第一篇：证券总结

总结

时光飞逝，不知不觉间进入财富证券这个大家庭已经两年多了，回首两年多的工作与学习，内心不禁感慨万千。回望两年来的工作生活，感受到自己发生的巨大变化：从当初的初涉证券行业对该行业仅有朦胧的认识，到慢慢对证券市场有了初步的了解；对证券的基础知识、技术走势分析、股票操作的能力以及证券营销的技巧也得到了不断提高，并通过了证券从业资格考试。

现对2009年的工作总结如下：

首先，在证券营销工作方面，在公司领导和团队长的指导下，以银行网点为基础进行营销渠道，通过与银行网点建立良好的合作关系进行客户资源开发。由于受到行情、竞争及行业透明度等多方面的影响，今年在银行网点的客户开发工作并不顺利，基本上没有新开户的客户。因而我在银行网点的工作主要是与银行工作人员建立合作关系，期待在行情转暖时便于进行客户开发；除了银行网点以外，我把营销工作重心放在了现有人际关系的开发上，通过现有的人际关系扩大自己的业务范围，并取得了一定的成效。

其次，加强对现有客户的服务。在经过了2007年井喷式的行情过后，2008年的证券市场进了行充分的调整，连续的暴跌以及自然灾害的频发和奥运会的召开，股民对证券市场的信心跌落到了极点，很多股民因为深套而很少甚至不进行证券交易。2009年初，行情悄然起来，可许多客户都被吓怕了，并不愿意参与进来。针对这种情况，我平时主动与客户加强联络，了解客户的持仓情况，并根据公司的相关咨讯报告，在盘中对不同客户的提供不同的参考建议，取得了一定的成绩。

最后，参与营业部日常任务及铺设镇级渠道网点。2009年，多次走进乡镇进行乡镇渠道网点建设，六都寨、金石桥、高坪、滩头等地，都摆放了资料、放置了电脑、铺设了网线、确定了联络人。并在年底举办的感恩回馈月活动中，对各个乡镇进行了宣传。

关于2009年的工作，自认为，少了一份浮躁，多了一份稳重。也许是随着年龄的增长，不再那么急功近利了吧。努力、加油！期待美好的2010，让我能有更大的质的飞跃。

第二篇：证券实习总结

实习总结

实习单位：华安证券南昌子安路营业部

经过在华安证券南昌营业部的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券经纪业务中的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事项，熟悉客户开发的各种方式和技巧，选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结，报告如下：

在这一次实习中，对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，也更加坚定了我从事证券行业的决心，我想对我今后的工作会有很大的帮助。

华安证券有限责任公司前身是1991年5月经中国人民银行总行批准设立的安徽省证券公司，2000年12月28日中国证监会核准公司增资改制并更名为华安证券有限责任公司，同时核准公司为综合类证券公司。截止2009年底，公司完成增资扩股工作，注册资本增至24.05亿元，股东16家，多为国有或国有控股的上市公司和大型企业。现有营业部75家，在全国107家证券公司中位居前列，最新行业分类评级为A类A级。

公司经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资咨询活动有关的财务顾问；证券承销；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。公司业务主要立足安徽，辐射全国，营业网点遍布安徽省各地级市以及70%以上县城及北京、上海、深圳和广州等主要城市，先后承销证券50多只，其中担任A股和B股主承销的26次，担任企业财务顾问50多次，其中担任H股财务顾问1次。此外，华安证券还是华富基金管理有限公司的主发起人和第一大股东，控股华安期货公司和安徽华安新兴证券投资咨询公司。

近年来，华安证券抢抓市场机遇，深化内部改革，推进管理创新，着力业务开拓，坚持规范经营，各项业务均取得长足发展。截至2009年末，公司总资产121.93亿元，净资产34.85亿元，净资本25.51亿元，资本状况和财务结构进一步改善，风险控制指标持续符合中国证监会的监管要求。企业文化

一、公司徽标

公司司徽以传统的视觉构成与其他金融品牌形成区隔,用徽式建筑中象征着聚集财富、生生不息的“四水归堂”作为基本创作点，突出华安证券作为安徽一流证券公司，传承徽商文化和徽商精神的企业理想，以及“汇聚财富”的企业愿景和对客户的良好祝愿。

白色线条部分勾勒出华安的开头字母“H”，突出了标志的专属性。整个LOGO看似印章，印章代表庄重承诺，给人强烈的可信任感，标志的色彩选用中国红，稳重而传统，同时红色对于证券业也是吉祥的色彩。

整个标志结构紧凑、标准字采用书法字体和罗马体的综合，传统与现代相映成趣，赋予华安品牌强烈的金融行业属性和深厚悠远的文化底蕴。

二、经营理念

“诚信、稳健、专业、和谐”是公司的经营理念，南昌营业部将“团结、激情、开拓、创新” 作为营业部企业文化的指导思想。严禁事宜

一经发现营销人员和其他员工有违反以下规定行为，将立即予以开除处理，对于行为严重触犯法律者，还将追究其相应的法律责任。

1、在与客户交往过程中不得欺诈客户，提供虚假信息，不得向客户做出赢利或亏损的承诺，也不得与客户私订任何形式的分利协议。

2、不得接受客户的全权委托；未经客户授权，不得擅自代客户买卖证券或利用该账户为自己或他人买卖证券。

3、不得以公司或其他机构在名义接受客户资产和资金进行任何营利性活动。

4、不得从事销售非上市股票等非法证券活动。

5、不得为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易。

6、不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

7、不得诱使营业机构客户向其他证券公司转移。

8、不得与客户串通损害营业机构或其它客户的声誉和利益。

9、不得毁坏公司财产、诋毁公司声誉，包括其它给公司造成严重损失的行为均被禁止。

10、不得截流公司自然客户或者恶意截流其他营销人员的客户。

11、不得从事违反《证券法》和其它相关法律法规的行为。

基础业务流程

一、开户流程

1：客户本人凭身份证到证券公司营业部办理开户手续，开户顺序为（1）开立股东账户卡（2）开立资金账户（3）办理三方存管业务。

a：股东账户卡有2张---沪A股东账户卡、深A股东账户卡，可选只办其中之一，也可全选。

b：委托交易方式----营业部现场委托、电话委托、网上交易软件委托、网页委托、手机委托等。可选其中之一，也可全选。

2：到银行开活期账户，并开通三方存管（银行卡和证券资金账户绑定双向转账）

3：把资金存入银行卡，然后在委托交易系统里或银行系统里转账，也可拔打公司自助电话转账。

4：网上委托必须下载安装证券公司营业部指定专用软件。（网址：www.teniu.cc）手机证券必须下载华安e家手机证券炒股软件。（手机网址： wap.hazq.com）

二、转托管业务

首先，投资者向转出券商提出转托管申请，填写“转托管申请书”，在申请书中认真填写转出证券账户代码、证券品种、数量等，务必注意填写转入券商的名称及与其相符的席位号。转出券商收到申请书后，认真核对投资者的身份证及申请书内容是否正确，核对无误后，在交易时间内，通过交易系统向深交所报盘转托管，当日停牌证券不可以转托管，转托管委托报盘后，在当日闭市前也可报盘申请撤单。转托管证券Ｔ＋１日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。转出券商每次受理转托管业务时，向投资者收取 30元人民币的转托管费。转托管成功后，投资者在原转出券商处的深圳账户如不销户，仍可继续使用，但还是要在哪儿买，哪儿卖，否则要办转托管。

办理转托管需要注意以下问题：

1.转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。

2.由于深市 B股实行的是 T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的 T＋3日交收过后才能办理。

3.转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。

4.投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。

5.转托管证券 T+1日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入券商处委托卖出。

6.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。7.配股权证不允许转托管。

8.通过交易系统报盘办理 B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。

9.境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。10.投资者的转托管不成功（转出券商接收到转托管未确认数据），投资者应立即向转出券商询问，以便券商及时为投资者向深圳证券结算公司查询原因。

三、指定交易业务

指定交易定义：是指投资者可以指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一的交易营业部。目前，这一概念是针对上海证券市场的交易方式而言的。投资者一旦采用指定交易方式,便只能在指定的券商处办理有关的委托交易,而不能再在其他地方进行证券的买卖。

（一）办理指定交易

一般可分为以下四个步骤：

1．投资者选择一家证券营业部为全面指定交易的代理机构。2．投资者应持本人身份证和证券账户卡前往已选定的全面指定交易代理机构，与该机构签订《指定交易协议书》。

3．投资者指定的证券营业部须向上海证券交易所电脑交易主机申报证券账户的指定交易指令；

4．上海证券交易所电脑交易主机接受证券账户的指定交易指令，指定交易即刻生效。

（二）撤销指定交易

投资者撤销指定交易的程序为：

1．向其原指定的证券营业部填交“指定交易撤销申请表”； 2．当日收市后，上海证券交易所发出确认回报，该证券账户的指定交易即失效（即撤销指定交易成功）。投资者未完成清算交收责任而不能撤销指定交易的情况有以下多种： 1．投资者当日已经有证券成交，尚未完成交易交收责任； 2．投资者当天已经办理了委托，但未成交，且投资者未成交部分的委托尚未全部撤销的；

3．投资者账户证券余额有负数未能解决的； 4．投资者账户撤销后造成券商总的证券余额负数的； 5．尚处于新股认购期内的；

6．上证中央登记结算公司认为不能撤销的其他情况。客户开发的方式与技巧

在证券公司当一个客户经理，所有的工作最终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方式和技巧是一件非常重要的事情，是关系到能不能在这个行业生存下去的大事。所以公司也特别注重这个能力的培养。总的来说客户开发的方式有很多种，但经常用的也就是那么几种。

第一种就是在户外展业，收集客户的联系方式。这种方式是最为原始的方法。

第二种就是电话营销。这种客户开发方式看起来是最简单的，因为你只要做在电话前打打电话就行了，其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的，也是需要较多技巧的。首先，这中营销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电话的对象是一个你素未谋面的人，你在打电话的头十五秒钟你得让对方对你感兴趣，要不然很多的时候对方是会直接挂掉电话的，那你就没有任何机会了。所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那个公司的，打电话给对方的目的是什么，能给对方带来什么好处。所以在开始时，你的话得简洁且速度掌握适当。如果对方能够和你对方，说明对方对你的话题还是比较感兴趣的。为了能够和对方较好的交谈，我必须掌握和多和客户聊天的话术。同时还得具有较强的心理承受能力。有的时候你打电话给对方，而对方正好心情不好或者正在忙碌的时候，那么对方可能对你的这不合时宜的来点会感到恼怒的，甚至是恶语相加，这时候就要保持一颗平和的心态。同时我在实习的过程中，也发现这种方式也比较适合女同志的。第三种就是银行驻点。我们是到中国建设银行去驻点，我们在银行中认真观察每个客户，耐心解答他们的问题，随时准备开发新的客户，同时跟带我们的张先生交流，也学到了很多东西。

第四种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作为一名证券公司的经纪人，这也是客户开发的终极目标，因为唯有如此，你才可能由稳定的客户资源。4 如何选择股票

在公司的实习过程中还要学习如何选择股票。总的来说选择股票就得有一套自己的标准，因为每个人的看法都是不一样的。但是其中的一点确实每个人都要考虑的，那就是这只股票他的公司经营状况和经营前景如何。还有就是国家的宏观政策，这是非常重要的。同时也得关注一些热点话题，也就是常说的题材股。这种股票比较适合短期偏好者。公司在交给我们选股的方法哟很多。有以技术分析为主要参考标准的，如均线，MACD,KDJ,RSI等等。有以行业为参考标准的，如那个行业发展的比较好，那个行业现在受到政策的扶持，那个行业的盈利能力比较高，那个行业抗击风险的能力比较强。等等。总之在学习如何选股的过程中同时也是充实自己专业基础的过程，对专业基础的要求比较高。5 实习心得

通过在华安证券南昌营业部的实习，我对于证券行业有了更深刻的了解，让我了解到了自己存在的缺点和不足，也让我对未来的工作充满了信心。在实习的过程中，我的感受颇多。

第一，证券公司是一个能够全面体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所一在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做的更好。

第二，在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能，不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如：在营业部的客服部和前台的员工他们的工作是非常的单

一、非常辛苦的，但是他们没有怨言，一如既往认认真真地完成每件事，也很积极得配合我们的工作。我想在我以后的工作中，也应该学习他们这种精神，并且使自己有一门精通并且熟练的业务，而且在工作中应该扎扎实实，作好每一件事情，使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。

第三，在这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上学到的东西有十分大的差距。在以前我仅仅注重理论而忽略了实际操作是无法胜任自己的工作的，这使我真正的懂得了“理论联系实际”的重要性，并且决心将它变为实践。要使自己不断的完善就要进一步的学习，通过学习使理论和实际能够得到有机的结合。

第四，动手能力是十分重要的。在本次的实习中，我深深的感受到动手能力的重要性，他们不仅有扎实的理论基础知识，而且有很强的动手操作能力，能够将自己的业务做的十分出色。这使我明白了为什么在当今社会中会有如此之多的大学生找不到工作。在实习中我体会到，如果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，用实践来弥补课本中的不足，这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力，才能使我们在以后的工作中游刃有余。通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于如何开发客户业务，帮助我更深层次地理解证券这个行业，对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深入的了解，使我在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面，而是有了一个比较全面的了解。古语云，千里之行，始于足下。这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学生，就是因为他们的动手能力要比大学生强。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个大学生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。

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第三篇：证券基础一点总结

（1）债券票面要素：票面价值，到期期限3，票面利率3，债券发行者的名称。债券的特征：偿还性，流动性，安全性，收益性3。

（2）分类：1发行主体不同：政府债券，金融债券2，公司债券,。

2付息方式：贴现债券（不规定票面利率），附息债券（固定，浮动），息票累积债券。

3按募集方式分类：公墓债券，私募债券。

4按担保性质分类：抵押债券，质押债券，保证债券（公司债券）。

5按债券形态分类：实物债券，凭证式债券（可记名挂失，不上市流通），记账式债券（电子证券账户）

（3）债券和股票的相同点：1，都是有价证券；

2，都是一种筹资手段；

3，两者收益率相互影响。(4)区别：权利不同（债券，所有权），目的不同（债务，资本金），期限不同，收益不同，风险不同。

(5)政府债券定义：政府部门或其他代理机构。

性质：有价证券，弥补财政赤字。

特征：安全性高，流通性强，收益稳定，免税待遇。

中央政府债券：

分类：1按偿还日期分类：短期国债（国库券），中期国债，长期国债。

按用途分类：赤字国债，建设国债（基础项目，公共设施），战争国债，特种国债。

按付息方式不同：附息式国债，贴现式国债。

流通与否：流通国债（不记名），非流通国债（储蓄国债）

按发行本位不同：实物国债（实物），货币国债（货币）more。我国的国债：50年代，80年代。

1普通国债：记账式国债，凭证式国债（财政部），储蓄国债（不可流通）。

其中凭证和储蓄在我国最为常见。特点

金融债券：政策性金融债券，商业银行债券（商业银行金融债券，次级债券，混合债券4），证券公司债券，保险公司次级债券（无法偿还，无权申破），财务公司债券，证券公司次级债券（普债之后，股资之前）。中央银行票据。公司债券

定义:发行主体是公司

类型：信用公司债券（无需担保），不动产抵押债券（用不动产做担保），保证公司债券（第三人作为担保），收益公司债券（收益），可转换公司债券（股票），附认股权证的公司债券（可分离，非分离：现金汇入型，抵缴型），可交换债券。

我国的企业债券，公司债券。

企业债券，机构投资者是主要投资者。

公司债券：可转换债券和可交换债券：1发债主体和偿还主体，大股东和上市公司。2 适用法规不同（管理）。3发行目的（后者投资项目）。4股份来源不同（前旧股，后新股）5稀释效应。

企业股票和公司股票的区别：

1主体范围不一样，前者大型企业，后者中小型也可以。2发行方式审核方式不同，前者审批制，后者核准制。3担保要求不同，前者担保，后者信用评级。4发行定价方式不同，利率40%，市场询价。国际债券

分类：1外国债券，发行人一国，面值，发行市场另一国。国家开发机构，中国人民银行。国家外汇管理局

2欧洲债券，发行者，发行地点，面值所使用的货币可以分属于不同的国家。

龙头债：非日本亚洲地区，长期固定利率or美元计价，一季度或半年重定的浮动利率。

亚洲债券市场

我国的国际债券：政府债券，金融债券，可转换公司债券。

证券投资基金

特点：1集合投资，2分散风险，3专业理财。

作用:1拓宽了投资渠道，2good for市场的稳定发展（专业人士投资行为相对理性）。与股票和债券的区别：1反应的经济关系不同：所有权，债券，信托。

2资金投向不同：前者实业，后者金融工具。3风险水平不同：

分类：

1组织形式：契约型基金（投资者，管理人，托管人），公司型基金（买卖发行的股份）。公司型基金的特点：1类似于一般的股份公司，但是委托基金管理人管理资产。

2董事会，股东大会。

与契约型基金的区别：1资金性质不同：前者普通股票，后者基金份额。

2投资者地位不同:前者股东，后者委托人。

3营运依据不同：前者公司章程，后者基金契约。目前基金全部是契约型基金。

2运作方式：封闭式基金，开放式基金（抽出一部分，以现金形式保留资产）两者区别：1期限不同：前者一般在5年以上，后者不固定。

2发行规模期限不同：前者固定，后者不固定。

3基金份额交易方式不同：前者只能在二级市场上交易，后者可以在基金管理或代理人处申购或赎回。

4份额交易价格计算标准不同：前者市场供求关系影响，后者基金份额净资产。

5基金资产份额净资产值公布时间不同：前者每周or long,后者每天。6交易费用：前者手续费，后者申购赎回费。

7投资策略不同：前者中长期投资，后者保留一部分现金并投资于高流动性的金融工具。

3投资标的：债券基金，股票基金，货币市场基金。4衍生证券投资基金。

货币市场工具为投资对象，投资期限在一年以内，包括银行短期存款，公司短期债券，银行兑现票据和商业票据。

4按投资目标划分：成长型，收入型，平衡型。

稳健成长型，积极成长型；固定收入型，股票收入型。5投资理念：主动型基金，被动型基金（被称为指数基金）

6特殊类型的基金：ETF(可在二级市场上交易，也可以申购赎回)。产生加拿大。

LOF场内外市场的申购赎回。与E差别，不一定采取指数形式。申赎都采用现金，也没有规模限制。

保本基金：

QIⅡ,分级基金。投资基金当事人

投资份额持有人

权利：收益享有权，份额转让权，一定程度决策权（股东大会，基金收益人大会）。义务：遵约，缴费，承亏责任。基金管理人

概念：负责基金发起和经营管理。通常由证券公司，信托投资工资和其他机构等发起成立。资格：主要业务是发起设立基金和管理基金。市场准入管理。设立公司条件：章程，注资大于1亿实缴资本，取从资者达法人，内稽监制度，风控制度。职责： 更换条件：

主要业务范围：证券投资基金业务（募集，销售，投资，营运），受托资产管理业务（单客大5000万元），投资咨询业务。

受托资产管理业务：1净资产2亿元，2近一季资管大200亿元，3经营行为规范。投资咨询服务：合格境外投资者，境内保险公司，及其他机构。证券投资基金管理人

概念：资产保管，交易监督，信息披露，资产清算，会计核算。条件：

职责：1开设资金账户和证券账户，2分设账户，3清算交割，4信息披露，5，会计，中期，报告，6 更换条件：

关系：持有人和管理人之间是委托人，受益人与受托人之间的关系。

管理人和托管人是资金运营和资金保管

持有人和托管人是委托和受托的关系。证券投资基金的费用

包括：管理费收取方法）托管费，交易费（印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费），运作费，售后服务费。基金资产净值

基金资产估值：估值目的，对象，估值日，估值暂停。估值基本原则：公允价值，估值技术，收入风险和信息披露

利润分配方式：现金，基金份额。规定应该采取现金分配方式。风险：市场风险，管理能力风险，技术风险，巨额赎回资金。信息披露，投资范围，投资限制。

金融衍生工具

定义：建立在基础产品或者基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格变动的派生金融产品。

分类：独立衍生产品，嵌入式衍生产品。

基本特征：跨期性，杠杆性（搞投机性，高风险性），联动性，不确定性或者高风险性（信用风险，市场风险，流动性风险，结算风险，操作风险）。

分类：

1产品形态：独立衍生工具，嵌入型衍生工具。2交易市场划分：交易所交易，场外交易所（金融机构之间，金融机构和大规模交易者之间）。基础工具种类：股权类产品，货币衍生产品（远期外汇合约，货币期货，货币期权，货币互换），利率衍生产品（远期利率合约，利率期货，利率期权，利率互换），信用衍生工具（信用风险或违约风险为基础变量，包括信用互换，信用连结票据）其他衍生工具。自身交易方式：金融远期合约（约定价格），金融期权（交易期货合约，货币期货，利率期货，股票指数期货，股票期货），金融期权（向卖方支付一定费用，分为现货期权，期货期权），金融互换（定期交换现金流，包括货币互换，利率互换，股权互换信用违约互换），结构化金融衍生产品。

金融期货较之现货的特点：

1对象：期货：合约；现货：金融工具。2目的：期货：风险管理工具；现货：

3价格：期货：未来价值的预测；现货：公开竞价

4方式：期货：保证金交易和逐日盯市制度；现货：几个交易日完成全额结算。5结算：期货：少数交割，多数实现相反对冲平仓；现货：金融工具货币转换。期货交易与远期交易区别：

1组织形式：期货：交易所；远期：场外市场 2监管程度：期货：一家以上，远期：少有 3期货是标准化合约，远期可双方协商。

4期货有保证金制度和每日结算制度，不担心违约，远期则存在违约风险。期货市场主要交易制度： 集中交易制度，标准化合约和对冲机制，保证金制度，逐日盯市制度，限仓制度，大户制度，现价制度。

种类：

基础工具划分：

外汇期货：以外汇为基础工具，规避外汇风险。

利率期货：与利率有关的某些金融工具。主要是固定收益类证券，为了规避利率风险。（1）债券期货：国债期货。（2）主要参考利率期货：

股权类期货：单只股票，股票组合，股票价格指数。（1）股票价格指数期货

（2）单只股票期货:实行现金交易。（3）股票组合的期货

中国金融期货交易所（5）与沪深300股指期货。

沪深300股指期货，股指期货投资者适当性原则 交易规则：

1分类编码（根据投资目的申请不同客户号）2保证金：结算保证金（未被占用），交易保证金（被合约占用）。3竞价交易：集合竞价，连续竞价。4结算：

5涨跌幅限制：天10%,月20%,末日20%。6持仓限制和大户报告制度 7若干重要风险控制制度

基本功能：

1套期保值功能（多头套期保值，空头套期保值）基差风险 2价格决定 3投机功能 4套利功能

融资融券业务试点条件： 1 经济业务3年 创新试点 防止业务经营风险和内部管理风险 3未违法

4财务状况良好 5结算第三方存管 6集中管理 7

首批：

1近6净资本6亿 2分类评级为A 3自有资金占比例相对较高 4交易结算系统

5试点方案得到中证协通过 6交易结算第三方存管 7other

申请： 1 申请书 2 决议 实施方案 4内部管理制度

5高级管理人员和业务人员名册和资格证明 6 合规总监的合规意见 7其他：

交易权限

1经营业务许可证

2实施方案，内部管理制度

3高级管理人员和业务人员名册 4other

Management 一

管理基本原则

合法合规原则，集中管理原则，独立运行原则，岗位分离。

二

账户体系

三 客户申请 征信和选择 四 合同和风险揭示

五 开户，提交担保与授信 六 交易操作

七 保证金及其担保物管理

第四篇：证券从业人员2012总结

2012年工作总结

2012年准备踏入尾声了，回顾这一年的工作，首先，我感谢公司为我提供了良好的学习环境和锻炼机会，让我对证券行业有了更加深刻而清晰的认识，自身各方面都有所提升。下面我将一年来的工作情况简单总结如下：

一、加强学习，提升自身业务素质

通过认真学习公司派发的《赢在执行》等书本，学习与证券有关的金融知识，充实自己的知识储备和素质培养。时刻关注国际经济形势和国家宏观经济政策，以便积极应对其对股市行情带来的影响。同时，向身边优秀的同事好好学习，用他们的经验和做法以补己之短。并在实践中不断学习、总结，遇到不熟悉的业务，及时请教，不断提高自己的综合业务素质。一年来的学习实践，使我对证券行业和证券业务都有了较为深刻的理解，工作中能够解决很多基本问题。

二、实践锻炼，提高业务开拓能力

在银行驻点方面，认识到银行驻点工作的重要性，熟悉银行各类业务，通过积极协助银行员工为客户办理业务等方式，培养与银行员工之间的感情。在驻点工作中不轻易离岗，耐心守候，对前来银行办理业务的人员做到热情服务，不放过任何开发新客户的机会。

在与客户交流以及服务的过程中，时刻以客户利益为主，关心客户所关心的问题，尽全力做到诚信、稳健，让客户放心。同时注重细节，以信誉和口碑，争取更多的客户。遇到问题多从对方角度出发，尽力维护客户利益，提高了自己与人沟通的能力和处理问题的能力。

为了把工作做得更好，明年的工作定位如下：

1、坚持不懈学习提高。不断丰富自己的专业知识，并学以致用，不断提高专业分析能力和营销能力，为客户提供全方位的服务，2、有效利用银行资源。持之以恒坚持银行驻点工作，通过感情沟通、工作协助等方式，开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加公司的业绩。

3、充分利用关系网络。拓展身边的关系网络，通过以友拉友、以老带新等方式，让更多人选择东莞证券。

4、做好客户维护培养。对现有客户给予全方位、多角度的跟踪服务，确保现有资源不流失，并争取通过老客户不断介绍新客户，增加自己的资产，为公司创造更多效益。

虽然今年市场震荡，投资环境不理想，但是坚持一定能够得到回报，下年一定要继续秉承东莞证券对客户服务至上的精神，把自己的业务能力提高，为公司创造更大价值。

第五篇：证券信息部总结

证券信息部总结

xxxx年是一个不平凡的一年。地震、金融海啸，毫不留情的吞食着我们的一切。很多人还没从地震的废墟中爬出，又一轮新的金融海啸更是压得让人透不过气来。xxxx年是证券行业的冬天，同时也是全球人民的冬天。但是，在公司领导和全体员工的共同努力下，我们艰难地走过来了。冬天即将过去，我们都已准备好，迎接明天的希望！

今年是我在证券公司信息技术部工作的第四个年头，而我所在的部门又是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的进步！在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自己每天都在进步！而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，因此，在这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我和部门全体员工的共同努力下，xxxx年我个人没有发生一次责任事故。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会，不懂的弄懂，争取做到新时期证券行业的一名合格技术工作者。下面我对xxxx这一年来所做的工作作一个简单的总结：

1、恒生内控平台和数据中心系统建设

根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的要求，证券公司必需建立净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统。由于我公司原有独立存管系统为福建新意公司所开发，数据库平台是基于SQL SERVER2000，而新意公司的净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统是基于数据库TERADATA，因此,对数据库的投入将会增加很大一笔费用，软硬件费用算下来一共需要投入一百多万，而在系统的稳定性和易操作性方面不是太理想。后又咨询到金仕达公司的该系统，费用也在一百多万以上，相对于我公司原有新意独立存管系统而言，增加了重复投入费用。而结合公司的实际业务情况，所以在选择开发商和价格方面作了更深入的探讨和考虑。恒生公司愿意无条件移植我公司原有独立存管系统和反洗钱系统，给的报价也是在充分保护原有系统的基础上给出的价格，而且还有一个专门的维护团队，有很强的实力。从公司实际业务情况出发，最终选择了价格适当的恒生公司内控平台和数据中心系统。

2、恒生内控平台和数据中心系统建设的后期维护 在三个多月的紧张建设和测试中，我公司的证券公司反洗钱监控报送系统、内控平台、净资本监控系统、异常交易和大小非减持监控系统顺利建设完成，并正常接管以前新意独立存管系统的运行。从系统的需求探讨到筹建和正式上线运行，得到了公司领导和各项目组成员的大力支持，因此，在建设和测试过程中都很顺利。在后期的维护中主要是针对一些新需求的解决和证监会的新报表报送需求，目前恒生公司工程师正在我公司现场解决中，估计月底可全部解决完成。

3、三方存管系统建设和后期维护

“券商托管证券，银行监管资金”这是三方存管总的思想，目的是充分保护投资者，也让资金更安全，投资者更放心。

从三方存管的提出到建设以及正式上线，我们部门都是走在了最前面。从联系通讯线路，联系银行到测试和正式上线，我部门的所有员工都在默默的为这一新业务的学习和开展而努力。在公司全体员工的共同努力下，今年新增上线中国银行、兴业银行。目前招商银行准生产测试已完成，现正进行到实盘测试阶段，估计明年年初可正式上线运行。

3、公司净资本监控系统新报表报送规则

根据证监会要求，证券公司需要执行新报表报送规则，并于xxxx年12月1日正式报送。由于我公司已上线运行的净资本监控系统还是老的报表，需要联系恒生公司对原有净资本系统进行升级，满足证监会的新报表报送要求。在了解公司的需求后，和恒生公司联系升级事宜且进展顺利，目前恒生公司工程师正在现场解决中，本月即可正式报送新报表。

4、制作公司三方存管系统常见问题及处理方法汇总，对原有经纪人营销系统的移植工程，配合中心机房新增网上交易AS、AR四台。

5、对中心机房B股外币转帐、清算机器、行情分发系统机器、咨询接收和转发机器的更换工作。

6、对各营业部及服务部新意开户证书的升级，联系升级三方存管许可证和相关系统的授权事宜，给财务部解决资金存管不能重复导出凭证的问题。

7、制作关于网上交易系统登陆不上行情和委托的常见问题及处理方法汇总，制作公司风控系统评级表。由于公司各分支机构需要上传图像扫描资料和清算中心的统一刻录光盘，开通FTP用户和网络连接配置事宜。制作中心机房系统应急计划和设备标签并张贴事宜。

8、配合公司机房改造工程，库房卫生打扫和机器卫生整理等工作。

9、配合恒生工程师对中心机房报盘系统升级，以减轻报盘风险和压力问题，配合恒生工程师对三方存管系统版本和接口的升级，配合恒生工程师对公司OIW报盘库结构的升级，配合恒生公司对我公司信息系统的评估工作。

10、配合公司合规管理部和人民银行对我公司反洗钱数据报送核查工作，配合公司合规管理部反洗钱数据报送工作。配合贵州证监局对中心机房的检查，一些文档的准备工作。

11、安装开放式基金系统，测试及清算，发邮件数据等事宜，配合中北营业部切换NOVELL系统和网络隔离。

12、合并原汉唐和华创席位后，报盘统一测试。配合北京路营业部，新华路营业部及各服务部工行三方存管批量上线工作。

13、配合德阳灾备中心系统建设及制作应急切换方案。

14、配合公司帐户规范工作。

15、机房日常维护和巡视，日志填写、数据备份、值班等工作。

我有渴望学习新知识和不断探索的热忱，在每一次公司发展新业务和组织活动的时候。我都会第一个站出来，不论加班到几点，我都从来没有任何怨言。因为我知道，我需要学习和提高的地方还有很多。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个部门的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了部门领导交给的每一项任务。

同时也存在一些不足：

1、证券业务还有待深入全面了解。

2、对网络方面知识和动手能力有待加强。

3、在维护或工程实施中，对要害问题总结，并形成文档的努力不够。只有这样，才更便于大家来共享，减少不必要的重复劳动，提高部门的工作效率。

4、在以后的工作和学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的不断更新。改进措施：

1、平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长。

2、加强网络方面和数据库方面的学习，有机会多参加相关方面的培训。

3、在工作中善于总结，对典型、要害问题解决注重整理，形成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。

4、主动争取新业务工程测试和实施机会，在实践中学习。

5、加强和各营业部以及服务部的沟通。xxxx年工作安排：

1、配合公司开放式基金系统建设，测试及上线。

2、配合公司招商银行实盘测试及正式上线工作。

3、反洗钱监控系统、净资本监控系统、异常交易和大小非减持监控系统、内控系统的维护和相关升级事宜。

4、服务部升级为营业部后，对财务系统的相关备份工作，新增财务登陆站点后的相关维护工作。

5、柜台系统和三方存管系统维护及相关升级事宜。

6、配合公司中心机房网络改造工程及网络管理工作。

7、加强对06交易柜台相关系统的学习和Oracle数据库的学习。

新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他优秀同事学习，取长补短，相互交流好的工作经验，共同进步。争取更好的工作成绩。