第一篇：二手车车险三要素

二手车车险三要素

二手车车险是二手车交易过程中很容易忽视的一个细节，很多二手车买家都是完全按照卖方提供的保险进行续保等，但却出现了种种的问题，二手车车险成为二手车买家最关心的问题之一。下面为你介绍二手车车险办理过程中不能忽视的内容。

保险金额的骗局

二手车保险除交强险外，其他商业险如果原车主连续投保几年之中没有出过险，新车主在同一家保险公司可能会享受到保金优惠。同样的如果前一名车主由于连续走保导致保单续费加价，新车主可以考虑换一家新的保险公司。除此之外，在出售车辆前，可以把相应保险退保，这样也能回收一部分资金。往往在购买二手车的时候很多买家忽略了前车主是否走保，在不了解的情况下，多缴了加价的保费，而且卖家在车辆出手之前，很多卖家都没有去保险公司退掉保险，这样获利最大的是那个一直从车主身上获利的保险公司。要注意保险过户

二手车过户完成后，如果不想退保，一定记得要将商业险保单过户。否则一单需要走险，新旧车主就都需到场，而且保险中的责任方也很难判定。二手车保险过户是对保单内容进行变更，需要填写一份汽车保险过户申请书，并需要新老车主一同在场。过户时需要携带原保单、行驶证、以及车辆过户发票等证件。二手车交易的时候，往往买卖双方重视的是车辆的过户而忽略了保险的过户，殊不知现在往往很多的二手车交易纠纷都来源于保险过户。免责条款要看清

虽然现在各家保险公司商业车险种类繁多，但在一些情况下保险公司都会拒绝赔付。比如，在车辆投保检测、送修期间发生了碰撞、被盗等损失;如果车辆被车厢内或车顶装载的物品击伤，或者不是全车被盗，只是零部件如轮胎、音响设备等被盗，保险公司都不会赔偿。

所以在购买车险前，这些免责条款都应该仔细阅读。不过在签保险合同前，如果保险公司或代理人没有对免责条款尽到告知义务(口头或书面)，条款将不发生效力，保险公司仍然需要为此承担理赔责任。

据统计，二手车交易因为保险产生的纠纷往往多于新车，在交易过程中，买卖双方务必做注意交易细节，以免日后产生不良后果。现如今，我国人民的车险意识正在逐渐增强，车险已经成为调节车辆事故的有效手段。只有在购买车时真正把保险细节落到实处，才能在日后发挥它的效用。

本文来源：苏州收二手车

第二篇：买了二手车车险没过户损失一万元真的没法赔

买了二手车车险没过户损失一万元真的没法赔

提醒：买二手车，保险也要过户 本报记者 赵路

买卖二手车，车险也要跟着过户，但很多人都疏忽了这一点。杭州人朱先生就吃了这个亏。一个不小心，他将面临超过1万元的损失。究竟怎么回事？这还要从上周，朱先生开车出的一起事故说起……

“车”、“险”对不上

1万多的赔偿款悬了

上周二，杭州上塘高架，正在开车的朱先生听到手机响了。他低头扫了一眼，正巧前面一辆宝马X3急刹车，朱先生的雅阁车，结结实实地撞在了对方的尾部。由于撞车前，朱先生的车几乎没有减速，双方的车损有点大——X3的后保凹了一大块，雅阁连水箱都破了。

这辆雅阁，是朱先生在二手车市场买的。才买来十多天，就出了事故。令人更想不到是，朱先生在这次事故中负全责，可等保险公司到场，拿出车辆行驶证和保险单一看，发现雅阁车的车主和被保险人，并非同一个。行驶证上，确实是朱先生的名字。可保险单上，却是杭州一家公司，朱先生从没听说过。

初步估计，朱先生的雅阁，以及被撞的宝马X3，修理费加起来要超过1万元。上周四，朱先生接到保险公司的电话，这笔修理费，他们是不会赔的——因为“车”、“险”对不上。对此，朱先生大呼“冤枉”。“买车的时候，二手车商明确告诉我，雅阁是保足了商业险的。可为什么真的出了事故，保险公司一句话就拒赔了呢？”给“汽车路路通”打来电话时，朱先生表示。

关键是“单位”车

变成了“个人”车

带着疑问，记者开始对事件进行调查。原来，朱先生这辆雅阁，之前属于杭州一家外贸公司。半个月前，公司老板把车子放到了二手车市场。摆出来没几天，就被朱先生买走了。卖这辆车的二手车商周先生称，交易的时候，双方只对车辆的所有权进行了过户，而交强险、商业险，则原封不动地交给了朱先生。

问题就出在这里：尽管雅阁的行驶证上，车主已经变成了朱先生。可保险单上，被保险人依然是那家贸易公司。无论是朱先生还是二手车商，都忽略了这一点。

几年前，凡涉及到车主和被保险人信息无法对应的，一旦出险，保险公司一律拒赔。后来，根据新保险法的要求，只要车辆的使用范围不扩大，就算车主和被保险人不一致，保险公司依然赔偿。

“可朱先生这辆车，车主为个人，被保险人为单位，车辆的使用范围扩大了，因此做出了拒赔的决定。”朱先生所在保险公司理赔部的吴经理，这样向记者解释。

记者也查询了相关法律条文。最新施行的《保险法》有这样一条规定：“保险标的转让的，保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务。”也就是说，车主在购得二手车后可直接承继原车主的权利义务，无须前往保险公司办理过户手续。

不过，浙江省高级人民法院发布《关于审理财产保险合同纠纷案件若干问题的指导意见》中，表示“保险标的转让后使用性质等发生变化，导致保险标的危险程度显著增加而发生保险事故，保险人不承担保险责任。”朱先生被拒赔，也正是这个原因。

杭州二手车交易

八成以上过“车”不过“险”

“车辆过户以后，还要过户保险？”记者采访了杭州多家二手车商，发现对于车险过户，大家并不重视。一位二手车商表示，市场中80%的二手车交易，只进行车辆过户，不进行车险过户。

除了朱先生那样，单位用车变成了私家车的情况，非营运车辆变成了营运车辆，如果不过户车险，也易遭拒赔。

“单位用车和私家车，车险费率是不同的。私家车的商业险，价格会比单位用车高；买交强险，价格会比单位用车低，差距一般在10%到20%。”杭州一家保险公司车险部负责人表示，车险变更时，有时会出现退还保费，或者需补交保费的情况。

保险业内人士建议，买卖二手车，最好能在过户车辆的同时，及时过户车险。否则，哪怕不被拒赔，理陪的手续也会复杂很多。另外，车险过户，也没有想象的复杂。只要二手车的买卖双方，拿着各自的资料（身份证件、行驶证、机动车登记证、保险凭据），跑一趟保险营业厅即可。

目前，杭州80%以上的二手车交易，车险并不随同车辆过户，这都可能成为“定时炸弹”。

第三篇：新车车险六不赔

新车车险六不赔--山东万通

大部分新手在为爱车买保险的时候常常是一头雾水。应该了解哪些保险常识呢？车险专家为大家整合一套新手保险必读小常识：

1.酒后驾车、无照驾驶、未年检不赔

在这三种情形中，司机并不具备上路行驶的资格，严重违反交通法规。此外，如果驾驶员与准驾车型不符、实习期上高速，出险后，保险公司也会拒赔。

专家提醒：要特别注意不能酒后驾车，也不要将车借给还没有取得驾照的亲戚、朋友“过把瘾”。

2.进水发动机再启动造成损坏不赔

夏天暴雨天气多，不少车主涉水行车经验不足，导致车辆涉水受损事故增多。保险公司认为，车辆行驶到水深处，发动机熄火后，如果司机又强行打火造成损坏，属于操作不当造成的，不在赔偿范围之内。

专家提醒：停在车库中的车如果被水淹了，千万不要强行点火发动，应立刻通知保险公司。

3.自己加装的设备不赔

很多车主买车后会自己加装音响、冰箱、尾翼、行李架等设备。一旦发生意外造成损失，保险公司不会对这些新增加的设备进行赔偿。

专家提醒：如果是改装车后留下安全隐患，又没有事先通知保险公司，出了事故同样不能得到赔偿。

4.部分零件被偷不赔

如果不是全车被盗，只是零部件如轮胎、音响设备、车标等被偷，车主只能自认倒霉。保险公司通常规定“非全车遭盗抢，仅车上零部件或附属设备被盗窃、被抢劫、被抢夺、被损坏”为除外责任。

车险专家提醒：防盗装置和安全的停放场所必不可少。

5.放弃追偿权不赔

如果是因为别人的责任而撞了你的车，不能嫌麻烦放弃向对方要求赔偿。因为这就等于放弃了向保险公司要求赔偿。

车险专家提醒：一旦出险且责任在对方，一定要先找对方索赔，未果再找保险公司，并将追偿权移交给保险公司。另外，双方事故经过交警解决，责任认定书是保险理赔的重要依据。

6.修车期间的损失不赔

如果车辆在送修期间发生了碰撞、被盗等损失，保险公司都不会赔偿，因为修理厂有责任妥善保管维修车辆。此外，保险条款一般还约定，保险车辆在“竞赛、测试”期间受到的损失也不负责赔偿。

车险专家提醒：驾驶人在维修和保养爱车的时候要选择正规的修理厂，以防钥匙被偷配。

买车险，选择专业的保险代理公司。一站式全程理赔，专业的理赔法律援助将让您省时、省力、省心。

第四篇：汽车车险英文文献及翻译

汽车保险

汽车保险是在事故后保证自己的财产安全合同。尽管联邦法律没有强制要求，但是在大多数州（新罕布什和威斯康星州除外）都要求必须购买汽车保险；在各个州都有最低的保险要求。在鼻腔只购买汽车保险的两个州，如果没有足够的证据表明车主财力满足财务责任法的要求，那么他就必须买一份汽车保险。就算没有法律规定，买一份合适的汽车保险对司机避免惹上官和承担过多维修费用来说都是非常实用的。

依据美国保险咨询中心的资料显示，一份基本的保险单应由6个险种组成。这其中有些是有州法律规定，有些是可以选择的，具体如下：

1.身体伤害责任险 2.财产损失责任险 3.医疗险或个人伤害保护险 4.车辆碰撞险 5.综合损失险

6.无保险驾驶人或保额不足驾驶人险

责任保险

责任险的投保险额一般用三个数字表示。不如，你的保险经纪人说你的保险单责任限额是20/40/10，这就代表每个人的人身伤害责任险赔偿限额是2万美元，每起事故的热身上海责任险赔偿限额是4万美元，每起事故的财产损失责任险的赔偿限额是1万美元。

人身伤害和财产损失责任险是大多数汽车保险单的基础。要求汽车保险的每个州都强令必须投保财产损失责任险，佛罗里达是唯一要求汽车保险但不要求投保人身伤害责任险的州。如果由于你的过错造成了事故，你的责任险会承担人身伤害、财产损失和法律规定的其他费用。人身伤害责任险将赔偿医疗费和误工工资；财产损失责任险将支付车辆的维修及零件更换费用。财产损失责任险通常承担对其他车辆的维修费用，但是也可以对你的车撞坏的灯杆、护栏、建筑物等其他物品的损坏进行赔偿。另一方当事人也可以决定起诉你赔偿精神损失。

看看汽车责任险的最低投保要求，你就会发现在你居住的地方哪些保险是必须的。记住，如果你引起了一场严重的交通事故，最低限度的保险可能不足以支付你造成的损失。因此最好在州要求的最低限度外再买一些保险。如果你已经拥有了家庭或者拥有养老或存储账户，你应该更多地考虑责任险。因为在大多数州，司机们都有权利去起诉肇事司机。如果你被起诉了并且你投保的保额不足以弥补各类损失，那么你有可能会成为众矢之的，个人财政将陷入麻烦。

车辆碰撞险和综合损失险

如果投保人肇事，车辆碰撞险将支付你的车辆维修费。通常投保人得到的赔付不能超过车辆实际价值，这和车辆的更换费用不同。

车辆碰撞险通常来说是汽车保险中最贵的险种。选择一个较高的免赔额，比如500或1000美元，就会使你的保险费下降。不过要记住，你必须承担免赔额以内的部分，保险公司只承担超出免赔额的部分。

更换费用是重置车辆或用相同种类和质量的材料维修你的车，没有折旧扣除。折旧是因使用年限或磨损等原因使汽车价值的减少。

实际价值

是财产被损坏或毁坏是的实际价值。理赔人员通常会用重置成本减去折旧来确定车辆实际价值。

保险公司通常在维修费用超过汽车价值一定比例的时候将车视作“车辆全损”。这个比例高低因公司不同而异，从55%—90%不等。

综合损失险

对非交通事故原因造成投保人车辆的损失进行赔付：如偷盗，火灾，被故意破坏，自然灾害，或各种意外等。综合损失险同样可以有免赔额，并在车辆毁伤时保险公司仅按车辆价值赔付。

正常情况下，因为保险公司的赔偿额度不会超过汽车的账面价值，你最好对这个金额有个大致的了解。如果你车的价值还不如保费额，还是不要投保的好。

任何州都不会强制投保人购买碰撞险及综合损失险，不过当车主能够负担汽车费用时，贷方可能会在贷款协议中要求车主购买碰撞及综合险。即使没有要求，碰撞及综合险也是保险业大力推荐的险种，以便在不可预知的毁坏或偷盗情况下，车主可以避免重大损失。车辆偷盗现象很常见。

医疗险、个人上海保护险和无过错险

医疗险讲对被保险人及车上人员在事故后的医疗保险费用进行赔付。这些费用可能由于投保人驾驶自己的车或别人的车是发生的事故，或者被保险人及其家庭成员在步行时收到的伤害。无论过错在哪一方，保险公司都会进行赔付，但若责任由第三方造成，保险公司可以对其进行追偿。

个人伤害保护险是医疗险的一种延伸形式。他用来支付与伤害有关的费用但并非必须是医疗的，如丧失的工资收入，幼托、丧葬支出等。目前有16各州要求购买个人上海保护险，如果你已经投保了一份不错的身体健康保险的话，幸运的是你只需要买最低额度的医疗险或个人伤害保护险即可。

无保险驾驶人险或保额不足驾驶人险

无保险驾驶人险

在你被撞伤而肇事司机逃逸或被没有投保汽车保险的司机撞伤时进行赔付。在有些州，这两种险也对财产损失进行赔付。

保额不足驾驶人险

肇事司机所投的责任保险额不足一米不造成的损失时保险公司进行赔偿。在有些州，这两种险也对财产损失进行赔付。

类似地，保额不足驾驶人险也会在你遭受一个保额不足的司机装及时给与赔付。如果你是行人遭受撞击，保额不足驾驶人险会支付这些费用。

附加条款

汽车保险有很多补充，即可作为单独险种，也可作为附加条款。

租车补偿条款

常见的附加条款，当你的车损坏或丢失而不能使用时的租车费用。

拖车和人工条款

以防止车辆途中抛锚，亦很常见。

差价补偿条款

若你的新车全损，用来支付实际价值和汽车贷款余额之间的差额。

每个州都要求车主购买基本的汽车保险。在汽车的使用过程中，要求随车携带保险证明。在以下这些时候你可能要出示保险证明：汽车登记时，发生事故时，还有驾驶过程中。建议车主将保险证明放到车上，而不是带在身上，这样不管岁驾驶，都可以随时出示保险证明。

任何违反州法律中关于汽车保险内容的行为都会带来一些后果，轻则高额罚款，重则吊销驾照甚至入狱。这些可怕的后果说明购买汽车保险非常值得。不投保而又不被惩罚的可能性很小，一旦被发现将重罚。

汽车保险益处

1.基本保障

基本保障包括：保证对车企及车体的终身维修，维修期间提供代步车，24小时热线服务电话，及时安排维修，晚间紧急情况下的住宿，对私人随身物品、医疗费用、车内音频视频设备的损坏予以赔偿，24小时挡风玻璃的更换，维修热线提供法律和医疗方面的建议及事故后咨询。

2.附加保障

附加保障包括：最大限度的无赔款优待，法律帮助，旅行意外险及抛锚险，如在路边，修车时或在家抛锚的情况下提供帮助。

投保人选择的险种不同，保险就有所不同。投保人可以按需要从下列险种中选择：

第三者责任险——保险公司对因被保险人驾驶时的责任引起的三方人身伤害或财产损失负赔偿责任。

第三者火灾及盗抢险——除了上述第三方责任险外保险公司还对投保人车辆在事故中遭受的火灾及盗抢负赔偿责任。

综合损失险——对被保险人的车辆损失以及第三者的人身损害和财产损失提供保障。

投保人可以将下列内容补充道一上车险种：

前一没有索赔，保险公司给与的最大限度的无赔款优待；

法律帮助计划； 抛锚险； 旅行意外险。3.部分主要益处解析

上面简要介绍了保险所提供的保障，下面我们分别详细说明。1）24小时服务热线

当投保人发生了事故或遭受了损失，可以随时拨打保险公司24小时服务热线，向态度友好、处理高效的专家说明。

2）及时安排维修

发生了保险单中载明的事故之后，投保人如果选择保险公司推荐的修理厂进行维修的话，保险公司将会立刻通知该维修厂提供服务。这些维修厂都是经保险公司严格检查，始终保持较高工作质量，经他们维修过的车起火车身可以终身保修就是证据。

3）关于热线电话给于的特别折扣及24小时更换玻璃服务

如果投保车辆的挡风玻璃，车程几天窗玻璃破损，被保险人可以拨打24小时波利维修热线。如果投的是综合损失险，所有维修都将免费。如果已经无法维修的就只能更换，超出部分费用由投保人自己承当。超出的费用已在投保人的投保单中注明，如果投保人决定比进行索赔或通过其他险种索赔，将会得到来自供应商的额外折扣。

4）车辆维修

只要是再保险责任内车辆发生损坏事故，保险公司专门推荐的一些维修厂会集中并运送投保人的车辆。如果保单有相应记载，他们还将提供代步车给投保人使用。车辆一到修理厂马上开始修理。为了保证不影响被保险人保单的效力，汽修厂将会对车企和车身进行终身保修。

Auto insurance

Auto insurance is a contract that protects your financial security in case of an accident.Although it is not mandated by federal law, the purchase of auto insurance is usually a requirement in most states;every state has minimum insurance laws.If said owner cannot produce proof of satisfactory assets, the he must buy an auto insurance policy.Regardless of the law, having good auto insurance is practical for the driver who wishes to avoid lawsuits or immense repair bills.According to the Insurance Information Institute, a basic auto insurance policy is comprised of six basic types of coverage.While some of these types of coverage are required by state law, some are considered optional.These are: 1.Bodily injury liability 2.Property damage liability 3.Medical payments or Personal Injury Protection 4.Collision 5.Comprehensive 6.Uninsured/Underinsured motorists coverage Liability insurance Liability coverage limits(that’s for the damage you do to others)are usually presented as a series of three numbers.For example, your agent might say that your policy carries liability limits of 20/40/10.That stands for $20,000 in bodily injury coverage per person, $40,000 in bodily injury coverage per accident, and #10,000 in property-damage coverage per accident.Liability insurance(both bodily injury and property damage)is the foundation of most auto insurance policies.Every state that requires auto insurance mandates the purchase of property damage liability, and Florida is the only that requires auto insurance but does not call for bodily injury liability.If you are at fault in an auto accident, your liability coverage will pay all the expenses, bodily injury, property damage, and any legal bills.The bodily injury coverage would pay for medical bills and lost wages;the property damage coverage would pay for any auto repairs, or replacement.Property damage liability usually repairs damage to other vehicles, but can also cover damages to things such as lamp plus, fences, buildings, or anything sew that your car ma have struck.The other party also decide to sue you to collect” pain and suffering” damages.See the Minimum levels of required auto liability insurance to find out what’s

required where you live.Remember, if you cause a serious accident, minimum insurance may not cover you adequately.That’s why it’s a good idea to buy more than what your state requires.If you own a home and have nest egg and a savings account, you should consider more liability insurance because, in most states, drivers are allowed to sue other drives who injure them in car accidents.If you’re sued and your liability insurance doesn’t pay for all of the damages, your personal finances are on the hook, and it’s likely you’ll become a target.Collision and comprehensive coverage’s

If you cause and accident, collision coverage will pay to repair your vehicle.You usually can’t collect any more than the actual cash value of your car, which is not the same as the car’s replacement cost.Collision coverage is normally the most expensive component of auto insurance.By choosing a higher deductible, say $500or $1, 000, you can keep your premium costs down...However, keep in mind that you most pay the amount of deductible before the insurance company kicks in any money after an accident.Replacement cost is the amount it would take to replace your vehicle or repair damages with materials of similar kind and quality, without deducting for depreciating.Depreciation is the decrease in vehicle value because of age or wear and tear.Actual cash value(ACV)is the value of your property when it is damaged or destroyed.Claims adjusters usually figure ACV by taking the replacement cost and subtracting depreciation.Insurance companies often will “total” your car if the repair costs exceed a certain percentage of the car’s worth.The critical damage point varies from company to company, from 55 percent to 90 percent.Comprehensive coverage will pay for damages to your car that weren’t caused by an auto accident: Damages form theft, fire, vandalism, natural disasters, or hitting a deer all qualify.Comprehensive coverage also comes with a deductible and your insurer will only pay as much as the car was worth when it got wrecked.Because insurance companies normal will not pay you more than your coo’s book value, it’s helpful if you have a rough idea of this amount.If your car is worth less than what you’re paying for the coverage, you’re better off not having it.Neither collision nor comprehension insurance is required by any of the states, but some lenders, when the owner finances the car, nay require the purchase of collision and comprehensive in the loan agreement.Even when t is not required, collision and comprehensive coverage is highly recommended by the insurance industry, so that in the unforeseen event of damage or theft, the owner of the car can avoid heavy bills.6

Theft of cars is not as unusual as some people may think.Medical payments, PIP, and no-fault coverage’s

Medical payments(Med pay)coverage will pay for your and your passengers’ medical expenses after an accident.These expenses can arise form accidents while you’re driving your car, someone else’s car(with their permission), and injuries you or your family members incur when you’re pedestrians.The coverage will pay regardless of who is a fault, but if someone else is liable, your insurer may seek to recoup the expenses from him or her.Personal Injury Protection(PIP)coverage is an extended form of Med Pay.Pip may cover expenses that are reacted to injury, but not necessarily medical, such as lost wages, childcare and funeral costs.PIP coverage is currently required by sixteen states.If you are already insured under a good health insurance policy, then fortunately, there is no need to buy more than the minimum required amount of PIP or Med Pay insurance.Uninsured/Underinsured motorist’s coverage Uninsured motorists(UM)coverage pays for your injuries of you’re stuck by a hit-and-run driver or someone who doesn’t have auto insurance.It is required in many states.Underinsured motorists(UIM)coverage will pay out if the driver who hit you causes more damage than his or her liability coverage can cover.IN some states, UM or UIM coverage will also pay for property damages.Similarly, underinsured motorists insurance will cover any damage caused when you are struck by a driver who is not insured for a sufficient amount.If you are hit, as a pedestrian, underinsured coverage will cover the expenses.Add-on features Several supplemental auto coverage is available, either as separate premium items or included in augmented policies.Rental reimbursement, a common add-on, covers vehicle rentals required because your car is damaged or stolen.Coverage for towing and labor charges in case of a broad breakdown is also common.Gap coverage for your new car will pay the difference between the actual cash value you receive for the car and the amount left on your car loan if your vehicle is totaled in an accident.Basic auto insurance is required by virtually every state.Proof of insurance is required 7

at different items throughout the life of a vehicle.You may be asked for proof of insurance at any and al of these items: at vehicle registration, at the time of an accident, and any time when driving the vehicle.It is suggested that the owner of the car keeps proof of insurance in the car at all times, instead of on his or her person, so that it can be available at all times, no matter who is driving.Any violations of state law regarding auto insurance could result in, at best, a hefty fine, and at worst, suspension of your driver’s license and/or time in jail.The dire consequences of driving while uninsured are not worth the neglect of paying for insurance.The chance that an uninsured driver wills detection is slim;he is likely being caught and strictly punished.The benefits with auto insurance Standard Benefits Standard benefits count in Lifetime guarantee on all paint and bodywork repairs, Courtesy car, 24-hour Claims Helpline, and Immediate authorization of repairs, Emergency overnight accommodation, Cover for personal effects, Cover for legal advice, medical advice and post-accident counseling.Available as Optional Extras Available as optional extras count in Maximum No Claim Bonus for Life, Legal Assistance, Travel Accident Plan and Breakdown Cover such as roadside, recovery and home call.The benefits are different with the level of coverage you choose.You can select the cover that sits your knees, form: Third Party only-third party liability protection for injury or damage insured drivers may cause to others or their property Third Party Fire and Theft-fire and theft cover for your car and third party liability protection for injury or damage insured drivers may cause to others or their property Comprehensive-loss or damage cover for your car and third party liability protection for injury or damage insured drivers may cause to others or their property You may add the following optional extras to any of the above covers;1)Maximum No Claim Bonus for Life 2)Legal Assistance Plan 3)Breakdown Cover 4)Travel Accident Plan Some Key Benefits in a little More Detail

We’ve outlined the range of benefits you can earn above.Now let us explain in a little more detail just what some of those benefits mean to you: 1)24 Hour Claims Helpline When you’ve had an accident or loss calls our Claims Helpline.Speak to friendly and efficient experts 24 hours a day 2)For Immediate Authorization of Repairs(Comprehensive Only)Following an accident covered by your policy, if you choose to have the repairs carried out by one of our Recommended Repairers, we can arrange for them to be authorized straight away.Or repairers are all thoroughly checked to make sure that their work is of a consistently high standard.Ad proof, all paint and bodywork repairs carried out by our repairers are guaranteed for the lifetime of the car 3)Special Discount through the Glass Helpline And 24-hour Glass Replacement If you have our Comprehensive Cover, any repairs will be free of charge.If repairs aren’t possible then you’ll get a replacement but will have to pay the windscreen excess which is shown under’ Own Damage Excess’ in your schedule.If you decide not to claim, or have another type of cover, you will receive a special discount from our suppliers.4)Vehicle Repairs Where your policy provides cover for damage to your vehicle, we have a network of Recommended Repairers who will collect and redeliver your vehicle.Where provided for under your policy, they will also provide a courtesy car to keep our mobile.The repair process will commence immediately the vehicle arrives on their premises.To ensure there is no effect on any existing warranty you may have, they provide a Lifetime Guarantee on all paint and bodywork repairs.

第五篇：新车车险保费计算技巧

每年车险多少钱?如果车主是新手，各种状况出现的概率肯定较大，不计免赔险就应该考虑在车险范围内。对于新手+新车，易保险车险专家建议，除了投保的交强险外，易保险车险比价平台建议将车损险、三者险、全车盗抢险、不计免赔险、车上人员责任险、玻璃单独破碎险等基本险种保齐，自燃险可以不保，因为新车发生自燃的概率微乎其微。

每年车险多少钱?拿划痕险来说，有些保险公司又称恶意损坏险。车子被蹭被刮是常有的事，但有时候维修费却非常高，一辆高档的车，车身被划几十厘米的口子，喷一下漆就要几千元，但不是所有车都有必要保划痕险，例如，一些低端车理赔时只需花三、四百元，保费却要近300元。易保险车险比价平台专家建议，对于新车和高档车，购买划痕险是比较明智的选择。

另外，玻璃破碎一般有三种出险情况：公路上被溅起的小石子击碎;被敲碎侧面玻璃，偷车内物品;高空坠物，砸碎前挡或后挡风玻璃。玻璃单独破碎险比较适用于新车与高档车，特别是高档车，因为玻璃的价格比较贵。

每年车险多少钱，车主可以自行计算下，也是了解自己的汽车消费，然后看看我们的车险省钱方法，也许可以帮你省掉很多车险费用哦。

每年车险多少钱?如何计算?

配置不同价格有别，车辆保险包括交强险和商业险。交强险是国家法律强制购买的险种，全国统一首年基础价格，6座以下私家车950元，往后的保费则与交通违章挂钩进行浮动。商业险包括三者责任险、车损险、盗抢险、不计免赔险等基本险和附加险，采取的是自愿购买的原则，车主可以按需选购，根据自己的实际情况进行适当的取舍。不同车辆、不同车主，不同需求。

每年车险多少钱?这一问题是要从多角度来考虑的，虽然网络上不乏车险计算器，但是准确性却各有差异，毕竟保费随着出险记录进行浮动。车险的报价系统直连保监会保险系统，将车辆的具体情况以及车主以往出险记录作为参数，提供最新最准确的报价。