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2016年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）
备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。
一、判断题
1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（对）
2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对）
3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（错）
4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）
5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错）
5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）
6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）
7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。（错）
8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）
10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（错）
11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）
12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（错）
13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（对）
14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以
罚款？（错）
15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（错）
16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（错）
17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对）
18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对）
19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（对）
20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。（错）
二、单选题
1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。（B）
A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3 B、5 C、7 D、10
3、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）（D）
A、《外汇申报单》
B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇业务审批表》 D、《涉外收入申报单（对私）》
4．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B）
A，《外汇申报单》； B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》； D，《涉外收入申报单（对私）》
5、下列属于大额交易的是(A)
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、反洗钱内部控制的核心是（B）
A.确保反洗钱工作合规免责
B.有效防范洗钱风险
C.保障业务发展不受限制
A.避免受到监管处罚
7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。
A.监管部门
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、A、反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构
9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。
A.风险可控
B.风险平均
C.效率优先
D.合法合规
10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是(C)。A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别
D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。
A、一月
B、三月
C、半年
D、一年
12、下列说法正确的是(A)。
A.客户身份识别是一个持续的过程
B、客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中
C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。
A.向银行业监管机关报告
B.上调客户风险等级
C.持续跟踪监测
D.冻结
14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。
A、汇款人姓名或者名称
B、资金汇出地名称
C、汇款人身份证
D、汇款人住所
15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。
A、1万元以上5万元以下 B.5万元以上50万元以下 A、20万元以上50万元以下 A、50万元以上500万元以下
16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告。
A、客户身份识别
B、交易记录保存
Ｃ、大额交易
Ｄ、可疑交易
17、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先(B)。
A.采取交易限制措施
B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施
C.中止为客户办理业务
D.提交可疑交易报告
19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（Ａ）的批准。Ａ、董事会或者其他高级管理层
Ｂ、中国人民银行
Ｃ、中国银行业监督管理委员会
Ｄ、中国证券监督管理委员会
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万；5000 B、10万；1万 C、20万；1万 D、50万；5万
19．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A．5 B．7 C．8 D．10
20、以下哪些说法是错误的（D）。
A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱
法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供
D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
三、多选题
1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点
包括（ABCD）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD）。
A.全系统可疑交易报告统计情况
B.本机构接收协查统计情况
C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向
D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况
4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）
C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC）
A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现
B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额
C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账
D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”
6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（ＡＤ）。ABD、AB、ABCD错
A.合法有效的授权委托书
B.代理人的资质证明
C.合法有效的合同书
D.授权经办人员的有效身份证件
7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（B、C）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）
Ａ、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
Ｂ、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
Ｃ、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
Ｄ、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
9、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在了解到媒体报道后，A商业银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（ABＣ）ABCD、BCD错
A.董事会
B.高级管理层
C.中国人民银行
D.公安机关
10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A.交易金额单笔人民币1万元以上
B.交易金额单笔人民币10万元以上
C.交易金额单笔外币等值10000美元以上
D.交易金额单笔外币等值1000美元以上
11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD）
A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱考核、评估和内部审计制度 C.反洗钱培训宣传制度
D.配合反洗钱调查和保密制度
12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)。
A.客户的住所地或者工作单位地址
B.客户的联系方式
C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
13、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（CD）ＢＤ是错的
A.将该客户视为正常客户
B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录
C.将该客户洗钱风险等级调高
D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告
14、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（ＡＢＤ）ACD、ABCD、ABC错
A.未核对代理人张某的身份证
B.未登记代理人张某的身份基本信息
C.未留存代理人张某的身份证复印件
D.未采取合理方式确认代理关系的存在
15、金融机构应当保存的交易记录包括（AD）。
A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C.记载客户身份信息、资料的各种记录
D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
16、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)A.客户的名称
B.客户的住所
C.客户的经营范围
D.客户的组织机构代码
17、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（AD）
A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低
B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险 级别
C.A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级
D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别
18、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ABCD）。
A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限
C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人
D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限
19、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
20、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
（ABCD）
A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.拒绝反洗钱检查、调查的
C.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 D.阻碍反洗钱检查、调查的
21、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ＡＢＣ）
Ａ、违反保密规定，泄露有关信息的Ｂ、故意提供虚假材料的
Ｃ、拒绝、阻碍反洗钱检查的
Ｄ、未指定专人联络现场检查事项的
22、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD）
A.客户职业、年龄、收入等基本信息
B.交易的可疑特征 C.客户的历史交易情况
D.关联客户基本信息和交易情况
?
23、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D．商务部门对外非法人项目的批复文件
24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ＡＢＣ）
Ａ、金融机构存放同业资金，应出具其证明
Ｂ、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
Ｃ、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
Ｄ、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
第二篇：2016年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2018年一季度反洗钱测试
一、判断题
1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（对）
2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对）
3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（错）
4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）
5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错）
5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）
6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）
7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。（错）
8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）
10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（错）
二、单选题
1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。（B）
A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3 B、5 C、7 D、10
3、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）（D）
A、《外汇申报单》
B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇业务审批表》
D、《涉外收入申报单（对私）》
4．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B）
A，《外汇申报单》； B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》； D，《涉外收入申报单（对私）》
5、下列属于大额交易的是(A)
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、反洗钱内部控制的核心是（B）
A.确保反洗钱工作合规免责
B.有效防范洗钱风险
C.保障业务发展不受限制
A.避免受到监管处罚
7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。
A.监管部门
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、A、反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构
9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。
A.风险可控
B.风险平均
C.效率优先
D.合法合规
10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是(C)。
A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别
D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
三、多选题
1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点
包括（ABCD）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD）。
A.全系统可疑交易报告统计情况
B.本机构接收协查统计情况
C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向
D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况
4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）
C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC）
A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现
B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额
C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账
D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”
6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（ＡＤ）。ABD、AB、ABCD错
A.合法有效的授权委托书
B.代理人的资质证明
C.合法有效的合同书
D.授权经办人员的有效身份证件
7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（B、C）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）
Ａ、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
Ｂ、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组 Ｃ、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
Ｄ、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
9、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在了解到媒体报道后，A商业银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（ABＣ）ABCD、BCD错
A.董事会
B.高级管理层
C.中国人民银行
D.公安机关
10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A.交易金额单笔人民币1万元以上
B.交易金额单笔人民币10万元以上
C.交易金额单笔外币等值10000美元以上
D.交易金额单笔外币等值1000美元以上
11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD）
A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱考核、评估和内部审计制度
C.反洗钱培训宣传制度
D.配合反洗钱调查和保密制度
12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)。
A.客户的住所地或者工作单位地址
B.客户的联系方式
C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
第三篇：反洗钱题目和答案
反洗钱题目和答案
一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。。
对
2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式
对
3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。。复印件。对
4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。
对
5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法
对
6、金融机构经评估论证后认定，自行。。结论。
对
7、反洗钱和反恐怖融资领域中。。程度
错
8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。
对 3
9、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。
错
10、为了便于反洗钱工作资料。。。规范化管理（）
对
11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。
错
12、证券期货业金融机构依据《》（2号）。。工作原则
对
13、对洗钱犯罪“明知”。。综合分析
对
14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。
错
15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。
错
16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。对
17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门。。。资金监测。
对
18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会
对
19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
对
20、客户身份识别的“差异性”是指。。分配资源。
对
21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。
错
22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新。。。规范化管理（）
错
23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。。。程度。
错
24、埃格蒙特集团是。。银行业协会。
错
25、随着洗钱犯罪的集团化。。扩大。
对
26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。
错
27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。
错
28、与洗钱行为不同，洗钱。。的界定。
对
29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和。。真实。
错
30、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
对
31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。
错
32、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。
错
33、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。
错
34、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额20%的罚金。
错
35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
对 36、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、。。上游犯罪。
错
37、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体。
错
38、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会。
对
39、在我国，若是上游犯罪查证属实。。审判。
对 40、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料。。过程。
错
41、上游犯罪分子“自洗钱”指的是。。其收益。
对
42、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
对
43、反洗钱监管和反洗钱调查。。积极配合。
对
44、金融机构及其工作人员应当。。提供。
对
45、证券期货业金融机构在履行客户身份识别。。机构报告。
错
46、按照《》规定，金融机构及其工作人员应当对。。个人提供。
对
47、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
对
48、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。对
49、金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。
对 50、中国人民银行在。。。不予提供。
错
51、义务机构对原《》（。发布）规定的异常交易标准。。。监测标准。
对
52、证券期货业金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子，不可能涉及恐怖融资
错
53、中国人民银行在反洗钱。。不予提供。
错
54、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
对
55、一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。
对
56、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。
错
57、根据《反洗钱法》规定，人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权
对
58、推行客户身份识别制度重要的。。。资金安全。
对
59、可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。错 60、交易纪录包括关于每笔交易的数据信息、。。其他资料。
对 61、金融机构破产或者解散时，应当将。。。的机构。
错 62、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港。。统一罪名。
对 63、对于高风险客户或者高风险账户持有人。。和用途。
对 64、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中。。原因。
错 65、金融机构在制度中明确。。权限。
对 66、反洗钱现场检查，是指。。。。监管方式。
对 67、国务院反洗钱行政主管部门为履行。。提供。
对 68、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接。。纪录处分。
错 69、根据《金融机构客户身份识别和。》，保存的原则可以用。概括。
错 70、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现。可疑交易报告。
对 71、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中，证券期货业。。的原因。
错 72、通过贩毒、走私、。。唯一来源。
错 73、中国人民银行违法进行调查或者采取强制措施。。提起行政诉讼等。
对 74、按照《》规定，金融机构应当在按本机构。。5个工作日内提交可疑交易报告。
对 75、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
对 76、客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类
错
二、1、客户在证券期货业机构进行资金交易时。。由（）向中国。交易报告。
A
2、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（）
A
3、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（）
D
4、持以下身份证件的客户，哪些客户的洗钱风险相对较低？
B
5、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（）发布
A
6、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（）
B
7、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（）
C
8、公安部2003年12月15日。。
C
9、（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。
A
10、金融行动特别工作组秘书处设在（）
A
11、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（）C
12、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）
A
13、国际刑警组织于（）年成立。
A
14、金融行动特别工作组发布首份《四十项建议》是在 B
15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（）开户业务。
B
16、金融行动特别工作40项建议最初发布于（）年
A
17、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）
D 18、2001年，（）组织发布《》，这个文件。。原则规定。
A
19、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（）
A 20、证券期货机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。
A
21、国际保险监督官协会成立于（）年
B
22、我国反洗钱行政主管部门是（）
B
23、《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权。。
C
24、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围。。考核指标
A
25、FATF于（）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。
A
26、客户身份识别完整性原则是指（）
B
27、客户身份识别差异性原则是指（）
B
28、FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名。。指导作用。
A
29、FATF通过公布（），促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。
B 30、以下哪个行业不属于现金密集行业。
A
31、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
D
32、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括
D
33、（）年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪。
C
34、客户先前提交的身份证或身份证明文件已过有效期限的。。金融机构应该（）
C
35、（）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。
C
36、以下说法错误的是（）
A 证券期货业机构可以。。调查工作
37、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）
C
38、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（）
A
39、国际刑警组织于（）年成立了预防犯罪行动基金工作组。流动。
A 40、金融行动特别工作组成立于（）年的西方七国首脑会议。
B
41、中国人民银行于（）成立了中国反洗钱监测分析中心。
A
42、证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点。划分客户（）等级。
A
43、FATF于（）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。
A
44、亚太反洗钱组织成立于（）年。
B 45、2001年10月，金融行动特别工作组为防范。。提出了（）项特别建议。
C
46、以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求。（）
B
47、证券期货业金融机构严格识别和。。。。哪项原则要求。（）
B
48、按照《金融机构大额交易。》规定，以下哪项说法不正确（）
A
49、《反腐败公约》由（）发布
A 50、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年
B 51、2003年12月27日，修改后《》规定未包含（）
D
52、证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（）的要求。
53、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（）
54、反洗钱调查的客体不包括（）
D
55、境外有关部门以涉及恐怖活动为由。。金融机构应当（）
B
56、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构。。交易报告。C
57、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内。。金融机构应当（）
B
58、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（）
D
59、金融机构保存的客户身份资料和。。足以再现（）
C 60、《反洗钱法》规定，中国人民银行或者。。。（）报案。
C 61、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）
B 62、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（）
D 63、下列客户身份识别说法不对的（）
D 64、对被检查单位执行反洗钱法规情况。。叫做（）。
A 65、证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（）。。
B 66、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低?
B 67、义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（）
C 68、（）是第一部关于反恐融资的国际公约。
A 69、涉恐资产冻结名单由（）发布
B 70、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、。。制度。
B 71、下列客户身份识别说法不对的（）
D 72、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）
A 73、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的手机、分析工作的机构是
B 74、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（）
D 75、进针对反洗钱工作的某个方面（）。。叫做（）
B 76、从多国破获的案件来看，目前。。转移方式是（）
A 77、下列关于“东伊运”说法正确的是
CD
B
三、1、可疑交易报告通常可分为
ABC
2、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素
ABCD
3、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作 ABC
4、按照《金融。。》，金融机构发现涉恐资金交易应向（）部门报告
AB
5、下列属于低风险客户的是（）
ABC
6、客户身份识别制度的重要现实意义包括（）
ABC
7、亚太反洗钱组织的职责包括（）
ABCD
8、FATF取得的工作成果主要有（）
ABCD
9、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户
ACD
10、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（）
ABCD
11、证券期货业务中，风险相对较高的为（）
ABC
12、证券期货业机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）AD
13、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（）
ABCD
14、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了关于反洗钱的《》，包括
ABCD
15、客户洗钱风险等级分类的原则包括（）
ABCD
16、反洗钱内部控制制度构成的要素有（）
ABCD
17、联合国禁毒署的主要职责包括（）
ABCD
18、反洗钱保密规程的内容应当包括（）
ABCD 5
19、国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责（）
ABCD 6 20、洗钱活动的危害包括（）
ABCD 6
21、证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（）
ABCD 7
22、客户身份识别中的“身份‘’是指（）
CD
23、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（）的保存
ABD
24、下列属于高风险客户的有（）
AB
25、证券。考虑客户背景。客户风险子项（）
ABCD 8
26、风险等级划分后，金融机构应（）
ABCD 9
27、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）
ABCD 9
28、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》规定。按照（）原则
ABCD 10
29、国际保险监督官协会的宗旨是（）
ABCD 10 30、FATF是如何运转（）
ABD 另
31、以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素
ABCD 12另
32、通过投资办产业的方式洗钱包括（）
ACD
12另
33、区域性反洗钱国际组织职责是（）
ABCD 13另
34、对于高风险客户或。金融机构应该了解以下哪些信息。监测分析。
ABCD 13
35、反洗钱工作要求证券期货业机构及其工作人员应当保密的内容包括（）
ABC 14
36、证券期货业机构客户身份识别的流程包括（）
ABCD 14
37、下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是
ABCD 15
38、证券期货业机构客户身份识别又称为什么（）
CD
39、《反洗钱法》第三十一规定，金融机构有下列行为之一的。。纪律处分（）ABC 40、20世纪20年代美国芝加哥的犯罪集团，想把进行（）走私。。
ACD
41、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）
ABCD
42、可疑交易报告通常可分为（）
ABC
43、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）
ACD
44、反洗钱保密规程的内容应当包括（）
ABCD
45、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）
ABCD
46、目前世界上的国际金融监管组织有（）
ABCD
47、埃特蒙特集团主要工作成果有（）
BC
48、客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）
BCD
49、涉及恐怖活动的资产被采取。。。。资产受让（）
ABC 50、按照《金融。。》规定，金融机构怀疑客户、资金、交易。。以下种类（）ABCD
51、下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 ABC
52、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（）
ABCD
53、依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料。》，下述说法中正确的有（）。BC
54、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。
AB
55、义务机构应当通过以下方式。。。监测分析（）
ABCD
56、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（）ABCD
57、根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖（）
AB
58、截止2014年底，FATF拥有（）成员。
ABC
59、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则（）
ABCD 60、证券期货业金融机构开展可疑交易监测分析工作，应从下列（）方面。。判断。ABC 61、金融机构配合开展反洗钱调查是。。。和反馈。
AB 62、依据反洗钱相关法律规定，（）可依法对金融机构实施反洗钱现场检查。
ABCD 63、以下属于人民银行反洗钱监管措施的是（）
ABCD 64、金融机构不得擅自解除冻结措施，但符合下列情形之一的，应立即解除冻结。
ABCD 65、根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖（）
AB 66、金融机构在与客户建立业务关系时。。包括（）
ACD 67、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（）
ABC 68、《中国人民银行关于。》（391号）从。。，包括（）
ABCD 69、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的是（）
ABCD 70、以下哪些金融机构是《》的适用对象（）
ABCD 71、洗钱的危害性主要体现在（）
ABCD 72、金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括（）
ABCD 73、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》。。交易纪录 ABCD 74、通过投资办产业的方式洗钱包括（）
ABD 75、依据《金融机构客户身份识别和。。》，下述说法中正确的有（）
BC 76、新版《四十条建议》包括的主要内容有（）
ABCD 77、公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（）
ABCD 78、如违反规定，泄露。。处理：
AC 79、客户在业务存续期间要求变更。。，有关信息包括（）
ABCD 80、公安部第一批公布的’东突‘’组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织
ABCD 81、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（）
ABCD 82、洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及。。是因为（）
ABCD
第四篇：银行业反洗钱知识测试题答案
银行业反洗钱知识测试题答案
一、单选题：
1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B
二、多选题：
1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE
三、判断题：
1、√
2、×
3、×
4、×
5、×
6、√
7、×
8、×
9、√
10、×
四、简答题
（一）1、应建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；
2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责；
3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责；
4、执行大额和可疑交易报告制度；
5、按要求开展反洗钱培训和宣传工作。
（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
（4）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。（5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（6）金融机构内部调拨资金。
（7）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。（8）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。（9）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。（10）中国人民银行确定的其他情形。
五、案例和实务题：
（一）1、该行营业部应核对章延和虎柳的有效身份证件或其他身份证明文件，登记两人的身份基本信息，并留存其身份证或证明文件的复印件，同时应要求章延提供虎柳委托他办理业务的委托书，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。
2、不需要做大额或可以交易报告，因为根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，定期存款到期，不直接提取或划转，而是本金或本金加利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐号的大额交易，如果交易不可疑，无需报大额报告。此笔转帐是从在同一金融机构内网点之间的划转，且户名为同一人，只是帐号不同而已。资金是存款到期，无可疑迹象。
3、该行违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，未对章延进行身份识别，违反第二十条规定，未采取合理方式确认代理关系的存在，未核对代理人章延的身份，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。
（二）1、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件；
2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件；
3、提供保管箱业务时，应了解保管箱的实际使用人；
4、为客户向境外汇出资金时，应登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。不是开户单位无帐号的，应提供其它相关信息，境外收款人地址不明确的，可登记境外机构所在地名称，确保该笔交易可跟踪稽核；接收境外汇入资金时，发现汇款人的姓名或者名称、账号、住所三项信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（处理同汇出）
如何进行身份识别：一是身份核查，二是信息登记，三是资料留存。
身份核查，就是通过身份证识别仪、公民身份联网核查系统、湖南公信网等手段对客户的身份真实性进行确认；信息登记，就是对核查真实的客户身份基本信息通过有效的载体进行记载，登记的内容包括：自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期（9大信息）；法人、其他组织和个体工商户客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码、可证明该客户依法设立或依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期，控股人、法人代表、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或证明文件的种类、号码、有效期；资料留存，就是把客户有效证件的复印件和影印件留存保管，复印件和影印件必须与原件核对，并在复印件和影印件上签署“该件已与原件核对相符”的意见，核对人应盖章或签字确认，以明确责任。
第五篇：2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
模拟题
一、判断
1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）
2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）
3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错）
4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对）
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对）
6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对）
7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）
8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对）
9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错）
10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对）
二、单项选择
1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人
3、在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（B）。A终止为客户办理业务B中止为客户办理业务C调低客户的风险等级D向人民银行报送客户名单
4、刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构(D)。
A不需要报送大额交易报告B在开出银行本票时，即应上报大额交易报告C开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告D可以仅在实际兑付时报送大额交易报告
5、以下交易中，需报送大额交易报告的是（C）。
A、300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B某司法局收到其他单位的300万元转账。C某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。D、某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
6、金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（C）其风险评级。A、调低B关注C调高D记录
7、对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（C）。A、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度C、金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点D因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务
8、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。A、向银行业监管机关报告B上调客户风险等级C持续跟踪监测D冻结
9、为外国政要开立账户时，应当经机构（D）的批准。A基层授权人员B业务经理C部门负责人D高级管理层
10、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。A、12 B、24 C、48 D、72 三多选
1、中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列（abcd）措施。A、询问B、查阅C、复制D、封存
2、反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？（abcd）A、涉及洗钱案件的机构B、风险因素较多的机构C、工作情况不明的机构D、反洗钱工作有效性偏低的机构
3、王华到某银行要求开立人民币个人账户，身份证显示其年龄为14岁，下列说法正确的是（AD）。A银行应告知王华，其需要监护人代理开户。B银行可以为王华直接开户。C如果王华能够出示监护人的身份证原件，银行就可以为其办理开户。D银行应告知王华，其需要监护人到场才能代理开户。
4、洗钱调查时,有权采取下列（ABCD）措施。A询问B查阅C复制D 封存
5、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算
6、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保对洗钱风险进行有效管控。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。
7、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算
8、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保对洗钱风险进行有效管控。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。
9、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从(ABCD)等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况釆取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。A、地域B、业务C、客户D、产品
10、下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。（AD）A、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存B、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录C、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
