第一篇：公务员考试押题

凌汇教育考前绝密预测题

一、社会主义法治理念

（一）习近平讲话强调“依法治国首先是依宪治国”

提出观点：依法治国首要目标是“依宪治国”，这是由社会主义法治理念的本质决定的。总书记的讲话表明，党领导人民制定法律，并领导人民遵守宪法法律，宪法法律在依法治国中具有重要地位。

讲理论：坚持宪法法律至上是社会主义本质的要求，具体而言宪法法律至上具有如下含义：

（1）要求全社会对宪法法律一体遵行，（2）党要在法律范围内活动，（4）执法、司法严格实施宪法和法律，（5）自觉维护宪法和法律的权威、促进社会公平正义，（6）这正是的坚持依法治国内在要求。

同时，坚持宪法法律至上并没有否定在治国中还可以有其他权威，1）坚持党的事业至上，意味着社会主义法治建设的各项事业都在党的领导之下，坚持党的“政治、思想、组织”领导，这本身就是坚持党的领导的基本要求。

2）坚持人民利益至上，就要求做到执法为民、服务大局、公平正义，要求以为人民服务为根本宗旨，把人民的需要作为工作重心，把实现好、维护好、发展好人民根本利益作为一切工作的出发点和落脚点，这正是人民当家作主的必然要求。

结合材料：总书记的话表明，我们党和国家最高领导人十分重视和强调宪法法律在治国理政中的重要地位。„„„„„„【具体分析材料中的内容】

结论：依法治国首先要依宪治国，只有宪法的精神和原则得到实现，宪法地位得到保障，才有可能真正实现依法治国的要求。

（二）执法为民

1.四要求：自觉践行执法为民理念：

1）坚持以人为本：突出人主体地位，执法活动更具有人性化，发展人作为法治终极目的。

2）着眼保障改善民生：通过法律发展经济，打击犯罪活动，建立民意表达机制和纠纷解决机制。

3）理性文明执法：以人民利益为出发点，冷静处理各种矛盾，遵守程序，改善态度。

4）切实便民利民：不违反法律的前提下，尽量为人民提供便利，改善执法程序，树立服务意识。

2.三统一：国家、社会、个人利益三统一。自觉履行法律义务、道德义务、社会责任，在行使个人权利、享受个人自由的同时不得损害他人合法利益和社会利益。

（三）依法治国与法律思维

材料一：习近平主席要求：各级政府机关、国家工作部门不能受到“人治思想”、“管理型政府”理念的左右，应该学会用法律来履行职责、解决矛盾，所有公务行为都应该依法进行，遇到新问题、新矛盾应该思考通过法律途径解决，发生社会矛盾力求通过法律手段解决。切实提高运用“法治思维”、“法治方式”推动司法改革的能力，不断为法治国家、法治社会、法治政府的构建贡献力量。材料二：某市要进行城镇化建设，对30户养殖户的养殖池塘提前收回，强制填平，致使损失百万元，该案被起诉到法院，法院判决强制收回鱼塘的政府部门赔偿损失，每户3-5万元。

材料三：不法分子以“中央主管”的名义注册众多网站进行非法经营，公安部组织人力打击此种犯罪，对不法分子进行刑事侦查后，移送司法机关。问题：论述依法治国与法治思维、法治方式的关系。

观点：依法治国是社会主义法治理念的核心内容，依法治国的重心在于对公共权力形成制约，国家机关及其工作人员坚持“法治思维、法治方式”履行职责，才能实现依法治国的要求。

理论：依法治国是一个系统工程：

科学立法：

严格执法：

公正司法：

全民守法：

监督制约：

依法治国五个方面的内涵总结而言，就是要求从政府到公民，整个社会所有成员在进行活动时候都应该从法律角度来思考问题、解决问题，就政府方面而言，就是应该不断提高运用“法律思维、法治方式”治国理政的能力。

案例分析：材料一表明党和国家十分强调全党、全国国家机关及工作人员都应该具有运用“法律思维、法律方式”处理问题的意识和能力。

材料二中体现：严格执法公正司法

材料三：全民守法（犯罪分子没有很好的守法），公安机关坚持依法办事也是“法治思维”的体现。

结论：

（四）从“服务大局”角度分析案例

【观点】沈德咏的讲话强调法院的司法工作要为国家稳定、社会进步、经济发展服务，在法院内部各个部门统一协调配合做好司法机关新闻媒体宣传工作为大局稳定服务，是司法工作实现“服务大局”的历史任务的根本要求。

【理论】法治事业服务大局，要求做到以下两点：

1.围绕中心服务大局：

1）法治实践中全面贯彻党和国家大政方针，这样才能服务好大局。

2）高度重视法治社会效果：法治建设必须高度重视法律效果与社会效果的高度统一；立法上要考虑人民的接受性；法律实施环节要关注社会效果和社会影响；法律监督环节要把人民满意度作为检验法治活动的评价标准。

3）各机构、各部门、各地方协调配合，合理配置法治资源，消除影响协调和配合的各种障碍。

2.依法正确履行职责：不折不扣完成法定职责；遵守法治客观规律，坚守法律基本原则；能动履行职责，把社会总体发展要求导入案件处理中来。

【结合材料】从材料内容来看，司法工作服务大局体现在以下几个方面：

【结论】我国立法工作应该围绕国家和社会热点、人民群众关心问题开展工作，司法和执法应该注重三个效果统一，法律监督环节重视人民满意度认可，只有这样，才能保证我国法治事业真正得为国家发展、社会进步的大局服务。

二、论述题

行政法四大原则（详见讲义），及信息公开原理

（一）补充原则：信息公开

1.信息公开的理论基础：（1）这是现代法治政府必须履行的义务，政府是“代理人”、“公仆”，他们理应向“被代理人”和“主人”公开信息

（2）这是现代社会公民享有的基本权利，知情权

2.现在我国信息公开状况不尽如人意的原因；

1）观念落后，政府没有认识到“义务”，人民没有意识到这是“权利”

2）主体具有多样性，不好规范

3）信息公开的流程具有多样性和复杂性，不好把握

4）监督体制不健全：根据政府信息公开考核指标的设置，如何实现考核数据的统计和分析，如何更好地为政府信息公开工作的日常监管和工作考核提供量化依据。

3.如何完善我国信息公开制度：

第一,内部协调一致的立法体系。由于信息公开的法制化涉及到公民隐私权、国家秘密、商业秘密的保护等一系列问题,因而制定一部包罗万象的信息公开法是相当困难的制定单一的信息公开法典几乎是不可能的。应该分阶段、分步骤地进行信息公开立法、最终形成一个内部和谐的法律体系的务实做法。

第二,从局部到整体的立法走向。

先在地方制定相应的信息公开条例,待时机成熟之后再进行全国层面的统一立法不失为一条可行的立法道路。

第三,诉讼机制的有力保障。

有效的诉讼机制往往都是信息公开改革中极为重要的环节。美国的经验为此提供了有力的证据。较完善的信息公开诉讼权制对信息公开法治化具有巨大的推动作用。

（二）补充原则二：民诉法的诚实信用原则

我国新修订的民事诉讼法第13条、112、113条对诚实信用原则进行了全面规定。诚实信用原则，不仅是民法中的“帝王条款”，也是所有法律体系中十分重要的原则。诚实信用原则的宗旨，是为了维护某一种秩序，这种秩序是建立在一定道德基础上的。就内涵而言，诚实信用原则要求人们在进行社会活动时必须具备诚实、善意的内在状态。就外延而言，诚实信用原则有一定的扩张性，可以补救法律规定的不敷使用。

在民事诉讼法中，适用诚实信用原则对不同主体的要求及法律效果。1、对于当事人

（1）禁止当事人采用不正当的诉讼行为。

（2）禁止当事人滥用诉讼权利。

（3）禁止当事人举证中的不当行为。

（4）禁止当事人在民事诉讼中反言。日本诉讼法学家谷口安平将禁反言视为诉讼诚实信用的具体要求。如果一方当事人在诉讼进行中，先实施了一定的行为，对方当事人对该行为深信并作出了响应行为，已实施先行行为者不得又作出与先行行为相矛盾的行为，否则法院可以否定后行行为。、对法官

法官在民事诉讼过程中中立于当事人双方，对当事人提出的证据和案件事实进行评价，最终作出影响当事人利益的决定，因此法官也应遵守诚实信用原则。（1）法官有自行回避的义务。

（2）法官应当公开自己的自由心证。

（3）禁止法官滥用自由裁量权。

3.他诉讼参与人。

（1）对于证人。证人的证言必须客观真实，这样才能证明案件事实。二，证人有出庭作证的权利和义务。

（2）对鉴定人。鉴定人是指运用专门知识对某些专门性问题进行鉴别判断并提供鉴定意见的人。鉴定人有出具真实的书面鉴定意见并出庭接受质询的义务。（3）对于代理人。诚实信用原则要求诉讼代理人在诉讼中必须在代理权限范围内行使代理权，不得滥用和超越代理权。

（4）对于翻译人员。不得作与诉讼主体陈述不一致的翻译。

案例中可能会出现各种诉讼主体，重点分析，他们如何违反了诚实信用原则。只要把这几类主体记住了，他们违反诚实信用原则的具体表现可以根据自己学的诉讼法来总结，不用照抄照搬。

（三）民法诚实信用原则、民诉法诚实信用原则、行政法诚实守信原则，三大原则比较记忆。

三、案例题

刑诉法（拘传的程序、拘传的期限、监视居住的确定、期限，法律规定的对被监视居住人的限制及处罚）

民诉法（公司诉讼的特殊地域管辖，仲裁协议效力问题；如果合同成立后，双方见面讨论合同变更问题，一方录音，是否可以证明改变了合同？已经有了仲裁协议，法院能够受理案件争议。在调解过程中，当事人提供的“对己不利”的证据，不能作为判决依据。已经有了仲裁协议，法院不知道而做了判决，二审法院如何处理该案呢？）

商法

公司出资（劳务、土地、商标、机器厂房可否出资？公司出资第一期缴纳30%，其余分5年缴纳可否？董事、高级管理人员不得兼任监事。股东以何种方式启动召开股东会。董事长有竞业行为，五个股东中只有一人提起股东代表诉讼可以。股东为保护自身利益可以转让股份，向外转让，需要得到50%以上股东确认，并有优先购买权。10%以上股权股东提出司法解散公司。）

《买卖合同》司法解释案例：

（一）房屋买卖

考点：一房多卖，登记在先的，先取得物权。

张三一房三卖，把房子交给甲了，甲付款了

给乙做了过户登记，没有付款

收了丙的钱

1.此时，房子产权归谁？

答：归乙所有，因为不动产产权变更，以登记为准。

甲、乙只能要求张三赔偿，承担违约责任，不能强制执行。

2.在乙登记前，张三能否要求甲返还房子？

答：不能。因为甲是基于合同取得的，合法取得。张三无权要求其返还。

3.乙登记后，可否要求甲把房子交给自己？

答：可以。此时乙享有所有权，可以要求甲返还不动产，甲所享有的权利具有“相对性”，不能对抗第三人。甲对原所有人张三是“合法占有”，但是对于新的房屋所有人是“无权占有”，故乙可以要求甲返还。

4.此时，丁故意损毁房屋是否为“风险”？

答：不是风险。风险是不可归责的损失，此时可以追究侵权责任。乙是所有权人，可以向丁追究侵权责任。

甲（占有人）能否向丁主张权利？

答：不能。法律规定：因侵占、妨害而造成不动产损害的，占有人可以主张权利，但是此处丁的行为是故意毁损，不是“侵占、妨害”，因此甲（占有人）不能主张权利。

5.此时，房子由甲占有，乙已经过户，如果过意外发生火灾，房屋毁损灭失，应该由谁来承担风险责任？

答：应该由甲承担风险责任。每一个买卖合同都有一个风险负担责任，都是“交付主义”。

法律结果：甲已经交付占有，已经付款，承担毁损风险。

乙没有付款，所以不用再交钱，张三得不到钱。

丙虽然已经交钱，但是由于标的物灭失，可以要求张三返还价金。法理分析结果：

甲：是好人，但是却承担了风险责任；张三是“坏人”却没有任何损失，此时法律显示公平。张三把房子已经过户给了乙，对甲构成了“根本违约”，甲可以要求张三承担违约责任，违约赔偿金额即为房屋价款。

如果张三只把房子没给了甲，那么甲承担风险责任。但是由于张三“一物三卖”，所以承担了风险责任，这是法律公平精神之所在。

考试时候：不用这么复杂，问风险谁承担？就看房子交付给谁了，“交付给谁”，谁就承担这个风险责任。法理分析就不要写了。

（二）汽车买卖：

考点：机动车、船舶、航空器一物多卖（包含无权处分），如果合同均有效，取得权利的顺序为：最先交付者、最先登记者、合同成立在先者。

张三把汽车15万元卖给甲，甲付款，约定15天后交付。（所有权没有转移）张三又把车卖给乙，并办理了登记手续。

张三又把车卖给了丙，交付给丙，未办理登记手续。

（此时，三个合同都有效，丙优先取得权利。丙可以要求把车登记给自己。）丙取得所有权后，把车卖给戊，登记了。（虽然登记，但是物权没有转移）丙开车撞人，应该由实际控制人（丙）承担侵权责任。

法制史：亲亲相隐、春秋决狱、八议、永徽疏议、宋刑统、大明律、明大诰、唐代“六杀”特别是故杀与谋杀，明清会审制度清末修律清末预备立宪，中华民国临时约法，英国普通法、衡平法，法国人权宣言，德国民法典与法国民法典

第二篇：2006公务员考试申论押题

文章标题：2006公务员考试申论押题

2006公务员考试申论押题

首先谈一下思路，也就是今年申论命题所围绕的中心议题。“三个代表”重要思想自十六大上被确定为党的指导思想后，就成为一切工作的指针，公务员申论命题也是要贯彻这个方针。

2002年秋冬召开十六大，2003年11月份举行的2004年公务员考试中申论的交通问题和汽车工业相关材料就体现了“先进生产力的发展方向”，要知道汽车和汽车工业是2003年内最热门的经济话题，也是中华民族工业中最薄弱、加入WTO后压力最大、最需要加强的龙头产业，而交通问题则是关系到国计民生的最贴近普通民众生活的问题。该材料是“1 1模式”，即“先进生产力 最广大人民的根本利益的模式”。

2005年公务员考试中的申论“三农问题”材料则是最能体现“最广大人民的根本利益”，要知道13亿中国人中有9亿是农民，农业和农村问题是国家最关心也是最头疼的问题，并且还提出了扶贫工作和农民增收的问题，其中第6段材料真实地反映了开发式扶贫的方针，而这个方针是什么呢？实际上围绕的也是一个先进生产力方面的问题，解决农民问题的实质是用先进生产力来改造农村！所以该材料也是个“1 1模式”即最广大人民的根本利益 先进生产力的发展方向模式。

2006年申论出什么题目呢？应围绕的中心则是“先进文化的前进方向”，并且一定和先进生产力结合起来，所以这里面还要掺合进来文化产业的问题。今年的申论材料里面的出现的内容很多，给大家罗列几个关键词：网络上的另类偶像，芙蓉姐姐，超级女生，电视节目的庸俗化大批判，历史剧热炒之风，清宫戏，风靡一时的韩剧，《大长今》，国内诗歌和戏剧的不景气，近几年中国电影的繁荣，电影产业链，冯小刚和他的“贺岁片”，中国文化产业的改革和更新换代，北京的小剧场的发展模式利弊谈，中国文学和诺贝尔文学奖，李长春同志提出的文化工作的“三贴近”方针，保持共产党员先进行教育中的收获。

为了避免大家“大网捞鱼”的盲目性，给大家提几个思考题，大家要结合生活结合实际提出自己的看法：

1、网络上的另类偶像接二连三的出现说明了什么？

2、电视节目庸俗化大批判的方针应该是什么？超级女生节目庸俗吗？

3、为什么《大长今》能这么红？能否就《大长今》和《还珠格格》从思想性和艺术性方面作比较？

4、国内诗歌和戏剧不景气的根源在哪里？电影为什么这样红？

5、中国人永远得不到诺贝尔文学奖吗？

6、冯小刚的“贺岁片”每一部都能引起轰动，奥妙何在？

7、中国文化产业的改革利弊何在？北京小剧场的发展模式给我们什么启迪？

8、“三贴近”方针的内涵和意义是什么？怎样贯彻这个方针？

9、保持共产党员先进性教育中，从文化角度看，你有什么收获？

10、发展民族文化产业你有什么高招？

上面的问题请大家结合实际谈谈自己的看法，相信这对你的考试应该很有帮助的。

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第三篇：2006公务员考试申论押题

～公务员考试申论押题首先谈一下思路，也就是今年申论命题所围绕的中心议题。“三个代表”重要思想自十六大上被确定为党的指导思想后，就成为一切工作的指针，公务员申论命题也是要贯彻这个方针。2002年秋冬召开十六大，～年11月份举行的～年公务员考试中申论的交通问题和汽车工业相关材料就体现了“先进生产力的发展方向”，要知道汽车和汽车工业是～年内最热门的经济话题，也是中华民族工业中最薄弱、加入WTO后压力最大、最需要加强的龙头产业，而交通问题则是关系到国计民生的最贴近普通民众生活的问题。该材料是“1+1模式”，即“先进生产力+最广大人民的根本利益的模式”。～年公务员考试中的申论“三农问题”材料则是最能体现“最广大人民的根本利益”，要知道13亿中国人中有9亿是农民，农业和农村问题是国家最关心也是最头疼的问题，并且还提出了扶贫工作和农民增收的问题，其中第6段材料真实地反映了开发式扶贫的方针，而这个方针是什么呢？实际上围绕的也是一个先进生产力方面的问题，解决农民问题的实质是用先进生产力来改造农村！所以该材料也是个“1+1模式”即最广大人民的根本利益+先进生产力的发展方向模式。～年申论出什么题目呢？应围绕的中心则是“先进文化的前进方向”，并且一定和先进生产力结合起来，所以这里面还要掺合进来文化产业的问题。今年的申论材料里面的出现的内容很多，给大家罗列几个关键词：网络上的另类偶像，芙蓉姐姐，超级女生，电视节目的庸俗化大批判，历史剧热炒之风，清宫戏，风靡一时的韩剧，《大长今》，国内诗歌和戏剧的不景气，近几年中国电影的繁荣，电影产业链，冯小刚和他的“贺岁片”，中国文化产业的改革和更新换代，北京的小剧场的发展模式利弊谈，中国文学和诺贝尔文学奖，李长春同志提出的文化工作的“三贴近”方针，保持共产党员先进行教育中的收获。为了避免大家“大网捞鱼”的盲目性，给大家提几个思考题，大家要结合生活结合实际提出自己的看法：

1、网络上的另类偶像接二连三的出现说明了什么？

2、电视节目庸俗化大批判的方针应该是什么？超级女生节目庸俗吗？

3、为什么《大长今》能这么红？能否就《大长今》和《还珠格格》从思想性和艺术性方面作比较？

4、国内诗歌和戏剧不景气的根源在哪里？电影为什么这样红？

5、中国人永远得不到诺贝尔文学奖吗？

6、冯小刚的“贺岁片”每一部都能引起轰动，奥妙何在？

7、中国文化产业的改革利弊何在？北京小剧场的发展模式给我们什么启迪？

8、“三贴近”方针的内涵和意义是什么？怎样贯彻这个方针？

9、保持共产党员先进性教育中，从文化角度看，你有什么收获？

10、发展民族文化产业你有什么高招？上面的问题请大家结合实际谈谈自己的看法，相信这对你的考试应该很有帮助的。

第四篇：经济法(考试押题)A卷

2012——2013学年《经济法》A卷试题

一、单项选择题

1．规定国家根本制度和根本任务的法律是(A)。A．民法B．经济法C．宪法D．行政法规

2．构建经济法律关系的首要要素是(C)。

A．经济法律关系的主体B．经济法律关系的客体 C．经济法律关系的内容D．经济法律关系的体系 3．中华人民共和国民法调整(A)。A．所有的财产关系B．纵向的财产关系

C．平等主体间的财产关系和人身关系 D．经济管理关系

4．债务人明确表示履行拖欠的债务，这在法律上将引起(B)。A．诉讼时效的中止B．诉讼时效的中断

C．诉讼时效的延长D．法定诉讼时效期间的改变 5．职工代表大会是国有企业的(D)。A．企业的经营管理决策机构B．企业的生产指挥机构C．企业厂长的咨询参谋机构D．企业职工行使民主管理权的机构

6．破产财产优先拨付破产费用后的第一清偿顺序是(C)。A．破产企业所欠税款

B．破产企业所欠银行贷款

C．破产企业所欠职工工资和劳动保险费用D．破产债权7．公司法的调整对象是(D)。

A．公司内部的组织管理关系和财产经营关系B．公司外部的财产经营关系和生产协作关系C．公司内、外部的财产经营关系和生产协作关系D．公司内、外部的组织管理关系和财产经营关系8．有限责任公司股东的最高人数是(D)。A.20人B．30人C．40人D．50人 9．溢价发行是指发行人(A)。

A．按高出面额价格发行股票B．按低于面额价格发行

股票

C．按等于面额价格发行股票D．按小于面额价格发行股票 10．证券的代销、包销期最长不得超过(C)。A．100天B．60天C．90天D．30天

11．我国商标法规定，自核准之日起计算，注册商标的有效期为

(C)。

A．20年B．15年C．10年D．8年

12．我国专利法规定，专利权期限的计算日起算日是(B)。A．批准日B．申请日C．公告日D．开始使用日

13.依《消费者权益保护法》的规定，消费者权益保护法意义上的消费者是指(A)。

A．自然人B．事业单位C．团体D．机关

14．经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或接受服务的费用的(A)。

A．一倍B．二倍C．三倍D．四倍

15．我国目前的财政监督机关是()。

A．权力机关B．政府财政机关C．审计机关D．司法机关

16．政府采购应采取的主要方式是(A)。

A．公开招标方式B．邀请招标方式C．竞争性谈判方式D．询价方式

17．审计机关实行的领导体制是(A)。

A．双重领导B．审计署垂直领导C．同级政府领导D．审计委员会领导

18．会计法调整的对象是(B)。

A．会计制度B．会计关系C．财务管理D．资金流向 19.仲裁庭不能形成多数意见时，其做出裁决意见时按照(B)。A．少数服从多数的原则B．首席仲裁员的意见

C．检察院的意见D．法院的意见

20．仲裁一般采取的方式是(D)。A.调节B．判决

C．公开D．不公开

二、多项选择题

21．经济法的调整对象主要包括(ABC)。A.经济管理关系B．经营协调关系

C．组织内部经济关系D．经济协作关系E．经济

竞争关系

22．个人独资企业具有下列特征(ACDE)A．投资者是具有完全民事行为能力和投资权利的自然人B．投资者对企业的债务承担有限连带责任C．投资者对企业的债务承担无限连带责任

D．个人独资企业是非法人企业E．个人独资企业的组织机构简单，经营管理方式灵活 23．专利权的主体包括(ABC)。A．发明人、设计人B．共同发明人、设计人

C．发明人、设计人所在单位D．专利产品的生产

者E．专利产品的使用者

24．政府及其所属部门，不得滥用行政权力(ABCE)。A．限定他人购买其指定经营者的商品B．限制其他经营者正当的经营活动

C．限制外地商品进入本地市场D．禁止经营者进行任何有奖销售活动E．禁止本地商品流向外地市场 25.根据监督主体不同，会计监督可以分为(AB)

A．内部监督B．外部监督C．部门监督D．行

业监督E．个人监督

三、判断分析题（每题3分，判断正误1分，分析2分，计15分）

26.法是统治阶级全部意志的体现。C 27.国有企业就是国家和政府管理的企业。D

28.对国家规定或者经营者与消费者约定包修、包换、包退的商品，在保修期内两次修理仍不能正常使用的，经营者应当负责更换或者退货。D

29.国家统计数据以国务院公布的数据为准。C

30.行政诉讼中贯彻“谁主张，谁举证”原则，即当事人对自己提出的主张负举证责任。在民事诉讼中，被告应对其作出的具体行政行为承担举证责任。C

四、筒答题（计20分）

31．民事法律行为的有效条件。

答：民事法律行为必须具备一定的条件才能成立，已经成立的民事行为，只有具备法定的条件才能生效，并受法律的保护。（2分）35.某市一家生产保温瓶的工厂，研制出一种新型保温瓶胆并为此召开新闻发布会。该厂在会上称：“现在市场上销售的保温瓶胆内均含有„有毒砷化物‟，只有该厂研制的这种新型瓶，具有无毒、(1)行为人必须具有相应的民事行为能力；(2)行为人的意思表示必须真实；(3)不违背法律或社会公共利益

32.证券发行的审核制度。（6分）

答：证券发行审核，是证券监督管理机构依法对除豁免证券之外的证券发行作出是否准予发行的制度。主要有两种方式：一是注册制；另一种是核准制。（3分）

注册制与核准制这两种证券发行审核体制各具优点，又各有不足。将二者有机结合起来，则可有效地弥补它们的不足，达到相得益彰的结果。（3分）33.政府采购的方式。（8分）

答：公开招标采购，这是主要的采购方式；（1分）邀请招标方式；（1分）

竞争性谈判方式；（1分）单一来源采购方式；（1分）询价采购方式；（1分）

国务院政府采购监督管理部门认定的其他方式，如批量采购、小额采购和定点采购等。

（1分）

五、案例分析题（每题10分，计30分）

34.2001年3月初甲公司与乙粮油公司签定了购销100吨大豆的合同，单价每吨2400元，总价款24万元，交货款为当年11月30日，交货地点为天津港码头。合同签定后，甲公司于2001年4月预付货款24万元。乙粮油公司为了向甲公司供货于3月底与某粮库签定大豆购销合同，约定由该粮库提供乙粮油公司100吨大豆，单价每吨2000元，总价款20万元。11月28日在天津港交货，并于4月底预付了部分货款，某粮库必须依质按期交货。2001年10月，某粮库向乙粮油公司提出，由于国家调整农产品价格，每吨须涨价200元方能供货，乙粮油公司立即通知甲公司是否同意涨价，甲公司不同意。乙粮油公司即电复某粮库不同意涨价，并于10月15日派人赴某粮库商谈。乙粮油公司考虑其与该粮库的业务关系，同意涨价100元，但粮库坚持200元。甲公司在交货无望的情况下，诉诸法院，要求乙粮油公司、某粮库履约，否则赔偿一切经济损失。

请问：(1)甲公司、乙粮油公司、粮库之间签定的合同是什么合同？是否有效？(2)甲公司要求粮库作为第三人履约有法律根据吗？

(3)如逾期不履约，违约金由谁支付？如何支付？(4)本案诉讼费由谁支付？

答：(1)三方签定的是购销合同，意思真实，内容合法，为有效合同；(2)尽管甲公司与粮库无直接经济往来，但两次法律诉及的标的物是同一的，而该标的物的交付直接引起三方法律关系之变更，而甲公司、乙粮油公司之间案件的结果与第三人有利害关系，故应为本案第三人。

(3)如不履约，三方合同终止。．乙粮油公司退甲公司货款24万元，并支付违约金与赔偿金；粮库退还乙粮油公司的预付货款并支付违约金与赔偿金。

(4)案件诉讼费由粮库支付。

保健的特点。”同时，还允诺消费者可用普通保温瓶胆换取该厂产品。此消息通过新闻媒体广为传播，在同行业中引起极大震动，许多销售单位纷纷与原来的供货者终止合同，致使许多普通保温瓶生产厂家损失极其惨重。为此，保温行业许多厂家联系要求有关部门处理此事。

请问：该保温瓶厂的行为属于不正当竞争行为吗？为什么？ 答：该保温瓶厂的行为是属于虚假宣传的不正当竞争行为。

因为我国《反不正当竞争法》规定：经营者利用广告或其他方法，对商品的质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传。本案中，保温瓶厂利用新闻媒体对其所谓新型保温瓶的性能作引人误解的虚假宣传，违反了公平竞争的原则，损害了保温行业其他经营者的合法权益，所以，是属于虚假宣传的不正当竞争行为。

36.2002年3月，王晶与太平洋电脑设计公司签订为期5年的劳动合同，被聘为该公司高级工程师，同年9月公司送王晶等去国外考察培训，培训费用约53000元。2003年9月回国后让王晶主要负责某重点项目的开发工作。2004年3月3日，王晶向公司递交了辞职书，第二天离开公司，因此耽误了该重点项目的开发进程，公司为另聘用技术开发人员多支出费用32000元。辞职之后，王晶于2004年3月15日，又受聘于某计算机开发中心担任高级工程师，领取了工资并享受了福利待遇。问题：(1)王晶的做法是否合法？

(2)应该由谁来承担太平洋电脑设计公司的经济损失？ 试卷代号：2605

中央广播电视大学2010-2011学第一学期“开放专科”期末考试

经济法律基础试题答案及评分标准

答：(1)王晶的做法违反了《劳动法》的相关规定。根据《劳动法》的规定，劳动合同的解除必须依法进行，即应当提前30日以书面形式通知用人单位。本案中，王晶提出辞职后第二日就离开了公司，其行为违反了《劳动法》的规定，并给公司造成了两大损失：一是培训所支付的培训费；二是因王晶突然辞职延误了工作进程造成的经济损失。

(2)王晶应当对这两部分的经济损失承担赔偿责任。

第五篇：基金考试押题5

题目说明：无

1.下列属于流动资产的是()。

A 短期借款 B 应付票据 C 应收帐款 D 应付帐款

正确答案： C 分析： 企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等资产。它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。2.关于非系统性风险的说法错误的是()。

A 非系统性风险又被称为特定风险 B 非系统性风险可以分散化 C 非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的 D 当投资组合中数量增加时，非系统性风险也一走增加

正确答案： D 分析： 当投资组合中数量增加时，非系统性风险会降低。3.根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为()和()两种类型.A 实时处理交收，批量处理交收 B 托管人结算、券商结算 C 双边净额清算、多边净额清算 D 全额结算、净额结算

正确答案： D 分析： 根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为全额结算和净额结算两种类型.4.下列关于债券利率风险的表述，不正确的是()。

A 债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈同方向变动 B 通常，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大 C 债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高 D 杠杆率的增加会加大对利率变化的敏感度

正确答案： A 分析： 债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降；当市场利率较低时，债券的价格通常会上升。

5.()没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，但一般情况下没有表决权.A 普通股 B 优先股 C 债券 D 存托凭证

正确答案： B 分析： 优先股定义。6.下列关于美国存托凭证说法错误的是()。

A 以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证 B 是最主要的存托凭证，流动量最大 C 按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，可以分为有担保的存托凭证和无担保的存托凭证 D 发行地既不在美国也不在发行地所在国家

正确答案： D 分析： 美国存托凭证的概念。

7.在基金投资组合中，个股的选择与权重所受到的约束不包括()。A 基金合规 B 基金契约 C 投资比例 D 市场因表

正确答案： D 分析： 在基金投资组合中，个股的选择与权重所受到基金契约、基金合规、投资比例的限制。

8.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为()。A 可赎回优先股 B 股息率可调整优先股 C 累积优先股 D 参与优先股 正确答案： C 分析： 累计优先股定义。9.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的()。A 初创期 B 成长期 C 衰退期 D 成熟期

正确答案： B 分析： 行业成长期特征。10.CAPM模型的基本假设不包括()。

A 投资者的投资范围不限于公开市场上可以交易的资产 B 所有投资者对于风险的认知都一致 C 所有投资者的投资期限都是相同的 D 所有投资者都是理性的

正确答案： A 分析： 投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产。11.下列关于可转换债券说法错误的是()。

A 可转换债券是一种混合债券 B 它既有普通股票的特征，也包含了权益特征 C 它还具有相应于标的股票的衍生特征 D 可转换债券具有双重选择权

正确答案： B 分析： 它既有普通债券的特征，也包含了权益特征.12.以下不属于可转换债券的基本要素的是()。A 赎回条款 B 转换期限 C 市场利率 D 回售条款

正确答案： C 分析： 可转换债券的基本要素包括:标的股票、票面利率、转换期限、转换比例、转换价格、赎回条款和回售条款。

13.关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面的表述错误的是()。

A 经纪人可以为做市商服务 B 一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易 C 经纪人能为市场提供流动性，做市商不能 D 做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金 正确答案： C 分析： 做市商能为市场提供流动性，经纪人不能。14.下列不属于基金财务会计报表的是()。

A 资产负债表 B 收益分配表 C 利润表 D 净值变动表 正确答案： B 分析： 基金财务会计报表内容。15.美式权证持有人行权的时间()。

A 可以在权证失效日之前任何交易日 B 可以在失效日当日 C 可以在失效日之前一段规定时间内 D 可以在失效日之后一段规定时间内

正确答案： A 分析： 美式权证持有人行权的时间可以在权证失效日之前任何交易日。16.关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是()。A 混合型基金的预期收益高于股票型基金 B 混合型基金的预期收益低于债券型基金 C 混合型基金的风险高于股票型基金

D 混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例

正确答案： D 分析： 混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例。17.关于债券发行主体论述不正确的是()。A 政府债券的发行主体是政府 B 公司债券的发行主体是股份公司 C 凭证式债券的发行主体是非股份制企业 D 金融债券的发行主体是银行或其他金融机构 正确答案： C 分析： 考察债券的发行主体问题。18.公司出现()时，不能回购该公司股票.A 公司分立 B 将股票奖励给职工 C 与持有该公司股份的其他公司合并 D 减少注册资本

正确答案： A 分析： 公司除减少注册资本、与持有该公司股份的其他公司合并、将股票奖励给本公司职工外，不得回购该公司股票.19.在无保证债券中，受偿等级最高的是()，这也是公司债的主要形式。A 优先无保证债券 B 优先次级债券 C 次级债券 D 劣后次级债券

正确答案： A 分析： 在无保证债券中，受偿等级最高的是优先无保证债券，这也是公司债的主要形式。20.关于交易指令在基金公司内部的执行，以下表述错误的是()。

A 通过审核的投资指令才能被分发给基金交易员 B 交易员接到任何交易指令后均必须立即完成，无权进行交易择时 C 交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将链接并反馈给基金经理 D 在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

正确答案： B 分析： 交易员接到交易指令后，有权选择合适的时机完成交易。21.下列不属于技术分析假定的是()。

A 历史会重演 B 市场行为涵盖一切信息 C 股价具有趋势性运动规律 D 股票的价格围绕价值波动

正确答案： D 分析： 技术分析的三项假定：第一，市场行为涵盖一切信息;第二技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律;第三，历史会重演.22.关于债券型基金的风险和预期收益，以下表述正确的是()。

A 风险比股票型基金高，预期收益比股票型基金高 B 风险比货币型基金低，预期收益比货币型基金高 C 风险比股票型基金低，预期收益比股票型基金低 D 风险比货币型基金高，预期收益比货币型基金低 正确答案： C 分析： 债券型基金风险比股票型基金低，预期收益比股票型基金低。

23.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是()。

A 优先股股东、债权人、普通股股东 B 债权人、优先股股东、普通股股东 C 优先股股东、普通股股东、债权人 D 普通股股东、债权人、优先股股东

正确答案： B 分析： 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。24.银行间债券市场的交易制度不包括()。

A 做市商制度 B 结算代理制度 C 共同对手方制度 D 公开市场一级交易商制度

正确答案： C 分析： 银行间债券市场的交易制度：公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。

25.对证券持有人而言，证券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险是()。A 流动性风险 B 信用风险 C 系统风险 D 购买力风险 正确答案： B 分析： 题干所述是信用风险。26.()年，债券信用评级行业在我国首次出现。A 1987 B 1988 C 1986 D 1985 正确答案： A 分析： 1987年，债券信用评级行业在我国首次出现。27.下列关于股票回购说法不正确的是()。

A 股票回购会减少流通在外的股份 B 购回的股票都会以库存股的形式存在 C 股票回购属于场内公开市场回购 D 要约回购是一个以高于股票市价的价格回购一定数量的股票，此法回购成本较高 正确答案： B 分析： 购回的股票会被注销或以库存股的形式存在。

28.某基金A在持有期为12个月，置信水平为95%的情况下，若计算的风险价值为-5%，则以下说法正确的是（）。

A 该基金在12个月中的最大损失为5% B 该基金在12个月中的损失由5%的可能不超过5% C 该基金在12个月中的损失有5%的可能性不超过95% D 该基金在12个月中的损失有95%的可能性不超过-5%

正确答案： D 分析： 该基金在12个月中的损失有95%的可能性不超过-5% 29.()是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A 存托凭证 B 权证 C 股票期权 D 可转化债券

正确答案： A 分析： 存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。30.目前，我国托管资产的场内资产清算主要采用两种模式，包括()和()。A 共同对手方结算模式、逐笔清算模式 B 托管人结算模式、券商结算模式 C 净额实收模式、全额交收模式 D 货银对付模式、轧差交收模式

正确答案： B 分析： 目前，我国托管资产的场内资产清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。

31.一般票据的贴现不超过()，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A 3个月 B 6个月 C 一年 D 三年

正确答案： B 分析： 一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。32.关于保证金交易业务，以下表述正确的是()。A 融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不能 B 保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 C 卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 D 融券没有资金成本

正确答案： C 分析： 卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌。33.反映企业偿付到期长期债务的能力的财务比率是()。

A 财务杠杆比率 B 资产管理比率 C 现金流量比率 D 投资收益比率

正确答案： A 分析： 财务杠杆比率是反映企业偿付到期长期债务的能力的财务比率。34.优先股票的特征不包括()。

A 股息率固定 B 股息分派优先 C 剩余资产分配优先 D 具有优先认股权 正确答案： D 分析： 其他都是优先股票的特征。

35.关于我国资本市场股票和债券的风险收益特征，以下表述正确的是()。

A 股票的投资收益低于债券投资 B 股票投资回报的波动率小于债券投资 C 债券的投资收益率和股票投资相比较为稳定 D 债券投资者要求更高的风险溢价

正确答案： C 分析： 债券的投资收益率和股票投资相比较为稳定。36.关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是()。

A 住房按揭支持证券 B 经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 C 银行存款 D 所有的公募基金 正确答案： D 分析： 选项D应是已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

37.若流动比率大于1，则下列成立的是()。

A 速动比率大于1 B 流动资产大于流动负债 C 资产负债率大于1 D 短期偿债能力绝对有保障 正确答案： B 分析： 此题考察对流动比率的理解。38.()是指扣除通货膨胀补偿后的利息率.A 名义利率 B 实际利率 C 浮动利率 D 固定利率

正确答案： B 分析： 实际利率是指扣除通货膨胀补偿后的利息率.39.利息倍数是指()。

A 税息前利润和利息之间的比率 B 利润总额与利息之间的比率 C 净利润与利息之间的比率 D 主营业务利润和利息之间的比率

正确答案： A 分析： 利息倍数=税息前利润/利息 40.每一计息期的利息额相等的利息计算方法为()。A 有时单利有时复利 B 可能单利可能复利 C 复利 D 单利

正确答案： D 分析： 单利无论时间多长，所生利息都不计入本金重复计算利息，因此每一计息期的利息额相等。

41.()可以用来分析持有的投资组合中任意两种证券的价格联动性.A 方差 B 相关系数 C 均值 D 中位数

正确答案： B 分析： 可以用来分析持有的投资组合中任意两种证券的价格联动性.42.下列情况中，不得回购本公司股票的是()。

A 公司减少注册资本 B 进行投资 C 将股份奖励给本公司职工 D 与持有本公司股份的其他公司合并 正确答案： B 分析： 《公司法》规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。

43.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。A 30% B 10% C 5% D 20% 正确答案： B 分析： 单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

44.根据证券投资基金法的规定，()应当履行计算并公告基金资产净值的职责。A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金销售机构 D 注册登记机构

正确答案： A 分析： 基金管理人应当履行计算并公告基金资产净值的职责。45.以下不属于被动投资跟踪误差产生原因的有()。A 计算错误 B 现金留存 C 复制误差 D 各项费用

正确答案： A 分析： 被动投资跟踪误差产生原因的有：复制误差、现金留存、其他影响（分红因素和冲击成本）

46.关于买断式回购，以下表述正确的是()。

A 买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券 B 买断式回购首期由逆回购方将回购债券出售给正回购方 C 买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方 D 买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金

正确答案： C 分析： 买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方。得分：0/1 分43 人中有 3 人答对此题！正确率为7% 重要度： 难度： 考频： 47.关于基金的分红方式，以下说法错误的是()。A 货币基金只能选择分红再投资

B 开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资 C 封闭式基金可选择分红再投资

D 基金份额持有人可以选择修改分红方式

正确答案： C 分析： 封闭式基金只能选择现金分红。48.要了解一组数据分布的离散程度，可以用()衡量。A 中位数 B 均值 C 方差 D 分位数

正确答案： C 分析： 要了解一组数据分布的离散程度，可以用方差或标准差衡量。49.()是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。A 方差 B 中位数 C 分位数 D 均值

正确答案： B 分析： 中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。50.买卖股票和基金的过户费属于()的收入。

A 证券结算公司 B 基金托管人 C 基金管理人 D 证券交易所

正确答案： A 分析： 在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费。

51.交易员的职责，不包括()。

A 及时在市场异动中做出决策 B 执行基金经理制定的交易指令 C 向基金经理及时反馈市场信息 D 以对投资有利的价格进行证券交易

正确答案： A 分析： 交易员的职责显然不包括投资决策。52.在剩余财产的清算和股利分配时，()的索取权排在最后。A 资本性债券 B 非累计优先股 C 累计优先股 D 普通股

正确答案： D 分析： 在剩余财产的清算和股利分配时，债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。

53.债券市场价格越()债券面值，期限越()，则当期收益率就越接近到期收益率。A 接近，长 B 偏离，短 C 接近，短 D 偏离，长

正确答案： A 分析： 债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率就越接近到期收益率。54.目前我国银行间债券市场债券结算主要采用()的方式。A 纯券过户 B 见券付款 C 见款付券 D 券款对付

正确答案： D 分析： 目前我国银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。

55.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，这是因为()。A 所有者主观感受不同 B 货币具有时间价值 C 汇率变动 D 投资项目不同

正确答案： B 分析： 两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，这是因为货币具有时间价值。

56.按行权时间分类，()可以在权证失效日之前的任意交易日行权。A 百慕大权证 B 美式权证 C 备兑权证 D 欧式权证

正确答案： B 分析： 美式权证可以在权证失效日之前的任意交易日行权。57.以下不属于盈利能力指标的是()。

A 总资产收益率 B 利息倍数 C 销售利润率 D 净资产收益率 正确答案： B 分析： 利息倍数属于财务杠杆比率指标。58.关于投资决策委员会，以下表述错误的是()。A 投资决策委员会对基金公司的重大投资活动进行管理 B 投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 C 投资决策委员会审定公司投资管理制度和业务流程

D 投资决策委员会负责制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令 正确答案： D 分析： 投资部向交易部下达投资指令。

59.通过()和()的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度.A 基金份额变动情况、基金盈利能力 B 基金份额变动情况、持有人结构 C 基金盈利能力、持有人结构 D 基金分红能力、持有人结构

正确答案： B 分析： 通过基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度.60.下列关于分级结算的原则，不正确的是()。A 证券和资金结算实行分级结算原则

B 证券登记结算机构负责证券案登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收 C 证券登记结算机构负责结算参与人与客户之间的清算与交收

D 结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理 正确答案： C 分析： 结算参与人负责结算参与人与客户之间的清算与交收。61.债券到期收益率隐含两个重要的假设，一个是投资者持有至到期，另一个是()。A 票面利率不变 B 利息再投资收益率不变 C 债券市场价格不变 D 计息方式不发生变化

正确答案： B 分析： 债券到期收益率隐含两个重要的假设，一个是投资者持有至到期，另一个是利息再投资收益率不变。

62.计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础是()。A 基金资产总值 B 基金份额净值 C 基金资产净值 D 基金总份额

正确答案： B 分析： 计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础是基金份额净值。63.下列对资产组台分散化的说法正确的是()。

A 投资分散化使得资产组合的预期收益率降低，因为它减少了资产组合的总体风险 B 投资分散化有利于提高资产的收益 C 适当的分散化投资可以减少或消除系统风险 D 投资分散化有利于降低资产的非系统性风险

正确答案： D 分析： 非系统性风险可以分散，系统性风险不能分散。64.关于远期合约，以下表述错误的是()。

A 远期合约是一种标准化合约 B 远期合约是一种最简单的衍生品合约 C 远期合约流通性通常较差 D 远期合约不能形成统一的市场价格，与期货合约相比，市场效率偏低 正确答案： A 分析： 远期合约是一种非标准化合约。65.关于沪港通，以下表述错误的有()。

A 沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位 B 沪港通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 C 沪港通试点是2014年经批准开始的 D 沪港通分为沪股通和港股通

正确答案： B 分析： 沪港通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票或者香港联合交易所上市的股票。

66.下列不属于场内证券交易特别规定及事项的是()。

A 大宗交易 B 固定收益证券综合电子平台 C 互换交易 D 开盘价和收盘价

正确答案： C 分析： 场内证券交易特别规定及事项包括:大宗交易、固定收益证券综合电子平台、回转交易、开盘价和收盘价，除权与除息。

67.下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是()。

A 接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30, 13:00-15:30 B 在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报 C 交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认 D 交易所无权调整大宗交易的最低限额

正确答案： D 分析： 按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额。68.关于风险指标，以下表述正确的是()。

A 风险是一个事后概念 B 损失是一个事前概念 C 损失是一个事后概念 D 事后指标通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况

正确答案： C 分析： 风险是一个事前概念，损失是一个事后概念，事前指标通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。

69.关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是()。

A 买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印税 B 双边征收印花税 C 暂免征收印花税 D 卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印税

正确答案： C 分析： 个人投资者买卖基金的印花税暂免征收。70.关于净额清算原则的说法，不正确的是()。

A 通过证券交易所达成的交易需要采取净额清算方式 B 净额清算又称差额清算 C 单边净额清算属于净额清算 D 双边净额清算属于净额清算

正确答案： C 分析： 净额清算分为双边净额清算和多边净额清算。71.证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括()。A 确定交易价格 B 证券存管 C 交易结算 D 证券登记

正确答案： A 分析： 证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务不以营利为目的的法人。

72.根据我国现行的交易规则，关于开盘价说法错误的是()。

A 开盘价为每日证券的第一笔成交价 B 证券的开盘价格通过集合竞价方式产生 C 集合竞价不能产生开盘价的，以前一日收盘价为开盘价 D 按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报仍然有效，并按原申报顺序自动进入连续竞价

正确答案： C 分析： 根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为每日证券的第一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报仍然有效，并按原申报顺序自动进入连续竞价。73.证券的()是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。A 互换交易 B 回转交易 C 债券竞价交易 D 权证交易 正确答案： B 分析： 回转交易的概念。74.关于我国证券交易所，以下说法错误的是()。A 证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥 B 证券交易所的设立和解散，由国务院决定 C 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人 D 证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，但可以决定证券交易的价格

正确答案： D 分析： 证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然也不能决定证券交易的价格。

75.以下关于股票型基金风险的说法错误的是()。

A 股票型基金可以通过分散投资降低非系统性风险 B 股票型基金的净值增长率差别不大 C 股票型基金通过设置个股最高比例控制个股风险 D 股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险 正确答案： B 分析： 有的股票型基金的净值增长率差别很大。76.关于固定收益证券综合电子平台的理解，不正确的是()。

A 自2007年7月5日起开始试行 B 交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量，不得超过其证券账户内可交易金额 C 交易商当日买入的固定收益证券，当日可以卖出 D 当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日不可以卖出

正确答案： D 分析： 当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。77.公募基金场内交易的一级结算由()作为结算参与人与中国结算公司完成资金交收.A 公募基金 B 基金注册登记机构 C 基金托管人 D 基金管理人

正确答案： C 分析： 公募基金场内交易的一级结算由基金托管人作为结算参与人与中国结算公司完成资金交收.78.2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。

A 对出让方和受让方分别按1‰征收 B 对出让方按1‰征收，对受让方不再征收 C 对出让方不再征收，对受让方按1‰征收 D 对出让方和受让方均不再征收

正确答案： B 分析： 2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。79.我国证券交易所是在权益登记日(T日)的()对该证券作除权、除息处理。A T-1日 B T日 C T+1日 D T+2日

正确答案： C 分析： 我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权、除息处理。80.通过期货交易形成的价格不具有()的特点。A 权威性 B 保密性 C 预期性 D 连续性

正确答案： B 分析： 通过期货交易形成的价格是公开的。81.下列不属于可转换债券持有人权利的是()。

A 可以在任何时间内按规定的转换比例转换成股票 B 可以持有期到期获得债券本金和利息 C 可以在可转换债券到期前在流通市场上转让 D 可以自行选择是否转股

正确答案： A 分析： 可以在一定时间内按规定的转换比例转换成股票。82.运用战术资产配置的前提条件不包括()。A 能够准确预测市场变化 B 能够有效实施动态资产配置投资方案 C 资产配置能够达到预期收益和投资目标 D 能够发现单个证券的投资机会 正确答案： C 分析： 资产配置能够达到预期收益和投资目标不是运用战术资产配置的前提条件。

83.中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应()首期交易净价.A 不大于 B 大于 C 小于 D 不小于

正确答案： B 分析： 中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应大于首期交易净价。

84.目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例()计提，()支付。A 每月，按年 B 每日，按月 C 每日，按周 D 每月，按季

正确答案： B 分析： 目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。85.基金期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的()。A 孰高数 B 孰低数 C平均数 D 差额

正确答案： B 分析： 基金期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

86.()是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A 银行承兑汇票 B 中央银行票据 C 商业票据 D 短期国债

正确答案： B 分析： 中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。87.在组合投资理论中，有效投资组合是指()。

A 可行投资组合集右边界上的任意可行组合 B 可行投资组台集内部任意可行组合 C 在所有风险相同的投资组合中具有最高预期收益率的组合 D 可行投资组合集左边界上的任意可行组合

正确答案： C 分析： 有效投资组合是指在所有风险相同的投资组合中具有最高预期收益率的组合。88.以下关于战术性资产配置说法错误的是()。

A 运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置方案

B 战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排 C 战术性资产配置重在管理短期的收益和风险 D 战术性资产配置的有效性是存在争议的

正确答案： B 分析： 战略性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排。89.关于主动投资和被动投资的说法，错误的是()。A 被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

B 主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率 C 被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 D 主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

正确答案： D 分析： 主动投资是在并不完全有效的市场上采用的。90.以下关于货币市场基金风险的说法正确的是()。

A 投资组合平均剩余期限越长，货币基金的预期收益率越低 B 货币基金的投资组合平均剩余期限都一样 C 投资组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低 D 货币基金的预期收益与投资组合剩余期限无关

正确答案： C 分析： 投资组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低。91.关于被动投资与跟踪误差，以下表述错误的是()。

A 被动投资试图复制某一业绩基准即指数的收益和风险 B 被动投资执行的越差，跟踪误差越小 C 被动投资构建的组合与目标指数相比跟踪误差尽可能小 D 跟踪误差主要度量一个股票组合相对于基准组合的偏离不程度

正确答案： B 分析： 被动投资执行的越差，跟踪误差越大。

92.我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的()次数和利润分配的()比例。A 最少，最低 B 最多，最低 C 最少，最高 D 最多，最高

正确答案： B 分析： 我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的最多次数和利润分配的最低比例。

93.交易过程中的隐性成本不包括()。

A 印花悦 B 买卖价差 C 市场冲击 D 机会成本

正确答案： A 分析： 隐性成本包含买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等，容易被忽视。94.()表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。

A ROE B COE C ROS D ROA 正确答案： D 分析： ROA（资产收益率）表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用。

95.在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际()。A 中位数和均值无区别 B 不确定 C 均值 D 中位数

正确答案： D 分析： 中位数能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平。96.标准差越大，则数据分布越()，波动性和不可预测性越()。A 集中，强 B 分散，强 C 分散弱，弱 D 集中弱，弱

正确答案： B 分析： 标准差越大，则数据分布越散，波动性和不可预测性越强。97.上市公司向不特定对象公开募集股份，这种行为称为()。A 股票回购 B 股票拆分 C IPO D 增发

正确答案： D 分析： 上市公司向不特定对象公开募集股份，这种行为称为增发。98.下列股票估值方法不属于相对价值法的是（）。

A 市销率模型 B 企业价值倍数 C 经济附加值模型 D 市盈率模型

正确答案： C 分析： 相对价值法使用的模型：市盈率、市净率、市现率、市销率、企业价值倍数。99.下列风险中用来描述投资者手中持有债券的变现难易程度的是()。A 经营风险 B 再投资风险 C 流动性风险 D 利率风险

正确答案： C 分析： 流动性风险是指投资者手中持有债券的变现难易程度。100.关于政策风险，以下表述错误的是()。

A 宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响 B 政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响 C 政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测 D 市场风险即政策风险

正确答案：分析： 市场风险包括政策风险、经济周期性风险利率风险、购买力风险、汇率风险。D