第一篇：案件防控培训活动学习总结结

案件防控培训活动学习总结

我通过这次学习，了解到合规是指使经营活动与法令、规则和准则相一致。其内涵：一是强化制度约束。有效制衡，规范科学的现代金融企业公司治理结构的基础上，各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下。各级管理者和员工强化内部节制意识，严格落实各项节制制度，确保内部节制体系有效运行。正确处理合规管理与营业经营协调发展的关系，积极学习银行法、稳健运行，维护公众对银行业的决议信念，增进信用社各项营业依法合规稳健发展。

信用社储蓄资金是信用社营业管理的重点，要增强依法合规经营意识，强化资金管理安全。依法拓宽市场，扩大资金再循环。对金融银行业来说，密码和签名很是重要，要以合规风险标准严格执行规章制度审批签名制度，坚持帐实相符，确保信用社安全高效的为服务人民群众和商业流通服务。

经过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。时下，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，经过这段时间的学习，联系全行实际，我认为时下关键要加强对下层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上可靠的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的施用权限要严格节制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，营业运作不能交叉，柜员离岗必需实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强过后监督。监督金融会计凭据的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

通过学习后要端正态度，严格要求自己，认真学习彻底体现合规风险标准。加强自身修养，积极到场各类营业学习和礼仪学习。正确认识学习合规标准的重要性，认真做好本职工作，严格执行规章制度。

202_年10月

第二篇：案件防控培训活动学习总结2

案件防控培训活动学习总结

近期，联社相继组织全县全体职工进行了信贷、会计、培训和多次安全规章制度的集中学习，先后下发多个文件。我认真参加了学习，并对文件反复品读，近期，仅仅我河北信用社就发生了两起抢劫案件。幸得我社干部职工受到良好的案件防控教育，没有造成损失。但这两起触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨：

一、“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许他们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但他们想过没有，这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

二、人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。

三、我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为普通员工的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。

202_年10月

第三篇：案件防控培训活动学习总结1

案件防控培训活动学习总结

按照县联社的要求，全体干部职工认真学习关于安全评估及安全管理等内容，我通过这次学习，对安全形势及安全工作在企业中的重要地位有了全新的认识，并对安全知识有了更全面的掌握和提高。现将这次学习情况做如下总结：

一、端正态度，严格要求，认真领会学习内容

针对这次学习培训活动，联社高度重视，并对学习活动进行了认真的布署。安全是企业发展的最基本的前提保障条件，是关系企业及企业内部职工切身利益的重要问题，因此，作为企业的一名管理人员乃至每个员工都应对安全问题重视起来，并要不折不扣的认真执行和落实下去。要从思想上有个正确的认识，在态度上要明确，工作上要贯彻。

二、结合实际，认真分析，对安全工作有了全新的认识和提高

通过学习，让我对信用社的安全形势和目标以及对安全的管理有了更完善的理解。安全，不仅是一种制度，也是一种文化，一个企业要想把安全工作做好，就必须有一套完整的系统的安全管理体系和完善的安全管理制度，更离不开专业的安全管理队伍。结合我单位的实际，我想，在今后的工作中，要把安全做好，首先自己要把安全放在工作的首要位置，并严格按照规章制度认真的贯彻下去。让安全成为习惯，让习惯更加安全。今后，我们要进行的地下开采，对安全有

着更严格的要求，所以，必须从思想上高度重视，每个人都要时刻牢记安全的重要性和必要性。

三、对安全工作的思考和建议

通过学习，使我对安全有了新的认识，同时，也有一些新的看法。首先，安全是人人参与的工作，要把安全工作做好，就要建立起以人为本的安全管理制度，让安全工作真正形成一种文化，让每个人对安全的认识形成习惯。其次，要建立起一套切实可行的管理和监督机制，并作为绩效考核的一项重要指标，与个人的利益挂钩，形成有效的竞争机制，让每个人明白安全的重要性。再次，就是要提高管理人员的安全素质，让工作更加专业化、系统化、具体化、合理化，形成企业的文化。

以上是我通过这次学习进行的总结，以及自己初步的认识和建议，希望在今后的工作中不断的完善，切实把安全工作做好，并传达到本部门的每个员工，让大家都真正的重视起来，形成一种良好的氛围，为各项工作的开展提供有力的保障，为企业的发展做出更多的贡献。

202_年10月

第四篇：案件防控培训心得

浅谈合规文化建设

为适应市场经济的飞速发展，我行从内部管理体制到外部经营理念都发生了较大的变化。合规文化建设已成为银行业金融机构规范管理的一项重要内容，改革之后的九华农村商业银行，取得了一些成绩，但也存在一定问题，下面我就当前开展的合规文化建设活动谈几点自己的粗浅看法。

一、合规文化建设的重要意义

合规文化建设这一理念的提出要追溯到202_年4月，当时巴塞尔银行监管委员会发布《合规银行内部合规部门》的高级文件。同年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。”

“合规”首先突出的就是必须有“规”可守，这个“规”既要遵守银监部门、国家法律的相关规定，又要符合不同金融业的经营特点。能起到提升经营管理层次、保障银行健康发展、调动从业人员积极性的作用；其次，有了依法经营框架就要求大家都去遵守这个“规”，一个企业只有上下统一观念、统一认识、统一操作，企业的经营理念才能体现，企业的合规建设才能看到成效。那么如何通过行业改制，把有效防范风险的现代银行管理模式逐步取代过去的粗放式经营和管理模式，创建有效的“合规管理文化”就作为农村信用社一项重要工作提上议事日程。

二、开展合规文化建设的意见和建议

笔者认为先进的合规文化主要由合规管理体制、合规管理职责、合规管理环境三个部分组成。目前农商行的合规文化建设虽然取得了一些成效，但仍需要在合规文化管理的各个环节上狠下功夫。

1、进一步建立、健全合规管理体制

我行改革工作正在进行，企业文化、组织结构、人力资源、发展战略、目标市场需求及竞争环境等各发面都存在许多不确定因素，还处于探索阶段。在对风险的防范和管理上，部分支行分理处仍停留在局限于银行遵守的外部法律法规与监管要求上，没有意识到市场规则与惯例、行业准则、诚实守信等道德标准。此外，还有一些支行已出台的内控制度急于求成，存在脱离实际、与相关岗位操作流程冲突等问题，严重制约了我行依法合规经营。

合规文化建设是一个长期而又繁重的任务，是农商行依法合规经营的前提，而合规管理体制是合规文化建设的基础，由于没有现成的模式可以借鉴，我们必须从市场竞争的客观需求入手，通过不断的探索，改制再改制，在不断变化的动态环境中去摸索，决不能操之过急。

2、责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制

由于某些支行内控制度仍不健全。考虑到基层社特殊的地理环境，各基层社负责人权力制约严重失衡，极易引发道德风险及操作风险，甚至形成严重的经济案件。同时，我们发现作为合规风险管理部门的稽核部，对基层社存在风险问题时，很难实施独立、有效的核查。而基层社业务垂直化管理模式下，存在的混岗、授权不清、风险防范不清晰等情况，稽核部门也很难在第一时间及时把握和解决。因此，要想合规管理就要首先消除集权，只有不同的权力机关，相互制约，才能从根本上有效地实施合规文化建设。要把合规管理的教育培训作为主线贯穿始终；把不断提高全员的思想认识贯穿始终；把调动全员的积极性贯穿始终；把抓落实、求实效贯穿始终；把加强领导贯穿始终，形成主要负责人负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。一线员工在明确自己的岗位职责的同时，严格按照操作流程进行操作，从而实现自控风险、自查隐患。通过自身的不断学习把零风险操作贯穿始终；把谁的岗位谁负

1责要求贯穿始终；把严守岗位、谨慎经营贯穿始终；把重要岗位、重点排查贯穿始终。同时信用社要采取自查和重点检查相结合的方法，按照银监局落实“八条”措施、开展“五大”系列活动的要求，在基层信用社、联社职能部门、个人自查的基础上，充分发挥稽核队伍的作用，对重点业务环节、重点岗位、重点人员及风险隐患较大的重点基层社要派遣专职稽核人员进行深入排查。根据不同情况，不同岗位的岗位风险，稽核队伍要从实际出发，坚持做到具体问题具体分析，对发现的隐患要督促及时整改，各基层社主任也要全力配合，在挖掘隐患根源，切实构筑案件防控屏障，建立长效运行机制上狠下功夫。

3、创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养

巴塞尔新资本协议指出，资本是银行经营的必要条件之一，银行应当为不同的风险敞口配置相应的最低资本，但目前我国银行整体的资本充足率普遍不高。这就要求农村信用社在存贷比例低且流动性显剩时，应严格落实合规风险管理理念，抑制放贷冲动，压缩存量不良贷款，控制新增不良贷款，防范不良贷款余额与比例“双升”。

合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障，从过去的各类金融案件中我们不难发现，金融行业大案、要案的背后不是没有完善的企业规章制度，而往往是许多员工有法不依、有章不循；对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。究其原因还是员工对风险防范意识不够，从而导致企业规章制度与员工执行力两张皮的结果。因此宣扬合规理念，提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重。各支行应以科学的发展观为指导，紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由简到繁地让员工自己定制度，自己查风险，通过座谈会等方式，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，而不仅仅是一项死板枯燥的教条主义制度。银行要广泛接纳员工的各种意见建议，大胆革新以往呆滞、落后的制度、章程，让员工以主人翁的姿态参与到合规文化建设中来，让每一位员工都真正了解合规的意义、内容、方法和步骤。通过自身的不断学习和锻炼，实现真正的合规。

第五篇：电视购物学习总结结

学习小结

九月，我在家有购物集团公司的领导及同事们的帮助下，以“从最基础做起、认真学习、扎实工作”为准则，开始在家有购物集团学习。

在北京家有集团的实习已经近两个月，我在这短短的两个月的实习生活中，学到了很多在地区公司部门学不到的实践知识，实在是受益非浅。现在我就对这两月的实习做一个总结。

开始第一个月我前往了家有集团的外呼营销中心学习，首先我要说明的是家有购物各个部门包括对会员下订单、供应商管理等全部构建在电脑的ld系统，它负责各个部门的对接协调工作，好比一个看似简单的订单，实际上是需要商品、节目、呼叫、物流、qc质检、财务等等多个部门的对接。

呼叫部门主要分为接单、售后、外呼。其中电话接单、售后在贵阳。而外呼营销中心是采用话务为主在家有购物有过订购历史记录的会员中进行主动打电话销售。主动给会员打电话最重要的都是开头语，如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟的开头语。而且针对不同的顾客又要用不同

的开头语每次与客户之间的沟通都是不同的，不能只按文稿上面的产品资料去沟通，这就要针对不同的人采用不同的方法，一套方针是不能很好地营销。还有针对女性与男性也要有不同的方法，一般女性比较贪小便宜，男性比较爽快，所以针对女性一开口就要说：“我们公司有个优惠活动，能为您介绍一下吗？”这样她们就会耐心地听下去，男性一般不采用这种方法，他们更加喜欢买回来有面子的产品。所以就要求在每一次的对话中积累经验，总结话术这样才能做的更好。另外最重要的一个因素就是普通话和礼貌，没有礼貌别人也不会尊敬你。普通话不标准别人也听不懂。特别是对于一个话务销售员来说标准的普通话和甜美的声音是很重要的！在真正走进电话营销职场期间，我深有体会。当学到“顾客就是上帝，顾客是我们的衣食父母，顾客永远是对的！”，让我体会到要主动关怀顾客，了解顾客，沟通顾客，主动为顾客着想，让顾客体会到我们要真正地让顾客体会到我们诚信服务，顾客放心消费诺言。

当然外呼营销中所接触的最多的就是电话、电脑。电话是现代商人越来越常用的一种交流工具，因此，做电话营销人员了解一下打电话的一般要求是很有用的。打电话的基本原则是简明扼要，切忌罗嗦，既突出不了问题，又占用别人时间，从而引起别人反感，作为一名话务销售，所以沟通是很重要的一种交流方式。沟通其实就是销售自己，想销售好自己手里的商品就要先销售自己，会员接受你了，卖掉你手里的商品就不难了。

另外在这期间不断的学习到了会员的筛选与分析和商品营销的企划。就好比“十一”期间，就针对在家有购物购买过大额商品的高端会员的一次营销，主要产品策划为高档酒水与收藏品、工艺品等。

十月我又开始了商品部门的学习。商品部，顾名思义是与商品息息相关的部门，分为商品开发、商品经营管理分析、仓库备货、供应商支持等职能部门。

作为一名优秀的商品开发md，不单单是要寻找到合适电视购物的商品与良好的交际水平，同时要做好的是签订好一份合同。代销合同与补充协议是厂商或代理商与家有购物签订的一份最基础的协议，它的作用是保证家有购物与供应商的合作权益和利益。复查合同是以合同为主，与商审会提报的结果还有商品ld系统相核实以确保合同的有效。列举几个小例子：合同签订乙方供货价200，商审会提报与ld系统提报201；乙方最首批供货量300，商审会提报与ld系统提报为500；合同商品组合与商审会提报或ld系统不符；ld系统不提供发票；售后联系人与返货地址无效；供应商提供的开户行账号与ld供应商填写的不符等等众多问题直接影响到家有购物、供应商、家有会员的利益，同时影响内部节目、财务、物流、呼叫等一些列相关部门的衔接工作。总结一句话：作为商品开发md要熟知合同的签订、商审会的提报、ld系统的信息填写，这样不但提高了提报商品的效率也不会给同事之间带来工作上的麻烦。

商审会感想：商审会主要由商品部门、qc质检部门、运管部门、营销中心、节目中心针对商品上线可行性的考核。自我总结几点如何提高商审会通过。

1、商品组合的多样性，更好的吸引消费者。

2、针对提报商品的市场调研，包括：商品在市场的需求、商品的品牌与质量、与现有线上出售商品相不相冲突、同类商品其他通路的售价（实体购物、网络购物、其他电视购物频道）、商品与季节性相符合等等。

3、保证商品的最大毛利。保证宣传卖点与国家相关法律条例不相冲突。

4、吸引打动各个审核要做好产品资料：对提报商品的语言表述能力、现场的展示、资料准备优先考虑使用视频、其次使用图片、再次使用文字。

实习过程中遵守公司的各项制度，虚心向有经验的同事学习，每到一个部门真的是一名新员工从基础学起，来到家有集团使我懂得了很多以前不知道的东西。也收获了很多。

肚中有一堆的话与同事分享，无奈自己文字水平实在是不高，回去慢慢聊。202_-10-30