第一篇：北林支行反洗钱培训试题

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北林支行反洗钱基础培训试题

一、法规

1、《中华人民共和国反洗钱法》自年月日起实施；

2、《金融机构反洗钱规定》自年月日起施行；

3、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，自年月日起施行。

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自年月日起发布并实施；

5、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自年月日起实施；

二、大额报备标准

1、大额交易0901_单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

2、大额交易0902_法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转

3、大额交易0903_自然人银行账户之间，以及自然人与

1法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转

4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）万美元以上的跨境交易

三、客户身份识别

1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务且交易金额单笔单笔人民币（）万元以上、外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并保存复印件。

2、为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上、外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。

3、在与客户的业务关系存续期间，要采取()的身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户（）资料信息。

4、客户先前已提交的身份证件或身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应()为该客户办理业务。

5、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；客户行为或者交易情况出现异常的；客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。发生以上情形之一应该（重新识别）客户身份。

四、客户身份资料和交易记录保存

1、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

答案：

一、2007年1月1日2007年1月1日2007年3月1日2007年6月11日2007年8月1日；

二、20、1、200、20、50、10、1三、1、1000、5、1、持续、更新、中止

四、重新识别

五、5、5

第二篇：北林园林规划试题

选择题

1、关于园林规划描述正确的有（A、B、C）

A 从广义讲，园林规划就是发展规划，由园林行政部门制定。B 从狭义讲，园林规划就是具体的绿地规划，由园林规划设计部门完成。

C 园林规划有长期规划、中期规划和近期规划之分。D 狭义的园林规划就是园林绿地设计。

2、关于园林绿地设计含义理解正确的有（A、B、C、D）A园林绿地设计是一个微观的概念。B 园林绿地设计是以规划为指导。

C园林绿地设计是园林设计者利用园林要素对园林空间进行组合，创造出一种新的园林环境。D 园林设计的成果是设计图和说明书。

3、属于园林构成的要素有（A、B、C、D）

A 山水地貌。B 道路广场。C 建筑和构筑物。D植物和动物。

4、园林规划设计不同于林业规划设计，除共同考虑的问题外，还应考虑的问题是（D）A经济。B技术。C 生态。D 美。

5、园林绿地的性质和功能决定了园林规划的特殊性，因此在园林规划设计时应符合的要求有（A、B、C）

A 先确定主题思想。B发挥生态效益。C 应有自己的风格。D 应以建筑为主。

6、园林规划设计的作用有（A、B、C、D）

A保证城市园林绿地的发展和巩固。B是上级主管部门批准园林绿地建设费用的依据。

C园林绿地施工的依据。D 园林绿地建设检查验收的依据。

7、园林规划设计的依据有（A、B、C、D）

A科学依据。B社会需要。C功能要求。D经济条件。

8、园林设计的适用原则所包含的意思有（A、B）

A因地制宜，B功能适合于服务对象。C美观。D 个性化。

9、关于园林规划设计原则描述正确的有（A、C、D）A 适用、经济、美观是园林设计的基本原则。B美观是设计首要考虑的问题。

C适用、经济、美观三者之间是辩证统一的。D在适用、经济的前提下，尽可能做到美观。

10、关于园林美描述正确的有（A、B、C、D）

A园林美是自然景观和人文景观的高度统一。B园林美是形式美与内容美的高度统一。

C园林美是自然美、生活美、艺术美的高度统一。D园林美源于自然，又高于自然景观。

11、关于园林中的自然美的描述正确的是（A、B、C、D）A自然景观和动植物的美统称为自然美。B园林植物美是自然美的重要组成部分。C自然美往往以色彩、形状、质感、声音等感性特征直接引起人的美感。

D大自然的风云雨雪，虫鱼鸟兽，晦明阴晴，晨昏昼夜等都是自然美的组成部分。

12、园林中的生活美包括有（A、B、C）

A园林中空气清新、卫生条件好、水体清洁。B适于人生活的小气候。

C交通方便，有各种活动场所。D风摇松涛。

13、园林艺术美的具体特征是（A、B、D）A形象性。B 典型性。C变化性。D审美性。

14、关于对称与均衡的描述正确的有（A、B、C、）A对称是以一条线为中轴，形成左右、前后或上下在量上的均等。B均衡是对称的一种延伸，是事物的两个部分在量上大致相当。C对称是均衡的，但均衡不一定对称。D不对称均衡又叫静态均衡。

15、在园林布局上属于稳定布置的有（A、B、D）A在体量上采用上小下大。B筑山采用石包土。C山顶置石。D下部质感粗，颜色深，上部光滑、色浅。

16、下列关于对比的描述正确的有（A、B、D）

A以短衬长，长者更长；以低衬高，高者更高；以大衬小，小者更小。

B大中见小，小中见大。C 垂直与水平的对比属于空间的对比。

D 山与水的对比属于虚实的对比。

17两种不同的树有规律布置成的行道树属于（C）A简单韵律。B交替韵律。C交错韵律。D渐变韵律。

18、位于园林轴线及风景视线端点的景物是（B）A 添景 B 对景 C 障景 D 夹景

19、花坛的大小应与广场的面积成一定比例，一般最大不超过广场面积的（B）

A 1/2 B 1/3 C 1/4 D 1/5 20．属于点景的是（A）

A 石刻 B 雕像 C 喷泉 D 园灯

21、水生植物在水体中的布置正确的是（A、B、D）

A 不超过水面的1/3；B 有疏有密；C 沿池岸种植一圈；D 设置种植床

22．属于突出主景的方法有（A、B、C、）

A 主景升高；B 中轴对称；C 动势向心；D 体量的调和

23、关于学校绿地的设计，正确的有（A、B、C、D）A 绿地率要不低于30%；B 树种应选择无毒无污染树种； C 教学楼的绿化要保证教室内采光；D 大门内外绿化以装饰绿地为主

24、屋顶花园植物应选择（A、B、D）

A 不易倒伏树种；B 耐修剪；C 阴性耐旱；D 抗寒性强

25、作为孤植树应具备的条件（A、B、C）

A 树形优美，轮廓富于变化；B 花大而美；C 寿命长；D 常绿

26、三株树丛配置的原则是（A、B、D）

A 树种搭配不超过两种；B 各株树应有姿态、大小的差异； C 最大的一株稍远离；D 三株不在同一条直线上，且不为等边三角形

27、道路绿化设计的总原则是（A、B、C、D）A 以乔木为主，乔、灌、草相结合；B 保证道路行车安全； C 植物配置应与市政设施相协调； D近期效果与长期效果相结合

28、突出主景的方法有（A、B、C、D）

A 主景升高；B 中轴对称；C 对比与调和；D 抑景

29、公园常规设施主要有（A、B、C、D）A 游憩设施；B 服务设施；C 公用设施；D 管理设施 30、公园设计依据有（A、B、C、D）

A 国家、省、市有关园林绿化方针政策；B 国土规划； C 城市规划；D 绿地系统规划

31、居住区用地按功能要求可分为（A、B、C）A 居住区建筑用地；B 公共建筑和公共设施用地； C 道路及广场用地；D 居住区公园用地

32、下列属于居住区公共绿地的有（A、B、C）A 居住区公园；B 小区中心游园； C 组团绿地；D 居住区道路绿地

33、属于工厂企业绿地特点的是（A、C、D）A 环境较差不利于植物生长；B 绿化用地面积大； C 绿化要保证工厂的生产安全；D 工厂绿化的服务对象主要是本厂职工；

34、有大气污染的工厂最好布局的位置是（B）A 盛行风的下风向；B 最小风频的上风向； C 盛行风的上风向；D 最小风频的下风向

35、下列园林植物选择上体现了园林布局在时间上的规定性的有（A、B、D）

A 春季以鲜花为主；B 植物的季相变化； C 植物乡土化；D 夏荫秋实

36、模纹花坛在选用植物上应（A、B、C、D）A 生长缓慢；B 耐修剪；C 分枝密；D 色彩分明

37、最早吸收中国山水园的意境融入到造园中，对欧洲造成很大影响的国家是（A）

A英国。B法国。C意大利。D德国。

38、园林植物的选择原则应做到（A、B、C、D）A以乡土树种为主。B适地适树。C对原有树木和植被加以利用。D速生与慢长相结合。39．关于合适视距描述正确的有（A、B、D）

A大型景物的合适视距为景物高的3.5倍。B水平景物的合适视距为景物宽度的1.2倍。

C当宽度大于高度时，依水平视距来考虑。D当高度大于宽度时，依垂直视距来考虑。

40、园林空间的展示程序有（A、B、C、D）

A两段式程序。B三段式程序。C循环程序。D专类序列

41、关于色彩感觉描述正确的是（A、B、D）

A橙色系属于暖色系，青色系属于冷色系。B绿色和白色属中性色。

C橙色系给人一种收缩的面积感，青色系给人一种扩大的面积感。D橙色系给人一种强烈的运动感。

42、属于自然式种植的是（B、C、D）A列植。B丛植。C群植。D林植。

43、控制花坛植物花期的措施有（A、B、C、D）A分期播种。B低温处理。C光照处理。D药物刺激

44、按绿篱的高度可分为（A、B、C、D）A绿墙。B高绿篱。C中绿篱。D矮绿篱。

45、孤植树可设置在（A、B、C、D）岛。B桥头。C树林空地。D转弯处。

46、园林施工设计图纸的要求是（A、B、C、D）A图纸规范。B画出坐标网及基点基线的位置。C图纸要注明图头、图例、指北针、比例尺等。D文字、阿拉伯数字用打印字剪贴复印。

47、关于行道树株距与定干描述正确的有（A、B、D）A株行距一般按树冠大小来决定。B定干高度应考虑距车行道的距离。

C分枝角度越大，定干可适当低一点。D定干高度最低不能小于2米。

48、分车绿带植物的配置应是（C）

A以常绿乔木为主。B以落叶乔木为主。C以草皮与灌木为主。D以上植物配置都可以。

49、组团绿地布置的方式有（A、B、C）A开敞式。B半封闭式。C封闭式。D混合式。50、我国古典园林常见的形式有（A、B、C）

A皇家园林。B私家园林。C寺庙园林。D风景名胜园林。

五、简答题

1、居住区绿化怎样进行植物种类的搭配？ 答：居住区绿化植物搭配原则是：

（1）乔灌结合，常绿和落叶、速生和慢生结合，适当配置和点缀一些花卉、草皮；

（2）植物种类不宜繁多，但也要避免雷同、单调、要达到多样统一；

（3）在统一基调的基础上，树种力求变化，创造出优美的林冠线和林缘线，打破建筑群体的单调和呆板感；（4）在栽植上适当运用造园手法，创造出千变万化的景观。

2、居住区绿化 树种应如何选择？

答：（1）生长健壮，便于管理的乡土树种；

（2）树冠大，枝叶茂密，落叶阔叶乔木这样的树种；（3）常绿树和开花灌木；（4）耐阴树种和攀缘树种植物；

（5）具有环境保护作用和经济收益的植物。

3、校园绿化的内容有哪些？ 答；校园绿化的内容有：

（1）前庭绿化：即大门至学校主楼之间的广阔空间绿化；（2）中庭绿化：包括教学楼与教学楼之间、实验室与图书馆、报告厅之间的空间场地等绿化；

（3）后院绿化：学校体育活动场馆、园艺场、科学实验园地、大会议厅、食堂、宿舍、实验实习场等多布置在这里；（4）校区道路绿化；

（5）学校小游园绿化：是学校园林绿化的重要组成部分，是美化校园的精华的集中表现，应根据学校的特点，利用条件，合理布局，创造特色，并力求经济、美观。

4、校园绿化的作用有哪些？

答：（1）为师生创造一个防暑、防寒、防风、防尘、防噪、安静的学习、生活和工作环境；（2）通过绿化、美化，陶冶学生情操，激发学习热情；（4）通过美丽的花坛、花架、花池、草坪、乔灌木等复层绿化，为师生提供休息、文化娱乐和体育活动场所；（5）通过校园内大量的植物材料，可以丰富学生的科学知识，提高学生认识自然的能力；（6）对学生进行思想教育。

5、校园绿化有哪些特点？

答；（1）与学校性质和特点相适应；（2）校舍建筑功能多样；（2）师生员工集散性强；

（3）学校所处地理位置、自然条件、历史条件各不相同；（4）绿地指标要求高。

6、学校小游园设计应注意哪些问题？

答：（1）小游园是学校园林绿化的重要组成部分，是美化校园的精华的集中表现。设置要根据不同学校的特点，充分利用自然山丘、水塘、河流、林地等自然条件，合理布局，创造特色。

（2）小游园应与学校其他设施的总体规划相结合，统一规划设计。一般选在教学区或行政管理区与生活区之间。（3）游园形式应与周围的环境相协调一致。可采用规则式、自然式设计。

7、工矿企业绿化有哪些作用？ 答：（1）有利于环境保护；

（2）促进文明建设，提高投资信誉；（3）创造物质财富，提高经济效益。

8、工矿企业绿化有哪些特点？ 答：（1）环境恶劣；（2）用地紧凑；（3）保证生产安全；（4）服务对象。

9、工矿企业绿地设计前的准备工作有哪些？ 答：（1）自然条件的调查；（2）工厂生产性质及规模的调查；（3）工厂总图的了解；（4）社会调查。

10、工矿企业绿地设计的原则有哪些？ 答：（1）统一安排、统一布局；（2）与工业建筑主体相协调；（3）保证生产安全；

（4）维护工厂环境卫生和工人的身体健康；（5）结合本厂实际情况；

（6）与全厂的分期建设相协调一致；（7）适当结合生产。

11、工厂绿化时各部分设计要点是什么？

12、工厂绿化包括哪些内容？ 答：工厂绿化的内容包括五个方面：（1）大门环境及围墙的绿化；（2）工厂道路绿化；

（3）工厂前区、办公用房周围绿化；（4）车间周围的绿化；（5）工矿小游园绿化。

13、工厂防护林的设置有哪些要求？对树木选择有哪些要求？ 答：（1）在工厂生产区与生活区防护林带的方位，应与其交线一致。当两个盛行风呈180°时防护林应设置成“一”字型。当有夹角时，应设置成“L”型。

（2）防护林的树种配置应选择生长健壮，抗性强的乡土树种。常绿与落叶的比例为1:1，快长与慢长结合，乔木与灌木结合，经济树与观赏树结合。特殊树种应： a、选择经济、观赏价值高、有利于环境卫生的树种； b、与当地环境条件相适应的树种；

c、选择对有害物质抗性强的，或净化能力较强的树； d、应满足近、远期绿化效果的需要，冬、夏季景观和防护效果的树种；

e、选择便于管理，当地产、价格低、补植移植方便的树种。

14、医院绿化的内容有哪些？

答：医院绿化的内容：（1）大门绿化区；（2）门诊绿化区；（3）住院绿化区；（4）辅助绿化区；（5）服务区绿化区。

15、对不同性质的医院在绿化上应注意哪些问题？ 答：（1）儿童医院应注意要安排儿童活动场地及儿童活动设施，要以“童心”感进行设计与布局，选择尽量避免种子飞扬，有臭、异味、有毒、有刺植物。可布置图案式样的装饰物及园林小品；

（2）传染病医院，主要接受有急性传染病，呼吸道疾病的人。防护隔离带的作用就更突出。并将乔灌木、常绿、落叶树一起布置。不同病区之间应适当隔离，设置一定的活动场地。

16、公园分哪几类（中国）？

答：综合性公园、纪念性公园、儿童公园、动物园、植物园、古典公园、体育公园、风景名胜公园、居住区公园等。

17、公园设施包括哪些项目？

答：造景设施、休息设施、游戏设施、社教设施、服务设施、管理设施。

18、公园出入口有几种，如何确定？

答：公园出入口一般分主要出入口、次要出入口和专门出入口三种。

主要出入口确定：取决于公园和城市规划的关系，园内分区的要求，以及地形特点等，全面衡量、准确确定。次要出入口确定及专门出入口确定：方便居民入园及方便公园管理为原则。

19、公园主要出入口的设计内容有哪些？

答：公园内外集散广场、园门、停车场、售票处、围墙等。在内外集散广场也可设立一些纯装饰性的花坛、水池、喷泉、雕塑、宣传牌、广告牌、公园导游图等。20、公园出入口总宽度如何确定？ 答：D=C×t×d/q D——公园出入口总宽度(m).C——游人容量(人)t——最高进园人数：最高在园人数(转换系数0.5～0.15)d——单股游人进入宽度(1.5米)q——单股游人高峰小时通过量(900)C=A/Am A——公园总面积(平方米)Am——公园游人人均占有面积(平方米/人)

21、公园园路分类？ 答：主路、次路、小路

22、公园园路布局应考虑？

答；回还性、疏密适度、因景筑路、曲折性、多样性。

23、公园设有哪些广场，各应设在什么位置？

答：（1）集散广场，分布在出入口前、后，大型建筑前、主干道交叉口处；（2）休息广场，分布在公园的僻静之处，与道路结合，方便游人达到；

（3）生产广场，为园务的晒场、堆场等。

24、公园地形设计中，竖向控制应包括哪些内容？ 答：（1）山顶标高；最高水位、常水位、最低水位标高；（2）水 底标高；驳岸顶部标高等；园路主要转折点、交叉点、变坡点；

（3）主要建筑的底层、室外地坪；各出入口内、外地面；地下工程管线及地下构筑物的埋深。

25、公园绿化植物种类的选择，应符合哪些规定？ 答：栽植适应立地重要任务的适生种类；林下植物应具有耐阴性，其根系发展不得影响乔木根系的生长；垂直绿化的攀缘植物依照墙体附着情况确定；具有相应抗性的种类；适应栽植地养护管理条件；改善栽植地条件后可正常生长的具有特殊意义的种类。

26、如何搞好公园绿化种植布局？

答：根据当地自然地理条件、城市特点、市民爱好，进行乔、灌、草等合理布局，创造优美的景观。既要做到充分绿化遮荫、防风，又要满足游人日光游等的需要。

（1）用2-3种树种形成统一基调。在出入口建筑四周、儿童活动区、园中园的绿化应善于变化。

（2）在娱乐区、儿童活动区，选用红、橙、黄暖色调植物花卉；在休息区和纪念区，宜选用绿、紫、蓝等冷色调植物花卉。近景可选用强烈对比色，以求醒目；远景选用简洁的色彩，以求概括。

（3）在公园游览休息区，力求春有繁花似锦，夏有绿树浓荫，秋有果实累累，冬有绿色丛林，以利游览观赏。

27、综合性公园有哪些功能分区？

答：科普及文化娱乐区、安静休息区、儿童活动区、老人活动区、体育活动区、公园管理区。

28、纪念性公园的有哪些类型？

答：有重大意义历史事件、革命伟人、革命烈士三类纪念性公园。

29、纪念性公园的规划原则有哪些？

答：（1）必须从公园的性质出发，综合考虑公园的任务，创造出有纪念特色，又有游览价值的园林；

（2）采用规则式布局，特别是纪念区应有明确的轴线的干道；

（3）主体建筑应安排在园内最高点，纪念区为规则式的平地或台地；

（4）主体建筑应在中轴的中点或轴线上；

（5）纪念区为规则式广场，广场的中轴线应与主体建筑轴线为同一条直线；

（6）树种规划上应选用具有象征意义的树种为主。30、纪念性公园的有哪些功能分区？ 答：有纪念区、园林区。

31、如何规划纪念性公园的道路系统？

答：（1）纪念区道路系统：结合规则式的总体布局，以直线型道路为主，特别是在出入口，其主路轴线应与纪念区的中轴线在同一条直线上；道路宽度宜选7-10m左右。（2）园林区道路系统：结合自然式种植，道路应为自然式布置；特别注意与纪念区道路连接处的位置选择。

32、纪念性公园的树种选择有何要求？

答：纪念性公园的种植设计应与性质和内容相协调，在公园入口（大门）处，一般用规则式的种植方式对植一些常绿树种，提高纪念性公园的特殊性。入口内广场周围以常绿树为主，创造一个庄严、肃穆的气氛。纪念区用常绿树按规则式种植，树形可适当增大。树前种植大面积草坪，以突出主体。道路旁常以绿篱、常绿行道树为主。园林区植物应注意色彩搭配、季节变化、层次变化，与纪念区有区别。应选择观赏价值高、开花艳丽、树形姿态副与变化的树种。

33、纪念性公园在布局上应如何突出主题？

答：纪念性公园布局应采用规则式，纪念区应有明显的轴线和干道。地形处理应以规则式平地或台地为主。主体建筑应安排在最高点处。在建筑的布局上，以中轴对称的布局为原则，主体建筑应在中轴的终点或轴线上。在两侧可适当布置配体建筑。在纪念区应安排有规则式广场，广场中轴线与主轴线在同一条线上。园林区植物配置应尽量衬托纪念区，树种应以某些象征意义的树种为主。以至突出主题。

34、体育公园有哪些规划设计原则？

答：体育公园总体布局应以体育活动场所和设施为中心，在布局上应有相对的集中性。

35、体育公园有哪些功能分区？

答：室内体育活动场馆区、室外体育活动区、儿童活动区、园林区。

36、运动性公园的绿化设计有何特色？

答：自古以来，运动训练及体育活动与绿化就有着密切的联系。出入口附近，绿化应简洁明快；可设置花坛草坪等。色彩应以强烈运动感的色彩为主。体育馆出入口应留有足够的空间，周围应以乔木和花冠木衬托主体建筑的雄伟。道路两侧以绿篱引导视线。草坪选择应耐践踏，适当种植落叶乔木和常绿树种，夏季以供乘凉，不宜选择带刺或对人有过敏性树种。绿化设计应有助于体育锻炼的特殊需要，又能起到美化、改善作用。儿童区结合树种整形修剪以提高儿童的兴趣。

37、运动性公园的规划设计原则及各按什么要素来分区？ 答：公园总体布局应以体育活动场所和设施为中心，其他布局服从与这个中心，同时在布局上应有相对集中性。为各种不同年龄人们锻炼身体，进行各种体育活动创造条件。宜地制宜，绿化与设施及活动内容一致，选择少污染，观赏价值高的树。以不同年龄阶段的人们锻炼身体及公园的功能进行分区。

38、建造屋顶花园的意义是什么？ 答：主要表现在以下几个方面：

（1）改善生态环境，增加城市绿化面积；（2）美化环境，调节心理；

（3）改善室内环境，调节室内温度；（4）提高楼体本身的防水作用。

39、结合屋顶花园的环境特点，总结屋顶花园选择植物应具备哪些条件？

答：在选择植物时应考虑以下因素：（1）生长健壮并有很强的抗逆性；（2）适应性强，耐瘠薄，适应浅土层；（3）耐干旱和抗风力、抗热力强，不易倒伏；（4）易成活，耐修剪，生长速度慢；

（5）能忍受夏季干热风的吹袭，冬季能耐低温；（6）易管理、便于养护；

（7）抗污染性强，能吸收有污染的气体或吸附能力强。40、屋顶花园的日常管理有哪些内容？最主要的是什么？ 答：屋顶花园的功能能否体现，关键在于管理，主要管理内容有：（1）注意植物生长情况，对于生长不良的植物应及时采取措施；

（2）注意水肥，浇水以勤浇少浇为主；

（3）经常修剪，及时清理枯枝落叶，包括一些病枝等；（4）注意排水，防止排水系统被堵；

（5）对于草花应及时更新，以免影响整体效果。

41、分析屋顶花园的环境特点，总结屋顶花园在建造过程中应注意哪些问题？

答：（1）屋顶花园的地形、地貌和水体方面与地面花园不同，受到承重范围和防水等方面的限制；

（2）建筑物、构筑物和道路广场不受地面条件制约，而受到花园面积及楼体承重的制约；

（3）园内植物分布；园内空气通畅，污染少，风大，光合作用强，温度与地面差别大，抗旱性、抗病虫方面与地面不同；

（4）建造上应注意“经济、适用、精美、安全、创新”。

42、在屋顶花园的园林工程建造过程中，应注意哪些问题？为什么？

答：在屋顶花园的园林工程建造过程中，主要应注意防水与荷载两个问题。

因为屋顶花园在建设中的一项很大难题就是在营建中原屋顶的防水系统容易被破坏，从而使屋顶漏水，这样不但会造成很大的经济损失，同时也会影响屋顶花园的推广。另外建造屋顶花园的先决条件是屋顶是否承受由屋顶花园的各项园林工程所增加的荷载。

43、屋顶绿化与地面绿化相比，有哪些特殊功能？ 答：主要有四点：

（1）改善生态环境，增加城市绿化面积；（2）美化环境，调节心理；

（3）改善室内环境，调节室内温度；（4）提高楼体本身的防水作用。

44、如何确定园林形式？ 答：（1）根据园林的性质；（2）根据不同的文化传统；（3）根据不同的意识形态；（4）根据不同的环境条件。

45、园林植物色彩构图的处理方法有哪些？

答：有单色处理、多种色相的配合、两种色彩配置的一起、类似色的配合。

46、简述屋顶花园种植土的配制方法。

答：（1）要有足够厚度的土层，提供植物生长所必须的养分和水分；

（2）土壤要有一定的容重；

（3）土壤养分要全面，可参考用7份草碳、2份蛭石、1份沙土配制。

47、屋顶花园的规划布局与地面花园布局有何区别？ 答：区别在于：如何合理安排植物、道路、山石、水体、建筑等要素，为游人创造出优美的景观，同时又要照顾游人在游览过程中的一些使用要求，还应特别注意楼体的承重限制、屋顶防漏，应遵循经济、适用、美观、创新和安全等几方面的综合要求。

48、园林绿地设计说明书都包括哪些内容？ 答：（1）园地概况；

（2）规划设计的原则、特点及设计意图；（3）公园总体布局及各分区、景点的设计构思；

（4）公园入口的处理方法及全园道路系统、游览线的组织；（5）园地四周防护绿地的建设；（6）植物配置与树种选择；（7）绿地经济技术指标；（8）需要说明的其他问题。

49、园林中改造地形要考虑哪些因素？如何进行地形设计和改造？

答：（1）考虑的因素有：原有地形、园林分区处理地形、利于排水、坡面稳定性、适宜植物生长。

（2）地形设计和改造应注意：巧借地形、巧改地形、土方的平衡与园林造景相结合、考虑特殊用地。50、儿童医院绿化有什么特殊要求？

答：（1）环境的外形、色彩、尺度要符合儿童的心理与需要；（2）树种选择避免种子飞扬、有毒、有刺、有异味。

51、建筑的色彩应注意哪些？

答：（1）适合当地的气候条件，南方以冷色为主，北方以暖色为主；

（2）考虑当地的风俗习惯和群众爱好；（3）与周边环境要协调；

（4）与建筑的使用功能相统一，休息性的建筑以宁静感觉的色彩为主，观赏性的建筑以醒目色彩为主。

六、论述题

1、论述居住区绿化的作用有哪些？

答：（1）居住区绿化以植物为主体，从而净化空气，减少灰尘，吸收噪音，保护环境作用；改善小气候，遮荫降温，调节湿度，降低风速等改善作用。

（2）有利于分割空间，增加层次，美化居住区面貌“佳则收之，俗则平之”的作用。

（3）组织、吸收居民的户外活动，可形成良好的心理效应，创造良好的户外环境。

（4）在地震、战争时利用绿地疏散人口，有防灾难、隐蔽建筑作用，能吸收、过滤放射性物质，保护人体健康。

2、如何进行城市滨河路绿化种植设计？

3、试述校园绿化的作用。

4、如何进行居住小区绿化树种的选择？

5、如何进行体育公园的绿化设计

6、世界园林发展的趋势如何

第三篇：反洗钱培训试题

单位： 姓名： 分数：

反洗钱业务培训考试题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。B

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能

C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的

C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的ffice ffice“ />

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现 金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑

C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户ffice:smarttags” />10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》

C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户

C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户

C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户

C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

第四篇：反洗钱培训试题

反洗钱试题

（提示：请在答题卷上答题）

一、单项选择题 1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）

A.2006年10月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年1月31日

2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）

A.最高检 B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行

3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）A.成立于2004年4月7日 B.直属于中国人民银行总行

C.以营利为目的的独立的法人单位

D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构

4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）A.客户身份识别制度

B.客户资料和交易记录保存制度 C.大额交易报告制度 D.可疑交易报告制度

5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D）

A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作 B.负责对已开户的客户身份持续识别

C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改 D.以上均是

6.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）A.应当按最短期限;B.应当按最长期限;C.应当按中间值取期限;D.金融机构可以自由选择.7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）

A.5个 B.10个 C.15个 D.30个

8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（）前通知客户在相关证件到期之日起（）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理 理由的客户进行相关限制。（B）

A.两个月，半年 B.一个月，两个月 C.一个月，三个月 D.两个月，两个月

9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）A.反洗钱监督管理部门 B.营业部负责人

C.营业部反洗钱工作领导小组 D.营业部合规经理

10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（D）

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

（2）回访客户；（3）实地采访;（4）向公安、工商行政管理等部门核实；

（5）其他可依法采取的措施

A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正确

11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？(B)（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；

（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；（3）营业部反洗钱制度变更；

（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；

（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；

(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非

现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违 规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；

（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

A.(1)(2)(3)(6)B.全部正确 C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)

12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B）

A.住所地

B.经常居住地 C.两个都登记 D.由客户自行选择

13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）

A.3个工作日 B.5个工作日 C.10个工作日 D.15个工作日

14.合规经理于每结束后()个工作日内向地区合规专员，()个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱报告及报表：（A）A.2,5 B.5,10;C.3,5;D.2,10

15.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）A.了解客户； B.大额现金交易报告； C.可疑交易的分析；

D.与司法机关全面合作。

16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告

C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D.由机构自行选择

17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。

（1）不该说的秘密不说；

（2）不该看的秘密不看；

（3）不该带的秘密不带；

（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；

（5）不使用涉密计算机上公众网；

（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；（7）不私自接受媒体采访。

A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7)C.全部正确 D.(1)(2)(5)(7)

18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？（C）

A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料；

B.负责对已开户的客户身份持续识别； C.负责大额交易及可疑交易识别工作；

D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；

19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”？（C）

A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；

B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；

C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的； D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；

20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？（A）

A.可疑交易报告情况； B.反洗钱宣传和培训情况； C.反洗钱内部审计情况；

D.反洗钱内控制度建立及执行情况；

二、多项选择题

1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行 以下哪些职责？（ABCD）

A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。

B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。

C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。

D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。

2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责？（AC）A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。B.负责对已开户的客户身份持续识别。

C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。

D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。

3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABCD）A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作

B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作 C.负责大额交易及可疑交易识别工作 D.负责客户身份资料及交易记录保存工作

4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？（ABCD）A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

5．营业部应当按向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息？（ACD）A.反洗钱内控制度建设情况 B.执行客户身份识别情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.反洗钱内部审计情况

6．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？（ABC）A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员

C.查封、复制金融机构的文件资料 D.临时冻结金融机构的客户资产

7．营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。（ABCE）

A.高洗钱风险等级 B.中洗钱风险等级 C.低洗钱风险等级 D.无洗钱风险等级 E.禁入等级

8．洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。（ABCDE）

A.客户身份风险因素 B.地域风险因素 C.行业风险因素 D.业务风险因素 E.交易风险因素

9.营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：（ABCDE）A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其

他形式财产的；

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供

或者企图提供资金或者其他形式财产的；

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；

D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别？（ABCD）

A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人； B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的； C.客户行为或者交易情况出现异常的；

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；

12.证监会于2010年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向（AD）报备。A.中国人民银行

B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安局

D.证监会派出机构

13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：（BCD）

A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单； B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更； C.营业部反洗钱制度变更；

D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；

14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？(ABD)。

A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；

B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的； C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的； D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。

15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”(ABC)。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；

B.被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的； C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；

D.被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；

16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。A.废品收购行业；

B.地处联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区； C.娱乐服务行业；

D.客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的；

17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABD）A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作； B.负责对已开户的客户身份持续识别；

C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作； D.负责向合规经理报告客户异常行为或信息。

18.不得作为实名证件使用的有（BCDE）

A.在有效期内的临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信 E.法定身份证件的复印件 19.营业部应配合中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查（ABCD）A.配合其现场检查；

B.按要求对有关检查事项作出说明；

C.按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。

20.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

三、判断题

1．营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以委托他人代行职权。（F）

2．营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。（T）

3．营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，指定专人负责处理反洗钱事务，并向合规经理报备人员名单及变更情况。（T）

4．合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人，营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，积极协助配合合规经理工作，但不用指定专人负责处理反洗钱事务（F）

5．营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案，保存期限不得少于3年。（F）

6．营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。当地监管部门有更高培训频率要求的，遵守其规定。（T）

7．建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。（T）

8．营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报，减少错报，杜绝防卫性报告”的原则。（T）9.对于高、中洗钱风险等级客户，营业部应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（T）

10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。（T）

11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务，但不需要提交可疑交易报告。（F）

12.不存在高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。（F）

13.对于高洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核；对于中洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核；（T）

14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。（F）

15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（T）

16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时，被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。（F）

17.营业部接到《临时冻结通知书》后，应按通知要求，临时冻结客户的所有相关业务，临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。（T）

18.营业部应每年初5个工作日内对营业部反洗钱工作进行自查，并在自查结束后2个工作日内向所属地区合规专员上报自查报告。（T）

19.合规经理是营业部反洗钱信息报告工作第一责任人，全面负责营业部反洗钱信息的报告工作。（F）

20.营业部在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。（T）

第五篇：反洗钱征文-XXX支行

反洗钱，记心中

什么是洗钱?洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。什么是反洗钱?反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。

作为金融机构，我们是反洗钱的先锋，随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差，一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗；三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策：

1、加强基层一线柜员业务操作能力，提高柜员反洗钱相关知识

金融机构首先必须加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。同时，强化现金管理，管好反洗钱重点部位。近几年，有些金融机构对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却不够重视，而现金存款恰好是反洗钱的重要环节。为此，各网点在办理业务的过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报。再者，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户；加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未然；从源头上杜绝公款私存、私款公存现象；尽快建立和完善邮政金融系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户的身份识别和核查，完善协调机制，形成反洗钱工作合力。随着集中授权系统的上线，既能提高员工合规操作，也能有效的甄别反洗钱相关业务，例如大额的存取款现金交易，大额转账交易和、账户开立及销户、代理人账户开立、电子银行渠道开通等。当然除了邮储银行自营网点已实施集中授权系统上线使用，大部分邮政局代理网点仍未实施集中授权，仍然是传统的支行长及营业主管指纹授权，使得部分反洗钱业务流于形式。因此集中授权系统仍应继续广泛使用，加强柜面反洗钱业务操作。

2、加大反洗钱宣传力度，营造良好的社会环境

一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时，联合人行、公安、国有商业银行、信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传，提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识；二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反洗钱宣传，使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性；三是充分利用我们邮储银行自身的网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法，从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。

3、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为

邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层邮政储蓄银行网点众多，加之邮政储蓄体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范邮政储蓄银行的反洗钱操作行为非常重要。反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为邮储银行的二级支行，我们坚信在上级各部门和同行业领导和合作下，我们的反洗钱工作会开展的越来越好，越来越规范。同时，为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障。我们真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会积极行动起来，高举反洗钱的旗帜！

XXXX支行 2016年8月31日