第一篇：上网担保函操作方式及责任协议072

银行上网担保函操作方式及责任协议

甲方:(借款方）：乙方；（资金方）：

甲方为了开发项目，急需投入项目资金，现甲方提供国有银行一级分行为其开具的上银行系统网《借款保函》为担保品向乙方借款，乙方愿意借款给甲方。企业提供公司真实合法有效文件、政府的项目批文或备案证、银行保函样本及坐标，资方认可通知企业。双方在友好自愿前提下，就银行

[上网借款保函]融资办理一事双方达成如下协议：

乙方为甲方提供该项目资金，甲方提供给乙方的担保品为银行开具的上系统网借款保函，总金额为（）亿元人民币，首单1亿元人民币，保函样版由甲方接款银行提供，（友好操作，由一级分行长签字并加盖行政章，必须当面实施）。接款银行为中国银行湖南省分行营业部，期限伍年。项目方在银行确认能开出担保函后，资方即派员前来项目方办理该项业务，时间在10个工作日内完成。

一、借款金额亿元人民币，可分单操作。首单不低于1亿元，余额3至10个工作日内完成，借款期限 1 年，利息按每年年底一次性支付。

二、借款贴息首年一次性贴息为%(平台公司及居间费另行承诺)，借款利息按每年%计算，不因国家利率上浮或下调变动，居间服务费按乙方提供的分流明细表执行（详见居间合同）。

三、款源：公司合法资金（非同业款、保险款和部队款）。

四、银行担保函格式与内容按接款银行的版本执行。

五、操作流程

1、双方网签本协议，到达操作地后双方面签本协议，接款银行为中国银行湖南省分行营业部。乙方核行人员前往甲方担保银行所在地，（具体核行时间双方另行签订确认书）。乙方按约定在银行营业时间到达接款银行，首先在行长办公室乙方出示资金依据和开户手续，并对接款银行行长、业务主管或经办人身份进行核实，甲方接款银行行长等人需出示身份证、任职文件，核行内容是:

(a)甲方接款银行上网核实：乙方提供的全部放款手续和资金是否真实？是否符合发放上系统网《还本付息借款担保函》的资金条件。甲方提供3日内的资金证明、对账单、授权查询函、董事会决议。银行在 24 小时之内, 将核实结果通知双方。

(b)乙方核实甲方接款银行:能否按双方网签的《协议》条款内容, 办理本业务？资金到达甲方账户后,银行能否在10个工作日内,开出上中国银行总行系统网的《还本付息借款担保函》，银行与企业签订的银企协议原件，贴息企业出示不低于首单资金3%的贴息款项由乙方验证，商定具体操作细节。

2、双方确认可操作时,乙方即在操作银行开立临时账户，将首笔资金（不低于20亿元）转入乙方账戸，同时，由银行和甲、乙双方签订一个三方《协议》，明确各方的义务与责任,（协议内容包括但不限于：在乙方资金到达甲方账户后，1）、银行出具资金安全监管承诺书。2）、银行监管甲方必须同台将首单一次性贴息支付给乙方。3）、在未将正式上网保函交予乙方之前，在甲方账户的资金安全由银行全程监管，银行负责全部担保及连带责任。4）、银

行在10个工作日内必须出具上本行系统网保函交予乙方，换回银行出具资金安全监管承诺书。以上任何一条未做到，银行承诺将乙方已到资金按原线路返还，如有已支付贴息款项乙方不予退还）甲方即将保证同台交割首笔贴息的 100 万元“保证金”（从最后一笔贴息款内扣除）转入乙方账戸，乙方即同台将首笔资金转入甲方账戸，甲方支付30万元人民币操作费转入乙方账户，甲方接款银行向乙方出具《资金安全监管书》七至十个银行工作日内开出由乙方指定受益人, 中国银行总行备案《上中国银行总行系统网借款担保函》交予乙方。乙方退回接款银行出具的《资金安全监管书》。接款银行有关人员应提前备齐资料，核行工作要求一次性完成。

3、甲方收到第一笔贴息后，后续资金可按照首单方法办理，也可在拿到首单资金的上网保函后再进行后续资金操作。

六、甲乙双方严格按照以上协议进行操作，在签署本协议后不得变更或增加任何条款，如果一方变更或增加本协议中没有规定的条款，则视为该方违约(违约方按本协议第七条执行)。

七、本协议签订后，乙方无法进行核行，银行无法做到协议中第五项条款中任意一项，属甲方违约，乙方收回本金，甲方已支付的任何款项乙方不予退还。乙方核行后无资金入账或入账金额未达到首单约定金额，属乙方违约，乙方必须退还甲方100万元保证金并赔偿甲方100万元违约金，及居间人往来食宿差旅的一切费用。

八、双方在协议中签字人为最终责任人，任何一方违约均与居间人无关，违约金40%归居间人所有。该操作程序一经确认不可更改，确定操作时间。

九、本协议一式三份，双方各执一份，居间人留存一份，甲乙双方代理人签字生效，传真或扫描件具有同等法律效力。

十、本条下方，除甲、乙双方签字与日期外，无其他任何内容。

甲方签字（盖章）：

202_年月日202_年月日

乙方签字（盖章）

第二篇：上网保函担保操作协议书01

上网保函担保操作协议书

甲方（资金方）：

乙方（借款方）：

乙方因开发“”项目需资，引进甲方资金亿元人民币，由银行出具上网的“借款保函”担保等有关事宜，经双方友好协商，达成如下协议条款：

一、双方确认的基本条件

1、资金来源及性质：外商财团境内资金，民营企业资金，个人自有资金等是合法的，干净的，可移动的人民币。

2、借款（或担保）数额：亿元（首单5000万元）。

3、借期：壹年。

4、年息：按央行同期贷款利率执行（年息随一次性贴息支付）。

5、一次性贴息：%+一年期贷款利息%不超%，中介费另行承诺。

6、接款操作银行：中国银行股份有限公司湖南省分行安排的支行。

7、担保品：款到乙方帐上，由省分行出具向总行报备的，上本系统网的“借款保函”；保函到期，甲方凭保函原件和“借款合同”到银行领取本金，银行无条件保兑。

二、操作程序

1、乙方提供本单位的“六证一卡”，项目立项批文，银行“借款保函”样本等资料彩色扫描发给甲方，待甲方认可后，双方在网上签订本协议书（此网签协议具有同等法律效力）。

2、协议书生效后，乙方发邀请函，甲方法人或授权持单签字人

带开户手续、合同总额资金三日内对帐单（或流水单）原件、授权查询函、董事会决议书和首单资金汇票或卡到乙方（长沙）与乙方在本协议书上加盖加签后，将以上对帐单、授权查询函、董事会决议书与乙方向银行申请报告书和本协议书一起交银行查询和报备。

3、待银行资金查询符合要求和报备后，通知甲乙双方（按银行版本）另签“借款合同”和“项目投资合同”。

4、借款合同生效后，双方在操作银行开设各自的帐户，甲方将首单资金划存到自己的临帐上，此时，由银行、甲方、乙方签订“三方协议书”（协议书样本附后）。乙方向甲方交核行信誉保证金30万元—50万元，甲方收到保证金后，乙方带甲方到银行（行长办公室）核行。核行内容：①双方出示有效证明、证件；②银行是否同意为乙方向甲方借款亿元提供上本系统网的“借款保函”担保；③银行与甲方确定“银行保函”版本；④协商保函其它细节，核行完毕。如核行失败，保证金不退，合同终止；如核行无误后，甲方将首单资金从临帐转到乙方帐户上与乙方的贴息款含中介费同台交割，首单资金操作完毕。

5、后续资金（亿元）在5—8个工作日内分次全部到位，操作按以上程序办理，可批到、批结、批清。

6、资金全部到乙方帐上，由省分行在15个工作日内出具上网的“借款保函”给甲方，“三方协议书”同时由银行收回作废。操作全部结束。

三、违约责任

1、甲方按本协议书条款做到后，如乙方不交保证金，或不按约定付清一次性贴息款（含中介费）或银行不同意出具“三方协议书”或在约定日期内不能出具上网的“借款保函”等视乙方违约，甲方所

收保证金、贴息款不退给乙方，甲方到达乙方帐上资金全部无条件撤走，乙方还应按合同总额0.2%处违约金给甲方。

2、乙方按本协议书条款做到后，甲方合同总额资金和授权查询函不同意给乙方交银行查询，或到位资金不属原查询资金，或资金不按约定时间到位等视甲方违约，甲方所收贴息款全部退还给乙方，所收保证金双倍退还给乙方外，还应按合同总额0.2%处违约金给乙方。

3、无论任何一方违约，均与中介方无关，违约金的分配比例：守约方70%，双方中介方30%。

四、协议纠纷与争议的约定

在本次业务中，如双方发生争议或纠纷，按协议程序办理，如需仲裁或诉讼，守约方有权选择仲裁机关和法院。

五、其他条款

1、本次业务操作过程中，双方在操作银行开户后，甲方人员的食宿费，由乙方承担，前期费用凭票报销。

2、未尽事宜，双方另签补充协议，补充协议具有同等法律效力。

3、本协议书一式三份，双方各持一份，银行报备一份，经双方法人签字盖章生效，具有法律效力。

甲方：乙方：

法定代表人签字：法定代表人签字：

日期：202_年月日日期：202_年月日

三方协议书

样本（或按银行版本执行）

甲方（资金方）：

乙方（借款方）：

丙方（银行）：

依据甲乙双方签订的“上网保函担保操作协议书”条款规定，为确保甲方资金安全，经三方协商特订立如下协议条款，各负其责执行。

甲方责任：

1、按双方协议约定，甲方必须按资金来源及性质将三日内的对帐单、授权查询函、董事会决议书与乙方向银行申请报告书和双方签订的协议书一起交银行查询和报备。

2、甲方资金必须按约定日期到位，到位资金必须是银行已查询的资金。

乙方责任：

1、乙方按协议约定，交核行信誉保证金，核行失败，保证金归甲方所有，合同终止。

2、乙方按协议约定，给甲方一次性贴息款保证做到同台交割。银行责任：

1、甲方首单资金到自己的临帐，核行无误后，即在银行内签订本“三方协议书”。

2、甲方资金到乙方帐上，由我行负责保管，确保甲方资金安全。

3、如甲方资金到乙方帐上，乙方的贴息款不能同台交割或在15个工作日内我行不能出具上系统网的“借款保函”，甲方所到乙方帐上资金则我行负责按原路返回给甲方。

本协议书一式三份，三方各执一份，三方盖章签字生效。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

银行（盖章）：

法定代表人（签字）： 法定代表人（签字）： 行长（签字）： 202_年月日

第三篇：商业承兑汇票跟单担保函操作协议

商业承兑汇票跟单担保函操作协议

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商业承兑汇票跟单担保函操作协议协议编号：

甲方（资金方）：_______________ 乙方（开票方）：_______________乙方因经营业务需要，与_________公司签定贸易合同，合同金额为人民币万元，公司出具开户银行支行提供的商业承兑汇票和该开户行出具的商业承兑汇票不可撤销的保贴保证函，乙方为扩大销售渠道，加速资金流动，填补资金周转缺额，经与甲方友好协商，特委托公司与中国______银行，就上述业务中的商业承兑汇票安排贴现.一、乙方基本条件

1、商业承兑开票企业名称：______

2、商业承兑汇票金额：_______万元人民币。

3、商业承兑汇票资金利息：按国家规定的同期贷款利息(半年支付利息3,6%)，若国家利率调整则按比例同方向调整。

5、利息支付时间：每半年支付一次.6、商业承兑汇票使用年限：商业承兑汇票使用半年,可每半年提前十五天书面通知换票一次,可连续换票五次,共计三年.7、商业承兑汇票担保方式：中国 银行 支行提供商业承兑汇票保贴跟单保证函.8、开票企业贸易基本情况：___ 有限公司是从事____贸易综合型企业.9、开票企业贸易合同：_.10、开票企业增值发票: _.11,乙方承担操作期间的全部差旅费用及食宿费用.二、保银行基本条件

1、担保银行名

称：中国 银行___支行.2、担保金额： 万元人民币.3、担保年限：三年.4、担保方式：中国 银行 支行出具商业承兑汇票跟单担保函担保.5、担保函格式及内容：由出款银行提供格式及内容（附本协议后）.三、甲方基本条件

1、放款单位： ___________.2、放款金额： __________万元人民币.3、资金来源：_____________.4、资金位置： _____________.5、放款条件：商业承兑汇票开票企业必须具备商业贸易背景,能开 出真实的商业承兑汇票,且具备担保条件的银行为其提供商业承兑汇票跟单担保,商业承兑汇票到期后,担保银行则无条件为持商业承兑汇票企业偿还本金及利息.6、三年一次性贴息：贴现金额 %．

四、交易程序

1、商业承兑汇票开票企业提供营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡（一定经年审合格）、法人身份证复印件、购销合同,增值税发票复印件、商业承兑汇票样本（全部为扫描件）.2、开票企业提供申请商业承兑汇票贴现的全部资料经甲方初审通过后,双方电邮或传真签定本协议.3、甲方有关人员到达开票企业和担保银行所在地，甲方核实开票企业、担保银行出具商业承兑汇票跟单担保的真实性（核实担保行是否真实能为项目方开票提供担保），甲方在核实担保银行同时，甲方应主动出示有效证件.4、甲方操作人员核实无误后，担保银行根据双方事前提供的担保函内容（担保函内容附本协议后），由担保银行行长及信贷科长签字加盖银行业务专用章（担保银行必须具两人以上在行长办公室内完成）.5、在双方操作人员不离开银行

办公室的前提下，双方操作人员将全部资料正本（包括担保银行出具的担保函）用银行信封封存，甲方和担保银行在信封口上签字加盖双方公章.6、办理经核实后的全部资料及手续后，乙方带齐银行开户资料（正本）到放款银行开设一般帐户，乙方开设帐户后当日内放款银行将担保银行所担保金额一次性转入该帐户（扣除一次性贴息及中介服务费），并配合乙方逐次将资金转回指定的银行帐户.五、违约责任

1、本协议是双方按照本次业务操作流程制定的，具法律效力，双方应严格遵守执行.2、甲方不能按照本协议进行操作属甲方违约，甲方应赔偿乙方为此次业务所发生的全部经济损失、并承担相应的法律责任.3、乙方不能按照本协议进行操作属乙方违约，乙方为此次业务所造成的经济损失应由乙方自行承担，甲方不得无理纠缠.4,诉讼：甲、乙双方如发生纠纷，应本着友好协商解决，若协商未果，提起纠纷解决方可向当地人民法院提起诉讼.5,协议生效：双方传真或电邮签字盖章之日起生效.6,本协议一式三份，甲方银行一份,甲, 乙双方各执一份.甲方 ： 乙方：法人代表 ： 法人代表：签约日期：202_年____月____日注：以上要求仅限四大行操作,其它股份制银行需上级分行在保函上加签。******************************************************* 商业承兑汇票（不可撤消的）担保函（银行笺头纸）中国______银行_______支行: 兹有我行开户企业（账号）以其签

发并承兑的商业承兑汇票合计笔，金额 万元（大写: ________元），请贵行予以贴现。我行自愿为上述商业承兑汇票提供保证，保证该商业承兑汇票真实、合法、有效，具有真实的商品交易背景，并保证承兑人在商业承兑汇票到期日即贰零壹零年__月__日无条件支付足额票款，否则，我行承担连带责任，保证在承兑人未按汇票约定期限足额兑付上述商业承兑汇票的情况下，我行无条件支付商业承兑汇票款项。保证期限:为叁年，从贰零零零年月日至贰零壹零年月日。担保范围:担保本次商业承兑汇票贴现的本金、利息、违约金及实现债权的相关费用（如诉讼费、保全费、执行费等）。保证方式:连带责任保证.注:1.如有纠纷，双方友好协商解决，协商不妥时可采取诉讼方式解决，向贵行所在地 人民法院提起诉讼。2.商业承兑汇票承兑人的印章与开户预留的印章一致。3.保证下述前五期商业承兑汇票到期前由我行收回并为贵行代收代付每半年的贴息。附：商业承兑汇票清单：票号 金 额 出票 日 到 期 日 出 票 人 收 款 人 1:  2:  3:  4:  5:  6:  担保银行：__银行支行 银行业务专用章: ___________________行长签字：_________________信贷科长签字:_______________ 日期:_____年___月___日

第四篇：个人无限责任担保函

个人无限责任担保函

市经信局、市财政局、市中小企业服务中心：

兹有（下称债务人），于承贵单位为其提供应急资金。为维护贵单位的权益，本人及配偶愿以个人所有财产及权益，以无限连带责任的方式向贵中心提供反担保。并承诺如下：

一、本人及配偶同意对《厦门市小微企业借用应急资金审批表》项下债务人的所有债务承担无限连带责任；如债务人未按《厦门市小微企业借用应急资金审批表》中的承诺按期足额偿还全部债务，导致贵单位损失的，本人及配偶保证在收到贵单位索款通知后十五日内无条件将上述款项支付给贵单位。

二、本保证书是不可撤销的，出现下列情况，无论是否征得本人及配偶同意或是否事先通知本司，皆不影响本保证书的法律效力及继续履行：

1、本保证书所涉及的任何一方中当事人的身份、地位发生任何变化；

2、本保证书所涉及的任何一方当事人发生合并、分立、停业、撤销、破产或变更名称、住所、章程、法定代表人、经营范围、企业性质或与任何单位签订任何法律文件等导致的变化。

三、在任何情况下，在贵单位尚未全部收回代偿贷款项之前，无论本人及配偶是否已经向贵单位部分履行了代偿责任，必须待贵单位代偿款项全部收回之后，才可向债务人行使债权人的权利。

四、本人及配偶用于清偿债务人债务的资产和权益，包括但不限于：

1、本人及配偶家庭（或个人）财产清单所列的全部财产。

2、本人及配偶的薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费、利息、股息、股权、红利、财产租赁、财产转让等所取得的现金、有价证券等方式的收益以及因商标、专利等专有权所取得的许可使用费及转让费等。

3、本人及配偶名下的所有存款、房产、汽车、设备、土地使用权、承包承租经营权等财产和权益。

五、本保证书自本人及配偶签字之日起生效，直至贵中心根据《厦门市小微企业借用应急资金审批表》所提供的担保债权被全部清偿为止。

保证人姓名： 配偶姓名：

身份证号码： 身份证号码：

年 月 日

第五篇：银行借款担保函协议样本

银行借款保函融资业务操作协议书

需资方：(以下简称甲方)调资方：(以下简称乙方)

甲方因开发建设新项目急需资金，乙方同意以出借资金并附加银行《借款保函》（以下简称保函）的方式向甲方投资。经双方友好协商，订立本协议，以便共同遵守。

第一条、投资金额：双方达成意向投资金额（币种）万元；分批操作，首单（币种）万元；首单业务按本协议顺利完成后，双方商定余款于个工作日内全部投放完毕。

第二条、投资期限:年。

第三条、投资利率：按中国人民银行发布的同期同档次贷款利率上浮%或下浮%执行。

第四条、投资回报：甲方按投资总额的%于投资资金投放时一次性支付给乙方。双方约定投资资金分批发放时则批结批清。

第五条、担保银行：银行分行支行（担保银行资格要求为国资控股银行支行以上级或全国性股份制商业银行支行以上级）。

第六条、投资方式：甲、乙双方签订本协议并填写《借款合同》（以下简称主合同），甲方担保银行根据主合同开出受益人为乙方的保函，乙方验证保函无误后向甲方发放投资资金同时收取投资回报。投资期满后，乙方凭主合同和保函向甲方及甲方担保银行主张债权；甲方担保银行承担连带还款责任，乙方不承担投资风险。

第七条、操作程序：

1、乙方提供主合同、保函样本经甲方及甲方担保银行确认后，双方签订本协议。

2、甲、乙双方填写主合同，甲方首先在主合同上签字盖章；甲方担保银行根据主合同内容，按照确认后的保函样本使用本行行签用纸打印成正式的银行《借款保函》。

3、甲方指定的核行时间为年月时前。乙方核查人员如期到达甲方担保银行所在地，于营业时间在行长办公室对担保银行行长及业务主管的身份进行查实。甲方担保银行行长及业务主管须出示身份证、任职文件以供 1

查验。身份查实无误后，甲方担保银行按正常程序在打印完毕的保函原件上加盖担保银行行政公章，由上述俩人当面签署保函。担保银行有关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次完成。

4、保函签署生效后交由乙方核查人员于行内保管，同时乙方通过大额支付系统向甲方在担保银行内开立的帐户划拨投资资金。

5、带离担保银行，投资资金由甲方按主合同载明的用途支配，本次业务操作结束。

第八条、违约责任：

1、甲方及甲方担保银行未能履行本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，无法办理保函或无故拒绝支付投资回报，视为甲方违约；乙方有权终止本次业务，甲方支付的操作费用及保证金不予退还。

2、甲方履行了本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，乙方无故拒绝发放投资资金，视为乙方违约；乙方应退还甲方此次业务交付的操作费用及保证金。

第九条、双方商定的其他事项：

第十条、本协议争议的解决方式：本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可向乙方所在地仲裁委员会申请仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第十一条、本协议一式四份，双方各执二份，经甲、乙双方授权代表签章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之处双方再行协商补充。

甲方（盖章）:乙方（盖章）：

法人代表（或授权人）签字：法人代表（或授权人）签字：

年月日