第一篇：客户开户业务流程

机构客户开户业务流程

一、法人代表或授权人办理开户手续，需按下列要求提交相关文件：

1、机构证券账户卡原件及复印件（有股东卡）；

2、营业执照副本原件及复印件；

3、组织机构代码证；

4、《法人代表证明书》；

5、法人代表身份证原件及复印件；

6、《法人授权委托书》（需注明授权范围）；

7、被授权人身份证原件及复印件；

8、公章、法人代表私章；

9、尚未办理证券账户卡的需交纳开卡费900元。

二、客户在券商端需填写的资料：

１、《证券帐户开户申请表》，已开立证券账户卡的：

①填写《证券帐户查询申请表》，查询账户卡状态；

②在新意系统核查该账户资料是否与其提供的资料是否相符；

２、《资金帐户开户代理协议书》，一式两份；

３、《风险警示书》和《上海证券交易所个人投资者指引》；

４、营业部内部的《法人授权委托书》；

５、《三方存管协议书》，签约必须到开户银行，去银行确认三方的同时建议客户开通网上银行服务，否则每次资金进出都必须到银行柜台办理。

6、《营业部现场客户确认登记表》（客户和客户经理共同填写确认）和《国都证券客户确认表》（客户经理填写确认），客户经理务必及时填写，否则将无法把客户确认到自己名下。

三、转户手续

1、深圳帐户办理转托管：深A:293200，转托管费３０人民币；基金：652；

2、上海帐户办理撤销指定；

3、当日有委托的不能办理转托管和撤指定；

4、开户需要提供的资料同

（一）。

个人客户开户业务流程

一、客户办理开户手续，需按下列要求提供相关文件：

１、２、３、客户本人证券账户卡原件及复印件（已开户）； 客户本人有效身份证件原件及复印件（身份证）； 一步式签约银行还需要提供同名银行卡复印件，（目前只有兴业、光大、民生和农行支持）；

４、本人不到现场的除以上资料外还需要提供公证机关出具的载明授权范围的公证书及被授权人身份证明原件；

５、目前开立个人证券账户卡免收开户费，但是交易不满１年办理转托管、撤销指定需补交９０元开户费。

个人开B股帐户卡要先把开户费存入营业部在招商银行的外币帐户上：

户名：国都证券有限责任公司深圳金田路证券营业部

港币账号：8***001开深B港币：HKD 120

美圆账号：8***001开沪B美圆：USD 19

二、客户在券商端需填写的资料：

１、《证券帐户开户申请表》，已开立证券账户卡的：

①填写《证券帐户查询申请表》，查询账户状态；

②在新意系统核查该账户资料是否与其提供的资料是否相符；

２、《资金帐户开户代理协议书》，一式两份；

３、《风险警示书》和《上海证券交易所个人投资者指引》；

４、《三方存管协议书》。

5、《营业部现场客户确认登记表》（客户和客户经理共同填写确认）和《国都证券客户确认表》（客户经理填写确认）

三、转户手续

1、深圳帐户办理转托管：深A:293200，转托管费３０人民币；深B：073800，转托管费１００港币，也是先存入营业部在招商银行的外币帐户上；基金：652；

2、上海帐户办理撤销指定；

3、当日有委托的不能办理转托管和撤指定；

4、开户需要提供的资料同

（一）。

三方存管

１、三方存管银行共有13家，分别为：招行、建行、工行、农行、中行、北京银行、深发、浦发、华夏、兴业、交通、光大、广发、民生，其中：农行、兴业、民生和光大银行可作一步式签约；其他均为两步式签约；

２、异地签约成功的银行：建行、工行、农行和招行，中行个人仅支持本省分行范围内异地签约，机构可全国范围支持但必须到开户行签约，其他银行原则上也可以；

３、建行不支持带资金签约，其他均可；

４、转账时间：统一为9：00——16：00，有些时间银行会有些调整。

5、人民币：机构户统一用银行端系统进行转帐，个人户用国都交易系统进行转帐。

港币：通过招行的电话银行95555进行转帐。美圆：通过柜台进行存取。

第二篇：开户业务流程

开户业务流程

一、股东账户开户（深沪）

1、出示本人有效身份证原件

2、填写开户申请表

二、资金账户开户（本人亲自办理）

1、出示本人有效身份证及股东账户原件

2、填写客户合约

3、办理上海账户指定交易

三、银行第三方存管开户（本人亲自办理）

1、出示本人有效身份证、沪深股东账户卡及银行卡

2、填写银行第三方存管协议

特别提示：办理建行、工行、招商银行的客户还必须再到相关银行网点办理第三方存管

确认手续后协议方可生效

四、从别处券商转到本部交易办理手续

1、先到原券商处办理上海证券账户撤销指定手续

2、到原券商处办理深圳账户转托管手续

3、撤销银行第三方银行存管协议；如不撤销原银行第三方存管关系，需要重新办理新银行卡予以确认

第三方存管关系

4、到本部开立资金账户及办理上海证券账户指定交易后，当日即可在本部进行股票委托交易，第二天

后即可查询账户股票余额。

第三篇：证券经纪人如何促成客户开户

证券经纪人如何促成客户开户

证券经纪人在营销过程中最关键的环节就是促成客户开户，很多时候，客户开户就差“临门一脚”，但很多证券经纪人不会促成客户开户。

下面介绍几种促成客户开户的方法： 1)创造、利用最后期限促成。

抓住客户的常见心理：怕吃亏！

证券经纪人可以告诉客户：营销活动的优惠期截止日，在优惠期内能够享受什么样的优惠和礼品，优惠期过后，就没有这种优惠。

或者在优惠期开户转户，跟目前的手续费率相比可以省下多少手续费，能省钱而不省钱，那岂不是吃亏了？

证券经纪人要让客户感到优惠带来的实实在在的好处，敦促客户及时做出开户转户行动。【案例】

证券经纪人：罗先生，这个月是因为庆祝我们XX证券公司成立二十周年，所以才可以享受这个佣金优惠，如果你在这月底之前开户的话可以享受佣金五折优惠，可以省下很多钱呢，今天是二十九号，过了这两天，就不再享受佣金打折了，您看，我们现在就去开户吧。

客 户：哦……（客户沉思了一会，觉得有道理），好吧！（怕吃亏）

证券经纪人除了利用最后期限促成，还可以自己创造最后期限促成(无中生有)!【案例】

证券经纪人小李跟踪一个客户已经2个月了，但客户经常说没有时间去办理转托管。

“太忙”、“再考虑考虑”、“等有时间吧”“看看再说吧”类似的话，小李听了很多次了，客户就是一直没有办理转户。

小李冥思苦想，想到自己所在团队以前搞过的营销促销活动，小李灵机一动，便再次打电话给客户：“这个月我们在搞促销活动，月底之前开户转户的客户可以赠送100元购物卡，佣金打八折，很好的机会，一定不要错过”

客户想了想，最后终于抽空在月底前转户过来。

小技巧：案例中小李自己创造了最后期限(无中生有)，同时用礼品吸引了客户。

2）替客户拿主意促成。

针对有些犹豫不决的客户，证券经纪人要果断替客户拿注意，才能促成开户。【案例】

新年上班第一天，证券经纪人小赵打响“新年第一炮”：成功从XX证券转出一个资产约80万的客户。小赵跟踪这个客户已经多时，年前小赵陪这个客户去转过一次，但是没有转成功。

节后，小赵再次邀请客户去转户，客户想到上次转户时的麻烦，“去，还是不去转呢？”客户犹豫不决。

正差临门一脚的时候，小赵果断的对客户说：“我建议你去转, 我已经到你家附近了，我陪你一起去。”小赵直接跑到客户家附近（离小赵驻点的银行不远）。

小赵直接跑到客户家附近，给了客户压力，因跟踪服务多时让客户觉得不转都不好意思（小技巧），于是客户便跟着小赵一起去转户，这次终于大功告成。

3）“趁热打铁”促成。

A、当证券经纪人跟客户沟通，客户表现出对证券市场很感兴趣时。

此时，证券经纪人必须马上动员客户开户，趁热打铁。要是等到客户了解到股市不利的一面时或者股市步入下跌行情阶段时，客户的兴趣可能已经大减，此时再鼓动开户恐怕“黄花菜都凉了”。B、当客户认同证券经纪人讲的投资思路和理念时。【案例】

赵先生是证券经纪人小李在驻点银行开发的客户。

两个星期之前，赵先生来银行买基金的时候咨询小李在3200点位买基金怎么样？小李当时就跟客户分析,现在大盘是3200点,现在点位还有点高,应该还可以创新低,技术上3000点附近有很强的支撑，建议客户在3000点附近时再考虑。

过了一阵时间，赵先生来银行办业务，顺便看了一下驻点银行里面的股市行情，结果大盘还真创了新低3000点，大盘在3000点附近盘整了两三天了，果然很有支撑。

客户更加信任小李，于是小李马上动员赵先生新开个证券账户，赵先生满口答应了。

证券经纪人难免有分析错的时候，但是一旦分析对了，就要趁热打铁！C、当证券经纪人发现客户对原证券公司的服务不满意时。【案例】

某证券经纪人有一次在跟一个潜在客户交谈时，发现客户对他目前的证券公司私自调高佣金，也没有通知客户的行为，很是恼火。于是该证券经纪人就顺水推舟，马上动员客户把户转过来。D、当证券经纪人提供的服务得到客户满意时。

4）“趁火打劫”促成。

当了解到客户所在证券公司要搬迁时,此时必须及时“趁火打劫”促成。【案例】

证券经纪人张某在银行驻点上班时，在跟客户的交谈中偶然得知公司对面的中山证券要搬家，而且是搬到离原营业部比较远的地方。因中山证券的很多客户就住在营业部附近，很多客户习惯于就近开户炒股，于是张某便利用中山证券搬迁的机会，开发了很多中山证券的老客户。

小知识：证券营业部搬迁的信息可以经常上当地证监局网站查询，证券营业部搬迁之前必须得到当地证监局批准，证监局批准的公告会在其网站及时公布。

5）少量“尝试“交易促成。

很多客户之前没有炒过股票，第一次入市会有很多担心，担心赔钱而不敢开户。

此时可以建议客户可以先少量“尝试“购买股票，等慢慢熟悉证券市场后再按自己实际情况买卖，让客户感觉你是在为他着想，让客户心里容易接受，便容易促成客户先开户。

6）礼品吸引促成。

毛泽东说：手中没有一把米，叫“鸡”都不来。

证券经纪人营销客户开户转户也是一样，没有“诱饵”，部分客户就是不愿意开户转户，特别是在全国非常“现实”的大城市深圳、广州、北京、上海等。泰国香米、精美茶具、山地自行车、炒股机、苹果ipad平板电脑、iphone4手机，吸引很多优质的客户开户转户。

要吸引和留住客户虽然从长期来讲还是要靠实打实的投资服务，但赠送礼品绝对是吸引客户过来的一种技巧，运用得当收益不菲。【案例】

驻点在银行的小陈是深圳某证券公司的证券经纪人，202_年底该证券公司推出“开户资产达到50万以上的客户免费借用（实质为赠送）一台苹果ipad平板电脑”的活动，借用客户需要签《网上交易设备借用协议书》（实质为锁定客户）。

小陈积极的在银行宣传这一营销活动，吸引众多银行客户和银行员工、理财经理的眼球，客户纷纷转户过来，忙的小陈连中午饭也顾不上吃。一个月下来，小陈新开30多个户，当月新增资产202_多万。当月小陈从公司拿到手的工资提成和各种奖励达2万多元。

对于有质量，佣金贡献度大的其他券商客户，证券公司和证券经纪人该出手的时候就出手（羊毛出在羊身上）！才能风风火火闯荡股市、笑傲股市江湖！

第四篇：中小企业“好融通”客户信贷业务流程

中小企业“好融通”客户信贷业务流程

一、贷款调查和要求的客户信息

信贷业务经营单位对中小企业“好融通”客户开展授信之前，均需由所在单位的客户经理对该客户的情况进行实地现场调查，按照“三个办法，一个指引”等监管规定，收集和核实客户提供的相关资料。《一》、要求必须具备的客户信息和资料包括：

（一）营业执照及年检证明；

（二）组织机构代码证书；

（三）税务部门年检合格的税务登记证明、近二年税务部门纳税证明（成立年限不满足的客户可按照实际情况提供）；

（四）开户许可证；

（五）公司章程；董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本；

（六）近期验资报告；

（七）人行征信系统中的贷款卡查询资料（详细版查询）；

（八）法定代表人身份证明及其必要的个人信息（个人履历表、个人征信系统查询资料等）；

（九）近三年及近期财务报表（包括资产负债表、损益表、现金流量表（如有）），成立不足三年的客户，提交自成立以来的报表和近期财务报表；

（十）主要固定资产清单，包括企业核心设备（生产制造业）、企业土地使用权证、主要核心建筑物的房产所有权证或房地产租赁合同（如为租赁）等；

（十一）申请客户主要结算账户近三个月银行存款对账单（若多个账户，尽可能一并提供）；

（十二）董事会同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；

（十三）提供对中小企业主/主要控制人的个人投资经营类贷款情况说明，核实中小企业股东对外融资、信用情况（含在我行个人贷款情况以及征信记录显示他行信贷记录）。《二》、以下资料如有，也需一并提供：

（一）外商投资企业批准证书；

（二）外汇登记证；

（三）相关各项许可证（如：进出口备案文件、印刷、特种行业经营）；

（四）产品各项认证(如ISOHACCPUL等)或检验报告；

（五）环保评估及验收、检验合格证明文件；

（六）产品专利证书和商标权利证书；

（七）公司及关联企业股权结构图或组织结构图；

（八）企业宣传册等资料；

（九）企业在我行最近一期的授信批复文号、批复时间及批复内容。以下之一用于证实企业销售收入（其证实力根据先后顺序由强至弱）：

（一）政府部门(如海关、外管局、外经委等)编制的进出口情况统计表；

（二）上及本最近月（包括去年同期）增值税或营业税纳税申报表；

（三）本年最近三个月以上银行账户对账单（含其他结算账户）；

（四）目前执行中前3大供应商下游客户的购货合同和销货合同；

（五）前3个月电（或水、气）费凭证；

（六）其他可以证实销售收入情况的材料或销售收入核实说明（如实地抽查企业的出库单证销售月报表运输发票等）。

《三》、客户经理在现场调查基础上应如实填写《广发银行中小企业“好融通”授信业务作业表（202_版）》、广发银行中小企业“好融通”授信业务调查审查审批简化作业表（一类业务适用）及其他相关附件。

授信经营单位应对授信申报材料的真实性及调查结论负责；“实质重于形式”。在对客户的授信调查过程中，应以实地调查为主进行，注重核实客户的销售收入和盈利指标等财务信息的真实情况，不单纯依赖其财务报表；授信经营单位应注重材料的完整性，调查收集中小企业及其业主的非财务信息，并将此作为授信调查结论的重要依据。授信调查过程中，客户提供的资料复印件需加盖公章。授信经营单位客户经理应对客户提供的复印件与相应的文件正本进行核对，核对无误后，在复印件上确认（签字或盖私章）。

分行应对授信客户基本资料、准入评级资料、授信业务资料等严格按照信贷档案管理办法的要求予以归档管理。

二、抵/质押品相关规定

抵/质押物价值的确定，原则上应当由管辖分行指定经我行认可的资产评估机构进行评估。如果在授信申请时，该抵/质押物已经过我行认可的评估机构评估，且评估报告出具时间在一年之内，同时业务经办行认为抵/质押物价值仍可据实反映目前市场价值的，可将该评估报告中确认的抵/质押物评估价值确定为该抵/质押物的公允价值。上报授信时必须将抵/质押物评估报告和抵/质押物近期照片一并提供。

以房地产作为授信抵押时，如果该房地产所在地的二手房地产交易市场较为完善，交易活跃，具有充分的、可靠的房地产公开交易信息。分行审查人对抵押物评估价值审核应通过同地段、类似档次房地产的最近交易价格信息、周边环境、使用状况（如土地出让金缴纳情况、是否出租等）、以及抵押物所在地的房地产发展前景等因素合理确定可接受的抵押率。

抵押房地产应至少12个月重新估价一次，重新估价必须经过咨询第三方评估机构后做出。

对质押动产进行评估时，如果属于购进存货，其公允价值的确定以发票价为依据；属于产成品的，其公允价值的确定以销售成本价为依据。如果可以获得可靠的动产市场价格，如期货交易所公布的期货交易品种的现货价，以及专业交易网站公布的交易价格，则在以上价格中选择较低者为质物的公允价值。

贷后检查发现抵/质押物价值下降的，作为风险预警信号，贷后管理人员应要求客户补充抵押物或提前还款。

三、特定审批流程

按照业务授权规定符合特定审批范围的授信业务，分行需上报区域信贷审批中心或总行有权审批人在权限内审批。

四、审批后程序

客户信贷业务按规定完成审批之后，贷款发放之前应由出账中心进行必要的出账前审核，流程如下：

（一）信贷业务按规定经审批后，经办单位业务经办人员负责落实审批批复 3 文件要求的出账条件，包括办理担保手续、签订合同、借据，并填写《出账申请书暨审核表》，经复核后，交出账前审核岗。

（二）出账前审核岗收到《出账申请书暨审核表》及相关材料后，在职责范围内进行审核，并签署审核意见。

（三）出账前审核人员在《出账申请书暨审核表》上签字确认符合出账条件的信贷业务，按有关业务流程规定办理出账手续，并在系统中按照客户“好融通”评级予以标识。

（四）出账及支付审核应严格按照“三个办法、一个指引”要求，确保采用受托支付的走款至少达到全部走款的90%。

第五篇：高压客户报装业务流程告知书

附件一：

高压客户报装业务流程告知书

尊敬的电力客户您好！

为了您的申请业务能够及时办理，尽快用电，特对业务办理做如下提示：

一、用电申请

当您报装用电时，请按下列提示准备资料：

1、填写供电部门提供的《用电申请表》，并签字盖章。

2、有效的营业执照或机构代码证及复印件。

4、政府职能部门对该项目的立项批复文件及复印件，近期及远期用电容量。

5、煤矿客户应提供矿山开采证、矿长资格证、安全矿长资格证及复印件，煤矿客户增容时还应提供安全生产许可证及复印件。

二、方案勘查

完成申请手续后，报装人员将在2个工作日内与您约定现场勘查方案的时间，请您按时配合客户服务中心人员进行现场勘查。

三、确定供电方案

我们将在受理用电申请之日起，高压单电源客户20个工作日，高压双电源客户45个工作日内答复供电方案，供电方案确定后，您需要办理以下事宜：

1、签订《供电方案协议》。

2、双电源、多回路客户需交纳高可靠性接电费。

3、临时用电客户需交纳临时接电费，签订《临时接电费合同》。

四、工程设计

请您自主选择产权范围内工程的设计单位，具备丙级以上的设计资质，资质应由客户服务中心进行审核。设计完成后，提供设计文件，以便我们及时安排图纸审核工作，我们将在10个工作日内完成审核。

五、工程施工

1、请您自主选择产权范围内工程的施工单位，施工单位应具备承装（修、试）电力设施许可证以及安全生产许可证和建筑业企业资质证书。提供原件及复印件交由客户服务中心审核。

2、提供主要设备和材料（变压器、开关、电缆等）的出厂试验报告和合格证以及生产厂家资质证明材料，接入电网设备应符合国家安全、节能、环保的要求。

3、请您在工程开工前提交开工报告，在电缆管沟、接地网等隐蔽工程覆盖前，提交中间检查申请书及电缆敷设图，我们将在5个工作日内进行中间检查。

4、为保证工程及时验收送电，请您及时提交竣工报告、竣工验收申请书，我们将在7个工作日内进行竣工验收。

六、装表接电

在竣工验收合格，结清业务费用后，我们将在7个工作日内为您装表接电。送电前，您需要：

1、与运行管理单位签订《供用电合同》。

2、带自备电厂客户与供电单位调度处签订《调度协议》。

3、配合验收人员对您的工程进行现场验收。

七、请您对我们的服务进行监督。如有建议或意见，请及时拨打95598电力服务热线或电力监管机构12398监督电话投诉举报。

客户代表：

客户：

****年**月**日

3、法人及经办人的身份证及复印件，法人代表出具的授权委托书，复印件必须逐页加盖公章。

客户报装流程简图装表通知计量装表签订合同送电通知结算中心资料存档无工程受理申请方案勘察确定方案方案答复是否有工程 有工程 无设计费用收取有工程有设计图纸接收

图纸审核开工报告中间检查竣工报告竣工验收