第一篇：县政府对当地银行的调研提纲

银行、农信社调研提纲

一、基本情况

辖内机构网点数量、乡镇网点数量、农村服务点数量及分布情况。

员工数量，客户经理数量及分布情况。

2014年度经营情况，利润、各业务板块收入、利润占比。存贷比。

二、业务情况

1、资产业务

总体情况（包括但不限于放款量、结余、净增的户数和金额）、资产质量。占比较大的贷种情况（包括但不限于放款量、结余、净增的户数和金额）、不良率及该贷种的产品要素和特点等。

2、负债业务

总体情况，(包括但不限于个人储蓄、公司存款余额、净增情况、活比等）。账户数、客户数、卡用户数等。

3、中间业务

4、其他业务

三、支持当地经济发展的情况

1、信贷及金融服务支持本地三农、中小企业以及特色产业情况。

2、目前存在哪些问题和不足，相应的改进措施、意见和建议。3、2015年支持当地经济发展的工作打算。

附件：

1、本机构2012、2013、2014年度资产负债表、利润表和现金流量表。

2、本机构支持三农、中小企业以及特色产业的金融产品清单以及产品要素。

3、本机构2015年支持三农、中小企业以及特色产业信贷计划。

第二篇：银行异地分行调研提纲

异地分行调研提纲

一、调研目的

通过对异地分行的调研调查，系统地了解异地分行的整体经营管理和发展状况，客观真实地反映异地分行经营管理效果、风险状况、存在的困难问题及制约因素，收集相关的意见和建议，为推进异地分行健康稳健发展提出对策建议，不断完善提升对异地分行的管控能力和水平提供依据和参考，推动全行打造现代区域性股份制银行。

二、调研主要内容

（一）经营管理基本情况

1、开业以来各项主要业务经营指标情况？主要拓展的业务及市场客户是哪些？吸收存款主要方式是什么，以贷吸存占比多大，贷款客户主要来源？现业务指标是否与预期一致？如差距较大，主要的原因是什么？预计能否顺利完成当年总行下达的各项任务目标？

2、开业以来内部管理运转实际情况？是否逐渐步入正轨？能否有效满足业务发展及内控管理需要？是否存在需调整和完善之处？

（二）业务开展与服务方式情况

1、产品种类及各类产品的占比？

2、主要采取的营销模式？

3、对不同客户采取哪些不同的营销及服务方式？

4、信贷投向的主要行业、占比情况？短期和中长期贷款比 例？授信担保的主要方式？信用、保证、抵质押贷款的占比？各类贷款（公司信贷、小微贷款、涉农贷款、个人消费贷款等）余额、占比、增长额、增速等情况？

（三）发展定位及市场定位

1、对当地市场及分行发展定位是如何判断和确定的？是否做过详实的市场调研分析？

2、如何细分市场，选择主要目标市场及目标客户是什么？为客户主要提供哪些金融服务手段和产品？是否具备独有或竞争力较强的特色产品？

3、分行确定的主要业务发展方向是什么？开业1至3年的各项主要业务发展和下设机构发展目标及市场占比规划？分析自身优劣势是哪些？面临哪些困难和挑战？计划要采取哪些手段及措施？

（四）组织管理架构设置

1、分行管理层人员分工情况？分行部门设置及分工情况？各部门人员岗位设置及配备情况？

2、分行部门设置分工及人员岗位设置配备是否满足当前业务发展、内控合规及监管等的需要和要求？

（五）授权、管理模式

1、总行对分行授权的业务经营范围和相关业务权限如何？是否符合当前分行开业初期各项业务拓展的实际需要，需要总行调整完善之处？

2、分行对办理业务的具体权限是否有转授权？如有转授权，相关具体权限如授信业务、票据业务等的转授权限设置情况？转 2 授权限设定及确定的依据和标准是什么、是否建立了定期考核调整的动态工作机制？

3、分行对市场部营销客户经理管理的主要方式和模式？是否符合当地实际？

4、对总行安排组织的业务检查、稽核审计和处罚问责方面的意见和建议？

5、总行对分行现执行的管理机制、模式总体运行情况如何？是否能及时高效运作，满足分行开业初期业务拓展和内部管理需要？需要总行在哪些地方进一步改进完善？

（六）人员队伍情况

1、员工人数、来源构成、年龄学历、从业经历等基本情况？员工培训计划制定及培训工作开展情况？银行专业人员职业资格及我行业务技能考试备考组织准备工作情况？

2、根据业务发展和机构发展规划目标，近期在有从业经验人员引进和新参加工作的新员工上的人力资源补充规划如何？相关人员来源渠道和培训计划？

3、专职客户经理队伍人员构成及来源？是否区分设置对公客户经理、小微客户经理和个金零售客户经理？专职客户经理队伍目前对业务的贡献度情况？如何建设及有效管理？

4、对异地分支员工定岗、定级和定薪的意见和建议？现行的技能考试、从业资格考试组织管理和考核执行政策方面的意见和建议？

（七）企业文化建设

1、推动银行企业文化建设主要从哪些方面入手？做了哪些 3 工作？成效如何？

2、如何尽快强化形成新团队对我行的高度认同感，培养员工的团队意识、敬业精神和忠诚度？

（八）激励约束考核

1、分行是否制定了薪酬绩效考核办法？主要设定的指标和依据是哪些，与员工绩效和风险考核挂钩及占比情况？是否符合总行对分行的业务发展考核导向和指引？

2、是否制定专职客户经理的管理及绩效考核管理办法？总行小微及社区零售客户经理管理办法在分行落地实施执行效果和情况，需调整或差异化执行的意见和建议？

3、对FTP考核模式的理解认识及执行的各资产负债项目定价标准的合理性？

4、对总行对分支机构考核办法和制度的意见和建议，总行加大储蓄存款考核、个金零售、小微信贷等近期重点工作在分行开展情况？需调整或差异化执行的意见和建议？

（九）风险管控

1、内部管理制度健全性、有效性和执行力情况？风险管理机制建立与运行情况？

2、经营发展过程中所面临的主要风险有哪些？信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、法律风险、战略风险哪类风险为主？其中贷款违约所产生的信用风险能占多大比例？

3、分行在当前形势下，对当地信贷风险整体态势的判断分析如何？如何有效防范信贷风险？对完善现行授信业务前、中、4 后管理流程和风险防范和处置等方面的意见和建议？

4、最大单户和集团客户以及最大十户贷款集中度风险情况如何？

5、是否与担保公司、小额贷款公司、资产评估公司等中介公司等有业务合作？分行对业务合作机构的态度和管理方式？具体合作模式和风险如何控制的？

6、分行对防范流动性风险、案件防范、安全保卫、内控稽核检查工作的相关制度、办法、预案和定期开展等落实执行情况。

7、未来可能发生的风险还会有哪些？如流动性风险、声誉风险、信用风险会不会成为主要风险？

（十）盈利情况

1、分行主要的支出，包括业务费用、人员工资等情况，主要盈利的业务和来源是什么？

2、当地客户银行融资成本平均水平，分行综合融资利率水平实际情况。在现有利率水平下，主要营销的客户对象及其风险状况，能否有助建立基本客户群和完成总行利润考核指标任务。

（十一）品牌建设

1、当地市场宣传活动组织、品牌宣传方案制定执行情况？

2、宣传费用保障情况，是否满足业务初期的需要？

3、对当地市场长期品牌建设的思考和打算，重点方向什么，主要的办法和措施有哪些？

（十二）新产品和新业务

1、结合当地市场实际，有哪些新产品和新业务开发的意见和建议？

2、在新产品和新业务开发过程中，需总行协调支持帮助之处？

（十三）政策扶持情况

1、地方政府是否给予开办费、实行或专项财政奖励情况等奖励情况？

2、地方政府协调存款、开户、推荐优质客户情况？

3、地方政府还有哪些具体扶持政策和措施？

（十四）监管情况

1、主要监管指标情况？与政府有关主管部门、人行及银监等监管部门是否建立了良好、畅通沟通的关系渠道和有效机制？

2、监管部门主要采取哪些方式进行监管？现场检查频率？监管的重点与关注点是什么？

（十五）其他

1、分行自身还有哪些其他方面的意见建议？

2、监管部门有哪些意见建议？

3、地方政府有哪些意见建议？

4、客户有哪些意见建议？

三、调研方式

调研采取召开座谈会、实地走访、调阅资料等方式进行。

1、座谈会

可采取与分行领导班子、中层干部及业务骨干座谈；与地方政府及主管部门、人行、银监等监管部门座谈；与客户代表座谈等多种形式。

2、实地走访

可采取到分行营业网点、典型客户代表生产经营现场考察走访等形式。

3、调阅资料

可采取调阅分行规章制度、报表报告、档案资料、会议记录等材料。

第三篇：学院政府采购调研提纲

一、调研时间

2018年11月14日起-11月23日

二、调研地点

全校

三、调研方式

1、各部门、二级学院自查报告及汇总表

2、资料查询

3、面对面问答

四、调研对象

各部门、二级学院主要负责人、采购直接责任人、政府采购办工作人员

五、调研目的了解学院政府采购工作的基本情况、存在问题及可能遇到的廉政风险问题，提出意见或建议，进一步完善学院政府采购工作，构建廉政风险防范体系。

六、调研范围

1.项目论证。是否进行立项申请、项目提出是否上会进行民主决策，二级学院的各项目是否经党政联席会讨论，是否出具论证报告。

2.采购程序。是否严格执行政府采购相关法律法规及学院规、学院有关政府采购的管理规定，是否进行公开采买，是否公示，是否到相应部门进行备案登记、招投标文件要求于实际签订合同知否一致等。

3.合同执行。是否严格依照合同项下的条款执行，是否存在合同期限已过但仍在执行的问题以及合同管理等问题。

4.支付情况。是否按有关规定进行支付，是否存在提前付款、未扣留质保金等情况。

七、资料分析

介绍调查所得到的基本情况，应注重具体事实，文字应简明、准确、条理分明，重点分析所调查问题产生的背景、原因、实质，引起警示，提出合理的意见或建议。

第四篇：关于对幼儿园调研提纲

府谷县第四幼儿园调研情况

一、幼儿园基本情况

府谷县第四幼儿园坐落于府谷镇高石崖三队，交通便利，环境优雅，设施齐全，是一所投资7000多万元新建的现代化公办幼儿园。幼儿园于2011年5月开工建设，同年11月21日招生，幼儿园占地15344.14平方米，建筑面积11361.17平方米，绿化面积5800平方米，现在设立大班2个，中班7个小班7个，在园幼儿630名，幼儿多来自府谷镇、进城务工家庭，幼儿园现有教师58名，其中在编教师3名，其他55名为公益性岗位，教师平均年龄26岁，其中中专15人、大专36人、本科7人，拥有教师资格证者人，其中小学高级教师2人，小学一级教师1人，55名教师来自2011年招聘的幼儿教师，她们在北京进行岗前培训一个月，在我县各个幼儿园实习一个月后上岗。55名教师招聘录用后月工资1200元、1400元，幼儿园为每个班配备了监控设施、广播设施、多媒体教学设施，电子琴、消毒柜、液晶电视、玩具柜、衣帽柜、办公桌椅齐全，配备了多种室内外玩具，其中室外大型玩具3组，文印、办公设备齐全，厨具洁具配备一流，全园监控全覆盖，教师备课实现了电脑化。

二、教育活动开展情况

幼儿园按照《纲要》要求，开设语言、社会、科学、艺术、健康五大领域课程，注重特色发展，自编2套幼儿操，锻炼幼儿体格开展童谣唱诵，集生活与艺术为一体，将行为习惯、规则要求等内容编为童谣，让幼儿在唱诵中懂礼仪、知荣辱，养成良好习惯。每个班都有 多媒体教育设施，教师熟练运用，组织开展各种教育活动。微格课题研究活动，研究成果在全园推广，让幼儿享受优质、全面的早期教育，为幼儿一生的幸福奠基！

三、发展思路

1、基本定位

办园思路：规范管理提效率，提升质量求生存，彰显特色促发展，优质服务创品牌。

办园理念：以爱为源，共同成长，和谐发展。办园目标：为幼儿一生幸福奠基。

办园宗旨：送真爱于孩童，让诚信于家长，造福祉于社会。办园特色：诵唱童谣，爱心浸润童心；徜徉艺海，激情点燃童趣。

2、发展方向加强“三风”建设 园风：用心工作、爱心育人、诚信服务。教风：严谨、善诱、好学、求真。学风：乐学、会学、勤学、善学。

3、阶段目标

近期目标：2012年1月-2012年12月（县级示范园）中期目标：2013年1月-2013年12月（市级示范园）远期目标：2014年1月-2014年12月（省级示范园）经过三年的实践和探索，努力把幼儿园建设成为一所名副其实的“西北一流”的示范园所。

第五篇：银行版信用报告调研提纲

附件2：

银行版信用报告调研提纲

一、关于信用报告的结构

拟把信用报告的结构分为四个部分：第一部分，描述信用主体的属性，包括：学历、婚姻状况、联系方式、单位、地址等信息。第二部分，描述信用主体的信用状况，包括：贷款的借款和还款记录、信用卡的使用和还款记录、电信等公用事业缴费记录、遵纪守法记录等。第三部分，是关于第一和第二部分信息的说明，包括：报数机构添加的说明、征信中心添加的异议标注、消费者本人的声明等。第四部分，信用主体在历史上被查询的记录。

其中，第二部分拟分三个层次描述：第一层次对信用主体的信用状况作定性描述，例如：是否有不良记录；第二层次对信用主体的信用状况作概要描述，例如：有什么样的不良记录，当前负债水平等。第三，详细描述信用主体的信用明细信息。

请问：

1.对按上述结构设计信用报告有何意见和建议？

信用报告应当及时真实反映客户的基本状况，包括基本客户资料、客户财务（收支）状况，生产经营（对公）情况，消费情况，或有负债情况。

对于客户的评级记录和授信记录要及时进行调整，并以一种列表方式在系统中加以体现，以便查询。2.信用报告应该包括哪几部分？每一部分应该包括哪些内容？最好能列举出具体的指标。

基本资料：客户的基本资料。评级授信：财务指款、经营状态。

贷款申请：或有负债、不良记录、申请贷款记录、批复记录、批复态度，综合评价如何。

还款情况：是否正常还款、还款意愿如何等。贷后情况：五级分类、欠息情况，预警情况。

二、关于信用报告的内容

1.贷款明细信息中的“币种”可否删除？ 答：不可以

2.在解读信用报告时，贷款明细信息中的“本月应还款金额”、“本月实际还款金额”字段能提供什么有用的信息，是否可删除？

答：本月应还款金额是提示客户本月应当还银行的款项额，是银行所做的还款计划。

本月实际还款金额是客户本月实际向银行偿还的的贷款额度。

在实际中本月应还款金额大于等于本月实际还款金额。不能删除。

3.在解读信用报告时，信用卡明细信息中的“本月应还款金额”、“本月实际还款金额” 字段能提供什么有用的信息，是否 可删除？

答：本月应还款金额是提示客户本月应当还银行的款项额，是银行所做的还款计划。

本月实际还款金额是客户本月实际向银行偿还的的贷款额度。

在实际中本月应还款金额大于等于本月实际还款金额。不能删除。

4.电信缴费信息，只展示当前的缴费状态是否可行？是否需要了解历史上的缴费情况？

答：应当了解历史上的缴费情况。

5.贷款明细信息中的“逾期31—60天未归还贷款本金、逾期61－90天未归还贷款本金、逾期91－180天未归还贷款本金和逾期180天以上未归还贷款本金”是否需要简化为“逾期31—90天未归还贷款本金、逾期90天以上未归还贷款本金”，以简化信用报告版面？

答：从银行的经营和各项指款考虑不能简化。

6.是否需要将单家行发放的所有信用卡账户合并为一个账户展示？

答：如果技术能达到，应当将单家行发放的所有信用卡账户合并为一个账户展示。

7.当养老保险信息、个人住房公积金信息有多条记录时，是只展示最新一条记录还是展示所有记录？ 答：展示所有记录。

9.为方便商业银行直观了解申请人最近半年内向多少家银行申请过授信，帮助银行判断申请人对资金需求的急迫程度，我们计划在信用报告中增加查询记录汇总信息，目前有两种展示方案：一是对最近6个月内，贷款审批（细分为住房贷款审批、其他贷款审批）、信用卡审批查询原因的查询次数汇总，以及查询机构数的汇总；二是对最近6个月内，贷款审批（细分为住房贷款审批、其他贷款审批）、信用卡审批查询原因的查询机构数汇总，以及查询机构总数的汇总，商业银行希望采用哪种方案？

答：展示第二种