第一篇：什么是第三方理财公司[最终版]

什么是第三方理财公司

第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。

通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。

第三方独立理财顾问的老板就是客户，作为“雇员”，他们完全从客户的自身利益出发。在2010年第八届理财博览会上，火爆的场面、轻松的氛围，主讲人与大家分享自己的心得，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。

目前，新股发行提速，基金销售火爆，炒金炒汇忙得热火朝天，理财市场十分热闹。然而，在这些理财产品面前，消费者却产生了许多疑惑，应该如何选择？一个现实问题出现了：哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？

基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务——第三方理财正悄然兴起。

据了解，此种业务发源于欧美等发达国家，中国香港十年前才起步，近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。

据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计，2007年全国的个人理财市场规模将达到5000亿元人民币，专业理财呈现出巨大的发展潜力。

知名第三方理财机构

鼎源财富

河南鼎源财富中心隶属于河南鼎源投资咨询有限公司是经河南省工商局注册成立的，公司资本雄厚，是集项目开发，项目投资、信托代售，基金管理，个人理财等为宗旨的专业投融资理财服务机构。

恒天财富

北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。

展恒理财

展恒秉承“独立、专业、个性化”的服务理念，2004年已经成立了基金研究中心，2006年开始为客户提供公募投资咨询与资产配置方案。包括公募基金在内，目前展恒资产配置的产品已经丰富到阳光私募、固定收益类信托产品、股权投资产品等金融产品，为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。

极元财富

极元财富隶属于上海极元金融信息咨询服务股份有限公司，是国内理财媒体《理财周刊》以及国内个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。极元财富为客户提供包括固定收益信托，阳光私募基金，以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。

海银财富

海银财富作为中国迅速崛起的独立第三方财富管理机构，隶属豫商集团旗下三方理财公司。海银财富遵循“一切为客户创造价值”的核心服务理念，通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等综合分析为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务。

运作模式

第三方理财服务基于中立的立场，服务涉及范围广泛，根据客户个性化、多元化和长期的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合产生的专业价值。第三方理财业务涉及的金融理财工具来自现有不同金融机构甚至是其它增值服务提供商，因此，可以说第三方理财业务是金融交叉营销的核心价值所在。

其运作模式很简单：客户首先选择和聘用独立理财顾问，在理财顾问的协助下，先分析自身的财务状况，进而测试风险承受能力，在设定理财的目标后，选择不同的理财组合和投资工具，实现理财目标。第三方理财机构提供更多的是与财富管理相关的各类咨询服务。以国外成熟市场为例，很多第三方理财机构都是依托一个大的机构或者平台，为其客户提供相关咨询。

第二篇：第三方理财公司

弘信财富国内最大第三方理财公司

第三方理财公司

全国第三方理财公司排名大全

第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。

一、路透财富

路透财富源于2011年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。以专注之心，守护您的财富和幸福。

专注于高端人群信托财富管理的理财机构，由投资专家、风控专家、法务专家进行对信托公司和项目进行风险把控，让客户放心。

二、环球财富

环球财富是一家专注于高端客户资产管理的第三方理财机构,公司依靠强大的股东背景和行业资源,在产品采集、行业研究、风险控制、资源整合以及资产管理规模等均具行业前列。公司设有产品采集部、风险控制部、法律部等多个风控部门,通过专业化的风险控制,多元化的产品采集,满足客户对理财产品的个性化、多样化的需求。

三、弘信财富

弘信财富是国内最早成立，规模最大的专业财富管理机构之一，由实力雄厚的全国性

综合投资集团发起，联合互联网领域、信托界、银行界、房地产界等业内精英翘楚共同组建。立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长，弘信财富深入了解客户需求，协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略。成立至今，已累计服务于万余名会员客户，为客户配臵资产超过百亿，年均增长率超过100%。

四、大成财富

大成财富的目标客户锁定于百万阶层的富人群，我们的理财顾问将为您做个性化的理财规划。我们还免费给您提供增值服务，以实现“全方位”式的服务理念，让你切身感受到私人财富管理的尊贵服务体验！大成财富不是简单地把市场上的产品推荐给客户，而是严格筛选产品。在大成财富，每个产品都要经过金融产品部、投资决策部和风控部三个部门严格把关。

五、好买财富管理中心

自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。

六、启华财富

启华财富是专注于为高端人士提供综合理财方案的第三方理财机构，公司坚持“客户为本，风控至上”的理念，帮助客户安全稳健的实现财富增值。启华财富作为独立的第三方理财机构，为了最大化的降低投资者的交易成本和投资者进行产品筛选的繁琐事项，我们和68家新公司以及其它金融机构建立了良好的战略合作关系，为广大投资者提供了一个咨询/认购一站式的投资理财平台。

七、银创财富

银创财富主要定位于本土金融市场财富管理。依托股东背景和行业资源，通过风险控制机制，进行多元化的产品采集与筛选，为国内高净值人群提供信托、保险、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金等理财需求。伴随着中国第三方理财业务的迅猛发展，公司目前拥有包括北京、成都、深圳和苏州在内的四家财富管理中心和近300名理财顾问，管理及参与的资产规模数十亿元，并与国内70余家的信托公司形成了稳定的战略合作伙伴关系。

八、恒天财富

北京恒天财富投资管理有限公司前身为中融信托第一财富管理中心注册资本5000万元，主要股东有经纬纺织机械股份有限公司（中国恒天集团旗下上市公司，A股代码：000666）、北京祥泰源控股有限公司和管理层股东。国际投资银行的参股方案正在商洽中。

公司总部位于北京CBD，拥有遍布全国主要城市的50余家分公司、600余人的专业理财团队，固定收益类信托计划月发行能力达10亿元。为超过8600余名高端客户提供信托理财服务。

九、展恒理财

北京展恒理财顾问有限公司是国内最早从事家庭理财服务的独立理财顾问机构之一，也是目前国内第三方理财市场的引领者，已在广大投资者心目中树立了财富管家的形象。展恒以专家理财产品的投资顾问服务为主，为客户提供阳光私募、公募基金、固定收益类信托产品、股权投资产品等投资组合方案，为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。

十、海银财富

海银财富管理有限公司，作为中国迅速崛起的独立第三方财富管理机构，海银财富遵循“一切为客户创造价值”的核心服务理念，通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等综合分析为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务。海银财富以客户的需求为己任，在注重完全控制投资风险的情况下，向客户提供优质的金融投资产品，从而保障客户资产得以持续、稳健增长。

十一、中原理财

中原理财成立于2003年，管理中心专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务，通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融创新产品的设计，使中原在成立的短短几年内迅速发展，成为领先于行业并快速增长的独立财富管理机构。

十二、启元财富

深圳市启元财富投资顾问有限公司（以下简称启元财富）成立于2009年，是由海内外一批证券业、基金业、信托业资深人士组建的专业投资顾问公司，公司注册资本为人民币1000万元。作为独立的第三方金融服务渠道，以优秀的团队、专业的服务谋求客户利益最大化，是启元财富矢志不渝的追求。

十三、瑞盈财富

瑞盈财富投资管理（北京）有限公司（简称“瑞盈财富”）是目前中国国内财富管理行业的领先企业之一，公司提倡贷款提高生活品质的理念，通过建立一个安全、高效、诚信、互惠互助的借贷平台，解决人们在培训、就业、消费、创业和企业经营中所需的资金问题，同时也为大众提供全方位的理财规划与财富管理顾问服务，将国内外最优秀的固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式通过科学的资产配臵带给千千万万的理财者，帮助投资者更好的应对金融危机带来的经济困境，抵御通货膨胀带来的资产贬值风险，实现资产的保值、增值，全面保证及提高人们的生活品质。

十四、优利理财

优利理财网（又名优利网）成立于2006年，由一批具有丰富金融从业经验的理财精英创建，涉及保险、证券、银行、期货、信托、财务规划等领域。做为注册在金融中心上海的独立的第三方理财机构，始终致力于打造理财规划和金融产品折扣优惠的全新理财服务模式。

十五、格上理财

北京格上理财顾问有限公司（简称格上理财）成立于2007年11月26日，注册资本金2000万元。提供阳光私募基金、券商集合理财产品、私募股权基金、固定收益产品等高端理财产品的投资顾问服务，为高净值客户建立一个中立的专业理财服务平台。

第三篇：什么是第三方理财

什么是第三方理财？

第一方是客户；第二方是金融机构；第三方是关注客户的需求比关注产品更重要。（简单来说：也就是是那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。）

一般来讲，第三方理财是由独立的理财机构提供的综合性理财规划服务。这种服务基于中立的立场，不代表任何机构如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益。这种理财规划服务涉及范围内容广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。

第三方理财机构发源于美国、加拿大等国，中国香港10年前才起步，内地近两年才开始悄然兴起。

目前第三方理财机构大概有以下三种：一种是作为多家金融机构的专业咨询顾问身份，服务对象主要是金融机构；另一种是专门为高端客户提供服务，完全站在客户的立场上，主要向私人客户收费；还有一类机构介于上述两类机构之间，在一个机构内同时为金融机构和客户提供服务，但在机构内部必须有相关的风险控制措施和手段，以保障其意见的公正性。

很重要一点，原则上从事理财工作的理财师事先须向投资人充分披露，让投资人知所选择。凡理财师书面报告的提供，理财师所有收入的揭露以及金融机构间接提供理财规划师的奖励都必须事先向投资人披露。由于第三方理财机构会涵盖多家不同金融机构的产品，因此他的公正性更容易被客户所接受。

这种以服务为导向的理财服务，摈弃了产品售卖的“一锤子买卖”的短期利益，更关注客户的长期理财利益，有的理财师甚至和客户建立起很深的友谊。

第三方理财提供什么服务？

作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户，作为“雇员”，他们完全从客户的自身利益出发。在上海睿之创投资管理有限公司举行的2008年理财之道系列讲座上，火爆的场面、轻松的氛围，主讲人与来宾分享自己的心得，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。

第四篇：第三方理财公司排名

优选财富

2、诺亚财富

3、恒天财富

4、钜派财富

5、利得财富目前这几家三方理财公司比较专业

1、诺亚财富

2、好买基金

3、海银金融

4、浦发财富

5、瑞盈财富

6、优利理财

7、丰汇通财富

8、百盛财富

9、守得理财

10、德瑞投资

11、利得财富

12、北京展恒

13、中天嘉华

14、世贝德

15、极元财富

16、益多财富

17、嘉信理财

18、五色土不动产

全国第三方理财公司排名大全

第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够 独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立 场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式 在个人理财方案里配备各种金融工具。

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一、诺亚财富管理中心

诺亚控股起源于 2003 年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理 能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。以专注之 心，守护您的财富和幸福。

诺 亚 控 股 于 2010 年 11 月 10 日 在 美 国 纽 约 证 券 交 易 所 成 功 上 市（交 易 代码

NOAH.NYSE），是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。

二、嘉信理财

嘉信理财（CharlesSchwab）是一家总部设在旧金山的金融服务公司，成立

于 30 年前，如今已成为美国个人金融服务市场的领导者。嘉信理财 LOGO 嘉信理 财 LOGO 它不断发展新的业务和新的商业模式，堪称创新的典范，更为重要的是，其创新过程并未曾影响到公司的运营效率。20 世纪 90 年代中期，嘉信理财实现 重大突破，推出基于万维网的在线理财服务。

三、翘华控股

翘华集团翘华控股（集团）有限公司（“翘华集团”）直接控股 6 家在香港注 册的公司，专注于金融、资源和投资行业的发展，包括翘华资本控股有限公司、翘华资源有限公司、翘华金融控股有限公司、翘华投资发展有限公司、翘华保险 经纪有限公司、翘华证券有限公司。目前主要从事基金发行与基金管理、基金销 售与基金顾问业务，近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等 业务。届时可以在香港全面开展香港证监会授权的第 1 类（证劵交易）、第 4 类（就证券提供意见）、第 6 类（企业融资）及第 9 类（资产管理）受规管活动。翘华(中国)翘华(中国)目前由广东翘华投资有限公司及深圳翘华投资管理有限

公司组成，致力于打造一个可以与香港资本市场互动的金融和投资平台，在人民 币国际化的历史背景下实现跨境金融的大发展。而深圳翘华是翘华(中国)在中国 大陆的第一个金融及理财产品分销中心，在此基础上，会同时组建北京、上海、大连、苏州、杭州、成都、西安、广州、无锡、南京、重庆、宁波、珠海及中山 等金融产品分销中心。公司目标：翘华集团的目标：打造中港两地投融资的跨境

金融平台； 计划用 2 年的时间在香港或者大陆主板上市； 及计划在未来的 2 年内，在全国 30 个重点城市财富管理中心，初步完善和健全业务平台。公司愿景：实 现翘华集团成为国际一流的金融服务、金融创新的综合金融服务集团。

四、百盛财富

郑州百盛财富管理中心为河南第一家第三方独立理财顾问公司（IFA）。我们整合了有理 财需求的广大客户、各类理财专家、不同个人及家庭周期理财模型、丰富的理财产品咨询、各类金融机构和合作伙伴。我们以家庭理财规划服务为核心，辐射证券投资、保险、房产、黄金、遗产等各类专项理财业务，为每一个人（家庭）提供一站式的理财顾问服务与跟踪维 护，为每一个家庭构建“私家理财会馆”的良好心愿，共创造美好新生活。

五、好买财富管理中心

自 2007 年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业 的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类 信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及 FOF/TOT 等上千种理财产品，为客户 提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问 服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。

六、金可贝德投资咨询

北京金可贝德投资咨询有限公司北京金可贝德投资咨询有限公司主要经营：

等产品。作为经营的企业，我们始终坚持诚信和让利于客户，坚持用自己的服务 去打动客户。

七、银创财富

银创财富主要定位于本土金融市场财富管理。依托股东背景和行业资源，通

过风险控制机制，进行多元化的产品采集与筛选，为国内高净值人群提供信托、保险、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金等理财 需求。伴随着中国第三方理财业务的迅猛发展，公司目前拥有包括北京、成都、深圳和苏州在内的四家财富管理中心和近300 名理财顾问，管理及参与的资产规 模数十亿元，并与国内 70 余家的信托公司形成了稳定的战略合作伙伴关系。

八、恒天财富

北京恒天财富投资管理有限公司前身为中融信托第一财富管理中心注册资本 5000 万 元，主要股东有经纬纺织机械股份有限公司（中国恒天集团旗下上市公司，A 股代码： 000666）、北京祥泰源控股有限公司和管理层股东。国际投资银行的参股方案正在商洽中。公司总部位于北京 CBD，拥有遍布全国主要城市的 50 余家分公司、600 余人的专业理财团 队，固定收益类信托计划月发行能力达 10 亿元。为超过 8600 余名高端客户提供信托理财服

务。

九、展恒理财

北京展恒理财顾问有限公司是国内最早从事家庭理财服务的独立理财顾问机构之一，也 是目前国内第三方理财市场的引领者，已在广大投资者心目中树立了财富管家的形象。展恒

以专家理财产品的投资顾问服务为主，为客户提供阳光私募、公募基金、固定收益类信托产 品、股权投资产品等投资组合方案，为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。

十、海银财富

海银财富管理有限公司，作为中国迅速崛起的独立第三方财富管理机构，海银财富遵循 “一切为客户创造价值”的核心服务理念，通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等综 合分析为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务。海银财富以客户的需求为己任，在注重 完全控制投资风险的情况下，向客户提供优质的金融投资产品，从而保障客户资产得以持续、稳健增长。

十一、中原理财

中原理财成立于 2003 年，管理中心专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务，通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融创新产品的设计，使中原在成立的短

短几年内迅速发展，成为领先于行业并快速增长的独立财富管理机构。

十二、启元财富

深圳市启元财富投资顾问有限公司（以下简称启元财富）成立于 2009 年，是由海内外 一批证券业、基金业、信托业资深人士组建的专业投资顾问公司，公司注册资本为人民币 1000 万元。作为独立的第三方金融服务渠道，以优秀的团队、专业的服务谋求客户利益最 大化，是启元财富矢志不渝的追求。

十三、瑞盈财富

瑞盈财富投资管理（北京）有限公司（简称“瑞盈财富”）是目前中国国内财富管理行 业的领先企业之一，公司提倡贷款提高生活品质的理念，通过建立一个安全、高效、诚信、互惠互助的借贷平台，解决人们在培训、就业、消费、创业和企业经营中所需的资金问题，同时也为大众提供全方位的理财规划与财富管理顾问服务，将国内外最优秀的固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式通过科学的资产配置带给千千万万的理财者，帮助投资者更

好的应对金融危机带来的经济困境，抵御通货膨胀带来的资产贬值风险，实现资产的保值、增值，全面保证及提高人们的生活品质。

十四、优利理财

优利理财网（又名优利网）成立于 2006 年，由一批具有丰富金融从业经验的理财精英 创建，涉及保险、证券、银行、期货、信托、财务规划等领域。做为注册在金融中心上海的 独立的第三方理财机构，始终致力于打造理财规划和金融产品折扣优惠的全新理财服务模 式。

十五、格上理财

北京格上理财顾问有限公司（简称格上理财）成立于 2007 年 11 月 26 日，注册资本金 2000 万元。提供阳光私募基金、券商集合理财产品、私募股权基金、固定收益产品等高端 理财产品的投资顾问服务，为高净值客户建立一个中立的专业理财服务平台。

十六、德瑞投资

上海德瑞投资公司主要从事证券投资分析、创富理财指导等业务。服务对象主要是中小 企业(私营个体为主)和中小投资者。虽正式运作时间不长，但通过全体员工的不懈努力、锐 意进取，业务发展较为迅速，目前由发达地区向周边地区辐射的态势良好。

十七、展恒理财

展恒理财秉承“专业、独立、个性化”的宗旨，坚守独立第三方的立场，以

专业知识为您的财富保值、增值保驾护航！闫振杰先生于 2004 年创办北 京展恒 理财顾问有限公司，现担任董事长。展恒理财是一家以为高净值人 群提供专业

理财顾问服务的第三方理财公司。公司以会员制服务方式为主，目前服务的客

户数量达到数万人。

十八、中天嘉华企业

中天嘉华企业集团成立于 2000 年，由深耕中国金融服务市场多年的专业团

队及国际顶级风险投资公司 KPCB 联合成立。致力于发展成为中国最优秀的金融 产品营销与服务平台。中天嘉华企业集团旗下企业分别在金融行业业务流程外

包、通信运营服务、金融产品营销等主要服务领域处于国内领先地位，并充分发

挥集团企业整合优势，成为中国金融企业最主要的服务合作伙伴。十余年来，中 天嘉华集团专注于为金融企业提供全面的营销与服务解决方案，在银行、保险、基金、证券、信托等领域获得广泛认可，积累了大量的合作资源。

十九、普益财富

普益财富（上海普益投资顾问有限公司）创始于 2006 年 6 月，大股东为 2010 年“福布斯中国潜力企业榜”第 14 位的泛华保险服务集团，核心研究力量来自 于西南财经大学信托与理财研究所。

二十、利得财富

利得财富是国内最早成立，规模最大的专业财富管理机构之一，由实力雄厚的全国性综合投资集团发起，联合互联网领域、信托界、银行界、房地产界等业 内精英翘楚共同组建。立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长，利得财富 深入了解客户需求，协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略。成立至今，已 累计服务于万余名会员客户，为客户配置资产超过百亿，年均增长率超过 100%。利得财富总部位于上海星展银行大厦，分公司已经遍及上海、北京、杭州、南京、苏州、宁波、济南等地。

二十一、安盈财富

安盈财富是广东独立的理财顾问机构，为顾客提供一站式的金融理财服务。

由国际、国内一批投资业、银行业、信托业及保险业专业人士组建而成。目前形 成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的产品平台，同时也提 供资产管理和融资服务，提供行销培训和管理支持各分支机构。

二十二、海银财富

海银财富长期专注于为高端人群提供专业性、个性化、综合性的财富管理服

务。我们凭借富有创新理财服务理念的专业管理团队，通过对客户财务状况、理 财需求、投资偏好等各方面的情况进行综合分析，为客户提供资产配置方案和优 质理财产品，现已服务客户万余人。

海银财富拥有一支优秀的产品研发团队，凭借自身优势，甄选全国范围优质

项目，以专业踏实的精神服务客户，并为客户带来切实收益的理财产品。海银运 作至今已与 60 家信托机构、券商、基金、银行等有关金融机构建立了良好的战 略合作关系。

二十三、高晟财富

高晟财富（北京）投资管理有限公司专注为高资产净值客户提供全方位服务，为客户提供最优秀的资产配置，最完善的投资规划等系列服务，满足客户的多样 化需求。高晟财富的核心团队均有多年海内外金融从业经验，我们先进专业的行 业理念可为机构客户提供多种金融服务，包括银行、矿业、地产、信托、租赁、PE 及投资银行等。我们的广泛渠道资源，可以为各类型客户制定低成本的融资

方案，或提供优质的投资机会。针对个人客户，我们的专业团队会在了解客户财 富管理需求的基础上，提出专业的财富管理建议，包括但不限于信托理财建议。高晟财富根据高端客户的理财需求，依托在金融、实业开发、能源投资三大产业 方面的雄厚资源为客户提供细致入微的个性化、量身定制的理财规划、投资方案 及高增值服务，为高端客户进行财富管理。

二十四、标准利华金融

标准利华金融集团（BGL Standardlever），是国内首选互联网金融推介信息

服务商之一。拥有白标经纪人、企业合作伙伴、特许理财师、国内外金融做市商 合作企业，为金融领域的不同机构投资者与个人投资者提供“最便捷金融投资理

财体验”，同时为金融做市商、金融机构、经纪人、推介人提供高效的网络推介

平台。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有上 万经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。

二十五、极元财富

作为国内最大的在线理财产品服务提供商，极元财富为客户提供包括固定收益信托，阳 光私募基金，以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。帮助客户实现财富长期稳健增

值。同时，极元财富可以为客户提供信托转让平台，为投资者转让或受让未到期信托产品提 供服务。由于极元拥有强大的媒体资源和广泛的客户群，信托转让平台也成为公司核心竞争

力之一。极元金融的平台资源包括理财周刊，第一理财网，上海理财专修学院，极元财富管 理中心等专业的理财服务机构。可以为客户提供包括理财资讯，产品信息，理财教育，专业 培训以及理财规划，资产配置，投资管理等全面的服务。

第五篇：浅析第三方理财

浅析第三方理财

近年来，老百姓对理财的需求越来越旺盛，金融机构提供的理财服务也水涨穿高。金融机构“王婆卖瓜”式的促销，让老百姓很困惑：有没有一种机构，能够真正独立、客观地帮助自己挑选合适的理财产品，进行理财规划？在市场环境的需要下，政府出台政策，大力倡导对第三方理财市场的支持，许多第三方理财机构如雨后春笋般茁壮发展起来。悄然兴起，前景广阔

据了解，第三方理财是独立于基金、银行、保险、证券公司等金融机构的中介理财顾问机构，它为投资者提供综合性的理财规划服务。此种业务发源于欧美等发达国家，近两年才开始出现于中国一些经济比较发达的城市。

作为大众理财产品设计和销售的主力军，银行等金融机构素来重视客户的理财需求。但由于国内金融分业经营的政策限制，银行的理财服务很难跨越界限，而隶属于银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。在此背景下，第三方理财便应运而生。

筛选产品，专业独立

第三方理财机构会先对客户的基本情况进行了解，收集客户信息，包括资产状况、投资偏好、财富目标以及风险承受度。然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，出具理财规划书，提供理财产品组合，坚持长期服务、终生兼顾的理财服务模式。

发展受限，前路漫漫

据不完全统计，目前国内的第三方理财公司有近万家，但是从整体而言，仍然不成气候。第三方理财面临的发展瓶颈还很多，可谓前路漫漫。首先，第三方理财在国内发展最大的阻碍是理财观念尚未深入人心。其次，国内第三方理财属于新鲜事物，由于刚刚起步，还没有成熟的行业标准和从业准则。另外，第三方理财对理财师的综合素质要求很高，其人才培养制度也有待进一步完善。

第三方理财机构面临的市场挑战是必然的，但各自实力和特色不同，所以产生的营销模式，方式各有不同。无论如何，本着诚信、专业的态度，做好理财规划的同时，去增加客户服务的附加值，已经成为行业发展的必然趋势。