第一篇：合规兴业,文化兴行被选

合规兴业,文化兴行

尊敬的各位领导、同志们:大家好!我叫***,来自**支行。我演讲的题目是《合规兴业,文化兴行》。

今天，我站在这里与大家共同倡导合规经营、合规操作，感到非常荣幸!虽然凭我一个人的力量不能把违规现象彻底根除，但我相信，通过这次演讲，能够让合规经营的明灯照亮我们每个人的心扉，让那些违规操作远离我们而去，不再因违规让员工再受身心伤害，不再因违规让丹东农行再次遭到重创，这是我演讲的目的，也是我心中最大的愿望！

同志们，让我们回过头来看看，在短短的几年的时间里，案件频发，损失惨重，影响巨大。一个个案件就像一个个癌变的毒瘤苦苦地困绕着我们。面对这些案件，每一个有良知的农行人，心在颤抖、在滴血……

是谁让我们如此痛心，是谁让我们遭受如此大辱，是我们内部那几个害群之马，是我们内部那些违规操作者。过去也好，现在也罢，在我们高喊合规操作的背后究竟有多少违规？究竟有多少风险隐患？让我至今无法理解的是，人们在合规面前，怎么是那样苍白无力，怎么把违规操作看的是那样简单和轻松，那么不以为然？对违规总是抱有一种侥幸的心理，正是在这样想法的驱使下，很快就成了违法犯罪的俘虏，很轻松就成了犯罪分子的无辜牺牲品。

正是长时间的麻痹，滋生了一些人单纯无原则的行为，扩张了犯罪分子贪婪的欲望，给违法犯罪埋下了祸根……

一件件血的违规教训，让我们为那些盲目服从感到痛心，为那些违规失身感到悲哀。痛心和悲哀之余，我内心尚存的是憎恨，我恨那些贪得无厌的内部蛀虫；我恨那些为了私欲和面子指手划脚的法盲，是他们因违规让**农行蒙受沉重的损失……

2009年7月20日对**原行长**来说是一件不堪回首的黯淡日子。他因违规审批发放贷款1亿多元，涉嫌票据诈骗案件，对农行造成了巨额损失而被依法逮捕，后被判处有期徒刑15年。面对无情的判决，他发出这样的忏悔:我对不起组织多年来的栽培，对不起家庭，更对不起我曾领导下的农行员工…“然而，悔之晚矣！***作为经营行的”一把手“，并非完全不清楚越轨行为，违规操作的危害，但他权欲膨胀，独断专行，为所欲为，办事不计后果。在日常的工作中，完全不听别人任何的善意的意见和建议。据知情人称：在案发前，尽管相关支行副行长及部门负责人均已发现多处疑点，并明确提出忠告：手续不全不能发放贷款的情况下，**扔我行我素，强令有关经办人员签字放款，导致不法分子利用虚假票据多次从**农行成功骗贷，**由此走上了犯罪之路，付出了沉痛的代价，当然这是他咎由自取，但此案对于**农行的伤害是巨大的，给行员工心灵留下了不可磨灭的创伤，尤其是给**农行的声誉造成的负面影响是难以估量的。这难道还不够给我们警示吗? 当然，这只是我们大家庭中的几个败家子。在我们身边坚持原则、合规操作的事例很多，我认识这样一位员工，她很普通，没有什么突出事迹，但她敢于向违规操作说不，敢于把违规统统踩在脚下，她这种严谨的工作精神，维护了合规经营的尊严，维护了农业银行的良好形象，同时她为自己、为同事也带来了幸福和安宁……

在现实的工作中，如果我们都向她那样坚持原则、按章办事、合规操作、从源头抵制违规行为，那些企图犯罪的人，就没有可乘之机，我们辽宁农行还能遭受如此伤害吗？我们的经济利益还能遭受如此冲击吗？我们农行人还能蒙羞含辱吗？

按章操作是我们最基本的行为准则。一切规章制度都是用血淋淋的教训换来的，有章不循、随意篡改工作程序、同事间盲目信任、上下级间盲目服从就是案件发生的温床，就是毁灭自己的前程和幸福的祸根。

我想说合规就是福。如果我们在实际工作中，多一份认真，自己就多一份平安，对家人对同事来说就多一份幸福；如果我们每个人都多一点责任，全行就多一份安宁；如果我们每个人在合规经营中都迈出一小步，那么全行在合规经营上就迈出一大步，丹东农行就会永保平安！

在座的同行们行动起来吧！合规兴业，文化兴行！这是丹东农行对员工的期许；向违规行为宣战，争做合规操作的先行者，是丹东农行人联合发出的倡议，让我们共同构筑辽宁农行坚不可摧的钢铁长城。

今天，合规经营的号角已经吹响，她唤起了我们春华秋实的梦幻，荡起了农行人春种秋收的追寻！

明天，合规经营将聚焦丰硕战果；明天，农业行将展翅高飞。今朝，充满希望！此刻，洋溢精彩！让我们带着明天的希望，带着明天的追寻，伴着合规经营的旋律，汇聚希望与精彩，一起奋进！一起高歌！唱响我们自己，唱响美好的未来，唱响**农行辉煌灿烂的明天!

第二篇：合规文化

合 规 文 化 建 设 自 查 报 告

今年，是合规文化建设年，通过前一阶段的学习，我分理处认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农商行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农商行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了我行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面就我分理处的学习和执行情况汇报如下。

我分理在今年加强合规文化教育，开展合规文化教育活动对规范操作行为，从而遏制违法违纪和案件的发生我分理处组织对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我分理处各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。通过一系列的学习，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

为了做好此项工作，达到总结经验，改正缺点，促进业务的操作规范和安全，针对我分理主要工作为会出方向，我分理处结

合本分理处实际情况，认真开展制度执行上的自查工作，我分理处对柜员业务类型、重要空白凭证、现金收付、制度执行情况、挂失冻结扣划，大额现金支取及大额资金汇划、联行业务、印章交接、手工账、贷款利率、登记薄等进了自查。主要存在柜员重要空白凭证、印章有未入箱柜的现象，挂失、额现金存取、账户激活有身份证漏查情况，业务操作有反向情况。针对以上存在的问题，我分理处及时进行了整改，在今后办理业务过程中，严格按照规章制度执行，严格按照操作程序办理业务，保证各项业务的顺利开展。高度重视此项工作的重要性，保证此项工作的顺利进行。对于客户身份识别、交易资料记录保存按规定保存。在以后的工作中，我分理处将加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应我行长远发展的机制。我分理处将结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

第三篇：合规文化

2012年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

2012年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

第四篇：浅议合规文化

浅议合规文化

.关于合规文化的提出，源于国际巴塞尔银行监管委员会2005年4月发布《合规与银行内部合规部门》的高级文件。我国合规文化建设是中国银监会在2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》明确提出，《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设的全过程。中国银行业由此掀起合规文化建设的浪潮。

合规文化作为商业银行企业文化的一个重要组成部分，它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。在此，我们就合规文化的内涵进行解读，希望使大家进一步了解合规文化。

一、诚信守则

“诚信守则”是构建商业银行合规文化体系的基点，也是拓展银行生存发展空间的源泉。“诚实守信”已经成为“八荣八耻”的内容之一，成为构建和谐社会的六大特征之一，诚信同时也是企业肩负的诸多社会责任的基石。“诚实守信”的合规文化理念是具有广泛的群众基础并体现新时代的道德规范，商业银行只有以坚持诚信为先，才会博得广大客户的青睐和支持，才会获得取之不尽的资金来源和业绩收益。

二、合规自律

企业文化是企业的每个员工必须认同、接受、遵守的准则和信条。

合规自律是将合规文化作为指导和约束公司整体行为以及员工行为的合规理念。合规自律的核心是主动遵循，自觉坚持，加强检查，有效监管。合规要从高层做起，合规人人有责是合规管理的要求，也是合规自律文化的体现之一。中航油等事件告诉我们，拥有良好的制度和流程不等于拥有健全的风险控制体系。只有当企业高层做到“决策必合规，违规不决策”，企业员工熟悉掌握与自身业务相关的法律、法规和准则并主动自觉的加以遵守，加之严格、公正、有效、持续的检查和监管，才能保证合规风险体系的有效运行。

三、主动合规

主动合规要求商业银行在追求利润的同时主动遵循法律、法规及相关准则，主动承担起相应的社会责任。拥有高尚企业伦理和良好合规文化的商业银行，重视其经营行为是否有利于公众利益、社会进步，这样的商业银行往往能够得到社会的好评以及客户信任，并且有良好合规文化的商业银行其员工的合规意识和道德素质也会相应提高，在员工认同企业价值观的前提下，就会增强员工的归属感与责任感。同样银行员工无论是工作中还是生活中遵守职业操守、主动合规，首先会避免不必要错误而稳定自己的职业生涯，其次在保证无误的情况下提高工作效率，追求高绩效，再者在维护了商业银行形象的同时提升自己的发展空间。

四、合规创造价值

“合规创造价值”是银行监管部门和管理层大力倡导的一个新观念，合规创造的价值包括：一是减少违规经营风险损失所形成的成本

转移价值，二是提高商业银行形象，提升商素价值，三是用先进合规文化巩固、吸引扩大客户而创造的服务增效价值，四是通过合规教育保护人才，凝聚、鼓励员工尽职工作、开拓创新而体现的人文价值。当然，合规创造的价值还不止上述这些。合规创造的价值不应看局部、静止的一时一事，而重在长远回报。

五、合规创新

以舍弃合规经营为前提、以削弱“内控严密、运营安全”为代价的创新，是不可取的，也是不可持续的。强调合规并没有封闭创新的大门，在合规的前提下创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规，是合规创新理念的核心。合规管理通过对法律法规及其精神的准确理解和把握，与监管部门有效互动，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最终达到促进银行业务的创新。

六、持续合规

商业银行是经营风险的企业，这决定了商业银行合规风险管理只有起点而没有终点，商业银行要用主动、持久、全面、有效的合规来要求自己。只有随着时代的进步和内外部环境的发展变化而与时俱进，不断创新，商业银行的生命力和国际竞争力才能永葆长青、恒久强盛。

参考《商业银行合规风险管理指引》

《商业银行合规风险管理》

《金融时报》文章《合规文化建设是银行业实施风险为本的基础》

第五篇：合规文化

浅谈“合规文化教育”的重要性 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农村合作银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农村合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审

慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。……

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农村合作银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。……

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始

终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。……

林湖支行：陈阳

2011年5月8日