第一篇：万能理财沙龙（小文档网推荐）

新时代家庭理财观 人一生多少钱才够花？幸福？ 物质 基础 精神 生活 房子买一栋象样点的房子，包括装修 买一栋象样点的房子，至少60万 至少60万 车子买辆还算安全的车至少20万 买辆还算安全的车至少20万 20 十年换一次车，十年换一次车，加上养车费 202_元×12个月×20年 202_元 12个月×20年 个月 ＋20万×2 20万 88万 万 孩子： 孩子：只生一个好培养一个孩子到大学毕业 需要 49万 万 孝顺父母每月父母每人300元 每月父母每人300元 300 夫妻双方共四个老人 300×4人×12个月×30年 300× 12个月×30年 个月 ＝43.2万 万 家庭开支一家三口，每月4000元 一家三口，每月4000元 4000 4000×12个月×30年 4000×12个月×30年 个月 ＝144万 万 休闲生活长假旅游、看电影、郊游 长假旅游、看电影、郊游…… 一年6000元，30年下来 一年6000元 30年下来 6000 18万 万 退休金退休后15年，每月和 退休后15年 15 老伴用3000元过日子 老伴用3000元过日子 3000 3000×12个月×15年 3000×12个月×15年 个月 54万 万 没错！没错！共456.2万 万 456.2万 30年 12个月=12672元 个月=12672 456.2万÷ 30年÷12个月=12672元 每月得挣 12672元 元 还差168.2万 万 还差平均收入4000元，夫妻一起工作平均收入4000元 4000 4000× 4000×2人×12个月×30年 12个月×30年 个月 ＝ 288万元 万元每月还差 168.2万÷ 30年÷12个月=4672.22元 168.2万 30年 12个月=4672.22元 个月=4672.22 怎么办？ 怎么办？第一招：不买车，88万 第一招：不买车，省88万 节流？ 节流？ 第二招：不休闲，省18万 第二招：不休闲，18万 第三招：父母自理，43.2万 第三招：父母自理，省43.2万 多挣钱！多挣钱！怎样挣钱？ 怎样挣钱？ 怎样使“钱生钱” 怎样使“钱生钱”？ 为什么要做理财规划 您的理财需求

1、为了过上幸福生活，要多赚钱，“钱生钱”。

2、抵御通货膨胀，要考虑个人理财。中国最近15年 的年平均通货膨胀率为5.7%，远高于银行存款利率。理财，带来的是 理财，带来的是……平静与安宁 顾老太今年85岁 顾老太今年85岁，85 15年前老伴离开了她 年前老伴离开了她。15年前老伴离开了她。她有三个儿子，她有三个儿子，靠儿子给的生活费度日。靠儿子给的生活费度日。大儿子最孝顺，大儿子最孝顺，给她买的轮椅。给她买的轮椅。坐在轮椅上晒太阳 是顾老太一天中 最好的时光。最好的时光。提前准备 才能从容应对 实现人生目标和理想为了维持退休后的消费能力，人们必须在 持退休后的消费能力，人们 工作时 将钱储蓄并有效管理起来。工作时期将钱储蓄并有效管理起来。我们需要有： 财务自由的观 财务自由的观念。自给自足的观念。自足的观 过一个有尊严的退休生活的观念。尊严的退休生活的观念。抵御家庭风险残废 疾病 死亡 退休 长寿 早逝收入减少，收入减少，开支增加 收入减少，收入减少，医疗费用上升 家庭主要收入来源中止 收入降低幅度大于开支 退休金储备不足的风险 遗产转移损失的风险 理财规划基本步骤 财务状况分析收入（收入（人民币 元）先生收入 太太收入 10,000 租金 4,000 食品费 养车和交通费 水电煤气电话费 固定保险开支 旅游费（平均）旅游费（平均）物业费 小孩开支 娱乐礼品费 个人开支 保姆费 合计 盈余 14,000 合计-500 支出（支出（人民币 元）0 2,000 1,000 1,500 1,000 1,700 800 2,000 2,000 2,000 500 14,500 理财三步曲

1、确定理财目标

2、明确投资期限

3、了解自己的风险承受能力/偏好 理财三步曲之一： 理财三步曲之一：理财目标刚性理财目标，采 用保守投资策略。弹性理财目标，采 用进取投资策略。理财三步曲

1、确定理财目标

2、明确投资期限

3、了解自己的风险承受能力/偏好 理财三步曲之二： 理财三步曲之二：明确投资期限 短期的投资 ——银行存款 ——货币基金 ——银行理财产品 中长期投资 ——国债 ——投资型保险 ——债券型、混合型、股票型基金 把投资期限与对应理财产品相匹配，可事半功倍！投资关键：用时间熨平风险 投资关键：下图是美国股市从1926年到1992年这66年里的一个股市 下图是美国股市从1926年到1992年这66年里的一个股市 1926年到1992年这66 投资收益风险概率统计,从柱状图中我们可以清楚看到, 投资收益风险概率统计,从柱状图中我们可以清楚看到,如果 坚持投资15 15年 那么您的投资业绩将是稳赚不赔!坚持投资15年,那么您的投资业绩将是稳赚不赔!美国市场(1926-1992)120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% 98% 100% 89% 70% 30% 11% 一年投资 五年投资 赚钱概率 2% 0% 十五年投资 十年投资 赔钱概率 数据截取自IBBOTSON相关信息披露 理财三步曲

1、确定理财目标

2、明确投资期限

3、了解自己的风险承受能力/偏好 风险偏好与投资 12512556分 57910-56分 57-90 91-124 158 投资类 别 资产保 中等风 进取增 保守型 增长型 险型 存型 长型 低风险 中风险 高风险 70% 20% 10% 50% 40% 10% 30% 40% 30% 20% 30% 50% 建议仅供参考 125125158 10% 20% 70% 您的选择 金融工具进取型 稳健型 保守型 保障型 股票、基金、黄金、外汇买卖 股票、基金、黄金、记帐式国债、偏债基金、记帐式国债、偏债基金、稳健型投连险 存款、凭证式国债、本利丰、存款、凭证式国债、本利丰、分红险 养老险、医疗险、健康险、养老险、医疗险、健康险、万能寿险 分散的投资，分散的投资，意味着更低的风险 保障型产品 保守型产品 进取型产品 稳健型产品 高风险 股票 基金 债券 养老基金 自用住宅 银行存款 应急)（零用/应急 零用 应急 教育基金 人身保险(风险管理）风险管理）风险管理 地基一定稳，地基一定稳，上面建楼才安 全…… 低风险 大多数人没有意识到，从长期看，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱，以及留住了多久。大多数人没有意识到，从长期看，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱，以及留住了多久。一个人突然拥有很多钱，而后破产，是因为缺乏基本的理财知识，一个人突然拥有很多钱，而后破产，是因为缺乏基本的理财知识，他们仍沿用过去的习惯来管 理钱，因为直觉这些事是对的。理钱，因为直觉这些事是对的。美联储主席格林斯潘的 智 富 人 生 绝不能亏本 不要太贪心 尽量分享市场利率 减少通胀损失 把意外损失转嫁出去 李嘉诚投资秘诀 理财活动是 马拉松竞赛” “马拉松竞赛”，而非“ 而非“百米冲 刺”，比的是耐 力而不是爆发力, 力而不是爆发力 不要奢望短期获 利。客户心声: 客户心声:

1、随时掌握利率：每月了解结算利率，还可以打 随时掌握利率：每月了解结算利率，电话或上网查询。电话或上网查询。

2、享有财务自由：当我需要用钱的时候，可以随 享有财务自由：当我需要用钱的时候，时拿到钱。时拿到钱。

3、资金保值增值：最好我的钱能够不断升值，而 资金保值增值：最好我的钱能够不断升值，且零风险。且零风险。

4、明明白白投资：我要清楚知道我交出去的钱都 明明白白投资： 用到哪里了？ 用到哪里了？

5、终身享有保障：又能增值，又能一辈子安心享 终身享有保障：又能增值，有保障。有保障。“放心理财” 放心理财” 放心理财万能帐户满足你 过去投保时的担心和顾虑 1.急用时拿不出现金 1.急用时拿不出现金 2.手续繁杂 2.手续繁杂 3.出险了才能理赔 3.出险了才能理赔 4.…… 何以是投资 又没有风险？ 又没有风险？ 最低年利率2.5%，最低年利率2.5%，2.5% 客户投资“0”风险!客户投资“ 风险!风险 领取灵活 当您： 当您：急用钱时;急用钱时 达到投资目的时，达到投资目的时，您可以随时支取！您可以随时支取！金钱避风塘市场投资环境好, 有获得更高投资收益的机会, 市场投资环境好, 有获得更高投资收益的机会, 可以部分领取投向其他方向 市场投资环境差时, 市场投资环境差时,可实现保值增值的稳健投 资 我来为你 遮风挡雨 小结： 小结：放心理财万能帐户的理财特色保底利率2.5% 上不封顶，而且免征利息税； 保底利率2.5%，上不封顶，而且免征利息税； 2.5%，组合投资，每月结算投资回报，组合投资，每月结算投资回报，及时分享市 场利率，场利率，同时又能分散风险 有效抵御通货膨胀，有效抵御通货膨胀，防止资产贬值 分享金融集团资金实力、投资渠道、分享金融集团资金实力、投资渠道、投资管 理、专家团队方面的优势 领取方便灵活 很适合养老金和子女教育金的储蓄 还能解决关键问题——遗产税 还能解决关键问题——遗产税 下列各项不计入应征税遗产总额： 第五条 下列各项不计入应征税遗产总额： 遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、（一）遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、民 政和福利、公益事业的遗产； 政和福利、公益事业的遗产； 经继承人向税务机关登记、（二）经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中种类文 物及有关文化、历史、美术方面的图书资料、物品、物及有关文化、历史、美术方面的图书资料、物品、但继承人 将此类文件、图书资料、物品转让时，仍须自动申请补税； 将此类文件、图书资料、物品转让时，仍须自动申请补税； 被继承人自己创作，发明或参与创作，（三）被继承人自己创作，发明或参与创作，发明并归本人 所有的著作权、专利权、专有技术； 所有的著作权、专利权、专有技术； 被继承人投保人寿保险所取得的保险金；

（四）被继承人投保人寿保险所取得的保险金；

（五）中华人民共和国政府参加的国际公约或与外国政府签 定的协议中规定免征遗产税的遗产； 定的协议中规定免征遗产税的遗产； 国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。

（六）国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。„放心理财‟的其他特点 放心理财‟ 免税增值 终身保障 养老转换 持续奖金 免退保费 额外奖励 透明公开 结算月份 结算利率 202_年07月 年 月 202_年02月 202_年01月 202_年12月 202_年11月 202_年10月 202_年09月 202_年08月 202_年07月 202_年06月 202_年05月 5.80% 3.65% 3.60% 3.60% 3.55% 3.50% 3.50% 3.50% 3.35% 3.30% 3.30% 万能是个具有多功能的账户，万能是个具有多功能的账户，您相当于买 了一块地皮，了一块地皮，您以后可以在上面盖学校给小孩 教育；可以在上面盖医院，解决医疗问题 医疗问题； 受教育；可以在上面盖医院，解决医疗问题； 可以在上面盖养老院，用于养老 养老； 可以在上面盖养老院，用于养老；可以在上面 盖商品房（投资回报），用于升值；），用于升值 盖商品房（投资回报），用于升值；可以在上 面盖钢铁大厦，用于资产保全； 面盖钢铁大厦，用于资产保全；可以在上面建 税务局，用于给自己免税，需要哪个盖哪个!税务局，用于给自己免税，需要哪个盖哪个!开设万能帐户就是请个技术特 别好的人帮你打麻将。赢了，别好的人帮你打麻将。赢了，赚的全 是你的；输了，他按每局2.5%赔给你。2.5%赔给你 是你的；输了，他按每局2.5%赔给你。每局完了，他都给你汇报结果。每局完了，他都给你汇报结果。只要 他在场上，肯定可以越赚越多！他在场上，肯定可以越赚越多！万能帐户的三个代表代表广大客户根本利益 代表最先进的投资理念 代表寿险产品先进发展 正确的投资理财 必须持续坚持 时间就是财富 绝对是个真理 时间是上天赐予每一个人的平等 时间是上天赐予每一个人的平等 资源，就看你能不能好好运用它 好好运用它!资源，就看你能不能好好运用它平常的生活创造财富！平常的生活创造财富！正确理财！正确理财！人人都可以变得富有！人人都可以变得富有！家庭理财越早开始越好，现在最好！家庭理财越早开始越好，现在最好！你不理财，财不理你！你不理财，财不理你！得万能者得天下 感谢聆听 谢谢聆听！！谢谢聆听！！

第二篇：理财沙龙

1邀约客户：

重点之重就是刷选客户：也是关系到现场签约率的问题。☆ 邀约客户的过程一定要把客户分类别的来进行

☆ A类：客户：有理财观念，家里有小孩，不抗拒保险，有钱的。☆ B类：客户：没理财观念，家里有小孩，不抗拒保险，有钱的 ☆ C类：客户：没理财观念，家里有小孩，不理解保险，有钱的 ☆ D类：客户：没理财观念，家里没小孩，不理解保险，有钱的 我们邀约客户时就要从A类，B类和C类入手。因为这几种客户是最重有可能现场签单的。同时也可以邀约（一些买过阳光产品的人过来再一次促成，因为现场气氛会使得他们产生二次购买的冲动）

为了彰显来的客户的身分：可以打电话时说：新的一年又要到来了，我们银行为感谢广大VIP客户的支持，特意为他们准备的一个理财沙龙会议，请了专家过来为大家讲解下如何更好的：使大家的财富更好增值与保值。

２邀约人数控制

 大概控制在：１０到１５人之间因为这样能更好的彰显他们的身分让他们知道不是每一个都能来啊。对现场的促成也相对比较有利。

３时间：定在下班后。

４地点：银行内部

☆准备资料：每一个客户准备一个袋子：里面有：水一支，笔和纸一张，小礼品一分，产品计划书一份。水果一分＋小蛋糕二个。（每个客户：２５元）每一位进门的客户都有：一张票和号码把副票放进抽奖箱，等结束时参加抽奖这样就不会有什么人半场退出啊

５讲师登场前的包装介绍：

☆毕业与中山大学财经专业。

☆长期从事金融理财工作，有丰富的实践家庭理财经验 ☆获得财务策划师专业证书

４促成环节：

我们会安排：六到七个同事过来帮忙促成。务必在现产把单给签下来。据权威网站统计：客户在当场签约后的二十四小时内为黄金时间，不能留太多时间给客户思考。务必做到当场签约。

（客户经理现场促成三句话术：听明白了没有，专家讲得怎么样？要为家里上几份保障呢？ 在现在我们还可以请一位长相老成点的胖同事做成：VIP客户，而且让他请到领头羊的作用，第一个认购我司产品与上台领礼品合照。这样就很容易带动下面那些在左右思考的人客户啦。６客户追踪

☆有些客户现场是不会买的可以，填张问题表后继续追踪

７经费预算

一个小型的理财沙龙：所需要的所有经费大概要：４００元到６００元之间。具体明细如下：

☆ 每一个客户的所有资料：３０元×１５人＝４５０元

☆ 帮客户洗相片，大概：５０元（照相起到的效果非常好的）

☆ 买金兔子：６个×９０元＝５４０元（这个可以自己出单点数里面扣除）

☆ 金兔子是买了五万才能送的，不买就留着下一场来作礼品堆头展示可循环利用。

８销售目标：

☆每一场小型产说会预计：产生：１０万到２０万的期交保费。

第三篇：理财沙龙邀请函[范文模版]

贵为“俱乐部”的会员，您除了享受投资专属贵宾礼遇、专业融资咨询服务外，还可以参加投资独有丰厚奖赏的会员推荐计划。

推荐客户接受融资咨询服务即获30.5%“客户推荐奖赏”

推荐行业精英成为俱乐部会员，则获得该会员所推荐客户的10%“会员推荐奖赏”

如该会员推荐其他行业精英成为新会员，则可获得新会员所推荐客户5%“会员推荐奖赏”

注：1、推荐奖赏以投资收到该客户支付咨询服务费为基准；

2、会员推荐计划，仅以从会员自身下算两层为限作为奖赏计算基准。

当您准备加入“俱乐部”时，请向投资提供完整、准确的个人信息，以便于正常享受全部会员权益。

注：广州市投资咨询有限公司对奖赏方案具体细则拥有最终解释权。

*********************广州市投资咨询有限公司：

本人确认已详读并了解“俱乐部”资料和规定，愿遵守所有规定，并志愿加入“俱乐部”，入会后享受俱乐部对应的会员服务。

申请人签名

日期

尊敬的先生/女士：

安乐之道，唯善保养者得之。

健康的身心是您创造财富、享受人生的基础。近年来，养生越来越受到大众尤其是富裕人群的关注，各种养生秘籍层出不穷。但很多精英人士由于事务繁忙无法实际地践行养生之法。那么如何把养生之道融合在您忙碌的工作和生活当中？如何能在日常起居中方便地进行身体保养？

为了答谢广大新老客户的关爱，高德财富本周六邀请到禅太极的创始人慧光师傅开办养生讲座。现特邀请您前来参加，与您一同放松身心，享受健康的财富人生。

讲授嘉宾：慧光师傅禅太极创始人

禅太极，又名禅道心拳，是慧光师傅开创的一门身心双修的养生功—法。禅太极缘起神秘稀有的佛门大悲拳，大悲拳源于大悲神咒，大悲咒是佛教密宗秘法。

慧光师傅，禅太极创始人，本名丁江南，法名慧光。慧光师傅幼闻正法，少习禅武，幸得众位恩师心传妙法，自珍数十载。为了更广泛有效地让大众受益，慧光师傅在大悲拳基础上另开方便法门，独树一帜创立了既古老又时尚的禅太极，并公开出版发行《禅太极》、《禅门养生功》、《禅的养生智慧》等书籍光盘。

活动邀约对象：高德财富白金会员、企业高管、金融界人士、养生爱好者

时间：4月7日（本周六）下午2：30

地点：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心9楼906高德财富

联系电话：

交通路线：地铁龙华线市民中心站下，b出口出站，步行约5分钟到达;地铁龙岗线少年宫站a出口，步行约8分钟到达。

附近停车场：荣超经贸中心地下停车场、市民中心停车场（步行约5分钟到达）。

温馨提示：

名额有限，请尽快预约。

高德财富，与您共享精致品位生活，与您共创财富增值人生。

高德财富，终身服务，永续传承。

尊敬的__________：

20xx年是中国“十二五”的开局之年，也是中国经济发展模式转型之年。中国经济在全球危机中率先复苏和引领增长无可质疑，但二次触底危险犹在。未来五年中国能否在新一轮的全球变局中继续保持经济平稳较快发展？通胀、加息等哪些因素将影响世界经济的走向和中国经济的转型？哪些新产业能够崛起为中国经济增长的新引擎？

作为澳门特别行政区、广东省粤港澳合作促进会等相关部门支持的常设论坛，新财富（澳门）论坛将以高层次、高品质、权威性、前瞻性为原则，从国际化视角出发，聚集全球顶级商业思想，深入探讨全球经济前沿议题及中国经济运行的轨迹，预测中国及全球的经济发展趋势，探脉区域经济发展与合作模式和产业前景，寻找未来经济转型与增长的动力源，旨在搭建政策制定者、企业家、学者沟通的桥梁，打造政界要员、学界领袖、商界翘楚对话交流的高端平台。

20xx年首届新财富（澳门）论坛将于20xx年3月27—29日在澳门举办，以“全球变局中的中国增长新动力”为主题，广邀国家发改委、科技部、澳门特别行政区、各省市有关领导，国内外著名投行、风险投资、国内主要开发区、上市公司、拟上市企业代表，国内金融、证券业的高管，知名经济学家等共四百余嘉宾，共同探讨：

1、通胀与gdp如何协调共舞？在人民币升值背景下如何提升中国企业的国际竞争力

2、十二五投资规划带来的产业机会及产业政策新格局

3、全球高新技术转移路径和中国在新兴经济体中的地位与作用

首届新财富（澳门）论坛期待您共襄盛举，共同寻找答案！

新财富（澳门）论坛组织

尊敬的__________：

20xx年是中国十二五的开局之年，也是中国经济发展模式转型之年。中国经济在全球危机中率先复苏和引领增长无可质疑，但二次触底危险犹在。未来五年中国能否在新一轮的全球变局中继续保持经济平稳较快发展？通胀、加息等哪些因素将影响世界经济的走向和中国经济的转型？哪些新产业能够崛起为中国经济增长的新引擎？

作为澳门特别行政区政府、广东省粤港澳合作促进会等相关政府部门支持的常设论坛，新财富（澳门）论坛将以高层次、高品质、权威性、前瞻性为原则，从国际化视角出发，聚集全球顶级商业思想，深入探讨全球经济前沿议题及中国经济运行的轨迹，预测中国及全球的经济发展趋势，探脉区域经济发展与合作模式和产业前景，寻找未来经济转型与增长的动力源，旨在搭建政策制定者、企业家、学者沟通的桥梁，打造政界要员、学界领袖、商界翘楚对话交流的高端平台。

20xx年首届新财富（澳门）论坛将于20xx年3月27—29日在澳门举办，以全球变局中的中国增长新动力为主题，广邀国家发改委、科技部、澳门特别行政区、各省市有关领导，国内外著名投行、风险投资、国内主要开发区、上市公司、拟上市企业代表，国内金融、证券业的高管，知名经济学家等共四百余嘉宾，共同探讨：

1、通胀与gdp如何协调共舞？在人民币升值背景下如何提升中国企业的国际竞争力

2、十二五投资规划带来的产业机会及产业政策新格局

3、全球高新技术转移路径和中国在新兴经济体中的地位与作用

第四篇：理财沙龙主持稿（本站推荐）

理财沙龙主持稿

尊敬的各位来宾，大家早上好。非常感谢各位嘉宾在百忙之中参加我们的VIP客户答谢会。因为有了您一如既往的支持，邮储银行西城支行各项业务才得以发展的如此迅速，今年一年取得了许多辉煌的成绩。为了回报您的支持与信赖，我们特举办此次理财沙龙答谢会，希望能够宾主同欢共同度过一段美好时光。

本次沙龙分为三个环节，第一部分致辞，第二环节抽奖

下面进入第三环节，我们今天也非常荣幸地请到了来自区行中邮的金牌理财寿险师余岩峰老师，由他为我们讲解一下家庭理财的知识，希望大家都有所收获。好，欢迎余老师。

感谢余老师的精彩讲述，也感谢大家的聆听。我们由衷的希望邮储银行的产品，服务能满足您的期待和需求。最后，我们为每位VIP客户都准备了礼品，这也代表了我们邮储银行西城支行的一份心意。今天的答谢会到此圆满结束，谢谢大家。

第五篇：理财沙龙经验

本周，保定市邮政局理财沙龙活动再次取得突破。该局一周内举办了9场理财沙龙活动，参加客户222人，签单保费达到1307万元，创我省理财沙龙活动举办以来各单位周签单保费新高；仅本周签单保费，就可排名全省累计签单保费邮政第3位，银行第1位；占本地区新保保费总量（3609.95万元）比重达到36.21%，真正发挥了理财沙龙活动对业务发展的促进和支撑作用。

保定市邮政局理财沙龙活动措施得力，本月连续数周签单保费总量都在400万元以上，户均签单保费更是超过5万元，对全省有很强的借鉴作用。以保定市安新县邮政局理财沙龙活动开展情况为例，该局严格规划活动流程，部署到位，重点突出，把工作做到活动举办前，一切为提升业务促成率服务，这就是该局理财沙龙活动效果显著的重要原因。总结安新局理财沙龙活动经验，主要措施有以下4项：一是领导重视，该局主要领导多次与保险公司沟通，广泛交流意见，达成共识，大力推动理财沙龙活动开展。在领导带动下，全局上下对保险业务都提高了认识，意识到保险业务的发展是我局金融业务不可分割的重要一环；二是全区各网点精心筛选客户，明确客户资格，业务促成率和签单质量明显提升。安新局确立的两项客户资格分别为:

1、准客户资格为：有现钱、有闲钱、无重大支出、能当家作主、认可业务人员；

2、邀约人员资格为：（1）不认识你的人不邀；（2）有退保经历的不邀；（3）理赔时闹过纠纷的不邀；(4)最近有重大投资的不邀；

(5)强烈反对保险的不邀。选好客户后统一填写客户资料上报表，上报金融业务局汇总后最终确定;三是提前演练，把问题解决在活动开

始前。

1、在活动流程这一问题上，多次与理财专家交流，专门就电话邀约这一环节做专题培训；

2、由金融业务局统一对客户进行了电话邀约，针对客户的不同回答做详细说明，解除客户疑虑；

3、精心准备纪念品和奖品，做到既对客户有足够吸引力，又能同时保证局里的收益；

4、精心安排会场。每次举办活动，安新局都重新将会议室粉刷一新，并参考理财专家建议，按专家要求布置会场，以达到充分调动客户情绪的目的。

5、抓好彩排，认真核对活动中每一个环节，确保活动万无一失。活动前一天，安新局要求各参与网点相关人员营业结束后到县局集合参加最后一次彩排。每个支局都模拟演练一次，理财经理要一对一为客户讲解，认真核对活动中每一个环节，确保活动万无一失；四是做好会后追踪，重点是利用理财经理特训营机制，培育优秀理财经理，以其为抓手，做好对参会人员的后期追踪，使活动效能最大化，这也是活动以来，保定局理财经理特训营和理财沙龙两项活动开展情况始终保持正比关系的原因所在。