第一篇：时代光华_个人理财规划_课后测试

课后测试

测试成绩：93.33分。恭喜您顺利通过考试！

单选题

1.理财投资最终的目标就是： √

A B C D 实用

获利

赚钱

使金钱不贬值

正确答案： D 2.理财的最高目标是一种： √

A B C D 境界

自由

智慧

自由自在高品质的生活

正确答案： D 3.21世纪最有发展前途的是： √

A B C D 市场经济

计划经济

调配经济

知识经济

正确答案： D 4.影响投资决策的因素不包括： √

A B 投资的长短

财务状况的差别 C D 时间 税收

正确答案： A 5.资产配置是： × A B C D 找到适合自己的投资系统

根据投资者的特征选择投资工具，建立最优的风险投资组合决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额

以上都是

正确答案： C 6.资产配置的过程不包括： √

A B C D 明确资产组合中应包括的资产类别

确定资产组合的有效边界

选择最能满足投资人风险收益目标的资产组合

通过严格跟踪某个指数，以获取该指数的投资收益为最终目标来设计投资组合

正确答案： D 7.积极投资不包括: √

A B C D 资产配置

行业配置

时间长短

个股选择

正确答案： C 8.债券的特点不包括： √

A B C 风险性

返还性

流动性 D 安全性

正确答案： A 9.要对发行机构支付一定的佣金的是： √

A B C D 纪念性金币

纸黄金

黄金期货

黄金凭证

正确答案： D 10.世界上最大的黄金市场是： √

A B C D 纽约

华盛顿

伦敦

香港

正确答案： C 11.世界最大的黄金期货交易中心是： √

A B C D 苏黎世商品交易所和芝加哥商品交易所

伦敦商品交易所和芝加哥商品交易所

香港商品交易所和芝加哥商品交易所

纽约商品交易所和芝加哥商品交易所

正确答案： D 12.股票从根本上来讲反映企业的： √

A B C D 实力

业绩

前景

资金 正确答案： B 13.目前比较流行的技术分析理论是： √

A 波浪理论

B 巴菲特理论

C 红利理论

D 道氏股价波动理论

正确答案： D 14.成长型基金追求的投资目的是： √

A 资本的良性投资

B 资本的循环利用

C 资本的短期获利

D 资本的长期成长

正确答案： D 15.证券市场出现异常时稳定成长型基金回避风险的方式是：A 选择权交易的方式

B 投机交易的方式

C 卖出所持基金方式

D 以上都是

正确答案： A

第二篇：时代光华 个人理财规划基础测试

时代光华 个人理财规划基础测试

单选题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： √

A B C 个人理财规划就是投资理财规划

个人理财规划就是生活理财规划

投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

正确答案： D 2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： √

A B C D 分析客户当前和预期的收入状况

了解客户的教育需求和子女的基本情况。

分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

正确答案： D 3.个人税务筹划面临的最多的风险是： √

A B C D 金融风险

法律风险

健康风险

环境风险

正确答案： B 4.退休计划开始的最好时间是： √

A B C 退休之后

退休前几年

退休前几十年 D 退休当年

正确答案： C 5.个人理财规划业首先出现的国家是： √

A B C D 美国

加拿大

日本

中国

正确答案： A 6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： √

A B C D 银行理财师

保险营销人员

证券服务人员

经济分析师

正确答案： B 7.CFP资格认证制度的国际化运动始于： √

A B C D 20世纪70年代

20世纪80年代

20世纪90年代

21世纪初

正确答案： C 8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是： √

A B C D 意识到退休的临近

婚姻的转变

孩子的出生

潜在或实际的失业

正确答案： A 9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是： √

A B C D 养老金、退休计划

遗产规划

投资策划、咨询

老年人护理规划或其他长期护理规划

正确答案： C 10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： √

A B C D 专业化的服务

银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系

个人理财规划客户经理的专业素养

银行的形象和实力

正确答案： B 判断题

11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法： √ 正确

错误

正确答案： 错误

15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

第三篇：#综#合理财规划 课后测试

测试成绩：60.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.一般来说缩合理财规划包括()个步骤： √ A B C D 6 7 8 9 正确答案： C

2.撰写个人理财报告的关键性原则是： × A B C D 按行业标准化格式写作 简单概括地写 尽量详细地写出建议 把最重要的内容放在最前面

正确答案： D

3.下列不属于制定综合理财规划的步骤是： × A B C D 确定家庭目标 规划现金流 诊断当前形势 确定执行方案

正确答案： B

4.在进行综合理财规划时，应明确此家庭的主要需求，并准备： √ A B C 前一额外支出表 前一银行账单记录表 前一消费记录表

D 前一资产负债表和现金流量表

正确答案： D

5.以下不属于综合理财“规划现金流和目标”这一环节的分析内容的是： √ A B C D 明确客户的短缺源自哪里 预先试算未来多年的现金流量表 了解客户对未来目标的设定 要继续达到目标应选取的对策

正确答案： C

6.在综合理财规划的“建议应采取的行动”环节中，应推荐的操作可替代方案是： × A B C D 哪些建议是针对克服哪项短缺 哪些建议不适合个别计划 哪些建议可以作为优选方案 哪些建议适合突发经济状况

正确答案： A

7.在对一个家庭进行理财规划时，需要收集的非财务信息是： √ A B C D 家庭人员购买保险情况 家庭人员受教育情况 家庭人员开支计划 家庭投资状况

正确答案： B

8.在撰写理财报告时，问题的摘要和推荐的解决方案要首先简短地定出来，在商业报告中通常被称为： √ A B 现行摘要 内容摘要

C D 执行摘要 概括摘要

正确答案： C

9.关于撰写理财报告时应该考虑的内容和顺序因素，表述错误的是： × A B C D 客户的目标和规划师为满足目标提出的建议摘要

规划师分析的改进方案和行动，包括大部分的详细数量分析 当前情形如何达到目标的具体分析 推荐给客户的详细行动

正确答案： B

10.在综合理财规划的“列出可行方案”这一步中会包括较多的： √ A B C D 目标统计表 现金流量表 整体规划表 试算表

正确答案： D 判断题

11.在进行综合理财规划时，理财规划师所有的步骤是按单一的顺序连续完成的。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

12.在进行理财规划时，并不是所有的计划和行动方案，理财规划师都需要以报告的形式呈现给客户。此种说法： ×

正确 错误

正确答案： 错误

13.宏观经济信息主要是客户在寻求个人理财规划服务时与之相关的经济环境数据。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

14.理财规划领域在不断发展，并没有形成如何向客户报告的标准化形式。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

15.在撰写理财报告时，结论在本质上是报告的第一项。此种说法： ×

正确 错误

正确答案： 正确

倚窗远眺，目光目光尽处必有一座山，那影影绰绰的黛绿色的影，是春天的颜色。周遭流岚升腾，没露出那真实的面孔。面对那流转的薄雾，我会幻想，那里有一个世外桃源。在天阶夜色凉如水的夏夜，我会静静地，静静地，等待一场流星雨的来临…

许下一个愿望，不乞求去实现，至少，曾经，有那么一刻，我那还未枯萎的，青春的，诗意的心，在我最美的年华里，同星空做了一次灵魂的交流…

秋日里，阳光并不刺眼，天空是一碧如洗的蓝，点缀着飘逸的流云。偶尔，一片飞舞的落叶，会飘到我的窗前。斑驳的印迹里，携刻着深秋的颜色。在一个落雪的晨，这纷纷扬扬的雪，飘落着一如千年前的洁白。窗外，是未被污染的银

白色世界。我会去迎接，这人间的圣洁。在这流转的岁月里，有着流转的四季，还有一颗流转的心，亘古不变的心。

第四篇：时代光华-个人理财规划基础试题

单选题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： √

A B C D 个人理财规划就是投资理财规划

个人理财规划就是生活理财规划

投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

正确答案： D 2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： √

A B C D 分析客户当前和预期的收入状况

了解客户的教育需求和子女的基本情况。

分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

正确答案： D 3.个人税务筹划面临的最多的风险是： √

A B C D 金融风险

法律风险

健康风险

环境风险

正确答案： B 4.退休计划开始的最好时间是： √

A B C D 退休之后

退休前几年

退休前几十年

退休当年

正确答案： C 5.个人理财规划业首先出现的国家是： √ A 美国 B 加拿大

C 日本

D 中国

正确答案： A 6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： √

A 银行理财师

B 保险营销人员

C 证券服务人员

D 经济分析师

正确答案： B 7.CFP资格认证制度的国际化运动始于： √

A 20世纪70年代

B 20世纪80年代

C 20世纪90年代

D 21世纪初

正确答案： C 8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：A 意识到退休的临近

B 婚姻的转变

C 孩子的出生

D 潜在或实际的失业

正确答案： A 9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是： √

A 养老金、退休计划

√

B 遗产规划

C 投资策划、咨询

D 老年人护理规划或其他长期护理规划

正确答案： C 10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： √

A 专业化的服务

B 银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系

C 个人理财规划客户经理的专业素养

D 银行的形象和实力

正确答案： B 判断题

11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法： √ 正确

错误

正确答案： 错误

12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：正确

错误

正确答案： 错误

14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：正确

错误

正确答案： 错误

√√

15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

第五篇：时代光华教程--个人理财规划基础

学习课程：个人理财规划基础

单选题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是：回答：正确

A个人理财规划就是投资理财规划

B个人理财规划就是生活理财规划

C投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是：回答：正确

A分析客户当前和预期的收入状况

B了解客户的教育需求和子女的基本情况。

C分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

D帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

3.个人税务筹划面临的最多的风险是：回答：正确

A金融风险

B法律风险

C健康风险

D环境风险

4.退休计划开始的最好时间是：回答：正确

A退休之后

B退休前几年

C退休前几十年

D退休当年

5.个人理财规划业首先出现的国家是：回答：正确

A美国

B加拿大

C日本

D中国

6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是：回答：正确

A银行理财师

B保险营销人员

C证券服务人员

D经济分析师

7.CFP资格认证制度的国际化运动始于：回答：正确

A20世纪70年代

B20世纪80年代

C20世纪90年代

D21世纪初

8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：回答：正确

A意识到退休的临近

B婚姻的转变

C孩子的出生

D潜在或实际的失业

9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是：回答：正确

A养老金、退休计划

B遗产规划

C投资策划、咨询

D老年人护理规划或其他长期护理规划

10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是：回答：正确

A专业化的服务

B银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系

C个人理财规划客户经理的专业素养

D银行的形象和实力

判断题

11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误