山东国惠资产管理有限公司

关于报送2021年度工作总结的通知

各部室，各权属企业、项目公司：

为全面了解掌握公司2021年度各项工作开展情况，科学谋划部署明年工作，请对照年度重点任务和工作安排部署，以及年度各项指标任务，全面总结2021年工作情况以及重点改革攻坚任务完成情况，提炼本单位、本部门工作中的特色与亮点，深入分析当前面临的形势和工作短板，研究制定明年工作思路、目标和措施。

各单位在总结过程中要做到语言精炼、表述精准，重点亮点突出，数据翔实可靠（数据截止12月底），避免工作罗列、泛泛而谈（原则上不超过1500字）。文字材料（模板见附件）报经本单位负责人和公司分管领导审核后，请于2022年1月5日17:00前报送至公司办公室。

附件

2021年度工作总结

山东国惠资产管理有限公司财务部

2021年在国惠资管领导带领下，在各部门的有效配合下，财务部团结一心，秉承速决、速行、速成的作风，较好的完成了本年的各项工作。有关情况汇报如下：

一、2021年工作完成情况

（一）财务指标预计完成情况

按照管理口径，2021年实现营业收入11亿元，其中国惠资管0.44亿元，国泰实业3.82亿元，环城城建5.74亿元，陆海联运0.98亿元 ；2021年实现利润总额2.5亿元，其中国惠资管0.44亿元，国泰实业1.51亿元，环城城建0.5亿元，陆海联运0.05亿元。

（二）制度建设方面

为规范公司财务管理行为、提高公司财务管理及资金管理水平，参照山东国惠相关制度，结合公司实际先后出台了《财务管理办法》、《费用支出管理办法》、《全面预算管理暂行办法》、《权属企业派驻财务总监管理暂行办法》、《担保管理暂行办法》、《资金管理暂行办法》、《内部借款管理办法》等制度，并加强了制度的宣贯和落实情况的检查。

（三）资金管理方面

1、编制完成全年资金预算，并以此为基础按季、月、周编制资金计划上报集团审核。

2、全年与各金融机构进行了深入接触，结合资管公司产业特点，探讨了多层次的融资方式，有效的降低了融资成本，优化了资产负债结构。全年提款19.41亿元完成年度提款指标16.5亿元的117.64%。其中完成国惠资管授信3亿元，提款1.28亿元；惠威置业授信5亿元，提款5亿元；青岛智城授信6亿元，提款4.3亿元；青岛大成授信10亿元，提款4.33亿元；实业本部授信2亿元，提款2亿元；四季春天提款2亿元；高新财富中心0.5亿元。

正在开展的融资业务如下：

（1）保债计划：太平资管计划已备案完成，待投资人出资后提款；百年资管（双子塔项目）已审批通过，待出具担保协议后履行提款手续；

（2）开发贷款：鲁邦·时代广场项目申请授信5亿元，待齐鲁银行出批复。青岛银行资产票据业务已上会审批，额度9个亿，需国惠担保；

（3）其他类贷款：①配合四季春天、烟台大成推进国泰租赁贷款资金的降息工作，有效较低成本②四季春天、烟台美凯龙对接券商打包探索资产证券化产品。

3、实行资金统一调度管理。为提高资金使用效率，项目公司贷款资金由资管公司统一调度，优先用于支付产业开发土地资金、归还借款本金及利息，有结余的可用于工程支出；本着集中力量办大事的理念，解决了小清河项目的土地整理资金需求、满足了开发贷放款要求以及在建项目的临时性资金需求。

（四）税收规划方面

对目前在建的老项目，进行税务问题梳理；对拟建新项目，将税收筹划作为项目启动会的一项重要内容。

1、解决了泉乐坊项目的土增税清算遗留问题，减免了税收滞纳金1100多万元；

2、梳理了鲁邦奥林逸城、时代广场土增税遗留问题，重点方向为土地溢价的认定，已反馈税务部门落实相关政策，落实后可实现土增税节税约3500万元；

3、梳理了河马石项目合作开发模式，进行了税收规划，有效避免了回购房产的高额税费约2亿元；

4、梳理了四季春天、唐冶唐坊、烟台大成项目的收入和成本情况，为年底确认利润做好准备；

5、完成2020年所得税汇算清缴工作。

（五）财务核算及人员管理方面

1、完成2020年财务审计工作并出具无保留意见报告；

2、完成2021年财务预算和2020年财务决算工作并上报国资委决算系统和财政厅决算系统；按时完成全年财务报表、国资委快报等信息上报集团的工作；

3、配合开展了各权属企业纪检、财务专项检查工作；配合完成巡视组对国惠的巡视检查，提交相关财务资料。

4、定期召开财务负责人会议，沟通权属企业财务、资金状况，及时化解项目难题；关注财务人员的技能提升，组织财务、税务等相关讲座。

（六）低效资产盘活方面

资管公司低效、无效资产合计7,386.68万元，已盘活资产1,787.34万元，完成年度计划的137.17%。

1、莱芜南方商城商铺持有43套，账面价值639.09万元，因承租人李玉军和乔立国涉黑入狱，后续租赁年度租金无法收回。2021年6月已重新出租，已收到第一年度租金15万元。

2、莱芜鲁邦梅苑小区未售储藏室12套及梅苑C区地块土地，账面价值1,049.25万元。10月底已签订租赁协议，同时积极寻找意向合作方，做好挂牌转让的准备工作。

3、奥林逸城未销售车位342个，账面价值4097.53万元。济南鲁邦成立专项工作小组，积极推动销售工作。截至目前，认筹车位27组，已全款销售10组，盘活资产99万元。

（七）两金管控方面

1、预计2021年末存货余额70.4亿元，较管控目标88.38亿元减少18亿元，主要原因为：（1）青岛智城二期地块未拿地投资减少6.7亿元；（2）加强成本控制，惠威置业压缩投资2.5亿元；（3）烟台松岚项目政府未挂牌投资减少6.7亿元；（4）加强成本控制，青岛大成压缩投资1.86亿元。

2、随着经营规模的增大，应收账款略有增加，主要体现为物业经营应收款增加；通过公司的有效调度也成功化解了部分历史遗留问题。

（1）山东鲁邦收回科迪公司应收房款60万元；

（2）济南鲁邦收回莱钢廉租房应收代建款178万元。

二、工作经验与特色亮点

（一）工作经验

1、服从公司大局，坚决执行公司党委、领导班子做出的决定；

2、秉持初心使命，树立当家人的思想，发挥模范带头作用；

3、团结、奋进、无畏，用心做好每一件力所能及的事；

4、总结经验教训，既要提炼出自身的工作思路，还能广为使用；

5、注重学习交流，开阔思路并提高自身综合素质。

（二）特色亮点

1、能够快速融入集体，得益于领导、同事组成的大家庭氛围和谐；

2、融资方面尝试了一些新的方式，包括结合租赁成功完成提款2亿元、开展了保债计划、项目收益票据，融资成本得到有效控制，离不开领导、同事们的支持。

三、当前面临形势及存在的问题短板

（一）资产整合接踵而至，面临人员不足的短板；

（二）存在业务转型的需求，专业知识不足的短板；

（三）自身负重前行的现状，急需获取集团支持。

四、明年工作思路、目标和措施

（一）继续完善财务管理制度，抓好制度执行落实。

（二）加强资金管理，实行资金集中管理，合理调配资金使用，提高资金使用效率；拓展融资渠道，探讨多种融资方式，不断降低融资成本，持续优化资产负债结构。

（三）加大税收筹划力度，不断降低税务成本。

（四）加强权属企业业务指导，推动公司财务管理水平进一步提高。组织对权属企业的财务检查，规范各企业财务管理行为。通过内部企业间的业务交流，推广先进财务管理经验。

（五）加强财务人员队伍建设，加大培训力度，提高财务人员整体业务素质。组织财务负责人及会计主管的税收知识培训及全体财务人员的专业知识培训。