第一篇：光大银行阳光商务理财卡

光大银行阳光商务理财卡

作者：金投网

阳光商务理财卡是专门针对私人业务集团目标客户发行的有利于集团费用管理、单位卡商务结算、方便企业内部结算、减少企业现金支付、节约集团员工手续费用支出、提供集团员工自动理财的便利的阳光卡系列产品。

阳光商务理财卡为带有银联标识的阳光借记卡,在具备普通阳光卡的存取款、转账、消费等所有功能的基础上,通过签订合作协议,向持卡人及其单位提供“集团交易转账终端(企业财务POS)、”“代发工资、奖金等集团代发业务”、“个人自动理财”、“手续费的特许优惠”等增值服务功能。

一、公私理财两兼顾

1、单位商务

(1)、提供集团交易转账终端功能:为合作单位提供企业财务POS服务,此项功能可提供员工报销、还款等多样化的结算功能,方便企业内部财务结算需要,减少现金支付.(2)、单位卡商务结算:向合作单位提供单位卡商务结算服务,可申请单位卡主卡和附属卡,合作单位可以根据需要设定附属卡的最大消费与转账额度,光大银行为合作单位提供转账业务免除手续费的特惠服务.(3)、提供集团代发业务功能:包括代发工资、奖金、福利费、津贴等.2、个人理财

个人账户自动理财功能:持卡人在申请阳光商务理财卡的同时,主动申请开通我行“理财通”业务,我行为阳光商务理财卡客户在开卡时统一提供“阳光理财通”的功能,主账户保留金额最低为1000元,具体额度由合作协议规定,理财账户存期统一为一年,若持卡人需要调整,可来我行网点办理变更手续.二、开源节流多手段

1、单位优惠:免收财务POS手续费;免收代发业务手续费.2、个人优惠:包括免收卡片工本费、年费;免收跨行业务(跨行查询、跨行取现、跨行转账)手续费;免收异地业务(异地取现、异地存款、异地转账)手续费.(*手续费优惠具体规定请咨询中国光大银行营业网点)

3、增值服务:优先办理阳光信用卡服务;优先提供VIP贵宾服务;其他地方性的增值服务.(光大银行)。

第二篇：阳光商务理财卡

“阳光商务理财卡”是光大银行专门针对私人业务集团目标客户发行的多币种、多存期的阳光借记卡。它在具备普通银行卡的存取款、转帐、商场消费、代理理财等一般性功能的基础上，突出两大特色：一是免收跨行业务（如跨行查询、跨行取现、跨行转帐）的手续费，异地业务（如异地取现、异地存款、异地转帐）的手续费，不仅方便您随时随地存取款，还节省了您因跨行跨地办业务的手续费支出，二是提供“阳光理财通”功能，在主帐户最低保留1000元的基础上，将其余部分资金自动转入定期帐户，使您的存款获得更高的利息收入。1提供手续费优惠服务：在开卡同时即为您开通理财通业务，即可以享受如下优惠 ①免收卡片工本费、年费；

②免收代发业务手续费；

③免收同城跨行查询、跨行取现、跨行转帐手续费；

④免收异地本行、跨行取现、存款、转帐手续费；

⑤免收境外查询手续费。

2个人帐户自动理财功能

我行为阳光商务理财卡客户在开卡时统一提供“阳光理财通”的功能，主帐户保留金额最低为1000元，理财帐户存期统一为一年，若持卡人需要调整，可来我行网点办理变更手续。◆自动转存功能使客户不用再每月至网点柜台将活期代发工资手工转存为定期存款，节省了时间，提高了效率；

◆活期主帐户满足了客户日常消费的需要，定期理财帐户可以提高客户资金收益。故客户在赚取合理收益的同时保证了资金的流通性和灵活性；

◆当活期主帐户金额不足时，系统会自动从最后一个理财帐户逐一将资金划转到活期帐户，将客户的利息损失降到最低。

3其它功能

◆一卡多币种：客户持一张阳光卡可保管多种货币

阳光卡可同时办理人民币、美元、英磅、欧元、港元、日元、澳元、加元、瑞士法郎储蓄业务，集多币种于一身，彻底改变外币储蓄多头开户的传统模式，便于保管。

◆一卡多储种：定期、活期，全能办理

阳光卡内设一个主帐户和若干个子帐户，将活期、定期整存整取、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取和通知存款统一管理，充分满足当家理财的需要。

◆一卡多捆绑：我行可根据持卡人的需求免费为您开通网上银行，方便您网上购买基金、理财等并享受基金手续费6折优惠和理财产品的更高收益率；还可以享受“加息宝”、“基金定投业务”、“如意新股”等功能；优先办理信用卡，与工资卡联动还款功能，使您透支消费更轻松，获取进一步的理财收益。

◆由于具备跨行、跨地使用免手续费的功能，对于员工分散在外地工作的集团客户更显方便。查询方法：

光大自助取款机查询——按显示屏提示查询。活期（余额查询）最近5笔（明细查询）定期（帐户查询）

其他银行自助取款机查询——只能查询活期帐户余额

网银查询——在我行柜台签网上银行协议，即可开通网上银行业务，可以在网上银行查询帐户所有信息，还可转帐、买卖基金、电子支付、理财、汇款，24小时服务。

第三篇：光大银行商务理财卡介绍

光大银行商务理财卡介绍

作者：金投网

光大银行商务理财卡是专门针对在光大银行办理批量代发业务的优质企业发行的有利于企业费用管理、方便企业内部结算、减少企业现金支付、节约企业员工手续费用支出、提供企业员工自动理财便利的阳光卡专属产品。

1、单位商务“好帮手”

◆代发企业可通过光大银行完成各种代发业务，通过企业财务POS直接进行员工借款、还款、报销等，减少现金支付，有助企业内部结算管理。

2、个人理财“好助手

◆企业员工签约“阳光定存宝”，即可按约定自动将资金从活期转为定期存款，让平日工作忙碌无暇理财的您轻松实现利息收益最大化。

◆同时还可享受免收跨行业务（跨行查询、跨行取现、跨行转账）手续费、异地业务（异地取现、异地存款、异地转账）手续费的优惠，可为企业节省异地代发手续费，也为员工资金提取与划转提供了便利。

第四篇：光大银行出国理财营销方案

光大银行信用卡——各类出国留学理财计划促销方案营销09班王鑫509060103

一、活动构想

针对目前大学生的家境，有许多学生的家庭情况还是十分的充裕的。而且本活动是针对专科学生专升硕。而专升硕的环境大多是在国外完成。这些地方大多在澳大利亚，英国等地。

你是否想去风景如画，留学费用低廉的澳大利亚、爱尔兰留学，但又因无法提供6个月的存款证明而感到烦恼？那么请选择办理光大银行的留学贷款和贷款证明吧。在澳大利亚、爱尔兰等一些国家的签证官眼里，取得银行贷款的申请人大多资信良好、具有较强的还款能力，具备一定的出国条件，因此，贷款证明往往要比存款证明更可靠更有说服力。使馆受理这些申请也会更快捷，通过率也会更高。

二、目标客户分析

1、学生出国的市场前景十分广阔。当前我国的经济和社会发展进入了一个崭新的时期，居民消费已向发展型、享受型升级，转向谋求住行、教育条件的改善和投资理财。人民群众财富的增加和消费观念的更新，产生了对银行个人投资理财业务不断增长的强烈需求。因此学生通过建立出国理财专项的方式进行理财，来积累在国外自身的教育费用和生活开支，目前正被越来越多的投资者所认同。

2、我们的目标客户群是大学生。从消费心理学角度来讲，大学生产品的特性、设计、包装以及促销策略关键是要适合青年人的心理特点和购买行为，然而大部分青年消费行为又不能完全由自己做主，消费心理学研究认为：青年消费行为主要受到父母、同伴同学、教师和商家等的影响，因此在产品设计和促销时又要考虑能吸引家长的眼球。因此，我行计划推出的“各类出国留学理财计划”应以建立各项以出国为主要亮点来吸引家长的关注，以各种时尚的出入境活动和相应的保险来激发青年人参与活动的热情和兴趣。

三、产品设计

1、出境意外伤害保险

特点：

1）、产品费率低：此项医疗保险服务为中国人寿为我行出国金融客户提供的专属优惠保险计划，费率水平为同业同类产品费率最低；

2）、满足欧洲申根签证要求：此项医疗保险服务可作为申根协议国家签证要求的医疗保险凭证；

3）、提供全面保障：此项医疗保险服务为客户提供全面的境外意外伤害保障，同时通过境外知名救援机构（法国优普环球援助服务有限公司）提供迅速全面的紧急救援医疗服务。

4）、丰富的增值服务：此项医疗保险服务提供的增值服务种类为同类产品最多。

5）、留学生保险计划，包含有：旅行证件遗失、旅程延误、随身财产保险、家属境外慰问性探访、留学生回国慰问探访、补课费用补贴、期末考试缺席补偿、留学生海外学业中断、旅行信息查询、紧急情况下的信息传递、法律援助、境外紧急门诊和紧急牙科门诊、医疗费用额度提升等13项增值保障项目。

6）、旅行家全球保险计划，包含有：儿童住院陪护、安排子女回国、安排亲属境外处理后事、旅行证件的遗失、旅程延误、出行前的旅游信息、紧急情况下的信息传递、递送紧急文件、翻译推荐、法律援助服务等项增值保障项目。

2、境外电汇

特点：

1）、方便快捷。光大银行的所有网点均可办理，客户可以享受专业化的服务，无需排队等候；

2）、汇路畅通、及时到达指定帐户；

3）、安全可靠。无需随身携带大量现金，使客户的款项安全准时到达指定帐户；

4）、多币种。光大银行可受理美元、欧元等13个币种的境外电汇业务。

3、签发外币携带证

特点：

如您出国时，需携带超过5000美元或等值外币，海关将禁止放行。这时，您需要到光大银行网点申请开立《外币携带证》。

外币携带证是指客户因获准出境定居、考察、探亲、旅游、留学等，需提取

外币携带出境，向银行申请办理外汇携带出境手续，银行审核后向客户开具《携带外汇出境许可证》的业务，是客户在携带外币出境时向海关出具的有效凭证。

四、活动目标：

1、初步目标：新增100户大学生开户、出国储蓄储蓄100万元、基金定期定额月投资额20万元。

2、深化目标：利用我行理财产品、贵宾服务平台从100户中提升10%（10户）为我行贵宾客户、至少吸收储蓄存款（含理财产品）100万元。（贵宾卡以家长名义开户）

五、宣传策略

1、下沙各大专科院校

2、折页定点投放（学校寝室楼）

3、厅堂宣传（营业大厅内显著位置摆放易拉宝、折页、奖品等）

4、寻找合作机构，共享信息资源（各类相关培训机构）

六、活动方案

1． 活动口号：出国理财卡—我的第一张理财卡

我的未来我做主

2． 参加对象：有意向专升硕的大学生或者想要出国旅游的学生群。

3．活动分类：

活动1：登山比赛

活动主题：迎奥运，健体魄

活动时间：周六或周日上午8：30—11：30。

线路安排：浙大——植物园（老和山）

活动安排：A、8：30准时在浙大图书馆前集合，由专业教练进行赛前指导

B、8：45分进行正式比赛

C、10：30宣布比赛成绩，颁发奖品、证书

活动2：出国宣讲

活动主题：今天我当家

活动时间：周六或周日下午13：30—16：00。

场地安排：支行会议室（或租用附近学校场地）

活动安排：A、13：30由我行工作人员进行活动规则的讲解

B、13：45正式开始“看动作，猜名词”

C、16：00宣布比赛成绩，颁发奖品、证书

活动3：绘画比赛

活动主题：我的未来看我的活动时间：周六或周日下午1：30—3：30。

场地安排：支行会议室（或租用附近学校场地）

活动安排：A、1：30准时在场地集合，由美院研究生进行赛前讲解

B、1：45进行正式比赛

C、3：30宣布比赛成绩，颁发奖品、证书

4．奖项设置：一等奖1名：理财基金；二等奖3名：旱地溜冰鞋一副；三等奖6名：我行纪念币；纪念奖：光大理财文具一套。（中奖面100%，其中一、二、三等奖中奖面为20%，其余80%为纪念奖）

为确保活动目标的实现，整个活动方案将分五期实施，每期参加人员100名，第一期活动“迎奥运，健体魄”登山比赛将根据报名情况于6月上旬举行。

七、成本预测

1、宣传折页印刷及投放：50000份*0.15=7500元

2、奖品支出:(合计16000元:)

1)理财基金:5000元

2)旱地溜冰鞋:3双*200=600元

3)光大银行行纪念币：6只*50=300元

4)文具40只*10=400元

合计支出6300元

3、场地租赁费：500元*10=5000元

4、易拉宝制作费：100元*5个=500元

合计支出：5500元

八、后续服务和跟进措施。

1、活动开始前一周根据活动拟定的宣传策略投放宣传折页，由理财经理、大堂经理负责接听各类咨询电话并做好销售线索的登记和整理，及时进行电话跟进。

2、活动开始后由大堂经理负责每天登记办理各类出国留学理财计划的客户名单（包括姓名、性别、年龄、学校、班级、兴趣爱好、家长姓名、住址、电话、E-MAIL地址等），日终后统一交给理财经理。

3、理财经理根据活动进程确定时间，由理财经理逐一进行电话通知。

4、每一期活动结束后由理财经理逐一进行电话回访，记录客户意见以便于下一期活动时改进，同时告知：如家长有意成为我行贵宾客户，除可享受我行贵宾服务平台提供的服务外，其子女还可免费参加一期游泳或英语培训班。

5、在我行理财产品推出时由理财经理及时通知家长并做好营销工作。

6、由理财经理结合分支行信用卡营销方案对家长进行信用卡的交叉营销。

7、理财经理在电话营销过程中如获得客户有办理贷款业务意向的应及时转介给资产团队，由资产团队进行跟进。

8、活动期间还可以尝试举办“理财当家”体验活动（活动不设奖品，只发小礼品）参加活动的同学邀请一名伙伴免费体验我行的理财当家活动以争取获得更多的客户信息和销售线索。

第五篇：建行理财卡t

建行理财卡

一、产品名称：建行理财卡

二、英文名称：Wealth Management Card

三、产品定义：建行理财卡是建设银行专为个人VIP客户开发的多币种、多功能、标准化、高档次理财工具。此卡在整合个人理财相关产品、服务、渠道、网络等资源的基础上，通过专业的客户经理为您提供便捷、高效、综合性、全方位、个性化、一站式服务，为您提供“轻轻松松理财、从容驾御财富”的理财体验。

四、产品样式

白金卡

金卡

五、产品功能

建行理财卡是建设银行向中高端客户提供的多币种综合性金融产品，具有一卡多账户、综合管理、签约理财、自动转账、境外交易、全球通用、代收代付、短信通知等功能，并可享受建设银行提供的优先优惠、理财咨询等多项尊贵服务，同时也是客户尊贵身份的标识。

1．一卡多账户，综合管理 您所持的建行理财卡具有人民币、美元、港币、日元、欧元、英镑等多币种（以下简称本外币）的活期、定期存款账户。此外，您还能将本人已有的建设银行其他账户关联到建行理财卡上，对资金进行统筹安排。

2．签约理财，自动转账 您可以签约选择活期存款转活期存款、活期存款转定期存款、定期存款转活期存款、活期存款转通知存款、通知存款转活期存款、凭证式国债到期转存和自动汇款等多种自动转账服务，银行将根据您的签约自动为您调度资金。此项功能需要签约开通。

3．境外交易，全球通用 您可在全球200多个国家和地区有VISA、MasterCard或银联标识的2000多万家商户消费刷卡、在近百万台ATM上提取当地货币，让您的海外旅行倍感方便、潇洒。您的理财卡在开通时即具有境外交易功能，您可根据要求随时关闭该功能。理财卡具有人民币购汇功能，方便您在境外消费。

4.短信通知，安全体贴 建设银行将通过手机短信方式为您提供账户金额变动实时通知、到期提醒、亲情问候、金融信息服务等服务，使您对自己的资金状况了如指掌。此项功能需要签约开通。

5．投资理财，保值增值 通过建行理财卡，您可以办理外汇买卖、凭证式国债、基金、第三方存管等一系列投资理

财业务，是您获取更高收益的理财好帮手。

6．代收代付，方便灵活 您可将建行理财卡作为代发工资账户，也可用于代扣代缴有关费用，省去了您提取现金及现金缴费的烦恼。

7．综合对账，定期寄送 为了让您全面掌握账户收支情况，建设银行可每月向您提供综合对账单，账户内的所有交易记录清晰列明，一目了然。

8．渠道广泛，用卡便捷 除在遍布全国的建行柜台交易外，您还可以在建行特约商户、自助设备（如ATM自动柜员机、CDM自动存款机、CRS自动存取款机、BSM自助终端等）、电话银行、网上银行上进行交易，随时随地体验用卡乐趣。

9．尊贵服务，超值享受 持有建行理财白金卡（或金卡）的客户，可以在全国（或本地）建设银行的理财中心、理财窗口或贵宾室，由专职的客户经理提供理财服务，享受各项优先优惠政策，为您带来更多便捷和尊贵。

六、产品种类

建行理财卡按信誉等级分为白金卡和金卡，按银行卡品牌分为VISA卡和MasterCard卡等，按卡片持有关系还可以分为主卡和附属卡。

七、币种和期限：建行理财卡可下设多个不同币种、不同期限的账户。

八、规章或客户使用指南：使用时应遵守《中国建设银行理财卡领用协议》和《中国建设银行乐当家理财卡章程》。客户使用指南见《建行理财卡热点问答》。