第一篇：银行保险产说会流程(实例)

“品味红酒传承财富”

年末至尊客户联谊会

1、来宾进场并签到13：30-14：00

（主持人获得列会领导名单）

2、主持人开场14：00-14：03

（主持人提前3分钟提醒宾客会议即将开始）（开场介绍嘉宾、会议流程、提醒注意事项：保管好带有编号的邀请函，作为领奖凭证，会议结束后领取红酒礼盒）

3、领导致欢迎辞14:30-14:33

（农业银行省行营业部**行长致辞）

4、小提琴演奏

5、红酒品鉴14:33-14:38

（有请**庄园首席品酒师、全国营销总监**先生）

6、抽三等奖14:38-15:007、传世之宝实物黄金介绍

（省行营业部个金部科长）

8、小提琴演奏

9、农业银行尊然白金卡介绍

（省行营业部**科长）

10、抽二等奖

11、理财专题

（理财专家）

12、介绍奖品及配合奖品展示（吸引来宾）

13、理财时间（即时公布）30分钟

（适时播报签单情况）

14、抽一等奖

确定抽奖环节的嘉宾（都是银行的）

第二篇：保险产说会运作流程

产说会会前、会中及会后跟踪

产说会组织与主讲训练班

第一部分：产说会会前准备

一、产说会成功三步曲

（一）找对人：拜访量是成功约访的基础

1、所邀请的客户最好是在会前有过接触或已经做过需求导向说明;

2、有保险购买力的；

3、只邀请1—2个客户

（二）说对话：业务人员事先要反复练习约访等话术

1、请柬要亲自送达；

2、与客户强调不要带小孩的原因—影响会场环境及他与别人的交流；

3、邀约时不要做产品的说明；

4、强调交流性，让客户有参与的欲望；

（三）做对事：业务人员一定要清楚的意识到以下几点

1、很少客户主动买保险；要想别人认同，首先自己认同；

2、客户的需求不同，他买的不仅是商品，还需要良好的感觉，对业务代表的感觉、对公司的感觉、对产品的感觉，对现场交流的感觉；

3、我们重视，客户才会重视，我们投入客户才会投入；

二、产说会会前电话约访注意事项

1、要使用对方的语言来说话，视情况可用方言；

2、要以对方的说话速度来交流；

3、要注意说话的方式及时间；

4、要有好的精神状态和足够的思想准备；

5、音量适中，有亲和力；

-产说会组织与主讲训练班

您不用着急，安全驾驶，我在门口等您！

4、会前电话约访中常见拒绝处理（1）我没时间

业务员：说的也是，像您这样成功的人不忙才怪了。您就当做是工作之余放松一下，还可以学到一些新观念，况且还能借机结识一些跟您一样成功的人，也是很难得的。您看是我接您过来，还是您自己过来呢（2）客户实在没办法过来的

A、不过机会确实非常难得，如果其它事情不是特别紧急的话，我建议您不妨过来感受一下，毕竟对您的家庭和财富会很有帮助，您看… B、非常遗憾错过这样一次机会，不过如果您觉得需要，我可以将讲座详细记录和你分享交流，并且如果以后公司还有这样的活动而且您又有时间，我再邀请您！产说会会前其它注意事项

1、服装礼仪：着职业装、佩带工作牌。

2、行为礼仪：注意对客户的敬称及业务人员互相之间的称呼。

3、业务人员对于会议的流程、灯片等相关内容应该熟悉。

4、将客户带到指定座位并介绍会议流程。

5、业务人员应提前1小时到达会场。

6、会前1小时左右应打追踪电话或发短信催客户出门参会或同客户一起用餐。

7、业务人员应在门口等待客户并确定停车位。

8、如客户没用餐应同客户就近用餐或购买汉堡包等快速食品。

-产说会组织与主讲训练班

（3）观察客户。

（4）始终精神焕发，积级点头、回应。（5）讲师精彩处热烈掌声。（6）领头人鼓掌后迅速跟随。

4、理财产品推荐

（1）听时显得非常兴奋、投入。

（2）频频点头，看着客户，连声说“是，好”，眼神同时配合。（3）不要和客户过多交流。（4）让客户跟随讲师思路。

（5）进行手提电脑开机与打开演示系统准备，但电脑要在静音档以 免有影响。

5、绿色通道时间

（1）和讲师保持一致的讲法，介绍产品。

（2）签单客户让礼仪送出礼品/投保确认书并说明三个工作日

内上门办理好后续手续(让礼仪说明情况比自己更容易说出口,说得清楚)。

（3）视情况让签单客户上台领奖，合影（4）借助外力促成。隆重包装促成人员。

二、会中签单步骤 第一步：签单准备

1、投保单；

-产说会组织与主讲训练班

4、客户有意回避； 第四步：礼品领取签单强化

1、向客户简单介绍礼品；

2、进一步了解客户需求；

3、争取加保，以获得更好的礼品；

4、强化保障的意义及未来的各种愿景。第五步：收费约定

1、**老板，根据您的情况和保障需要，我大概为您算了一下，您每年投资保费为48568元，生效时间8号，好不好！？

2、**老板，您做事是讲信用，也讲效率的，您看我们在明天上午还是明天下午办理手续，早日拥有保障早得益；

3、**老板，您看安排在家里还是在单位，或者到我们公司办理手续，您看那个方便。

4、**老板，顺便告诉您，您是否有个人农行账号，如没有回去准备农行账号并将钱存入农行账号就可以了，今后缴费和领取保障都是这个账号。

三、产说会会中促成

1、试探促成法（刚开通绿色通道时的发问）

业务员：“***先生，您对专家讲的哪几点比较感兴趣啊/对你有用啊？”我觉得****还是讲的蛮有道理的。业务员：“您还有什么地方不太明白吗？”

-产说会组织与主讲训练班

现场购买只要***万，就可得到额外赠品，公司这么大的优惠我进公司这么久都还没有看到过，不就是***万吗，而且还长期保值增值。“***老板，今天答单的前***名，能现场拿到实物，反正保险是早晚都要考虑的，这次机会真的很难得，您就别犹豫了，您是存5万还是10万？我们先去把奖品拿回来！？”

四、产说会会中赞美

1、不说客户有钱，要讲企业规模

2、不说客户疲惫，要讲精神不错

3、不说客户车房，要讲生活质量

4、不说装修高档，要讲格调品味

5、不说年轻漂亮，要讲个性气质

6、不说演讲精彩，要讲说的有理

五、会中异议处理

1、要那么多钱，我一下子拿不出，等有了再买吧！

“***先生/小姐，您的意思是保费太高了所以有困难，还是您今天身上没有这么多钱？”

（保费太高）——“那没关系，改成每月300元，可以吗？”

（今天拿不出）——“那没关系，先把500元投资部分生效，开个账户，其余的钱明天再交好吗？”

（这个保险看来还是算了吧）——“***小姐，其实我们都知道，如果现在每天节约一点点，既不会影响现在的生活，又能够让将来过得更好！就是用80%的收入过现在无忧无虑的生活，20%的收入来规划未来，让未来也

-产说会组织与主讲训练班

第三部分：产说会会后跟踪

一、产说会未到场客户电话回访

1、**老板，您好，那天下午我在门口等您到13：10分还看不到您，电话又打不通，真让我急死了，您是不是有什么事？有没有什么我可以帮助您的？

是这样的，我们公司要求我们要把没有到会的客户请柬及反馈意见交回公司，您看我什么时候去听取一下您的意见，今天下午3：00方不方便？

我们公司为了感谢客户对公司的支持，凡是投资额在2万以上的客户，公司有金挂坠赠送。我没法和您联系，又担心错过这样的机会，就擅自作主帮您预领了一个，您看我什么时候给您送去？

二、产说会现场已经签单的后续追踪话术

1、**老板您好，公司经理特意要我给您带来奖品，顺便帮您把剩下的手续办了，这是我们公司给您开好的发票。”

2、“**老板您好，今天再次登门拜访您，是为了向您表示谢意，感谢您对我及我们公司的支持，另外一件重要的事情是，帮您来办一下手续，使这份合同早日生效。”

三、产说会现场没有签单的后续追踪话术

1、**老板,我觉得您是一个对人对事都非常认真的人,保险事关一个家庭未来的风险财务规划,而且也确实是一笔不小的数目,确实需要我们仔细的想清楚,但是,不知道您有没有想过, 它不过是将您银行里的一小部分钱在保险公司开了一个账户而已,而这个计划不仅能让您的投入保值增值,

第三篇：产说会流程

产说会流程

在总结前期举办的产说会优点与不足的基础上，理财部归纳出产说会的相关组织步骤，请各支局长利用例会时间组织全体职工共同学习。

一、产说会的定义、组成部分和评价指标

产品说明会是一种销售的促成，而非普通意义的培训,细节保证效果，最终效果取决于最初的掌控。说明会从客户的实际需要出发，让客户有兴趣听，有理由购买.产品说明会分会前铺垫、邀约、会中配合、会后追踪和评估，整个说明会是分阶段的，最重要的环节为预约客户和当场促成、未签单者会后跟进。

“高绩效”产说会的3个重要指标：1当场签单率，2会后签单率，3会后定期总签单率。产说会的重要作用：1让签小单的客户签大单；2让可签可不签的人签单； 3积累准客户。

二、产说会的组织步骤

1、邀约 邀约至少跟客户联系三次，第一次会前一周左右，第二次会前三天左右，第三次产说会前一天最终确定客户名单，同时起到提醒客户按时参会的作用。邀约练习

（1）代办员、村里的知名人士（村委、书记）手中的定期客户和高端客户非常多，所以一定要挖掘好他们手中的客户资源。“您好，请问您是XX先生吗？这里是XX邮政局，为答谢客户，我行本周六特举办贵宾客户答谢会，到场即有丰厚礼品赠送，本次答谢会以理财沙龙的形式进行，本周话题主要为您推出在资本市场不稳定的大形势下如何保全您的资产，我们会主要为您推荐稳健型的理财产品，如保本保息的银行保险产品等„„”（2）以前沟通过但比较犹豫的客户，是产说会的潜在优质客户，一定不能错过。例如：XX女士，您好，上次给您介绍的产品真的很不错，很多像您这样高素质的客户都办理了，因为特别好，应广大客户的要求下周六会专门召开这个产品的说明会，到场还有礼品，不管办还是不办，多了解一些理财知识总是没有坏处的，您还是去听听吧„„ 要约的话术要点

步骤一 为什么要办：答谢贵宾客户

步骤二 开会的目的：为客户打理资产，让客户的钱保值增值

步骤三 能给客户带来什么好处，能解决什么问题：针对现在加息、就现阶段的投资环境进行分析，对资产保值增值、如何规避债权债务风险进行分析，给客户合理理财建议

步骤四 对客户超乎寻常的尊重：只请行里的贵宾客户参会、请资深的理财专家亲自主讲

步骤五 提醒客户带身份证和卡、折以便办理手续 在适当的时候告诉他有一个新产品的发布

2、会中

会中的7个步骤

（1）进入会场：提前十分钟进入会场，引领客户到准备好的座位上落座（2）会前沟通：与客户充分沟通，沟通要与授课内容相配合，主要做好理念及产品的沟通

（3)陪同听课：陪客户听完授课内容，观察客户反应，并做适当纪录。(4)征询感受：讲师授课完毕，征询客户感受，试探性提问。(5)礼品包装：销售原则，锁定兴趣点，用礼品促保费。

(6)签单：填写投保单（提前准备）、现在签单的好处、客户亲自签字。(7).及时报送: 及时向主持人报送客户签单数字，以烘托气氛，引起其它客户购买欲

3、会后：

要有会后追踪方案

要有会后追踪话术，(要有会后追踪工具，客户未到场怎么说，客户到场未签单怎么说，客户到场签单)。

现场促单话术：

客户：这个产品还是蛮好的，可是我现在刚买了房手头有点紧，资金一下子周转不过来，还是等等再说吧。

业务员：张先生，你现在买的房子每月大约需要还银行贷款多少钱？

客 户：每月大约需要还银行贷款202_元左右吧！

业务员：如果现在银行要您提前5年还完贷款，也就是说您每月大约需要还银行贷款2500元左右，您觉得对您这样有实力的成功人士会有太大的压力吗？

客 户：那也不会！

业务员：这就对了，您现在参与的这个计划，就相当于提前5年还完贷款嘛！您存的钱不仅安全，还可以流通，必要时也可以用来周转，最重要的是您多了一份事业的保障，您不会反对现在为自己多存点钱吧？

客 户：这个产品好还是蛮好的，不过我暂时还不需要，以后再考虑吧！

业务员：多考虑考虑也是应该的，不过张先生你有没有考虑以你现在每月 两千元的生活开支，退休以后要为自己准备多少退休金吗？就算20年的养老，粗算下来也要48万元啊！如果现在就开始这个计划，既存了钱又获得了保障，必要时这笔钱还可以随时动用。张先生，您不会觉得现在定下计划太早了吧？我建议您在今天就为自己把 这个计划定下来，因为今天现场签单还有奖品赠送，也是一个很好的纪念，您看我是不是现在就把奖品给您领来呢？！

※

1、预约签单：会后马上带客户签单，如客户当时账户没钱第二天及时打电话约客户来办理

※

2、保单送达：银保通出单的客户可当场取走。

※

3、售后服务：进行售后服务，感动、打动客户，索取转介。

第四篇：产说会流程

产品说明会操作流程.ppt(（37页）

沉舟 发表于: 202_-3-28 07:25 来源: 保险网络

产品说明会操作流程

产品说明会举办的必要性

现代营销的新观念-----集团开发

现代营销的新趋势-----广告推销

寿险初级市场特点-----从众心理

客户购买心理特征-----求廉心理

现代寿险购买需求-----买方市场

寿险市场开发根本-----信任建立

产品说明会的作用

展示公司实力，树立公司形象

拓展沟通渠道，促进彼此信任

扩大宣传力度，提升客户观念

加大促成力度，提高个人业绩

累积客户资源，养成良好习惯

提升保单质量，完善客户服务

产品说明会前期注意事项

领导重视

全员参与

分工明确

准备充分

领导重视

时间的确定

人员的安排

设备的配置

会场的寻找

重要客户的接待

开场发言

现场签单

全员参与

办公室人员----（购置物品、后勤服务）

内勤人员-------（现场签单、初步核保）

组训、讲师----（会场布置、专题演讲）

业务员----------(提供客户、接待来宾)分工明确 筹划组

接待组

礼仪组

讲师组

行政组

准备充分

提前安排

分工明确

仔细演练

筹划组的人员构成及工作

分管经理----时间安排，人员管理，会场选择，险种确定，晨会宣导。

业务主管----落实客户，门票购买，工作布置，讲师组训----物品购置，分装摆布，门票印制，课程准备，会场布置

接待组人员构成及工作

公司领导----重要客户的接待

工作人员----物品管理和分发

业务人员----所带嘉宾的接待

礼仪组人员来源

成员：形象好的业务人员或宾馆小姐

业务员---沟通方便，便于指挥，但会

有客户与服务的矛盾。

服务员---形象姣好，服务规范，但可能

要花钱时间不充分。

礼仪组人员工作

主要工作：

1、迎宾

2、签到

3、引导

4、颁奖

5、恭送

行政组的工作

物品采购

资料打印

会场布置

后勤服务

音响安排

现场签单

善后事宜

说明会物品准备一栏表

常用音乐

喜洋洋

财神到

恭喜你

今天是个好日子

拉德斯基进行曲

主持人的选择及注意事项

形象语音要好

要有激情自信

要有控场能力

善于炒作氛围

注意节奏掌握

会务安排

地点：宾馆或公司职场

时间：周末下午

音乐：轻松愉快

着装：全体人员都要穿职业装、并佩戴司徽

布置：简洁、明快、大方

礼品：体大精致，避免“小气”，摆设显眼

门票：附券当面撕下入箱

提袋：矿泉水、宣传资料、投保单

座位：业务员尽量陪坐来宾之侧

会场布置

宣传横幅

太保司徽

讲台鲜花

立式讲台

领导席位

宣传海报

礼品展台

签单座位

抽奖专台

投影设备

业务人员的事先准备与宣导

选择合适的准客户（有钱、有闲）

事先要有保险宣传（有条款讲解）可以分配主管购买（保证客户数）

礼品、纪念品的设置和分发方式

（一）门票：5---10元（只是场租费和记念品费用）

纪念品：人人都有，价廉物美，5---8元。

礼品：签单者人人都有，30元左右（签单业务员出）

奖品一：抽奖者有，30元左右。

奖品二：高额保单者30----60左右。

特别奖：现场最高保单者（视情况而定）

礼品、纪念品的设置和分发方式

（二）门票：20---50元（含全部费用）

纪念品：人人都有，价廉物美，5---8元。

礼品：签单者人人都有，20---30元左右。

奖品：抽奖者有，30元左右。

特别奖：现场最高保单者（视情况而定）

礼品、纪念品的设置和分发方式

（三）门票：20---50元（含全部费用）

纪念品：人人都有，价廉物美，5---8元。

礼品：缴现金者人人都有，20---30元左右。

签单者三日内缴费者补发。

奖品：抽奖者有，30元左右。

特别奖：现场最高保单者（视情况而定）

礼品、纪念品的设置和分发方式

（四）门票：10---20元（含全部费用）

礼品：签单者人人都有，20---30元左右。

奖品：抽奖者有，30---50元左右。

抽奖放在最后可以保持会场人气

产品说明会常用流程

欢迎字幕滚动播放

主持人宣布注意事项及流程（1分钟）

主持人宣布说明会正式开始（2分钟）

领导人致辞（3—5分钟）

保险（投资）理念（15---20分钟）

公司简介（5--7分钟）

抽奖活动（5分钟）特色产品说明（10分钟）

投保实务辅导及礼品展示（3—5分钟）

抽奖活动（5分钟）

签单并颁发纪念品（20--30分钟）

（讲课部分量控制在50分钟左右）

产品说明会中注意事项

一、营造气氛

1、接待热情

2、行为规范

3、音乐温馨

4、气氛热烈

简单—感性—新鲜

功利色彩勿浓，只称“嘉宾” 感觉好什么都好

二、时间掌控

可控时间要掌控好

（全过程掌握在90分钟左右）

不可控时间要灵活掌握

（是否准时开场，何时结束）

三、会议气氛

庄重----发言人要有一定的层次

客观----推销色彩不要过于浓烈

感性----宣讲的内容不要太专业

简洁----会议时间要严格的控制

温馨----气氛热烈而不能够嘈杂

秩序----流程有条不紊井然有序

四、签单促成宣导

1、宣布促成形式

2、宣布奖品颁发方式

3、及时公布保费进程

4、可以预设“媒子” 业务人员协助

保险条款的再次讲解

投保金额的具体确定

投保礼品的再次宣导

保单填写的具体方法

陪同上台递送投保单

现场签单的操作方式一（完整式）

内勤人员核保。

领导亲自签名。主持现场公布。

电脑立即打出。

当场颁发奖品。

与领导合影留。

等待抽取幸运奖。

现场签单的操作方式

（二）内勤人员核保。

领导亲自签名。

主持人公布。

当场颁发奖品。

等待抽取幸运奖。

现场签单的操作方式

（三）内勤人员核保。

主持人公布。

当场颁发奖品。

五、非常状况的处理

手机响起

客人来迟

中途退场

索要礼物

来宾不足

产品说明会后注意事项

（一）签单客户的及时跟踪

1、未缴保费的回收

2、所赠礼品的送达

3、快速递送投保单

产品说明会后注意事项

（二）未曾签单嘉宾的跟踪

再次表示对参与的感谢

感 悟

没有最好，只要适用。

因地而异，因人而异。

功在诗外，贵在准备。成于细节，败于疏忽。

不断总结，及时调整。

成功的产品说明会源于

准客户的选择

主讲人的讲解

主持人的掌控

会场气氛营造

奖品的设置与宣染

精心的准备

第五篇：银行保险产说会银行方领导致辞

致辞

尊敬的各位嘉宾、各位朋友：

大家好!

今天我们非常有幸地邀请到在坐的各位贵宾，大家都是这么多年来一直关心、关注、我们农行玉兰路支行的新老客户和朋友。首先，我代表支行对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！

玉兰路支行，一直以来坚持不断开拓进取，锐意创新，努力建设一流的银行；从优秀到卓越，始终不懈地在做专、做强基础业务的同时，积极培养理财经理，为大家提供更加专业的金融理财服务。

在玉兰路支行地区，我们以“追求卓越”作为全行的核心价值观，务实地在“诚信、责任、创新、和谐”基础上，大力营造“诚实守信、尽职尽责、改革创新、以人为本”的工作氛围，为每一位客户提供着优质周到的服务。

我们深知，玉兰路支行之所以能够在激烈的竞争中不断发展，离不开社会各界的关注与信赖，离不开在座各位嘉宾朋友的支持与厚爱。

今天，为答谢在座的各位嘉宾朋友，长期以来对我们的信任和关注，我们特意举办本次红酒答谢会并邀请到知名投资专家为您提供积极有效的投资理财知识及资讯，愿在座的各位嘉宾喜欢！

今天，我们相逢、相遇在农业银行的天空里，既是一种缘分、又是一种契机、还是一种福气。

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福！事业成功！安享一生！

谢谢大家！