第一篇：华宝信托反洗钱宣传

尊敬的客户：

我司提请您关注日常金融交易中的可能存在的洗钱活动，保护自己远离洗钱！请一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金才更安全。《反洗钱法》赋予任何单位和个人向中国人民银行或公安机构举报洗钱活动的权利，并承诺保密。勇于举报洗钱活动，社会的经济环境将更稳定。什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

洗钱活动的常见途径和方式：

 通过境内外银行账户过滤，使非法资金进入金融体系；  通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；  利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；  利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；  设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；  通过购买彩票进行洗钱；  通过购买房产进行洗钱；

 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

洗钱活动对社会、机构和个人的不良影响

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，助长了更严重和更大规模的犯罪活动，不仅严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，而且损坏合法经济体的正当权益，破坏市场机制的有效运作。对于遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言，更是极大的不公平。

洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定，国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

洗钱已经被纳入刑法，自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下的有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

洗钱案例

案例一：2008年3月，市民王先生收到一条手机短信：“鹏程钱庄为资金短缺的个人或企业提供贷款，无需担保、方便快捷、保密性强，月利息2%，请详情致电……，吴经理。”以前王先生也收到过类似短信，都不相信。但这次正好王先生的公司资金紧张，而且利息也不高，于是他就咨询了“吴经理”，说明想贷款10万元，一个月后还款。“吴经理”说，他们是先收利息再贷款，先让王先生预付利息2000元直接汇入该钱庄账户，半个小时之内就会给王先生现金支票，并索要了王先生的身份证号码。王先生向对方的账户里汇入2000元后，再也无法打通这个钱庄的电话，这才发现被骗。

提示：一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

案例二：2007年初，深圳一市民举报，在某小区内有一伙人同时租用了2套住房，每天频繁地到附近银行办理业务，行踪反常。警方调查发现，这伙人没有任何正当职业，但在附近银行开设了大量账户，每天资金交易量都很大。进一步侦查发现，这是一个组织严密网点众多的大型地下钱庄，幕后老板是香港人杜某。6月26日，警方捣毁了这个地下钱庄，当场抓获犯罪嫌疑人6名，并扣押冻结了大量非法资金。

提示：勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。

华宝信托有限责任公司

2012年11月

第二篇：西安国际信托有限公司反洗钱宣传活动工作总结(2010)

西安国际信托有限公司反洗钱宣传活动工作总结

（2010）

为全面推进西安市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信托业信誉，促进信托公司的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我公司自2010年开始，通过开展一系列宣传活动，采取行之有效的举措，使得此项活动扎实有效开展，并取得了较好的成绩。

一、加强员工反洗钱业务知识

金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。因此，公司于2010年组织了4次“反洗钱”培训，培训内容主要为“反洗钱”相关法律法规，提高公司员工在反洗钱工作方面的合规意识。

培训期间，除“反洗钱”相关法律法规外，公司风险控制部派专人讲授当前国内外反洗钱形势与任务，传授了反洗钱的操作技术与方法。掌握了可疑资金的识别和分析方法，进一步提高了员工遵纪守法的意识和反洗钱工作的自觉性。同时与其他金融机构进行“反洗钱业务知识”交流会，加强了行业间的交流与合作。

二、把握宣传重点，培养群众反洗钱意识

反洗钱的最终目的是要培养群众的反洗钱意识。因此，2010年10月公司开展了反洗钱知识宣传“两步走”计划。第一步，强化客户服务部员工的反洗钱业务知识；第二步，培养客户的反洗钱意识。

客户服务部是公司与客户交流最密切的部门。公司要求客户服务部的每位员工熟知反洗钱业务知识，把好反洗钱的第一关。2010年月，由客户服务部牵头，公司参加了银行业协会在陕西省体育场举办的反洗钱宣传日活动，取得了良好效果。

2010年11月，客户服务部组织客户参加西安国际信托有限公司反洗钱知识讲座，提高客户的反洗钱意识。

为了使反洗钱意识广泛普及，公司悬挂反洗钱宣传横幅并在营业场所摆放反洗钱知识宣传手册。主要向客户宣传反洗钱知识。通过该类宣传，使客户对反洗钱相关知识有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

三、2011年工作计划

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在公司领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照反洗钱规定开展工作。

（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制

度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

西安国际信托有限公司

2010年12月31日

第三篇：反洗钱宣传

反洗钱宣传活动工作总结

为进一步提高广大人民群众对于反洗钱的能力，工行寻乌支行根据人行的安排，于2016年9月份，在人流量密集的中心城区开展了反洗钱宣传活动，增强人民群众的反洗钱意识。宣传过程中，我们热情为过往人群介绍反洗钱新规定、新特征、新形势，积极探索开展反洗钱宣传工作的新思路、新办法，对人民群众耐心讲解，突出体现了为人民群众服务的意识，采取多种行之有效的方法，有效提高了反洗钱宣传效率，取得了明显成效。

首先，通过与城区社区工作人员的沟通，我们将宣传地点选在了人流量相对密集的中心城区，以达到较大的宣传效果。其次，充分利用展台发放宣传资料，标注反洗钱的标语、横幅，展台上摆放着一摞摞反洗钱的宣传资料，向群众讲解宣传，并且现场准备了反洗钱案例简要说明，让前来观看的人们有更深的理解，提高了人民群众的反洗钱意识。期间，工作人员满脸笑容，边发宣传资料边耐心地向前来咨询了解的人民群众解释沟通，通过询问、查看，让他们对反洗钱有了更进一步的认识，同时也提高了大家的反洗钱。期间，共发放反洗钱宣传手册500余册、悬挂横幅2条、张贴标语5处，受教育群众达500余人次。

反洗钱——工行在行动

为全面推进我县金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，保证信用支付的稳定，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行寻乌县支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，寻乌工行开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一是加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。我行于9月份在我行会议室专门举办全行员工反洗钱学习会，使全行员工充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反洗钱方面的培训，会后组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握

了可疑资金的识别和分析能力，学习了反洗钱的相关法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。三是通过对各类客户在我行开立帐户的审查，做到大额和可疑资金的及时报告，掌握一切可疑资金识别和分析的材料，将所学理论充分运用于工作实践中。于此同时，加强柜面宣传，在营业厅醒目位置摆放了反洗钱宣传折页，大堂经理以及柜员也会在工作间隙积极主动的向客户讲解如何在日常的工作生活中识别、避免反洗钱。本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。

第四篇：乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划

享人生华宝光大员工福利集合信托计划

——中长期员工激励和福利制度解决方案

发布日期：2011-08-02

光大银行拥有哪些业务管理资格？当前业务开展范围及业务开展情况如何？

2005年8月，中国光大银行首批获得人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）颁发的企业年金基金账户管理人和托管人双重资格。

目前，中国光大银行已经发展成为以企业年金账户管理业务、托管业务为核心，全面开展企业信托型福利计划、弹性福利计划等泛养老金业务的综合养老金业务管理机构。截至2011年6月末，与我行正式签约并开展企业年金账户管理、托管等相关业务的企业已经超过4300家，涉及30多个省市，主要分布在铁路、港口、航空、烟草、电力、金融等二十多个行业，年金资产规模、参加年金的企业数量以及管理的个人账户数等各项关键业务指标均在行业内保持领先地位。

找光大银行就可以解决所有相关业务问题吗？

中国光大银行能够为企业提供全面的业务解决方案，从而帮助企业建立企业年金计划、信托型福利计划甚至弹性福利计划。计划建立过程中涉及的关键问题例如：企业年金或福利计划方案咨询、计划设立、托管、账户管理以及投资产品提供等，光大银行都能提供专业的服务。

在企业人才市场竞争日益激烈的今天，如何有效地保留优秀员工、激励核心骨干，为员工提供更有竞争力的薪酬福利计划，提升企业的核心竞争力，是企业人力资源战略管理的成败关键。

中国光大银行与华宝信托有限责任公司合作推出创新型产品——乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划（以下简称“乐享人生”），是为满足企业中长期激励约束制度和福利制度的资金管理、账户管理等需求而专门定制的最佳解决方案，帮助企业实施激励和福利制度递延支付和运营管理，为企业人力资源战略的实施和发展提供强力支持。

产品概述

乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划采取信托方式管理，资金独立性强、安全性高，并专门投资于有第三方机构担保的收益保障型产品，在保障稳定收益的前提下还可获得超额收益，保证激励和福利资金的保值增值。本计划采用业内最先进的光大养老金账户管理系统和资金托管系统，为企业提供全方位的账户记录、缴费、支付、查询等服务。

管理模式

享人生华宝光大员工福利集合信托计划

——中长期员工激励和福利制度解决方案

发布日期：2011-08-02

在企业人才市场竞争日益激烈的今天，如何有效地保留优秀员工、激励核心骨干，为员工提供更有竞争力的薪酬福利计划，提升企业的核心竞争力，是企业人力资源战略管理的成败关键。

中国光大银行与华宝信托有限责任公司合作推出创新型产品——乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划（以下简称“乐享人生”），是为满足企业中长期激励约束制度和福利制度的资金管理、账户管理等需求而专门定制的最佳解决方案，帮助企业实施激励和福利制度递延支付和运营管理，为企业人力资源战略的实施和发展提供强力支持。

产品概述

乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划采取信托方式管理，资金独立性强、安全性高，并专门投资于有第三方机构担保的收益保障型产品，在保障稳定收益的前提下还可获得超额收益，保证激励和福利资金的保值增值。本计划采用业内最先进的光大养老金账户管理系统和资金托管系统，为企业提供全方位的账户记录、缴费、支付、查询等服务。

管理模式

管理主体

企业——委托人。建立激励或福利制度、方案，加入乐享人生计划，委托华宝信托、中国光大银行对缴费、递延支付、投资运营、查询等进行管理和服务，资金集中于乐享人生计划进行管理和投资运营。

华宝信托——受托人和投资管理人，负责对本计划进行受托管理，并负责投资管理。

中国光大银行——托管人和账户管理人，负责对乐享人生计划的资金安全保管、投资监督，及企业账户、个人账户的管理。

利得宝集合资金信托计划——乐享人生计划的投资标的。通过第三方机构担保，保障投资资金的基础收益和超额收益。

华宝投资——担保人。作为第三方独立机构，使用自有资金对利得宝集合资金信托计划的收益率进行担保，确保乐享人生计划的本金和基础收益不受损失。

产品要素

产品类型：开放型信托计划

信托规模：总规模达5000万元以上开始正式运作，无上限限制

运营期限：无固定期限

开放时间：每季度开放一次，开放日为每自然季末月的15日（遇节假日顺延）。信托计划的首个开放日为计划成立日

投资范围：投资于利得宝集合资金信托计划，该产品可以获得有保证的2.8%年化收益率及超额收益分成。

利得宝集合资金信托计划投资范围包括货币市场工具、银行存款、国债、结构化证券投资信托计划、保证收益型和保本浮动收益型银行理财产品、新股申购等。

计划特点

资产独立安全

乐享人生计划采用信托制度所特有的财产隔离机制，将福利或激励基金与企业自有财产和管理机构资产隔离，实行专户管理，安全性高，在规范财务管理的同时，可充分保护员工权益

管理专业分工

乐享人生计划由受托人、账户管理人、资金托管人及投资管理人等四个角色各司其职，实现管理机构的相互监督与制衡，确保管理工作的合规安全与高效

适用范围广泛

乐享人生计划适用于各类全员型福利项目及针对部分员工的激励型福利项目，包括补充养老、住房补贴、薪酬延付、员工储蓄、利润分享、高管激励、业务骨干激励等计划，可全方位满足企业建立完善和多层次薪酬福利体系的需要

投资收益保障

乐享人生计划投资突出“收益保障”的特点，由第三方对本计划的收益提供担保，在确保基础收益2.8%的前提下，分享超额收益

流程简单便捷

乐享人生计划的运作流程与服务内容标准化，企业只需在服务机构的指导下签署受托合同即可加入计划，享受到方便快捷的服务

客服专业优质

乐享人生计划提供24小时多渠道的客户服务，企业和员工可通过登陆光大银行网站、拨打热线电话等方式随时查询自身权益，也可通过季报、年报等多种形式的书面报告获知相关信息。

第五篇：反洗钱宣传总结

反洗钱宣传活动总结

为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，提高我行支付信誉，保障各项业务的快速健康发展。根据市分行统一部署，我行于下半年在辖内网点开展了“反洗钱知识宣传月”活动，透过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。现将此次活动的开展状况、取得的实际效果、活动中存在的问题、以及对今后反洗钱工作的推荐总结如下：

一、活动开展状况

此次宣传活动采取内外宣传相结合的方式进行。即对内组织员工系统地学习反洗钱相关知识，深入学习反洗钱的法律制度和案例分析，加强员工自身的宣传教育，正确履行金融机构反洗钱的职责和保密义务；对外采取网点悬挂反洗钱宣传横幅，设立反洗钱咨询台，发放反洗钱宣传单，同时组织熟悉反洗钱业务的工作人员走上街头进行宣传，向过往群众进行反洗钱知识和有关法律法规宣传，让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，更好地配合银行开展客户身份识别。

二、取得的实际效果

透过此次“反洗钱法规宣传月”活动，我行员工深入学习了反洗钱的法律、法规，更加明确了反洗钱工作中的职责和义务，也使我行公众客户更加准确地理解和认识了反洗钱法律法规，有效消除了客户对业务办理过程中带给身份证原件和留存身份证复印件的疑虑，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持，到达了预期的宣传效果。

一是提高了我行工作人员对反洗钱的认识水平，普及了反洗钱专业知识。进一步提高了全行反洗钱工作人员对反洗钱工作重要性的认识，使全行员工进一步明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓我行所承担的反洗钱义务、职责和权利。

二是进一步增强了社会各界反洗钱意识。使广大客户对反洗钱的认知度明显增强，透过宣传活动，不仅仅提高了社会公众对洗钱危害性的认识，同时也大大的提升了我行的社会形象。

三、存在的主要问题

1、普遍对反洗钱认识片面。多数群众包括部分从业人员认为反洗钱是国家的事，经常发生在大城市且金额较大，而太谷是小县城，一般不会发生洗钱活动，造成认识片面，重视不够。

2、技术支持得不到保证，反洗钱的识别工作量十分大，如果全部靠人工甄别，难度大且准确率低。且反洗钱方面的操作培训工作不足，有效性不强，操作人员专业知识欠缺，员工的反洗钱潜力不高，往往流于形式，缺乏实效。

3、整改落实不到位，虽多次要求柜员认真做好客户身份识别和大额可疑交易分析，但实际工作方法仍依靠于习惯性思维和传统做法，工作态度不严谨。

四、反洗钱下步工作安排

在今后的工作中，我行还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。

1、要以本次活动为契机，加强反洗钱理论学习，从反洗钱法律法规、基础知识以及不一样业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统性培训，并对培训效果进行测试和总结，以提高全行员工的反洗钱意识和反洗钱工作技能。

2、认真做好客户身份识别和交易记录保存工作，柜员要有意识的关注频繁大额交易或有可疑特征的交易客户，负职责的做好客户风险等级分类和大额可疑交易分析工作。

3、加强宣传工作，普及反洗钱知识，帮忙客户树立法律意识，主动和用心配合银行的合法要求，使反洗钱工作得以顺利开展。