下载文档第一篇：202_基金从业资格考试分类记忆题
基金从业资格考试分类死记硬背题
年代题
1868年英国，世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托 1896年5月26日道琼斯工业平均指数问世，由《华尔街日报》编辑部维护，是目前世界上最大、最有权威性的一种股票价格指数。
1924年美国波士顿，美国开放式公司型共同基金——马萨诸塞投资信托基金 1955年美国首只国际投资基金出现。
1957年标准普尔公司开始编制标准普尔500指数 1970年以前，美国的共同基金大多数都是股票基金 20世纪80年代中期，保本基金起源于美国
1983年国际证监会组织成立，总部设在马德里，有近200个成员机构。1985年12月20日欧洲委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》UCITS。UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的代名词，其注册基金资产的80%都属于UCITS基金。
1990年加拿大多伦多证券交易所推出第一只ETF指数参与份额 1991年8月28日中国证券业协会成立
1992年11月淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）成立 1993年8月中国第一个基金“淄博基金”在上海证券交易所挂牌上市 1997年11月国务院证券委员会颁布《证券投资基金管理暂行办法》 1997年6月全国银行间债券市场创立。
1998年3月27日“南方基金管理公司”和“国泰基金管理公司”设立20亿元的两只“封闭式”基金——基金开元、基金金泰
202_年10月8日中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》 202_年8月中国证券协会基金公会成立 202_年9月第一只开放式基金——保安创新
202_年2月《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台
202_年6月，中国证监会颁布《外资参股基金管理公司设立规则》，正式允许外资参股基金管理公司
202_年11月5日人民银行发布了《合格境外机构投资者境内投资管理暂行办法》并于当年12月1日正式实施。
202_年12月首家批准中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立 202_年12月26日我国首家合资基金公司——招商基金管理公司成立
202_年10月28日十届人大五次审议通过《中华人民共和国证券基金投资法》 202_年12月中国证券业协会证券投资基金业委员会成立 202_年9月成立的期货交易所是中国金融期货交易所 202_年11月2日我国第一只试点债券型QDII基金发行
202_年6月18日中国证监会分布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》
202_年7月新的企业会计准则在基金业得到全面实施 202_年中国证券业协会设立了基金公司会员部
202_年4月中国证监会发布《关于证券投资基金管理公司在香港设立机构的规定》
202_年9月19日对证券交易印花税实行单向征收 202_年量化投资在全部投资中占30%以上。其中指数类投资几乎全部使用量化技术，有20~30%的主动投资使用定量技术。，202_年6月8日欧洲议会和欧洲理事会为规范这些另类基金的管理进一步分布了《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）202_年6月7日中国证券投资基金业协会正式成立
202_年3月6日，中国证监会发布《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》和《关于实施（人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法）的规定》
202_年6月1日修改后的《证券投资基金法》正式实施
202_年6月，与天弘增利宝货币近对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
202_年7月中国证监会、中国人民银行及国家外汇管理局决定将RQFII试点在新加坡（500亿元额度）、伦敦（800亿元额度）等地进一步拓展。
202_年9月6日首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出 202_年12月15日基金协会颁布了《基金从业人员执业行业自律准则》 202_年4月10日证监会批复上海证券交易所和香港联合交易所开展互联互通，简称沪港通，当年12月1日实施
截止至202_年3月底，境内共有96家基金管理公司，其中合资46家，内资50家；另外，公募基金管理资格7家
期限题
份额登记机构的数据与经营机构交易终端开户电子化信息保存20年 系统运行数据、客户交易记录与销售有关的记录保存起15年 私募基金投资决策交易记录保存10年
经营机构客户交易记录和一次性交易记录保存5年
封闭式基金份额上市交易募集金额不低于2亿元，基金份额持有人不少于1000人，合同期5年以上
南方保本基金的保本周期为3年。
发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。
基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料。交易时段的监控录像保存6个月
对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
中国证监会应当向受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。在公告的15日前，向中国证监会送更新的招募说明书。
不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当自6个月内选任新基金托管人。私募基金管理人应当与每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告
不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
参加基金份额持有人大会的基金份额低于规定比例的，可以在原公告3个月后6个月内重新召集大会
ETF份额自合同生效日后不超过3个月起开始办理赎回 ETF建仓期不超过3个月
基金管理人在每年结束后90日内，披露年报；上半年结束后60日内，披露半年报；每季结束后15日内，披露季报。
基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年报告或者年度报告
对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请日起60日做出批准或不予批准。
基金管理人召集基金份额持有人大会应提前30日公示 基金托管人召集基金份额持有人大会应提前30日公示
募集基金失败时基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
基金管理人不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费。常规基金产品注册审查时间不超过20个工作日
中国证监会对被调查事件当事人的证券买卖期限不得超过15个交易日，案情需要可延长15个交易日
在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
基金销售机构检测客户发现可疑交易，在其发生后10个工作日内向反洗钱中心报告
私募基金发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告
基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收证监会到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 货币市场基金收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率
基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人的网站上
基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露
境内基金赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出 我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户 开放式基金T日提交认购申请后，一般T+2日查询认购申请受理情况
LOF在投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账
LOF份额T日买入，T+1日可卖出或赎回
封闭式基金达成交易后，份额和股份的交割是在T+0日，则资金交割是在T+1日完成
货币市场基金的赎回一般T+1日从基金的银行存款账户划出 现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。
在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。
基金宣传推介材料中，电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
基金业绩登载规范：
1.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，登载从合同生效之日起计算的业绩
2.基金合同生效1年以上，但不满10年的，登载当年开始所有完整会计年度的业绩，公布日在下半年的，还应登载当年上半年的业绩 3.基金合同生效10年以上，登载最近10个完整年度的业绩
比例题
封闭式基金年度分配比例不得低于基金年可供分配利润的90% ETF联接基金投资与目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资与债券的为债券基金。基金资产80%以上投资于股票的为股票基金 基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意
净资产低于实收资本50%，或负债达到净资产50%的不得成为基金管理公司实际控制人。
一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。
基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经1/2通过。欧洲第一、世界第八大金融中心，卢森堡拥有全球第二大基金资产管理市场、全世界20%的管理资产，同时也是另类投资基金的中心。
巨额赎回风险，净赎回申请超过基金总份额的10%时，可能无法及时赎回 当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。
开放式基金中的股票基金，在前段收费模式下，一般最高不超过1.5%的费率标准 债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过1%。
基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件。
ETF申购赎回中，场外交付现金对价赎回按0.5%的标准收取佣金
其它
证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国和香港被称为“单位信托基金”；在欧洲被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和台湾称为“证券投资信托基金”
公募基金准入监管要求：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。对基金管理公司持股5%以上非主要股东，净资产不低于5000万元人民币。非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。
投资单只私募基金的限制：1.净资产不低于1000万元的单位，2，金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人 封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。
基金公司主要股东为法人或其他组织的，其净资产不得低于2亿元人民币。基金试点当年共建立5家公司
设立基金管理公司，高级管理人员、业务人员不少于15人 爱尔兰是欧洲最主要的基金注册地之一。三大农产品期货：大豆、玉米、小麦
中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。术语英文简称：
CAPM: 资本资产定价模型Capital Asset Pricing Model CCP: 共同对手方
CFO: 经营活动产生的现金流量 CFI：投资活动产生的现金流量
CFF: 筹资（也称融资）活动产生的现金流量 CML: 资本市场线
CPPI: 固定比例投资组合保险策略 DAP: 见款付券
DCF: 自由现金流贴现模型 D-COM: 深圳证券综合结算平台 DDM: 股利贴现模型
DROP系统：参与人远程操作平台 DVP: 货银对付，券款对付 EBIT: 息税前利润
EBITDA: 扣除利息、税款、折旧及摊销前的收益 EV: 企业价值 EVA: 经济附加值 FOP: 纯券过户 FV: 终值
IOPV: 基金份额参考净值 IS: 执行偏差算法 LBO: 杠杆收购 LOF: 上市开放式基金 MBO: 管理层收购 NAV: 单位资产净值 OTC: 场外交易市场 PAD: 见券付款 PE: 私募股权投资 PMI: 采购经理指数 PV: 现值
QDII: 合格境内机构投资者 QFII：合格境外机构投资者 REITs: 房地产投资信托基金 RELP: 房地产有限合伙 ROS: 销售利润率 ROA: 资产收益率 ROE: 净资产收益率 SAA: 战略资产配置
S&P500Index：标准普尔５００指数 SML: 证券市场线
SWIFT: 环球银行间金融通信协会 TAA: 战术资产配置 TVOL: 跟量算法
UCITS：可转让证券集合投资计划 VWAP: 成交量加权平均价格算法 VaR: 风险价值
WACC: 加权平均资产成本
E N D
第二篇：基金从业资格考试真题及答案
基金从业资格考试真题及答案
1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。
A.最大回撤与投资期限无关
B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标
D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。
A.股票、债券、基金都是直接投资工具
B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具
C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品
D.股票、债券、基金都是间接投资工具
3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。
A.T+
1B.T+
3C.T
D.T+
24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。
A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金
B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责
C.总经理授权某总经理分管市场销售业务
D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项
5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略
B.基金管理人、基金产品、基金投资人
C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构
D.基金管理人、基金销售机构、基金经理
6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。
A.201
3B.201
5C.201
2D.201
47.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。
A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)
B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)
C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)
D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)
8.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
A.价格变动收益率值
B.加权平均投资组合收益率
C.久期
D.基点价格值
9.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是(B)。
A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础
B.投资政策说明书在制定后不得变更
C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等
D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩
10.基金利润表中，不属于其他收入项的是(B)。
A.手续费返还
B.公允价值变动损益
C.ETF替代损益
D.归基金资产部分的赎回费收入11.不属于风险应对措施是(A)。
A.风险评估
B.风险公担
C.风险回避
D.风险接受
12.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是(B)。
A.内部控制情况
B.股东背景
C.经营管理能力
D.投资管理能力
13.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括(A)。
A.投资管理制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度
14.某投资者赎回上市开放式基金 5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20元，则其可得净赎回金额为(B)元。
A.49750
B.59700
C.49700
D.597550
15.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是(D)。
A.债券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.货币市场基金
16.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是(D)。
A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动
B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动
C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动
D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动
17.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是(C)。
A.安全保管基金财产
B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项
C.为基金投资决策提供研究支持
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
18.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(C)。
A.经营管理能力
B.诚信状况
C.人员数量
D.内部控制情况
19.基金销售机构的职责规范包括(D)。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
D.对基金客户进行身份识别
20.下列不属于基金合同特别约定事项的是(D)。
A.基金当事人的权利义务
B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式
C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则
D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排 21.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于(C)元人民币，持有期限不少于()。
A.1000万，1年
B.202_万，3年
C.1000万，3年
D.202_万，2年
22.目前，我国公募基金销售机构不包括(B)。
A.保险公司
B.信托公司
C.农村商业银行
D.证券公司
23.(A)是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金份额的登记
B.基金份额的申购
C.基金份额的认购
D.基金份额的赎回
24.甲是基金管理公司 A的基金经理，甲的朋友是上市公司 B的董事长，当 B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是(D)。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B增发为自己谋取利益
B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与 B的增发
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股价，使 B能够按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与 B增发的决定
25.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏(C)。
A.可稽性
B.可靠性
C.稳定性
D.安全性
26.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为(B)。
A.风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金
B.风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金
C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金
D.绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金
27.开放式基金注册登记机构通过设立和维护(C)，确认基金份额持有人持有基金份额。
A.基金份额持有人资金账户
B.基金管理的交易账户
C.基金份额持有人名册
D.基金销售机构的销售账户
28.要求基金从业人员持证上岗的目的是(B)。
1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。
2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。
4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。
A.2、3、4B.1、2、4C.1、2、3D.1、3、429.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是(B)。
A.基金投资部管理制度
B.股东的股权协议
C.信息披露操作手册
D.公司风险管理制度
30.关于收取赎回费，以下说法正确的是(C)。
A.对持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产
B.场外赎回不得分段设置赎回费率
C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产
D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率 31.必须披露上市交易公告书的基金品种包括(D)。
1、封闭式基金;
2、上市开放式基金;
3、交易型开放式指数基金;
4、分级基金子份额
A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,4
32.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括(D)。
A.员工自律
B.各部门主管的检查监督
C.管理层对人员和业务的监督控制
D.股东大会的检查、监督和指导
33.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达 14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定，该事件所引起的风险属于(B)。
A.操作风险
B.法律合规风险
C.流动性风险
D.市场风险
34.我国分级基金的募集包括(B)和()两种方式。
A.现金募集、非现金募集
B.合并募集、分开募集
C.场内募集、场外募集
D.直销募集、分销募集
35.明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是(D)。
A.考核激励基金销售人员
B.选择基金投资机会
C.完善基金产品线
D.分析投资者的需求
36.基金从业人员职业道德最为基础的要求是(B)。
A.诚实可信
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
37.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与(B)之间关系的道德规范。
A.基金监管
B.职业
C.投资人
D.社会关系
38.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是(A)。
A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息
B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
C.应保证投资人能够按照基金合同的约定估值公开披露的信息资料
D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性
39.基金份额的登记、确认是(A)的职责之一。
A.注册登记机构
B.中央结算公司
C.销售机构
D.基金托管人
40.在宣传推介材料(D)，基金销售机构应当向有关部门报备相关材料。
A.发布结束后 3个工作日内
B.发布之日前 3个工作日
C.发布之日前 5个工作日
D.发布之日起 5个工作日内 41.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起(D)内做出注册或者不予注册的决定。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
42.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是(B)。
A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管
B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
43.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是(D)。
A.体现了有效性原则
B.违反了效率性原则
C.体现了成本效益原则
D.违反了独立性原则
44.关于私募基金的监管，以下描述正确的是(D)。
A.设立私募基金管理机构需经证监会审批
B.发行私募基金需经中国基金业协会审批
C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
D.发行私募基金不设行政审批
45.某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，(D)。
A.独立性原则
B.有效性原则
C.相互制约原则
D.健全性原则
46.下列不属于货币市场工具的是(B)。
A.银行回购协议
B.中长期债券
C.短期政府债券
D.商业票据
47.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于(C)、行业与证券选择和交叉效应。
A.市场因素
B.随机因素
C.资产配置
D.运气因素
48.关于政策风险，以下表述错误的是(A)。
A.市场风险即政策风险
B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响
C.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测
D.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响
49.证券投资基金的会计报表通常不包括(D)。
A.利润表
B.资产负债表
C.净值变动表
D.现金流量表
50.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是(C)。
A.不可替代市场参与者的监管工作
B.将投资者教育纳入各业务环节
C.存在广泛适用的投资者教育计划
D.有助于监管机构保护投资者
第三篇：基金从业资格考试时间数字题整理
1869 1924 1981 1987 1992 1997 1998 202_ 202_ 202_ 基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金”
1924年3月21日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金 我国恢复发行国债
1987年 中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金 1992年11月，第一只基金，淄博基金 银行间债券市场建立
1998年3月27，南方基金和国泰基金 基金开元和基金金泰，中国证券基金开始 202_年9月，我国第一只开放式基金—华安创新设立
202_.6.1,基金法
成立中国证券投资基金业协会 申购成功后登记
赎回成功扣除权益登记。
1日
收到证监会确认文件次日应公告 ETF基金份额收市后计算公告 公募基金注册资金不低于1亿 开放式基金查询认购情况。
投资者申购成功后可赎回
2日 QDII基金对申请的有效性进行确认 连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付 基金重大事件发生起2日内披露临时报告 证监会工作人员调查检查，不得少于2人 公募基金主要股东为法人的，净资产不低于2亿，自然人的净资产不低于3000万 基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。开放式基金证监会自收到验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。
开放式基金管理人应在申购赎回和开放日前3个工作日前公告。
3日 QDII基金查询申请的确认情况。
巨额赎回披露
LOF开放前三个工作日公告。开放式基金申购赎回申请确认
证监会领导离职后3年不得从事相关工作 基金管理人的高管应该有3年以上的从业经历 LOF开放日前5个工作日通知深证所和结算公司 开放式基金申购款到达基金存款账户
5日
基金销售机构对符合大额交易标准的，在5日内向反洗钱中心报告 基金管理公司在发布基金宣传材料5日内报送材料。
7日 开放式基金支付赎回款项。
封闭式基金募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。QDII支付赎回款项。
10日
基金销售机构发现可疑交易或行为，10日内向反洗钱中心报告 私募基金发生重大事项，在10日内向基金业协会报告
15日 证监会调差证券违法行为，限制被调查当事人的证券交易期限不超过15日 基金客户资料、业务资料保存15年 设立基金公司，高级管理人员、业务人员不少于15人，且取得从业资格证
20日 巨额赎回：连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付，但是不得超过支付时间20个工作日。常规基金建议程序注册，审查时间不超过20日
30日 45日 90日 募集失败，在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。基金每6个月结束之日起45日内公告资产、份额净值 每年结束后90内，基金报告 基金募集期限3个月
3个月
开放式基金封闭期不得超过3个月
证监会自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
6个月 基金管理人自收到核准文件6个月内进行募集
被证监会取消托管资格的，由持有人大会6个月内选任新托管人
第四篇：基金从业资格考试资料整理
基金从业资格考试要开始了，大家准备好了吗？下面小编整理了一些基金从业资格考试资料，希望对您有帮助~
基金从业资格考试都要考哪些内容?
基金从业资格考试教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。
1.围绕证券投资基金行业和基金管理，对相关知识作出比较系统的论述和介绍，形成一个相对比较完整的引导性框架体系。新教材包括基金行业概览、基金监管与职业道德、基金投资管理、基金运作管理、基金市场与销售、基金管理人的内部控制与合规管理以及基金的国际化共七篇。
2.增加广度，降低难度。内容涵盖了基金业各个方面的内容，全方位涵盖行业各项基础知识，增加了资产管理、另类投资、国际化等新内容。对基金投资管理部分也重点进行了改写，尽量以易懂的方式阐述投资理论，使阅读者容易掌握相关内容。
3.注重实用性，体现理论与实践相结合的职业知识特色。大量使用图表、案例分析等生动的表现方式，便于阅读者理解相关知识。
4.注意内容的时效性，在法律法规、相关数据、有关业务等方面均尽可能采用最新的内容。
5.在每一章增加了内容概述和知识结构图，每一节增加了学习目标和知识点的归纳，便于学习者掌握和复习。
基金从业资格考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识。
202_年9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，参加考试的人员通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。
单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。
温馨提示：因考试政策、内容经常调整，乐考网提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公告为准!
基金从业资格考试分门别类知识点
基金从业资格考试，全方位知识点总结，是各位参加考试同学们的福袋~
年月类
1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托
1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金
1933美国《证券法》
1934美国《证券交易法》
1940美国《投资公司法》《投资顾问法》
1957年标普指数编制
1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金
1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元
1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金
1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会
1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金
1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰
202_证监会发《开放式证券投资基金试点办法》
202_.8证券业协会基金公会成立
202_.9第1只开基华安创新
202_.2《证券投资基金内控意见》出台
202_.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司
202_.10《证券投资基金法》通过，202_.6.1实施
202_.12我国第1只货基
202_证券业协会证券投资基金委员会成立
202_资产证券化试点，202_扩大试点
202_.11第1只QDII发行：华安国际配置基金
202_首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行
202_短期融资券启动
202_.6.6证券投资基金业协会成立
202_.6修订后的《证券投资基金法》实施
202_.9国债期货合约推出
基金国际化趋势始于20世纪80年代
时限类
基金重大事项临时公告：2日内
基金季报：季末15个工作日
基金年报：年末90日
基金定期报告备案：披露后第2个工作日
证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日
登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日
证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定
证监会受理基金募集申请后：6个月决定
巨额赎回延期支付：3个工作日内公告
基金宣传材料发布后：5个工作日备案
召开份额持有人大会：提前30日公告
托管人职责终止6个月内新选任
ETF建仓期：3个月
开基募集期：3个月
基金合同生效后：次日公告
公布招募书、基金合同：发售前3日
基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性
基金验资：募集期届满后10日内
基金不能成立返款给投资者：30日内
基金申购：T+2确认，下日可赎回
基金申购成功后： T+1登记办理
基金申购成功后：T+2可赎回
基金申购款：T+2日到基金银行账户
基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出
LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回
QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值
QDII份额净值：至少每周计算披露1次
QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露
QFII额度获批后注入资金：6个月内
QFII本金锁定期：3个月
开基延期赎回不超：20工作日
质押式回购：最长1年
债券远期交易日到结算日：不超365天
大额可转让存单最短期限：14天
买断式回购最长期限：91天
银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+
1融资融券开户资格：18个月，50万
连续几年没托管业务取消托管资格：3年
证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年
证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年
基金董监高应有：3年以上相关工作经历
基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年
基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年
基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年
货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券
货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天
基金从业资格考试各类真题汇总解析
基金从业考试备考过程中，真题一定是必不可少的。有效率的使用真题可以让你在备考中有一种如虎添翼的感觉。所以各位考生千万不要小看真题的作用。
1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
【答案】C
解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
【答案】B
解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
【答案】B
解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
【答案】B
解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
【答案】B
解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
【答案】C
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。
7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
【答案】C
解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
【答案】D
解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。
9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
【答案】A
解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、30个
B、15个
C、60个
D、90个
【答案】B
解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。
11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。
A、[3%]
B、[5%]
第五篇：基金从业资格考试四
基金从业资格考试 考前押题
（四）基金押题卷七（解析）单选题
1我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年
正确答案：B解析：
封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
4以基金管理人的角度看,股票投资风格分析通常不包括()。A按公司成长性分类 B按股票价格行为分类 C按公司财务结构分类 D按公司规模分类 正确答案：C解析：
股票投资风格分类体系包括：按公司规模分类、按股票价格行为的分类、按公司成长性分类。
考点： 股票投资风格分类体系的不同分类。
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
7下列基金类型中投资风险最低的是()。A指数基金 B股票基金 C货币市场基金 D债券基金
正确答案：C解析：
由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，实际上货币市场基金的风险是较低的。
考点：
货币市场基金的投资风险。
8中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A1 B3 C6 D9 正确答案：C解析：
考察开放式基金的募集。
考点：
基金募集申请的核准。
9在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A托管银行 B基金管理公司 C基金销售机构 D交易所
正确答案：B解析：
基金管理公司负责基金资产的投资运作。
考点：
证券投资基金合同的三方当事人。
10如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A特雷诺指数 B夏普指数 C詹森指数 DCAPM模型
正确答案：B解析：
夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
考点：
夏普指数衡量基金风险的公式。
11如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。A16万元 B233.28万元 C100万元 D171.46万元
正确答案：D解析：
考点：
应急免疫的应用。
12为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。
A负责基金交易监管,内部风险控制的部门 B负责基金资产清算,核算的部门 C负责基金销售的销售部门
D负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门 正确答案：C解析：
托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。
考点：
托管银行在托管部设立的不同的处室包含的内容。
13基金绩效衡量的意义在于（）。A为托管人的监督提供参考 B帮助基金公司进行信息披露 C防止基金公司内幕交易
D为投资者进一步的投资选择提供决策依据 正确答案：D解析：
基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。
考点：
基金绩效衡量的意义。
14以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。AA股交易 B支付管理费 C增发新股 D支付赎回款
正确答案：A解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的定义。
15在契约型基金中,投资者的权利主要体现在()中。A基金管理 B招募说明书 C合同的条款 D上市公告书
正确答案：C解析：
契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，而基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
考点：
契约型基金的定义以及设立的条件。
17不符合行为金融理论研究结果的描述是（）。A过分自信常常导致人们高估证券的实际风险
B对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动
C投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策 D社会性的压力使人们的行为趋于一致 正确答案：A解析： 行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。
考点：
投资者心理偏差与投资者非理性行为。
18以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是（）。A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管 C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 D基金托管人资格由中国银监会核准 正确答案：A解析：
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责；中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管；基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。
考点：
中国证监会对基金托管银行的监管。
19根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A基金净值公告 B季度报告 C半报告 D报告
正确答案：D解析：
根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是报告。
考点：
基金报告的刊登规定及主要内容。
21根据投资组合理论,下列哪项因素与证券组合的风险无关()。A投资比重 B协方差 C相关系数 D支出
正确答案：D解析：
证券组合的风险用方差来度量。
考点：
两种证券组合的收益和风险。
22目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。A4 B5 C3 D6 正确答案：B解析：
目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级.考点：
划分评价等级。
23以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。A支付赎回款 BA股交易 C增发新股 D支付管理费
正确答案：B解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的流程。
24基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。A渠道特性 B客户特性 C市场环境
D基金产品的类型 正确答案：D解析：
基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。
考点： 定价管理考虑的相关因素。
25假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60％、30％、10％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80％、10％、10％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8％、5％、3％，那么，资产配置贡献为()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正确答案：A解析：
TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。
考点：
资产配置选择能力与证券选择能力的衡量。
26下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A资本市场线是有效前沿线 B资本市场线的斜率为正
C资本市场线由无风险资产和市场组合决定 D资本市场线也被称为证券市场线 正确答案：D解析：
资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。
考点：
资本市场线。资本市场线的经济意义。证券市场线的经济意义。
28不属于基金巨额赎回的有()。
A单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14% B单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11% C单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8% D单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
29对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。A1 B-1 C0 D2 正确答案：B解析：
完全负相关得到的是一个无风险组合。
考点：
两种证券组合的可行域。
30同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金
正确答案：B解析：
同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
考点：
平衡型基金的定义。
31复核后的会计信息由（）对外披露。A基金管理公司 B基金托管人
C基金份额持有人大会 D基金份额持有人 正确答案：A解析：
复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。
考点：
基金会计复核的相关内容。
33内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A合法、合规 B全面性 C审慎性 D适时性
正确答案：D解析：
适时性原则：内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。
考点：
基金管理公司内部控制应当遵循的原则。
34目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正确答案：B解析：
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
考点：
证券投资基金的交易费用。
35根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。A信息披露 B销售监管 C申请核准 D以上都不对
正确答案：A解析：
各国（地区）基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
考点：
基金信息披露的监管。
36中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。A4 B5 C6 D3 正确答案：B解析：
自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。
考点：
对基金管理公司的监管。
37根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。A基金管理公司的副总经理离任的
B基金管理公司的董事长、总经理离任的 C基金管理公司的督察长离任的 D基金管理公司的基金经理离任的 正确答案：B解析：
基金管理公司的董事长、总经理离任的，需要基金管理公司进行离任审计。
考点：
基金行业人员的离任审计及离任审查报备要求。
38我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。A5 B6 C10 D15 正确答案：A解析：
我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
39基金会计核算中,承担复核责任的是()。A证券投资基金 B会计师事务所 C基金管理公司 D基金托管人
正确答案：D解析：
我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
考点：
基金资产估值的相关责任人。
41股票风格管理分为（）的股票风格管理。A积极与消极 B基本分析与技术分析 C系统与非系统 D主动与被动
正确答案：A解析：
考察股票风格管理类型。
考点：
股票投资风格分类体系的不同分类。
42关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。
A无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 C不同的投资者具有不同的无差异曲线
D无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 正确答案：C解析：
无差异曲线是一条表示线上所有各点两种物品不同数量组合给消费者带来的满足程度相同的线；风险爱好者的无差异曲线成为向右上凸的曲线；曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈。
考点：
无差异曲线具有的特点。无差异曲线的定义。
43中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。A6 B3 C2 D5 正确答案：D解析：
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。
考点：
中国证监会采取的审查方式包括的内容。
44基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。A免征 B部分征收 C需征收 D减免征收
正确答案：A解析：
对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。
考点：
基金管理人和基金托管人的税收。
45下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。A收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
B收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分 C收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分 D风险调整收益指标是相对衡量指标 正确答案：A解析：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分。考点：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
46我国开放式基金的存续期为()。A15年 B5年
C15年-50年
D一般无固定期限 正确答案：D解析：
封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。
考点：
封闭式基金与开放式基金期限不同。
47关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等
B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险 D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平正确答案：B解析：
多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。
考点：
免疫策略的种类。
48以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。A较高 B适度 C较小 D没要求
正确答案：A解析：
以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求较高。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略对流动性的要求不同。
49以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。
A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值 B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 正确答案：C解析：
交易所上市交易的债券以市价估值。
考点：
具体投资品种的估值方法。
50下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人 正确答案：A解析：
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
考点：
我国基金信息披露制度体系。基金信息披露规范性文件的主要内容。
51基金信息披露监管的根本目的在于()。A保护基金管理人的合法权益 B保护基金份额持有人的合法权益 C确保基金行业的稳定与发展 D确保基金行业竞争的有序性 正确答案：B解析：
基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
考点：
基金信息披露监管的原则和目标。
52中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。A出具警示函 B记入诚信档案 C罚款
D监管谈话
正确答案：C解析：
中国证监会采取行政监管包括：采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务等措施。
考点：
基金销售监管的主要方式。
53独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。A200 B500 C2000 D3000 正确答案：C解析：
独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于202_万元人民币，且必须为实缴货币资本。
考点：
独立基金销售机构从事基金产品销售应具备的条件。
54不符合行为金融理论研究结果的描述是()。A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 正确答案：A解析： 行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。
考点：
行为金融理论的应用。
55股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A否定半强式有效市场 B否定弱式有效市场 C否定强式有效市场 D否定有效市场 正确答案：A解析：
以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的。
考点：
各投资策略的比较及主流变换。
56以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。
A如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C未分配利润余额年末不结转
D本期利润不包括未实现的估值增值或减值 正确答案：B解析：
如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润；未分配利润将转入下期分配；本期利润包括了未实现的估值增值或减值。
考点：
与基金利润有关的几个财务指标
57当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。A优于 B劣于
C两者无法比较
D以上说法都不正确 正确答案：B解析：
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
58投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。AT BT+1 CT+2 DT+3 正确答案：C解析：
投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。
考点：
开放式基金份额的转托管的定义及办理方式。
59《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A8% B5% C10% D3% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
60基金的会计核算对象不包括（）。A资产类
B资产负债共同类 C所有者权益类 D投资类
正确答案：D解析：
基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
考点：
基金会计核算的对象和主要内容。
多选题
61下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式,表述正确的有()。A基金托管费每周计提并累计,按月支付
B基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
C基金成立3个月后,如基金只持有现金的比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提托管费
D基金托管费每日计提并累计,按月支付 正确答案：BD解析：
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取；在通常情况下,基金管理费按前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提,基金成立三个月后,如持有现金比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提基金管理费。
考点：
基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。
62对后台管理系统的主要规范包括（）。
A对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征 D应当具备交易清算、资助处理的功能 正确答案：BD解析：
对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。
考点：
后台管理系统的主要规范。
63下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系 B资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿 C资本市场线以无风险收益率为截距
D资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述 正确答案：BCD解析：
资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。
考点：
证券市场线方程。
64根据有关规定，（）买卖基金的差价收入征收营业税。A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动所取得的收入 C金融机构
D银行和非银行金融机构 正确答案：BCD解析： 考核基金的税收。
考点：
营业税的征税管理。
65以下关于加强基金信息披露的表述,正确的有()。A有利于树立基金行业的公信力 B有利于防止利益冲突 C有利于投资者的价值判断 D有利于保护投资者利益 正确答案：BC解析：
基金信息披露的作用主要表现在以下方面：
（一）有利于投资者的价值判断；
（二）有利于防止利益冲突与利益输送；
（三）有利于提高证券市场的效率；
（四）有效防止信息滥用。
考点：
基金信息披露的含义与作用。
66基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。A真实性原则 B准确性原则 C及时性原则 D完整性原则
正确答案：ABCD解析：
基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
考点：
基金披露形式方面应遵循的基本原则。
67对于巨额赎回，基金管理人可以（）。A接受全额赎回 B不接受赎回 C部分延期赎回 D以上都对
正确答案：AC解析： 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回申请或者部分延迟赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
68债券投资收益可能的来源有()。A股息和红利 B息票利息
C利息收入的再投资收益
D债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得 正确答案：BCD解析：
债券投资收益可能来自于息票利息、利息收入的再投资收益和债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得三个方面。
考点：
债券投资收益的可能来源。
69投资组合保险策略假定()。
A投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而下降 B各类资产收益率不发生大的变化
C投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升 D各类资产收益率发生较大的变化 正确答案：BC解析：
其主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。
考点：
投资组合保险策略的主要思想。
70债券的指数化方法包括（）。A分层抽样法 B多因素模型法 C方差最小化法 D优化法
正确答案：ACD解析：
债券的指数化方法包括分层抽样法、方差最小化法和优化法。
考点：
指数化的具体方法。
71根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。A周期类股票 B稳定类股票 C非周期类股票 D能源类股票
正确答案：ABD解析：
非增长类股票包括周期类、稳定类、能源类股票。
考点：
按股票价格行为的分类内容。
72基金管理公司投资管理部门包括（）。A投资部 B研究部 C交易部
D风险管理部
正确答案：ABC解析：
基金管理公司投资管理部门包括投资部、研究部、交易部。风险管理部属于风险管理部门。
考点：
投资管理部门的种类。
73目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A上市开放式基金（LOF）B封闭式基金
C交易型开放式指数基金（ETF）D所有的开放式基金 正确答案：ABC解析：
披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。
考点：
基金上市交易公告书包括的基金品种。
74关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,不正确的是()。A简单收益率在数值上小于时间加权收益率 B简单收益率在数值上大于时间加权收益率
C简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 D简单收益率可以等于时间加权收益率 正确答案：BCD解析：
考虑分红再投资的时间加权收益率在数值上也就大于简单收益率。
考点：
简单收益率与时间加权收益率的比较。
75资产配置过程通常包括如下步骤[ ]。A确定有效资产组合的边界 B明确投资目标和限制因素 C寻找最佳的资产组合 D明确资本市场的期望值 正确答案：ABCD解析：
本题考核资产配置的基本步骤。(一)明确投资目标和限制因素(二)明确资本市场的期望值(三)明确资产组合中包括哪几类资(四)确定有效资产组合的边界(五)寻找最佳的资产组合。
考点：
资产配置过程的基本步骤。
76基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,保证不同基金之间在()等方面相互独立。A资金划拨 B账簿记录 C名册登记 D账户设置
正确答案：ABCD解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
77QDII基金在基金合同中应披露的信息包括()。A投资金融衍生品的信息 B境外市场政府管制风险
C期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D披露基金与境外基金之间的费率安排 正确答案：ABD解析：
QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。
考点：
基金合同、招募说明书中的特殊披露要求。
78以下关于基金利润分配的表述,正确的有()。A封闭式基金的利润分配每年不得少于一次 B开放式基金的分红方式有两种
C封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的80% D封闭式基金一般采用现金分红 正确答案：ABD解析：
封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%。
考点：
各类基金利润的分配。
79公开披露的基金信息包括（）。
A招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告 B基金上市公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金报告、半报告、季度报告 正确答案：ABCD解析： 基金信息披露的分类。
考点：
基金信息披露的分类。
80在基金管理公司内参与投资决策的部门有（）。A研究发展部 B基金投资部 C投资决策委员会 D风险控制委员会
正确答案：ABCD解析：
在公司投资决策的制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。考点：
投资决策制定涉及的相关部门。
81影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括()。A监管
B经济周期波动 C利率变化 D通货膨胀
正确答案：ABCD解析：
上述都是影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
考点：
影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
82三大经典风险调整绩效衡量方法包括()。A特雷诺指数 B夏普指数 C绩效指数 D詹森指数
正确答案：ABD解析：
三大经典风险调整绩效衡量方法包括：特雷诺指数、夏普指数和詹森指数。
考点：
三大经典风险调整收益衡量方法
83与债券相比,债券基金投资风险的特征有()。A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期 B分散了系统风险 C分散了非系统风险
D可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险 正确答案：CD解析：
债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日；信用风险主要属于非系统风险。
考点：
债券基金与债券的区别。
84基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A基金收益分配 B基金资产核算
C基金价格的计算方法 D基金投资范围
正确答案：ABCD解析：
基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核算、基金价格的计算方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性和合规性进行监督和核查。
考点：
投资监督的内部控制。
85我国基金信息披露的规范性文件中,基金信息披露编报规则包括（）。A投资组合报告的编制及披露 B基金净值表现得编制及披露 C主要财务指标的计算机披露 D交易的业务规则的编制及披露 正确答案：ABC解析：
基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括主要财务指标的计算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报表附注的编制及披露、投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定等。
考点：
基金信息披露编报规则主要包括的内容。
86下列表述中,符合证券投资基金基本内涵的有()。A证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B基金所募集的资金在法律上具有独立性
C基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D证券投资基金是一种直接投资工具 正确答案：ABC解析：
考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。
考点：
证券投资基金的特点 证券投资基金的概念
87根据《证券投资基金运作管理办法》,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。A口头谴责并予以记录 B书面谴责
C辖区内通报批评
D向中国证监会书面报告并提出处理意见 正确答案：ABCD解析：
可采取的措施有：口头谴责并予以记录；书面谴责；辖区内通报批评；向中国证监会书面报告并提出处理意见。
考点：
中国证监会对基金市场的监管。
88根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，基金评价业务遵循的原则包括（）。A长期性原则 B及时性原则 C一致性原则 D公开性原则
正确答案：ACD解析：
基金评价机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：长期性原则；公正性原则；全面性原则；客观性原则；一致性原则；公开性原则。
考点：
基金评价业务原则。
89以下属于基金合同当事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C发起人
D基金份额持有人
正确答案：ABD解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
考点：
基金合同的定义。
90我国基金监管的目标包括（）。A保护投资者的利益
B保证市场的公平、效率和透明 C降低非系统风险
D推动基金业的规范发展
正确答案：ABD解析：
我国基金监管的目标：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。
考点：
基金监管的目标
91与其他类型基金相比,货币市场基金具有()的特点。A收益较高 B流动性较差 C流动性较好 D风险较低
正确答案：CD解析：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
考点：
货币市场基金在投资组合中的作用。
92目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括()。A对基金托管的监管 B对基金销售的监管 C对基金募集的监管
D对基金管理公司的监管 正确答案：ABD解析：
中国证监会全面负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管，对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核，指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管，指导、监督基金行业协会的活动，对日常监管中发现的重大问题进行处置。
考点：
基金监管部的职能及对基金市场的监管。
93APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。A投资者是风险厌恶者 B资本市场是完美的 C市场是均衡的
D投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷 正确答案：ABC解析：
相同之处：
1、投资者是风险厌恶者，投资者追求效用的最大化；
2、投资者有相同的预期；
3、资本市场是完美的；
4、市场是均衡的。
不同之处：与CAPM不同的是，APT不要求：
1、APT以期望收益率和风险为基础选择投资组合；
2、投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷；
3、投资者具有单一投资期。
考点： 资本资产定价模型的假设条件。套利定价模型的假设条件。
94与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A在股票上涨时降低股票投资比例 B流动性要求更高
C当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略
D当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略 正确答案：BC解析：
在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
95基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。A预测该基金的证券投资业绩
B虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C违规承诺收益或者承担损失 D登载个人推荐性文字 正确答案：ABCD解析：
不得有下列情形： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.预测该基金的证券投资业绩。3.违规承诺收益或者承担损失。4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。6.登载单位或者个人的推荐性文字等。
考点：
基金宣传推介材料的禁止情形。
96根据有关规定,基金管理公司的独立董事制度应当满足以下哪些要求()。A独立董事人数不得少于3人
B在审议公司及基金投资运作的重大关联交易时,须经2/3以上董事同意 C独立董事人数不得少于5人
D独立董事人数不得少于董事会人数的1/3 正确答案：ABD解析：
基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过：1.公司及基金投资运作中的重大关联交易；2.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；3.公司管理的基金的半报告和报告；4.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
考点：
基金管理公司独立董事制度要求。
98半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括()。A历史价格信息 B公司的公开信息 C竞争对手的公开信息
D经济以及行业的公开信息 正确答案：ABCD解析：
半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括历史价格信息、公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。考点：
半强势有效市场公开的信息。
99下列关于债券的经营风险说法,正确的有()。A政府债券存在经营风险
B经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关 C经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险 D企业债券存在经营风险 正确答案：BCD解析： 政府债券不存在经营风险；高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险，而低质量债券的持有者则承受比较多的经营风险。
考点：
经营风险的测量。
100我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。
A香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币 B香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件
C香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚 D以上都不对
正确答案：ABC解析：
考察我国香港特别行政区某投资机构比照对一般境外股东的规定。
考点：
中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
101根据有关规定,对证券交易所实行净价交易的债券,按()进行估值。A估值技术
B最近交易日收盘价 C估值日收盘价 D估值日成本价
正确答案：AC解析：
交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
考点：
基金估值的基本原则。具体投资品种的估值方法。
102根据有关规定,我国目前对个人投资者暂不征收个人所得税的有()。A从基金分配中获得的国债利息
B从基金分配中获得的买卖股票差价收入 C买卖基金份额获得的差价收入
D申购和赎回基金份额获得的差价收入 正确答案：ABCD解析：
考察对个人投资者投资基金所得税的征收。
考点：
个人投资者所得税的征税管理。
103依据有关规定，属于基金合同中不可缺少的内容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原则 C基金财产的投资方向 D争议解决方式
正确答案：ABCD解析：
基金合同的主要披露事项中的第2、9、12、16条。
考点：
基金合同的主要披露事项。
104我国基金信息披露监管的主要内容有（）。A建立健全基金信息披露制度规范 B基金募集信息披露监管 C基金存续期信息披露监管 D信息披露违规处罚
正确答案：ABCD解析：
我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。
考点：
基金信息披露监管的主要内容。
105根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。A财务状况良好 B运作规范稳定
C具有健全的法人治理结构 D具有完善的内部控制制度 正确答案：ABCD解析： 应符合：财务状况良好，运作规范稳定，具有健全的法人治理结构，完善的内部控制制度等。
考点：
基金销售机构资格条件的基本规定。
106计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（）。A基金包括的资产类别数量
B基金在第i类资产上事先确定的正常投资比例 C第i 类资产的实际投资比例
D基金在第i类资产上的实际投资收益率 正确答案：ABC解析：
应为第i类资产所对应的基准指数的收益率。
考点：
预估现金部分相关内容。
107与主动型基金相比较,被动型基金一般来说()。A力图取得超越基准组合的表现 B试图复制选定指数的表现 C选取特定的指数为跟踪对象 D通常为指数基金
正确答案：BCD解析： 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
考点： 被动型基金的概念。
108基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。A现场检查 B电话提示 C书面警示 D定期报告
正确答案：BCD解析：
基金托管人通过电话提示、书面警示、书面报告、定期报告等方式对基金管理人的投资运作进行监督。
考点：
基金托管人监督与处理方式。
109影响指数型投资策略跟踪误差的因素包括()。A红利发放 B发行新股 C公司合并 D股票拆细
正确答案：ABCD解析：
即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股票，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了。所以，跟踪误差是难以避免的。
考点：
跟踪误差问题。
110基金因持有股票而带来的投资收益主要包括()。A衍生工具收益 B债券投资收益 C股利收益
D股票投资收益
正确答案：CD解析：
基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。
考点：
投资收益的定义和具体内容。
判断题
111折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少。A正确 B错误
正确答案：B解析：
折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
考点：
ETF的套利交易机制。
112基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。A正确 B错误 正确答案：A解析：
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
考点：
基金份额的发售。
113债券型基金一般每日结转损益。A正确 B错误
正确答案：B解析：
货币市场基金一般每日结转损益。
考点：
基金会计核算，会计分期细化到日。
114基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，不得向基金投资人收取增值服务费。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，可以向基金投资人收取增值服务费。
考点：
基金增值服务费的相关要求。
115基金管理公司应对新管理的基金独立建账,独立核算。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
116销售机构的自助式前台系统不需要基金投资提供身份资料证明,即可开户申购基金。A正确 B错误
正确答案：B解析：
针对销售机构的自助式前台系统，为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
117对基金评价时,应重点关注基金最近的短期业绩表现,以便为投资人提供近期基金投资的依据。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对基金评价时,应注重对基金的长期评价,培育和引导投资人的长期投资理念。
考点：
基金评价业务原则。
118基金份额持有人事先未选择分配方式的,除货币市场基金外,基金利润分配应该采用现金方式。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
根据有关规定，基金分配应当采用现金方式，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
考点：
开放式基金的利润分配方式。
119投资者从银行购买的LOF基金可以通过跨系统转托管在证券交易所卖出。A正确 B错误
正确答案：A解析：
LOF获准交易后，投资者既可以通过银行等场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。
考点：
特殊类型基金的分类。
120投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构和评级结果的合规性。A正确 B错误
正确答案：A解析：
《证券投资基金评价业务管理暂行办法》对包括基金评级在内的基金评价业务作了严格规范，投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性。
考点：
基金评级结果的应用。
121QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
考点：
QDII基金的定义。
122根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。A正确 B错误
正确答案：A解析：
投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
123销售机构的自助式前台系统有便捷操作特征,不需要基金投资者提供身份资料证明。A正确 B错误
正确答案：B解析：
此时仍需要基金投资者提供身份资料证明。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
12422.债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。A正确 B错误
正确答案：A解析：
债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。
考点：
投资组合内部收益率的定义。
125构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的方法。A正确 B错误
正确答案：A解析：
如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成份股股票数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。
考点：
跟踪误差问题。
126个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。
考点：
个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
127套利是指人们利用同一资产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。A正确 B错误
正确答案：A解析：
套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。
考点：
套利的定义。
128付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。A正确 B错误 正确答案：A解析：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
考点：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
129当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。A正确 B错误
正确答案：B解析：
当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
考点：
在临时报告中披露偏离度信息。
130灵活配置型基金的股票与债券配置比例较为均衡,大约在40%-60%左右。A正确 B错误
正确答案：B解析： 灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
考点：
混合基金的类型。
131LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
跨系统转托管是指LOF基金份额持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。
考点：
LOF份额跨系统转托管的定义及办理方式。
132对基金产品设计有较大创新的基金募集申请,原则上不组织专家评审会评审。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。
考点：
对基金募集申请的核准。
133投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。A正确 B错误
正确答案：B解析：
不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。考点：
股票基金与股票的区别。
134拟设立的中外合资基金管理公司的外方股东,若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构,可比照一般境内股东的规定。A正确 B错误
正确答案：B解析：
中外合资基金管理公司的境外股东，若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构，比照适用对一般境外股东的规定。而不是“一般境内股东”的规定。
考点：
基金管理公司的市场准入管理。
135为保证基金会计核算和基金净值计算的准确性，基金管理人和托管人须配置相同的技术系统。A正确 B错误
正确答案：B解析：
系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，从交易所安全接收交易数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接等。
考点：
基金托管业务的技术系统主要内容。
136二次项法与双贝塔法的择时能力的表述相似,对管理组合的SML线非线性也做了相同的处理。A正确 B错误
正确答案：B解析：
T-M模型（二次项法）和H-M模型（双贝塔法）关于选股和市场选择的表述很相似，只是对管理组合的SML线非线性作了不同的处理。
考点：
二次项法衡量的具体应用。双贝塔方法的应用。
137投资者申购赎回基金成功后，注册机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。A正确 B错误
正确答案：B解析：
投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
138目前，我国开放式基金的注册登记工作均是由基金管理公司自建系统完成的。A正确 B错误
正确答案：B解析：
我国开放式基金注册登记体系有三种模式：
1、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；
2、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；
3、以上两种情况兼有的“混合”模式。
考点：
我国开放式基金注册登记体系的模式。
139在我国,开放式债券基金赎回以赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基础进行。A正确 B错误
正确答案：A解析： 开放式基金申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
考点：
开放式基金申购、赎回的原则。
1403.詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A正确 B错误
正确答案：A解析：
詹森指数是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标。
考点：
詹森指数的定义。
141基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应承担连带赔偿责任。A正确 B错误
正确答案：B解析：
因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责任。
考点：
基金财产保管的基本要求。
142基金托管人可以利用基金资产进行投资,为基金份额持有人谋取适当利益,但决不能为第三人谋取利益,也不得委托第三人托管基金资产。A正确 B错误
正确答案：B解析：
考察基金托管人的职责。基金托管人不能利用基金资产进行投资。
考点：
基金托管人职责的规定。
143基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。
考点：
基金信息披露的禁止行为。
144基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时,有义务要求基金管理人做出合理解释。A正确 B错误
正确答案：A解析：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
考点：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
145在进行股票投资价值的估值中，对于成长型股票，股息率方法具有非常重要的参考价值。A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于成长型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。
考点：
个股研究的主要内容。
146证券交易所是基金的监管机构之一。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易实行监控。
考点：
证券交易所的自律管理。
147基金评价机构可以利用基金公司内部详尽的持股和交易数据,对基金绩效表现进行深入和符合实际的评价。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金公司可以利用详尽的持股与交易数据从内部对基金的绩效表现进行深入和符合实际的评价，研究者、投资者以及基金评价机构只能依赖收益率等数据从外部对基金的绩效作出分析评判。
考点：
理论上对基金绩效表现的衡量方法。
148基金管理人应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序确定后,便不允许修改。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
假若基金变更了估值方法，需及时进行披露。
考点：
基金估值需要考虑估值方法的一致性及公开性。
149ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。（）A正确 B错误 正确答案：A解析：
ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。
考点：
ETF的分析及各个分析指标。
150基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A正确 B错误
正确答案：A解析：
证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
考点：
基金市场营销的含义。
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