第一篇：一规两卡心得体会

一规两卡心得体会

在电力行业中，安全作为所有工作的前提，对于一线员工来说感触更加深刻，“安全第一，综合治理”，一次次血的安全事故教训告诉我们学习和认真施行《安规》的重要性。

202_试行版《安规》伴随着我们走过了6年，作为电力现场作业的作业指导，为每一个现场的工作人员提供生命保障。事实告诉我们，只有严格遵守《安规》作业才能保障安全，而事故的发生原因都是违章作业。6年的时间过去了，电力事业的发展从来没有停止过，新技术和新设备越来越多的运用到电力作业中，202_试行版《安规》很多部分越来越不能适用于新时期的电力作业现场，而202_年新《安规》在老《安规》的基础上进行了变动，大量采用新设备、新技术、新工艺的内容是新《安规》的最主要变化。新《安规》需要我们每一个电力人认真学习，再将其运用到作业现场。

再谈一下本人的新《安规》学习经历吧，如果只记忆变动部分的话，很容易造成记忆的脱节，而且由于安规的系统性，必须要求我们一字一字的重新学习，我采取的逐章抄写的记忆方法，一章一章的边抄边记。但毕竟《安规》是作业现场的指导，作业现场情况千变万化，只靠记忆是保障不了安全的，只有更多的将学习内容运用到生产现场去，才能有效的掌握《新安规》。

最后希望大家都能熟练的掌握新《安规》，为安全作业保驾护航。

为使各级管理人员及生产一线员工学习好、掌握好、执行好202_年版新《安规》，雄县电力局采取多种措施促进员工学《安规》入心入脑。

一是组织专题培训，将新《安规》与老《安规》进行对比，特别对新《安规》修改后的规定和容易被忽略的地方进行重点学习，以加深员工记忆和印象。二是实行新《安规》每周调考制度，每周随机抽取员工，进行闭卷考试，不及格的进行补考，补考仍不及格的责令其待岗加强学习。三是抓好工地课堂，施工前根据施工内容，有针对性的学习《安规》相应部分，查找违章。四是利用周安全活动，人人轮流当老师为大家授课，课堂上相互提问。

目前该剧已经形成了“人人学安规，人人重安全”的良好氛围，为全局的安全稳定生产奠定了坚实的基础。

为了使生产一线员工学习好、理解好、掌握好、执行好202_年版新《安规》，10月12日庆元供电局各基层供电营业所在节后的第一次安全生产会上，再次组织基层单位人员对《国家电网公司电力安全工作规程（202_年版线路部分）》进行了集中的学习培训。

该次培训由工作经验丰富，对新老《安规》均熟练掌握的线路班长讲解，对新老《安规》的区别之处和修编部分字字斟酌，针对新安规修改章节及与老安规不同之处进行认真的分析，找出不同点，深化了对新《安规》的认识和理解。

各基层供电营业所在学习新《安规》过程中，根据该局安监科要求，增强执行《安规》的严肃性，强化流程与细节管理，采取多次培训的方式，保证将新《安规》宣贯到每一个岗位、每一位职工，并根据工作需要进行逐章逐节的培训考试，注重培训质量，对培训效果的检测以每章节考试100分为合格。通过对照学习新《安规》，使员工掌握、领会其内涵，提高员工对安全风险的辨识、防控能力，增强员工的自我保护意识，让电力安全规程入骨、入心。与此同时，该局结合秋季安全大检查活动，加大反违章查处力度及消缺工作力度，及时消灭违章、消除缺陷，确保电网安全、设备安全、人员安全

七月以来，冷水江电力局积极响应上级号召，掀起了学《安规》的热潮，全局上下心往一处想、劲往一处使，从学习、培训、考试，一环紧扣一环，环环扣紧，使全局员工安全生产水平得到了很大提升。但如何在学习中更好地提高安全意识，加强全体员工的责任心，从而使安全生产知识入心入脑，笔者特谈几点心得： 第一、改变观念是安全生产的前提

电力企业紧紧围绕“人”这个根本因素，从硬件、软件两个层次，不断加强安全物资、安全价值、安全意识和安全文化建设，每年花费大量的人力、物力对员工进行岗位培训，目的是为了提高安全文化素质，从根本上改变员工的思想意识，通过一系列的培训、学习，大多数员工从灵魂深处彻底改变了过去的旧思想、旧观念，改变了“经验主义”等危险冒进的做法，但仍有少部分，特别是少数工作负责人没有从源头上改变观念，阳奉阴违，怨恨手续多，怕麻烦，一到大热天，任何安全手续都不办理，安全措施也不采取，天没亮就开始了工作，把《安全规程》忘于脑后，安全隐患出现在身边也不知道。为了不使员工在炎热的天气下工作，想法是对的，但也必须把学到的《安规》知识用上去，不能漏掉任何一个细节，要办好各种手续，工作前开好班前会，搞好站队“三交”，在开展好风险辨识的前提下才能开工。否则，工作班人员有权据绝工作，如果大家都是一团和气，发现隐患和危险点不相互提醒。如此这般，安全事故离你也不远了，最终就会给家庭、给企业、给社会、给人民带来惨剧。

第二、安全意识是安全生产的基础

人的安全意识是安全生产的基础；如何提高安全生产意识，这是一个哲学问题。首先应把握好自己的人生观，人生第一目的就是使自己生存下来，然后如何更好地活着，那就要时刻提醒自己，不管干什么事，都要把安全放到第一。只有自己安全了，家庭才幸福，企业才增值，人民才会满意，社会才能发展。特别在这个高危企业中工作，如何才能保证自己的安全，这不是用嘴能喊出来的，只有不断加强自身修养，学好安全生产知识，时刻绷紧安全这根弦，才能从内心深处提高安全意识，才能更好地去工作，才能更好地去总结经验，战胜人生道路上的重重险阻。第三、责任心是安全生产的护身符

每次事故的发生与员工缺乏责任心是有直接关系的。就拿新化电力局202_年8月21日发生事故来说，工作负责人王文未全部完成工作的情况下，终结工作票，在无工作票和安全措施的情况下，进行电缆头引线搭接工作，龙仕忠在工作任务没有完成的情况下办理工作票终结手续。其他的人在现场发现严重违章时无人指出、无人制止。调度班不正确使用调度术语，不按规定汇报，不按规定询问相应内容，不执行复诵制度。现场把关人朱亚超、变检专责刘文军不正确履行现场把关职责，对作业现场不严格执行工作票制度、又没有明确专人统一指挥、协调。两个班组在同一作业面进行相互关联的工作不能很好的协调沟通，办理终结手续互不通气，也不通报在现场把关的生技股专责。如此种种，如果多几个有责任心的人在场，这样的低级错误能发生吗！一个人的工作能力是安全工作的前提，但不是安全工作的根本。一个人的责任心如何，决定着他在工作中的态度，决定着他的工作的好坏和成败。如果一个人没有责任心，即使有再大的能力，也不一定能取得好的成绩。从大量的事故中不难发现，大多数事故不是出于员工无知，而是出于不负责任，不是出在业务能力弱的员工身上，而是出在责任心不强的管理人员和员工身上，这就说明责任心对安全生产的重要性。一个有责任心的人，对于每一件大小工作都不会掉以轻心，发现违章行为会立即制止，会严格按规章制度办事，这样也不会有种种事故的发生。

为加强对现场作业的安全监督，突出安全生产的过程管理，江西省抚州供电公司于今年8月1日推出创新之举——安全监督卡制度。两个多月过去了，该公司安全监督卡执行得怎样，效果如何？笔者带着问题深入该公司进行采访。

人人都当安全员

10月17日，笔者随该公司安监人员来到抚北变电站，这里正在进行110千伏刀闸大修。作业内容多，场面大，约有四十多人参战。但现场秩序井然，整个作业场地用安全防护栏围住，挂上了警示牌，刀闸一侧装上了接地线。工作人员按照分工，分成七组同时开始110千伏刀闸底座、线夹等设备的拆卸和更换，每组刀闸支架上有2～3名作业人员，底下一人指挥和监护。场地上还有流动人员巡视监督。

笔者认真查看了工作负责人朱静随身携带的“本本”：安全项目施工方案、工作票、安全交底票、标准化作业指导书和安全监督卡。朱静告诉笔者，这些“本本”明确了现场作业的各个“规定动作”。安全监督卡就是对这些“规定动作”的执行情况进行实时监督，使工作的每个环节真正实现安全“无缝对接”。现场一名技术专职把安全监督卡比做“忠诚的安全哨兵”。他说，过去一线人员进入工地现场后，只注重完成任务，往往容易忽视其他安全因素，在抢修和临时性工作中，安全防范意识更为淡化。安全监督卡弥补了这个漏洞，它要求在任何作业场合都必须携带执行，强化了相互监督，要求人人都当安全员，履行安全监督职责。卡上设计的十个安全温馨提示，既明示了安全责任和措施，又充满了关爱之情，很容易被一线员工认同和接受。

接通安全管理“断点”

安全监督卡在该公司成功推广使用，得益于前期的成熟酝酿。该公司发现，现行工作票等制度存在一些问题和缺陷，无法准确反映安全措施是否执行以及执行的情况，生产管理过程中因此产生一个安全“断点”。安全生产监督卡制度恰恰接通了这个断点，使该公司一线员工安全防范意识明显增强。

在推行安全监督卡制度前，该公司专门对安全监督卡的可行性进行了测试。正常情况下，填写安全监督卡只需3～5分钟即可完成，不会使正常工作受到影响。

针对安全监督卡在使用过程中遇到的各种问题，该公司在8月下旬又举办了培训班，对安全监督卡推行的意义、使用的范围和规范填写等进行了详细讲解。同时抽调人员组成安全纠查小组，跟踪调查安全监督卡在基层的使用情况；出台相关的考核办法，安监部每月将各单位的工作票与安全监督卡收回，进行同步检查考核。

现在工作随身携带安全监督卡，既方便又实用，切实保障了人身安全”这是近日水城电力公司推出“安全监督卡”后，电网一线员工的有感而发。

为将安全工作做细做实，不放过每个细节，水城电力公司结合安全工作会与安全生产月活动的相关精神，于近日向从事电网操作的一线员工推出“安全监督卡”，受到了一线员工的青睐。该安全监督卡具有方便携带、简明扼要、重点突出、监督到位等特点，具体内容主要包括以下几点，一是工作前的安全注意事项。内容含盖安全工器具准备是否充足，工作班成员身体和精神状况是否良好，是否召开班前会、向全体工作班成员交代好工作内容、安全措施、注意事项，现场危险点分析是否全面，措施是否到位，现场安全措施是否按照要求落实。二是工作过程中的安全注意事项。内容包括是否有违章现象并立即纠正，工作负责人是否认真履行职责，工作负责人是否存在中途离开工作现场的现象，工作班成员是否从事与本工作无关的事情，工作间断、转移、延期、增加工作内容是否符合规程规定等内容。三是工作结束后的安全注意事项。内容有是否对本次工作任务进行核对有无遗漏，现场是否清理，工作所设置的临时安全措施是否拆除，常设的安全设施是否恢复到工作前的状况。现场工作班人员是否全部撤离工作现场，是否办理工作终结手续。据了解，该“安全监督卡”一经推出就受到各站所员工的青睐，目前，各电网一线员工都逐渐养成了随身携带“安全监督卡”的习惯。

4月10日，在普洱市供电有限责任公司召开的一季度安全网例会上，除通报一季度安全生产工作、传达普洱供电局安全生产工作会议精神、进行各部门反思找差大讨论总结、提出下一步的安全管理工作之外，在会上重点推出创新之举——安全监督卡制度。并强调的执行安全监督卡制度的重要性，要求在任何作业场合都必须携带执行，要求人人都当安全员，履行安全监督职责。

为加强对现场作业的安全监督，突出安全生产的过程管理，公司安全监察室依据《供电企业安全管理工作指南》制定安全监督卡制度。在监督卡中，分监督项目以表格的形式列出监督内容和监督方式，各部门负责人和安全监督体系人员根据现场工作内容选用不同的监督卡，按照所列项目逐一进行检查，对执行情况进行评定其是否合格，对存在的问题出去整改意见。通过使用安全监督卡，旨在加强安全生产监督工作，规范生产管理和现场施工，以保障设备和人生的安全，体现公司以人为本的思想，贯彻落实南网公司一号令精神。（为了进一步加强安全监督工作，发挥各级安全监察人员的作用，规范安全监察人员现场工作内容，强化现场的安全管理，同时依据绥地农电安(202_)年9号文件《绥化供电区农电系统现场安全监督管理办法(试行)》的通知要求，我局从今年起开始实行安全生产《现场安全监督卡》。

《现场安全监督卡》分单位及班组名称、工作票编号、现场工作任务、检查人、抽查内容、存在的问题及其他情况说明等内容，其中抽查内容包括：着装、工器具使用、工作票填写及执行情况、现场安全措施、组织措施、技术措施的制定、有无违章指挥、违章作业及违反劳动纪律、标准化作业指导书的执行情况等13项内容。

目前正值春检时期，为了贯彻绥地农电安(202_)年9号文件《绥化供电区农电系统现场安全监督管理办法(试行)》的通知中关于认真执行《现场安全监督卡》的要求，局领导深入检修施工现场，按照《现场安全监督卡》的具体检查项目逐条进行认真检查。

《现场安全监督卡》的执行，将更有利于规范作业人员的作业行为，强化现场的安全管理，同时也有利于规范安全监察人员的现场工作内容，做到有章可依，这对于提高全员的安全意识和我局安全管理水平的提升将起到不可替代的作用。

剖析人身伤亡事故发生的原因，多数是由于作业中的危险点失控，作业人员违章作业所致。因而，如何控制现场作业中的危险点，控制作业人员的工作行为，使其在工作票的约束之下安全作业，则是当前安全管理工作的重点。青岛电业局在变电站、线路作业中，大力推广应用《安全监督卡》的形式，作为控制危险点作业的主要工作内容，把危险点和生产人员的工作行为，牢牢地控制在有效的安全措施之中，在安全生产工作中又筑起了一道安全防火墙，有效地杜绝了人身伤亡事故。1 创新《安全监督卡》

20世纪50年代中期，电气设备检修开始实行了工作票制度，从此遏制住了人身伤亡事故的频繁发生，但是，至今由于未严格执行工作票制度而导致的人身伤亡事故仍屡见不鲜！因而，如何控制检修现场的危险点和作业人员的违章行为，是实现安全生产可控、在控的重要途径。

为此，我们首先抓住了线路、变电站停电作业这个人身伤亡事故的多发点，以凡事有人监督的工作方法，开拓了安全管理的新思路。自1999年开始，我局创新实施了线路、变电站停电作业安全监督制度，以执行《安全监督卡》的方式，监督第一种工作票所列内容的正确执行，从而达到控制危险点和人员违章作业的目的。把《安全监督卡》与第一种工作票配套使用，称之为“一票一卡”制度，从而，弥补了工作票所列人员的安全行为以及工作票所列内容，有人执行而无人监督的欠缺，为严格执行工作票制度，增加了安全监督制度，为防止人身伤亡事故，又增设了一道安全屏障。《安全监督卡》的内容

我局规定：凡是执行第一种工作票的线路、变电站停电作业，必须同时执行《安全监督卡》，并与工作票有同等效应。《安全监督卡》的主要内容是设立了“危险点”栏和对应“危险点”所采取的“现场安全措施”栏，要求安全监督人在填写安全监督卡时，针对工作票所列内容，准确地找出工作中的危险点，有针对性地提出现场安全措施，并对工作内容、工作地段、需工作班操作断开的开关、刀闸、应挂接的地线、许可开始的工作时间、工作终结汇报时间等这些绝对不能出现差错的环节都设立了相关的栏目，进行跟踪监督，使工作票所列人员必须严格按照工作票内容进行工作。在现场落实时，实行谁执行、谁签字、谁负责的办法，落实各自的安全责任。例如，工作人员在拆、挂接地线后都要亲自签字，没有签字的就是没挂或没拆接地线，从而，督促了工作人员遵章作业，为保证安全正确地完成工作票所列内容起到了有效的监督和控制作用。

组织开好班前会是控制危险点工作的另一个重要环节，在班前会上进行安全风险分析又是当日安全工作的关键。把宣读《安全监督卡》所列内容，讲述危险点和现场安全措施作为安全风险分析的主要内容，由安全监督人宣读《安全监督卡》所列危险点和所采取的现场安全措施，并让每一个工作班成员做到“四清楚”，即：清楚停电设备和编号；清楚工作任务和工作地点；清楚危险点的部位和所采取的现场安全措施；清楚工作票所列安全措施和安全注意事项。同时每个班组都建立了“班前、班后会记录簿”，将参加安全风险分析的人员、危险点、现场安全措施等都记录下来，以做到凡事有据可查。《安全监督卡》的作用

为使《安全监督卡》的填写与执行规范化、标准化，编写了《安全监督卡执行规定》，做到了填写有标准，执行有依据，使《安全监督卡》更加发挥了应有的作用。例如，线路二工区在一次更换配电变压器工作中，工作负责人没有按工作票注明的“在高压引线上挂接地线”安排工作，其理由为“配电变压器两侧的低压刀闸、高压跌落熔丝都已拉开，不用挂接地线了”，但是，安全监督人坚持严格执行《安全监督卡》制度，让其严格执行工作票所列“应挂接的地线”的内容，在“悬挂接地线操作人”栏内签字，在此种情况下，工作负责人服从了监督，安排进行了验电、挂接地线的工作步骤，结果在验电时发现变压器带电。经认真检查发现主干线由于弧垂松弛，对变压器架横向汇流线(同相)距离很小，使跌落熔断器拉开后，变压器的引线仍然带电。由于严格执行了《安全监督卡》，从而制止了多起违章作业，避免了人身伤亡事故的发生。

《安全监督卡》是根据当前安全生产的发展趋势而创新的一种监督约束制度，自推广应用《安全监督卡》以来，取得了良好的效果。现在，停电作业使用《安全监督卡》与使用第一种工作票一样，已成为一种规章制度，被广大职工所接受，发挥了控制违章，避免人身伤亡事故的重要作用。

近日，AK供电局为加强安全管理，加大职工安全学习的力度，在全局强力推行“两卡”制度，即《工作现场到位干部监督卡制度》和《安全学习监督卡制度》。

为落实各级干部安全生产职责，加大工作现场到位干部的监督管理力度，促使干部到岗尽责，该局通过实行“工作现场到位监督干部监督卡”的办法，对局审批的日工作计划上所列的现场到位干部、事故抢修时按规定必须到位的干部、下现场或到班站检查安全工作的各级干部，进行工作现场到位监督。

到位干部下现场时必须随身携带监督卡，到达现场后严格对照局审批的工作计划进行逐项对照审核，检查各项工作的到位情况，并将审核后的意见填写在监督卡上。

经检查现场工作符合可控规定后，现场到位干部逐项审核工作票、操作票、三措是否符合要求，是否进行了危险点分析？安全措施是否齐全？审核后把相应的意见填写在监督卡上。现场发现违章立即纠正并记入监督卡违章查处栏目内，需要予以处罚的另行开具处罚通知书。

工作结束，现场到位干部离开现场时，按监督卡所列项目填写完整并对当日工作做总体评价，交由现场工作负责人签字认可并注明离开现场时间；其他到现场巡回检查安全或到班站检查工作的各级干部也携带监督卡并填写相应内容，由现场工作负责人或班站长签字认可，作为统计干部下现场次数的书面证明。

此外，对监督卡进行严格的管理与考核。做到每月一日，由各部门安全员或指定人员负责收集本部门干部上月已使用的监督卡，统一上缴局安监部，由安监部按局审批的日工作计划审核，在确认监督卡真实有效后，将统计结果在安全分析会上和MIS系统上予以公布。

为进一步加大职工安全学习质量的监督检查力度，该局在全局生产单位推行“安全学习监督卡”制度。做到各生产班站职工，人手一册，作为进行个人安全学习的笔记和检查的凭证。每一位持卡职工，每周按照安监部安排的学习计划，选一个安全学习题目。在认真学习的基础上，将学习的主要内容、学习体会、防范措施填写在卡片上，一题一卡。班站长（或安全员）每周对班员学习情况进行检查，并做出评价，对不合格者，将按照局有关培训教育规定责令停工学习。做到“每周一课，每课一题，一题一卡，全员参与，班站考核，部处监督”。

随着“两卡”制度的落实，必将极大地提高各级干部的安全责任，全局职工学知识、学技术的积极性和主动性，职工的安全防护意识和安全作业技能必将得到很大的提高。

第二篇：反洗钱法一法两规试题(DOC)

反洗钱法一法两规试题《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题（含参考答案）

一、单项选择(每题2分，共20分)

1、《中华人民共和国反洗钱法》于(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

A．202_年8月1日 B．202_年10月31日 C．202_年7月1日 D．202_年11月21日

2、国务院反洗钱行政主管部门是(C)A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会

3、金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)A．五年 B．三年 C．一年 D．六个月

4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于(B)起执行。

A．202_年10月31日 202_年11月21日 B．202_年1月1日 202_年3月1日 C．202_年3月1日 202_年11月6日 D．202_年1月1日 202_年11月31日

5、(B)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A．中国人民银行 B.中国人民银行及其分支机构

C．中国银行业监督管理委员会 D．中国反洗钱监测分析中心

6、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(C)补正。

A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内

7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内

8、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。A．三年 B．五年 C．十年 D．十五年

9、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(A)人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构出具的调查通知书。A．2 B．3 C．4 D．5

10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A．24小时 B．48小时 C．三天 D．五天

二、多项选择(每题2分，共10分)

1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒口犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪

2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所

3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易

B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

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金融机构反洗钱岗位人员应知应会技能考试试卷 202_年11月23日 星期日 17:51 姓名：_________ 单位：___________________ 分数：________

一、单项选择题：（每题2分，共44分。）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行；

B、公安部；

C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（B）

A、3种；

B、4种；

C、7种；

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。

A、202_年3月1 日；

B、202_年7月1日；

C、202_年2月1日；

D、202_年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》；

B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》；

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》；

B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币；

B、1万美元；

C、3万元人民币；

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户；

B、储蓄账户；

C、单位银行结算账户；

D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值202_美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。

A、《通行证》；

B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》；

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。

A、现金缴存；

B、现金支取；

C、资金收入转账；

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现；

B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部；

B、国务院； C、中国人民银行；

D、财政部。

17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局；

B、中国人民银行调查统计司；

C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》；

B、《美国洗钱管制法》；

C、《爱国者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。20、202_年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织；

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组； C、亚太反洗钱小组；

D、金融行动特别工作组。21、202_年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行；

B、巴林银行；

C、瑞士联合银行；

D、日本大和银行。22、202_年5月12日，________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国；

B、英国；

C、日本；

D、俄罗斯。

二、双项选择题：（每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。）

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（）

A、实名账户；

B、匿名账户；

C、真名账户；

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（）。

A、《现金管理暂行条例》；

B、《个人存款账户实名制规定》；

C、《境内外汇账户管理规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（）

A、储蓄存款账户；

B、基本存款账户；

C、一般存款账户；

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？（）

A、四十条建议；

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；

C、202_年联合国打击跨国有组织犯罪公约；

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）

A、负责人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（）

A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。

A、个人提取3万元以上的；

B、个人提取5万元以上的；

C、单位提取20万元以上的； D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（）

A、重大疾病的医药费；

B、临时差旅费借支款；

C、代发工资；

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A、银行本票；

B、支票；

C、银行汇票；

D、信用证。

三、多项选择题：（每题3分，共30分；每题选择全对才能得分。）

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：（）

A、合法审慎原则；

B、保密原则；

C、封闭管理原则；

D、公开、公平、公正原则； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、介绍信；

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额 20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付；

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇； D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币； E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。

A、开户；

B、放置；

C、转账；

D、离析；

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A、了解客户义务； B、大额交易报告义务；

C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件； C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件； D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑； C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）

A、甲企业外汇账户10月20日存入 11万美元，10月21日支取10.9 万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约 33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元； E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

第三篇：一创两规规范学习心得

“一创两规范”学习心得

大都学校：孙锡辉

“一创两规范”是县教育和科学技术局提出的新的办学指导思想。“一创”就是创校园文化特色；“两规范”就是规范教师的职业行为习惯和规范学生的行为习惯。这个新的办学指导思想内容涉及优化育人环境、规范教师职业道德和规范学生行为习惯等方面。本人认为这个思想的提出、落实必将促进我县教育教学质量的进一步提高。

一、“创建校园文化特色”。

校园文化作为一种潜在的隐性课程，在对学生的思想品德教育和良好的行为习惯的养成教育中，具有其他教育所没有的特殊性，有没有校园文化及校园文化的优劣是有着本质区别的。作为农村小学，有着人文地理和环境的独特性，校园环境的布置应该与这个独特性相融合，彰显和谐。因此，我认为此项工作的开展作为学校应有具体详尽的规划，当然政府部门也应该加强经费的投入，确保工作的顺利开展。在进行校园文化硬件建设的同时还要加强软件建设。如经常利用节日、晨会、班会、主题活动等开展一些有利于校园文化氛围形成的活动，让校园的硬件和软件共同作用于学生良好的思想品德和行为习惯，培养出品行兼优的优秀人才。

二、“规范教师的职业行为习惯”。

华人首富李嘉诚先生曾说过：“栽种思想，成就行为；栽种行为，成就习惯；栽种习惯，成就性格；栽种性格，成就命运！”他以自己的成功经历告诉我们，以好的思想观念为指导，注意行为规范，并以长久的坚持使之形成习惯，对于人的一生有着多大的影响！因此，作为教师，我们应当树立正确的思想观念，以之来促使自己养成一些良好的思想行为习惯，从而走向成功。教师职业行为习惯一是教师作为一个特殊职业者社会的要求，二是教师作为一个教育者育人的需要，因此，在工作和学习中我们应该热情主动、端庄大方、规范得体、宽容公正、沟通合作、不断更新。这样教师才能用自己良好的文化修养、道德品质、行为习惯来影响和教育学生。

三、“规范学生的行为习惯”。

我国著名教育家陶行知先生说：“播种行为，就收获习惯；播种习惯，就收获性格；播种性格，就收获命运。”这一育人哲理道出了培养行为习惯的重要性。学生只有养成良好的行为习惯，才能成为有理想、有道德、有文化、有纪律的社会主义社会公民。一个好的行为习惯又来自于良好的性格。因此对学生良好性格的培养显得尤为重要。叶圣陶先生也十分重视青少年良好行为习惯的培养。他认为，“我们在学校里受教育，目的在养成习惯，增强能力。“习惯越自然越好，能力越增强越好”。良好的行为习惯是促进一个人健康成长的重要条件，是学生成人、成才的前提。是健全人格形成的基础。只有在良好的行为习惯的保证下，学生才能学会认知、学会合作、学会做一个合格的中学生，最终成为一个全面发展的人。

在以后的工作中，本人将以县教育和科学技术局“一创两规范”的要求，努力配合学校创建校园文化特色，尽最大的努力规范自己的行为习惯，积极帮助学生规范其行为习惯，为我县教育的发展尽自己微薄之力。

202_年5月30日

第四篇：“两评一加强”心得体会

“两评一加强”心得体会

原种场中心学校 杨平鸽

未来世界的竞争是教育的竞争、人才的竞争。推动教育事业发展的主体——教师，肩负着光荣而神圣的历史使命。要培养造就二十一世纪高质量、高规格的人才，就必须建立一支高素质的教师队伍。而教师队伍建设的核心是教师的师德，教师的师德决定了教师的素质，教师的素质又决定了教育的质量。因此，加强师德建设工作是时代的需要，是全面推进素质教育，深化队伍建设的总枢纽，也是搞好教育战线行风建设，决定教师队伍建设成败与否的关键。

当前，由于受市场经济大潮的冲击，有悖师德的现象屡禁不止，一定程度上影响了人民教师良好的整体形象。例如：教师急于求成，往往口不择言，伤害了学生的自尊；因做错题而罚抄卷子，迟到就罚打扫除等变相体罚学生的现象时有发生；教师不公平地看待学生，把学生清晰地分为三六九等，做不到一视同仁。对优生“笑脸相迎”，对后进生“横眉立目”，给学生造成极大的心理伤害的现象也屡见不鲜。作为一名教育工作者，面对新的情况，在推进素质教育，倡导更新教育理念的同时，怎样树立新时期的师德形象，已成为广大教师面临的重要课题：

一、转变教育理念，实施差异教育

学生是学习的主人，是发展的主体。教师面对的是学生的未来，而不是个人眼前的荣誉和利益，要立足于学生的成长。因此教书育人不可急功近利，需从大处着眼。部分教师受应试教育理念的影响习惯于只看眼前，不顾将来，以剥夺学生个性为代价换取教师的师道尊严，以牺牲学生的学习兴趣为代价，过分苛求学生的成绩，换取暂时的高分。这些教师对学生的教育关注点仅仅停留在了应试上，忽视了学生全面的发展，教育理念的落后导致教学盲点的产生。众所周知，爱迪生七岁上学，因成绩差退学，爱因斯坦两岁说话，上学智力迟钝，德国诗人海涅是尽人皆知的后进生，普京上小学时学习成绩一塌糊涂，而现在成为力挽俄罗斯经济大滑坡的总统。事实表明，学习成绩与创造力无明显的联系。创造力有早晚，先后之分，越是有个性的人，创造力越突出，个性是创造的前提，把个性多样性作为一种有价值的东西，一种财富来加以接受，我们就不会按成绩把学生分为三六九等，我们眼中就会没有差生，只有差异。实施有差异的教育，实现有差异的发展。

二、以身示范，情感育人

搞教育不能搞跟风走，形式主义，这也是一种不理智的急功近利的短期行为，因为，学生的成长和发展有其阶段性，不能强求一致，无法整齐划一。而真正能够给学生以伟大启迪和深刻影响的往往是一些教育细节。我们的教师队伍中，绝大多数责任心都很强，然而，仅仅有责任心是不够的，变单纯的“责任”为丰富的“情感”，去面对学生之间出现的各种问题。

三、艰苦创业、爱岗敬业是一名教师的本职。要艰苦创业、爱岗敬业，争做艰苦创业、爱岗敬业的表率，在教学中自始至终的检查自己，在上课、备课、作业批改上都一丝不苟，从不计较报酬；在班主任工作中，坚持走进学生中了解学生、关心学生、帮助学生、教育学生，耐心地给他们做工作，在学习上、生活上做他们最知心的朋友，经常地家访，以便更深层次地了解学生，和学生家长共同管理，提高教育效果。

四、终身学习是提高教师素质的必经之路。我深刻地认识到：要想把“教书”这个职业稳固下来，使自己真正成为名副其实的“教书匠”，要让学生成才，让家长放心，让社会满意，就得努力学习，不断更新知识，提高自身素质，才能适应新形势发展的需要。因此，要加强学习，一是学习有关教育教学的法律法规，让自己在教育教学过程中“有法可依”；二是学习专业知识，以充实自己的专业知识，武装自己的头脑，争取做到“术业有专攻”。争做合格公民的表率，这不仅是社会各界的事情，更是为人师表的教师的头等大事，教师更应首先做到这一点。为此，要认真学习中央有关公民道德建设的实施纲要，按照纲要的要求，争做合格公民。在学校，按公民道德建设的要求来规范自己的一言一行，带动教育学生必须做一个合格的“小公民”，做到“文明、守法、诚信”。

第五篇：两学一做心得体会一

非党员两学一做心得体会一

为深入学习贯彻总书记系列重要讲话精神，推动全面从严治党向基层延伸，党中央决定，202_年在全体党员中开展“学党章党规、学系列讲话，做合格党员”学习教育(以下简称“两学一做”学习教育)。

开展“两学一做”学习教育，是落实党章关于加强党员教育管理要求、面向全体党员深化党内教育的重要实践，是推动党内教育从“关键少数”向广大党员拓展、从集中性教育向经常性教育延伸的重要举措，是加强党的思想政治建设的重要部署。领导干部作为“关键少数”，要在“两学一做”学习教育中走在前面、深学一层，成为“两学一做”的引领者。要带头学习开展活动，带头改进工作作风，学在先、查在先、改在先、做在先，在各个方面都要走在前列，时刻以严标、高要求来约束自己，做合格党员的表率。

加强政治学习，不断夯实党性基础。领导干部要加强政治理论的学习，坚持认认真真学、原原本本学、联系实际学、深入思考学，通过政治理论学习进一步坚定理想信念，提高党性觉悟;进一步增强政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，真正解决好世界观、人生观、价值观这个“总开关”问题。

积极查找差距，切实抓好问题整改。“两学一做”目的是查找自身存在的问题，切实做好问题整改。领导干部要在“两学一做” 中主动对照要求查找思想差距、政治差距、道德差距、作风差距、廉洁差距、工作差距，切实做好问题的整改，达到自我修正、自我净化、自我提高的目的。学习系列讲话精神要深入领会系列重要讲话的丰富内涵和核心要义，做到明底线、知敬畏，主动在思想上划出红线、在行动上明确底线，增强实干意识，做信念坚定、为民服务、勤政务实、敢于担当、清正廉洁的好干部。

坚持学用结合，树立合格党员标杆。“两学一做”学习教育，基础在学，关键在做。领导干部无论在自身素质、思想觉悟还是政治行为等方面，都应该具有先进性，充分发挥其先导、先锋、模范和榜样的作用。在工作中要以党章党规的要求为基本标准，积极主动、以上率下;在为民服务中要以系列讲话精神为行动指南，干事创业、开拓进取;在为人处事中以优秀党员标准为根本准则，讲政治、守纪律、讲奉献，为广大党员当好标杆，做好模范。