下载文档第一篇：客户续保草案
客户电话续保可行性与操作草案
一、保证可行性的五因素
1、客户资料信息，在前期购买客户资料时，需确认其真实性以及购买手续费用。
2、选择合作保险公司，与“同行”的售后服务确认其在市场上的口碑是否够好。
3、确认保险公司保费费率，是否与市场上电话车险的费率一致，就算有偏差也应该控制在最小范围之内。出险次数是否会影响次年的保费金额，有无市场优越性。
4、所承保客户的区域范围，购买的客户信息是否在我服务店的合理辐射范围。
5、保险公司出单形式，是否在我服务店设立服务网点，保费结算形式如何。
二、资源收集筛选工作
根据客户登记信息提前一个月做好下月到期客户信息的汇总，详细列明比亚迪客户姓名、保险期间、联系方式、上年保费等情况，然后及时回访客户回店续保，有必要的话还要计算今年续保保费数额，并让客户知道在我门4S店投保的好处与优惠。
三、做好客户的跟踪工作
1、因为车险业务往往是通过业务人员承保的，一般先要通知业务回访专员，将到期需要续保的客户明细发给业务回访专员。
2、在与客户联系后还要做好跟踪工作，因为现在各保险业务人员太多了，至少提前一个月与客户联系，告诉其保险到期日期，让客户心中有数。
3、与客户联系的人员要精通保险核算业务，不能让客户给问住，否则会影响客户对公司的信任程度。
四、到期续保工作
1、保险到期前一周再与客户联系，告知相关要求，比如交强险脱保超过三个月不能再使用优惠系数，商业险脱保后承保车损险、盗抢险等险种及其附加险的需要验车承保等相关保险公司规定。
2、到期的续保工作
（1）客户续保前告知携带资料，准备好个人或公司承保资料。
（2）预约客户来店时间，登记客户的信息。
（3）待客户到店后引导客户进行续保的作业流程。
3、做好新承保客户的台帐，便于次年续保。
五、客户关系维护
定期做好客户的回访工作，有条件的情况下可以在雨雪天、节假日发信息问候客户。
第二篇：优质客户续保提升方案
优质续保提升方案
为了更有效的加强优质客户对我司的忠诚度，提高我司优质续保客户的续保量，现提出以下几点方案：
一、完善流程，深入研究
首先，客户经理根据续保清单信息，提前2个月向保单即将到期的客户进行报价。其次，观察车行续保人员在电话过程中存在的话术问题并记录在案，每月对于车行续保人员的话述问题进行有针对性的培训。第三，了解所有车行续保总数以及我司在车行的续保量占比，深入了解各类未能成功续保的原因，要求我司销售人员每周提供续保分析报告。
二、专人驻点，提高效率
对于具有庞大业务量且业务质量较好的合作车行实行续保驻点服务，提供专人驻点负责报价以及跟踪续保服务，力争在五分钟内进行快速报价，提供全年无休的核保服务，确保车行能够将保单及时交付客户。
三、深化续保发展，建立激励机制
为做好车行的的续保，我司适时制定续保的推动方案，调动我司销售人员的续保工作积极性，制定适用于分销渠道所有客户经理的激励措施。对于内部激励费用的标准以及激励实施原则都将依据各渠道实际情况和销售人员自身工作情况而定。奖励措施将以各销售人员管辖的所有渠道续保指标达成率为系数，综合考虑渠道各渠道支出情况而制定。
四、减轻车行压力，建立互信机制
由于车商渠道的续保合作对我司的服务要求更高，因此，在合作过程中，良好的服务会增加车行对我司的信任度。首先，在服务的质量方面，会尽量避免因为我司的服务原因导致客户向车行投诉抱怨。尽量把问题消化在公司内部；其次，在客户面前维护并尊重车行的利益。
五、加强素质建设，完善销售能力
为提高销售人员整体业务技能，提升销售人员的沟通、拓展能力，将定期组织各类业务培训。培训讲师通过公司内部聘请或外聘专业讲师等多种形式，课程内容主要围绕《销售技巧与话术》、《销售心理学》双方面展开。
第三篇：出单和客户续保个人工作总结
出单和客户续保个人工作总结
出单和客户续保个人>工作总结
转眼进入公司已经有4个多月的时间了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会，同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了>保险业务技能及知识水平，但也存在着一些不足。
我的工作主要还是出单和客户的续保方面。在出单方面，出单员的工作是枯燥真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工重复的，但即便每天重复着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认作能力。
在这段时间的工作中，大部分的车险出单工作是我进行的，与以前相比不管是出单的速度还是准确率都有很大的进步，对车险的各项核保政策有了更深一步的理解，对系统也能更加灵活的运用。但自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。还有就是在客户的车辆续保上前来续保的客户达不到要求的数量。《>出单和客户续保个人工作总结》
第四篇：车险续保客户标准接触流程
车险续保客户标准接触流程
为提升我公司车险续保客户接触成功率，提高我司车险业务人员的续保销售技能，为车险销售人员提供标准的续保话术和续保工具，做好我司存量客户的续保工作，特制定本流程。
第一章 建立续保清单和制定每日续保工作计划
1、建立续保客户清单
每周建立续保到期客户清单，一般应在保单到期60天前完成。例如，4月份保险到期客户的清单应在2月1日开始建立。
保险经理将续保清单制作成《电销渠道客户清单》，分派到续保人员。
2、制定每日续保工作计划
根据续保客户清单，制定每日续保联络工作计划，确保每日安排4小时进行续保客户联络
第二章 初次与客户联络
1、初次联络时间
在续保到期前45天与客户联络。；例如4月1日到期的客户在2月15日联络。
2、联络方式
视客户情况而定，通常可以采取以下联络方式： 1）2）3）
3、电话：在适当的时间，与客户进行电话联系。短信：通过固定手机向客户发出续保提醒信息。
联络内容
告知客户保险即将到期，告知客户保单即将到期，在到期前30天与客户联系续保事宜。
4、如若资料有误
若发现客户信息缺失或有误的，应尽量更新客户资料，如无法修补更正的，应将情况向部门反映。
第三章 续保的跟进和投保
1、续保正式跟进时间
续保到期前30天，要正式对续保客户进行跟进。要确保一单至少跟进两次以上，跟进时点根据客户反映，做好计划安排。应做到每单跟踪，不能拉下任何一单。
2、与续保客户电话联系
向客户推荐续保方案，询问是否需要提供续保报价，若客户同意报价，则进如报价流程。若客户已经投保，则向客户了解未在我公司投保的原因和目前投保情况，并告知客户如有任何保险方面的问题，都可以向我司咨询，并希望次年任然在我司投保，最后祝车主用车愉快。
3、报价之前需要收集资料 1）上一保单信息
确认客户上一投保的险种，以便设计续保保险方案。确认上一的保费，以便于续保保费做比较。
2）上一理赔信息
确认客户过去一年的理赔情况，记录到“续保客户清单”中，以便有针对性的设计保险方案。
3）客户回访记录
了解客户是否在电话系统中留有回访记录，对我司客户服务的满意程度。
4、向客户提供准确报价
根据客户的保险方案，向保险公司过得准确报价，将报价信息通过电话或短信的方式报给客户。
5、报价后的跟进 1）若客户同意续保 进入正常投保程序。
2）若客户不同意续保 判断客户是否可以被说服，并引用一下客户说服方案，二次、三次 催促时可以“利诱”为主： A、B、C、解释续保保费与上一年出险记录挂钩
解释在我司渠道投保的优势：理赔盖章代为办理
调整保险方案：保险公司、险种、保额、投保条件或参数。例如车价浮动，险种减少，保额下降。
D、3）赠送其他礼品或服务（要符合公司合规管理的要求）
若客户未决定投保
对于位居定投保的客户，在上年保单到期前应再次提醒客户保险到期，建议尽快办理续保。
6、投保的手续 1）客户确认报价
客户在接受出单时，用短信将付款账号、保险公司、总保费发送客户确认。
2）收集投保材料、客户支付保费、等待保险公司到账通知、核实金额、保险公司出单及寄出。
续保人员按照正常续保的流程办理续保相关手续。
7、续保跟进记录 1）日常跟进记录
与客户的每次联系都要及时进行记录跟进日期和跟进内容。
2）续保成交记录
若续保成交，则在应记录成交日期、保费和赠送的内容。
3）续保未成交的记录
对于未续保客户，需记录未在我司或本渠道续保的原因和在其他处投保的相关情况。例如保险公司、投保险种、保费等，以便分析和下一跟进。
第五篇：出单和客户续保个人工作总结
出单和客户续保个人工作总结
转眼进入公司已经有4个多月的时间了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会，同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能及知识水平，但也存在着一些不足。
我的工作主要还是出单和客户的续保方面。在出单方面，出单员的工作是枯燥真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工重复的，但即便每天重复着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认作能力。
在这段时间的工作中，大部分的车险出单工作是我进行的，与以前相比不管是出单的速度还是准确率都有很大的进步，对车险的各项核保政策有了更深一步的理解，对系统也能更加灵活的运用。但自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。还有就是在客户的车辆续保上前来续保的客户达不到要求的数量。
