第一篇：保单年检话术配套必修课件（本站推荐）

保单年检话术

保单检查

开门话术：

我今天是特意为您的保险做年度检查的…… 检查内容

1、自然状况：联系电话、职业类别、通信地址… …

2、财务状况（是否需要加保或转保）

3、身体状况（关注医疗险是否有资格续保）

4、保障是否全面

工具使用开门话术

XX先生，您好！好久不见最近生意怎样？您作为我的老客户，对我的工作一直是大力支持。我非常感激，今天特意登门表示感谢，另外想替您整理一下您家里的保单，来表示感谢！

XX先生，好久没有登门真是过意不去，快过节了，今天特意登门拜望，祝您节日快乐。另外这几年一直承蒙您的关照我受益多多，今天特意来替您整理一下保单，为您服务服务…….保单检查拒绝话术：

一、太忙了!XXX先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。况且您买了保险也不想做个胡涂人。您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！

XX先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？

二、我不是在你们公司（你这里）投保的

那没关系，不管您在哪里投保都一样。保险行业是一份传播爱心的行业。您买了保险说明您非常有责任感，认同保险。这样我就有义务来帮您整理保单。

没关系，人与人就应该相互帮助，我作为一名寿险代理人有这个责任，您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧！

没关系，不管您是不是我的客户（平安的客户），我做为平安的保险代理人都有义务为您服务。请让我帮您整理一下保单，对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权，花钱就要花的清清楚楚明明白白，不是吗？

三、做完保单整理服务后，应适时跟近转介动作

您看我这样给您做了整理，您清楚了吗？… …（等待回答）您周围有没有其他朋友需要我这样的免费服务的呢？

您对我的服务满意吗？您周围的亲戚朋友有没有需要这样的免费服务的？

第二篇：保单年检话术

第一步 — 上门拜访、切入保单年检

相关话术:

张姐，您好～有一段时间没见您了，近段时间在忙些什么呀，(无论客户如何回答)喔，是这样呀～您看，最近我在公司也没闲着，刚刚培训学到了一套非常实用的保单年检方法。今天来拜访您，就是想顺便也给老朋友提供提供专业服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查。

通过保单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀～

(出示公司七张保单宣传页)异议处理

问:什么是保单年检,为什么要做保单年检呢，答:保单年检就是为客户的保单做一次整体全面的检查。生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等;人也需要定期的体检。当然，保险也需要“体检”。通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。所以说，张姐，保单年检是我们了解和维护自己保险权益的重要途径。

问:平安的保单年检有什么特色，答:中国平安在客户服务方面一直不遗余力。保单年检作为平安精心准备的客户服务升级活动，我们所有参与保单年检的服务专员都经过严格培训的。

问:保单年检是不是很麻烦，答:一点也不麻烦。您只要把家里所有的保单原件准备好。我就能一一帮您整理、检视了。第二步 — 整理保单、完善保障检视表

流程:

1.查询保单，获取客户保障信息

2.整理保单，填写保障检视表

注意事项: , 以家庭为单位,按照本人配偶和子女分别记录保单资料 , 在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额 , 保障年限记录主险年限

相关话术:

张姐，您看，我把您和您爱人、还有孩子的保单统一整理在一张检视表上，以便您对自己的家庭保障一目了然。根据您在我这里现有资料整理，我们对您现有的保障做一个统计判断，在意外方面„„在重疾方面„„在教育方面„„在家庭方面„„ 第三步 — 讲解保障缺口、提出保障需求

流程:

1.讲解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求;

2.计算各项保障缺口，做到“以理服人”;

引入保障缺口

张姐，一个完整的保障计划可以提供家庭收入的保障，使家庭生活花销可以持续，使生活品质不发生变化。因为我们最不希望的情况就是，当一个家庭发生风险，收入就中断。

所以从我们专业角度看，我今天给您说的不是人的保险，而是家庭收入的保障。只有收入持续，才能保障花销的持续，您说对吗,所以为您的家庭收入建立保险是非常重要的。通过刚才的保单年检，我就有这个能力并且非常愿意帮助您建立一个数额相等的保障帐户。

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所谓保障缺口，就是用我们家庭需要的总保障额度减去现有已经拥有的保障额度。用一套科学的方法帮您计划一下您未来买多少保险合适。

重疾保障缺口讲解

相关话术:据卫生部组织开展的第三次国家卫生服务调查，群众有病时，有 48.9%的人应就诊而不去就诊，29.6%的人应住院而不住院。原因就是越来越贵的医药费让很多患者在医院面前望而却步，很多人开始习惯有了病“自己扛”。让我们看一下2009年重大疾病医疗费用一览表。据统计，目前治疗一场大病的平均费用需要10.3万元。

所以，一个普通家庭的每个家庭成员，最少应该准备10万元的重疾保障应急金。张姐，通过保单检视可以看到，我们目前已有的商业重疾保障有B，保障缺口为10万-B=C万。养老保障缺口讲解 相关话术:

我们不知道自己能够活多长时间，活着就要花钱，现在人的寿命越来越长，因此我们也不知道到底需要多少钱才能保障我们的老年生活。

按最新的寿命表，退休后到80岁。从60岁到80岁，在退休的20年里，我们来计算一下，光吃饭一项需要多少钱，假如1人每顿平均10元，光吃饭夫妻俩就需要10元*3顿*365天*20年*2人=43.8万～这还不包括我们的衣、食、住、行和看病的费用。如果我们活得更久，我们就需要更多的生活成本。

所以，一个普通家庭最少需要准备50万的养老补充金才行。张姐，通过保单检视可以看到，我们目前已有的商业养老保障是 B，保障缺口为50万-B=C万。教育保障缺口讲解

相关话术:

孩子的健康成长，不仅仅需要父母的关爱，更需要成长过程中各个阶段所需要的费用。投资教育就是投资明天，投资孩子就是投资未来。现在的社会，多读点书是很重要的，如果将来小明有能力读大学，但因为经济的原因使他不能完成，以致影响了他的前途，是很可惜的。一个完善的教育基金计划应该保障小明在接受高等教育时，一定有一笔钱帮助他完成学业。

那么到底培养一个孩子需要花多少钱,中国社科院社会学研究所最新一期的《青年研究》刊发了著名社会学家徐安琪的《孩子的经济成本》的调研报告。报告指出，,至16岁孩子的抚养总成本将达到25万元左右。如估算到子女上高等院校的家庭支出，则高达48万元～所以，对于孩子未来这么大一笔费用的支出，我们做父母的更应该提前做好规划。

张姐，通过保单检视可以看到，我们目前针对孩子的专项教育金储备是B。保障缺口为48万-B= C 万。

人寿保障缺口讲解

相关话术:

作为一家之主，在您的呵护下，您的家人生活得很幸福。一旦有什么闪失发生，家里边就会很被动，家庭的收入就会中断。

421倒金字塔就是中国当代社会的家庭结构图，这是您，这是您爱人，这是您的小孩，这是双方的老人。我们对上要赡养4位老人，对下要抚养小孩——现在我们承受着很大的压力～

所以说，我们需要的人寿保险应该等于家庭各项开支预估总额，赡养父母的费用，抚养子女的费用+各项贷款,已有保险。

保障缺口总结

相关话术:

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那么现在我们就需要给家庭建立一个保额为 XX 万的蓄水池，当您注入第一桶水时，这个池子就值 XX 万。其实池子里的水也会保值，有着与银行不同的方便及功能。基本上大多数客户都喜欢这个蓄水池，并积极的蓄水。

以前我们转移风险只能花自己的钱，现在可以用存钱的方式来解决，到期还可以拿回本金加利息，我建议您把蓄水池和安全网联系起来。蓄水池的水越多安全网就会越密。也就是说您的保障越全面。

如果您的安全网是由两根丝组成，那只能解决意外伤害和意外伤害医疗的问题。

如果是四根丝组成，就可以解决住院费用的问题

如果是六根丝组成，就可以解决大病的问题

如果是八根丝组成，就可以解决养老和投资的问题。

当然这安全网的牢固性是与您的经济能力成正比。第四步 — 重点讲解、产品导入、适时促成

第四步 — 重点讲解、产品导入、适时促成

做什么 ——，观察客户偏好，引导、锁定并聚焦需求，重点讲解、产品导入、适时促成 说什么 ——，话术

1、依据您家庭的情况，上有老下有小，我们建议您要准备*****元的家庭应急准备金，这笔钱您可以用活期存款、定期存款等各种方法实现，关键是在需要的时候能立刻拿出来。俗话说，这是家里“看门”的钱。张姐，您看，这是我专门为您设计的家庭保障计划。话术

2、我们建议您将每年收入中的*****元用于风险规避，在不会影响您及您家庭的日常财务支出的前提下，使资产得到合理的保障。也就是说在这个幅度的保费内，我们将按刚才计算出的缺口为您提供你认为最重要且最紧迫的保障。

话术

3、根据您现有的保障情况，您在××方面的保障还存在一些不足，最近公司正好有一款×××产品，对您十分有价值，我觉得您都有必要了解一下。

第三篇：保险保单年检话术

保单年检话术

主话术

您好，请问是

女士／先生吗？你好，这里是中国平安保险公司客户服务中心。根据保监委的规定，我公司将对金昌所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在明天下午的2点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。请你记一下我们的年检中心地址好吗?地址在金昌市长春路30号（金昌日报斜对面），我们安排保单年检服务专员

为您服务，电话是，明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。祝您平安

女士，再见！拒绝问题

1、保单年检是怎么一回事？

请问您对保单利益清楚吗？什麽时候领钱清楚吗？磕磕碰碰的理赔做了吗？受益人还是法定吗？分红、万能利率提高了知道吗？保单累积生息办了吗？我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。

2、没有保单

哦，向您传达个信息，今年是平安成立21周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在金昌投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是

。您看您哪一天方便过来呢？

受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。

3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公司

4、没时间

公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。

请您记一下服务专员的电话，让服务专员再给你安排好吗？

5、不相信

我们公司在5月30日的半岛报A43理财版上公告过这个消息 我们金昌分公司的服务中心电话：8229419 这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监委规定平安举行的一个保单维护和宣传保险的活动。

6、怎麽知道我的电话

这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。短信息（上午8:30发送）

您好我是平安年检服务专员

，请带保单

准时到金昌市长春路30号（金昌日报斜对面）三楼会议室办理保单年检。请回复祝平安。电话追踪

您好，是

先生吗？我是平安保险公司年检服务专员，保单年检的地点为，请问您到哪儿了？到这附近给我打个电话，我帮您只一下路，祝您平安，待会见。

你好，我是保险公司的，来做一个关系回访，请问您保险每年缴费的对账单能收到吗？ 什么对账单？

就是您保险交费后，会有一个对账单寄到您家里或单位，请问这个对账单您能收到吗？ 没有参加保险：

哦，向您传达个信息，今年是平安成立21周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在金昌投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是

。您看您哪一天方便过来呢？ 不能收到：

没有对账单，那我会把这个信息记录下来，会反馈给公司，那再关心一下，请问有平安的业务员为您服务吗？ 能收到：

请问有平安的业务员为您服务吗？请问您的签单业务员和您保持联系吗？ 有业务员服务。

您对他的服务满意吗？

满意，我这边就是一次电话回访，了解平安的客服情况，恭喜您有个负责任的业务员，我的访问到此结束，祝您健康，再见！没有业务员服务：

不好意思，我们的服务没有跟上，今年是保险行业客户回访年，同时也是我们平安成立21周年，我们在寻找无人服务客户进行跟踪回访，邀请您来参加客户答谢会。只要您带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时我们会给您安排固定业务员为您服务，并且在会后对您保单进行年检（做保单整理，解释保险条款、解答疑问），我们的会议安排的时间是，您看您哪一天方便过来呢？ 晚上没有空：

晚上没有空，那我给您安排在，您看如何？ 最近没空：

那我将这次机会给您保留到下周吧！下周和您联系，好吗？您贵姓？请您留下您的电话号码，方便我们工作人员和您联系，祝您健康，再见！

（确定能来的）我现在需要把您的信息登录下来，请问您贵姓，请留下您的手机号码，以便我们的工作人员将把参会信息发到您的手机上。

公司地址，您的接待人员是（业务人员的名字和联系方式）异议处理：

你怎么知道我家电话？我们随机抽取了部分老客户的电话号码，我这边无法查阅您的个人信息的，公司对您的信息是保密的，这个请您放心。你是保险公司的，怎麽会不知道我的信息呢？ 我这边是一次电话回访活动，公司对您的个人信息是保密的，我这边无法查阅您的个人信息的，这个请您放心。不能参会的

那您对保险该享受的利益和义务还清楚吗？您看您需不需要一个专业的业务人员为您的保单做个年检呢？如果需要，我们会把您的信息反馈给公司，公司会于五个工作日内委派一个业务员与您联系，我现在要登录您的个人信息，请问您贵姓？

确认需求一

客

户：你们有什麽险种？

业务员：我们公司的险种很多，但只有适合的才是最好的。保险主要解决子女教育、养老、健康医疗、有计划的储蓄、理财等这些生活中的问题，我不知道你想考虑哪方面的问题？

客

户：医疗养老方面的。

业务员：哦，是考虑你本人，还是你爱人或者孩子呢？ 客

户：主要想给我老婆看看，她没有社保。

业务员：王总你真是个好老公，有好事先想着太太，那么你本人有保障吗？ 客

户：我有社保，就不用考虑了。业务员：你了解社保待遇吗？ 客

户：不是很了解。

业务员：社保是解决吃上饭的问题，而商业保险解决吃好的问题，而且社保的医疗特色按照国家卫生部的统计，平均每次住院费用的自费比例高达40%—60%，像你这么有层次的人不希望将来养老医疗有个好的待遇吗？买不买没关系，做个计划给您先看看，你觉得怎么样？

客

户：好吧。

业务员：好，明天上午我做好计划，你看你什麽时候有时间，我给您送过去。

确认需求二

业务员：王先生，你在我们公司买过保险，不只是哪方面的？

客户：是大病方面的、养老的，还有给孩子买的教育方面的少儿360，10年前买的，一年交5000呢！

业务员：王先生，你的保险意识真好，10年前就认可保险了，我们现在有很多新产品，功能更多更全面了，不知您对理财方面感不感兴趣？我们公司有几款产品特别适合理财，你目前有什麽理财渠道呢？

客户：炒股，现在正套着呢！

业务员：现在故事不景气，那么您觉得理财保住本金重要吗？ 客户：挺重要的，你们公司都有些什么理财产品呢？

业务员：我回去给你做份计划书看看吧？我们公司有几款产品特别适合理财。客户：那好吧。

业务员：好，做好了，我给您约个时间讲讲！

确认需求三

客户：现在生意难做，我想考虑一下将来养老的问题，你看一年拿多少钱和合适？ 业务员：王总，你真有远见，那么你想在60岁退休时每年领多少钱呢？ 客户：每个月领5000元，一年领6万吧。

业务员：王总的确很有打算，好吧，明天我做好计划，你看你什么时候有时间，我拿给您看看。

确认需求四

客户：以前一直不太重视保险，成家了、年龄大了，看来该考虑考虑了！不知道我们保什么样的合适？

业务员：赵经理真是个有责任心的丈夫。我们的保险主要解决子女教育、养老、健康医有计划的储蓄、理财等这些生活中的问题，我不知道你想考虑哪方面的问题？ 客户：这些都挺重要的。

业务员：好吧，我给你一家三口设计个全家福综合保障计划，明天给你看看。

养老

1、张姐，我觉得您以往处事很有计划性，生活很有品味，您对现在的生活满意吗？您是怎样规划老年生活的呢？

2、张姐，您的单位福利很不错，能够给你们投社保，张姐，您平时怎样看待商业保险呢？

3、张姐，每个人从55岁开始养老，每天三个盒饭，30年的养老生活也得33万，您是如何规划老年生活的呢？

4、张姐，您豁达、性格开朗，心态又好，您这种人一定会长寿，张姐，万一一不留神活到一百岁，您养老金准备好了吗？

医疗

1、杨哥，现在人生活中又两个贼防不胜防，一个是医院一个是税务，您以往是以什么样的方式储备医疗费用的呢？

2、杨哥，他们都说现代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，脸上抹的是化工原料，您以往是怎样防范疾病的呢？您有规划医疗费用吗？

3、杨哥，人吃五谷杂粮，难免有个头疼脑热，您单位有医疗福利吗？

教育

1、王姐，您的孩子这么优秀，在公司一中（市一中）上学，未来一定很有出息，您将来是希望孩子上名牌大学呢还是出国留学呢？您有规划这笔费用吗？

2、王姐，您和您的爱人非常注重孩子的素质教育，咱家的孩子明显比别家的孩子更有教养，王姐，您有没有想过十几年以后一不留神孩子把清华大学的录取通知书拿回来了，您高兴吗？在高兴之余您能为孩子做点什么呢？您认为什么最重要呢？

3、王姐，您的孩子这么聪明，一看就是重点大学的苗子，王姐，孩子的大学学费准备好了吗？

家庭保障

1、王哥，开那么好的车，您办理车险的时候一般会选择哪几项（车损、盗抢、不计免赔）？车上的人上保险吗？王哥，您自己有意外伤害保险吗？王哥，像您这样的人没有人身保险真是不可思议，王哥您的孩子一点都不怕你，您是一个有责任心、爱心的人，您有规划过孩子25岁成人之前需要多少费用吗？您有这笔储蓄吗？如果没有储蓄的话，您有为自己的家庭责任上一份保险吗？

2、王哥，您是家庭的顶梁柱，您的爱人和孩子在您的照顾下生活的很安逸，不知道您对他们的将来是怎麽样打算的呢？比方说健康、教育、养老？王哥，您个人的人身保险是多少呢？

有计划的储蓄

1、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭财务规划，您是怎么规划孩子成家立业呢？您准备好了么？

2、王姐，作为国家公务员来讲，收入和生活都很稳定，您以往的工资是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼爱东东，再过二十年以后，东东一不留神把漂亮的小媳妇领到家，您高兴么？高兴之余能为他做点什麽呢？

理财

刘经理，看您就是会过日子的人，很会精打细算，李经理，现在市场经济不景气，尤其是世界范围的经济危机，你是如何规避风险的呢？

养老

5、张姐，我觉得您以往处事很有计划性，生活很有品味，您对现在的生活满意吗？您是怎样规划老年生活的呢？

6、张姐，您的单位福利很不错，能够给你们投社保，张姐，您平时怎样看待商业保险呢？

7、张姐，每个人从55岁开始养老，每天三个盒饭，30年的养老生活也得33万，您是如何规划老年生活的呢？

8、张姐，您豁达、性格开朗，心态又好，您这种人一定会长寿，张姐，万一一不留神活到一百岁，您养老金准备好了吗？

医疗

4、杨哥，现在人生活中又两个贼防不胜防，一个是医院一个是税务，您以往是以什么样的方式储备医疗费用的呢？

5、杨哥，他们都说现代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，脸上抹的是化工原料，您以往是怎样防范疾病的呢？您有规划医疗费用吗？

6、杨哥，人吃五谷杂粮，难免有个头疼脑热，您单位有医疗福利吗？

教育

4、王姐，您的孩子这么优秀，在公司一中（市一中）上学，未来一定很有出息，您将来是希望孩子上名牌大学呢还是出国留学呢？您有规划这笔费用吗？

5、王姐，您和您的爱人非常注重孩子的素质教育，咱家的孩子明显比别家的孩子更有教养，王姐，您有没有想过十几年以后一不留神孩子把清华大学的录取通知书拿回来了，您高兴吗？在高兴之余您能为孩子做点什么呢？您认为什么最重要呢？

6、王姐，您的孩子这么聪明，一看就是重点大学的苗子，王姐，孩子的大学学费准备好了吗？

家庭保障

3、王哥，开那么好的车，您办理车险的时候一般会选择哪几项（车损、盗抢、不计免赔）？车上的人上保险吗？王哥，您自己有意外伤害保险吗？王哥，像您这样的人没有人身保险真是不可思议，王哥您的孩子一点都不怕你，您是一个有责任心、爱心的人，您有规划过孩子25岁成人之前需要多少费用吗？您有这笔储蓄吗？如果没有储蓄的话，您有为自己的家庭责任上一份保险吗？

4、王哥，您是家庭的顶梁柱，您的爱人和孩子在您的照顾下生活的很安逸，不知道您对他们的将来是怎麽样打算的呢？比方说健康、教育、养老？王哥，您个人的人身保险是多少呢？

有计划的储蓄

3、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭财务规划，您是怎么规划孩子成家立业呢？您准备好了么？

4、王姐，作为国家公务员来讲，收入和生活都很稳定，您以往的工资是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼爱东东，再过二十年以后，东东一不留神把漂亮的小媳妇领到家，您高兴么？高兴之余能为他做点什麽呢？

理财

刘经理，看您就是会过日子的人，很会精打细算，李经理，现在市场经济不景气，尤其是世界范围的经济危机，你是如何规避风险的呢？

第四篇：保单年检会约访话术

保单年检会约访话术

尊敬的某某，您好！告诉您一个好消息，应保监会和总公司的要求，我们营业部将对已经购买过保险的客户，实行保单年检，就像是对驾驶证年审一样，目的就是让你清楚明白自己已买了些什么,能得到哪方面的保障。现场还有理赔知识讲座及抽奖活动，另外还有精美的奖品赠送。您看周六晚上7点是否有兴趣？如果您怕寂寞可以带上几位朋友一起过来。

XX您好！现在方便讲电话吗？我是某某某，告诉您一个好消息，现在临近年底了，公司正在举办对所有的老客户的保单进行保单年审，我们一定和所有的客户联系，这是你作为我们公司客户的重要权益，也是公司要求我们必须为您提供的服务，只需要占用您几分钟的时间。您看是今天下午几点比较适合呢?

您好！现在接听电话方便吗？我是中国平安的XX，最近在忙什么呢？最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动。因为您是我最尊贵的客户，也是我最好的朋友所以我特意向公司申请了一个名额给您，是明天上午或是下午找您比较方便？

又到了年尾了，今年的收成怎么样？保险也是您的资产，也需要盘点。明天下午三点我亲自去您府上帮您盘点一下，怎么样？

XX您好！我有一个利好的消息告诉你，你看明天方便吗，我过来给你讲解一下？（你电话里说吧）我很难用两三分钟讲清楚，我还是亲自过来给你说吧！

X先生您好!下午您在公司吗？我这里有一份公司给您的邀请函，我想下午给您送过来。

XX先生/小姐：您好!我是您的业务员XX，现在接电话方便吗？最近工作忙不忙？好久没去拜访您了，想抽个时间去看看您。最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动，因为您是我最尊贵的客户，也是我聊得比较来的一个朋友，所以我向公司特别申请了一个名额给您，电话里不详细讲了，您看我是明天上午过去还是下午过去找您呢？

主管确认邀请：客户先生您好，请问现在方便接电话吗？我是东莞平安人寿的客服专员某某，请问您的保险代理人是某某吗？今天给您电话是想和您确认一下，公司将在明天下午三点针对老客户进行保单年审会，您的邀请函已经发到业务员手中，请问您有收到吗？（没收到）他应该很快会给您送过来！（收到了）请问您能确定当天的时间安排吗？ 保单年检会见面话术

这是我们公司的邀请函，我代表公司给您送来了，这也是公司的要求。这里面有一个我们公司今年的业绩报告。您可以看一下，为了更好的为客户服务，我们周六晚上7点举行保单年检会。主要是针对客户讲解保单的利益以及自身权益和公司的业绩报告。这里还有一个服务评估表需要您填一下。

1、汇报经营状况；

2、提高客户服务满意度；

3、保险责任；

4、权益放弃书。

临近年底，这一年我们公司取得骄人的成绩。也因为您的信任与支持我这一年也有长足的发展。公司秉承着对客户负责，服务至上的原则，为更好保障客户权益，特别开展“保单年检”客户大型系列活动。您作为我公司的重要客户，所以我特意邀请您来参加这个活动。

转介绍话术

您好，请问是某某某先生吗？我是某某的朋友平安公司的某某某。前几天您的朋友某某在我们公司参加了一个客户服务活动，了解了一个理财计划，他觉得很不错。您是他最要好的朋友，所以他第一个就想到了您，觉得这个计划对您很有用，并极力推荐我为您送一些资料让你了解。您看我是今天下午或者明天你哪个时间比较方便呢？

您好，我是某某某的朋友，请问您是某某吗？我是中国平安的某某。是这样的，您的朋友是我们公司尊贵的客户，公司为了回馈老客户，特意给他的一个好朋友也就是您免费赠送一份保障，这是他的一份心意。他让我跟您约个时间亲自给您送过来。请问是去您公司好还是家里好一点？（确定一个时间）

您好！请问您是某某吗？我是某某的朋友李平安。他前几天来参加平安的保单年检服务活动，感觉我们的服务很好，他说您也买了保险，也应该需要这方面的服务，您看周六下午2点有空吗？

李先生您好！请问方便讲电话吗?我是赵平的朋友郝平安。因为他是我们公司的客户，上次他在参加我们公司每年一度的保单年审会时获得了三个免费赠送保险的名额。他第一个要求就是把这份保障送给您，您看我是今天还是明天送过来给您呢？

第五篇：保单年检

平安人寿天津分公司全面启动大型保单年检活动

近日，在中国质量万里行促进会城市服务质量调查组来津调查期间，平安人寿天津分公司凭借专业的服务品质和现代的服务设施顺利通过检查，荣获中国质量万里行促进会颁发的最高评价的优质服务证书。这充分体现了长期以来分公司“回馈社会，服务大众”的服务宗旨，以及以人为本、力求为广大客户提供更高品质的差异化服务的服务理念。

为回馈社会大众，为广大消费者提供高水平、专业化的保险服务，使客户了解和维护自身保险权益，近期平安人寿天津分公司在“你的平安 我的承诺”主题活动下，特别启动保单年检大型客户服务活动。届时，平安专业的保险销售人员将上门为广大客户的保单进行全面的检视服务。

如今，消费者的保险意识愈发增强，但由于寿险市场销售渠道多样化、保险产品同质化等因素，使得大众对保险相关信息的了解不及时、不全面、不准确。许多投保人不仅对自己已购保险缺乏系统的了解，而且对当前家庭保障的缺口与需求也不是十分清楚。此次平安人寿天津分公司推出的保单年检活动就是为客户的保单做一次整体全面的检查。生活中的大宗商品都是要定期检查的，像汽车、电器等，人也需要定期体检。当然，保险也需要“体检”。

通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况、保单状态等信息，对于已经发生变化但还未办理变更手续的个人信息进行更改。同时也可获得最新的保险资讯，准确了解自身的保险需求。

保单年检涵盖诸多内容：

Ａ.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。

Ｂ.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息发生变化，及时为客户办理变更手续。

Ｃ.缴费和保单效力检查：对采用现金方式交费的客户进行提醒，自3月1日起根据保监会的相关要求，建议将交费方式变更为转账方式。对已采用转账方式交费的客户，协助检查缴费账号是否正确，避免因交费方式错误或账户余额不足而导致的保险权益损失。

Ｄ.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。

Ｅ.其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。

Ｆ.客户要求的其他个性化服务。