第一篇：个人所得税如何计算,五险一金如何缴纳

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个人所得税如何计算,五险一金如何缴纳

应交个人所得税=(工资-个人交五险一金金额-个人所得税扣除额3500元)*适用税率-速算扣除数。

举个例子：应交个人所得税=(工资5800元-个人交五险—金金额1044元-个人所得税扣除额3500元)*税率3%-速算扣除数0元=37.68元。

附调整后的7级超额累进税率如下：

1、全月应纳税额不超过1500元的，税率为3%，速算扣除数0;

2、全月应纳税额超过1500元至4500元的部分，税率为10%。速算扣除数105元;

3、全月应纳税额超过4500元至9000元的部分，税率为20%。速算扣除数555元;

4、全月应纳税额超过9000元至35000元的部分，税率为25%，速算

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扣除数1005元;

5、全月应纳税额超过35000元至55000元的部分，税率为30%，速算扣除数2755元;

6、全月应纳税额超过55000元至80000元的部分，税率为35%。速算扣除数5505元;

7、全月应纳税额超过80000的部分，税率为45%。速算扣除数13505元。

【五险一金如何缴纳】

五险，指养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险;一金，指住房公积金。五险一金的缴纳情况如下：

一、养老保险

1、缴纳比例

基本养老保险费由企业和职工个人共同负担：

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企业按本企业职工上年度月平均工资总额的20%缴纳(部分省市略有调整)，职工个人按本人上年度月平均工资收入的8%缴纳;

城镇个体工商户、灵活就业人员和国有企业下岗职工以个人身份参加基本养老保险的，以所在省上年度社会平均工资为缴费基数，按20%的比例缴纳基本养老保险费，全部由自己负担。

2、缴纳基数

职工缴费工资高于所在市上年度社会平均工资300%的，以所在市上年度社会平均工资的300%为缴费基数;职工缴费工资低于所在市上年度社会平均工资60%的，以所在市上年度社会平均工资的60%为缴费基数。

个人身份参加养老保险的以当地上年度在岗职工社会平均工资的一定比例作为个人缴费基数，可选择的档级为40%、60%、80%、100%。

二、医疗保险

1、缴费比例

职工基本医疗保险费用人单位和职工共同缴纳，用人单位缴费比例为在职职工工资总额的9%，职工缴费比例为本人工资收入的2%。

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2、缴费基数

基本医疗保险的缴费基数是用人单位以国家规定的职工工资总额为缴费基数，职工以本人上年工资收入为缴费基数职工工资收入高于当地职工平均工资300%的，以当地职工平均工资的300%为缴费基数。

三、失业保险

1、缴纳比例

用人单位按本单位职工上年度月平均工资总额的1.5%按月缴纳，职工个人按本人上年度月平均工资收入的0.5%缴纳。

农民合同制工人个人不缴纳失业保险费。

2、缴纳基数

用人单位职工上年度月平均工资低于上年度市在岗职工月平均工资60%的，以上年度市在岗职工月平均工资的60%作为基数按比例缴纳，职工上年度月平均工资高于上年度在岗职工月平均工资300%的，以上年度市在岗职工月平均工资的300%作为基数按比例缴纳。

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四、工伤保险

用人单位按国家规定缴纳工伤保险，职工不缴纳。各行业缴纳标准如下：

一类为风险较小行业(用人单位职工工资总额0.5%)例如：证券业，银行业，保险业等等。

二类为中等风险行业(用人单位职工工资总额1.0%)例如：房地产业，环境管理业，娱乐业，农副食品加工业等等。

三类为风险较大行业(用人单位职工工资总额2.0%)例如：炼焦及核心燃料加工业，石油加工，化学原料及化学制品制造业等等。

五、生育保险

用人单位按照国家规定缴纳生育保险费，职工不缴纳。

生育保险费的缴费比例由当地人民政府根据计划内生育女职工的生育津贴、生育医疗费支出情况等确定，一般为工资总额的0.8%，最高不得超过工资总额的1%。各地情况有所不同，具体查看当地缴纳标准。

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六、住房公积金

1、缴费比例

住房公积金由用人单位和个人同时缴纳，且公司缴费比例为1:1。个人和单位缴费比例均不低于5%，不高于12%，具体标准由各地根据实际情况确定。

2、缴纳基数

每年7月1日起，各城市公积金缴存基数根据去年当地的月均工资进行调整，并重新调整月缴存额上下限。员工缴纳公积金金额不得高于最高上限，不得低于最低下限。具体实际情况请参看当地公积金管理中心政策。

来源：（个人所得税如何计算,五险一金如何缴纳http://s.yingle.com/ld/221702.html）劳动工伤.相关法律知识

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第二篇：代理缴纳五险一金协议书

代理缴纳五险一金协议书

甲方： 公司

乙方： 身份证号码：

因乙方个人原因，于 年 月 日向甲方提出申请，由甲方为其代缴：□基本养老保险□职业年金□基本医疗保险 □工伤保险 □失业保险 □生育保险（以下简称五险一金）。公积金不在代缴范围之内。经双方协商一致，达成协议如下：

一、乙方按天津市机关事业单位社会保险缴费标准缴费。养老保险每年代缴 元；职业年金每年代缴 元；医疗保险每年代缴 元；失业保险每年代缴 元；工伤保险每年代缴 元；生育保险每年代缴 元；每年大额医疗保险费 元。以上费用总计共 元，大写。乙方同意并认可上述缴纳费用及标准。

二、乙方以每个为一个周期，在甲方代理缴纳五险一金前，最迟于每个12月24日（遇

六、日提前缴纳）前一次性付次年五险一金全部费用，缴费标准以实际缴纳金额为准，乙方逾期未缴纳费用，甲方有权利单方终止本协议，此协议自动失效。

三、乙方在履行协议期间，若逢天津市社会保险缴费费率上调的情况，则按新的政策予以补缴，所产生的费用由乙方一次性在10个工作日补齐，如果乙方不按时补齐，则甲方有权利单方终止本协议，所产生的一切后果由乙方承担。若逢天津市社会保险缴费费率下调的情况，则甲方按新的政策将多出费用退予乙方。

四、乙方缴纳的五险一金缴费基数应高于天津市社会保险最低缴费基数金额，国家政策规定公司和个人承担的费用均由乙方全额承担，甲乙双方不存在实质性劳动关系及任何经济纠纷。

五、乙方缴纳费用以现金方式支付给甲方，甲方按实际缴纳金额给乙方开具代理缴费金额收据。

六、其他

（一）乙方不在甲方上班，不提供实质劳动，不受甲方管理，甲方不支付乙方工资、奖金等薪资待遇。乙方除因本协议目的而使用甲方名义外，不得对外代表甲方行使任何职务行为。

（二）乙方在此期间发生人身意外伤害，应向第三方主张侵权索赔，甲方不提供乙方工伤待遇。

（三）本协议执行期间，如遇国家有关规定出台，与之相抵触部分，按国家有关规定执行。

七、本协议一式贰份，甲乙双方各执一份，经甲、乙双方盖章 签字后生效，具有同等法律效力。

甲方（公章）乙方（签字或盖章）

公司法人 家庭住址：（签字或盖章）

电话： 电话：

日期： 年 月 日 日期： 年 月 日

第三篇：天津五险一金缴纳比例

严格来讲，必须购买五险一金，即养老，医疗，工伤，失业，生育保险和公积金。

以单位买全社保为准，计算如下所示：

医疗保险：个人承担2%，单位承担8%；

养老保险：个人为8%，单位承担12%；

失业保险：个人为1%，单位承担2%；

工伤保险:个人无，单位1%；

生育保险:个人无，单位1%；

公积金：个人3.5%,单位3.5%。

而工伤和生育保险的费用均由单位承担。

1.养老保险：拿着你的身份证、离职证明、接收单位帐号到养老保险管理中心办

理转移，到那去会有人指导你都做些什么，不麻烦。

2.住房公积金：拿着你的身份证、离职证明复印件、公积金折子，到住房公积金

管理中心办理提取。会给你一张银行单子，你去银行拿现金。3.医疗保险：拿着你的身份证、离职证明，到医疗保险管理中心办理提取。会给

你一张单子，你到指定银行拿现金。4.生育、失业、工伤：贡献给当地政府了

养老保险：

一般要交满15年，到退休的时候才能终生享受养老金,所以想拿养老金的人请务必在自己退休前15年就开始交。如果到退休年龄交养老保险不满15年,那等到你退休的时候国家会把你个人帐户上存的8%的养老金全部退给你。那单位给你交的21%到哪里去了?国家把单位为你交的21%的钱全部划到国家的养老统筹基金里了。国家规定，退钱的时候只退给个人自己扣交的钱,单位为他交的钱全部都为国家做贡献。退休时候的养老金是怎么算出来的。养老金的算法很复杂,国家每年都会把缴费基数变一次,:如果你现在30岁,你现在的缴费基数是3000元,而退休年龄如果是55岁的话,那你必须在你40岁以前就开始交养老保险了,而如果你现在从30岁就开始交,交到55岁是25年,那首先肯定你能享受养老金了,其次,如果25年后你交的 3000块的缴费基数已经变成了6000,那你55岁的时候首先每个月可以拿到6000×20%=1200块的基本养老金,这是国家给你的,此外你的个人帐户上的钱在25年里也积攒了不少,把缴费基数平均一下好了,(3000+6000)÷2=4500,那么你这25年里个人帐户上应该有4500×8%(你缴纳的养老保险的个人比例)×25年×12个月=108000元钱,除了之前的1200块以外你每个月还能拿到108000÷ 120=900块, 这样你55岁开始每个月起码可以拿到1200+900=2100元的养老金,当然每年国家的基数还在往上涨,这样每年除了你自己的900块,你退休以后每个月都会拿到比1200块更多的钱,那你的养老金当然也会越来越多的所以说交养老保险交得越多越好,你交得越多你退休以后享受的也越多,而且,国家每年调整基数以后你拿的钱也会越来越多,现在交1000十年之后拿1500都是有可能的。但是,不管你在哪里交社保费,等你退休的时候你都只能回你的户口所在地享受当地的退休待遇,所以,在基数高的地方交社保但是退休回基数低的地方享受养老金的人那就亏大了。为什么这么说呢?如果你年轻的时候在南京工作,交了20年的社保然后退休了,但是如果你的户口在黑龙江,那你必须回黑龙江享受养老金.如果你在南京交了20年的平均基数是3000，而当你退休的时候黑龙江的缴费基数才1000，那么你退休的时候只能享受 1000的待遇!这是很亏的!一句话,如果你在富地方交社保但是退休的时候回穷地方享受社保,那你一辈子交的很多但是享受的很少!交3000 块可能只能享受1000块!这是很恐怖的事情,但是没办法,国家就是这个政策,所以请所有目前户口在基数低的地方但是在北京或上海等基数高的地方工作交社保的注意了,你要么就在西部交社保,要么就在退休前把户口迁到北京或上海,否则你就是在做人生一笔巨亏本的买卖。也许你会说,如果在基数低的地方交钱,退休的时候回基数高的地方享受高福利。错!你以为劳动保障部门会随随便便就让你享受么?一般这种情况下政府会找个理由直接拒绝你转入!到时候你就聪明反被聪明误了:在黑龙江享受不了,在南京也享受不了!不过有些地方对这样的情况有了一些缓和的规定,比如南京允许你在退休前5年从基数低的地方转回南京,再在南京继续交5年南京的高基数,之后允许你回南京享受养老金.这个政策各个地方估计都不一样,有打算转的人最好现在就去你当地的劳动局把这个问题搞清楚,免得退休时候发生你意想不到的意外!

医疗保险

单位每月给你交的是9%,你个人每月交的大概是2%外加10块钱的大病统筹,大病统筹只管住院,而那11%里国家每个月会往你的医保帐户上打属于你自己的2%,如果你每个月按照1369元的最低基数交社保,那么1369×2%=27.38元。就是国家每个月打给你个人的钱,这个钱可以积累起来直接刷卡去买药或者看门诊,剩下的9%国家就拿去算到医疗统筹基金里了。按规定,如果你从202_年1月开始缴纳医疗保险,那么从202_年2月起你就可以刷卡买药或者看门诊,从202_年7月起你住院的费用就可以报销了。如果你202_年8月1日住院了,住的是南京市最好的三级医院,住院期间用的都是医保范围内的药,手术+住院等费用一共花了5000元,那么报销的时候医保中心首先扣除1000块,这是起步价,剩下的4000块医保中心可以报销4000×86%=3440元,你个人只要付4000×14%=560元就可以了,加上之前的1000元起步价,你花了5000块自己只要付1560元就可以了,而且这1560元还可以从你的医保卡里扣(如果你平时不怎么用那卡), 所以实际上你住院花不了多少钱。医疗保险对于我们年轻人来说比养老保险重要多了,毕竟看病住院实在太贵了,这也是参加社会保险的意义。不过南京市规定医疗保险必须交满25年才能在退休以后终生享受,所以如果你55岁退休,那最迟30岁起就必须开始交医疗保险了。

工伤保险

用得少,需要提醒的是你如果在工作的时候或者上下班的时候出了什么事,这个险就用得上了。但在实践中很多人出了事不注意保存证据,导致自己无法享受工伤保险,这是很可惜的。如果你下班的时候被车撞了,那应该赶快报警,让警察来调查记录并拍照采集证据,警察处理完以后会给你开个事故鉴定书之类的东西,你就可以拿这个去单位要求报工伤了。如果你出了事就随便让人跑了而且还不找证人还不报警什么的,那没证据的情况下一般不会被采纳为工伤的。工伤还有个时效问题,如果你202_年7月1日出了工伤,那你必须马上报告单位,把警察出具的证据和事故鉴定书以及你出工伤以后去看病或住院的病历交给单位,叫单位拿着这些材料去做工伤鉴定,你的单位必须在202_年8月1日之前把你的有效材料送到工伤鉴定中心,如果距离你出工伤的日子超过了一个月, 那工伤可能就鉴定不起来了。如果你单位不去给你鉴定,那你自己可以拿着材料去鉴定中心鉴定,最好也不要超过一个月,否则会很麻烦很麻烦。

生育保险, 南京从08年6月1日起执行新政策。一是报销比例提高；二是建卡的时候必须出示结婚证和医保卡等相关证件，所有的费用从建卡开始到你生完小孩结束，院方同医保中心实时结算，个人只需承担生育保险不保的费用。至于生育津贴如何发放可能仍然需要单位出面办理，具体可以咨询下劳动保障部门。看看老政策，因为现在是7月，新政规定6月之前建卡的仍然按老政策执行，可能某些同志还需要了解。例如,如果你是女生,每个月工资为1000元,202_年1月1日开始交生育保险,缴费基数为1369,而你202_年3月怀孕,202_年12月底生了孩子,202_年1月出院,那么你出院以后要赶快把结婚证(未婚生子的报销不了)+独生子女证(一般来说生2胎的报销不了)+病历+建大小卡检查和住院和手术费用的所有发票+住院清单+出院小结这些所有的材料交到公司,如果你怀孕时候检查花了500块,生孩子的时候住院+手术花了202_块,一般来说,公司在医保规定范围内基本上可以给你全部报销,报销以后给你的钱包括:500块检查费+202_块住院手术费+1369元/月×4个月=7976块, 1369元/月×4个月这是医保中心特别为报销的女生补贴的。只有女生报销才能拿的到国家规定女孩子报销生育保险的时候必须给4个月的平均工资,所以你生孩子报销的话不仅不要花钱而且还可以赚4个月的工资!如果你基数交的比工资高,比如拿1000块交的是1369,那么你还赚了呢。生育保险起码要交一年才能享受,切记切记。此外还有个问题,男生也交生育保险，是否可以享受生育保险呢?如果你是男生,你老婆没工作或者工作单位没交保险,而她生孩子的时候你交生育保险也已经超过了一年,那么你也可以报销生育保险,但以之前的例子为例,你只能报销500块检查费+202_块住院手术费的一半=1250元, 补贴的1369元/月×4个月的工资你就享受不到了!这是只有女生报销的时候才可以享受的哦~同样的花费,女生报销就能拿7976块,男生报销只能拿1250块,这大概也是中国少有的”歧视男性”的政策。所以说,女生要生孩子之前最好计划一下,提前一年开始找个单位交生育保险,可以赚呢!而男生如果要娶老婆,最好娶一个生孩子的时候已经交了一年生育保险而且缴的基数还比她本身工资高的女生哦!不过如果她实在没保险也没关系,你还可以给她报销生育保险,不过你没补贴的4个月工资拿,而且该报的费用你只能拿回来一半。

失业保险，要交满一年才能享受,一般交1年拿2个月,交2年拿4个月,但一辈子最多拿24个月。南京市失业保险金月标准601元，市区最低标准为518元。如果你202_年1月1日开始交保险,202_年1月你被公司辞退了,那你可以让公司给你拿2个月的失业保险,如果这一年你都是以1369的基数交的保险,那你2个月起码可以拿到1000多块钱或者你202_年1月1日开始交保险,202_年1月你和公司合同到期了,你们都不想续签合同的话那你也可以在离开公司以前让公司给你去拿2个月的失业保险,也是800多块。就是说合同到期或者公司辞退,你都可以按照一年拿2个月的失业金的比例去要求公司给你办,如果公司不给你办你可以去告它,一告一个准。但是如果你是合同没到期自己辞职走,那就算你交满了1年也享受不到失业保险只要是自己辞职的,别说交1年了,就是交10年的失业保险到辞职的时候你也拿不到一分钱。

住房公积金, 如果你每个月公积金交300块,那么公司每个月也往你帐户上打300块,你买房子的时候这就是600块了。如果你一辈子交了5万,那你帐户上就是10万了,这种好事大家一定不要拒绝啊。公积金可以用来买房子,还贷款,装修什么的,如果你自己家可以找到地皮盖房子,那盖房子的钱也可以从公积金里付如果你一直不用这钱,最后退休的时候貌似可以把钱全部取出来。

第四篇：五险一金自行缴纳申请书

五险一金自行缴纳申请书

公司领导：

本人，身份证号码，于年月日与公司签订劳动合同，公司已告知应按法律规定缴纳五险一金费用，并书面通知本人提供办理五险一金的相关材料。

但本人不会在工作到退休，将来把五险一金转回户籍所在地手续繁琐，因此拒绝公司为本人缴纳五险一金（含养老、医疗、失业、工伤、生育保险及公积金），公司应承担的五险一金每月已支付给本人，由本人负责在户口所在地相关机构自行办理。

由于公司已把五险一金全部费用支付给本人，今后如有关部门查出未缴纳，需强令双方补交五险一金，我愿意首先返还公司已支付的相关费用，然后再补缴个人应缴纳的部分，除补缴五险一金费用外，从欠缴之日起按日承担相关机关规定的相应滞纳金，并承担赔偿给公司造成的损失。

同时，如因未缴社保导致公司无法为本人办理工伤保险等，由此给公司产生的所有责任（如工伤责任等）均由本人自行承担。

本申请书内容自本人在公司工作之日起至本人从公司离职之日止的时间范围内有效。

本人完全了解上述内容的法律含义，特自愿向公司申请，望公司领导批准。

申请人： 人事部批复：

申请日期：年月日 日 期：

第五篇：五险一金包括什么 五险一金缴纳比例

很多同学在参加校园招聘的时候会看见很多职位有五险一金的保证，但是五险一金大家真的了解吗？今天小编来为大家揭开五险一金的面纱。五险一金包括什么及缴纳比例

五险一金包括什么?五险一金缴纳比例是多少?五险一金能给我们的工作和生活带来什么? 相信这一系列的问题对于即将走出大学校门的莘莘学子来说可谓是千头万绪，甚至对于已经 工作的一部分人来说也是尚未可知的疑问。五险一金包括什么

那么，五险一金到底包括什么呢?五险其实就是“养老保险”、“医疗保险”、“失业保险”、“工伤保险”和“生育保险”，一金指的就是“住房公积金”。

养老保险：依法由社会保险行政主管部门负责组织和管理，由用人单位和劳动者个人共同承 担养老保险费缴纳义务，员工退休后依法享受养老保险待遇的基本养老保险制度。基本养老 保险以保障离退休人员的基本生活为原则，实行社会统筹和个人账户相结合。

医疗保险：为了保障员工和退休人员患病时得到基本医疗，享受医疗保险待遇，根据国家有 关规定，结合保险统筹地区实际情况而制定的保险制度。

失业保险：为了保障失业人员失业期间的基本生活，促进其再就业而制定的保险制度。工伤保险：为了保障因工作遭受事故伤害或者患职业病的员工获得医疗救治和经济补偿,促进 工伤预防和职业康复,分散用人单位的工伤风险而制定的保险制度。

生育保险：为保障企业员工生育期间得到必要的经济补偿和医疗保障，根据有关法律、法规，结合保险统筹地区实际情况而制定的保险制度。

住房公积金：是指国家机关、国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业及其 他城镇企业、事业单位、民办非企业单位、社会团体及其在职职工缴存的长期住房储金。五险一金缴纳比例

而五险一金的缴纳比例也不是统一的：养老保险、医疗保险、失业保险是由企业和个人共同 缴纳保费;工伤保险、生育保险则完全由企业来承担。

养老保险：缴费基数统一按员工上一月平均工资总额核定，缴费比例为用人单位20%，员 工个人8%。员工本人上一月平均工资低于本市当年缴费基数下限的，以本市当年缴费基数下限为基 数缴纳基本养老保险费。员工本人上一月平均工资高于上一年本市职工月平均工资300% 以上的，以上一年本市职工月平均工资的300%为基数缴纳养老保险。新参加工作或失业后再 就业的人员，转业、复员、退伍军人，由机关或其他企、事业单位调(转)入企业的人员，缴纳基本养老保险费时，以进入本企业工作第一个月的工资作为当年各月缴费工资基数。从 第二年起，以本人上一年实发工资的月平均工资作为缴费工资基数。

医疗保险：保险费实行用人单位和员工个人双方负担、共同缴纳、市县级统筹的原则。缴费 比例为用人单位6%，员工个人2%。

为提高员工遭遇重大疾病时医疗保险的支付上限，大部分医保统筹地区还开征了大病统筹保 险，一般按缴纳。

失业保险：缴费比例为用人单位2%，员工个人1%。员工个人应缴纳的失业保险费，由用人单 位代为扣缴。

失业保险基金的构成包括：用人单位缴纳的失业保险费、员工个人缴纳的失业保险费、失业 保险基金的利息、失业保险费滞纳金、财政补贴、依法纳入失业保险基金的其他资金。

工伤保险：缴费基数一般按员工养老保险缴费基数确定，施行浮动费率，员工个人不缴费。

生育保险：缴费比例按参保地社会保险征缴机构制定的标准执行，员工个人不缴费。住房公积金：缴存基数按职工本人上一月平均工资计算，月平均工资按国家统计局规定 列入工资总额统计的项目计算，但基数不得低于本市政府公布的当年最低工资标准。

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