第一篇：证券公司年度报告

中国证券业协会公布202_年度证券公司会员证券经纪、承销业务的排名情况

中国证券业协会近日公布了202_年度107家证券公司会员证券经纪、承销业务的排名情况。排名指标包括股票基金交易总金额、股票及债券承销金额、股票主承销家数、股票主承销金额、债券主承销家数、债券主承销金额六项。具体排名情况如下：

1、202_年度证券公司股票基金交易总金额排名

单位：亿元

序号

公司

股票基金交易总金额

银河证券

30,066.37 国泰君安

25,584.81 国信证券

22,541.35 海通证券

20,866.98 广发证券

20,297.04 申银万国

19,094.60 华泰证券

18,773.15 8 招商证券

18,161.95 光大证券

16,149.35 中信建投

15,898.73 中投证券

12,765.06 安信证券

10,776.34 中信证券

10,710.48 方正证券

10,347.15 齐鲁证券

10,321.24 联合证券

8,494.68 中信金通

7,852.55 东方证券

7,484.10 19 兴业证券

6,660.10 长江证券

6,529.13 华西证券

5,957.62 宏源证券

5,857.18 中银国际

5,280.08 浙商证券

5,227.84 信达证券

4,973.41 上海证券

4,756.68 东吴证券

4,737.61 国元证券

4,576.44 湘财证券

4,566.02 30 财达证券

4,557.17

东海证券

4,437.84

平安证券

4,313.22

财通证券

4,285.85

长城证券

4,074.03

中信万通

3,954.46

东兴证券

3,883.72

南京证券

3,867.81

西部证券

3,757.66

广发华福

3,756.24

国海证券

3,726.73 41 民族证券

3,657.21

东北证券

3,577.33

中原证券

3,463.21

渤海证券

3,434.73

华安证券

3,297.88

中金公司

3,205.97

国联证券

3,151.77

东莞证券

3,126.82

山西证券

2,891.99

西南证券

2,832.35

民生证券

2,448.72 52 国都证券

2,323.51

信泰证券

2,318.28

恒泰证券

2,264.69

江海证券

2,176.33

金元证券

2,172.41

万联证券

2,129.89

江南证券

2,101.35

国金证券

2,074.58

国盛证券

2,035.06

广州证券

1,987.46

财富证券

1,917.10 63 华龙证券

1,822.02

大通证券

1,790.90

英大证券

1,789.12

华林证券

1,660.79

新时代证券

1,651.44

华鑫证券

1,594.31

第一创业

1,574.40

中山证券

1,518.59

华创证券

1,405.91

首创证券

1,373.72

太平洋证券

1,362.47 74 世纪证券

1,325.64

红塔证券

1,317.53

爱建证券

1,275.92

德邦证券

1,245.30

和兴证券

1,192.13

联讯证券

1,151.93

华融证券

1,078.82

厦门证券

1,050.08

上海远东

1,044.28

中天证券

907.01

大同证券

906.05 85 华宝证券

764.33

航空证券

732.55

长财证券

671.32

天源证券

607.05

西藏证券

587.48

银泰证券

580.59

天风证券

497.96

众成证券

443.57

万和证券

402.90

沈阳诚浩

347.46

川财证券

323.74 96 华弘证券

305.85

日信证券

302.55

五矿证券

202.31

北京高华

199.28

航天证券

167.53

开源证券

152.25

瑞银证券

23.16

注：股票基金交易总金额排名的中位数为2,386.12亿元，不低于中位数的为排名前51家公司。

其中财通证券是浙江的本土券商，浙江最强，另外你对中国股市了解透彻了吗？你平时工作忙吗？你估计你能归避股市中下跌趋势吗？你对股市操作熟悉吗？

财通证券总部就在杭州委托速度浙江最快，实力全国十强，浙江最强。我是桂赚军，愿为你带来财运，送你黄金“中国股市本质”为你股海护航。

朗咸平教授（香港中文大学著名经济学家）说：以往我们的许多企业“只要想到的都是错的，学到的都是表面的”，那么“应该如何想才不会错呢？”朗先生给开出的药方是——“你的想法要符合行业本质”。

送“中国股市本质”

（中国股市有其自身的特点和评价标准）

我们“只要想到的都是错的，学到的都是表面的”，那么“应该如何想才不会错呢？”桂先生给开出的药方是——“你的想法要符合股市本质”。

为什么中国股市波动大，股票基本跟大盘走? 为什么中国好公司股价未必高?

为什么跟庄也是亏, 股市为什么只有少部人赚钱？

为什么股市经验总会有不灵的时候? 为什么投资股市要看趋势?

中国股市是一个负的游戏.因为上市公司的分红都比股民交易费用还要少.从我们股市赚钱就是靠价格波动，所谓就是投机，中国股市特点：波动大，交易量大；各股票同步性强，随大盘走；炒作性强。

中国股市就是一个炒作的市场，公司的炒作价值才是一个股票的价值，炒作价值主要看整个股市运作阶段或趋势，公司炒作点，盘子大小，公司基本面，各股东情况，经济状况（尤其是资金与通货膨胀情况）等。

中国股市是由主力引导的，股市的走势主要由他们引导的，了解、利用市场，加以资金来引导市场走势。可以概括为打压吸筹，震荡洗盘，拉高出货。具体是建仓，洗盘建仓，突破建仓，在洗盘，拉升，出货。为一个主力运作周期。主力的存在结果就是让大部分人最终亏钱，自己赚钱（中国炒股现在还是0和1的游戏），说得简单一点就是，主力低位进货，让大部人从高位接盘。

中国股市就是市场各方利益的博弈，也就是党和政府、企业管理者、散户、机构投资者、外资之间博弈，也就是一个游戏，市场心理消息经济业绩事件都是主力运作的筹码，游戏中常有主导力量，由它引导着市场的趋势，游戏就有赢家，输家。输了要认输，要做的是为下一个游戏做准备，也就是等待下一个市场周期。

中国股市中只有赚钱才是最真实的，大家来都是想赚钱的，事实上，中国股市分红远比不上交易费用，国家也不会给你钱。股市中赚钱就是赚别人的钱；一个牛市到熊牛的周期就是大部分人亏钱时而结束，大部分真亏损（割肉）时，就是放心持有（最安全）的时候。

股市价格由市场决定，市场由各方心理博弈决定，运作者利用的就是心理。了解各方的心理（看跌、看涨、看平、观望），再通过大盘指数、股价、走势、成交量、业绩经济事件消息，再利用各方的投资分析思想（技术分析、基本面分析、组合分析），引导大家（买入、卖出、持有），达到运作者建仓、洗盘、拉升、出货的目的。

快乐炒股，只需评判是否绝大多数人都对后市充满信心（此时卖出叫高位）。是否大多数股民都已割肉（此时买入叫低位）。这才是中国版“低买高卖”，这是由中国股市本质决定的，简单化是投资的最佳原则。赚钱贵在有条不紊、坚持不懈。如果以金钱来衡量，有条不紊、坚持不懈的精神通常都是价值连城的。

能够理解股市本质就是成功的一半了,如果还能做到一个”忍”字.你就永远是股市赢家.总之,投资时为贵,赚钱势为君.呵呵，我的名字就叫桂赚军，祝赚钱有君，财运享通哦。在财通证券财富管理中心工作，手机***? QQ：88107541地址是杭州市青春坊33号楼裙楼（在中河路与庆春路的交接处向北50米）

专享以下服务：

（1）96336（上海962336）理财热线：提供准24小时的服务。

（2）免费短信套餐：新股申购策略及上市定价、重要新闻概况、新业务及新产品推荐等。

（3）免费资讯产品：通过公司网站“网上营业厅”，免费获取投资资讯产品。

（4）专家在线交流：在公司网站提供专家在线服务。

（5）专职客户顾问：专职客户顾问定期沟通与交流。

（6）深度研究报告：通过公司网站网上营业厅，除投资资讯外，还将获取“财富通”客户专享的各类研究报告。

（7）高级短信套餐：国际市场行情、重大事件提示等。

（8）绿色通道服务：在公司营业网点办理业务时享受绿色通道优先服务。

（9）投资交流活动：行业专家授课、投资策略交流、投资产品介绍、新产品知识推广等。

第二篇：证券公司实习报告

专业班级：学

号：姓

名：指导教师：实习题目：实习单位：实习日期：中国矿业大学管理学院

毕业实习报告

金融08-3

09084200

聂田田

秦 洋

毕业实习报告

海通证券股份有限公司徐州营业部

202_.02.10 —— 202_.04.10

202_年5月

目录 实习单位概况 ······················································1 1.1海通证券股份有限公司简介 ······································1 1.2实习时间和地点 ············································1 1.3实习目标 ·····················································1 1.4实习内容 ······················································2 1.4.1了解海通证券概况 ·········································2 1.4.2具体实习内容 ··············································2 1.4.3在实习的过程中要注意的一些问题 ····························3 1.4.4 实习中的能力学习········································4 2 实习认识及有关思考 ···············································4 2.1 实习感悟 ····················································5 2.2 实习思考 ·····················································6 2.3 海通证券的发展前景 ············································8 3 实习总结 ·························································9

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第1页 实习单位概况

1.1海通证券股份有限公司简介

海通证券股份有限公司的前身是上海海通证券公司，成立于1988年，是我国最早成立的证券公司之一。1994年改制为有限责任公司，并发展成全国性的证券公司。202_年底，公司整体改制为股份有限公司。202_年，经中国证监会批准，公司注册资本金增至87.34亿元，成为国内证券行业中资本规模最大的综合性证券公司，并致力于走国际化的金融控股集团的发展道路，公司收购黄海期货公司并更名为海通期货有限公司。公司先后发起设立了富国基金治理有限公司，海富通基金管理有限公司。202_年，由公司控股的海富产业投资基金管理有限公司正式运作。202_年1月，海通（香港）金融控股有限公司获准开业，顺利取得各项业务牌照。海通开元投资有限公司也于202_年10月设立，负责公司的直接股权投资业务。

1.2、实习时间和地点

202_年2月10日-----202_年4月10日 海通证券徐州营业部

1.3实习目标

作为金融专业的学生，根据金融学专业的专业特点，在金融单位实习有利于培养自己综合运用所学专业的基本理论、基本方法、基本技能，理论与实践相结合，独立分析问题和解决问题能力。

通过8周在海通证券股份有限公司徐州营业部的实习，我接触证券行业的工作，拓宽知识面，增强感性认识，将所学的专业理论知识运用与实践，在实践中结合理论加深对其的认识和总结，并再次学习，将专业知识与实际接轨，逐步认识体会，从而更好地将所学的知识运用到具体的工作中去，接触社会，体验生活，学会感悟，学会与人相处，学会团结协作，为毕业后走上工作岗位打下一定的基础。

(1)根据学校对毕业生实习工作的安排,完成大四的实习工作。

（2）加深对所学金融专业课程和其他实践环节的理解，增强综合运用金融专业知识和技能以及其他相关经济管理知识和技能的能力。

(3)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识。

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第2页

(4)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

1.4、实习内容

1.4.1了解海通证券概况

（1）海通证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

①中国AA级券商，202_年7月海内上市，中国最早成立的券商之一。

②180家营业网点，遍布全国28个省市地区和直辖市。

③同时拥有客户端软件和浏览器网上营业厅两种在线交易方式，双通道的交易系统确保跑道更畅通、更快捷，系统更稳定。

④同行业最具竞争力的优惠交易佣金吸引着各类型投资者光顾，帮您节省更多的交易成本。保证给你全国最低的证券交易佣金

⑤实力强盛的投资队伍，由业内排名第一名的证券研究所为您提供多种方式的咨询服务，并独家推出业内唯一以周刊形式发行的公司重要客户内参《投资宝典》。（2）公司经营范围：证券（含境内外上市外资股）的代理买卖，代理证券的还本付息、分红派息，证券代保管、鉴证办理登记开户，证券自营买卖，证券（含境内外上市外资股）的承销（含主承销），证券投资咨询（含财务顾问），受托投资管理，中国证监会批准的其他业务。

公司分支机构经营范围：证券代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户、开放式基金代销及主管部门批准的创新类业务。（3）海通证券徐州中山北路营业部的内部设置，下设理财中心、综合部、销售部、业务部、电脑部五个部门。理财中心的工作包括接待客户，提供咨询服务及客户的维护；业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，综合部进行每天发生的资金、股票进出清算、会计核算及一些内部综合业务；销售部负责股票经纪人的管理，客户的发展及业务的拓展；电脑部则负责管理和维护数据。

1.4.2具体实习内容

（1）我被安排在理财中心工作。主要就是负责客户的各种咨询和客户的维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

（2）我每天早晨8：30上班，然后就是公司安排大家活动筋骨，以使大家有更饱满的工作热情。

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第3页

（3）回到办公室，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，通常我们都会有一个晨会以及内部报纸，用来分享最新的信息，我都会认真的聆听前辈们的简介以及分析，并记在准备好的笔记本上备用。在前辈的指导下，我会把当天的财经要闻，三大报头条，前日短信，和一些理财投资建议打印出来，粘贴在客户经常能看见的公示栏上。

（4）一般从9点半开市以后客户就开始源源不断的来了，不过大多数时候，我还是要看理财中心的前辈们如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

（5）有时候客户来的不是很集中的空隙时间，我就会和前辈到散户大厅，及中户室，大户室转转，了解大家讨论些什么，需求些什么，或者有什么需要帮助的问题和困难。

（6）前台服务。理财中心在进门处设有前台经理，主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

（7）提高专业素养。在实习之前我曾经在国泰君安实习过也在那里学到了许多关于股民的一些心理分析。因此在海通证券的实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

（8）整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

（9）对客户进行电话服务，比如股息分配或新产品的推出以及优惠政策的通知

1.4.3在实习的过程中要注意的一些问题

（1）转户岗一定要谨慎小心，因为很多不是本人的来转户，操作人员就把握一点，转户速度要慢，充分劝解不要转走，还要看是不是本人，比如双胞胎或兄弟，或长的像的，很多种人来转户，转走了之后，本人来了问题和责任就是操作人员的。在实习的刚开始的时候，我由于没有工作经验，又一次就犯了这样的错误，好在当时前辈及时提醒，并帮助我改正错误，才使得我的行为没有造成太大的损失，前辈在工作之余又向我讲述了一些以前一些新人会犯的错误，我受益匪浅，在以后的实习过程中，总是保持谨慎细心的态度去完成每一项业务。

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第4页

（2）开户岗，注意身份证有无过期、磁条是否正常、是否是本人、股东卡情况。一次，我业务能力生疏，对于一位顾客的身份证的有效期没有进行核实，正要为其办理业务，前辈又复查了一遍，找出了我的疏忽之处，及时向顾客解释相关规定。随后前辈告诉我每一项手续的规定都是为了保证顾客和公司的权益，千万不能马虎。

（3）开股东卡就是注意是否是本人，该填的表是否齐全。在我为一位顾客办理业务的时候，发现其少填了一张表，就要其将表填写完整，一开始其不太同意，觉得那张表对其业务办理没有影响，觉得可填可不填。顾客对我的较真有点意见，好在前辈支持我的观点，并认真地和顾客解释，并将其中可能发生的厉害关系向其说明，最终顾客接受了劝告，并将表填写完整。事后，前辈告诉我，在坚持原则的前提下，要善于沟通，要让顾客充分了解到其权益的保护以及可能发生的损失，从而让其主动配合工作。

1.4.4 实习中的能力学习

每天下班后，公司都会组织集体学习和心得交流，以此来提高职员的业务能力和信息的充分沟通。在会议中，我们每个人都有发言的机会，可以提出自己的简介，可以就某个问题进行请教。通过这些会议和学习，我提出了自己对某些业务或者产品的稚嫩简介，虽然想法可笑或者无法实施，甚至是已经早已存在，可是前辈们并没有笑话我，而是细心的对我进行知识的灌输以及成熟想法的交流，以此，我的股市分析、预测等能力都得到了极大地提高。会议的氛围很清新，在这样的氛围中，大家的合作、沟通以及学习能力都有了提高。实习认识及有关思考

2.1 实习感悟

都说只将在书本上的只是亲自付诸实践，才能真正领悟到其中的真理，通过这短时间的锻炼，我感觉到了自己以前在实践能力上的匮乏以及随机应变处理突发事件的能力的欠缺，一次短短的实习可以暴露出了我的一些缺点，越是生活的事情越能发现自己的不足，经过这次实习我觉得自己有很多需要学习的地方

（1）做事太过粗心。在实习工作中因为粗心犯错不止一两次，虽然前辈们都很宽容，没有过多的责备我，反而很耐心的帮助我改进工作，并教授我很多实用的业务技能，但是我知道这个只是因为我现在还是个实习生，没有工作经验，前辈们会很宽容的对待我，但是，以后当我步入社会的时候，当我真正处于这种岗位的时候，中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第5页

我就没有这么幸运了，也许一个小小的失误便会将我至于万劫不复之地。因此，通过本次实习，我知道应该克服自己的这个毛病，不断完善自身。

（2）遇事容易紧张。在接待客户时遇到问题就不知道该如何应付，有的客户询问比较专业的问题时，总是回答不好。因为接触社会少的原因，很多情况就不知道该如何对待，我觉得这是我以后要多加注意的地方。因此，为了决绝我这个问题，我总会将前辈们讲的一些知识和经验记下来，虚心学习，希望提高自己的专业技能。以后的工作时间会更长，我应该学习的也就更多。实习是正式工作预热阶段，在这段时间里能发现问题比盲目清高要好，所以在以后的工作中要充分利用这次的宝贵经验，努力完善自己的不足。

（3）从眼下着手，珍惜大学里时间，认真做好毕业前的事情，摆正自己的社会中的位置，在以后工作中虚心一点，多向同事学习。有可能老前辈没有我们学历高，但是他们经验丰富，做事更成熟，在他们面前应该变现的谦虚，才会有机会学到为人处事的道理。要更加耐心细致，尤其是处理数据时要认真仔细，锻炼自己的注意力。

（4）调整心态，在遇到问题时要提醒自己冷静处理，锻炼处理问题的能力，性格是天生的，但是心态可以随着遇事的增多养成良好的心态，心理素质更加稳定，所以在接下来的生活中，要多接触社会，尝试解决有难度的问题。

（5）要热爱自己的工作，不管我们现在是什么专业，将来我们要进入的行业可能也是全新的领域，但是我觉得只要爱自己做的，就会有学习的动力，才能有所发展，在学校里上保险课会有点枯燥，但是实际工作和课堂是完全不同的感觉，做一行爱一行，做好自己的本分工作。

（6）做事要有独立性。虽然很多工作需要领导的批示，但是在这个过程中，更需要独立思考，平时依赖性比较强，应该多加强锻炼。在学校的时候，我的依赖性比较强，有时候遇到问题总会向同学求救，但是在实习过程中，每个人都有自己的工作职责，因此我就必须要学会自己去处理遇到的问题，这对于我来说可以说是一次挑战，但是经过两个月的实习，我发现自己的独立解决问题的能力有了较大的提高，我想这对于我以后的发展与奋斗无疑是一种宝贵的财富。

（7）在这两个月的实习过程中，我从前辈们那里学到的沟通客户的方法让我受益匪浅，这是一种在营销方面很好的方法，让我有一种眼前一亮的感觉。在学校中也许我们也会有涉及到一些营销方面的东西，但是能学到这么具体的方法的，也只能在实习过程中，听这些有实际经验的人员的介绍了，因为他们在实际工作中会遇到各种各样的情况，因而时间久了就会有丰富的经验来应对，也会总结出很多非常棒的方法，这些都是我们在书本上的理论知识中所找不到的。这同时也让我联想到，即使所做的不是证券行业，而是做其他行业，这样的营销方法也是非常可取的，这也是非常需要耐心和细心的。所以，这一点也让我体会到了实习的重要性。

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第6页

在对专业知识的学习上，我也是非常有收获的，这让我了解到了一些在学校所学学科之外的知识，并且也对一些本来就在课堂上了解到的东西有了加深的了解。而在实习过程中每天对大盘的观察，也让我可以说是对股市开始入门了，开始逐渐了解这个，作为一名学金融的学生，不了解股市是很惭愧的，而在实习的过程中，我能有这些悉心教授我知识和操作经验的前辈们，可以说我是很幸运的，所以我也很感谢前辈们交给我的东西。

2.2 实习思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，同时也思考了一些问题：

(1)工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

(2)区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成散户、中、大三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（证监会规定的上限是千分之三）。

(3)交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

(4)客户维护方法

客户来理财中心一般是处理三种业务：

①开户。我发现开户数量和股市大盘走向有比较密切的关联，大盘走势好，开户数量就多，所以可以根据这一特点，提前按需准备各种资料和宣传。

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第7页

②除了开户的，还有一很大部分客户是来办理转出到其他证券商的。当然理由大致也不外乎三点：

A佣金过高。因为目前国内证券市场施行佣金上限千分之三，但下限不固定的浮动制，又因为中小新证券商的大批涌入，所以市场竞争压力很大。佣金是目前证券商的最主要收入来源，但有些新证券商为了抢占客户份额，不惜成本提供了等于成本价或者极低利润的佣金率，造成恶性竞争，所以对于因为这个理由而想转走的客户，根据他的交易量和客户忠实度，尽量满足他的佣金率要求。

B有亲戚或者朋友在其他证券商处做经纪人，需要转走来帮助他的工作。对于此类客户，我们采用劝说的方式，说明大证券商的好处，以及转走的手续很麻烦，以保障他的资金和服务为题尽量挽留。

C没有理由的客户。没有理由的客户，一般都是刻意隐藏了以上两点理由，以免造成不必要的麻烦，这样的客户我们就要尽量细致的从各方面 咨询他，是不是对我们的服务或者佣金或者哪方面不满，然后对症下药。

③咨询股票买卖的实际操作问题。对这类客户的服务首先要说明，我们的也只是参考意见，实际产生的风险还是需要自己承担的，然后尽量按自己工作岗位所能了解到的各种全面信息和专业角度帮客户分析股票的发展和自己的见解。

（5）证券公司营业部面对投资者，为投资者服务，要跟上新业务的需求。作为提供证券业务的中介服务机构，证券营业部完善的信披露制度和良好的服务，将有效增强客户的忠诚度和归属感，也是打造证券营业部核心竞争力所在。特别是随着新产品交易工具的不断推出，客户熟知并了解这些新交易产品运行规则、交易流程、参与风格和理念，就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。

（6）证券公司营业部的运作对教学上的思考

①证券公司营业部主要是面对投资者为投资者服务，一般来讲证券公司营业部主要是经纪业务，其通过两条途径为投资者服务，一是柜面服务；二是咨询服务。柜面服务为投资者提供证券交易流程，咨询服务为投资者解答各种问题。而不管是柜面服务还是咨询服务，营业部工作人员都是直接面对投资者的，和投资者打交道，这就需要工作人员了解投资者心理，能够很好地和投资进行沟通。这就使的我们要注意培养职员的交际能力以及和人沟通的能力，可以通过阅读相关的书记或者相关的节目系统地了解与人沟通的技巧，也可以通过开展各种活动提高自己善于与人沟通的能力。

②要加强技能训练。证券公司营业部为投资者服务必须能够很好地掌握证券交易的流程，熟练地为投资者进行开户、买卖、清算交割、销户等，这样才能赢得投资者的信心，提高工作效率。公司可以通过集体学习或者交流沟通的形式来提高职员的业务能力。

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第8页

③要拓宽职员的知识面。证券公司营业部面对的投资者各种各样，他们有的程次高一点，有的程次低一点，在从事具体的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工给予解答，这就需要员工有很宽的知识面，不仅要了解证券交易的流程，还要了解和证券交易相关的各种问题，以便很好地为投资者服务。

2.3海通证券的发展前景

在海通证券实习的这段时间里，感受到海通证券在细节上、在管理上做的非常严格，并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。

海通证券作为一家上市公司，在经营管理以及人才筹备上又有着较雄厚的基础，通过在海通的实习，我充分体会到了其对自己的严格要求，其致力于做好每一项业务，服务好每一位顾客，开发出创新性的产品，并通过团队的集思广益，来实现更好更快的发展。实习总结

在海通证券营业部实习的两个月里,我了解了海通证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.从实习期间，各位前辈的指导与传授，使得我的业务操作能力有了大幅度的提高，同时，在空闲时间，我也积极向前辈请教知识，对于海通证券股份有限公司的发展演变优缺点都有了较全面的体会。

这次的实习我有了更多的机会学习基本知识与技能。特别是在理财中心实习的过程中，给我最大的启发就是只要自己熟练掌握基础业务，用微笑和真诚去迎接每一位顾客，他们都会真心对待你。只要你耐心向他们讲解疑点，他们一定会说声“谢谢！”每次看到客户脸上露出灿烂的笑容并说句简短“谢谢”两字，我的心里面就感到特别温暖幸福，那时候真是觉得能够帮助到别人，为他人排忧解难是一件多么开心快乐的事情！但是，并不是所有的顾客都好脾气，有时有些客人心情不太好，说话比较冲，即使你对他笑脸相迎，他也会置之不理而且若是业务处理得不够好还会大发雷霆，在大厅里大嚷大叫。这个时候一定不能跟他们争，实在劝阻不了最好的办法就是保持沉默或求助于主任或前台人员。

中国矿业大学202_届本科毕业实习报告 第9页

这次的实习经历让我受益匪浅，我不仅学到了专业技能，更是学到了与人交流沟通的基本能力，这些将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中，增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的，我认为这难得的一个多月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。其次，在本次实习中，我深深体会到团队合作的重要性。每当我们遇到自己无法解决的难题是，同事之间都会进行讨论交流，集思广益，共同想出解决问题的方法，就像我前面所说到的每天下班后的学习时间和讨论时间。

总之，这次实习为我从各方面融会知识，为我将来的工作和生活铺垫了出色的一幕，我认为这种改变是质的飞跃。

感谢海通证券股份有限公司给我的实习机会，感谢前辈们对我的悉心教导，正是有了他们，我的能力才有了极大地提高，感谢他们！

第三篇：证券公司实习报告

广发证券实习报告

今年暑假我有幸在广发证券西安南广济街营业部进行了为期6周的生产实习，在这期间我虚心向所有工作人员学习，在各位老师的指导下我了解了广发证券，了解了广发的基本业务和一些业务流程，了解了证券行业以及资本市场，熟悉了相应的炒股软件以及股市术语，懂得了为人处世的方法，以及如何与客户沟通，如何做一名优秀的销售人员。

一、实习简要介绍

实习地点：广发证券西安南广济街营业部

实习时间：

指导老师：

工作内容：盘活客户、业务介绍、客户服务、柜台服务

公司简介：广发证券股份有限公司简称广发证券。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部，1993年成立公司，1996年改制为广发证券有限责任公司，202_年整体变更为股份有限公司。202_年2月12日，公司在深圳证券交易所成功实现借壳上市，股票代码000776.sz。

公司是首批综合类证券公司，202_年12月获得创新试点资格。截至202_年12月31日，广发证券注册资本25.07亿元，合并报表资产额959.47亿元，净资产194.31亿元，其中归属母公司股东权益194.01亿元。公司上市后，总股本增加至25.070457亿股，总市值居国内上市证券公司前列。公司营业网点遍布全国主要经济区域，现有证券营业部网点194个,数量位列全国前二。

“知识图强、求实奉献”是公司的核心理念，“稳健经营、规范管理”是公司的经营原则。公司高度重视健全内部管理体制，完善风险防范机制，初步形成了具有自身特色的合规管理体系，经受住了多次市场重大变化的考验。

相信在广发全体员工的努力之下、在社会各界的支持关注之下广发一定会取得更大的成就。

二、实习具体内容

广发证券西安南广济街营业部主要有柜台、客户服务部、营销拓展部等。我主要在客户服务部和柜台工作。一下是我这段时间的具体工作内容。

每天早晨我8：30来到公司和各位工作人员一起召开投资晨会，晨会一般时长半个小时，期间我们可以观看公司研发部门对行情的一些独到见解分析、个股点评等的视频，然后由一些工作人员发言向大家介绍自己对证券市场或宏观环境的看法，或者是某一方面的心得体会。之后开始做一些比如整理文件之类的比较琐碎的准备工作直到9：30开盘。开盘之后分析师们就开始看大盘了，这期间我坐在他们旁边跟他们一起观看大盘行情，他们会适时的给我讲解一些基本知识，比如K线图、5日均线、20日均线等。如何判断某只个股的走势，以及信息地雷是什么，怎样查询个股行情以及公司的信息公告等等。之后师父让我自己多了解股市术语以及炒股软件的应用，于是在闲暇时间我自己查阅并弄懂了很多股市术语，大致如下：

盘档：是指投资者不积极买卖，多采取观望态度，使当天股价的变动幅度很小，这种情况称为盘档。

多翻空：原本看好行情的多头，看法改变，不但卖出手中的股票，还借股票卖出，这种行为称为翻空或多翻空。

吊空：是指抢空头帽子，卖空股票，不料当天股价末下跌，只好高价赔钱补进。

多杀多：是普遍认为当天股价将上涨，于是市场上抢多头帽子的特别多，然而股价却没有大幅度上涨，等交易快结束时，竞相卖出，造成收盘价大幅度下跌的情况。

轧空：是普遍认为当天股价将下跌，于是都抢空头帽子，然而股价并末大幅度下跌，无法低价买进，收盘前只好竞相补进，反而使收盘价大幅度升高的情况。

死多：是看好股市前景，买进股票后，如果股价下跌，宁愿放上几年，不嫌钱绝不脱手。

套牢：是指预期股价上涨，不料买进后，股价一路下跌；或是预期股价下跌，卖出股票后，股价却一路上涨，前者称多头套牢，后者是空头套牢。

抢帽子：指当天低买再高卖，或高卖再低买，买卖股票的种类和数量都相同，从中赚取差价的行为。

作手：在股市中炒作哄抬，用不正当方法把股票炒高后卖掉，然后再设法压低行情，低价补回；或趁低价买进，炒作哄抬后，高价卖出。这种人被称为作手。

坐轿子：目光锐利或事先得到信息的投资人，在大户暗中买进或卖出时，或在利多或利空消息公布前，先期买进或卖出股票，待散户大量跟进或跟出，造成股价大幅度上涨或下跌时，再卖出或买回，坐享厚利，这就叫“坐轿子”。

在师父的指导之下我自己也认真积极地学习了相关的知识于是张洁姐姐开始给我分配任务了，主要是盘活客户，就是给那些从开户之初到目前为止没有交易，或者是长时间没有交易或少有交易的客户打电话，确认一下这些客户曾经在本营业不开过股票账户，了解一下客户长时间没有交易的原因，并进行相应的风险提示等。在这之前我从来没有过这方面的工作经历，于是，第一个电话接通的时候我竟然忘记了要说什么了，非常的紧张。于是我赶紧放下电话，把自己要说的话整理在一张纸上，梳理好心情之后又一次拨通了那个号码。“您好，请问是某某先生、女士吗？我是广发证券的工作人员，不知道您现在方便接听电话吗？”我尽量把语速控制的较慢，为了让客户能够清楚的听到我在说什么。在之后的一段时间我都在盘活客户，从零资产到几十万资产的客户。开始盘活的客户好多当初都是为了帮朋友完成开户任务而开的账户，基本都没有这方面的兴趣，因而也很少询问问题，后来，随着资产的增多，这些客户大都有过很多年炒股经历，他们经验丰富，经常会询问一些比较专业的问题，每到这个时候我都

显得力不从心不知所措，幸好有姐姐在旁边帮我解决，于是我细心记录这些问题以及相应的解决方法等，后来，我基本上可以应付自如了。

接下来我去柜台熟悉了一些开户流程，基本如下：

1：持本人及本人身份证（最好用第二代身份证）设置交易密码。2：填写相关的资料，开立股东账户卡。

3：签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，（有银行卡，或者还没办的，都可以）。

4：柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，如果没有银行卡，可以马上办一张，如果本来就有，直接确认就可以了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以直接办理。5：告知客户目前网上交易都是默认开通的，如果不放心，可以在开户的时候提出来。

第五周的时候我主要和应职人员一起接受培训，我们一起观看一些视频资料，这些视频资料教我们如何与客户有效沟通，如何向客户介绍产品，对待不同年龄、不同性别甚至不同背景的客户不能拘泥于一种单一的推销方式。比如对待女性客户要语速缓慢、仔细介绍，推荐多种产品详述它们的优缺点，让客户自己选择而不是把自己的意思强加给客户。而面对高端客户，要争取让客户自己说出需要某种产品，有何要求等等。老师还给我们讲了鞋业大王卖鞋还有向和尚卖梳子的故事，从这些教程中我知道了，要想作一个优秀的销售人员，不仅要认真谦虚地倾听客户的要求，还要有敏锐的市场洞察力，要秉承全心全意为客户服务，绝对不能让客户买错产品……

最后一周的时候姐姐让我给资产50万以上的客户打电话，向他们简单介绍融资融券业务以及怎样开户。我告诉客户： 融资是看涨，因此向证券公司借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”。融券是看空，借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。在整个8月份公司免费为客户开立融资融券账户，而且融资年利率为11.1%，融券为9.1%，按日计息，不交易不产生费用等。

三、总结：

转眼间，六周的实习生活结束了，我从对证券业一知半解，到现在了解了很多的专业知识，熟悉了公司的很多理财产品，认识了许多经验丰富，水平高超的人，我自己也变得更加成熟了。在广发的实习生活，让我学着开始面对社会，使我对证券行业产生了浓厚的兴趣……相信在以后的学习生活中，我会将此次的实习所得活学活用于生活，我会多留意股市动态，财经新闻，宏观经济等先做人，再做事，诚实谨慎，坚守原则……从而使自己从各个方面成长起来。最后，真诚地感谢广发证券给我这次实习的机会，感谢各位师父在实习期间给我的帮助与指导。

第四篇：证券公司实习报告

实习报告

今年2月18日上午开始，我开始在山西证券阳泉德胜街营业厅进行了实习工作。我利用此次难得的机会，努力工作，严格要求自己，虚心向公司前辈们学习。在公司指导老师的热心指导下，积极地参与公司相关的工作，我注意把书本上学到的理论知识对照实际工作，用理论知识加深我对实际工作的认识，并用实践验证所学的理论。还利用空余时间认真学习了一些课本内容以外的证券相关知识，这对我的实习也起到了很大的帮助。简短的实习生活既紧张又新奇，收获也非常地多。通过这次的实习，使我对日常的工作有了深层次的感性和理性的认识,我也成长了许多，这是一家很不错的公司，我确实学到了许多东西。不过，美好的时间往往都是短暂的，转眼间实习生活就结束了。

回顾这次的实习生活，我的感触是很深的。在短暂的实习过程中，我深深的感觉到自己所学知识的肤浅和在实际运用中的专业知识的匮乏，尤其股市里，专业知识运用的相当多。所以在刚开始的一段时间里，我对一些工作感到无从下手，茫然不知所措，这让我感到非常的难过。想到在学校时，总以为自己知道很多了，总以为工作是那么的简单而又容易，但一旦接触到实际，才发现自己知道的真的是多么少，这时自己才真正领悟到了什么是“学无止境”的含义。在后来的实习中，我采用了看、问、学等方式，对自己进行公司的日常工作的开展有了进一步的提高，才慢慢的掌握了公司业务开展的方式和运作规律。不过说句实话，我真的感觉到在证券工作，很难运用到我们所学的信用管理知识。在这实习的两个月里。我基本没有发现到什么是和信用管理很密切的。不过，三方存管可以勉强算是一种信用管理吧。它是客户，银行和我们证券交易所的一份协议。而且被相当看重。如果将来出了问题，都会按照上面的条例来执行。这算在三方中建立了一个等同信用管理的东西吧？通过这个协议对三方进行管理。

这次我的实习工作，基本可以分为三个阶段。每个阶段都让我收获很多，也都让我对工作有了更深入的认识。不过，首先让我收获的是：对自己的不足之处的更加了解。我开始后悔自己从前没能把握好时间把知识学的更牢固，没能利于那些空余时间多多学习些知识。这次的实习使我进步了，先前我开始埋怨自己从前的不努力，后来我自己和自己做斗争，还有通过和父母的聊天，我才慢慢的把心态调整好了，开始努力的工作，做到多学，多问。就这样的一边学习，一边体验着社会。公司的实习老师真的也很不错，虽然自己那么的笨，但他们还是热心和耐心的指导我，经常给予我帮助，即使有时我做错，也没有半句抱怨我的话。总是很耐心的给我讲道理。

我第一阶段是在交易所里的柜台帮忙，这一阶段的工作

是比较枯燥的。我经常充当着清洁工和打杂的身份，实习生开始很难得到什么学习，锻炼的机会。当然那时也和我工作的环境有关系。毕竟交易所的柜台是比较严肃的地方。这里算是客户和证券交易所签署合同的地方，连在开户单上签字都得必须双方当面，还有两个硕大的章盖在上面，所以这里的工作马虎不得。我也深刻体会到了这里工作的严谨性。所以我也中规中矩的，努力的做好着自己的事情。打印也好，清扫也好，我都很努力。第一次得到真正的锻炼是在那次整理客户资料的过程中。我了解了许多关于公司日常工作的管理知识。对我后来展开工作很有帮助！也正是这次，我才有勇气向我们的部门经理提出了要求到咨询台工作的要求，这次要求也得到了经理肯定的答复，也才有了我第二阶段的工作。

我第二阶段是在咨询台工作，在这里我要直接面对客户，也就是我们证券交易所的“消费群体”。我要给他们发放开户和其它业务的表单，开始时面对各种表单真的头大，太多了，几十种，都不知道怎么分的清楚，不过通过努力后，我发现分清楚它们其实不难。我们交易所只连的三家银行，中行，建设银行和工商银行，有趣的是工商银行在我们这里，只能到北大街分行（一个离我们交易所比较远的地方）办理三方存管和连通交易户的手续，因为其他的分行不给我们回涵，所以为了客户资料的完整我们只能这样。有些客户会为

此抱怨，但奇怪的是开工行的人仍然很多！在这里，有时我还要讲解客户提出的各种问题。他们的问题往往也是我需要了解的问题，我还得去讨教公司的前辈，所以在第二阶段的实习当中，我感觉我自己有了“飞速”的成长，这种感觉其实是说明了自己信心的恢复。这可是通过我努力，认真的工作态度换来的，所以我很珍惜。正是因为心态的改变，让我对自己的人生有了改变，工作也变的顺利。

第二阶段我的工作之所以相当的顺利，是因为我总是提醒着自己要保持好自己面对客户的态度，总是提醒着自己工作需要比别人更细心，要多方面照顾好客户！我甚至自己跑去银行开了我们三方存管业务的下章是怎么操作的。终于，通过我的这些努力，工作变得顺利，很多客户还很喜欢我，甚至还出现了我的“回头客”。当然我也明白自己还有很多的不足，仍旧需要学习！活到老学到老的精神真的是非常有道理！在面对各种各样的客户的过程中，我也有生气，恼火过；也有冤屈，伤心过。但这些的“经历”并没有对我造成什么负面影响，反而我后来的工作变得越来越顺利，因为我还在学习，我感觉这每次的“经历”对我而言也是一种学习，其实它就如同是在学校当中的“考试”。我想我现在是非常得了解“考试”的含义了。比如，如果考试考差了，那也没有什么，因为这其实只是检验自己学习成果的一次机会罢了。只要自己努力，还在不停的学习，那么下一次的“考试”

一定可以通过，一定可以考出好成绩来！人生就面临着许多的“考试”，像前面的那些经历就是。所以在实习过程中面对着犯错误，我也很看的开，从不着急。因为我知道人总是要错的，何况我还是个实习生，我虚心接受着领导的批评，批评也让我进步！我甚至觉的犯错误是好事，错误多了我才能改的多，因为自己本来就是问题多多的，早点发现错误比晚点要好很多很多！

到了我第三阶段的工作，我开始到大户区的办公室学习，那个办公室其实是我们公司专门给员工开的一个办公室。公司的几位前辈在里面帮助公司的一些大户进行股票交易的操作。这个阶段是我知识学的最多的一个阶段，也是我在公司实习的最后一个阶段。这个阶段如同让我回到了校园，让我重温了教室里学习的快乐，但可惜的是，这里只有我一个人。想到自己马上毕业，马上要离开校园，真的有点感到舍不得。虽然曾经的自己经常要认为理所当然的逃课，但现在真的开始后悔了。不过，过去的已经是过去了。这次的学习机会，我可真的要好好把握了！虽然开始的学习也是举步艰难，但我每天都很努力的坚持学习着关于股市交易的一切知识，从不厌其烦！终于通过一天天的学习，让我慢慢开始有种成功的感觉，因为我慢慢的发觉我也可以看到股市里的些许“门道”了，这是不是意味着我也开始变的内行了呢！因为和公司的人都比较熟悉了，他们还是很希望我也能

到他们那里工作，公司的指导老师说我应该先去考个证券从业资格证，因为自己不是学证券的，不是非常了解，没想到上班还需要考证什么的。不过这也让我认识到，如果自己真的要去工作，所需要补充的知道和预先的准备，真的很多很多！毕竟我刚步入社会，所以我不怕学习，也不厌烦它！我只希望今后自己可以抓住一切可以学习的机会学习，这个学习不是狭义的指专业知识，而是涉及到可以提升自己的每一个方面。

这次实习真的使我受益匪浅，并且接触到了很多有意思的东西。通过跟公司指导老师的学习，加深了对股市的理解和认识；通过跟不同客户的接触也让我对在证券行业的工作状况有了更进一步的认识，更重要的是让自己更加体会到成功的蕴义。当然，在股票交易所你必须学会跟不同素质的人打交道的技巧，同时可能在实际的工作中直接应用自己知识的机会比较少，而往往需要自己注重细节，精益求精地做好每一件小事。也只有做好每一件小事，你才能获得最终的成功，积小成多嘛，成功确实是需要自己去奋斗，需要自己一步步的努力的！每一步都要走好！自己今后的路还很长，虽然实习已经结束了。大学也快要结束了。但面对着自己的是更大更多的机会和挑战！学会把握，学会珍惜，学会奋斗，相信自己一定可以，成功也一定不会很远！

第五篇：【精品】证券公司实习报告

本文目录1证券公司实习报告

（一）2证券公司实习报告

（二）3证券公司实习报告

（三）第1篇:证券公司实习报告

（一）序言：

202_年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。

公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。

高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。

公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。

近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二、具体实习内容

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：

概念：融资融券又称证券信用交易，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为买空;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为卖空。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。第2篇:证券公司实习报告

（二）中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》共同发起设立的综合类证券公司。公司于202_年11月2日正式成立，注册地在中国北京，注册资本金27亿元人民币。公司于202_年12月8日注册为保荐机构。

中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场(包含A股、B股)筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

一、实习时间和地点

202_年3月17日---202_年6月17日 中信建投证券天津解放南路路营业部

二、实习目标

(一)根据学校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

三、实习内容

(一)了解中信建投证券概况

1.中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2.了解并领悟中信建投证券的企业文化

3.解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务;清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算;财务部负责会计核算;电脑部则负责管理和维护数据。(二)具体实习内容

1.我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。2.我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

3.每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。

4.一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

5.柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

6.提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。7.整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： ①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

四、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：(一)工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。(二)区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率(正常是千分之三)。(三)交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。(四)银证转帐和银证通

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了银证转帐、银证通等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。

但是，银证转账毕竞还存在个转字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品银证通业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了上班一族及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。所谓银证通是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行(如：工商、农行、建行、招行等)各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统(如：电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行)，或通过证券商的委托系统(电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等)进行证券买卖的一种新型金融服务业务。总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：

1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。

2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。

3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。(五)证监会叫停银证通

银证通业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而银证通业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停银证通，原则是不再开展新业务，规范已有业务。(六)中信建投证券和中信银行

在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投证券和中信银行，问在中信建投证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也取得了不错的效果。(七)中信建投证券的发展前景

在中信建投证券实习的这段时间里，感受到中信建投证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部;并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。六.实习总结

在中信建投证券营业部实习的四周里,了解了中信建投证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.另外,中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢房姐,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理.虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。第3篇:证券公司实习报告

（三）序言：

202_年4月份，我有幸被xx证券选中，从而开始了我一个月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了广发证券郑州营业部，在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。正文部分：

一、公司简介 <....>

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着xx学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金账户;

4、办理开通证券营业部银证转账;机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里;

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢李婉姐,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.三、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的;

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个转字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。关于即将推出的第三方存管制度(1)概念：客户证券交易结算资金(俗称保证金)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的防火规则。