第一篇：202_年反洗钱执证上岗测试

反 洗 钱 执 证 上 岗 测 试 卷

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一、判断题。(每题1分,共计20分)()1.金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。

()2.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。()3.金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。

()4.《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。

()5.洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。

()6.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

()7.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。

()8.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容之一。

()9.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。

()10.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报()12.反洗钱义务主体仅指金融机构。

()13.对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。

()14.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

()15.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构应当重新识别客户。

()16.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。()17.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作

()18.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。

()19.《反洗钱法》只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。

()20.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

二、单选题。(每题1分,共20分)1.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。A.3种 B.4种 C.7种 D.8种

2.以下说法正确的是：（）。

A.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作

B.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进行报备

C.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理 D.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，但是可以向金融机构内部工作人员提供

3.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A.了解你的客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作

4.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。A.大额存取现金

B.用真实姓名开立银行账户 C.身份证轻易借给他人 D.发现可疑的洗钱线索尽快举报

5.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。

A.5 年

B.反洗钱调查工作结束 C.10 年 D.15 年

6.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心 B.会计部门

C.保卫部门 D.稽核部门

7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的应处以()罚款。

A.三十万元以上一百万元以下 B.八十万元以上四百万元以下 C.五十万元以上五百万元以下 D.一百万元以上一千万元以下

8.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件（）。

A.小张取出 2 千美元现金 B.小李存入 5 万元现金 C.中石油存入 20 万元现金 D.中石油取出 2 万元现金

9.根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是()。

A.采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

B.在出现特定情形时，应采取相应的措施，尽量不对客户身份重新进行识别 C.在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

D.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

10.以下活动可能存在洗钱行为()。A.伪造商业票据 B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.以上都是

11.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：（）。

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

12.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照()的规定采取冻结措施。

A.《中华人民共和国反洗钱法》 B.《中华人民共和国治安处罚法》 C.《中华人民共和国刑事诉讼法》 D.《中华人民共和国刑法》

13.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人 B.分管领导 C.业务主管 D.柜员

14.单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5000 B.10万，1万 C.20万，1万 D.50万，5万

15.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

A.刑事诉讼 B.民事诉讼 C.信息披露 D.调查

16.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（）。

A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易

17.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由（）签字确认。A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

18.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（）。

A.当地公安部门 B.当地外汇管理局 C.当地人民银行 D.上级反洗钱机构

19.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构

D.公安部门或者是工商行政管理部门

20.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A.书面形式 B.电话形式 C.报告形式 D.口头形式

三、多选题。(每题2分,共30分)1.在中华人民共和国设立的金融机构按照规定应当履行的反洗钱义务包括建立健全（）。A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.反洗钱调查制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

2.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B.是眼里打击经济犯罪的需要 C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

3.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应（）。A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.做实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景 4.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D.保密和宣传培训业务

5.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，情节严重的，可处以罚款？()A.未按照规定建立反洗钱内控制度的

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 C.未按照规定履行客户身份识别义务的 D.未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的 6.金融机构可以采取下列哪些重新识别措施()。A.回访客户 B.实地查访

C.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 D.向公安、工商行政管理等部门核实

7.金融机构有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，情节严重的，可以责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？（）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

8.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

9.客户身份识别的含义包括（）。A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 10.反洗钱岗位人员包括（）。A.反洗钱工作负责人 B.反洗钱合规官 C.反洗钱合规专员 D.反洗钱情报专员

11.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：（）。A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 12.“了解你的客户”内容主要是（）。A.确认客户的真实身份、交易目的和交易性质 B.了解客户的职业情况 C.了解客户的相关受益人情况 D.了解客户资金来源

13.对私客户开立账户，金融机构核对的客户身份证明文件包括（）。A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16周岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D.16岁以下公民出示临时身份证

14.客户身份识别，也称：()。A.客户审查 B.了解你的客户 C.客户风险管理 D.客户尽职调查 15.不得作为实名证件使用的有（）。A.临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信

四、简答题。(每题10分,共30分)7 1.按照国家反洗钱法律法规的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

2.金融机构如何报送大额交易报告和可疑交易报告？

3.金融机构在履行客户身份识别业务时，发现哪些可疑行为时应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告？

第二篇：反洗钱测试

保密★启用前

太平人寿保险有限公司青岛分公司

反洗钱知识考试A卷

本试卷共计32题，满分100分，65分合格。其中标准题（选择、填空、判断题）合计得分不得低于55分，简答题得分不得低于10分。请在60分钟内完成。

注意：请把答案写在答题卡上

一、单选题（每题2分，共15题，总计30分）

1、根据《反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全()制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、反洗钱培训 B、客户身份识别 C、客户背景调查 D、反洗钱监控

2、根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等()时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、长期金融服务 B、所有交易 C、一次性金融服务 D、指定交易

3、根据《反洗钱法》，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、同时对代理人和被代理人 B、仅代理人

C、仅被代理人 D、代理人和被代理人任何一方

4、根据《反洗钱法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A、金融监管机构 B、第三方 C、客户 D、该金融机构

5、根据《反洗钱法》，在()，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

A、任何时刻 B、业务关系存续期间 C、最近一次发生业务关系时 D、业务关系终止5年内

6、根据《反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()。

A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

7、根据《反洗钱法》，临时冻结不得超过()。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后()内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。(提示：两空答案相同)A、24小时 B、48小时 C、7天 D、15天

8、金融机构及其分支机构应当依法建立健全()，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A、反洗钱内部控制制度 B、反洗钱培训制度 C、大额及可疑交易报告制度 D、内部审计制度

9、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向()和当地公安机关报告。

A、中国人民银行反洗钱信息中心 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心

10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、保守客户秘密 B、遵纪守法 C、了解你的客户 D、诚信服务

11、对于单个被保险人保险费金额至少()以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值202_美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元

12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应()。A、反复提醒其更新 B、上报中国人民银行 C、协助客户更新 D、中止为客户办理业务

13、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在五年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应()。A、保存期届满后销毁

B、将其保存至反洗钱调查工作结束 C、保存期届满后转交给调查机构 D、将保存期增加一年

14、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构区别不同情形，建议银监会、证监会或者保监会采取下列措施，选出不正确的一项()A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分； D、对金融机构进行接管

15、《大额及可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指

A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续7天以上 D、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续7天以上

二、多选题（每题3分，共5题，总计15分）

1、《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、贪污贿赂犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、金融诈骗犯罪 D、洗钱犯罪

2、根据《反洗钱法》，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

A、未按照规定履行客户身份识别义务的； B、违反保密规定，泄露有关信息的； C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的；

3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列描述正确的是，()A、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作；

B、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备；

C、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理；

D、金融机构总部已制定大额交易和可疑交易报告制度的，其分支机构无需再制定；

4、以下那些情况需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()：

A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值202_美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同；

B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同；

C、客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的；

D、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上；

5、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全()，履行反洗钱义务。A、客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、交易记录保存制度

三、填空题（每题4分，共5题，总计20分）

1、根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的()或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

2、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，致使洗钱后果发生的，处至少()万元以上，至多()万元以下罚款，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

3、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应()于来自于其他国家（地区）的客户。

4、人民银行、银监会、证监会和保监会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自()起施行。

5、根据《反洗钱法》，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取()措施。

四、判断题（每题3分，共5题，总计15分）

1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可以用于刑事或民事诉讼。（）

2、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还可以只登记投保人的身份证件或者其他身份证明文件。（）

3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）

4、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）

5、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录销毁，以保护客户隐私。（）

五、简答题（每题10分，共2题，总计20分）

1、保险公司日常开展业务中有哪些行为应该作为可疑交易进行报告？

2、请结合本职工作谈谈保险业金融机构如何切实履行反洗钱义务，防范洗钱风险？

第三篇：内镜医师执证上岗正式走上规范化轨道

内镜医师执证上岗正式走上规范化轨道

本报讯202_年11月28日，来自中国各地大型医疗机构的首批资深内镜医师在我校承办的第18届中国内镜医师大会暨考培基地工作会议开幕式上获得了国家卫生部内镜专业技术考评委员会颁发的《内镜医师指导教师证》书。这标志着中国首个专科医师考评体系已经正式建立，中国内镜医师执业从此将朝着更加规范化的轨道发展。

近年来，中国内镜医学迅速发展，已成为临床诊疗领域应用最广泛的前沿学科之一，目前有内镜医师近百万人。但同时，许多内镜医师缺乏系统的内镜理论学习和规范的专业技术培训，给医疗质量带来不小隐患，阻碍了内镜医学事业的发展。

建立内镜专科医师考评体系因此成为推动内镜医学规范化管理的关键之举。据中国内镜医师分会会长、卫生部内镜专业技术考评委员会主任、我校生物医学工程研究院院长张阳德教授介绍，本会和本委员会制定的内镜专业技术培训方案出台之后，中南大学和各地多家三甲医院建立了首批253个专科医师培训基地，基地负责人在教学、管理及其创新方面向大会进行了述职；本次会议制定和通过的内镜医师评价规范、技术标准和免考范围，将确保内镜医师执业考评体系的不断完善和稳妥运行。卫生部医政司司长王羽对此的评价是：实现了卫生部门对行业管理职能向行业协会专业化、规范化、科学化管理的转变，也是医疗卫生改革迈出了行政执法和行业专家科学管理相结合的新尝试。

中央编制委员会、国家卫生部、国家科技奖励办公室、中国医师协会和我校有关负责人以及来自全国30多个省、直辖市、自治区、特别行政区的1000余名内镜医学领域的专家或“三甲”医院院长参加了这次我国内镜医学盛会。湖南省政协副主席袁隆平院士、湖南省科协主席何继善院士和我校党委书记高文兵等出席了大会开幕式。

高文兵书记充分肯定了挂靠在我校的中国内镜医师分会在加强内镜医师队伍建设、规范内镜医师执业、保障医疗质量和医疗安全方面所做出的突出贡献。他表示“中南大学将在协助中国内镜医师分会完善内镜医师考评制度方面不遗余力”。他希望我校生物医学工程研究院为我国培养更多的内镜医学专业人才，更好地为党的医疗卫生事业和人民健康服务。他还衷心期望“中国内镜医师分会充分发挥专业人才和行业优势，积极发挥好行业协会在行政部门和卫生机构、专业技术人员之间的桥梁作用，使我国内镜诊疗技术的规范性操作及管理向前迈出坚实的一步。”

在本次会上，获得卫生部内镜医师“执照”的医师们与保险行业代表签署了承保协议，获得医师保险理赔。业内人士认为，此举既开辟了中国医师保险业务的先河，有效解决了内镜诊疗活动中造成患者人身损害和侵权的责任认定和赔偿问题。

大会邀请了国内外内镜医学界众多专家作专题学术报告，对为我国内镜医学事业发展做出杰出贡献的专家、学者和取得突破性进展的科研项目颁发了 “恩德思医学科学技术奖”杰出成就奖和一、二等奖。该奖项是202_年创立的“恩德思国际内镜奖”，202_年经国家科技奖励办公室审定命名为“恩德思医学科学技术奖”，从而成为我国医学领域最高奖项之一。

第四篇：反洗钱测试试题

反洗钱测试试卷

(每题2分 共100分)一.单选题（每题2分，共40分）

1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作 2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件

C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件 D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件 3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。A.24小时

B.48小时

C.64小时

D.7日

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A.5

B.10

C.15

D.20 5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室；

B.中国人民银行；

C.中国银行业监督管理委员会；

D.公安部。

6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。

A.三年

B.5年

C.10年

D.15年 7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。

A.20万 B.50万 C.100万

D.500万

8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A.只核对

B.只登记

C.登记不留存

D.复印留存

9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取

10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【202_】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）

A.代理业务

B.一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔202_〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的； A.10

B.20

C.30

D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔202_〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元

A.1

B.2

C.3

D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10

B.20

C.30

D.56 14.按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5

B.10

C.15

D.20 15.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内

B.当日

C.2个工作日内

D.10个工作日内 16.“短期”系指（）以内。

A.10个工作日

B.10个营业日

C.10个交易日

D.10个记账日

17.大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。A.用途

B.金额

C.频率

D.流向

18.法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。

（）

A.单笔现金

B.累计转账

C.累计现金

19.居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易

B.大额类交易

C.涉嫌洗钱类交易 D.正常

20.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100 二.多选题（每题2分，共40分）

1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒（）犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪 D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

F.破坏金融管理秩序犯罪 G.金融诈骗犯罪等

2.按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存 C.大额交易和可疑交易报告

3．根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行 4．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度

D.保密制度

5．在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（）A.现金业务；B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

6.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（）

A.客户办理大额现金存取业务时

B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的 C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D.办理业务中发现异常现象

7．不得作为实名证件使用的有（）

A.临时身份证

B.学生证

C.机动车驾驶证

D.介绍信

E.法定身份证件的复印件

8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性别.国籍

B.职业.住所 C.工作单位地址

D.联系方式 E.证件种类.号码及有效期限

9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码； B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期； C.控股股东或实际控制人.D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。

10.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）A.现金汇款

B.现金兑换

C.票据兑付

11.关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人 B.登记客户基本信息

C.复印并留存客户有效身份证明文件

12.关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名

B.联系方式

C.证件种类

D.号码

13.出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的 B.客户行为或交易出现异常的 C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的

D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的

14.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔202_〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）A.审核代理人与被代理人身份证件外，B.与被代理人进行电话核实。

C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，D.加盖经办柜员个人名章。

15.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔202_〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）A.有关开户证明文件

B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。

16.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔202_〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的 B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的 C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的

17.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔202_〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取

18.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔202_〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符 19.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业务；

B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。20.将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。

B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。三.判断题（每题2分，共20分）

1.对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）2.对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。

（）3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）

8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）4.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

5.对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）

6.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）

7.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）

8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

9.当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。

10.在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。

答案：

一、单选题

A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B

二、多选题

ABCDEFG ABC AB

ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD

ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB

三、判断题

F T T T T F T T F T

第五篇：反洗钱知识测试

反洗钱测试

一、判断正误（每题2分）

1.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

3.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。

4.按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。错

6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

8.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

9.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

11.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

13.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

14.按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

15.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

二、单选（每题3分）

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱

监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3B.5C.7D.10

2.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）

Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件； Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

3.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5B.7C.8D.10

4.《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》应填报的内容是（）

Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、单位本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

5.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）

Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

6.对金融机构履行大额和可疑交易上报义务的检查主要是根据以下哪些规章？（）

A.《反洗钱法》； B.《金融机构反洗钱规定》；C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》；D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

7.客户身份识别是指：（）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件； D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

8.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱

监测分析中心报告的同时，应向（）报告

A．中国人民当地分支机构；B．当地公安机关；C．当地检察机关；D．当地法院。

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，2万B.50万，5万

B.C.100万，10万D.200万，20万

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13B.17C.18D.20

三、多选（每题2分）

1.金融机构保存的客户身份资料包括（）

A.客户身份信息；B.客户身份资料；C.客户交易记录；

D.金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料。

2.大额资金交易的具体报告标准为：（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支； B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3.对金融机构的反洗钱行政罚款措施包括：（）

A.情节严重的，对金融机构处以十万元至二十万元罚款； B.情节严重的，对金融机构处以二十万元至五十万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对金融机构处二十万元至二百万元罚款；D.致使洗钱后果发生的，对金融机构处五十万元至五百万元罚款。

4.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是（）Ａ．指定专人负责此项工作；Ｂ.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料；Ｃ．如实反映反洗钱工作情况；D．主动配合公安机关调研可疑交易线索。

5.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开立账户；B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易；C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易；D.大额取现服务；E.大额存现服务。

6.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款；

B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款；

C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞；

D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付；E.提取现金5万元。

7.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的反洗钱行政罚款措施包括：()

A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至五万元罚款； B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至三万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元至五十万元罚款； D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处三万元至三十万元罚款。

8.金融机构保存客户身份和交易记录的期限是（）

A.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；B.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年；C.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年；D.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

9.反洗钱宣传培训制度应包括以下内容（）

A．反洗钱宣传培训的对象； B．宣传培训的组织 ；C．宣传培训的频度； D．宣传培训内容； E．反洗钱技能考核。

10.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；

B.客户行为或者交易情况出现异常的； C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。