生银行股份有限公司南通分行代理中国进出口银行贷款业务管理办法》，具体负责人南通分行启东业务部陈勇。

第五篇：企业考察团操作流程及注意事项

许可证号：L-GD-CJ00054

承接商务考察、学术交流、专业培训、行业参访 专业搭建与粤港企业的交流平台

团队参访粤港名企的操作流程

组团社第一步：了解客人参观参访企业的类别及交流内容，及时反应给接待社。接待社第一步：根据客人要求制定AB计划，确定价格。

组团社第二步：在对接待社第一步工作满意的前提下，提供的客人资料包括组织单位、团队人数、到访时间、参观考察目的、客人姓名、单位、职务、联系方法（出境团队需要提供客人手机和电子邮件），支付50%定金。

接待社第二步：根据组团社提供的客人资料向接待企业发出联系函，7个工作日确定企业是否接待。

企业接待不确定，全额退还组团社定金； 企业确定接待，签订正式的合作合同。

组团社第三步：提供客人电子照片，对应姓名、单位、职务 接待社第三步：企业确定接待，安排各个接待细节，制作贵宾卡 备注：此操作流程不包含常规旅游部分。

注 意 事 项

（1）一般需要提前15个工作日，以支付定金的第二天为起始标准。（2）提供的客人资料必须真实，否则容易出现意外情况。

（3）客人的身份是接待粤港企业交流的团队成员，需要准备名片，言谈举止需要有基本素养，建议着正装。

（4）企业参访的报价是以20个人为基数，不足20人，按照20人收取费用；超过20人，按照实际人数收取费用；如果我公司一个团队安排了一个参访单位，团队参访前支付全额费用；如果我方一个团队安排了一个以上的参访单位，在到达最后一个参访单位钱支付全额费用。

（5）参访团队有受过专门培训的人员全程接待，请服从工作人员的安排；特殊环节不允许摄影、照相、录音、大声喧哗等等，请遵守参访秩序。

（6）联系函一旦发出，企业确定接待，如果出现团队改期或取消，定金不予退还。（7）参访活动一般不宜安排在星期

六、星期天及其它公众节假日。

（8）有座谈交流、培训的团队，建议客人准备客源地的礼品，在互赠礼品的环节使用。（9）配套的常规旅游部分不能出现违规行为。

地

址

：深圳市罗湖区深南东路2019号东乐大厦12楼 电

话

：0755—25132702

传真：0755—25132066

联系人

：梅云

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问 题 解 答

（1）为什么要制定AB计划？

答：企业因为会有自己的各种接待工作计划，比如接待政府考察、行业交流、企业内部培训等等；团队指定时间参观某一企业，企业不一定能够接待，这里有一个协商沟通的过程，所以在相类似的企业（比如华为和中兴、康佳和创维、金威啤酒和珠江啤酒、汇丰银行和渣打银行等等）中制定AB计划。（2）为什么要提前15个工作日？

答：拟定发送函件需要时间；企业内部处理函件需要时间；确定工作细节需要时间；提前发送接待计划，可以减少和企业的其它接待活动发生冲突的可能性。

（3）很多接待企业是不收取费用的，为什么公司要收取费用？

答：企业的接待活动一般是配合政府的接待工作或企业自身经营的需要，除开展常规工业旅游的企业外，一般情况下企业不面向社会接待团体；我方接待的团队在参访过程中除了常规的参观流程以外，最重要的注重高级别的交流，让参访者能实实在在感受到想要的东西，而不是走马观花走个过场。和企业沟通的过程中需要动用各种资源、产生各种成本。

（4）为什么一个企业不能固定一个价格？

答：常规考察价格基本固定；当客户有会议交流、专业培训、高管座谈等等其它不同要求的时候，会产生各种各样的成本。

（5）什么是联系函？

答：当我公司接受到团队计划以后，要根据客户资料，向政府相关部门、行业协会提出接待申请，政府相关部门或行业协会以其名义和企业协调接待工作而拟定的函件为联系函。

（6）为什么联系函一旦发出，企业确定接待，如果出现团队改期或取消，定金不予退还？

答：联系函一旦制作，就会产生成本；企业确认接待以后，会安排相关的接待计划；团队改期或取消，这些成本一样产生，而且会衍生出其它后续的问题，因此定金不予退还。（7）为什么要制作贵宾卡？

答：提高接待标准；真实反应参访人员身份；方便各方相互称呼及联系；方便团队操作，贵宾证背后有后勤人员联系方法及注意事项。

（8）为什么接待过程中要接待社要派出专业的接待人员？

答：参观考察团队一般都是比较高的会议接待标准，为保证接待质量，需要工作人员提供专业的导游讲解和后勤服务，一般导游难以胜任；参访企业的过程中有很多异于常规旅游的注意事项，需要由受过专业培训的工作人员进行，否则非常容易出现意外。

（9）为什么粤港企业参访的团队配套的常规旅游部分不能出现违规行为？

答：粤港企业参访交流活动针对的是内地政府主管部门和企业高管等人群，是一项比较严谨的活动，而且涉及到政府、行业协会、参访企业、接待社等等多方面的因素，所以不允许配套的常规旅游部分出现违规行为。

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