第一篇：基金从业资格模拟题 (9)

1、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是()。

A、OBPI策略

B、TIPP策略

C、CPPI策略

D、VPPI策略

2、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报告。

A、董事会

B、监事会

C、中国证监会及相关派出机构

D、股东大会

3、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。

A、基金转换费

B、基金管理人的管理费

C、基金托管人的托管费

D、销售服务费

4、财务报表分析可以帮助使用者()。

A、评估公司过去的经营绩效

B、制定投资决策

C、考量授信决策

D、以上皆是

5、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司()内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

6、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过()。

A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[49%]

7、以下关于基金资产估值的表述，正确的是()。

A、对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B、海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C、为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D、基金资产估值的责任人是基金托管人

8、证券交易所总经理由()任免。

A、国务院

B、国务院证券监督管理机构

C、股东大会

D、理事会

9、()是基金公司管理基金投资的最高决策机构。

A、投资部

B、研究部

C、交易部

D、投资决策委员会

10、UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是()。A、核心业务的投资咨询

B、基金管理服务

C、为个人或机构提供投资组合管理服务

D、基金保管

11、利润表是()报表。

A、静态

B、动态

C、长期

D、短期

12、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是()。

A、在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B、在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低 C、在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D、在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有其收益率

13、QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在()年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于()亿美元。

A、1;5 B、5;10 C、2;5 D、5;50

14、下列税目中，应缴纳个人所得税的是()。

A、个人投资者买卖基金份额的收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前

B、个人投资者从基金分配中取得的收入

C、个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入

D、个人投资者申购和赎回基金份额时取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前

15、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响()小数点后第4位的，应采用待摊或预提的方法。

A、基金资产净值

B、基金份额净值

C、基金所有者权益

D、基金资产总值

16、《证券监管目标和原则》和《集合投资实业监管原则》是由()发布。

A、国际金融协会

B、国际基金业协会

C、中国证监会

D、国际证监会组织

17、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。

A、平均值

B、最大值

C、最小值

D、中间值

18、下列关于P/E和EV/EBITDA的说法，错误的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值

B、P/E和EV/EBITDA反映的都是市场价值和收益指标之间的比例关系

C、P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发

D、EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值

19、()是一种最简单的衍生品合约。

A、远期合约

B、互换合约

C、期货合约

D、期权合约

20、下列关于净资产收益率的说法，错误的是()。

A、净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高

B、由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

C、影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法

D、净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润

21、下列关于信用利差特点的表述，错误的是()。

A、信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小

B、对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

C、信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响

D、从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

22、下列选项中说法错误的是()。

A、利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

B、按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C、实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D、通常所说的年利率都是指实际利率

23、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分()基金投资者对此并不太敏感。

A、股票类

B、债券类

C、货币市场

D、以上都不是

24、下列关于具体投资品种估值方法错误的是()。

A、交易所上市股票和权证以开盘价估值

B、上市债券以收盘净价估值

C、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值

D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值

25、下列()不是基金的主要利润来源。

A、利息收入

B、投资收益

C、资本公积

D、其他收入

26、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的()

A、[30%]

B、[40%]

C、[50%]

D、[80%]

27、()的优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。

A、破产清算

B、买壳上市或借壳上市

C、管理层回购

D、二次出售

28、短期融资券的交易品种不包括()。

A、3个月

B、9个月

C、2年

D、6个月

29、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期()。

A、成本

B、损益

C、收入

D、收益

30、在基金投资管理领域中，我们经常应用()来作为评价基金经理业绩的基准。

A、高位数

B、分位数

C、中位数

D、标准差

31、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在()开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A、1993年

B、1995年

C、1997年

D、1999年

32、申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于()元人民币。

A、2亿

B、3亿

C、5亿

D、20亿

33、下列不属于系统性风险特点的是()。

A、大多数资产价格变动方向往往是相同的B、无法通过分散化投资来回避

C、可以通过分散化投资来回避

D、由同一个因素导致大部分资产的价格变动

34、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司()内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

35、目前我国股票基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

A、[1%]

B、[1.5%]

C、[2%]

D、[2.5%]

36、()是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。

A、标准普尔指数

B、日经指数

C、金融时报股价指数

D、道琼斯工业平均指数

37、下列属于UCITS基金投资品种的是()。

A、银行存款

B、指数基金

C、货币市场工具

D、以上都正确

38、目前，银行间债券市场现券交易的结算日有()和()两种，其中对T为交易达成日。

A、T+1，T+

3B、T+0，T+

1C、T+3，T+

5D、T+2，T+3

39、下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。

A、具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名 B、具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名 C、具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

D、最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

40、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为()。

A、[5%]

B、[3%]

C、[2%]

D、[8%]

41、()是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

A、成交量加权平均价格算法

B、时间加权平均价格算法

C、跟量算法

D、执行偏差算法

42、申请人申请QFII主体资格，需()未受到监管机构的重大处罚。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年 43、2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金()发行。

A、工银瑞信全球

B、上投摩根亚太优势

C、华安国际配置基金

D、广发亚太精选

44、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的()。

A、即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

C、远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

D、远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

45、有关现金流量表叙述不正确的有()。

A、现金流量表的编制基础是权责发生制 B、现金流量表的编制基础是收付实现制

C、现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力 D、通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

46、在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金是()。

A、QFII

B、QDII

C、沪港通

D、基金互认

47、国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个()的功能性渠道。

A、相互协助机制

B、早期预警机制

C、临时性事务

D、风险预警机制

48、下列关于现金流量表的说法，错误的是()。

A、现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B、现金流量表是以权责发生制为基础编制的 C、现金流量表是根据收付实现制为基础编制的 D、现金流量表也叫财务状况变动表

49、根据配置策略不同，可以将资产配置的动态调整过程分为四种类型，以下不正确的是()。

A、动态资产配置策略

B、投资组合保险策略

C、资产混合配置策略

D、恒定混合策略

50、()是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。

A、自发性协助

B、相互提供信息

C、自发性监管

D、自律监管

51、基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的();成员国可将此比例提高到()。

A、5%;10%

B、5%;20%

C、10%;20%

D、10%;30%

52、目前，()符合QDII可在境内篡集资金进行境外投资管理。

A、基金管理公司

B、证券公司

C、商业银行等其他金融机构

D、以上都正确

53、()是股票最基本的特征。

A、收益性

B、风险性

C、流动性

D、永久性

54、某封闭式基金2004年实现净收益-100万元，2005年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益()。

A、0万元

B、200万元

C、270万元

D、180万元

55、()，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。

A、[2014-4-10]

B、[2014-6-17]

C、[2014-11-10]

D、[2014-11-17]

56、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收()。

A、营业税

B、消费税

C、个人所得税

D、企业所得税

57、人民币合格境外机构投资者，简称为()。

A、QFII

B、QDII

C、RQFII

D、RQDII

58、基金销售费用不包括()。

A、申购费

B、赎回费

C、基金转换费

D、销售服务费

59、()是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。

A、利率衍生工具

B、股权类产品的衍生工具

C、信用衍生工具

D、商品衍生工具

60、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A、0.1%,0.25%

B、0.25%,0.5%

C、0.5%,1%

D、0.25%,0.75%

61、如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，()可能优于买入并持有策略。

A、投资组合保险策略

B、买入并持有策略

C、动态资产配置

D、恒定混合策略

62、关于估值频率的说法，下列各项错误的是()。

A、我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值

B、封闭式基金每日披露一次基金份额净值

C、海外基金多数是每个交易日估值

D、封闭式基金每个交易日要进行估值

63、基金募集申请核准的主要程序和内容不包括()。

A、对基金募集申请材料进行齐备性审查 B、对基金募集申请材料进行合规性检查 C、办理基金备案

D、对投资组合遵规守信情况的监管

64、QDII基金产品起点门槛为()人民币。

A、100元

B、1000元

C、1万元

D、10万元

65、基金托管费年费率国际上通常为()左右。

A、[3%]

B、[0.3%]

C、[0.2%]

D、[0.25%]

66、我国提供基金评价业务的公司不包括()。

A、晨星公司

B、海通证券

C、招商证券

D、招商银行

67、下列选项中不属于信用风险管理措施的是()。

A、建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理

B、建立流动性预警机制

C、建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

D、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

68、非系统性风险不被称为()。

A、特定风险

B、异质风险

C、整体风险

D、个体风险 69、1985年12月20日，欧盟委员会通过了()，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A、UCITS指令

B、AIFMD指令

C、《证券监管目标和原则》

D、《集合投资计划治理白皮书》

70、()是使用频率最高的债务比率。

A、资产负债率

B、权益乘数和负债权益比

C、总资产周转率

D、资产收益率

71、下列属于中台部门的是()。

A、清算部

B、监察稽核部

C、信息技术部

D、以上都正确

72、下列关于商业票据特点的表述，正确的是()A、面额较小

B、利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高

C、只有一级市场，没有明确的二级市场

D、只有二级市场，没有明确的一级市场

73、UCITS指令的管辖中，东道国可以在()方面行使管辖权。

A、监管

B、投资、销售

C、法律适用

D、基金销售及信息披露

74、以下关于基金资产估值，表述错误的是()。

A、基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任 B、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核 C、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额 D、基金管理人每个工作日对基金资产估值

75、()代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

A、EFSI管理规则

B、AIFMD

C、UCITS

D、CERCLA

76、基金分配最普遍的形式是()。

A、现金分红方式

B、分红再投资转换为基金份额

C、股利分红方式

D、配股分红方式

77、()9月，中国金融期货交易所正式成立。

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

78、下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是()。

A、基金不可以投资于规定以外的可转让证券

B、基金投资于可转让的并可确定价值的债券的比例不得高于15% C、基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30% D、基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券

79、当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是()。

A、利率风险

B、购买力风险

C、信用风险

D、汇率风险

80、基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于()。

A、20世纪60年代

B、20世纪70年代

C、20世纪80年代

D、20世纪90年代

81、投资收益指基金经营活动中因()等而实现的损益。

A、利息收入

B、结算备付金

C、银行存款

D、买卖股票

82、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，()属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。

A、是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制 B、是否具有特定的权利和职责 C、基金管理人的诚信程度 D、以上都正确

83、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有()。

A、营运效率比率

B、流动比率

C、资产负债率

D、速动比率

84、如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为称为()。

A、离散型随机变量

B、连续型随机变量

C、中断型随机变量

D、分布型随机变量

85、下列属于内部风险的是()。

A、法律法规

B、经济

C、文化

D、决策失误

86、私募股权二级市场投资战略是具有()特性的投资战略。

A、周期长、风险小、流动性强

B、周期短、风险小、流动性强

C、周期短、风险大、流动性强

D、周期长、风险大、流动性差

87、下列不属于常用的财务杠杆比率的是()。

A、资产负债率

B、权益乘数和负债权益比

C、利息倍数

D、资产收益率

88、()是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

A、瑞士

B、爱尔兰

C、英国

D、卢森堡

89、利润包括收入减去费用后的净额以及()等。

A、所得税

B、营业利润

C、实收资本

D、直接计入当期利润的利得和损失

90、()是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A、股票投资组合管理

B、资产配置

C、基金绩效衡量

D、债券投资组合管理

91、下列选项中，属于QDII不得从事的行为的是()。

A、参与未持有基础资产的卖空交易

B、除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金 C、从事证券承销业务 D、以上都正确

92、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是()。

A、通常基金规模越大，基金托管费率越高

B、基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C、目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提

D、开放式基金根据基金合约的规定比例计提，通常低于0.25%

93、在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。

A、上海银行间同业拆借利率

B、伦敦银行间同业拆借利率

C、新加坡银行间同业拆借利率

D、纽约银行间同业拆放利率

94、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易所公布的收费标准，该交易佣金为()。

A、5元

B、10元

C、0元

D、0.75元

95、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是()。

A、只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务 B、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为 C、投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

96、股票的变化表现为三种趋势:长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，()最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。

A、长期趋势

B、中期趋势

C、短期趋势

D、中期趋势和短期趋势

97、下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是()。

A、销售利润率

B、资产收益率

C、应收账款周转率

D、净资产收益率

98、下列关于P/E和EV/EBITDA的说法，错误的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值 B、P/E和EV/EBITDA反应的都是市场价值和收益指标之间的比例关系 C、P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发 D、EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值

99、UCITS基金持有人是以()进行申购和赎回。

A、基金单位净值

B、基金累计份额净值

C、基金所有者权益

D、基金资产总值

100、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是()。

A、期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B、一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C、远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

D、远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

1、【正确答案】C

目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。

2、【正确答案】C

经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。

3、【正确答案】A

基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感。

4、【正确答案】D

5、【正确答案】A

AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。

6、【正确答案】D

目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%。

7、【正确答案】A

海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法.8、【正确答案】B

证券交易所总经理由国务院证券监督管理机构任免。

9、【正确答案】D 投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。

10、【正确答案】A

三号指令允许UCITS基金的管理公司在提供基金管理服务之外，可同时为个人或机构提供投资组合管理服务，以及作为非核心业务的投资咨询、基金保管和行政事务管理服务。

11、【正确答案】B

利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

12、【正确答案】B

在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。

13、【正确答案】C

QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。

14、【正确答案】C

个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按照现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴。

15、【正确答案】B

按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

16、【正确答案】D

国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了《证券监管目标和原则》，1994年发布了《集合投资实业监管原则》。

17、【正确答案】A

随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。

18、【正确答案】C

P/E是从股东的角度出发，而EV/EBITDA是从全体投资人的角度出发。

19、【正确答案】A

远期合约是一种最简单的衍生品合约。

20、【正确答案】A

净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。

21、【正确答案】C

信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张。

22、【正确答案】D

通常所说的年利率都是指名义利率。

23、【正确答案】A

目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。

24、【正确答案】A

交易所上市股票和权证以收盘价估值。

25、【正确答案】C 利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。

26、【正确答案】B 中期票据采用注册发行，最大注册额度不翅过企业净资产的40%

27、【正确答案】C 管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。

28、【正确答案】C 短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

29、【正确答案】B 基金收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。

30、【正确答案】C 在基金投资管理领域中，我们经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准。

31、【正确答案】B CFA协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

32、【正确答案】A 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。

33、【正确答案】C 系统性风险具有以下几个特点】由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。

34、【正确答案】A AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。

35、【正确答案】B 目前我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费用。

36、【正确答案】D 道琼斯工业平均指数是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。

37、【正确答案】D UCITS新增的投资品种包括货币市场工具、其他投资基金、银行存款、金融衍生工具和指数基金等。

38、【正确答案】B 目前，银行间债券市场现券交易的结算日有T+0和T+1两种，其中T为交易达成日。

39、【正确答案】D 最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

40、【正确答案】D 总持有区间的收益率=资产回报率+收入回报率=5%+3%=8%。

41、【正确答案】A 成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

42、【正确答案】C 申请人申请QFII主体资格，需3年未受到监管机构的重大处罚。

43、【正确答案】C 2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。

44、【正确答案】D 远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

45、【正确答案】B 现金流量表的编制基础是权责发生制。

46、【正确答案】D 基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金。

47、【正确答案】B 国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。

48、【正确答案】B 现金流量表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。

49、【正确答案】C 资产配置在不同层面有不同含义。从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。

50、【正确答案】A 所谓“自发性协助”系指一方主管机构未经他方主管机构的请求，就其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。一国(地区)证券监管部门主动将自己发现的有关信息提供给另一国(地区)证券监管部门，对于提高双方合作监管的效率、增加信任具有极大的好处。因此，IOSCO技术委员会发布的《跨国投资管理行为的合作与监督宣言》规定，如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息，即使没有任何他方提出要求，拥有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。

51、【正确答案】A 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%;成员国可将此比例提高到10%。

52、【正确答案】D

53、【正确答案】A 收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

54、【正确答案】D 封闭式基金当前利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。并且法律规定，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%，因此则有本年度最少分配收益=(300-100)*90%=180(万元)。

55、【正确答案】A 2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。

56、【正确答案】C 此项是所得税方面就个人投资者作出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

57、【正确答案】C 人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII

58、【正确答案】C 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

59、【正确答案】C 信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。

60、【正确答案】B 当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

61、【正确答案】D 如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。例如，当股票市场下降从而增加股票持有比例以保持资产配置比例不变之后，由于股票市场转而上升，投资组合的业绩因股票投资比例的提高而出现更快的增长。

62、【正确答案】B 封闭式基金每周披露一次基金份额净值。

63、【正确答案】D A、B、C三项都是基金募集申请核准的主要程序及内容，除此之外基金募集申请核准的程序和内容还包括】组织专家评审会对基金募集申请进行评审、作出核准或者不予核准的决定。D项是属于中国证监会对基金投资及交易行为监管方面的内容。

64、【正确答案】B QDII基金产品起点门槛仅为1000元人民币。

65、【正确答案】C 基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。

66、【正确答案】D 我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。

67、【正确答案】B 选项B属于流动性风险管理的措施。

68、【正确答案】C 非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。

69、【正确答案】A 1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

70、【正确答案】A 资产负债率是使用频率最高的债务比率。

71、【正确答案】B 中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

72、【正确答案】C 商业票据的特点主要有三点:①面额较大;②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;③只有一级市场，没有明确的二级市场。

73、【正确答案】D UCITS指令的管辖中，东道国可以在基金销售及信息披露方面行使管辖权。

74、【正确答案】C 由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

75、【正确答案】D AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

76、【正确答案】A 现金分红方式是指根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。

77、【正确答案】D 2006年9月，中国金融期货交易所正式成立。

78、【正确答案】D UCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%;投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。

79、【正确答案】D 当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是汇率风险。

80、【正确答案】C 从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。

81、【正确答案】D 投资收益是指基金在经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。

82、【正确答案】D 应考虑的因素有】基金管理人的诚信程度，资本是否充足，是否具有特定的权利和职责，是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制。

83、【正确答案】C 财务杠杆比率是分析企业偿债能力的风险指标，资产负债率属于财务杠杆比率。

84、【正确答案】A 如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量。

85、【正确答案】D 内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

86、【正确答案】D 私募股权二级市场投资战是具有周期长、风险大、流动性差特性的投资战。

87、【正确答案】D 常用的财务杠杆比率包括】资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数。

88、【正确答案】D 卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

89、【正确答案】D 利润包括收入减去费用后的净额以及直接计入当期利润的利得和损失等。

90、【正确答案】B 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

91、【正确答案】D 本题考察QDII不得从事的行为。

92、【正确答案】A 通常基金规模越大，基金托管费率越低。

93、【正确答案】B 在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。

94、【正确答案】D 200x1.5x0.25%=0.75元

95、【正确答案】B 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。

96、【正确答案】A 长期趋势最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。97、【正确答案】C 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种】销售利润率、资产收益率、净资产收益率。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

98、【正确答案】C P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发

99、【正确答案】A UCITS基金是只投资于可转让证券的基金，持有人以基金单位净值进行申购和赎回。

100、【正确答案】C 期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。

第二篇：基金从业资格模拟题 (19)

第 1 题：（）本身不具备法律实体地位，其与基金管理人的关系为信托关系，因此无法采用自我管理、且需由基金管理人代其行使相关民事权利。

A、公司型基金 B、契约型基金 C、普通合伙型 D、有限合伙型

第 2 题：（）是市盈率修正指标，等于市盈率与净利润平均增速的比值。

A、EVA B、EBITDA

C、PEG D、PE

第 3 题：MBO产生的结果为（）。

A、被其他企业收购

B、企业的经营者变成了所有者 C、企业的所有者变成了经营者

D、企业的职工变成了所有者

第 4 题：按照合伙协议的约定或者经（）合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。

A、三分之二以上

B、三分之一以上

C、全体

D、二分之一以上

第 5 题：并购基金的操作以（）为主。

A、管理层收购

B、要约收购

C、杠杆收购

D、重组收购

第 6 题：除合伙协议另有约定外。以合伙企业名义为他人提供担保。应当经（）合伙人同意。

A、二分之一

B、全体

C、三分之一

D、二分之二

第 7 题：从事私募股权投资(含创业投资)（）年及以上，且参与并成功退出至少（）个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格.A、5、两

B、6、两

C、5、一

D、6、一

第 8 题：担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙人必须具备（）的合格投资者

A、风险识别能力和风险回避能力 C、风险识别能力和风险承受能力

第 9 题：定增基金的发行价规定不低于公告前（）个交易日市价的（）。

A、10;60% B、20;60% C、20;90% D、10;90%

第 10 题：封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A、基金成立是否规定了最低规模

B、基金规模是否固定 C、是否被监管部门严格监督

D、是否具有股权性

第 11 题：根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金合契约型基金。

A、法律形式

B、基金存续期

C、投资理念

D、基金规模

B、风险应对能力和风险承受能力 D、风险应对能力和风险回避能力

第 12 题：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满（）但未提交经审计的财务报告的，中国基金业协会将不予登记。

A、半年

B、一年

C、一个季度

D、两年

第 13 题：根据《合伙企业法》规定，（）为合伙企业成立日期。

A、合伙协议签署当日

B、合伙企业的营业执照签发日期 C、合伙企业名称确认当日

D、合伙人发起当日

第 14 题：根据《合伙企业法》合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经（）签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。

A、全体合伙人 B、普通合伙人

C、董事会

D、有限合伙人

第 15 题：根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满（）月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务.A、2 B、3 C、4 D、1

第 16 题：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近（）没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施.A、两年

B、五年

C、一年

D、三年

第 17 题：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应具备至少（）名高级管理人员。

A、2 B、5 C、3 D、1

第 18 题：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于（）万。

A、5000 B、3000 C、1000 D、2000

第 19 题：根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入（）。

A、诚信档案

B、违约档案

C、自律档案

D、处罚档案

第 20 题：根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）的附件。

A、销售协议、基金合同

B、销售协议、招募说明书 C、代理协议、基金合同

D、代理协议、招募说明书

第 21 题：根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应（）。

A、管理费

B、托管费

C、服务费

D、运营费

第 22 题：根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以（）为主。

A、有限合伙企业

B、契约型

C、公司型

D、FOF

第 23 题：公司型基金的最高权力机构是（）。

A、基金公司投资人

B、基金公司股东大会

C、基金公司监事会

D、基金公司董事会

第 24 题：公司型私募股权投资基金必须严格依据（）而设立，其法律法规程度相对要高于其他类型的私募股权投资基金。

A、《创投办法》

B、《公司法》

C、《基金法》

D、《证券法》

第 25 题：关于市净率估值方法更加适合企业种类说法正确的是（）。

A、资产流动性低的房地产企业

C、资产流动性高的金融企业

第 26 题：关于私募基金管理人的投资运作行为。以下正确的是（）。

A、因策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

B、保存基金的投资决策文件10年

C、无需向投资者披露杠杆运用情况

D、因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其它基金的资金

第 27 题：关于有限合伙制说法错误的是()

B、资产流动性低的金融企业

D、以上均不对

A、有限合伙人负责出资

B、在国内的普通合伙人通常为基金管理公司 C、普通合伙人代表整个私募股权基金对外行使权力

D、普通合伙人没有经营管理权利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人监督

第 28 题：合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起()内，向企业登记机关申请办理变更登记。

A、十五日内

B、三十日内

C、五日内

D、十日内

第 29 题：合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由（）合伙人担任。

A、二分之一

B、三分之一

C、三分之二

D、全体

第 30 题：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有（）;但是，合伙协议另有约定的除外。

A、优先购买权

B、优先回售权

C、优先贬回权

D、优先转换权

第 31 题：合伙型私募股权投资基金说法正确的是()

A、有限合伙人与普通合伙人共同发挥投资领域的经验及专业领域优势和资金优势。

B、普通合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势，有限合伙人发挥资金优势。

C、有限合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势;普通合伙人发挥资金优势。

D、以上三项均不对

第 32 题：基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过（）人数。

A、基金合同约定

B、招募说明书约定

C、投资协议约定

D、法定

第 33 题：基金公司设有董事会，代表（）的利益行使职权。

A、投资者

B、基金公司

C、基金管理公司

D、基金托管公司

第 34 题：基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为（）

A、股东身份或内部管理层的身份

B、公司董事身份或内部管理层的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份

D、股东身份或外部管理公司的身份

第 35 题：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A、基金业协会 B、证券业协会

C、中国证监会

D、中国银监会

第 36 题：基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施（）的自律管理。

A、统一

B、严格 C、差别化

D、宽松

第 37 题：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募（）及其（）的方式。为私募基金办结备案手续。

A、基金名单、基本情况 C、基金名称、募集情况

B、基金名单、募集情况 D、基金名称、基本情况

第 38 题：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

A、60日 B、20个工作日

C、20日 D、60个工作日

第 39 题：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撒销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时（）基金管理人登记。

A、核查

B、修改

C、复核

D、注销

第 40 题：目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为（）。

A、普通募集

B、一般募集

C、非公开方式募集

D、公开方式募集

第 41 题：评估企业管理团队经营成果贡献的价值方法是（）

A、相对估值法

B、经济增加值法

C、成本法

D、清算价值法

第 42 题：企业在追加投资或融资过程中，后期发行的股票价格低于前期发行价格，前期投资者有权免费获取一定数额的新股或调整其转换比例属于()

A、排他条款

B、保密性条款

C、回购权条款

D、反摊薄条款

第 43 题：如果非公开募集基金的累计人数超过（）人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A、50 B、100 C、200 D、500

第 44 题：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A、证券业协会

B、证监会

C、银监会

D、基金业协会

第 45 题：私募房地产基金多采取（），这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

A、有限合伙制 B、契约制

C、公司制

D、信托制

第 46 题：私募股权投资的盈利过程中，基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值属于（）。

A、价值提升阶段

B、价值放大阶段

C、价值发现阶段

D、价值持有阶段

第 47 题：私募股权投资基金的（）影响着投资期的长短。

A、投资策略

B、投资风险

C、投资标的D、投资收益

第 48 题：私募股权投资基金的投资者出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权并承担相应受托责任的方式属于（）。

A、公司型基金

B、有限合伙人型基金

C、FOF D、契约型基金

第 49 题：私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为（）。

A、兼并收购

B、公开上市

C、回购

D、破产清算

第 50 题：私募股权投资基金盈利模式价值持有阶段是指（）

A、基金管理人依托自身的资本聚合优势和资源整合优势，对项目公司的战略、管理、市场和财务，进行全面的提升，使企业的基本面得到改善优化，企业的内在价值得到有效提升。

B、基金管理人在完成对项目的尽职调查后，基金完成对项目公司的投资，成为项目公司的股东，持有项目公司的价值。

C、即通过项目寻求，发现具有投资价值的优质项目，并且能够与项目方达成投资合作共识.D、基金所投资项目在资本市场上市后，基金管理人要选择合适的时机和合理价格，在资本市场抛售项目企业的股票，实现价值的最终兑现。

第 51 题：私募股权投资收益呈现显著的反周期特征，关于反周期特征说法正确的是（）

A、经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期较低。B、经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期也较高。

C、经济衰退时平均投资收益低、而繁荣时期较高。D、经济衰退时平均投资收益低、而繁荣时期也较低。

第 52 题：私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A、100 B、300 C、500 D、1000

第 53 题：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A、5 B、10 C、20 D、30

第 54 题：私募基金管理人的（）应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，对因失职读职导致内部控制失效造成重大损失的，应承担相关责任.A、负责投资运作的高级管理人员

B、董事会

C、负责合规风控的高级管理人员

D、总经理

第 55 题：私募基金管理人发生重大事项的，应当在个（）工作日内向基金业协会报告.A、10 B、3 C、5 D、15

第 56 题：私募基金管理人内部控制要素中（）包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质。

A、风险评估

B、控制活动

C、内部监督

D、内部环境

第 57 题：私募基金管理人内部控制总体目标说法错误的是（）

A、保证基金最低投资收益

B、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则 C、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

第 58 题：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的。应当以书面形式签订基金销售协议，基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。

A、基金招募说明书 B、基金托管协议

C、基金合同附件

D、基金销售协议

第 59 题：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取（）。

A、书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

B、罚款、公开谴责等措施 C、书面警示、暂停业务、取消业务资格

D、罚款、取消业务资格

第 60 题：私募基金管理人应当按照《私募投资基金管理人内部控制指引》要求制定相关内部控制制度，并在中国基金业协会（）填报及上传相关内部控制制度。

A、证券投资基金登记备案管理系统

B、私募基金登记备案系统 C、私募股权投资基金管理系统

D、公募基金登记备案系统

第 61 题：私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。体现了基金私募基金管理人内控（）。

A、适时性原则

B、全面性原则

C、执行有效原则

D、独立性原则

第 62 题：私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的（）。

A、职业操守和专业胜任能力

B、职业道德和学历水平C、公职业操守守和学历水平

D、职业道德和专业胜任能力

第 63 题：私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对（）。

A、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。B、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.C、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证.D、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.第 64 题：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行（）的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。

A、集中和非集中

B、局部业务和整体业务

C、定期和不定期

D、现场和非现场

第 65 题：私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其（）承担最终责任，（）对内部控制制度的有效执行承担责任。

A、有效性、董事会 B、适时性、经营层

C、有效性、经营层

D、适时性、董事会

第 66 题：私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A、四十八小时 B、十二小时

C、八小时

D、二十四小时

第 67 题：私募基金信息披露义务人披露基金信息，禁止行为的说法错误的是（）。

A、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

B、基金的资产负债状况 C、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D、预测基金投资业绩

第 68 题：私募基金运行期间。信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A、15 B、20 C、10 D、5

第 69 题：提交虚假文件或者采职其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以（）以下的罚款，A、两干元以上两万元以下

B、五干元以上五万元以下 C、一万以上十万元以下

D、三干元以上三万元以下

第 70 题：投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估.A、6 B、3 C、7 D、5

第 71 题：网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A、名称，成立时间，登记时间

B、住所，联系方式主要负责人

C、基本诚信信息 D、过往业绩

第 72 题：我国（）的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。

A、《合同法》 B、《合资企业法》

C、《合伙企业法》

D、《证券法》

第 73 题：我国《证券法》《基金法》规定，非公开募集投资者人数不得超过（）

A、200人 B、300人

C、100人

D、1000人

第 74 题：我国对于非公开募集基金实行产品（），体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

A、核准制度 B、注册制度

C、登记制度

D、备案制度

第 75 题：我国深交所创业板上市条件中规定，企业发行后股本总额不少于（）A、三干万元 B、五千万元

C、一千万元

D、两千万元

第 76 题：下列不属于创业风险投资中政府引导基金的作用的是（）。

B、支持跟进投资

C、激励约束

D、投资保障

A、支持阶段参股

第 77 题：下列关于个人独资企业的表述正确的是（）。

A、个人独资企业设立时不需要有投资人申报的出资

B、个人独资企业的投资人一般是自然人，但也可以是法人 C、个人独资企业的投资人，对企业的债务承担无限责任 D、个人独资企业不需要固定的经营场所

第 78 题：下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是（）。

A、公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理 B、有限合伙人具备独立的经营管理权力

C、公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立 D、公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

第 79 题：下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A、查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B、参与分配清算后的剩余基金财产

C、依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D、按照规定要求召开基金份额持有人大会

第 80 题：信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年.A、5 B、8 C、3 D、10

第 81 题：依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》经备案的私募基金可以申请开立（）相关账户。

A、基金

B、证券

C、银行

D、期货

第 82 题：依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经（）通过。

A、全体股东

B、二分之一以上股东

C、三分之一以上股东

D、三分之二以上股东

第 83 题：以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

A、百分之二十

B、百分之三十

C、百分之四十五

D、百分之三十五

第 84 题：以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。

A、基金的出资方式、数额和认缴期限

C、基金的投资范围、投资策略和投资限制

B、基金收益预测

D、基金的运作方式

第 85 题：由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归（）

A、合伙企业发起人

B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、合伙企业

第 86 题：有限合伙企业的合伙人会议由（）负责召集。

A、咨询委员会

B、基金管理人

C、普通合伙人

D、有限合伙人

第 87 题：有限合伙企业至少应当有一个（）A、特殊合伙人 B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、发起人

第 88 题：有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据（）制定。

A、《合伙企业法》 B、《基金法》

C、《证券法》

D、《公司法》

第 89 题：在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A、基金份额持有人 B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金管理人和基金托管人

第 90 题：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A、基金成立公告

B、招募说明书

C、基金合同

D、基金份额上市交易公告书

第 91 题：在我国，信托制基金目前最大弊端是（）。

A、IPO退出

B、并购退出

C、清算退出

D、二级市场转让退出

第 92 题：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，其中问卷调查的内容不包括（）。

A、投资知识

B、投资偏好

C、财务状况

D、投资者基本信息

第 93 题：证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。

A、受益人管理人和持有人

C、发起人，管理人和持有人

第 94 题：主要对了解目标企业主要财产及其所有权归属、企业对外投资及担保的情况是尽职调查的（）。

A、人事调查 B、法律调查

C、财务调查

D、业务调查

B、托管人，发起人和持有人

D、管理人，托管人和持有人

第 95 题：根据《合伙企业法》申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交（）等文件。

Ⅰ.登记申请书

Ⅴ.合伙企业章程

A、Ⅰ.Ⅱ Ⅱ.合伙协议书

Ⅲ.合伙人身份证明

Ⅳ.合伙企业法人授权书

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 96 题：对于尽职调查发现的目标公司中存在的现实和潜在的风险，投资有可以通过（）来进行处理。

Ⅱ.合同条款

Ⅲ.补救措施

Ⅳ.选择担保

Ⅴ.放弃交易

Ⅰ.交易结构设计

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 97 题：根据《内控指引》私募股权投资基金管理人授权控制应当贯穿于私募基金管理人（）等主要环节的始终。

Ⅰ.资金募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ Ⅱ.投资研究

B、Ⅰ.Ⅱ

Ⅲ.投资运作

Ⅳ.运营保障和信息披露 D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 98 题：申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交（）等文件。

Ⅰ.登记申请书

A、Ⅱ.Ⅳ Ⅱ.合伙协议书

Ⅲ.合伙人身份证明

Ⅳ.投资协议 Ⅴ.招募说明书

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 99 题：私募基金管理人内部控制总体目标是（）。

Ⅰ.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则;Ⅱ.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行;Ⅲ.保障私募基金财产的安全、完整

Ⅳ.确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。V.确保基金收益及基本目标的实现。

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

第 100 题：私募基金管理人应当于每结束之日起20个工作日内，更新（）所管理的私募基金等基本信息。

Ⅰ.私募基金管理人

Ⅱ.股东或合伙人 Ⅲ.高级管理人员及其他从业人员

Ⅳ.所管理的私募基金等基本信息

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

1【正确答案】：B【试题解析】：契约型基金本身不具备法律实体地位，其与基金管理人的关系为信托关系，因此契约型基金无法采用自我管理，且需由基金管理人代其行使相关民事权利。

2【正确答案】：C【试题解析】：PEG比率是市盈率修正指标，等于市盈率与净利润平均增速的比值。

3【正确答案】：B【试题解析】：MBO即管理层收购，通过管理层收购，企业的经营者变成了企业的所有者。

4【正确答案】：C【试题解析】：按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。

5【正确答案】：C【试题解析】：并购基金的操作以杠杆收购为主。

6【正确答案】：B【试题解析】：根据《合伙企业法》以合伙企业名义为他人提供担保，应当经全体合伙人一致同意。

7【正确答案】：B【试题解析】：从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上，且参与并成功退出至少两个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。

8【正确答案】：C【试题解析】：担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙人必须具备风险识别能力和风险承受能力的合格投资者。

9【正确答案】：C【试题解析】：定增基金的发行价规定不低于公告前20个交易日市价的90%。

10【正确答案】：B【试题解析】：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购会长赎回的一种基金运作方式。

11【正确答案】：A【试题解析】：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

12【正确答案】：B【试题解析】：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满一年但未提交经审计的财务报告的，中国基金业协会将不予登记。

13【正确答案】：B【试题解析】：根据《合伙企业法》规定，合伙企业的营业执照签发日期，为合伙企业成立日期。

14【正确答案】：A【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。

15【正确答案】：B【试题解析】：根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。

16【正确答案】：D【试题解析】：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。

17【正确答案】：A【试题解析】：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应具备至少2名高级管理人员。

18【正确答案】：C【试题解析】：净根据《私募投资基金监督管理暂行办法》资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。

19【正确答案】：A【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入诚信档案。

20【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。

21【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应服务费。

22【正确答案】：A【试题解析】：根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙企业为主。

23【正确答案】：B【试题解析】：公司型证券投资基金的最高权力机构为股东大会。

24【正确答案】：B【试题解析】：公司型私募的设立一般来说是针对设立一家公司，必须严格按照《公司法》设立。

25【正确答案】：C【试题解析】：因为资产流动性高的金融企业账面价值更加接近市场价值。

26【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10 年。

27【正确答案】：D【试题解析】：普通合伙人负责日常经营管理，有限合伙人负责监督。

28【正确答案】：A【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起十五日内，向企业登记机关申请办理变更登记。

29【正确答案】：D【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由全体合伙人担任。

30【正确答案】：A【试题解析】：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权;但是，合伙协议另有约定的除外。

31【正确答案】：B【试题解析】：普通合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势;有限合伙人发挥资金优势。

32【正确答案】：D【试题解析】：基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过法定人数。

33【正确答案】：A【试题解析】：基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

34【正确答案】：C【试题解析】：基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。

35【正确答案】：C【试题解析】：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

36【正确答案】：C【试题解析】：基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施差别化的自律管理。

37【正确答案】：A【试题解析】：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

38【正确答案】：B【试题解析】：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

39【正确答案】：D【试题解析】：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。

40【正确答案】：C【试题解析】：目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为非公开方式募集。

41【正确答案】：B【试题解析】：经济增加值的主体思想即企业的价值除了资产的账面价值外，还有管理团队经营成果贡献的价值。

42【正确答案】：D【试题解析】：当对企业追加投资，新股发行低于前期股票发行价对原股东的免费获取权利或调整转换比例使原有股东持股成本与新股价格相当的权利属于反摊薄条款。

43【正确答案】：C【试题解析】：如果非公开募集基金的累计人数超过200人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

44【正确答案】：D【试题解析】：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金也协会并变更申请登记内容。

45【正确答案】：A【试题解析】：私募房地产基金多采取有限合伙制，这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

46【正确答案】：A【试题解析】：价值提升阶段即基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值。

47【正确答案】：A【试题解析】：在不同的投资策略下，投资期的长短不同，因此，影响着投资期的长短。

48【正确答案】：D【试题解析】：契约型基金即投资者出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权并承担相应受托责任。

49【正确答案】：B【试题解析】：投资回报最高退出方式为公开上市。

50【正确答案】：B【试题解析】：价值持有阶段是指基金管理人在完成对项目的尽职调查后，基金完成对项目公司的投资，成为项目公司的股东，持有项目公司的价值。

51【正确答案】：A【试题解析】：反周期即违反经济发展规律，因此为：经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期较低。

52【正确答案】：A【试题解析】：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

53【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

54【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应当设置负责合规风控的高级管理人员。负责合规风控的高级管理人员，应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，对因失职渎职导致内部控制失效造成重大损失的，应承担相关责任。

55【正确答案】：A【试题解析】：发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。

56【正确答案】：D【试题解析】：内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制的基础。

57【正确答案】：A【试题解析】：内控总体目标为：(一)保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。(二)防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。(三)保障私募基金财产的安全、完整。(四)确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

58【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。

59【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

60【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人应当按照《私募投资基金管理人内部控制指引》要求制定相关内部控制制度，并在中国基金业协会私募基金登记备案系统填报及上传相关内部控制制度。

61【正确答案】：A【试题解析】：适时性原则。私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

62【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

63【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金合同指引1号》私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。

64【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。

65【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层对内部控制制度的有效执行承担责任。

66【正确答案】：D【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

67【正确答案】：B【试题解析】：基金的资产负债状况是必须披露的内容，不是禁止情况。

68【正确答案】：C【试题解析】：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

69【正确答案】：B【试题解析】：违反《合伙企业法》的规定，提交虚假文件或者采取其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以五千元以上五万元以下的罚款。

70【正确答案】：B【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

71【正确答案】：D【试题解析】：网站公示的私募基金人基本情况包括私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。

72【正确答案】：C【试题解析】：《合伙企业法》的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。

73【正确答案】：A【试题解析】：不超过2OO人

74【正确答案】：D【试题解析】：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

75【正确答案】：A【试题解析】：我国深交所创业板上市条件中规定，企业发行后股本总额不少于三千万元

76【正确答案】：C【试题解析】：创业风险投资中政府引导基金的作用：支持阶段参股、支持跟进投资、投资保障。

77【正确答案】：C【试题解析】：个人独资企业设立时，需要有投资人申报的出资;投资人为一个自然人，需要有固定的生产经营场所。

78【正确答案】：A【试题解析】：公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立;有限合伙制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式;普通合伙人具备独立的经营管理权力;有限合伙人虽然负责监督普通合伙人，但是不直接干涉或参与私募股权投资项目的经营管理。

79【正确答案】：A【试题解析】：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料,而不是未公开的。

80【正确答案】：D【试题解析】：信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年.81【正确答案】：B【试题解析】：依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。

82【正确答案】：D【试题解析】：上述重大事项须经三分之二以上股东通过。

83【试题解析】：我国《公司法》以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

84【正确答案】：B【试题解析】：基金合同应当包括下列内容:(一)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;(二)基金的运作方式;(三)基金的出资方式、数额和认缴期限;(四)基金的投资范围、投资策略和投资限制;(五)基金收益分配原则、执行方式;(六)基金承担的有关费用;(七)基金信息提供的内容、方式;(八)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;(九)基金合同变更、解除和终止的事由、程序;(十)基金则产清算方式;(十一)当事人约定的其他事项。

85【正确答案】：D【试题解析】：由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业

86【正确答案】：C【试题解析】：有限合伙企业的合伙人会议由普通合伙人负责召集。

87【正确答案】：C【试题解析】：根据《合伙企业法》有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

88【正确答案】：A【试题解析】：有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据《合伙企业法》制定。

89【正确答案】：B【试题解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

90【正确答案】：C【试题解析】：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中会有详细约定。

91【正确答案】：A【试题解析】：由于信托业缺乏登记制度，证监会始终对信托制私募股权投资基金持谨慎态度，因此IPO退出是信托制私募基金最大弊端。

92【正确答案】：B【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》问卷调查的内容分为：投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好。

93【正确答案】：D【试题解析】：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

94【正确答案】：B【试题解析】：了解所有权归属、企业对外担保等信息属于尽职调查的法律调查。

95【正确答案】：D【试题解析】：申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交登记申请书、合伙协议书、合伙人身份证明

96【正确答案】：A【试题解析】：投资者可以通过交易结构设计、合同条款、补救措施、放弃交易来进行处理。

97【正确答案】：C【试题解析】：授权控制应当贯穿于私募基金管理人资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节的始终。

99【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人内部控制总体目标是

一、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。

二、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。

三、保障私募基金财产的安全、完整。

四、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

100【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人应当于每结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员所管理的私募基金等基本信息。

第三篇：基金销售人员从业资格考试模拟题

基金从业资格考试模拟题

1、证券具有（）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性

1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）

2、证券市场（）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置

2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页）

3、证券市场的构成主要有（）等 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、衍生品市场

3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）

4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点

A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展

C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用

4题答案A、B、C（7页）

5、我国证券证券市场发展简述

A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）

B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）

D、第四阶段：发展期（2008-）

5题答案A、B、C（9页）

6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业）B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人

6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）

7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行

7题答案A、B、C、D（13页）

8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”）B、社保基金 C、企业年金

D、社会公益基金

8题答案A、B、C、D（14页）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、参与性 D、收益性 E、流动性 F、风险性

9题答案A、C、D、E、F（17页）

10、我国股票按照投资主体的性质可分为（）等不同类型 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股

E、普通股

10题答案A、B、C、D（18页）

11、影响股票价格的主要因素有 A、股票的流动性 B、公司层面

C、宏观经济层面 D、其他因素

11题答案B、C、D（21页）

12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有： A、资金的使用方向 B、资金的风险性 C、市场利率的变化 D债券变现能力

12题答案A、C、D（24页）

13、债券的特征具有 A、偿还性 B、流动性 C、安全性 D、收益性 E、风险性

13题答案A、B、C、D（24页）

14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（）A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

14题答案A、B（25页）

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（类

A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

15题答案C、D、E、F（25页）

16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（）A、实物债券 B、非实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券

16题答案A、C、D（25页）17我国发行过的特殊国债主要有 A、定向债券 B、普通国债 C、特别国债 D、专项国债）四

17题答案A、C、D（26页）18债券与股票的相同点有（）A、都属于有价证券 B、都是筹措资金的手段 C、风险对相

D、收益率相互影响

18题答案A、B、D（29页）

19、债券与股票的区别有（）A、权利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、风险性不同

19题答案A、B、C、D、E（29页）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性

D、不确定性或高风险性 E、长期性

20题答案是A、B、C、D（31页）

21、按照基础资产分类可将权证分为（）A、非股权类权证 B、股权类权证 C、债权类权证 D、其他权证

21题答案B、C、D（32页）

22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证

D、认购权证

22题答案A、B（32页）

23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购权证

23题答案C、D（32页）

24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（）A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度

C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有

24题答案A、B、C、D（33页）

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（）A、系统风险规避功能 B、资产配置功能 C、无负债结算功能

25题答案A、B（34页）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、资产配置功能 D、投机功能 E、套利功能

26题答案A、B、D、E（35页）

27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（）A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券服务机构 D、咨询公司

27题答案A、B、C（37页）

28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（）A、定向发行 B、公募发行 C、承包发销

D、招标发行

28答案A、C、D（38页）

29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（）A、提供证券交易的场所和设施 B、指定证券交易所的业务规定

C、接受上市的申请，安排证券上市 D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督 F、对上市公司进行监管 J、管理和公布市场信息

H、中国证监会许可的其他职能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（）A、以营利为目的的业务 B、新闻出版业

C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保

E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务

30答案A、B、C、D、F（43页）

31、证券交易原则（）A、合法 B、合规 C、公开 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44页）

32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（）A、申报 B、报盘

C、买空委托 D、卖空委托

32答案A、B（46页）33股价指数编制分为（）A、选择样本股

B、选定某基期

C、计算计算期平均股价或市值 D、指数化

E、执行卖空

33题答案A、B、C、D（48页）

34、股息的具体形式有 A、现金股息 B、股票股息 C、普通股息

34题答案是A、B（54页）

35、债券投资收益主要包括（）A、债券的股息 B、债券的利息收益 C、资本得利 D、在投资收益

35题答案B、C、D（57页）

36、非系统性风险包括（）A、信用风险 B、违规风险 C、经营风险 D、财务风险

36题答案是A、C、D（57页）

37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点 A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、风险确定、收益确定 D、利益共享、风险共担 E、严格监管、信息透明 F、独立托管、保障安全

37题答案A、B、D、E、F（60页）

38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面 A、存续期限不同 B、规模的可变性不同 C、存续期限相同 D、基金交易方式不同

38题答案A、B、D（77页）

39、根据投资目标的不同，基金可以分为（）A、成长型基金 B、债券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39题答案A、C、D（78页）

40、依据投资理念的不同，基金可以分为（）A、债券型基金 B、股票型基金 C、主动型基金 D、被动型基金

40题答案C、D（78页）

41、特殊类型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41题答案A、B、C（79页）

42、债券型基金的主要投资风险包括（）等 A、利率风险 B、信用风险 C、融资风险

D、提前赎回风险 E、通货膨胀风险

42题答案A、B、D、E（85页）

43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（A、配置型基金 B、系统型基金

C、灵活组合型基金 D、其他基金

43题A、C、D（89页）

44、保本型基金的分析指标包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫 E、担保人

44题答案A、B、C、D、E（91页）

45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE

45题答案A、B（93页）

46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE）））D、行业指数ETE E、风格指数ETE

46题答案C、D、E（93页）

47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）A、持仓风格 B、持股风格 C、变盘速度

D、行业配置风格

47题答案A、B、D（96页）

48、简单的基金产品风险评价可分为（）等级 A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）

48题答案A、B、D（98页）

49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括 A、健全性原则 B、有效性原则 C、金融防范原则 D、独立性原则 E、相互制约原则 F、成本效益原则

49题答案A、B、D、E、F（106页）

50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）A、系统性风险 B、非系统性风险 C、隐形风险 D、非隐形风险

50题答案A、B（123页）

51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

51题答案C、3个月（173页）

52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52题答案 C、80%（173页）

53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（）元人民币 A、5000万元 B、1亿元 C、1.5万元 D、2亿元

53题答案D、2亿元（174页）

54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54题答案C、0.3%（174页）

55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

55题答案C、3个月（175页）

56、开放式基金募集金额不少于（）元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元

56题答案B、2亿元（176页）

57、我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57题答案A、1000（178页）

58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（）前提交撤销申请 A、14．00点 B、15．00点 C、16．00点 D、17．00点

58题答案B、15．00点（179页）

59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59题答案B、0．25%（180页）

60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60题答案是A、10%（181页）

61、QDII基金募集金额不得少于（）元人民币 A、1亿元

B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元

61题答案B、2亿元（190页）

62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62题答案C、3日（193页）

63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63题答案C、15（205页）64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64题答案C、7（211页）65、《证券法》于（）开始实施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65题答案B、1998年（214页），注《公司法》实施为1993年。

66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（）个证监局和9个稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66题答案C、36（216页）67、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行《证券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67题答案C、2006年1月1日（218页）68、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68题答案C、2006年1月1日（220页）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。A、5% B、10% C、15% D、20% 69题答案B、10%（232页）

70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于2004年9月22日由中国证监会公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70题答案B、2004年10月1日（233页）71、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于（）发布并实施的自律规则。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71题答案C、2008年4月25（244页）

72、证券是各类记载代表一定的权益的（）A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证

72题B、法律凭证（1页）

73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）.A、场外交易市场 B、有形市场 C、第三市场

D、第四市场

73题答案是A、场外交易市场（7页）

74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海证券交易所

B、上海众业公所

C、上海华商证券交易所

D、北平证券交易所

74题答案D、北平证券交易所

75、我国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开（）次年会。A、1 B、2 C、4

D、没有规定

75题答案是A、1（22页）

76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）.A、法律特征与经济特征

B、法律特征与书面特征

C、经济特征与书面特征

D、经济特征与权益特征

76题答案B、法律特征与书面特征（1页）

77、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金

D、认股权证基金

77题答案B、货币基金（128页）

78、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费

78题答案C、运作费

79、国际上，基金起源于19世纪60年代的()A、美国 B、英国 C、日本 D、法国

79题答案B、英国（67页）

80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（）基金三大类。A、被动型、主动型、平衡型 B、指数型、保本型、创新型

C、国内股票型、国外股票型、全球股票型

80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）81、我国基金的会计为公历（）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）

82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（）计提。A、年 B、月 C、日

82题答案：C、日（130页）

83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83题答案A、0.1%（133页）

94、中国证监会（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84题答案：B、2007年7月12日（144页）85、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（）A、激进型、稳健型、保守型 B、积极型、平衡型、保守型 C、积极型、稳健型、保守型

85题答案：C、积极型、稳健型、保守型（146页）

86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，（）。A、专业化 B、正规化

C、少使用专业术语

D、必须使用规范的专业术语（154页）

86题答案C、少使用专业术语

87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员（业务水平）和（），逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。A、专业水平B、执业素质 C、基本素质

87答案：B、执业素质（169）88、在营销队伍中，（）、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。A、市场判断能力突出 B、协调公共关系能力突出 C、理财能力突出 D、表达理财能力突出

88答案C、理财能力突出（170页）

89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起（）内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过（）。A、5个月、3个月 B、6个月、3个月 C、3个月、6个月 D、4个月、3个月

89、答案B、6个月、3个月（175页）

90、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请；已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（），并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A、5个开放日、10个工作日 B、3个开放日、15个工作日 C、2个开放日、20个工作日 D、2个开放日、5个工作日

90题答案C、2个开放日、20个工作日（181页）

1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。

A：制度机制

B：销售机制

C：管理机制

D：国际监管机制

[答] A C D

2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。

A：权益维护

B：信息披露

C：公平公平

D：强化监管

[答] A B D

【基金从业考讯】

3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。

A：推进经济质量的进一步提高

B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化

C：推进社会资源配置的进一步市场化

D：推进社会分工的进一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。A：各类证券信息的收集、分析和追踪

B：对基金资金调度运用的监督和管理

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘

[答] A B C D

5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注册资本

B：净资产

C：总资产

D：股东权益

[答] A

6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：没有规定

[答] B

7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会

B：董事会

C：人民法院

D：债权人

[答] C

9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人

C：受托人与委托人

D：其他

[答] B

第四篇：西藏基金从业资格：基金监管试题

西藏基金从业资格：基金监管试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、股票的内在价值就是股票未来收益的__。A．现值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格

2、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、参与证券投资的金融机构有__等。A．保险公司 B．证券经营机构 C．主权财富基金

D．合格境外机构投资者

4、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。A．中国结算公司的证券登记结算系统

B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统

5、独立董事任职时应具备的条件包括__。A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

6、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A．财务诊断 B．风险评价 C．资产配置 D．理财规划

7、金融期货一般不包括__。A．期权期货 B．利率期货

C．股票指数期货 D．货币期货

8、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。A．股票周转率 B．标准差 C．贝塔 D．协方差

9、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____ A：更低 B：一样 C：更高

D：二者回报率没有关系

10、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人

11、以下属于银行业金融机构的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．城市信用合作社 D．农村信用合作社

12、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____ A：指数基金 B：认股权证基金 C：交易所交易基金 D：上市开放式基金

13、基金管理公司内部控制制度由__组成。A．内部控制大纲 B．基本管理制度 C．部门业务规章 D．业务操作手册

14、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。A．保险公司 B．银行 C．交易所 D．证券公司

15、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格

16、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同

C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同

17、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。A．5% B．10% C．20% D．30%

18、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

19、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

20、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。A．营业税 B．印花税 C．所得税 D．增值税

21、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2 B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

22、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

23、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

24、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元 B．411 546.12万元；4.0957元 C．255 366.38万元；4.0957元 D．255 366.38万元；5.3481元

25、目前，我国证券市场推出的权证为__。A．债权权证和股权权证 B．其他权证 C．债权权证 D．股权权证

26、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费 D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

27、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C．具备基金销售费率的监控机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

28、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。A．基金托管银行出具的基金业绩复核函 B．基金宣传推介材料的形式和用途说明 C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

29、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。A：递增 B：递减 C：不变

D：无法确定

30、在我国，证券监管机构是指____ A：国务院 B：证券业协会 C：证券交易所

D：证监会及其派出机构

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、下列费用中不由基金资产承担的有__。A．基金转换费 B．基金管理费 C．基金托管费 D．信息披露费

32、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。A．第一次发放红利

B．该内最后一次发放红利 C．基金存续期止 D．赎回基金

33、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。A．客户的沟通 B．客户的促成 C．客户的寻找

D．客户关系的维护

34、股票型基金的风险分析常用指标有__。A．持股集中度 B．贝塔系数 C．持股数量

D．行业投资集中度

35、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。A：不对外办理基金业务 B：不运作基金资产

C：只办理赎回，不接受申购 D：只接受申购，不办理赎回

36、以下原则中，__不是基金监管的原则。A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则 C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则

37、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。A．到期收益率 B．实际收益率 C．持有期收益率 D．名义利率

38、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

39、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。

A．该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

B．该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15% C．该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6% D．某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%

40、当前我国基金营销渠道包括__。A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

41、基金经理任职报告材料应当包括__。A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见

42、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B．有专门负责基金托管业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

43、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

44、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。A．债券交易期限 B．债券发行期限 C．利息偿还期限 D．债券有效期限

45、证券市场本质上是__直接交换的场所。A．价值 B．价格 C．估值

D．有价证券

46、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

47、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则

48、基金销售监管中的公平原则要求__。A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

49、根据中国证监会对基金类别的分类标准，____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

50、决定股票市场价格的是股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

51、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。A：2 B：3 C：4 D：6 52、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券 B．实物债券 C．凭证式债券 D．记账式债券

53、基金销售业务的风险主要包括__。A．合规风险 B．操作风险 C．技术风险

D．不可抗力风险

54、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的 C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

55、平衡型基金具有__特点。

A．既注重资本增值又注重当期收入 B．兼具成长与收入双重目标

C．风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D．与增长型基金相比，风险大、收益高

56、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。A．安全保管基金财产

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C．按照规定监督基金管理人的投资运作 D．编制中期和基金报告

57、按照持有人权利的性质不同，权证分为__。A．认购权证 B．认股权证 C．备兑权证 D．认沽权证

58、债券是证明__关系的凭证。A．产权 B．委托代理 C．债权债务 D．所有权

59、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

60、交易所交易资金清算的数据来源于____ A：中国证券登记结算公司 B：中国证券公司 C：基金管理公司 D：商业银行

第五篇：吉林省基金从业资格：基金知识试题

吉林省基金从业资格：基金知识(2)试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。A．管理人报酬 B．托管费 C．申购费用 D．交易费用

2、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C．确保基金信息真实、准确、完整、及时 D．实现公司利润最大化 3、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》

4、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。

A．现金；现金

B．现金；一揽子股票 C．一揽子股票；现金

D．一揽子股票；一揽子股票

5、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A．1  B．3  C．6  D．12

6、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线 A：风险厌恶 B：风险偏好 C：风险中性 D：其他

7、对于股票型基金，下列说法正确的有__。

A．根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金

B．主要投资于股票

C．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金

D．股票型基金是各国广泛采用的基金类型

8、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。A．财务状况 B．人力资源 C．内部控制 D．资格许可

9、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

10、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。A．基金基础知识 B．基金相关法律法规 C．基金产品信息 D．基金投资人信息

11、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为__。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

12、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

13、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性

14、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回 C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

15、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

16、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

17、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

18、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足 B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象 D．通过妥善处理，再次赢得客户

19、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

20、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

21、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。A．5 B．10 C．15 D．20

22、开放式基金非交易过户主要包括__。A．继承 B．捐赠 C．赎回

D．司法强制执行

23、____按交易所挂牌的同一股票的市价估值。A：首次发行未上市的股票 B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票 C：发行未上市的债券和权证 D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

24、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。A：5% B：10% C：15% D：20%

25、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类

B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人

C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构

D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A：电话服务中心

B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务

D：互联网、媒体和宣传手册的应用

2、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金额 D．扣款方式

3、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A．3 B．5 C．10 D．15

4、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A．小盘平衡基金 B．中盘成长基金 C．中盘混合基金 D．大盘价值基金

5、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后__退还基金投资人。A．10日内

B．10个工作日内 C．30日内 D．30个工作日内

6、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。A．风险评估

B．确定风险管理战略 C．风险管理的组织实施 D．监控风险管理业绩

7、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。A．服务对象 B．服务内容 C．服务理念 D．服务程序

8、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。A：凹性 B：久期 C：凸性 D：收益性

9、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。A．认购采取金额认购的方式

B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

10、常见的市场异常策略不包括____ A：小公司效应 B：低市盈率效应 C：行业周期效应

D：被忽略的公司效应

11、下面关于非上市证券的说法不正确的是____ A：非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券 B：不允许在证券交易所内交易 C：不允许自由交易

D：可以在其他证券交易市场交易

12、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。A．中央银行股票 B．中央银行债券

C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

13、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

14、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的 B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

15、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。A．10 B．15 C．30 D．45

16、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：开放式基金 D：成长型基金

17、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

18、以下关于股票市场价格的阐述正确的是__。A．股票的市场价格由股票的价值决定

B．供求关系是最直接影响股票的市场价格因素

C．任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状况，进而影响股票价格

D．影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

19、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。__ A．份额转换；基金份额总值 B．份额转换；基金份额净值 C．金额转换；基金份额总值 D．金额转换；基金份额净值

20、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。A．《证券法》

B．《证券投资基金法》 C．《公司法》

D．《证券投资基金销售管理办法》

21、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A．股份回购

B．股票分割与合并 C．股利政策 D．增发、配股与转增股本

22、、是证券投资基金市场营销的中心。A：确定目标客户 B：扩大销量 C：利润最大化 D：分割市场

23、普通股股东一般不享有__。A．公司重大决策参与权 B．公司资产收益权 C．优先认股权

D．优先剩余资产分配权

24、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。A．逐时结转 B．逐日结转 C．逐周结转 D．逐月结转

25、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率