下载文档第一篇：党课题库多选题
1.202_年10月17日，第六十三届联大召开第二十八次全会，192个会员国通过投票选出的担任安理会非常任理事国的国家是（abcd）。
A.奥地利 B.日本 C.墨西哥 D.土耳其和乌干达
2.202_年4月8日～9日，第一届印度-非洲论坛首脑会议在新德里举行。会议通过的纲领性文件是（BC）。
A.《印非宣言》 B.《德里宣言》 C.《印度-非洲合作框架协议》 D.《印度-非
洲合作伙伴协议》
3.202_年6月12日，海协会会长陈云林与海基会董事长江丙坤在京举行会谈。6月13日陈云林和江丙坤在钓鱼台国宾馆签署了（ad）。
A.《海峡两岸包机会谈纪要》 B.《海峡两岸直航包机会谈纪要》 C.《海峡两岸和平协议》 D.《海峡两岸关于大陆居民赴台湾旅游协议》
4.202_年2月17日，宣布脱离塞尔维亚共和国成为一个“独立主权国
家”的是（A）。
A.科索沃 B.南奥塞梯 C.阿布哈兹 D.波黑
5.202_年8月20日，与美国正式签署反导基地协议的国家是（A）。
A.波兰 B.乌克兰 C.格鲁吉亚 D.白俄罗斯
6.202_年8月26日，俄罗斯宣布承认其独立，并于9月9日与其分
别建立正式外交关系的是（AB）。
A.南奥塞梯 B.阿布哈兹 C.格鲁吉亚 D.乌克兰
7.202_年3月3日，联合国安理会通过了关于伊朗核问题的第1803号决议，新决议继续要求伊朗暂停铀浓缩等活动，并在前两份决议基础上增加了
对伊制裁措施，包括（abcd）。
A.扩大旅行限制和冻结资产对象名单 B.禁运敏感双用途物项 C.呼吁各国对部分对伊金融活动保持警惕 D.依法有条件地在机场和港口检查伊朗空运公司和
伊斯兰航运公司的货物
8.202_年以来，在朝核问题上取得的进展主要有（ABCD）。
A.朝鲜6月26日正式向朝核问题六方会谈主席国中国提交核计划申报书 B.朝鲜于6月27日炸毁其宁边地区核设施的冷却塔 C.10月11日美国决定将朝鲜从所谓“支持恐怖主义国家”的名单中除名 D.10月14日朝鲜重启宁边地区核设
施去功能化作业
9.202_年10月8日，美国总统布什签署了印度同美国具有里程碑意义的核协议，该协议规定（ACD）
A.美国可以在印度不签署《不扩散核武器条约》的情况下，向印度提供美国的核技术和核燃料 B.美国可以在印度签署了《不扩散核武器条约》的情况下，向印度提供美国的核技术和核燃料 C.美国向印度提供美国的核技术和核燃料前提条件是印度必须保证将民用和军用核设施分离 D.美国向印度提供美国的核技术和核燃料前提条件是受国际原子能机构对其民用核设施的核查与监督
10.上海合作组织成员国元首理事会第八次会议202_年8月28日在塔吉克斯坦首都杜尚别举行，本次峰会上通过和发表的重要文件有（ABC）。
A.《上海合作组织成员国元首杜尚别宣言》 B.《上海合作组织对话伙伴条例》 C.《上海合作组织成员国元首理事会会议联合公报》 D.《上海合作组织成员国长
期睦邻友好合作条约》
11.202_年10月24日，胡锦涛在第七届亚欧首脑会议开幕式上发表题为《亚欧携手 合作共赢》的讲话。指出亚欧双方应该（abcd）。
A.尊重各自的社会制度、意识形态、文化背景、发展模式，提高对彼此发展政策和方向的认识 B.本着开放的精神，充分利用经济互补性强这一优势，既深化现有合作，又不断培育新的合作增长点，通过平等对话和磋商妥善处理经贸摩擦 C.加强协调和配合，共同应对全球性挑战，促进国际能源市场、粮食市场稳定，加强防灾减灾领域合作，积极应对气候变化，推动实现联合国千年发展目标，促进多边主义，促进国际和地区热点问题的妥善解决，共同推进世界和平与发展 D.弘扬平等、开放、包容的精神，提倡不同文明和谐共处、互相学习、彼此借鉴，共同为促进人类文明繁荣进步作出贡献
12.202_年10月24日至25日第七届亚欧首脑会议在北京举行。会议
通过的成果文件有（ABC）。
A.《关于国际金融形势的声明》 B.《可持续发展北京宣言》 C.《第七届亚欧首脑会议主席声明》 D.《亚欧携手，合作共赢的声明》
13.202_年9月29日，胡锦涛在北京奥运会、残奥会总结表彰大会上的讲话指出，北京奥运会、残奥会能够取得成功，靠的是（abcd）。
A.改革开放30年我国持续快速增强的综合国力 B.社会主义制度能够集中力量办大事的优越性 C.全国各族人民的团结奋斗 D.世界各国人民和国际社会的大
力支持
14.202_年10月8日，胡锦涛在全国抗震救灾总结表彰大会上发表重要讲话指出的伟大抗震救灾精神是（abc）。
A.万众一心、众志成城 B.不畏艰险、百折不挠 C.以人为本、尊重科学 D.自力
更生、艰苦奋斗
15.要求入党的积极分子经过__b__以上培养教育后，在听取党小组、培养联系人和党内外群众意见的基础上，经支委会(不设支委会的支部大会)讨论
同意，可列为发展对象。
A.半年 B.一年 C.两年 D.三年
16.党员发展的方针__abcd__：
A.坚持标准 B.保证质量 C.改善结构 D.慎重发展
17.在接收预备党员的支部大会上，申请人应汇报_ABCD___。
A.对党的认识 B.入党动机 C.本人履历 D.需向党组织说明的问题
18.预备党员转正应包括以下__acd_等的手续
A.本人提出书面转正申请 B.党支部征求党内外群众的意见 C.支部大会讨论、表决通过 D.报上级党委审批
19.党支部要及时将支部大会决议填写在《入党志愿书》上，连同本人
__ACD__，报上级党委审批。
A.入党申请书 B.无犯罪记录 C.政审材料 D.培养教育和考察的材料
20.预备党员必须由_D___审批。
A.工委 B.党支部 C.党总支 D.党委
21.发展党员工作，要从贯彻党的基本路线的要求出发，_BC___，有
领导、有计划地进行。
A.入党自愿 B.坚持标准 C.保证质量 D.个别吸收
22.发展党员必须坚持AD____的原则。
A.入党自愿 B.入党平等 C.入党积极 D.个别吸收
23.1957年4月，中共中央决定进行以反对__BCD__、_____、_____
为主题的整风运动。
A.个人主义 B.主观主义 C.宗派主义 D.官僚主义
24.中国共产党的全面抗战路线是：在全国进行必要的政治经济改革，废除国民党的***，给人民以充分的抗日民主权利，充分_b___、__c__和___d___民众抗战，使抗日战争成为真正的人民战争。
A.号召 B.动员 C.组织 D.武装
25.西安事变的和平解决，粉碎了_b___派和日本帝国主义者的阴谋,__D__的局面基本结束，国内和平初步实现。
A.亲美 B.亲日 C.五年内战 D.十年内战
26.1931年1月在米夫的直接干预下，中共六届四中全会在上海召开，__b___、__d__等在会上受到严厉指责，不是中央委员、又缺乏斗争经验的王明被选为中央委员、政治局委员。从这时起以王明为代表的“左”倾教条主义在党中央领导机关内开始了长达四年的统治。
A.毛泽东 B.瞿秋白 C.李立三 D.周恩来
27.大革命失败的原因，客观上是_a___和__b___联合力量暂时比革命阵营力量强大得多,主观上是以陈独秀为代表的中共中央犯了_d___错误。
A.帝国主义 B.封建势力 C.左倾机会主义 D.右倾投降主义
28.中共七届二中全会把党的工作重心由农村转移到城市，毛泽东告诫
全党__abd__
A.警惕资产阶级用糖衣炮弹的攻击 B.务必继续保持谦虚、谨慎、不躁的作风 C.务必继续保持勤政廉洁的作风 D.务必继续保持艰苦奋斗的作风
29.国民党一大确立了___acd___的三大革命政策，标志着第一次国共
合作正式形成。
A.联俄 B.联英 C.联共 D.扶助农工
30.党的三大明确规定，在共产党员加入国民党时，党必须在___acd__
保持自己的独立性。
A.政治上 B.行动上 C.思想上 D.组织上
31.党的二大宣言第一次将党在__b____中实现的目标同将来进行
___c__实现的长远目标结合起来。
A.新民主主义革命 B.民主革命 C.社会主义革命 D.共产主义革命
32.与时俱进，就是党的全部理论和工作要__abd__。
A.体现时代性 B.坚持进步性 C.把握规律性 D.富于创造性
33.协调发展，就是要_abcd___，推进生产力和生产关系、经济基础和上层建筑相协调，推进经济、政治、文化建设的各个环节、各个方面相协调。
A.统筹城乡发展 B.统筹区域发展 C.统筹经济社会发展 D.统筹人与自然和谐
发展、统筹国内发展和对外开放
34.全面建设小康社会，必须毫不放松地加强和改善党的领导，全面推进党的建设新的伟大工程，保证我们党___ABCD__。
A.始终是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队 B.始终是中国特色社会主义事业领导核心 C.始终坚持马克思列宁主义和中国具体实际相结合的正确方向 D.始终代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益
35.党必须适应形势的发展和情况的变化，完善领导体制，__ac____共产党员必须同党外群众亲密合作，共同为建设中国特色社会主义而奋斗。
A.改进领导方式 B.改进工作方法 C.增强执政能力 D.坚持民主集中制
36.在新的世纪我们党肩负的三大历史任务是_abc___。
A.继续推进现代化建设 B.完成祖国统一大业 C.维护世界和平与促进共同发展
D.全面实现小康社会
37.全面建设小康社会的含义是___acd_。
A.可持续发展能力不断增强 B.国内生产总值到202_年力争比202_年翻两番，综合国力和国际竞争力明显增强 C.社会主义民主和法制更加完善，人民的权益得到切实尊重和保障 D.全民族的整体素质明显提高
38.我们党必须解决好的历史性课题是__ad__。
A.改进党的思想作风 B.进一步提高党的领导水平和执政水平C.提高全国人民的生活水平和质量 D.提高拒腐防变和抵御风险的能力
39.社会主义的本质是__abc__。
A.解放生产力，发展生产力 B.消灭剥削，消除两极分化 C.最终达到共同富裕 D.自力更生，艰苦创业
40.在新的历史时期，加强党的建设具有特殊重要性。这是因为，党现
在面临着_abcd____。
A.执政的考验 B.改革开放的考验 C.发展社会主义市场经济的考验 D.全球化的考验
41.我们党在长期革命和建设的实践中形成了三大优良作风，就是
_bac___。
A.理论联系实际 B.密切联系群众 C.批评与自我批评 D.发扬民主
42.党的群众路线是_abcd__。
A.一切为了群众 B.一切依靠群众 C.从群众中来 D.到群众中去
43.被称为中国共产党历史上的两个伟大转折点是___bd_。
A.八七会议 B.遵义会议 C.七届二中全会 D.十一届三中全会
44.与时俱进，就是党的全部理论和工作要体现时代性__bcd__。
A.坚持进步性 B.把握规律性 C.富于创造性 D.体现时代性
45.1961年中共八届九中全会确定的调整国民经济的八字方针是
__abcd_。
A.调整 B.巩固 C.充实 D.提高
46.1915年兴起的新文化运动的主要参加者有__abcd__。
A.陈独秀 B.胡适、钱玄同 C.李大钊 D.鲁迅
47.毛泽东在《论十大关系》中提出应当处理好的政治关系有_abcd___。
A.汉族和少数民族关系 B.党和非党关系 C.革命和反革命关系 D.中国和外国
关系、是非关系
48.我国对资本主义工商业的社会主义改造采取的国家资本主义过渡形
式有_acd__。
A.加工订货 B.统购包销 C.经销代销 D.公私合营、全行业公私合营
49.新民主主义社会的经济成分有_abcd__。
A.国营经济 B.私人资本主义经济 C.个体经济 D.合作社经济、国家资本主义经
济
50.抗日战争时期“三三制”政权所代表的阶级和阶层有_abcd___。
A..无产阶级 B.贫农 C.小资产阶级 D.中等资产阶级、开明绅士
51.国民革命失败后中国红色政权能够存在和发展的条件是_abcd___。
A.中国的政治经济发展不平衡 B.全国的革命形势在向前发展 C.良好的群众基础 D.相当力量的正式红军的存在、共产党的正确领导
52.新民主主义文化的基本特征是（bcd）。
A.革命的 B.民族的 C.科学 D.大众的
53.中国共产党进行自身建设的特殊困难有（bcd）。
A.中国工人阶级人数较少 B.小资产阶级思想的影响比较严重 C.党的理论准备不足 D.国内外敌人的力量异常强大、封建主义的影响比较严重
54.我国农业社会主义改造的步骤是建立（abc）。
A.带有社会主义萌芽性质的农业生产互助组 B.半社会主义性质的初级农业生产合作社 C.完全社会主义性质的高级农业生产合作社 D.农村人民公社
55.我国倡导并得到世界广泛认同的处理国家之间关系的基本原则是
（abcd）。
A.互相尊重主权和领土完整 B.互不侵犯 C.互不干涉内政 D.平等互利、和平共
处
56.在贯彻群众路线的过程中，必须实行（abcd）。
A.集体与个人相结合 B.领导与群众相结合 C.一般号召与个别指导相结合 D.民主基础上的集中和集中指导下的民主相结合
57.中共七届二中全会根据毛泽东的提议，提出了党执政后加强思想建
设和作风建设的措施有（abcd）。
A.不给党的领导者祝寿 B.不送礼 C.少敬酒、少拍掌 D.不用党的领导者的名字作地名、街名和企业的名字、不要把中国同志和马、恩、列、斯并列
58.集中体现毛泽东探索中国社会主义建设道路所取得的理论成果的著
作有_cd___。
A.《论人民民主专政》 B.《中国人民站立起来了》 C.《论十大关系》 D.《关
于正确处理人民内部矛盾的问题》
59.人民民主专政的主要特点是（bcd）。
A.它是民主与专政的相互结合 B.它衔接民主革命和社会主义革命两个阶段 C.它扩大人民民主的范围 D.它在概念表述上准确鲜明
60.毛泽东指出，人民民主专政的基本内容是abcd____。
A.在人民内部实行民主 B.对人民的敌人实行专政 C.调解人民内部矛盾 D.实
现祖国统一
61.新民主主义革命的动力包括___bcd。
A.工人阶级 B.农民阶级 C.城市小资产阶级 D.民族资产阶级
62.建国初期完成的民主革命遗留的任务有_abcd__。
A.消灭了国民党蒋介石集团在大陆的残余势力 B.实现了全国大陆的解放和统一
C.建立了各级地方人民政府 D.没收了官僚资本、完成了土地改革
63.毛泽东从理论上系统分析和论证了中国革命道路的著作是
_ab____。
A.《中国的红色政权为什么能够存在？》 B.《井冈山的斗争》 C.《星星之火，可以燎原》 D.《反对本本主义》
64.辛亥革命后至五四运动前夕，中国工人运动的新动向表现为
__acd__。
A.工人罢工的次数明显增加且趋于频繁 B.罢工基本上是围绕经济斗争而展开 C.罢工逐渐有了反帝反封建的政治要求 D.罢工逐渐转向有领导、有组织的斗争
65.江泽民在中共十五大政治报告中指出：近代中华民族面临的两大历
史任务是_ac__。
A.求得民族独立和人民解放 B.打倒军阀，建设国内和平C.实现国家的繁荣富强和人民的共同富裕 D.建立几个革命阶级的联合专政
66.抗日民族统一战线的策略总方针是___。
A.发展进步势力 B.争取中间势力 C.坚持党的领导 D.孤立顽固势力
67.中国共产党的创建和国民革命时期，为毛泽东思想萌芽做出重要贡
献的人物有__bcd__。
A.陈独秀 B.毛泽东 C.瞿秋白 D.邓中夏
68.社会主义初级阶段的基本经济制度是_acd__。
A.坚持和完善公有制为主体 B.坚持和完善国有制为主体 C.多种所有制经济共
同发展 D.巩固和发展非公有制经济
69.1983年邓小平在给北京景山学校的题词中指出，教育要___bcd。
A.面向大众 B.面向现代化 C.面向世界 D.面向未来
70.党在社会主义初级阶段基本路线提出的建设社会主义现代化国家的具体奋斗目标是__abd__。
A.富强 B.民主 C.均富 D.文明
71.党在社会主义初级阶段基本路线所强调的（abe）。
A.经济建设是关键 B.改革开放是动力 C.四项基本原则是根本 D.四项基本原
则是保证
72.党的十三大指出，中国社会主义初级阶段论断的含义adb___。
A.中国已经进入社会主义 B.必须坚持而不能离开社会主义 C.社会主义分为初级、中级和高级阶段 D.中国还处在不发达的阶段
73.毛泽东在《〈共产党人〉发刊词》一文中总结中国共产党在中国革命中战胜敌人的主要法宝有_bcd___。
A.实事求是 B.统一战线 C.武装斗争 D.党的建设
74.遵义会议解决的具有决定性意义的问题有（bc）。
A.政治路线问题 B.军事路线问题 C.组织领导问题 D.思想路线问题
75.毛泽东思想活的灵魂包括（abd）。
A.实事求是 B.群众路线 C.自力更生 D.独立自生
76.我国对农业的社会主义改造所遵循的原则是（acd）。
A.自愿互利 B.互相帮助 C.典型示范 D.国家帮助
77.抗日民族统一战线中的中间势力包括（abd）。
A.民族资产阶级 B.地方实力派 C.知识分子 D.开明绅士
78.毛泽东在《论持久战》中分析中日双方在战争中相互矛盾的特点是
（abcd）。
A.敌强我弱 B.敌小我大 C.敌退步我进步 D.敌寡助我多助
79.“工农武装割据”思想的内容是（abd）。
A.土地革命 B.武装斗争 C.在中国共产党领导下 D.农村根据地建设
80.英法联军发动第二次鸦片战争的借口是（bc）。
A.虎门销烟 B.亚罗号事件 C.马神父事件 D.皇姑屯事件
81.党的社会主义初级阶段基本路线的主要内容是（abd）。
A.以经济建设为中心 B.坚持四项基本原则 C.以改革经济体制为中心 D.坚持
改革开放
82.延安整风的内容是（abd）。
A.反对主观主义以整顿学风 B.反对官僚主义以整顿作风 C.反对宗派主义以整
顿党风 D.反对党八股以整顿文风
83.四大家族官僚资本的代表是（abcd）。
A..蒋介石 B.孔祥熙 C.宋子文 D.陈果夫、.陈立夫
84.新文化运动的主要内容是（abc）。
A.提倡民主政治，反对封建专制 B.提倡科学，反对迷信 C.提倡新道德，反对
旧道德 D.提倡白话文，反对文言文
85.中国共产党在把马克思主义基本原理同中国具体实践相结合的过程中，不断做出的理论贡献和产生的理论成果是（abd）。
A.毛泽东思想 B.邓小平理论 C.中国社会主义初级阶段理论 D.三个代表重要
思想
第二篇：多选题题库(学生)
二、多选题
1、社会主义核心价值体系的基本内容包括： A、社会主义荣辱观 B、马克思主义指导思想 C、中国特色社会主义共同理想
D、以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神
2、为什么要确立马克思主义的科学信仰，因为： A、马克思主义既是科学的，又是崇高的 B、马克思主义具有持久的生命力 C、马克思主义以改造世界为己任
D、马克思主义是我国社会主义建设的指导思想
3、塑造当代大学生的崭新形象是： A、理想远大 热爱祖国 B、追求真理 善于创新 C、德才兼备 全面发展 D、视野开阔 胸怀宽广 E、知行统一 脚踏实地
4、当代大学生面临的挑战有： A、世界科技文化发展的挑战 B、复杂多变的国际环境的挑战 C、新阶段我国发展任务的挑战 D、实现国家统一目标的挑战
5、思想道德修养与法律基础的学习方法是： A、注重学习科学理论
B、注重学习和掌握思想道德修养与法律基础的基本知识 C、注重理论联系实际 D、注重知行统一
6、下列说法正确的是： A、德是人才素质灵魂 B、智是人才素质的基本内容
C、体是人才素质的基础 D、美是人才素质的综合表现
7、下列说法正确的是：
A、信念和理想一样，也是人类特有的一种精神现象 B、信念有不同的内涵和不同的层次 C、理想信念在人的生命历程中相互依存
D、在很多情况下，信念就是理想，理想亦是信念
8、下列说法正确的是：
A、理想作为一种精神现象，是人类社会实践的产物 B、理想是一定社会关系的产物 C、理想带有阶级烙印 D、理想源于现实，又超越现实
9、树立科学的理想信念，是指： A、确立马克思主义的科学信仰 B、树立中国特色社会主义的共同理想 C、以上答案都不正确 D、以上答案都正确
10、下列关于理想与现实的关系的说法中，正确的有： A、理想来源于现实又高于现实
B、正确认识理想与现实的关系是实现理想的思想基础
C、现实总是美好的，而理想中既有美好的一面，也有丑陋的一面
D、理想可以转化为现实，但这个转化是有条件的，需要经历一个艰苦奋斗的过程
11、理想信念对大学生成长成才的有重要的意义，具体表现在： A、指引大学生做什么人 B、指引大学生走什么路 C、激励大学生问什么学 D、以上答案不正确
12、“理想的特征”说法正确的是：
A、目标性：对自身实践行为的价值方向进行选择； B、超前性：以预见方式反映未来
C、时代性：同一定时代的生产发展水平联系 D、阶级性：一定社会群体内的共同理想； E、实现可能性：经过努力可以实现
13、理想信念的作用是： A、指引人生的奋斗目标 B、提供人生的前进动力 C、提高人生的精神境界 D、决定制约个人理想 E、体现社会理想
14、“信念的特征”说法正确的是：
A、稳定性：一旦形成，终生不渝并具有巨大惯性 B、多样性：人们需要的丰富多彩，导致信念的丰富多样 C、执著性：努力身体力行，不达目的誓不罢休 D、亲和性：志同道合：德同则相聚，道合须志同 E、实践性：根源于实践并积极反作用于实践
15、认清实现理想的长期性、艰巨性和曲折性，主要表现在在以下几个方面： A、理想的实现是一个过程 B、正确对待实现理想过程中的顺境 C、对实现理想过程中的逆境可以视而不见 D、实现理想的过程是可以一帆风顺的
16、理想按照内容划分： A、个人理想 B、社会政治理想 C、道德理想 D、职业理想 E、生活理想
17、学习“思想道德修养与法律基础”课的意义有：
A、有助于大学生认识立志、树德、做人的道理，选择正确的成才道路
B、有助于大学生掌握丰富的思想道德和法律知识，为提高思想道德和法律素养打下基础 C、有助于大学生摆正“德”与“才”的位置，做到德才兼备、全面发展
D、以上答案都不对
18、“八荣八耻”的内容包括：
A、以热爱祖国为荣、以危害祖国为耻；以服务人民为荣、以背离人民为耻 B、以崇尚科学为荣、以愚昧无知为耻；以辛勤劳动为荣、以好逸恶劳为耻 C、以团结互助为荣、以损人利己为耻；以诚实守信为荣、以见利忘义为耻 D、以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻；以艰苦奋斗为荣、以骄奢淫逸为耻
19、大学生活与中学相比说法正确的是： A、学习要求的变化 B、生活环境的变化 C、社会活动的变化 D、以上说法都对
20、在五千多年的发展中，中华民族形成了以爱国主义为核心的伟大民族精神。中华民族精神的内涵集中表现在： A、团结统一 B、爱好和平C、勤劳勇敢 D、自强不息
E、爱国主义是中华民族精神的核心
21、改革创新包括： A、理论创新 B、制度创新 C、科技创新 D、文化创新
22、爱国主义的基本要求是： A、爱祖国的大好河山 B、爱自己的骨肉同胞
C、爱祖国的灿烂文化 D、发扬中华民族精神 E、爱自己的国家
23、爱国主义的时代价值表现在：
A、爱国主义是中华民族继往开来的精神支柱 B、爱国主义是维护祖国统一和民族团结的纽带 C、爱国主义是实现中华民族伟大复兴的动力 D、爱国主义是个人实现人生价值的力量源泉
24、爱国主义是一个历史范畴，它随着历史条件和历史阶段的变化而变化。在当代中国，爱国主义的基本特征有：
A、爱国主义与爱社会主义相统一 B、爱国主义与拥护祖国统一相统一 C、爱国主义与参与经济全球化相统一 D、爱国主义与弘扬民族精神和时代精神相统一
25、在当代中国，爱国主义主要表现为： A、弘扬民族精神
B、献身于建设和保卫社会主义现代化事业 C、弘扬时代精神
D、献身于促进祖国统一的事业
26、下列关于爱国主义的基本要求的表述正确的是： A、爱自己的骨肉同胞就是爱广大的人民群众 B、文化传统是一个民族得以延续的“精神基因” C、爱国主义是历史的、具体的
D、祖国的大好河山只是可供我们欣赏的自然风光
27、爱国主义是：
A、体现了人民群众对自己祖国的深厚感情 B、反映了个人对祖国的依存关系
C、是人们对自己故土家园、种族和文化的归属感、认同感、尊严感与荣誉感的统一 D、调节个人与祖国之间关系的要求、政治原则和法律规范 E、民族精神的核心
28、做忠诚的爱国者应当： A、自觉维护国家利益 B、促进民族团结 C、维护祖国统一
D、增强国防观念 E、以振兴中华为己任
29、自觉维护国家利益主要体现在：
A、自觉维护国家利益，就要承担对国家应尽的义务 B、自觉维护国家利益，就要维护改革发展稳定的大局 C、自觉维护国家利益，就要树立民族自尊心和自豪感 D、保卫祖国的大好河山因为是可供我们欣赏的自然风光 30、中华民族爱国主义的优良传统主要体现在： A、热爱祖国，矢志不渝 B、天下兴亡，匹夫有责 C、维护统一，反对分裂 D、同仇敌忾，抗御外侮
31、爱国主义包含着： A、爱国情感 B、爱国思想 C、爱国意志 D、爱国行为
32、经济全球化条件下，当代大学生需要着重树立以下观念： A、人有地域和信仰的不同，但报效祖国之心不应有差别 B、科学没有国界，但科学家有祖国
C、经济全球化过程中要始终维护国家的主权和尊严 D、经济全球化条件下爱国主义过时了
33、大学生增强国防观念的途径主要有： A、学习国防知识，提高国防意识和素质 B、参加军事训练，学习国防知识和军事技能 C、参与国防教育活动，增进对国防的感性认识 D、关注国家的安全与发展，强化忧患意识
34、下列关于爱国问题的几种观点，不正确的是：
A、爱国就是游行示威喊口号 B、爱国主要体现在对外
C、爱国不能护短 D、爱国就要仇外
35、保持和维护心理健康的方法 A、树立正确的世界观、人生观、价值观 B、掌握应对心理问题的科学方法 C、合理调控情绪
D、积极参加集体活动，增进人际交往
36、科学对待人生环境主要就是要促进： A、个人与社会的和谐
B、人与自然的和谐 C、自我身心的和谐 D、个人与他人的和谐
37、人生观是人们对人生目的和人生意义的根本看法和态度。下列选项属于人生观范畴的有： A、人为什么活着
B、怎样生活才有价值 C、思维和存在的关系如何
D、如何对待人生道路上的困难和矛盾
38、下列有关竞争与合作关系的说法中，正确的有： A、合作中有竞争，竞争中也有合作 B、竞争与合作是统一的，相辅相成 C、竞争就是将对手击败，无须合作 D、竞争与合作是截然对立、水火不相容的
E、竞争与合作构成人生和社会生存、发展的两股力量
39、属于错误人生目的的选项是： A、利己主义的人生目的 B、享乐主义的人生目的 C、实用主义的人生目的 D、存在主义的人生目的
E、权力意志主义的人生目的和拜金主义的人生目的等 40、积极进取的人生态度所展示的精神样式有：
A、严肃认真、求真务实
B、积极进取、有所作为 C、乐观自信、矢志不移
D、看破红尘、与世无争
41、在社会主义初级阶段，我们反对“权力至上”、“金钱拜物教”、“享乐主义”等卑下的人生目的，不提倡“平生无大志，但求足温饱”等平庸的人生目的，提倡： A、先公后私、先人后己的人生目的 B、禁欲主义、苦行僧主义的人生目的 C、尽情享受口腹耳目快乐的人生目的 D、主观为自己、客观为他人的人生目的 E、大公无私、全心全意为人民服务的人生目的
42、人生价值的评价要坚持科学的评价方法，以下属于科学的评价方法的是： A、坚持完善自身与贡献社会相统一 B、坚持动机与效果相统一
C、坚持能力有大小与贡献需尽力的统一 D、坚持物质贡献和精神贡献相统一
43、下列属于人生价值实现的个人条件的是： A、实现人生价值要从个人自身条件出发
B、不断提高自身的能力，增强实现人生价值的本领 C、立足现实，坚守岗位做贡献 D、实现人生价值要有自强不息的精神
44、人的本质在其现实性上是一切社会关系的总和。这句话的含义是： A、人的本质属性在于社会属性
B、人的本质是一个历史的范畴 C、人的本质是单个人固有的抽象物
D、人的本质是由现实的社会关系决定的
45、下列选项中，属于心理健康表现的有： A、自我评价客观 B、善于与别人相处
C、经常处于焦虑状态不能自拔
D、具有自我调节以适应自身及外界环境变化的能力
46、现代人的自我修养应重视心理的修养，即培养自己良好的心理品质。为此，需要： A、掌握心理调适方法，学会自我调节 B、发展与他人的交往，建立良好的人际关系 C、树立正确的人生观，养成积极乐观的人生态度 D、培养多方面的兴趣和爱好，养成健康的生活方式
47、世界观是：
A、人们对生活在其中的世界的总的看法和根本观点 B、人与世界的关系的总体看法 C、人们在实践中形成
D、对于人生目的和意义的根本看法 E、人生观的重要组成部分
48、端正人生态度表现在： A、人生须认真 B、人生须务实 C、人生应乐观
D、人生要进取 E、人生要获得
49、大学生人际交往应遵循的基本原则有： A、平等原则
B、诚信原则 C、宽容原则 D、互助原则
50、人生观主要通过()体现出来 A、人生目的B、人生态度 C、人生价值
D、人生感悟 E、人生思想
51、如何正确看待心理咨询：
A、有了问题去做心理咨询的人心态积极向上，有现代意识 B、有了问题去做心理咨询的人可能精神不太正常 C、有了问题去做心理咨询的人能够得到更好的发展 D、有了问题去做心理咨询的人一定有心理疾病
52、道德是：
A、人类特有的现象，是社会意识形态之一
B、一定社会调整人与人、个人与社会之间关系的行为准则和规范的总和 C、靠国家强制力量来维持
D、通过社会舆论、传统习惯和人们内心信念来维持
53、党的十六大报告指出，要“认真贯彻公民道德建设实施纲要”，特别要“加强青少年的思想道德建设，引导人们在遵守基本行为准则的基础上，追求更高的思想道德目标。”为此，要在全社会大力倡导和自觉遵守的公民基本道德规范是： A、爱国守法 B、明礼诚信
C、团结友善 D、勤俭自强 E、敬业奉献
54、古语说“三人行，必有我师焉，择其善者而从之，其不善者而改之。”这句话对个人自我修养的启示有：
A、要勤于实践
B、要善于虚心向别人学习 C、要学习别人的优点和长处
D、与人同行时不要做任何坏事 E、发现了自己的缺点和错误要改正
55、下列属于良好道德修养的有： A、正直无私、忠诚守信
B、仁爱互助、推己及人 C、敬业好学、勇敢进取
D、弄虚作假、言而无信 E、谦虚谨慎、文明礼貌
56、道德发挥作用主要依靠： A、内心信念
B、社会舆论
C、传统习惯 D、国家强制力 E、法律法规
57、对待传统道德的问题上，存在哪些错误的思潮： A、文化复古主义思潮 B、全盘西化主义思潮
C、历史虚无主义思潮 D、大国沙文主义思潮 E、文化帝国主义思潮
58、集体主义的道德要求具体分为哪三个层次： A、无私奉献，一心为公 B、先公后私，先人后己
C、公私兼顾，不损公肥私
D、损公肥私，一心为己
59、下列说法正确的是：
A、诚信是大学生树立理想信念的基础 B、诚信是大学生全面发展的前提
C、诚信是大学生进入社会的“通行证” D、在当今社会讲究诚信就是背叛自己 E、有条件的讲诚信
60、为人民服务的道德要求表现在： A、被迫放弃个人利益 B、努力为人民群众创造财富 C、尊重人民群众的主人翁地位
D、处处以人民利益为重，敢于维护人民利益 E、先己后人
61、一次，周恩来同志到“杜甫草堂”参观。下车后，马上叫秘书去买门票，陪同的同志忙上前阻拦道：
“总理，您是来视察工作的，不用买票了！”周恩来同志说：“我还是一个参观者和游览者嘛！群众参观游览要买门票，总理也不能例外呀！”他还是买了17张门票。这件事反映了： A、周恩来同志是一个遵守纪律的模范 B、自觉遵守纪律是一种美德
C、不管什么人都应遵守纪律 D、遵守纪律只对某些人具有约束力 62、下列哪些行为有利于培养社会公德： A、参加志愿者服务
B、参与防艾宣传活动
C、做家务 D、做义工 E、勤工俭学
63、以下体现助人为乐的是： A、博施济众 B、成人之美
C、赠人玫瑰，手有余香
D、为善最乐 E、文明礼貌
64、《治安管理处罚法》行政拘留处罚按照不同的违法行为的性质区分为： A、5日以下 B、5至10日 C、10至15日
D、合并执法最长不超过20日 65、社会公德的内容： A、文明礼貌 B、助人为乐 C、爱护公物 D、保护环境 E、遵纪守法
66、维护公共秩序对经济社会健康发展的意义表现在： A、有序的公共生活是社会主义的内在要求 B、有序的公共生活是构建和谐社会的重要条件 C、有序的公共生活是经济社会健康发展的必要前提 D、有序的公共生活是提高社会成员生活质量的基本保证 E、有序的公共生活是国家现代化和文明程度的重要标志 67、维护公共秩序的基本手段包括： A、政府 B、政策 C、道德 D、法律 E、制度
68、社会公德的基本特征是： A、继承性 B、基础性 C、广泛性 D、简明性 E、普遍性
69、下列行为中，属于“不讲社会公德”的行为有： A、见到老师、长辈主动问候
B、乘坐公交车主动为老弱病残孕乘客让座
C、在银行、邮局等公共场所排队时自动挤进“一米线”之内 D、最后离开教室时随手关灯 E、外出旅游时在景点设施上随意刻画 70、网络生活的道德要求包括： A、正确使用网络工具 B、经常涉足不良网站 C、健康进行网络交往 D、自觉避免沉迷网络 E、养成网络自律精神
71、《治安管理处罚法》规定的治安管理种类有： A、警告 B、罚款 C、行政拘留
D、吊销公安机关发放的许可证 E、限期出境或者驱逐出境
72、申请举行的集会、游行、示威，有下列情形之一的，不予许可： A、反对宪法所确定的基本原则的 B、危害国家统一、主权和领土完整的 C、煽动民族分裂的
D、有充分根据认定申请举行的集会、游行、示威将直接危害公共安全或严重破坏社会秩序的 E、不按照规定时间、地点、路线进行的 73、社会生活基本上包括三大领域，即： A、公共生活领域 B、学习生活领域 C、职业生活领域 D、私人生活领域 E、婚姻家庭生活领域
74、当代公共生活的特征主要体现在： A、活动范围的广泛性 B、交往对象的复杂性 C、活动方式多样性 D、活动内容的公开性 E、原则的复杂性
75、《道路交通安全法》立法的基本原则主要有： A、依法管理原则 B、权利义务一致原则
C、坚持教育与处罚相结合原则 D、以人为本、与民方便原则 E、防止社会公害原则
76、《道路交通安全法》中规定对以下哪些交通违法行为实行拘留的处罚： A、醉酒驾驶机动车
B、未取得机动车驾驶证或者机动车驾驶证被暂扣期间驾驶机动车 C、故意损毁、移动、涂改交通设施，造成危害后果，尚不构成犯罪的D、两车发生追尾事件
E、违反交通管制的规定强行通行，不听劝阻的
77、《维护互联网安全的决定》立法的基本原则主要有： A、依法管理原则
B、促进网络发展与加速监管相结合原则
C、坚持教育与处罚相结合原则
D、信息自由与社会公共利益有机结合的原则
E、与现代网络发展相适应、与传统法律规范相协调的原则
78、职业道德，是人们在一定的职业活动中所应遵循的，具有自身职业特征的道德准则和规范。从业者在下列职业活动中，体现了职业道德要求的有：
A、干一行爱一行，安心本职工作，热爱自己的工作岗位
B、诚实劳动，有一分力出一分力，出满勤，干满点，不怠工，不推诿 C、自觉遵守规章制度，平等待人，秉公办事，不违章犯纪，不滥用职权 D、处处为职业对象的实际需要着想，尊重他们的利益，满足他们的需要 E、恪尽职守，顾全大局，主动承担社会义务，为社会、为他人作出奉献
79、某企业对员工进行职业培训时，也进行了职业道德教育。职业道德的基本要求有： A、爱岗敬业 B、诚实守信 C、办事公道 D、服务群众 E、奉献社会
80、下列行为符合家庭美德要求的有： A、某父亲长年沉溺于打麻将，从不管教子女
B、某对夫妻整天吵架呕气，丈夫甚至对妻子拳脚相加 C、某丈夫不辞劳苦，20多年精心待候卧病在床的妻子 D、某夫妇长年热情主动地照顾身边无子女的邻居大妈
E、某儿媳每逢周未都去看望不在一起生活的公婆，帮他们洗刷打扫做家务
81、男女双方的恋爱行为，客观上是对社会负有相应的道德责任的行为。下列选项中，违背男女恋爱中基本道德要求的是： A、尊重对方的情感和人格 B、以寻找爱情、培养爱情为目的 C、有高尚的情趣和健康的交往方式 D、一方强迫或诱骗另一方接受自己的爱 E、有轻率和放荡的行为
82、爱情是男女双方基于一定的客观现实基础和共同的生活理想，在各自内心形成的最真挚的彼此倾慕和互相爱悦，并渴望对方成为自己终身伴侣的最强烈持久、纯洁专一的感情。下列选项中，真正属于爱情的有：
A、单相思、一厢情愿
B、相濡以沫，终身对爱侣承担责任 C、“只求曾经拥有，不求天长地久” D、“三角恋爱”、“多角恋爱”、“婚外情”
E、爱恋双方彼此尊重对方的情感和人格，平等履行道德义务 83、当前我国的就业压力比较大，原因在于：
A、我国人口基数大，需要就业的人员多，就业高峰持续时间长 B、我国人口大多数素质较低，不能进行有效就业 C、外来人员造成我国就业市场萎缩 D、就业机制有待完善 E、就业观念有待更新
84、贪污受贿、行业不正之风违背了职业道德： A、爱岗敬业 B、办事公道 C、诚实守信 D、服务群众 E、奉献社会
85、劳动争议发生后，当事人应当如何解决争议： A、协商解决
B、向本企业劳动争议调解委员会申请调解 C、向劳动争议仲裁委员会申请仲裁 D、向人民法院起诉 86、构成爱情的基本要素是： A、理想 B、性爱 C、责任 D、金钱
87、大学生从事未来职业活动所必需的因素有： A、专业知识的学习和储备 B、专业技能的锻炼和提高 C、努力提高职业道德素质 D、学习有关职业生活中的法律知识 88、家庭美德的基本规范是： A、尊老爱幼 B、男女平行 C、夫妻和睦 D、勤俭持家 E、邻里团结
89、无效婚姻的情形包括： A、重婚的
B、有禁止结婚的亲属关系的
C、婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的 D、未到法定婚龄的
90、我国社会主义法律的基本要求： A、有法可依 B、有法必依
C、执法必严 D、违法必究
91、新的国家安全观包括：
A、政治安全 B、经济安全
C、科技安全 D、文化安全
E、生态安全和社会公共安全 92、下列法律义务有：
A、依法纳税 B、赡养老人
C、抚养子女 D、给老弱病残孕让座 93、国家安全的核心是：
A、政治安全
B、国防安全
C、经济安全
D、科技安全
94、法律思维方式特征有：
A、讲法律
B、讲证据
C、讲程序
D、讲法理
95、法律权威的树立主要依靠：
A、外在的强制力
B、内在的说服力
C、完备的法律体系
D、严格执行法律程序
96、我国社会主义法律的运行环节是：
A、法律制定 B、法律遵守
C、法律执行
D、法律适用
97、“法治”与“法制”的关系是： A、两者内涵没有区别 B、两者内涵有重大区别
C、“法制”是一种治理国家的理论、原则、理念和方法，是一种社会意识 D、“法治”是一种治理国家的理论、原则、理念和方法，是一种社会意识 E、“法制”通常是指国家的法律和制度的简称，是一种社会制度 98、宪法是国家的根本大法，因为： A、宪法是资产阶级革命的产物
B、宪法在内容上规定了国家的根本性问题 C、宪法的法律效力最高 D、宪法制定修改程序比普通法律严格 99、我国宪法规定公民享有的社会经济权有： A、休息权 B、物质帮助权 C、劳动权
D、财产权
100、我国公民的政治权利和自由有： A、言论、出版、集会、结社、游行、示威 B、选举权和被选举权 C、人身自由 D、宗教信仰自由
101、我国公民的宗教信仰权有以下含义： A、有信仰宗教和不信仰宗教的自由
B、有信仰这种宗教的自由，也有信仰那种宗教的自由
C、在同一宗教中，有信这个教派的自由，也有信那个教派的自由 D、有过去信教现在不信教的自由，也有过去不信教而现在信教的自由 102、以下属于我国宪法的基本原则的有： A、公民权利原则 B、人民主权原则
C、法治原则 D、民主集中制原则
103、以下属于我国国家机构的有： A、国务院
B、中华人民共和国主席 C、人民法院 D、中央军事委员会
104、下面属于我国公民基本义务的是： A、遵守宪法和法律 B、依照法律纳税
C、维护祖国的安全、荣誉和利益 D、维护国家统一和全国各民族团结
E、保卫祖国、依照法律服兵役和参加民兵组织 105、下列公民具有完全民事行为能力的有： A、年满16岁，自食其力的某甲 B、自食其力的间歇性精神病人某乙 C、年满15岁自食其力的某丙 D、不能自食其力，已年满18岁的某丁 106、民事活动应当遵循的原则主要有： A、自愿原则
B、等价有偿原则 C、公平原则 D、诚实信用原则
107、我国民法调整的对象包括： A、财产关系 B、人际关系 C、人身关系 D、思想关系 108、法人包括： A、企业法人
B、机关法人 C、事业单位法人 D、社会团体法人
109、以下属于我国民法所规定的民事权利的有： A、物权 B、债权 C、知识产权 D、继承权
110、根据《民法通则》，10周岁以上的未成年人的法定代理人： A、可以同意该未成年人进行与其年龄、智力相适应的民事活动 B、可以同意该未成年人进行某项与其年龄、智力不相适应的民事活动 C、可以不同意该未成年人进行某项与其年龄、智力不相适应的民事活动
D、可以不同意该未成年人进行任何种类的民事活动
111、以下案件诉讼时效只有一年的有： A、因身体受到伤害要求赔偿的
B、出售质量不合格的商品未声明的 C、延付或拒付租金的
D、寄存财物被丢失或损毁的
112、下列关于犯罪的表述中，正确的有： A、犯罪一定是危害社会的行为 B、犯罪一定是触犯刑法的行为 C、犯罪一定是受到了刑罚处罚的行为 D、犯罪一定是应受刑罚处罚的行为 113、犯罪构成包括： A、犯罪主体
B、犯罪客体 C、犯罪对象 D、犯罪主观方面 E、犯罪客观方面
114、以下属于故意犯罪形态的有：
A、犯罪预备 B、犯罪中止 C、犯罪未遂 D、犯罪既遂
115、除管制、有期徒刑、无期徒刑、死刑外，我国刑罚还有： A、拘役 B、罚金 C、没收财产 D、剥夺政治权利
116、根据我国刑法规定，不负刑事责任的情况有： A、正当防卫 B、故意犯罪 C、紧急避险 D、过失犯罪
第三篇：授信题库(多选题)
1.法人客户授信业务中，授信管理部主要政策中鼓励进入类的是（AB）（BD）中的检查准备环节，检查人员要根据检查职责包括（ABCD）A 现代农业 B 医院 B单笔授信业务到期前30天内进行检查 方案，提前做好检查准备，包括A 负责授信后的授信额度使用管控及监19、202_年我省压缩退出类客户特征主要D期限较短的贸易融资业务应为每次到期（BCD）督管理 包括以下几项（ABCD）还本或付息前10天 B准备检查资料C设计检查底稿 B 负责监控法人客户授信业务风险状况，A 股权结构复杂 B 连续三年亏损
42、在法人客户贷后管理工作中，关于还D筛选检查业务清单 预警、提示和通报风险信号 C 信用状况持续恶化 D 关联交易频繁 款资金落实情况检查时间，说法正确的是62、关于法人客户作业监督现场检查工作C 负责对法人客户授信业务审批条件落20、对于压缩退出类客户，可以采取以下（ACD）中的检查实施环节，检查人员要根据检查实、签约放款、贷后检查等工作进行抽查手段缓释风险（ABCE）A项目贷款还款期内 方案，对检查对象实施检查，并登记检查监督 A 到期不续贷 B 提前收回贷款 C单笔授信业务到期前30天内进行检查 底稿，主要方式包括（ABC）D 负责对本息回收、逾期催收等工作进行C 完善增信措施 E 提高贷款利率 D期限较短的贸易融资业务应为每次到期A现场查阅档案资料 B座谈询问 监督管理
21、我行授信业务审批方式主要有还本或付息前10天 C实地走访客户 2.法人客户授信业务中，授信管理部主要（BCD）
43、在法人客户贷后管理工作中，关于还63、关于法人客户作业监督现场检查工作职责包括（BCD）B 单人审批 C 双人审批 D 会议审批 款资金落实情况检查时间，说法错误的是中的检查实施环节，以下说法正确的是 B 负责监控法人客户授信业务风险状
22、可采用单人审批方式审批的业务种类（ABE）（AC）况，预警、提示和通报风险信号 包括（AB）A项目贷款还款期内前10天 A检查人员根据检查方案对检查对象实施C 负责组织开展重点关注法人客户风险A 小额贷款业务 B 支用审批 B单笔授信业务到期前20天内进行检查 检查 C检查人员要登记检查底稿 监测预警
23、可采用单人审批方式审批的业务种类E期限较短的贸易融资业务应为每次到期64、关于法人客户作业监督现场检查工作D 负责对本息回收、逾期催收等工作进行包括（BD）还本或付息前20天 中的检查事实确认环节，说法错误的是监督管理 B 支用审批 D 消费类信贷业务
44、在法人客户贷后管理工作中，授信执（ABC）3.法人授信业务中，以下说法正确的是
24、不能采用单人审批方式审批的业务种行监督工作重点包括（ABC）A检查人员根据检查底稿填制事实确认书（BDE）B 作业监督岗及授信管理岗可相互兼任 D 授信管理岗负责批发授信业务审批授权及转授权管理工作 E 授信管理岗负责授信业务工具建设及基础流程优化工作 4.法人客户授信业务中作业监督岗工作职责的是（BD）B 开展辖内重点关注法人客户风险监测预警D对贷后检查进行事后抽查监督管理 5.法人客户授信业务中涉及的审查审批中心相关岗位包括（ABDE）A 审贷秘书岗 B 授信审查岗 D 授信审批岗E 授信审批主管岗 6.法人客户授信业务中涉及的授信管理部门相关岗位包括（CDE）C 授信管理岗D 作业监督岗 E 授信管理主管岗 7.法人客户授信业务中授信管理岗岗位职责包括（ABDE）A 制定并实施信管相关制度及基础流程优化工作 B 审批授权及转授权管理工作 D 参与不良资产责任认定 E 组织实施辖内批发授信管理工作监督检查工作 8.法人授信业务中授信管理岗岗位职责包括（AC）A 制定并实施信管相关制度、工作规划 C 负责批发授信业务审批授权及转授权管理工作 9.照参加审批的人员数量及审批形式，我行法人客户授信业务审批方式分为（ABD）A 单人审批B 双人审批D 会议审批 10.针对不同类别的变更采取其审批流程不同，以下说法正确的是（BCD）B 二类变更的审批方式等级可采取或低于原审批方式 C 三类变更可由前台业务主管审批 D 一类变更审批方式等级不得低于原审批方式 11.针对不同类别的变更采取不同的审批流程，以下说法正确的是（BD）B 二类变更的审批方式等级可采取或低于原审批方式 D 一类变更审批方式等级不得低于原审批方式 12.以下说法正确的是（ABDE）A 审批方式等级排序为：贷审会>双签>单人 B 二类变更审批方式等级可低于原审批方式 D 前台业务主管可审批三类变更 E 一类变更审批方式等级不得低于原审批方式 13.评级授信后的管理工作主要包括（ABCDE）14.贷后检查主要包括（ABD）A 首次检查 B 日常检查D 还款资金落实检查 15.小企业贷审会若有一名或多名委员投“续议”票，且无其他人员投“否决”票，则审批结论为（B)B 续议
16、我行授信政策体系为“三位一体”，主要包括以下三方面内容（ACD）A授信政策指引
C重点行业政策 D区域授信政策
17、我行授信政策中，行业分类共分为以下几类（ABCD）A 鼓励进入类 B适度进入类 C 审慎进入类 D压缩类
18、下列行业中为我行202_年行业授信类包括（CD）C 小企业法人授信业务 D 个商业务
25、就审批权授权，以下说法正确的是（ABD）A 小额贷款业务可采用单人审批 B 支用审批权以内的支用审批可采用单人审批 D 个商业务可采用双人审批
26、以下信贷业务中不能采用单人审批方式的是（CD）C 小企业法人授信业务 D 个商业务
27、有权终审人可横向转授权至（BCDE）B 审批中心主任C 分行主管授信副行长 D 分行行长 E 贷审会主任
28、审批中心横向转授权中国，可横担任审批人的是（ABD）A 审批岗 B 审批中心主任D 贷审会委员
29、有权终审人可横向转授权至（ABCDE）A 审批岗 B 审批中心主任C 分行主管授信副行长 D 分行行长E 授信部总经理 30、授信管理部设有如下岗位（CDE）C 授信管理D 作业监督岗E 押品管理岗
31、作业监督岗工作职责主要包括（ABE）A 授信业务相关管理工作 B 授信执行环节的操作和监督检查 E 征信管理
32、以下哪项不是作业监督岗的主要工作职责（CD）C 负责贷后押品实地检查的抽查、监督等 D 授权管理
33、法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的时间正确的是（AE）A非低风险业务贷款发放后10日内 E低风险业务原则上贷款发放后30日内
34、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的内容正确的是（ABCE）A受托支付是否落实到位 B自主支付是否符合监管要求 C无合理用途，贷款资金不得转入与贷款客户同名的账户 E查阅客户的购销合同
35、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的内容不正确的是（BE）B查阅客户的银行卡支付密码 E查阅客户的他行账户开立情况
36、在法人客户贷后管理工作中，关于中长期项目，首次跟踪检查不需要关注（A）A资金使用无需符合项目用途
37、在法人客户贷后管理工作中，以下关于中长期项目首次跟踪检查的说法正确的是（BCDE）B检查应取得的资质证书是否落实 C可为其他项目购置设备 D检查应取得的许可证书是否落实 E检查支付费用是否为项目需要
38、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查现场检查时应利用相机等拍摄，拍摄内容包括（ABCE）A检查人在检查现场图景 B企业正门 C经营办公场所 E存货
39、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查现场检查时应利用相机等拍摄，拍摄内容不包括（BCD）B保证人本人（若有)C借款人亲属的住宅 D他行贷款的抵押物实景 40、在法人客户贷后管理工作中，贷后日常检查的形式不包括（BE）B随机抽查 E每日电话回访
41、在法人客户贷后管理工作中，关于还款资金落实情况检查时间，说法正确的是A审批条件落实监督 B贷后检查监督C合同规范性监督
45、在法人客户贷后管理工作中，关于审批条件落实监督工作开展的频次和业务抽取比例，正确的是（BE）B按月开展 E业务抽取比例是15%
46、法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的内容不正确的是（CD）C信贷资金用途和实际用途不需要一致 D贷款资金可随意转入与贷款客户同名的账户
47、在法人客户贷后管理工作中，贷后日常检查的形式包括（BCD）B日常跟踪监测 C定期检查 D贷后回访
48、在法人客户贷后管理工作中，关于还款资金落实情况检查时间，说法正确的是（CD）C单笔授信业务到期前30天内进行检查 D期限较短的贸易融资业务应为每次到期还本或付息前10天
49、关于法人客户作业监督工作内容，正确的是（ABDE）A是对授信业务操作的及时性进行监督 B是对授信业务操作的规范性进行监督 D这种监督是抽查的 E这种抽查监督是事后进行的 50、开展法人客户作业监督工作，旨在通过对法人客户授信业务操作的及时性、规范性等进行的事后抽查监督达到一定的效果，包括（BCD）B提升授信业务操作质量 C及时识别客户潜在风险 D针对潜在风险做好预警管理
51、法人客户作业监督主要操作环节包括（BCDE）B调查C审查审批D合同签署E贷款发放
52、以下哪项不是法人客户作业监督主要操作环节（CE）C广告投放 E客户营销
53、关于法人客户作业监督主要形式包括（AE）A日常监测 E集中监测
54、法人客户作业监督非现场监测流程包括（ABC）A监测实施 B监测事实确认C下发整改函
55、关于法人客户作业监督非现场监测流程中的监测实施环节，以下说法正确的是（ABCDE）
56、关于法人客户作业监督非现场监测流程中的监测事实确认环节，说法错误的是（DE）D监测人员无需留存反馈记录 E监测人员无需在台账中登记沟通情况
57、关于法人客户作业监督非现场监测流程中的下发整改函环节，说法错误的是（AD）A可能存在问题的，监测人员应根据沟通结果，撰写整改意见函 D整改意见函不需抄送相关责任部门主管行领导
58、法人客户作业监督现场检查工作流程包括（ABCDE）
59、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查启动环节，需明确的事项包括（ABCDE）60、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查启动环节，主要工作包括（ABD）A检查机构应制定检查方案 B明确检查对象、检查范围、检查项目、检查时间等相关事D报请领导批准 61、关于法人客户作业监督现场检查工作B检查对象可就检查问题提出不同意见 C检查对象就检查问题提出的不同意见需提供证明材料 65、关于法人客户作业监督现场检查工作中的下发检查通报环节，主要工作内容包括（BCD）B检查人员根据沟通结果撰写检查通报 C检查通报列明检查问题、整改意见和反馈要求 D检查通报经部门负责人审核确认后下发 66、关于法人客户作业监督现场检查工作中的下发检查通报环节，检查通报应列明（BDE）B检查问题D整改意见E反馈要求 67、根据职责，分行零售信贷作业监督岗的岗位包括（BC）B操作类作业监督岗C专业类作业监督岗 68、分行零售信贷专业类作业监督岗负责具体实施辖内机构零售信贷业务的相关工作，包括（ABC）A作业监B信管管理工作评价C检查工作 69、分行零售信贷专业类作业监督岗的主要工作内容包括（ABD）A尽职调查监督 B审查审批质量监督 D合同规范性监督 70、分行零售信贷业务的作业监督岗工作，由下列哪些岗位负责（AC）A专业类作业监督岗 C操作类作业监督岗71、零售信贷业务作业监督的主要内容包括（ABCE）A尽职调查监督 B审查审批质量监督 C限时服务监督 E贷款与支付监督 72、零售信贷业务作业监督岗要对尽职调查情况进行监督，监督内容包括（BCD）B对客户经理贷前调查的合规性进行监督 C对调查报告质量进行监督 D对调查意见的合理性进行监督 73、零售信贷业务作业监督岗要对尽职调查监督情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，说法正确的是（BE）B原则上按季抽查当季新增发放的贷款 E整体抽查量不低于20笔 74、零售信贷业务作业监督岗要对尽职调查监督情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，说法错误的是（AC）A原则上抽查新增发放的贷款 C抽查业务种类应覆盖辖内已实际放款的全部业务品种 75、零售信贷业务作业监督岗对尽职调查情况进行监督的要点，正确的是（ABCD）A客户经理是否验证了客户提供资料的有效性 B客户经理是否对客户的还款能力进行了充分的调查了解 C客户经理是否对客户的还款意愿进行了充分的调查了解 D客户经理是否充分信任客户的贷款用途 76、零售信贷业务作业监督岗要对审查审批质量进行监督，监督内容不包括（ABE）A对审查审批资料的完整性进行监督 B对审查审批资料的合规性进行监督 E对审查审批意见合理性进行监督 77、零售信贷业务作业监督岗要对审查审批质量进行监督，二级分行在进行业务抽查时，正确的是（DE）D每季抽查范围应覆盖辖内全部审查审批人员 E抽查业务种类应覆盖辖内全部已审查审批的业务品种 78、零售信贷业务作业监督岗对审查审批
质量进行监督的要点，正确的是测的工具包括（ABCDE）哪项不属于调查、审查、审批环节的重点（ABDE）95、分行零售信贷管理岗的职责包括关注要点（ACD）A是否采用适当的审批模式（ABCDE）A审查审批结论是否合规 B审查审批人员是否均具有审查审批资格 96、分行零售信贷管理岗的制度规范管理B授信要件是否齐全 D审查意见是否完整、明确 职责主要包括（CD）C贷后检查报告是否按时完成 E是否在缺少关键材料的情况下仍签署同C负责分行零售信贷产品操作规范的会签 117、在法人客户作业监督工作中，关于意的审查/审批意见 D负责职责范围内的产品规范管理及风险合同签署、贷款发放环节的重点关注要79、关于零售信贷业务作业监督岗，下列分析研究工作 点，下列不正确的是（A C）说法正确的是（AE）97、分行零售信贷管理岗的流程监督及检A合同签署程序由客户自己选定 A操作类作业监督岗参与权证办理工作 查职责主要内容不包括（BC）C对老客户放款审核步骤可省略 E专业类作业监督岗须为专职 B组织开展零售信贷业务流程优化 118、在法人客户作业监督工作中，以下80、零售信贷业务作业监督岗要对限时服C组织开展零售信贷新产品设计 哪项不属于合同签署、贷款发放环节的重务情况进行监督，主要针对哪些环节开展98、分行零售信贷管理岗的流程监督及检点关注要点（BE）（BC）查职责主要内容包括（AC）B授信要件是否齐全 B调查环节 C审查审批环节 A组织开展零售信贷业务检查、作业监督、E贷款用途是否合规 81、零售信贷业务作业监督岗要对限时服务情况进行监督，监督方法正确的是（AD）A调阅审查审批台账 D查阅审查审批工作日志 82、零售信贷业务作业监督岗要对合同签署情况进行监督，监督方法包括（ABD）A调阅系统或纸质合同 B调阅签约落实条件档案 D调阅面签影像等资料 83、零售信贷业务作业监督岗要对合同签署情况情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，正确的是（ABD）A季度内抽查范围应覆盖辖内所有一级支行 B每月抽查业务种类应覆盖辖内全部已放款的业务品种 D每月整体抽查量不低于10笔 84、零售信贷业务作业监督岗对合同签署情况进行监督的要点，错误的是（CE）C合同填写有误，可进行涂改 E若不能面签，可由客户经理代签 85、零售信贷业务作业监督岗要对贷款发放与支付进行监督，监督内容包括（CD）C对贷款发放环节操作流程进行监督 D对贷款支付环节操作流程进行监督 86、零售信贷业务作业监督岗对贷款发放与支付进行监督的要点，正确的是（BDE）B查看是否存在借新还旧的情况 D查看是否将交易资金受托支付至约定交易对象账户 E查看是否存在同一客户通过化整为零、同一天或短期内通过分笔多次支用的形式规避受托支付的情况 87、零售信贷业务作业监督岗要对贷后检查情况进行监督，监督方法错误的是（BCD）B调阅系统贷后档案C调阅贷后影像资料 D调阅业务部门贷后检查底稿 88、零售信贷业务作业监督岗要对贷后检查情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，错误的是（ABD）A季度内抽查范围应覆盖辖内所有二级支行 B每月抽查业务种类应覆盖辖内全部已放款的业务品种 D每月整体抽查量不低于30笔 89、关于零售信贷业务专业类作业监督岗职责，正确的是（ABDE）A尽职调查监督，要对客户经理调查报告质量进行监督 B审查审批质量监督，要对审查审批资料的完整性进行监督 D贷后检查监督，要对前台部门贷后检查履职情况进行监督 E合同签署监督，要对对合同签署环节的执行情况进行监督 90、在法人客户贷后管理工作中，常见签约条件类型包括（ABD）A法律要求B监管规定D我行列明的管理要求 91、在法人客户贷后管理工作中，对客户实行贷后定期检查频率差别化管理，客户区分的依据包括（ABD）A客户所属行业 B客户资产质量 D客户企业规模 92、在法人客户贷后管理工作中，对客户实行贷后定期检查频率差别化管理，客户区分的依据不包括（C）C客户自己要求 93、在法人客户贷后管理工作中，关于贷后定期检查频次，说法正确的是（AD）A关注类客户每月至少检查一次 D一年内出现过展期的客户每月至少检查一次 94、法人客户作业监督工作中，非现场监授信管理评价等工作 C组织开展零售信贷业务信用风险的监测、分析、预警工作 99、在法人客户贷后管理工作中，职责划分的原则不包括（CE）C整体指导 E自我监督 100、在法人客户贷后管理工作中，职责划分的原则包括（BD）B条线指导 D责任到人 101、关于法人客户贷后管理工作，以下说法正确的是（DE）D前台业务部门是贷后管理第一责任部门 E授信管理部是贷后管理监督责任部门 102、在法人客户贷后管理工作中，以下属于信贷条件及要素变更的是（BE）B审批决议变更 E合同要素变更 103、在法人客户贷后管理工作中，审批决议变更的内容不包括（AE）A审批人 E客户经理 104、在法人客户贷后管理工作中，合同要素变更的内容不包括（DE）D签约条件 E放款条件 105、在法人客户贷后管理工作中，合同要素变更的内容包括（ABC）A业务要素 B利率信息 C担保信息 106、在法人客户贷后管理工作中，合同要素变更的内容包括（ABCE）A业务要素 B利率信息C还款计划 E担保信息 107、在法人客户贷后管理工作中，根据变更的风险程度及内部管理需要，信贷条件及要素变更包括（ABC）A一类变更 B二类变更C三类变更 108、在法人客户贷后管理工作中，关于信贷条件及要素变更中的一类变更，说法正确的是（AD）A信贷条件或要素发生重大变化 D信贷业务风险增加 109、在法人客户贷后管理工作中，关于信贷条件及要素变更中的三类变更，说法正确的是（CE）C指信贷条件或要素发生较小变化 E业务风险不增加
110、在法人客户贷后管理工作中，关于信贷条件及要素变更，说法正确的是（AD）A一类变更，信贷条件或要素发生重大变化 D一类变更，信贷业务风险增加 111、在法人客户贷后管理工作中，各级行授信管理人员要监督公司客户授信业务贷后检查工作的完成情况，以下说法正确的有（BD）B监督工作按月开展 D对本级行贷款抽查比例不低于15% 112、在法人客户贷后管理工作中，各级行授信管理人员要监督公司客户授信业务贷后检查工作的完成情况，以下说法正确的有（BDE）B监督工作按月开展 D对于展期贷款逐笔检查 E对于出现过不良记录的贷款逐笔检查 113、在法人客户贷后管理工作中，各级行授信管理人员要监督公司客户授信业务贷后检查工作的完成情况，以下说法错误的有（BC）B对本级行贷款抽查比例不低于10% C对下级行贷款抽查比例不低于15% 114、制度（含流程）建设与后评估工作仅针对授信管理部职责范围内的相关基础制度，工作内容包括（ABCDE）115、在法人客户作业监督工作中，关于调查、审查、审批环节的重点关注要点，下列不正确的是（DE）D财务数据可以前后矛盾 E贷款用途由客户确定，确保能按时偿债即可 116、在法人客户作业监督工作中，以下
119、在法人客户作业监督工作中，以下哪项属于合同签署、贷款发放环节的重点关注要点（BD）B合同签署程序是否规范 D放款审核是否合规 120、在法人客户作业监督工作中，关于合同签署、贷款发放环节的重点关注要点，说法错误的是（ABCDE）121、在法人客户作业监督工作中，关于贷后管理环节的重点关注要点，下列不正确的是（BC）B贷后检查报告数据无需及时更新 C审批意见中的贷后管理要求与贷后管理工作无关 122、在法人客户作业监督工作中，以下哪项不属于贷后管理环节的重点关注要点（CE）C审批权限是否符合授权规定，是否满足授权及转授权条件 E授信条件是否规范、有效、切实可行 123、在法人客户作业监督工作中，关于贷后管理环节的重点关注要点，说法错误的是（BD）B监测到负面舆情也无计可施 D不需要满足监管要求 124、法人客户作业监督工作中，产品信用风险分析的工作内容不包括（CD）C揭示上级行研发新产品涉及的信用风险 D揭示上级行开办新业务涉及的信用风险 125、在法人客户作业监督工作中，以下哪项属于贷后管理环节的重点关注要点（A D）A是否对贷前披露的信用风险采取相应的风险规避措施 D贷后检查中是否有效落实抵（质）押物的管理要求 126、分行零售信贷业务授信管理的主要内容包括（ABCE）A制度规范管理 B产品规范管理 C审批授权管理 E档案监督管理 127、关于分行零售信贷业务制度规范管理，说法正确的是（A E）A是对分行授信管理制度执行情况进行规范 E对总行制度合规性的管理 128、在分行零售信贷业务的授信管理工作中，关于审批授权管理，说法正确的是（CD）C是对辖内机构审批授权情况进行管理 D是对辖内机构授予经营权 129、在分行零售信贷业务的授信管理工作中，关于档案监督管理，说法正确的是（ABC）A是对信贷业务档案管理情况进行监督管理 B是对信贷业务档案移交情况进行监督管理 C是对信贷业务档案借阅情况进行监督管理
第四篇：反洗钱题库多选题
多项选择题 1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD)A．预防洗钱活动 B．维护金融秩序
C．维护金融稳定 D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪
2．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD)A．依法采取预防、监控措施 B．建立健全客户身份识别制度 C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度 D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度
3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB)举报。A．反洗钱行政主管部门 B．公安机关 C．检察机关 D．法院 4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD)A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.规范性 B.有效性 C.完整性 D.真实性 8．《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指（BCD）。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 9．金融机构应当履行的反洗钱义务包括(ABCD)。A.建立反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
D.开展反洗钱培训和宣传工作等 10．《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（CD）。A.中华人民共和国公民
B.在中华人民共和国境内的居民和非居民 C.在中华人民共和国境内设立的金融机构
D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 11．下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（AC）。
A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。
B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。
C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。
12．中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD）。A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动 14．《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（ABCD）。
A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。
D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
15．下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ABCD）。
A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
16．下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（AD）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。
C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D.以上说法只有一个正确。
17．下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。D.临时冻结不得超过24小时。
18．下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：(ABCD)。A．审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
C．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
D．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。19．下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有(ABCD)。A．由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B．负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
C．按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。D．履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。20．下列说法中正确的是(ABCD)。
A．仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。
B．国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。
C．国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。D．以上说法都正确。
21．在反洗钱工作中应当相互配合的部门有(ABCD)。
A．国务院反洗钱行政主管部门 B．国务院有关部门、机构 C．司法机构 D．以上说法都正确 22．下列说法正确的是(ABCD)A．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易 B．金融机构不得为客户开立匿名账户 C．金融机构不得为客户开立假名账户 D．以上说法都对
23．金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？(ABC)A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。
D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。
25、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（ABC）行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、交易记录保存 D、业务操作
26、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ABCD）。
A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
B、证券公司、期货公司、基金管理公司。
C、保险公司、保险资产管理公司。
D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
27、从事（BCD）的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、投资业务 B、汇兑业务 C、支付清算业务 D、基金销售业务
28、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）。（AD）
A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人
29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的（AD）或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、客户 B、自然人 C、法人 D、业务关系
30、金融机构应当按照（ABCD）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、安全 B、准确 C、完整 D、完整
31、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户（A B），确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、身份资料 B、交易记录 C、会计档案 D、信誉记录
32、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（BC），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、内部制度 B、业务流程 C、操作规范 D、内部规范
33、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否（BC），及时修改和完善相关制度。
A、安全 B、健全 C、有效 D、有益
34、金融机构应当对其分支机构执行（ABC）的情况进行监督管理。A、客户身份识别制度 B、客户身份资料 C、交易记录保存制度 D、业务流程
35、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、业务 B、声誉 C、内部控制 D、接受监管
36、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的（CD），以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、真实性 B、完整性 C、健全性 D、有效性
37、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（BCD）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、现金存取 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、现金汇款
38、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的（）和交易的（），核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人
39、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所
40、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的（AD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所
41、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人（）和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（ABCD）
A、姓名 B、名称 C、汇款人账号 D、汇款人住所
42、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人
43、（ABCD）以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、金融资产管理公司 B、金融租赁公司
C、汽车金融公司 D、货币经纪公司
44、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ABCD）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
A、地域 B、业务 C、行业 D、客户
45、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（AC），及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动 B、经营状况 C、金融交易情况 D、经济状况
46、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ABC）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、交易对手
47、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（CD），登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、姓名 B、联系方式 C、有效身份证件 D、身份证明文件
48、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCD）：
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
49、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（ABD）
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、电话查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
50、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABD）：
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
51、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户（AD）以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A、身份信息 B、声誉 C、经营状况 D、资料
52、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ABD）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A、数据信息 B、业务凭证 C、会计凭证 D、账簿
53、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（ABCD）和其他资料。A、合同 B、业务凭证 C、单据 D、业务函件
54、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（BD），防止泄漏客户身份信息和交易信息。
A、丢失 B、缺失 C、损坏 D、损毁
55、金融机构应采取切实可行的措施保存客户（AB），便于反洗钱调查和监督管理。A、身份资料 B、交易记录 C、会计档案 D、信誉记录
56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（BCD）指定的机构。
A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会
57、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（ACD）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
A、职业 B、行业 C、住所地 D、工作单位地址
60、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（ABCD）和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。A、控股股东 B、实际控制人 C、法定代表人 D、负责人 62、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定的目的（AB）。
A.为了防止利用金融机构进行洗钱活动
B.规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为 C.维护金融秩序 D.促进金融稳定 63、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ABCD）。
A.政策性银行 B.保险资产管理公司
C.汽车金融公司 D.中国人民银行确定并公布的其他金融机构 64、应报告大额交易的金融机构规定的内容（ABC）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；
B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告； C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易； D.以上都正确。
66、对符合下列条件之一的大额交易，未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（ABCD）。
A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B.金融机构内部资金调拨。
C.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务下的债务掉期交易。D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。67、以下交易行为，具有可疑交易特征的有：（ABD）
A.短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 B.短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 C.外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
68、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(ACD)。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D.长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
69、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(ABD)。
A.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
71、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(BCD)。
A.自然人银行账户频繁进行现金收付。
B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。72、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易(CD)。
A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。
B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。
C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
73、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：（CD）A.短期内资金分散转入、集中转出
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
C.长期闲臵的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付 D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。74、（）境内居民接受（）离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由（）操作的情况，作为可疑交易进行报告。正确答案为（BC）
A.多个 多个 一人 B.多个 一个 少数人 C.多个 一个 一人 D.多个 多个 少数人
75、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，下列说法错误的是（ABC）。
A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告
C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
76、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与（ABD）有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。
A.洗钱 B.恐怖主义活动
C.暴力活动 D.其他违法犯罪活动
77、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供（）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。
A.真实 B.完整 C.准确 D.及时 78、《金融机构反洗钱规定》适用对象包括（但不限于）（ABCD）
A.商业银行 B.期货经纪公司 C.汽车金融公司 D.从事汇兑业务、支付清算业务的机构
80、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。D.临时冻结不得超过2个工作日。81、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（CD）报告。
A、地方政府 B、当地人民法院 C、中国人民银行当地分支机构 D当地公安机关
82、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（ABC）等相关资料
A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、会计报表
83、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括（ABCD）A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息 C.按照规定向中国人民银行报告分析结果
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
84、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料（ABD）A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.会计报表
D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
85、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ABCD）措施进行反洗钱现场检查：
A.进入金融机构进行检查；
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
86、下面关于客户风险等级划分工作有关要求表述正确的有（ABCD）
A.对于202_年8月1日至202_年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于202_年年底完成等级划分工作
B.对于202_年8月1日以前建立了业务关系，且202_年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于202_年年底完成等级划分工作
C.对于202_年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作
D.法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报人民银行备案
87、中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送：（ABCD）
A.报告可疑交易的情况
B.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 C.执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况 D．向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况 88、非现场监管报表《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“受益人数”是指（AB）A.银行业金融机构是“实际受益人数” B.保险业机构是“受益人数” C.银行业金融机构是“受益人数” D.保险业机构是“实际受益人数” 89、《反洗钱非现场监管办法（试行）》适用于以下金融机构（ABCD）A.政策性银行 B.保险公司 C.保险资产管理公司 D.基金管理公司
90、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送以下反洗钱信息资料（ABCDE）
A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.交易数据 D.工作报告 E．内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容
91、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以下方面（BC）
A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.一致性
92、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCE）
A.电话询问 B.书面询问 C.走访金融机构 D.现场检查 E．约见金融机构高级管理人员谈话
93、对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估，主要是是对下列哪些情况进行评估(ABC)A.上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查 B．同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计
C．反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查 D．监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查
94、发布实施《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的目的在于：（ABC）A．监测恐怖融资行为 B．防止利用金融机构进行恐怖融资
C．规范报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为 D．识别恐怖分子身份
95、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（ABCD）
A．恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产
B．以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C．为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D．为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 96、制定《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的依据是：（AB）A．《反洗钱法》 B．《中国人民银行法》 C．《保险法》 D．《商业银行法》
97、下列机构中适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的有：（ABCD）A．保险资产管理公司 B．基金管理公司 C．从事汇兑业务的机构 D．汽车金融公司
98、下列哪些机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告：（CD）A．银监局 B．保监局
C．中国人民银行及分支机构 D．中国反洗钱监测分析中心
99、银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。（AB）
A．中国反洗钱监测分析中心 B．中国人民银行当地分支机构 C．银监会 D．银行业协会
100、下列哪几项属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形：（ABCD）A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D．怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的
100、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告：（ABCD）
A．国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
102、下列哪些是洗钱的方式（ABCD）
A.通过地下钱庄，实行犯罪所得的跨境转移 B.通过购买彩票进行洗钱
C．设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” D．利用别人的账户提现，切断洗钱线索 103、洗钱的基本过程是（ABC）
A.放臵 B.离析 C.融合 D.整合 104、下列属于重点可疑交易的（ABC）
A．金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的 B．客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的
C．金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的 D．提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的
105、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以（ABCD）A．责令限期改正
B．情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款 A.放臵 B.离析 C.融合 D.整合
6、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？ A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 答案或答题要点及评分标准：ABCDE
7、股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？
A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案或答题要点及评分标准：ABCDE
8、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案或答题要点及评分标准： BCE
9、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付 B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账18万到李四账户 D.开立理财专户 E.提取现金6万元
答案或答题要点及评分标准：ABD
10、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款 B.为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款 C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞 D.为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付 E.提取现金5万元
答案或答题要点及评分标准：ACD
11、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.开立账户
B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易 C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易 D.大额取现服务 E.大额存现服务
答案或答题要点及评分标准：ABC
12、M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？
A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案或答题要点及评分标准：BDE
13、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记： A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位
答案或答题要点及评分标准：ACD
14、金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码 答案或答题要点及评分标准：ACD
16、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.为客户办理代理授权或者取消代理授权 B.与客户签订融资融券等信用交易合同 C.代办股份确认 D.交易密码挂失 E.开通网上交易
答案或答题要点及评分标准：ABCDE
17、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素： A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业
答案或答题要点及评分标准：ABCDE
18、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 答案或答题要点及评分标准：ABCDE
19、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为: A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的 D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 答案或答题要点及评分标准：ABCDE 20、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易： A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
答案或答题要点及评分标准：ABCDE P145
21、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是： A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
答案或答题要点及评分标准：ABCDE
22、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？ A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 答案或答题要点及评分标准：ABCDE
23、《反洗钱法》规定的举报接受机关是： A.公安机关
B.中国反洗钱监测分析中心 C.人民法院 D.人民检察院 E.中国人民银行
答案或答题要点及评分标准：AE
24、实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括： A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定 C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 答案或答题要点及评分标准：ABDE
25、对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正
B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案或答题要点及评分标准：ABCD
26、对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以： A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案或答题要点及评分标准：ABCDE
27、有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结： A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的 答案或答案要点及评分标准：AC
28、反洗钱调查的强制性体现在哪些方面：
A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见 E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况
答案或答案要点及评分标准：AB 30、金融机构拥有哪些权利： A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
答案或答案要点及评分标准：ABCDE
31、金融机构在反洗钱调查中的义务包括： A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务 C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务
答案或答案要点及评分标准：ABCD
32、根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算 答案或答案要点及评分标准：ABCDE
33、关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是：
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
答案或答案要点及评分标准：ABCE
34、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款 B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
答案或答案要点及评分标准：ABCDE 35.反洗钱调查涉及封存的程序包括： A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
答案或答案要点及评分标准：ABCD
36.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施：
A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B．回访客户 C．实地查访
D．向公安、工商行政管理等部门核实 E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE
37、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素： A．客户的特点或者账户的属性 B．信用等级 C．地域 D．业务 E．行业
答案 ACDE
38、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
A．客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B．客户行为或者交易情况出现异常的
C．客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E．金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 85.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对外商投资企业的（）行为，金融机构应当密切关注并作为可疑交易报告。
A.以外币现金方式进行投资，与其生产经营支付需求不符
B.在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符 C.外方投入资本金数额超过批准金额
D.外方借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入 标准答案：A,B,C,D 86.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易的是（）。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
C.提前偿还贷款
D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 标准答案：B,D 87.对于“长期闲臵账户”，金融机构在（）情况下应当报告可疑。
A.原因不明地突然启用 B.有资金流入
C.10个工作日内累计金额接近人民币200万元 D.资金流量较小 标准答案：A,C 88.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“大量”是指（）。
A.交易金额单笔低于但接近大额交易标准
B.交易金额当日累计低于但接近大额交易标准 C.交易金额累计低于但接近大额交易标准 D.交易金额大大超过大额交易标准 标准答案：A,C 89.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）。
A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在另一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的活期存款
标准答案：A,C 90.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“频繁”是指（）。A.交易行为营业日每日发生5次以上 B.交易行为营业日每日发生3次以上 C.营业日每日发生持续5天以上 D.营业日每日发生持续3天以上 标准答案：B,D 91.金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（）。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度 D.保密制度
标准答案：A,B,C 92.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的大额“累计”包括以下含义（）。
A.累计交易金额以单一客户为单位 B.累计交易金额以单一账户为单位
C.按资金收入或者付出的情况，单边累计计算 D.按资金收入或者付出的情况，双边累计计算 标准答案：A,C 93、哪些支行应成立反洗钱领导小组：（）A、管辖支行 B、直属支行 C、网点支行 标准答案： AB 96、对高风险客户除需了解客户身份外，还应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，并附加了解以下信息：()A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。
B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。C、客户的财富或资金的来源、资金用途。D、客户的家庭背景及家庭成员情况。
E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。标准答案：ABCE 97、对高风险客户，柜台经办人员可在开立账户前或开立账户后的合理时间内对客户提供的身份证件及其它住处的真实性，可采取以下几种措施进行核实。()A、从客户处要求独立可靠文件。B、回访或实地查访客户。
C、向居民身份证件管理机关、企业登记机关或海关等有权机关进行核实。D、查询客户信用记录档案。E、其他可依法采取的措施。标准答案：ABCDE 99、在接纳外国政要客户时因多种因素存在较高的风险，应持审慎态度并在审批时综合考虑以下因素：()A、来自高风险国家或地区、高层腐败严重的国家或地区的外国政要。B、外国政要的资金规模与其收入背景不符却无法解释资金或财富的来源，C、资金来源于境外政府机构或政府背景机构、企业汇款，以现金、旅行支票、不记名票据等方式存入资金.D、资金来源于政府相关项目的佣金。
E、通过或利用网络、报纸等公开的传媒了解该外国政要的声誉及那些已被公开指控涉嫌或构成腐败犯罪的外国政要。
标准答案：ABCDE 100、以客户符合以下情形的，应拒绝对值为其开设账户、开始业务关系或进行交易，提供服务。()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件或客户提供的身份证件系伪造或变造；客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供。
B、客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信息，经核实，客户所提供的身份信息严重失实。
C、经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动。D、客户在办理业务过程中对经办人员态度强硬、蛮横。
E、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列。
标准答案：ABCE 101、在办理业务过程中，对已经确认的高风险客户出现的异常交易应加强了解并记录如下信息()A、资金来源。B、资金用途。C、家庭成员情况
D、经济或经营状况变化的信息。
E、贸易或交易的背景、交易对手情况。标准答案：ABDE 102、客户出现以下情况时，应当及时审核客户身份信息，如客户身份资料、信息发生变更的，应当填写持续尽职调查表并及时更新：()A、客户行为或者交易出现异常。客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。B、客户姓名或者名称与制裁名单上的个人或实体相一致。
C、客户姓名或者名称与各级司法、行政机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同。
D、获得的客户信息与先前掌握的相关信息存破坏不一致或者相互矛盾。E、先前获得客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。标准答案：ABCDE 103、对以下异常交易模式应保持警惕。()A、看上去没有任何经济或商业上的意义。
B、涉及大量的现金存入，与客户正常或预期的交易不一致。C、交易量极大，与客户财务规模或经济状况不相匹配。D、账户交易量与过往交易记录相比不寻常。标准答案：ABCDE E、账户交易与其同类其他客户相比不寻常。
104、适当提高或降低具体客户的风险等级，应综合考虑()A、客户开户目的、性质和结构。B、客户存款或交易的规模。C、客户的交易往来对象。D、客户在我行的地位。E、客户关系持续时间。标准答案：ABCE 105、以下哪种情形发生后，应及时调高客户风险等级：()A、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。
B、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
C、客户被总行确认为高风险、被当地监管列为高风险。
D、客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。标准答案：ABCD 106、符合以下情形的，应终止与客户的业务关系，拒绝继续提供服务。()A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列。
B、客户从事的行业经常发生变化。
C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失。
D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合。
E、经核实客户所提供的身份信息严重失实。标准答案：ACDE 107、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：（ABCDE）A、《反洗钱法》 B、《金融机构反洗钱规定》 C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》 E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
108、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（CDE）
A、按照规定履行客户身份识别义务的；
B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的； D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
E、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； 109、以下哪些是我司反洗钱内控制度：（ABCD）A、《反洗钱工作管理》 B、《客户风险等级划分标准管理办法》 C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
110、下列哪些属于客户身份识别措施：（ABCD）A、核对客户身份证件或证明文件 B、回访客户 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实 111、开户环节基本要求：（ABCD）A、识别客户身份
B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
112、下列属于可疑交易行为的有：（ABCD）
A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。
D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。
113、可疑交易报告流程：(ABC)A、可疑交易岗作为甄别可疑交易的业务部门。当发现有可疑交易时，应于发现当日书面向公司合规审查部报告。
B、经合规审查部分析确认为可疑交易的，由该机构填写《期货业金融机构可疑交易报告表》。经公司负责人签字后，以书面形式和电子文档形式向反洗钱监测分析中心上报。
C、对于业务部门报告后，经公司合规审查部分析认定为非可疑交易的交易，公司对此设立专门的档案，以备核查。
D、反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。114、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（ABCD）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
115.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（ABCD）
A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
D、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
E、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。116.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（ABCDEF）
A金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。B金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。C金融机构内部调拨资金。
D国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。E国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
F商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
117．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCD A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．持续性
118金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABD A．中华人民共和国反洗钱法 B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCD A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质 C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
119．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCD A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B．资金来源 C．资金用途
D．经济状况或者经营状况
120.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD A华侨出具中国护照
B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
121.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？AB A合法有效的授权委托书 B代理人的有效身份证件 C合法有效的合同书 D代理人的资质证明
122．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD A．军人出具军官证 B．武警出具武警警官证
C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
123.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A．客户的住所地或者工作单位地址 B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
124.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCD A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D．能够证明授权人有权授权的文件
125.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A．客户的名称 B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．对公客户的有效证明证件
126.一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCD A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 127.一次性金融服务识别对象有哪些？AB A．客户 B．代理人 C．客户经理
D．银行营业网点经办人员
128.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。AC A．交易金额单笔人民币1万元以上 B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上
129．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。ACD A．现金汇款 B．现金存款 C．现钞兑换 D．票据兑付
130．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABC A、互联网
B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统； D、公证机关
140．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）ABCD A、实地查访；
B、要求可户补充身份资料； C、回访客户；
D、向公安机关核查
141．银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？AB A.收款人的姓名、帐号、住所； B.汇款人的姓名、住所； C.汇款银行的名称和地址； D.汇款人职业、工作单位
142、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（ABCD）A、单位因撤并、解散需终止的
B、单位因宣告破产或关闭原因终止的 C、注销、被吊销营业执照的
D、因迁址等需要变更开户银行的
143、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（ABCD）
A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。
B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
144、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员 C、客户经理
D、经营部门负责人
145、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（CD）A、银行营业网点经办人员 B、银行客户经理 C、客户 D、代理人
146、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（ABCD）
A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
147、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。148．客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BC A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D．客户洗钱风险分类是额外要求
149．银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分类参数体系 C．评估计量体系 D．系统控制体系
150．为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BD A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D．根据影响因素的变化随时调整等级分类
151．对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCD A．属于银行内部保密信息 B．直接关系到客户风险等级 C．需要对客户严格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
152．银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD A．地域、行业 B．身份、国籍 C．交易目的 D．交易特征
153．客户洗钱风险等级的原则是什么ABCD A．全面性
B．定性与定量相结合 C．持续性 D．保密性
154．银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABC A．客户因素包括个人客户和企业客户
B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 155．以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
156．以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C．已经或正在接受行政或司法调查的客户 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
157．银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助业务或电子银行业务 B．现金业务
C．代理业务或无记名业务 D．汇兑业务
158．对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
159．对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BD A．原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户
B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务
C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务 D．对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务
第五篇：党课考试多选题（范文）
1.党的全国代表大会的职权是：、、讨论并决定党的重大问题、____、选举中央委员会、。(ABDE)
A.听取和审查中央委员会的报告 B.听取和审查中央纪律检查委员会的报告
C.解释党的章程 D.修改党的章程
E.选举中央纪律检查委员会 F.选举中央政治局
2、凡属重大问题，党的各级委员会都要按照、、个别酝酿、____的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。(ABD)
A.会议决定 B、集体领导 C.书记个人决定 D.民主集中 E.常委会决定
3、在选举产生党的各级代表大会的代表和委员会委员时，下列表述中，正确的是_CD___。
A.只能采取差额选举的办法
B.必须先采取差额选举办法进行预选，产生候选人名单，然后进行正式选举
C.可以直接采用候选人数多于应选人数的差额选举办法进行正式选举
D、可以先采用差额选举办法进行预选，产生候选人名单，然后进行正式选举
4、党选拔干部坚持(AC)，反对任人唯亲。
A.五湖四海 B.政绩突出 C.任人唯贤 D.政治性强
5、党选拔干部努力实现干部队伍的(ACEF)
A.年轻化 B.青年化 C.革命化 D.科学化 E.知识化 F.专业化
6、党章要求各级领导干部要正确行使人民赋予的权力(BCE)
A.追求卓越 B.坚持原则 C.依法办事 D.稳重为先 E.清正廉洁
7、党的纪律处分有：(ABCDE)。
A.撤销党内职务 B.警告 C.严重警告 D.留党察看 E.开除党籍
8、党的民主集中制的基本原则之一是“四个服从”，即(ACDE)
A.党员个人服从党的组织 B.党委委员服从党委书记
C.少数服从多数 D.下级组织服从上级组织
E.全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会。
9、劝党员退党，简称“劝退”，是指(ABD)、经党的支部对其进行教育并在限期内仍无改正和转变的，党组织应当劝其退党。
A.不履行党员义务 B.党员缺乏革命意志
C.不参加党的组织生活 D.不符合党员条件
10、预备党员的权利，除没有(CDE)以外，其他权利同正式党员一样。
A.申诉权 B.控告权 C.表决权 D.选举权 E.被选举权
11、加强党的意识形态工作和思想政治工作，目的在于引导党员、干部增强(AC)，筑牢思想防线，抵制住各种错误思想影响，始终保持立场坚定、头脑清醒。
A、政治敏锐性 B、思想先进性 C、政治鉴别力 D、社会影响力
12、建设学习型党组织，要在全党营造崇尚学习的浓厚氛围，积极(ACD)，优化知识结构，提高综合素质，增强创新能力，使各级党组织成为学习型党组织、各级领导班子成为学习型领导班子。
A、向书本学习B、向先进学习C、向实践学习D、向群众学习
13、坚持党总揽全局、协调各方的领导核心作用，主要是坚持(ABC)有机统一，改革和完善党的领导方式和执政方式，提高党的领导水平和执政水平。
A、党的领导 B、人民当家作主 C、依法治国 D、经济建设
14、坚持和完善中国共产党领导的多党合作和政治协商制度，主要是坚持(ABCD)的方针，完善党同民主党派合作共事机制。
A、长期共存 B、互相监督 C、肝胆相照 D、荣辱与共
15、保障党员主体地位和民主权利，重点是以落实党员(ABCD)为重点，进一步提高党员对党内事务的参与度，充分发挥党员在党内生活中的主体作用。
A、知情权 B、参与权 C、选举权 D、监督权
16、完善党内民主决策机制，主要是做好重大问题前瞻性、对策性研究，广泛听取党员、群众、基层干部意见和建议，发挥咨询研究机构、专家学者、社会听证在决策过程中的作用，提高(BCD)水平。
A、集体决策 B、科学决策 C、民主决策 D、依法决策
17、全党同志必须时刻把党和人民放在心中最高位置，坚持(ABCD)。
A、党员个人服从党的组织 B、少数服从多数
C、下级组织服从上级组织 D、全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会
18、培养造就高素质干部队伍的关键，是坚持(ABCD)的原则，提高选人用人公信度，形成充满活力的选人用人机制，促进优秀人才脱颖而出。
A、民主 B、公开 C、竞争 D、择优
19、进一步巩固和加强党的基层组织，必须坚持(ABCD)，着力扩大覆盖面、增强生机活力，使党的基层组织作用得以充分发挥。
A、围绕中心 B、服务大局 C、拓宽领域 D、强化功能
20、健全权力运行制约和监督机制，要以加强领导干部特别是主要领导干部监督为重点，建立健全(ABD)既相互制约又相互协调的权力结构和运行机制，推进权力运行程序化和公开透明。
A、决策权 B、执行权 C、知情权 D、监督权
21、在新形势下提高党的建设科学化水平，归根到底是要(ABCD)。
A、以科学理论指导党的建设 B、以科学制度保障党的建设
C、以科学方法推进党的建设 D、以科学精神加强党的建设 22、12月4日中共中央政治局会议关于整顿工作作风八措施规定，要精简会议活动，切实改进会风;提高会议实效，(A，B，C，D)。
A、开短会B、讲短话C、力戒空话D、力戒套话。23、12月4日中共中央政治局会议强调，抓作风建设，以良好党风带动(A，C)，真正赢得群众信任和拥护。
A、政风B、社风C、民风D、作风 24、12月4日中共中央政治局会议强调，各级党政机关和领导干部要坚持以人为本、执政为民，带头(A，B，C，D)。
A、改进工作作风 B、深入基层调查研究
C、密切联系群众 D、解决实际问题
