第一篇：金融理财师资格认证考试通过心得分享

金融理财师资格认证考试通过心得分享

1.财务计算器一定要熟练使用---基本上玩熟了计算器，考试稳过;我推荐选用德州TI BAII PLUS计算器，而非教材推荐的HP计算器;对于考试而言，德州计算器不仅更便宜，而且操作更简单。

2.建立系统的理论框架---经济学，金融学，以及经济法律知识要建立宏观框架;结合工作经验和学校的知识，先理解再记忆，切忌死记硬背。

3.熟悉社保以及个人所得税计算——下午的计算题基本就是考这两点，比上午的计算简单很多，几乎用普通计算功能都可以搞定，考试系统会给出税率表，只要套公式就能轻松计算出结果，原理重复的送分题很多。

4.复习只看真题，不看模拟---任何一门社会在职考试，要在有限的时间内将效用最大化，做最近的4套真题肯定就够了。

第二篇：金融理财心得

前不久我参加了湖北创业技能学校开办的理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。

这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。

随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。

一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4e”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。

四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。cfp要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。

五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则、勤勉原则。

这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。

金融理财心得（2）：

我的性格也许有“创新”、“尝试”的因子，喜好尝试新的投资方式。所以，在人群里，我几乎总是最早投资股票、债券的，也是最早购买外汇、投资连结保险的，好与不好自己买了以后才会知道。

在我看来，利用短暂的业余时间做一些家庭投资好处多多，首先当然是经济上有所得，也对本职工作有间接好处，一个从来没有做过自身实践的经济学教授是做不好研究工作的。

所以，我偏好亲力亲为的投资方式，技术性越强越好，自己从尝试中获得经验，学会思索，利于家庭理财的“长期发展”。通过上世纪90年代初期的股票实践，我建立了买绩优股、做中长线的原则，后来就没有在大的波动中吃过亏。而上世纪90年代中期，为数不多的几次炒汇、做期货的经历使我深深感受到了风险投资的刺激性，之后这里的投资就一直控制在5万元以下。而对于别人代理的投资方式我就不感兴趣了，比如我从来就不买基金，因为觉得学不到什么知识，赚不到钱倒还在其次了。

但近期最让我自豪的一次投资却并不在资本市场上，而是我亲自挑选的一套商品房。在我看来，房产投资只要选的地点恰当，投资价值胜过所有金融投资，因为是一次性交易，机会成本最低。以我们国家目前的状况来看，人口流动量大、二手房市场活跃的城市最有投资潜力。所以，虽然不少朋友提醒我大都市的房地产有“泡沫”，要买房不如到旅游区去买，我们学校也在珠海圈出不少地来，鼓励教师集资建房，上次提到的陈广汉教授就在那里买了一套大的。而我思索后还是看好广州，尤其是发展迅速的海珠区，因为巨大的人流量决定了它永远比其他中小城市有更大的需求量。

为此，XX年初，我就开始将钱投资到广州的房地产市场上，由于当时广州房产已经跌到了底部，所以到了XX年初，房地产市场全面上升，我的房子就更值钱了。

虽然经常尝新，我却从来不冒险，这一点对我这样一个依旧属于“工薪阶层”的家庭非常重要，不能期望通过“冒险”来改变命运。因此，我一方面投资，一方面也重视家庭内部理财。每年，我们全家都会花1万多元购买保险，医疗、人身、财产险都比较齐全。我买保险的态度与整个投资理财的态度一致，别人的话要多听，报纸新闻要多看，但最后要自己有主见，而且要根据家庭的变化来决定购买方向，只买可以预见的3年的保险，而无论业务员如何吹嘘，都不买5年以上的保险。

第三篇：机械工程师资格认证讲座心得

机械工程师资格认证讲座心得

昨天，在正心11举行了有关见习机械设计工程师资格认证考试的讲座。授课教师是我们机电学院的宋院长，讲座辅导员的引导下拉开了序幕。宋院长分成了五大板块来介绍见习机械设计工程师资格认证考试，它们分别是背景介绍、认证流程、考试规则、黑龙江考试中心情况、学习计划等。

从中，我们了解到：为适应我国经济发展和工程师制度的改革，逐步实现对专业技术人才的评价重在社会和业内认可，以及资格国际间双边、多边互认的需求，在政府宏观指导下，经中国科学技术协会批准，中国机械工程学会决定开展中国机械工程师资格认证（Accreditation & Certification for Mechanical Engineers，简称ACME）工作。机械工程师资格认证的标准是参照工业发达国家有关标准制定的。开展这项工作的主要目的是：

(1)为企业在人才的选择上提供一个客观的评价；

(2)推进国际技术资格认证；

(3)促进机械工程技术人员接受继续教育，构筑终身教育体系。

我国现在还未加入相应的综合性国际互认组织。中国科协正在启动加入互认组织的程序。中国机械工程学会“资格认证”工作正是这一程序的一部分。特别是“高级机械工程师”就是瞄准将来与国际接轨而设定的。机械工程师认证实行资格认证、考试、培训的三分离原则，面向社会体现公开、公平、公正；资格认证与继续教育紧密结合，以真正体现专业技术人员的终身教育；进一步与国际接轨，力争国际互认。中国机械工程学会所开展的机械工程师资格认证通过统一资格考试、业绩考核和同行评议相结合的方式对专业技术人员进行评价。根据中共中央国务院人才工作会议精神积极探索机械工程师技术资格认证的新机制。通过我会广泛的国际联系积极推进专业技术人员资格的国际认证。申请机械工程师资格认证的人员必须参加并通过由中国机械工程学会和教育部考试中心统一组织的“综合素质与技能”考试。此项考试安排在每年 11 月份举行，首次考试拟于 202_ 年 11 月举行。申请专业工程师的人员，除通过教育部考试中心组织的全国统一资格考试，成绩合格外，还需参加由中国机械工程学会组织的“专业工程师资格考试”，成绩合格。目前开展的专业工程师有：工业工程师、物流工程师和机械设计工程师。

我们对新时期的机械工程技术人员的定位应是“具有创新理念，掌握先进技术，懂得市场经济、管理知识，并熟悉有关国际通则的新一代专业技术人员”。所以在认证标准上除了工程教育背景等基本条件外，重点考核其综合素质和实践技能以及为保持工程师职业发展能力的继续教育情况。

其中，机械工程师资格认证工作中实行考试、资格认证、教育培训的三分立的原则，面向社会体现公开、公平、公正。考试工作委托教育部考试中心负责，中国机械工程学会负责认证，工程师职业发展教育授权机械工程师进修学院组织实施。将资格认证与继续教育紧密结合，以真正体现专业技术人员的终身教育。

宋院长同时指出，工大机电学院从三年开始前就成为了黑龙江唯一指定考试中心，因此宋院长对这方面相当熟悉，同学们也从他那里获取了不少信息，相信这对考证的同学来讲是一个难得的机会。

讲座在宋院长生动的报告中结束了，同学们给予了热烈的掌声。在这里，我们也再次向宋院长表示衷心的感谢！

0708102班李晟诚

第四篇：机械设计工程师资格认证考试

附件一：

机械设计工程师资格认证考试实施细则（暂行）

一、总 则

1.机械设计工程师资格认证属于学会专业工程师资格认证范畴。2.根据中国机械工程学会机学教[202_]053号文的批复，机械设计工程师资格考试工作由中国机械工程学会机械设计分会（以下简称机械设计分会）全权负责。

3.由机械设计分会签发的资格考试合格证书是申请机械设计工程师资格必须具备的有效文件之一。

4.机械设计工程师资格证书是申请高级机械设计工程师资格必须具备的有效文件之一。

二、机械设计工程师申请认证条件

1.关于机械设计工程师 1.1 机械设计的定义

机械设计是根据用户需要，运用机械设计的理论和方法、手段，进行创新、设计（或改造）机械产品的过程，目的是向市场提供高质量、低成本面向生态环境的技术系统。

机械设计工作主要包括：产品规划、新产品开发、产品设计、新产品试制和试验、市场（用户）信息管理等项。

1.2 机械设计工程师

在国民经济各领域中，从事机械产品（设备）的研究、设计、（含技术引进设计和工程成套设计）、技术开发、新技术推广与应用以及与其关联的其它技术工作的技术人员。

1.3 机械设计工程师应具备能力水平

机械设计工程师应当具备现代的科学思想与方法，在设计工作中表现出较好的理性（不是教条的、机械的）和较强的判断力及原创性；

能独立熟悉运用现代设计理论与方法，分析与解决产品设计中的实际问题。在新产品的研制开发中，提出关键性的建议或措施，提出关键任务的解决方案；

在机械设计各学科与领域内获得工作成就的同时，具备获取、运用与设计工作的相近和相关学科（如：现代机械制造技术和生产模式、材料工程、工业造型与包装、产品质量管理、先进的设计组织与管理等）知识的能力。

2.机械设计工程师申请认证条件

2.1对于已具备工程师资格，从事机械设计相关工作一年以上者，须提供以下有效文件及复印件：

(1)中国机械工程学会会员证书；(2)工程师证资格证书；

(3)机械设计工程师资格考试合格证书；

(4)近两年内参加中国机械工程学会颁发的《机械工程类专业技术人员继续教育科目指南》中所规定的一门课程的培训并取得有效的继续教育证书；

(5)从事机械设计相关工作一年以上的证明并提供工作总结报告（由本人岗位上级写出技术工作业绩评语，并经单位领导签署意见及公章证明）。

2.2 对于还未取得工程师资格者，须提供以下有效文件及复印件：

(1)大学毕业证书或机械设计见习工程师资格证书；

(2)工作经历证明（专科毕业4年以上，本科毕业3年以上，研究生毕业2年以上）；(3)机械设计工程师资格考试合格证书；

(4)参加全国统一的“机械工程师综合素质与技能”考试，成绩符合要求（对于已取得机械设计见习工程师证书，同时参加机械设计见习工程师工程培训计划并且达到要求者，可免考“机械工程师综合素质与技能”）；

(5)外语培训合格证书；

(6)计算机应用技术培训合格证书；

(7)最近两年内参加中国机械工程学会颁布的《机械工程类专业技术人员继续教育科目指南》中所规定的一门课程的培训并取得有效的继续教育证书；

(8)从事机械设计及制造相关工作二年以上（获得机械设计见习工程师证书从事机械设计及制造相关工作一年以上）的证明并提供技术工作总结报告（由本人岗位上级写出工作业绩评语，并经单位领导签署意见及公章证明）。

（9）中国机械工程学会会员证书

3.认证程序：凡已具备上述有效文件者，即可向中国机械工程学会各地资格认证分中心报名申请认证。

三、机械设计工程师资格考试

机械设计工程师资格考试由中国机械工程学会机械设计分会组织实施。

1.考试时间：分定期考试和不定期考试，考试时间一天，上午一场（3个小时），下午一场（3个小时）。

2.考试内容： 共考三门课程：

上午：现代机械设计方法、机电一体化系统设计（闭卷笔试）；

下午：计算机辅助设计与制造（笔试与机考）。

3.考试报名：通过中国机械工程学会技术资格认证中心的各省分中心或直接向机械设计分会申请报名考试。

4.考试组织：由机械设计分会直接组织或由机械设计分会委托分中心负责具体考务（例如考场和监考）工作。5.考试命题与阅卷：由机械设计分会统一组织考试命题与阅卷。《机械设计工程师 资格考试大纲》是考试命题的依据

6.考试证书：考试成绩合格者，由机械设计分会颁发资格考试合格证书。资格考试合格证书有效期3年。

7.考试费用：680元/人。

三、机械设计工程师资格考试培训

1.培训机构：机械设计工程师资格考试培训机构由机械设计分会授权。欲开展机械设计工程师资格考试培训的机构均应向机械设计分会提出申请，并提供培训机构资质证明、师资力量、招生及培训计划，经认可授权后，方可开展机械设计工程师资格考试培训工作。

培训机构名单均将在机械设计分会网站（www.teniu.cc）和中国机械工程学会网站（www.teniu.cc）上公布。

培训机构的运作不得违反国家和当地政府的有关规定，机械设计分会负责对培训机构的教学质量进行检查。

对培训机构实行动态管理。培训机构若有违反国家和当地政府的有关规定的，或教学质量低下，或不按计划完成工作的，将被取消授权。

2.培训教材：统一采用机械设计分会组织编写的《机械设计工程师资格考试培训教材》（共三册：现代机械设计方法、机电一体化系统设计、计算机辅助设计与制造）。

3.培训形式：机械设计工程师系统知识培训、机械设计工程师考前培训、企业内部专门培训。

4.培训收费：由各培训机构按当地情况确定，并报机械设计分会备案。机械设计分会对培训机构收取一定的管理费用。

5.参加应考者可根据自身条件，自愿参加，不得强求。

第五篇：几种理财规划师资格认证的对比

几种理财规划师资格认证的对比

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。而进行理财规划工作的专门人员即为理财规划师。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

目前国内外主要有以下几种理财规划师资格认证。下面我就各种规划师认证资格及职业前景等方面对它们做一个简单对比。

一、理财规划师

证书名称：理财规划师是真正国家权威理财规划职称。202_年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。经全国统一考试颁发理财规划师职业资格证书（国家二级）。

主办机构：《标准》发布后，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构，委员会成员主要是来自学术界和金融业的资深人士。委员会在标准的修订过程中充分听取了从业人员的意见，体现金融业对理财规划师的现实和潜在要求。202_年，理财规划师专业委员会成立了秘书处，负责日常工作，目前设于北京东方华尔金融咨询有限公司。证书效用：是国家劳动和社会保障部颁发的理财规划师职业资格证书，是经过联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家官方认可。理财规划师证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，理财规划师持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，理财规划师证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。考核方法理财规划师全国统一考试内容：基础知识、操作技能、综合评审。相关情况：劳动和社会保障部已经确定将理财规划师考试作为全国统一考试项目，并

于今年启动了试点鉴定工作。202_年8月，劳动和社会保障部委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班，全部学员随后参加了由劳动和社会保障部举办的首次国家理财规划师试验性鉴定考试，其中80%的学员顺利通过了考试，领取了劳动部颁发的理财规划师国家职业资格证书，成为中国第一批具备国家职业资格的理财规划师。202_年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔202_〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”

二、金融理财师（AFP）

证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。

主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。

证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。

课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训。

三、注册理财规划师（CFP）

证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。

主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。

证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。

考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。

四、注册金融策划师

CFP，注册金融策划师，最初是由国际金融理财协会(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。目前，CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards)，中国于202_年8月26日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则，已经为全球的理财行业所普遍推崇。

注册金融策划师资格。国际上最权威的个人理财职业资格。考核覆盖了106门学科的内容，平均年收入10万美元以上。中国内地还没有此资格考试，目前国内银行保险业推出的理财规划与该标准相差很远。但是，中国市场还是很大的。据一家网站的调查显示，78%的人愿接受专家的理财意见，50%以上的人愿意支付顾问费。

注册金融策划师CFP(Certified Financial Planner)，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。为客户进行理财的理财规划师，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。

CFP资格的考核内容涵盖了106门学科的内容。候选CFP需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核，才能成为真正的CFP。取得这个资格会在理财规划行业中得到广泛认可和尊敬。

在一定程度上，一个国家或地区拥有CFP人数的多少，代表着该国理财规划业的发展程度。在世界范围内，美国和加拿大拥有CFP资格的人数是最多的，分别占CFP总人数的60%和20%。一个国外的CFP年收入都在10万美元以上。

目前，中国内地并不是美国理财规划协会会员，因而并不能举行CFP的考试及注册程序等；CFP在内地实际上还没有。但平安保险公司去年引进了国外关于理财规划的理念，并在北京推出了50名个人理财规划师。虽然这些理财规划师与CFP的标准相差很远，但一经亮相便凸显广阔的市场前景。

一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，78%的愿意接受专家顾问的理财意见，25%的愿意委托理财，50%以上的愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛，理财规划师将大有作为。

五、特许金融分析师。

全球目前有近8万人拥有此资格证书，中国内地共有近1700人获得CFA头衔，202_年新增230多人。全球特许金融分析师平均年薪17.8万美元，比哈佛的MBA高出近5成。未来几年，中国仅上海市场需求约3000名。

特许金融分析师(CFA)都是一些受过良好教育和专业训练，具有优秀金融理论素养的金融人才，商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司、资产管理公司等金融机构，对持有这一认证的人士求贤若渴，这一类金融人才在金融领域十分抢手。

据了解，CFA是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。这一考试每年举办一次，是世界上规模最大的职业考试之一。金融分析师资格考试被称作“全球金融第一考”。据了解，特许金融分析师是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件。由于素质要求极高，40多年以来，全球至今只有不到8万人通过考试成为金融分析师。

要成为一名CFA，必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试。分初、中、高三个等级。每年每人只能报考一个等级。考试注重能力，包括案例研究、论文和应用。对中国考生来说，涵盖了十多个学科领域的考试范围让人却步；此外，建立在实际工作经验之上的论文和应用类考试题目，将会把相当一部分具有中国特色的死记硬背类考生拒之门外。而只有通过全部三个级别的考试，且有3年金融从业经历者才能最终获得资格证书。

目前中国的高级金融人才奇缺，金融分析师更是存在巨大供需缺口。以上海为例，未来两年，上海对CFA的需求是3000人，而目前上海拥有的CFA只有30人。202_年，整个上海409名考生中，只有2人取得了资格证书。而一旦成为CFA，便会变得炙手可热，受到多家金融机构争抢，年薪也很高。正是在这种高薪的刺激下，国内的特许金融分析师的报考热不断升温，报考人数逐年递增。

六、特许财富管理师（CWM）认证

证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。

主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。

证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。

报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。

考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

因地域不同，时代发展，理财规划师及相关职业认证还有多种。以上几种是权威性比较高、争取获证者为数众多的职业考试认证。