第一篇：保险公司驻银行人员简要事迹

2010年4月怀着美好的心愿和希望，我加入了中国人寿xx支公司，对我来说一切都是那么新鲜好奇，这也是我人生事业的起点。刚到公司就参加了短期培训学习，我认真学习业务知识，熟记险种条款、保险责任范围、责任免除范围，学习投保单的填写，做到不懂就问。培训结束后公司安排我到银行网点，和其它同事不一样的是我被安排到工行信贷部，每天面对的不是存取款的客户，而是来贷款的客户，这就意味着我面对的客户不是带着钱走进银行，而是准备从银行带着钱出去的客户。做为一名新人，怎样开口与客户说到保险，怎么与客户签第一张保单……许多第一次让我非常困惑。

从第一天进驻工行信贷部起，我就知道未来即将面对的会比别人困难的多，进入一个陌生的环境，也不知道如何去和银行工作人员沟通，更不知道要怎么去与这里的客户谈保险，他们本来就是因为急需用钱才到银行贷款。既来之则安之，首先，我努力在最短的时间里和银行的工作人员熟悉起来，帮着她们整理贷款资料，学会填合同，客户来申请贷款时，我就主动帮忙，指点客户填写贷款资料，慢慢的我对银行业务越来越熟悉，越做越顺手，也得到银行工作人员的认可，最后银行把贷款业务资料填写和整理完全放手给我来做，理所当然我有了更多的机会接触客户，知道如何去识别有效客户，也有了自己的第一份保单，看到自己的努力和付出有了回报，也让我对自己的工作更有信心。其次我保持了销售的积极性，保险行业竞争是非常激烈的，在楼下的营业室有太平洋保险公司驻点人员，但面对竞争对手我从不畏惧，当信贷部不忙时我就经常到楼下营业室协助大堂经理工作，分流客户、帮柜员传送资料等等，久而久之，营业厅有保险业务时柜员也会打电话让我下去出单。第三坚持良好的工作心态，从事保险销售工作，每天都要和不同的客户打交道，被拒绝的情况经常发生，对此我用积极的心态去面对，从未影响到工作的积极性，并且对客户拒绝的原因加以分析，以便今后改进。

在过去的xxx年工作中我取得了一定的成绩，完成期交xx万，趸交xx万，但由于工作经验上的不足，我仍有许多需要改进和提高的地方，在今后的工作中，我依然会更加努力，做到由趸交成功转型为期交，改变自己怕做期交的观念。进入这个行业我知道每天都会有新的挑战，但我会把挑战当做对自己的鞭策，不断的鼓励自己，把挑战当做一种乐趣，只有这样才能在保险这条路上走的坚定和安稳，走出属于自己的明天。

第二篇：银行驻点人员工作手册

银行驻点人员工作手册

一． 驻点人员工作流程。

1.准备工作

 9点前到银行网点，整理工作台（宣传单、电脑、展架等等）。与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。

 登陆QQ查看市场部工作群是否有重要事情处理，查看公司发送的消息资讯……） 浏览FX168、和讯、凤凰财经等国内国际财经要闻，黄金消息、黄金价格等等……

2.寻找客户

 从服务银行大堂业务着手：接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求、适时介绍“兴业金”投资业务。（派发折页，排号机、排队等候、休息区、电脑前都是服务范围）

 在银行发现股民：老股民在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊经济环境，引入“兴业金”的贵金属投资在当前经济形势下的优势和机会。

3.意向沟通

 初步沟通：请问您需要办理什么业务？

 意向沟通：你有兴趣了解一下兴业银行的黄金白银实物投资么？

 深入沟通：需要怎样服务？（专人服务、信息、电话等）佣金怎么收取？

4．服务工作

二．驻点人员基本要求

1.男性驻点人员的要求：

 头发：洁净、整齐，无头屑，不染发，不做奇异发型，不要蓄长发。 手：洁净。指甲整齐，不留长指甲。不戴结婚戒指以外的戒指。

 衬衣：领口与袖口保持洁净。扣上风纪扣，不要挽袖子。

 领带：端正整洁，不歪不皱。质地、款式与颜色与其他服饰匹配，符合自己的年龄身份和公司的个性，不宜过分华丽和耀眼。

 西装：整洁笔挺，背部无头发和头屑。不打皱，与人谈话或打招呼时，将第一个纽扣扣上。上口袋不要插笔，所有口袋不要因放置钱包、名片、香烟、打火机等物品

而鼓起来。

 鞋袜: 鞋子与袜子颜色一致，忌黑色皮鞋和白色袜子同穿。

 标准：上身浅色长袖衬衣配深色领带、深色西服。下身配深色西裤和黑色皮鞋。

2.女性驻点人员的仪容：

 要化淡妆,不用深色的口红

长发要梳整齐, 不要用华丽的头花装饰品

不带长吊形的耳环

不要留长指甲,有涂指涂甲油习惯的同事请涂抹自然色的指甲油

 慎用香水，以清淡型香水为宜

 服装整洁无皱。穿职业套装，不穿时装、艳装、晚装、休闲装、透明装、无袖装和

超短裙。

 在办公时应穿黑色浅口无带皮鞋。

 女性穿肉色短袜或长筒袜，袜子不要褪落和脱丝。

三．驻点人员技能要求

1.公司背景

湖北众联黄金投资有限公司是专业从事黄金投资、黄金及贵金属研究的投资公司，为上海黄金交易所0145号综合类会员，其主要管理层来自加拿大，美国、香港，北京，上海等地的知名投资行业，具备众多的国内外专业资源和丰富的行业背景及企业管理经验。公司拥有多名国家注册高级，中级黄金投资分析师，以及上海黄金交易所注册黄金交易员，是华中地区最具实力的专业黄金投资管理公司之一。

2.产品交易规则

（1）保证金交易方式，以小博大；

（2）双向操作，具有买空机制；

（3）交易时间长，全天交易10小时；

（4）报价即时，报价方式跟国际金价联合波动，可以最快最新的反映金价及相关走势。

（5）T+0交易模式，当天买可以当天卖，发现行情不利的时候可以立即掉头，减少损失。

（6）品种唯一，不用像选股票一样在近百只股中挑选，每天有专门的分析师提供长期一贯的行情分析。

（7）可以进行黄金实物交割；

3.完整开户流程

 收集客户资料

 开通兴业银行一卡通和网上银行

 进入网上银行开通贵金属账户

 签署贵金属服务协议

 进行正式交易

4.与其他投资产品的比较

四．驻点人员营销话术样板

1.听说黄金的风险很大是吗？

XX先生（小姐）相信您一定也知道，做任何投资都是有风险的，黄金也不例外，但是您讲到的风险的大小，具体就要看您选择什么样的产品和您怎么去进行操作了，目前市场上的黄金投资产品有很多，有些产品的风险的确是比较大的，比如期货、期权、伦敦金等等，这些产品风险就比较大，因此通常不适合个人投资者参与，现在我们的兴业金，是兴业银行代理上海黄金交易所的产品，这个产品的杠杆小，每天的波动相对较稳定，因此操作起来很好掌握，并且您在做单的时候还可以做好止赢止损设置，总体来讲风险的可控性是很高的。

2.我怎么去判断会涨还是会跌呀？

黄金的涨跌，主要是看美元和原油的走势，通常美元涨了，黄金就会跌，美元跌了，黄金就会涨，原油的走势也在很大程度上跟黄金是同步的，油价涨了黄金也会跟着涨，因此我们在做单的时候就比较好去判断，目前我们公司每天都会为开了户的客户提供操作建议，操作建议里会准确的写清楚黄金的运行方向和买卖点，您在做单的时候，只要跟着操作建议做就可以了。您是不是开个户做一下呢？我们对资金在10万以上的交易客户，都会有个性化VIP服务，根据客户的投资寻求制定相应的投资计划和投资建议。

3.现在涨了这么高了还有上涨空间吗？

您是担心没有行情操作吗？其实您完全不必担心在黄金市场上没行情的，黄金本身就是一个很成熟的投资商品，在国外都有上百年的历史了，它是一个可以双向交易的一个产品，既可以买涨，也可以买跌，两个方向都有机会赚钱，因此您不必担心在这个市场上没有赚钱的机会，另外从中长期讲，黄金现在这个价位还处在一个相对低位，现在全球的专家都看好

黄金的走势，认为在未来2年内黄金是有机会挑战2000美金的，如果真是这样的话，国内的金价最少也要达到每克500元左右，所以现在还是一个很好的介入时机呀，您是不是应该开个户来操作呢，不要错过这波行情哟。

5.什么叫做空呀？

做空其实就是买跌，做空的赚钱方式跟股票上涨的赚钱方式是一样的，做空与做多两者的区别就在于方向不同，做多就是指在低位买进股票，然后股票涨起来了就能赚钱，做空的相当于在高位先卖出股票，等股票跌下去了再买回来这样就赚钱了，这样讲您能听得明白吗？一次最少要买多少？

跟股票一样，一次最少要买1手，1手就是1000克的量，按照现在的价格来折算保证金的话，黄金大概做1手要占用到45000左右的保证金，白银大概做1手要占用到1200左右的保证金。

7.做黄金的收益情况如何？

做任何投资，都可能有赚有亏，黄金也一样。具体讲到收益率的问题，那就要视行情和操作技术而定了，像前段时间黄金大涨的时候，我们很多客户一个星期就能赚20%，而行情不好的时候，或者做反方向的时候，也有可能一个星期亏损10%，这都是正常的，如果按一个月的时间来计算的话，稳健点做一个月的保守收益达到10%是没问题的，具体就看您怎么操作了。

8.我不懂怎么做？有没有人指导？

其实黄金跟股票是有很多相同之处的，做短线主要也是以技术分析为主，但是跟股票不同的是，黄金市场上技术分析的准确率高达80%以上，因此只要您懂技术分析，玩转黄金是肯定没问题的，而对于刚加入黄金投资行列的投资者，我们公司也会有全面的指导，开了户的投资者每天都能收到我们研究团队发出的操作建议，操作建议里会准确的写清楚当天黄金的运行方向和买卖点，您在做单的时候，只要跟着操作建议做就可以了，而且您的客户经理也会一直跟您保持联系，在有大行情到来的时候，也会亲自指导您进行操作。

五．交谈技巧

 接近客户

微笑---让别人感觉到你的友善

礼貌用语---“您好，请问您办什么业务？”

 提出问题

问：明确问题，了解需要或刺激对方需要；要求对方解释需要或问题；寻求更详细的信息，以便制订行动计划。

 伶听需求

听：顾客的基本情况、客户对产品的接受程度、客户对产品提出的异议、通过伶听来了解客户最真实的需求。

六．驻点常见问题和处理原则

在驻点过程中，一定会遇到客户提出的各种问题，在处理客户提问的时候，务 必遵徇以下的方法与原则：

 永远不与客户争辩。

 学会判别真假拒绝。

 委婉但坚持的运用二择一法。

 要敢于承认不能满足的需求。

 用心的倾听客户的诉求。

 不是所有的问题都需要处理。

第三篇：银行驻土地储备中心项目经理事迹

银行驻土地储备中心项目经理事迹

我叫李莉，现年31岁，大专文化，中共党员，经济师。自1996年起，连续九年被被评为“周口分行先进个人”荣誉称号，1998年、2001年，被评为“省级优秀出纳员”荣誉称号，2002年4月被周口市农行荷花支行派驻到周口市土地储备中心任客户经理。

担任客户经理以来，我受过冷嘲，遭过热讽，流过眼泪，但我视农行利益为生命，把客户当亲人，当朋友，没有灰心，没有叫苦，在管好项目资金的同时，努力提高为客户提供综合服务的能力，采取有针对性的营销策略，结合自身实际，按照“提高效率，完善服务，追求效益，保证贷款质量”的宗旨，以高度的责任心、真诚友善的态度，用诚心感动了客户，以服务赢得了客户，最终得到了土地储备中心领导和员工的认可和一致好评。截止到2003年底，周口市土地储备中心在我行的项目贷款余额为2000万元，周口市土地储备中心在我行的月均存款余额为3400万元，土地储备中心及其相关客户在我行存款余额一直保持在月均5000万元，全年创造效益近300万元。

贴心服务，换回东。

便快捷的网络优势，通过我多方积极地做工作，原来已经在中行、工行开立账户的几个工程队都同意将专用存款帐户开在我行，截止到2003年6月30日，仅在我行文明路分理处一个网点，就新增存款7000多万元，使该网点存款一举突破亿元大关，成为我行首个存款超亿元的网点，同时，凭借超前的信息收集，先进高效的服务手段，确保了土地储备中心在我行结算份额没有下降。

围绕资产管理的目标和要求，结合土地储备中心的经营特点，我在吸收存款上下功夫，在提高资产质量上下功夫，在努力寻求利润最大化上下功夫，大力拓展盈利空间。我充分利用银行金融中介的服务功能，通过为土地中心及土地储备中心的上下游客户提供服务，牢牢把握了土地储备中心在市场上的交易渠道，交易对手和交易方式，从而掌握了更多的客户交易权。我利用在土地储备中心情况熟、人缘好的有利条件，延伸信息收集的链条，把土地转让的下家的有关信息也及时向行里反映，使我行能迅速掌握一些信息，为大力拓展优良客户抢占了先机。2003年6月份，土地储备中心准备转让一宗63亩的土地，购买方是郑州一家房地产开发公司，我及时把有关信息反馈到行里，经有关科室调查后认为该公司的开发项目市场前景可观，就主动上门攻关，开展相关业务合作。土地转让成功后，其他商业银行纷纷登门介入支持时，企业总经理拿出了已与农行签订的合作协议，其他商业银行的营销人员只好无奈退出。

存款是立行之本，负债业务的多少，是金融机构实力的体现，改善存款的结构，降低负债业务的成本支出，是赢利的关键之一。在工作中，我以资产业务为切入点，加大对土地储备中心及其相关客户的营销力度，带动了负债业务与中间业务的发展，构建了多层次的客户群体，达到了优化客户结构，夯实客户基础，实现了存款稳重求进的目的。在2003年2月，土地储备中心的帐务将要移交到财政局，出售土地的款项将先转到财政局的收入专户，然后财政局再将款项划入土地储备中心的帐户。而财政局已经在建行、工行开立了财政收入专户，如果不能在我行开立财政专户，则出售土地的款项将全部转到其他行，这样以来，不仅我行的信贷资金安全受到一定的影响，而且我行将会损失这部分存款。我得知这一情况后，及时向市分行机构业务科和荷花支行领导反映，得到了他们的大力支持，在他们的协调下，我和土地储备中心的会计一起到财政局，找到财政局综合计划科的科长以及会计，通过各种渠道，终于将土地收入专户开到了我行，保证了项目贷款资金在我行的体内循环，保证了项目贷款的安全，也保证了全部土地出售款项在我行体内运行，实现了我行客户结构的梯次组合，提高了存款的稳定性。

在工作中，我时刻牢记自己是农行的客户经理，一言一行都代表着农行的形象，牢记自己的职责是为客户提供人性化、个性化的贴心服务，而不是客户的“监工”。一天下午刚上班，土地储备中心的会计突然得了急性肠胃炎，那天还下着小雨，我就一手撑着伞，一手扶着她陪她到医院，拿药付款忙前忙后。等四瓶水输完，把她送回家中，由于其家人不在家，我又精心为她做了可口的饭菜。回到家中已经是晚上九点多了。我才想起来那天恰是孩子的生日，本来与孩子早就有个约定，晚上准备带孩子去吃“德克士”，面对熟睡的孩子，我不禁流下眼泪。

2003年12月24日，是西方社会的“圣诞节”，在“圣诞节”那天，我自费选定了鲜花，以周口市农行荷花支行的名义，送给土地储备中心的主任和会计，并祝他们圣诞快乐。这一举动，给了他们一个惊喜，他们由衷的感谢农行。通过送花这件事，使他们认识到了他们在农行心目中的地位，他们就是农行的上帝。从而加深了对农行的认知度和亲和力，也巩固和深化了银企之间的合作关系。

第四篇：银行和保险公司

公司倒闭，各存在银行和保险公司的100万命运如何？

这是一个发生在我身边的真实故事：东莞的张先生经营服装外贸生意，生意一直很红火，至2007年底已是名副其实的千万富豪。也正因为服装外贸生意一直红火，张先生几乎从不涉及其他投资、理财。

天有不测风云，2008年金融危机席卷全球，其中有一笔涉及500万美元的货款因美国的订货商公司倒闭而告烟消云散！张先生马上陷入困境，公司宣布倒闭，银行账户被冻结、车、别墅等资产均被拍卖一空用于抵债，结算后尚有约200多万元人民币空缺没能补上。在法院清点、核算张先生的资产时发现，张先生银行的存款有约100万人民币、另有一张年交保费100万，3年已交清的人寿保险单。结果银行存款被动用于清偿债务，一分不留。人寿保单则保留不动，仍归张先生所有。

当初张先生购买这张保单原非其本人自愿，只是为了与一个老乡斗气比富而买！令他意想不到的是，这张保单此时成了他及他家人的救命稻草、唯一收入来源！保单隔年高达10万的返还金及每年均有的可观分红、利息等收益足以让他们一家4口人生活无忧，直到终老！现在，张先生对做生意已经心有余悸，不想再东山再起，他唯一遗憾的是他当初投保时没有选择5岁的儿子作被保险人而是他自己！(注：张先生如果以其儿子为被投保人的话，根据到期还本型的人寿保险合同规定，本金300万在其儿子身故后将可由其儿子的儿子，即其孙子继承，产生的收益将更多，保险合同就产生了一代投保，3代受益的效果！)

为什么同是100万，存在银行和存到保险公司会有这两种截然不同的结果呢？

这是根据我国的相关法律规定所确定的，国际惯例也如此：人寿保险合同的收益免于作偿付债务之用。我国的《合同法》第七十三条第一款规定：人寿保险不属于债务的追偿范围，资金帐户不受债务纠纷困扰。“人身保险金不属于破产债权，即在债务人破产的情况下，债权人不能通过要求债务人退保其人寿保险，追索保单解约的现金价值来偿债。”

第五篇：保险公司人员年终工作总结

保险公司人员年终工作总结

保险公司人员进行年终工作总结的目的是为了提升保险业务的销售能力，提高保险业务业绩。下面是小编推荐给大家的保险公司人员年终工作总结，希望大家有所收获。

保险公司人员年终工作总结一

20xx年，我公司在深入贯彻落实总公司“优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营”的战略部署下，在省公司党委和总经理室的正确指导下，有效应对市场形势变化，全面加快业务发展，使公司自身能力稳步提升，各项核心指标在当地市场对标情况较好。现将一年来的工作情况总结如下：

今年是公司发展的“稳行年”，在省公司各部门的悉心指导下，每月我们严格遵守上级公司下发的承保政策、费用政策，把好承保入口关，确保业务质量稳步提高。在业务良性发展的同时，经营成本和盈利水平持续改善，规模效益总体呈现协调发展的态势。截止12月末公司实现保费收入***万元。其中非车险占比***%，互动业务占比%。日历赔付率%，结案率%，及时立案率%，估损偏差率1为%，综合赔付率%，综合费用费(自留口径)%，综合成本率%，实现承保利润万元。

针对理赔工作中存在盲点问题，查找症结，进一步优化工作流程。如在加强损余物资的管理上，继续细化管理制度和理赔、财务的交接环节，使“跑、冒、滴、漏”现象得到有效控制。

采取管控措施的同时，公司还通过每周五的培训例会，强化理赔人员的职业道德素养和专业工作技能，防范道德风险对理赔工作的影响。通过这些有效措施的管控使公司理赔各项指标保持在较好的水平范围内。

通过合规经营的宣导，提高全员的合规意识。提倡将合规工作日常化：即将监管机关的各项检查内容做为日常实务工作的准则、做为我们进行自查工作的重点;把上级公司的各项工作制度切实运用到实际工作中，提高了员工的责任意识。根据公司发展的实际情况，定期、合理地对公司内部各条线的管理办法进行修订和补充。通过整章建制，完善内控合规工作的依据。

公司的党建工作一直是个薄弱环节，今年9月份以后，随着高兆光书记的到来，公司的党建工作得以有序开展。通过上党课、交流谈心等形式，使员工对党有了进一步的认训，增强了公司员工的入党积极性，同时也加强了预备党员的党性修养、提高了党风、党纪观念。

为促进企业发展，维护职工权益，公司于今年4月份成立了工会组织，为进一步丰富员工的精神文化生活，奠定了组织基础。

今年省公司对中支公司的承保政策按月适时进行调整，由于业务发展思路的惯性思维，认为新的承保政策“管控过严、过死”，业务发展没有出路。没有真正理解上级公司的精细化管理意图，体现出我公司在适应市场变化和调整经营策略上的能力较弱，致使公司上半年业务发展滞后，整体序时进度落后于省公司下达的目标，全年业务发展较吃力。

对新版基本法的贯彻落实不到位，使销售团队在管理上没有好的制度做保障，人员流动性较大，各销售渠道都缺少稳定、专业的销售人员，影响了标准化团队的建设。公司的业务仍以内部员工销售为主，中介业务和互动业务的占比较低。

按照总、省公司客户服务工作的要求，我们在客户服务规范上做了大量工作，客服工作从整体上有了一定的改善，但距离执行客户服务的标准化规范还相差甚远：在基本服务礼仪上仍然存在着装不规范、服务用语不标准，对外部客户和对内部员工服务环节不紧凑，工作态度散慢的情况。柜面人员时常遭到外部客户和内部员工的投诉，与公司业务发展不相和谐。

较强的执行力是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保障。但从整体来看公司的执行力实行较弱，主要表现在：对上级公司的工作安排和工作要求执行不及时，不细致、存在敷衍工作的情况;公司各部门和下辖机构均存在对公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的现象，我行我素，在执行力实行上存在懒散、抵触心理。极大影响了公司管理水平的提高。

随着公司的不断发展壮大，原有粗犷性的管理方式己不适应公司的发展需要，在薪酬绩效管理、人事编制管理、服务规范执行结果考核、承保理赔服务流程和关键岗位的风险管理控上体现出精细化管理程度不高。

保险公司人员年终工作总结二

**支公司20xx工作总结20xx年是人保财险股份制改革上市后的第一个。这一年，是我司面临压力攻艰克难的一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的第一年。我司在市分公司党委、总经理室的正确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营业绩。20xx年，我司实收毛保费****万元，同比增长*，已赚净保费***万元，净利润 ***万元，赔付率为**。较好地完成了上级公司下达的任务指标。

1、计划落实早、措施实20xx年初，我司经理室就针对**地区保险市场变化及20xx年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。

2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费”今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。

一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。

二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。

三是已失业务不放弃。我们不仅对20xx年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把20xx年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明;属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。

四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在5万元以上的实行分管经理介入，共同公关。

3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。**地区现有10家(中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰代理)经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司，另已发现1家公司(大地产险)在我县争夺业务，而**地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：

一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对**地方经济建设支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的，我司积极参与了全民创业调研活动，与县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地倾斜。

二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。

三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服务水平。

4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面根据**当前阶段的保源情况，年初，经理室经过仔细的分析研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，请他们帮我们代理摩托车保险业务;同时与县教委取得联系，班子成员多次与分管教育的副县长、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险业务有所突破。

5、开展劳动竞赛，促进“两险”业务健康成长今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以140的好成绩超额完成市公司下达的任务。

6、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。

一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，限时赔付，不断提高服务质量;

二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;

三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息;

四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。我们先后到有安全隐患的**纸业、**药业、**公司等重点客户单位帮助整改隐患，制订防灾预案，深受客户的好评，收到良好的社会效果。

去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，***厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。**纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。

正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。

我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。

今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司突出效益第一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力施行从规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率和费用指标的考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率考核与承保质量挂钩，彻底打破“只重保费、不重质量”的老套思想，实行新的考核机制，拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资，做到有奖有罚，从而很好的树立了全员注重经营效益的观念，确保了资源的有效配置和盈利水平的提升。

1、加强思想政治教育活动。在精神文明建设过程中，我司一直以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位，做到学习有制度、有计划、有记录、有交流。我们坚持中心组牵头下的党组织日常学习，今年以来，我们进行了“两个条例”、党的十六届三中全会、四中全会精神的学习，通过学习，进一步端正和提高了领导班子思想和认识，增强了政治敏锐性。

2、党风廉政建设结硕果。我司一直以来注重良好党风政风的建设工作，定期召开民主生活会，倡导建立民主、团结、积极、向上的领导班子队伍，在工作中实行亲属回避制度，个人使用车辆主动向财务上缴费用，公务招待实行“先审批、后登记、再执行”的管理制度，保证有详细的廉政台帐。

3、稳定职工队伍。20xx年，公司施行了新的薪酬制度，在基层公司中造成了一定的人心动荡，我司经理室成员从大局出发，找员工逐个谈心，做出了大量的工作，为公司的业务平稳、发展平稳创造了条件。

4、积极开展文明单位创建活动。年初，我司再次获得了江苏省诚信单位、**市文明单位的光荣称号，为了保持荣誉，我司继续深入开展软环境行风建设，在电视台、电台进行了公开承诺讲话，《**资讯》刊登了承诺内容，并适时召开了软环境行风监督员座谈会，广泛征求意见。并注重宣传工作，我们在《广播电视报**专刊》上开辟了“走进**人保财险”系列专栏，并在车站候车大厅不间断的投放流动字幕广告，《以诚信拓宽企业发展路》等通讯被《**日报》采用，《**支公司抓住车辆年审时机宣传车险新费率》等新闻在省公司内部网上交流。

1、公司疲于市场竞争和业务发展，对理论学习和业务学习有所放松。

2、面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。

一是转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动性。

二是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，加强整体公关力度，注重业务承保质量，以最快速度和最优的质量挑选并占领市场。

三是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责任险的承保率。

四是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。

五是针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极拓展新业务、新保源。