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外汇汇款步骤
很多朋友最近都反映，到银行或者邮局汇款很麻烦，很多都不让汇出，或者是银行工作人员盘问汇款用途等问题，导致汇款不畅，现在有个解决此问题的方法，就是——工商银行网银！
详细步骤如下：
1.先拿张工商银行的储蓄卡（里面当然要存入一定数量的人民币啊，而且储蓄卡必须是有多币种储蓄功能的那种，当然现在基本都是这种卡啦，你最好确认一下），到网点开通网上银行业务，要求开通网银对外汇款功能（重要！），要求使用口令卡或电子U盾（网上银行登陆用，安全起见，重要！）。
2.回家登陆网银，点击外汇业务栏里的“小额换汇”，点选想换的外汇种类（美元还是欧元等），输入想换汇的金额，选择兑换“现汇”（非常重要！不能选“现钞”），选一下换汇用途（旅游、境外培训似乎是最经常用到的购汇用途）只要你账户里有足够的人民币，无论是在工作时间还是下班时间晚上10点，都可以操作，即时就完成，所换的外汇即入账到你的多币种储蓄卡内。没有排队，没有证明，没有换汇金额限制（当然不能超过一年5w美元的总额度），没有营业员罗里罗嗦。
3.还是在网银里，点击“境外汇款”，按照要求逐一填写汇款人、收款人、汇款金额（注意汇款金额只能小于存款账户里的外汇余额，账户里必须留1美元到几美分的零头，不能全部汇出，否则系统会提示失败，重要！）等内容，填写境外汇款单一样（区别就是不用填swift code之类的东西）。填好后确认，系统会提示你插入U盾或输入口令卡密码，输入就OK了。如果你是工作时间完成上述操作的，一般当日就能汇出。如果晚上操作，第二天晚上九点左右（美国东部时间上午）你的账户就能收到款项。同样，没有排队，没有证明，没有汇款金额限制（当然不能超过一年5w美元的总额度），没有营业员罗里罗嗦。
如果你是第一次使用工行的网银，重要提示：一定要按照工行网站上网银的提示一步步安装控件、驱动、设置U盾密码。安装控件那一步，系统会提示确认修改IE的设置，你必须接受。此后windows可能会提示你IE设置被修改、存在风险，你在汇款完成前不能按照windows提示要求改回设置，否则U盾可能使用失败（当然，汇款完成后你可以改回windows默认设置）。
最后也是最重要的，除了第一次入金外，希望大家以后都是用它来收款，而不是汇款
第二篇：银行外汇汇款业务柜台操作规程
银行外汇汇款业务柜台操作规程
为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国ⅩⅩ银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。
第一章
境外外汇汇款业务
一、付汇业务处理原则1、2、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。
二、收汇业务处理原则
1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。
3、外汇汇入款项应及时办理入账。无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。
第一节
对公境外外汇汇款业务
1.1境外外汇汇出汇款业务
按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。
1.2境外外汇汇入汇款业务
一、报文定向
境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。
（一）自动定向
已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。
（二）人工定向
未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。
分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。
二、回单传递
待汇款业务处理完成后，国结人员应在国结系统打印回单，直接交给客户或传递至网点，由网点再交给客户。
第二节
个人境外外汇汇款业务
2.1业务介绍
一、基本规定
1、境内个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理：（1）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
（2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
2、境外个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理：（1）外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理；
（2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
3、个人经常项目下经营性及资本项目下外汇资金汇出业务，应按国家外汇管理局有关规定办理。
4、境内、境外个人使用人民币购汇办理境外外汇汇款业务，需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金汇出境外。
5、境外外汇汇款业务需按照《核心业务系统对私国际收支申报操作规程》的相关规定进行国际收支申报。
二、业务办理范围
1、凭密码或凭密码及证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币、欧元资金可在全国任意网点办理汇款；凭单折或凭证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币、欧元资金只能在开户行办理汇款。其他外币资金汇款根据系统参数设置和凭证支付条件在开户行办理或允许同城通兑办理（系统参数初始设置为不通兑，分行可根据业务需要向总行申请开通多种外币币种的同城通兑权限）。
2、手持外币现钞，可在全国任意网点办理汇款。
三、使用的凭证
一般凭证：个人XX凭证、境外汇款申请书、涉外收入申报单
四、收费标准
1、办理境外外汇汇款业务时，按照规定标准向汇款人收取手续费和电报费。
2、异地办理汇款的，还应按照规定标准收取外币系统内异地取款手续费。2.2业务流程
2.2.1境外外汇汇出汇款业务
一、网点业务处理
（一）业务受理
1、柜员受理客户汇款申请时，应按照《海外电汇业务凭证填写及查询查复管理规定》的要求，提示客户仔细阅读《海外电汇业务注意事项》（以下简称《注意事项》），指导客户填写《境外汇款申请书》并进行审核，确保原始汇款信息完整、有效。
当客户不能按照要求提供相关信息又执意要付款时，柜员应对可能发生的资金风险（延误收款、发生清算及查询费用）加以提示。
2、除客户在我行缴纳的汇款手续费以外，汇款还有可能发生境外代理银行中转费用、开户行贷记费用等相关费用，即使选择费用由汇款人承担（OUR），也不能保证款项全额到账。柜员应提示客户仔细阅读《注意事项》中关于费用的说明，确保客户在汇款前知晓预计会发生的中间清算费用。
（二）审单
1、取款凭证、币种必须在通兑范围内。
2、取款凭证为活期一本通的，还应审核存折是否真实，扉页“开户行”处是否盖有我行营业机构“柜台业务专用章（对私）”。
3、审核客户和代理人（如有）的身份证件是否真实、有效。
4、按照外管规定需要提供相关证明材料的，审核客户所提供的资料是否完整、合规。
5、汇出资金金额达到单笔外币等值1000美元以上时，还应按照《中国ⅩⅩ银行反洗钱管理办法》的相关规定，审核《境外汇款申请书》中是否已完整填写了汇款人名称、账号、住所和收款人名称、住所等信息（境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的境外机构所在地名称，下同），并核对汇款人信息与系统中记录的客户信息是否一致。
6、代理他人汇款业务，单笔汇款金额达到《大额资金汇划和现金支取业务管理规定》代理个人大额支取业务电话核实标准的，还应按照相关规定与被代理人进行电话核实。
（三）录入、打印
1、使用[5566单笔核对身份证信息附照片]交易对身份信息进行联网核查，打印内部通用凭证。
2、账户内资金汇出，柜员应先检查外币账户是否为汇户，如为钞户，需使用[5007对私结售汇及外汇买卖]交易进行钞套汇操作，资金去向选择“待销账”，打印《个人XX凭证》、《个人外汇买卖凭证》；如为汇户，使用[1301活期储蓄取款]交易办理，资金去向选择“待销账”，打印存折内页、《个人XX凭证》、内部通用凭证（一式两联）。
他人代办的，还应录入代理人身份信息、联系方式，也可单独调用[9177代理人登记/删除]交易，增加交易流水的代理人信息。
3、手持外币现钞汇出，使用[5007对私结售汇及外汇买卖]交易进行钞套汇操作，资金去向选择“待销账”，打印《个人外汇买卖凭证》。
4、使用[9569 统一收费]交易收费，打印《收费单》。
（四）核对、盖章
1、核对存折、《个人XX凭证》、《个人外汇买卖凭证》、《收费单》等打印内容是否正确。核对无误后，柜员应将凭证交客户，提示客户认真核对交易类型、金额等核实行打印内容，并签字确认。
2、《个人XX凭证》正、副联、《个人外汇买卖凭证》、内部通用凭证（转待销账）和《收费单》分别加盖“业务讫章”；《境外汇款申请书》加盖“柜台业务专用章（对私）”；内部通用凭证（联网核查）、外管局规定需要提供的其他资料复印件（如有）上加盖“附件”戳记。
（五）凭证传递
1、将《个人XX凭证》副联、《境外汇款申请书》申报主体联、《个人外汇买卖凭证》和《收费单》的客户留存联、卡或活期一本通和身份证件等一并交客户。
2、将《个人XX凭证》正联、《个人外汇买卖凭证》银行留存联、内部通用凭证（转待销账）第一联、内部通用凭证（联网核查）、《收费单》银行留存联随当日传票装订。
3、若汇款业务需要由其他柜组（员）处理，应将《内部通用凭证》（转待销账）第二联、《境外汇款申请书》（银行留存联和银行记账联）交其他柜组（员）处理，并在《内部传递凭证签收登记簿》中登记备查。
（六）发起预判
1、经办柜员：
（1）经办柜员审核《境外汇款申请书》要素填写是否齐全、是否已加盖“柜台业务专用章（对私）”，《内部通用凭证》（转待销账）打印内容是否正确。审核无误后，使用[9981金融业务预判处理]交易，按照《内部通用凭证》（转待销账）打印的内容录入（业务类型选择“0-单向”，业务种类选择“45-海外电汇”，借贷标志选择“0-借方”），提交成功后，插入单联《内部通用凭证》打印预判流水号。
（2）预判通过后，经办柜员在《境外汇款申请书》经办栏签章，点击“影像录入”，通过扫描仪采集《境外汇款申请书》、《内部通用凭证》（转待销账）的影像，操作完成后点击“提交任务”。
（3）任务提交后，经办柜员将打印有核实行内容的《内部通用凭证》、《境外汇款申请书》及《内部通用凭证》（转待销账），递交复核柜员。
2、复核柜员：
（1）复核柜员审查经办柜员提交的原始业务凭证是否真实、要素是否完整，审查无误后，在《境外汇款申请书》复核栏签章，通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。（2）审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性，审查完毕后，点击“提交任务”。
二、中心业务处理
（一）中心经办
1、获取任务：中心经办人员点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。
2、合规审查：中心经办人员通过影像信息审查业务是否符合规定，所提供的资料是否完整，审查《境外汇款申请书》内容填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，是否加盖“柜台业务专用章（对私）”和经办人名章。
3、交易处理：审核通过后，点击“记账处理”，使用[8501汇出汇款登记]交易按照影像信息逐项录入，汇出资金金额达到单笔外币等值1000美元以上时，中心经办人员应完整录入汇款人名称、账号、住所和收款人名称、住所等信息，录入完毕后，点击“提交任务”。
反洗钱监控名单系统对[8501汇出汇款登记]交易进行实时监控，如系统发现疑似监控名单人员信息或疑似高风险国家，将自动提示，柜员应按照“资金清算业务制度分册”----《核心业务系统境外外汇清算业务操作流程》的相关规定进行处理。
（二）中心复核
1、获取任务：中心复核人员点击“获取任务”或“抢单处理”获取到需处理的任务。
2、点击“记账处理”后，进入复核交易[8502汇出汇款复核]，根据影像信息录入复核信息，交易提交、复核成功后（对于超过复核人员权限的，应由中心业务主管进行业务授权），点击“提交任务”。
当日未处理完毕的预判业务，可在下一工作日处理。如未处理预判业务的资金挂在网点贷方待销账（2100-1）账户，中心柜员应将该笔汇款业务拒绝回网点，由网点柜员将汇款资金转入其他汇出汇款（0528-1）账户，待下一工作日重新发起预判，从其他汇出汇款（0528-1）账户做汇款处理。
三、国际收支申报
网点复核柜员使用[8508汇出汇款查询（多笔）]交易查看本机构汇款业务处理情况，对于“记录状态”是“6-待核销”和“7-处理成功”的汇款，应使用 [8542国际收支数据维护-付款]交易录入申报信息，打印《境外汇款申请书》（银行留存联和银行记账联）。
《境外汇款申请书》银行留存联和银行记账联、外管局规定需要提供的其他资料复印件（如有）、内部通用凭证第二联（转待销账）作为《内部通用凭证》（预判）的附件一并随复核柜员传票装订。当地外汇局对个人境外外汇汇款相关资料保管另有规定的，从其规定。
2.2.2境外外汇汇入汇款业务
一、报文定向
境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。
（一）自动定向
已开通个人汇入汇款直通功能的网点，对于格式规范、账号完整无误的汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至收款人开户网点。
（二）人工定向
1、定向
未开通个人汇入汇款直通功能的网点或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。
分行中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后，将报文定向确认给网点。待处理报文应于当日及时定向至网点。
2、挂账
当日无法定向的待处理报文，应于当日挂账并及时进行查询。挂账时，使用[8763进报补充定向]、[8789报文补充定向]将报文落地本机构后，再用[8726其他来报入账]交易挂账待查汇入汇款（2123-1）账户，打印一式两联“来账
方凭证”，第一联加盖“业务讫章”后随当日传票装订；第二联加盖“附件”戳记后专夹保管，留作后续挂账转出凭证的附件。
查询取得正确的入账信息后，当前挂账机构应将报文定向至收款网点或进行入账处理。对于查询无果的款项，应及时办理退汇。待查汇入汇款（2123-1）的挂账时间原则上不得超过一个月。
3、退汇
退汇业务的规定及处理流程按照“资金清算业务制度分册”----《核心业务系统境外外汇清算业务操作流程》执行。
二、汇款入账
网点柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有需要进一步处理的来报，如有则审核来报信息是否完整无误。
（一）定向网银
信息完整、可以直接入账的来报，对于收款人有效身份证件为居民身份证的，柜员使用[8763进报补充定向]、[8789报文补充定向]交易，“报文去向”域填写本机构号，“报文种类”域选择“7-网银”，将报文落地本机构、报文状态变为“W-网银待处理”。柜员应通知收款人可选择通过网银自助办理款项入账或来网点柜台办理入账。柜员应每日检查“W-网银待处理”状态报文，避免长时间挂账。
[8789报文补充定向]交易将报文定向网银，反洗钱监控名单系统将对报文进行实时监控，如系统发现疑似监控名单人员信息，将自动提示，柜员应按照“资金清算业务制度分册”——《核心业务系统境外外汇清算业务操作流程》的相关规定进行处理。
（二）定向本级核心机构、入账
信息完整、可以直接入账的来报，对于收款人有效身份证件非居民身份证的，柜员应通知收款人来我行柜台填写《涉外收入申报单》，办理汇款入账、涉外收入申报（境内居民非贸项下等值3000美元以内的涉外收入款项实行限额申报，即客户无需填写《涉外收入申报单》，经办柜员使用[8541国际收支数据维护－收款]交易直接提交报送基础信息即可）。具体操作如下：
1、柜员审核客户提交的《涉外收入申报单》是否按填报说明填写了必填项目，申报内容是否与该笔汇款的相关内容一致（客户只需填写收款人名称、交易编码、相应币种及金额、交易附言、填报人签章、填报人电话，其余项目申报成功后系统自动打印）；报文信息中收款人名称、账号是否与系统记录完全相符。审核无误后，使用[8763进报补充定向]、[8789报文补充定向]将报文落地本机构后（报文状态为“W-网银待处理”的，无需定向处理），再用[8510汇入汇款经办]交易，经[8512汇入汇款复核]交易复核后为客户入账，打印一式两联“来账
方凭证”，加盖“业务讫章”。第一联随复核柜员当日传票装订，第二联做客户回单。
[8789报文补充定向]交易将报文定向本级核心机构时，反洗钱监控名单系统将对交易进行实时监控，如系统发现疑似监控名单人员信息，将自动提示，柜 员应按照“资金清算业务制度分册”——《核心业务系统境外外汇清算业务操作流程》的相关规定进行处理。
2、入账成功后，复核柜员应使用[8541国际收支数据维护－收款]交易进行涉外收入申报，打印《涉外收入申报单》（境内居民非贸项下等值3000美元以内的涉外收入款项申报时，无需打印申报单）。柜员在《涉外收入申报单》的“银行经办人签章”栏内签章，并加盖“柜台业务专用章（对私）”，申报主体联交客户，银行留存联作为记账凭证的附件随传票装订。当地外汇局对个人国际收支申报相关资料保管另有规定的，从其规定。
（三）挂账
当日无法处理的待处理报文，应及时挂帐。解付信息有误需要办理查询的款项，应于当日挂账待查汇入汇款（2123-1）账户；解付信息正确，但客户未能前来办理涉外收入申报而无法解付的款项应于当日挂账其他应解汇款（2124-1）账户；待处理的境外清算扣费应于当日挂账其他待处理借方结算款项（2114-1）账户。具体操作参照“第一章
2.2.2境外外汇汇入汇款业务、一、（二）”的相关流程进行，待查询取得正确的入账信息或客户提交申报单后，将报文重新定向或做入账处理。
如需退汇，按照“资金清算业务制度分册”----《核心业务系统境外外汇清算业务操作流程》的相关规定执行。
第二章 境内外币支付业务
营业机构在受理境内跨行外币支付业务时，应根据本分行具体情况（如外汇头寸管理、当地支付环境、汇款到账时间等）择优选择通过我行境外代理银行、境内代理银行、同城外币清算系统或境内外币支付系统办理。同等情况下，应优先选择通过境内外币支付系统办理。
本规程所述业务处理流程仅适用于通过境内外币支付系统办理的境内跨行外币支付业务，通过其他途径办理时，应按照本规程中收付汇业务处理原则，明确部门职责分工，进行业务处理及国际收支申报。
一、付汇业务处理原则
1、对公境内外币付汇业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后在国结系统中处理，并由国结人员进行国际收支申报（如需申报）。
2、个人境内外币付汇业务：由网点直接在核心系统处理并进行国际收支申报（如需申报）。
二、收汇业务处理原则
1、对公境内外币收汇业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报（如需申报）。
2、个人境内外币收汇业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报（如需申报）。
3、境内外币汇入款项应及时办理入账。无法解付的款项，应在当日进行挂账并及时查询。
第一节
对公境内外币支付业务
1.1境内外币付汇业务
按照贸易金融部相关规定办理。由国结人员在国结系统发起付款报文，境内汇出汇款报文通过接口发送到核心系统，由核心系统自动发送至人民银行境内外币支付系统。
待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。
1.2境内外币收汇业务
一、核心定向
中心柜员使用[8139境内外币支付来账信息查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8171境内外币支付来账定向录入]交易，定向种类选择“国结”，使用[8172境内外币支付来账重定向复核]交易复核。
二、国结入账
国结人员通过接口收到境内汇入汇款报文后，按照贸易金融部相关规定进行相应的后续处理。
待汇款业务处理完成后，国结人员应在国结系统打印回单，直接交给客户或传递至网点，由网点再交给客户。
第二节
个人境内外币支付业务
2.1业务介绍
一、基本规定
1、个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理：（1）本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；（2）个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；
（3）境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。
2、境内、境外个人使用人民币购汇办理境内外币支付业务，需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金境内划转。
3、境内居民个人和境内非居民之间、以及非同名的境内居民之间的资金划转业务，需按照《核心业务系统对私国际收支申报操作规程》的相关规定进行国际收支申报。
4、我行参加境内外币支付系统的清算币种为：美元、港币、日元、欧元。
二、业务办理范围
1、凭密码或凭密码及证件支取的活期储蓄账户：美元、港币资金可在全国任意网点办理汇款；日元、欧元资金根据系统参数设置只能在开户行办理汇款或允许在同城内任意网点办理汇款（系统参数初始设置为不通兑）。
2、凭单折或凭证件支取的活期储蓄账户：美元、港币、日元、欧元资金只能在开户行办理汇款。
3、手持美元、港币、日元、欧元现钞汇款可在全国任意网点办理。
三、使用的凭证
一般凭证：个人XX凭证、境内汇款申请书、境外汇款申请书、涉外收入申报单
四、收费标准
1、办理境内外币付汇业务时，按照规定标准向汇款人收取手续费和电报费。
2、异地办理汇款的，还应按照规定标准收取外币系统内异地取款手续费。2.2业务流程
2.2.1境内外币付汇业务
一、经办业务处理
（一）业务受理
1、确认汇款币种为我行参加境内外币支付系统清算的币种。
2、柜员使用[8138境内外币支付行名行号查询]交易查询收款行是否为境内外币支付系统的参加行，使用[8126境内外币支付参与者权限查询]交易查询收款行是否参加该币种的清算。确认满足上述条件的支付业务可以通过境内外币支付系统办理，否则应当提示客户，由客户自行决定是否通过其他途径办理。
（二）审单
1、取款凭证、币种必须在通兑范围内。
2、取款凭证为活期一本通的，还应审核存折是否真实，扉页“开户行”处是否盖有我行营业机构“柜台业务专用章（对私）”。
3、审核客户和代理人（如有）的身份证件是否真实、有效。
4、柜员审核“汇款申请书”填写内容是否完整、正确（客户办理境内外币付汇业务时，需要填写《境内汇款申请书》；如为境内居民向境内非居民付款，境内居民应填写《境外汇款申请书》，以下统一简称“汇款申请书”），对于境内居民向境内非居民付款业务，还应在交易附言中首先注明“向境内OSA非居民支付款项”或“向境内NRA非居民支付款项”字样。
5、个人与其直系亲属间的外汇储蓄账户资金划转，是否提供直系亲属关系证明；境内个人和境外个人账户间的外汇资金划转是否符合跨境交易相关管理规定。
6、代理他人汇款业务，单笔汇款金额达到《大额资金汇划和现金支取业务管理规定》代理个人大额支取业务电话核实标准的，还应按照相关规定与被代理人进行电话核实。
7、如为未在我行开立客户号的客户办理单笔外币等值1000美元以上（含）现钞汇款的，还应留存客户有效身份证件复印件（或影印件，下同），在“汇款申请书”银行记账联背面登记汇款人的其他身份基本信息，包括汇款人的性别、国籍、职业、联系方式、身份证件有效期限。
（三）录入、打印
1、使用[5566单笔核对身份证信息附照片]交易对身份信息进行联网核查，打印内部通用凭证。
2、账户内资金汇出，使用[1301活期储蓄取款]交易办理，资金去向选择“待销账”，他人代办的，还应录入代理人身份信息、联系方式。交易成功，按系统提示打印存折内页、《个人XX凭证》、内部通用凭证（一式两联）。
3、手持外币现钞汇出，使用[7011现金转入/转出待销账]交易生成待销账，交易成功后，打印内部通用凭证（一式两联）。
4、使用[9569统一收费]交易收费，打印《收费单》。
（四）核对、盖章
1、核对存折、《个人XX凭证》、《收费单》等打印内容是否正确。核对无误后，柜员应将凭证交客户，提示客户认真核对交易类型、金额等核实行打印内容，并签字确认。
2、《个人XX凭证》正、副联和内部通用凭证（转待销账）、《收费单》分别加盖“业务讫章”；“汇款申请书”加盖“柜台业务专用章（对私）”；内部通用凭证（联网核查）、身份证件复印件（如有）、外管局规定需要提供的其他资料复印件（如有）上加盖“附件”戳记。
（五）凭证传递
1、将《个人XX凭证》副联、“汇款申请书”申报主体联、《收费单》客户留存联、卡或活期一本通和身份证件等一并交客户。
2、将《个人XX凭证》正联、内部通用凭证（转待销账）第一联、内部通用凭证（联网核查）、《收费单》银行留存联随当日传票装订。
3、若汇款业务需要由其他柜组（员）处理，应将《内部通用凭证》（转待销账）第二联、“汇款申请书”（银行留存联和银行记账联）交其他柜组（员）进行后续处理，并在《内部传递凭证签收登记簿》中登记备查。
二、发起付款报文
（一）境内外币付款的录入
1、根据客户填写的“汇款申请书”，经办柜员使用[8150境内外币支付业务录入/修改]交易进行录入。报文录入要求按照《境内外币支付系统业务操作流程及核算规程》、《境内外币支付系统业务处理相关规定》执行。柜员录入时应注意在附言域中注明钞户或汇户，对于非居民向境内居民付款业务，还应在付款报文的附言中注明“NRA PAYMENT”字样。
2、交易成功后，打印《内部通用凭证》（一式两联），将两联《内部通用凭证》和“汇款申请书”（在经办栏签章）一并交复核柜员。
（二）境内外币付款的复核
1、根据内部通用凭证上的报文编号，复核柜员使用[8151境内外币支付业务复核]交易调出该笔支付指令，进行查看和录入复核，无误后发送，打印《内部通用凭证》，加盖“业务讫章”，并在“汇款申请书”复核栏签章。
2、对于境内居民个人向境内非居民付款业务、以及非同名的境内居民之间外汇汇款业务，复核柜员应使用[8542国际收支数据维护-付款]交易录入申报信息，打印“汇款申请书”（银行留存联和银行记账联）。
“汇款申请书”银行留存联和银行记账联、身份证件复印件（如有）、外管局规定需要提供的其他资料复印件（如有）和《内部通用凭证》第二联一并随复核柜员传票装订。当地外汇局对个人境内外汇付款相关资料保管另有规定的，从其规定。
《内部通用凭证》第一联退经办柜员作为传票。2.2.2境内外币收汇业务
一、报文定向
（一）定向
中心柜员使用[8139境内外币支付来账信息查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8171境内外币支付来账定向录入]交易，定向种类选择“核心”，经[8172境内外币支付来账重定向复核]交易复核后，将收到的个人外汇汇入款报文定向确认给网点。
（二）挂账
对于信息不完整、无法解付的来报，报文当前机构应立即办理查询。对于需要查询的来报，当前机构可先进行挂账处理，中心柜员使用[8170境内外币支付来账入账]交易，“入账种类”选择“挂账”，打印一式两联“来账
方凭证”。第一联加盖“业务讫章”后随当日传票装订；第二联加盖“附件”戳记后专夹保管，留作后续挂账转出凭证的附件。
办理查询时，使用[8130境内外币支付查询/申请]交易，经授权后对外发送查询报文。
查询取得正确的入账信息后，当前挂账机构应对报文进行重定向或入账处理。
（三）退汇
退汇业务的规定及处理流程按照“资金清算业务制度分册”----《境内外币支付系统业务操作流程及核算规程》执行。
二、汇款入账
（一）查询 网点柜员使用[8139境内外币支付来账信息查询]交易查询是否有需要进一步处理的来报，如有则审核来报信息是否完整、付款附言中是否带有“NRA PAYMENT”或“OSA PAYMENT”字样、收付款人是否为非同名账户。
（二）入账
1、对于信息完整、可以直接入账的来报，使用[8170境内外币支付来账入账]交易记账，打印一式两联“来账
方凭证”，加盖“业务讫章”。第一联随当日传票装订，第二联做客户回单。
如报文的付款附言中无“NRA PAYMENT”或“OSA PAYMENT”字样，但收付款人为非同名账户，柜员应查询收款人是否为境内居民，确认为境内居民之间非同名外汇汇款业务的，在入账成功后，柜员还应使用[8541国际收支数据维护－收款]交易进行境内收入申报（客户无需填写《境内收入申报单》，经办柜员直接提交报送基础信息即可，也无需打印申报单）。
2、如报文的付款附言中注明有“NRA PAYMENT”或“OSA PAYMENT”字样，柜员应查询收款人是否为境内居民，确认为境内居民从境内非居民收款业务的，应通知收款人来我行柜台填写《涉外收入申报单》，进行涉外收入申报（境内居民非贸项下等值3000美元以内的涉外收入款项实行限额申报，即客户无需填写《涉外收入申报单》，经办柜员使用[8541国际收支数据维护－收款]交易直接提交报送基础信息即可）。
柜员审核客户提交的《涉外收入申报单》是否按填报说明填写了必填项目；申报内容是否与该笔汇款的相关内容一致；是否在交易附言中首先注明了“收到境内OSA非居民款项”或“收到境内NRA非居民款项”字样（客户只需填写收款人名称、交易编码、相应币种及金额、交易附言、填报人签章、填报人电话，其余项目申报成功后系统自动打印）。审核无误后，参照“第二章
2.2.2境内外币收汇业务、二、（二）、1”相关流程为客户办理入账。
入账成功后，柜员应使用[8541国际收支数据维护－收款]交易进行涉外收入申报，打印《涉外收入申报单》（境内居民非贸项下等值3000美元以内的涉外收入款项申报时，无需打印申报单）。柜员在《涉外收入申报单》的“银行经办人签章”栏内签章，并加盖“柜台业务专用章（对私）”，申报主体联交客户，银行留存联作为记账凭证的附件随传票装订。当地外汇局对个人国际收支申报相关资料保管另有规定的，从其规定。
（三）挂账、退汇：参照“第二章
2.2.2境内外币收汇业务、一、（二）和
（三）”的相关流程办理。
第三章
附则
一、本规程中所提及的“居民”和“非居民”包括机构和个人。
二、本规程由总行运营管理部负责制定、解释、修订。
三、本规程自印发之日起执行。
第三篇：汇出国外汇款操作步骤
汇出国外汇款业务
国际汇款（汇出）
受理
1、经办柜员收到客户提交的境外汇款申请书后，审核境外汇款申请书各栏位是否清楚完整，双方的责任义务是否明确，并对客户身份进行联网核查。汇款申请书需审核的主要内容：电汇T/T标识、申请日期、汇款币种及金额、汇款账号（如通过账户汇款的电汇业务）、汇款人名称及地址、汇款人身份证号码及国籍、收款人名称及地址、收款人开户行名称或SWIFT CODE（如有）及地址。如果客户自己规定汇款路线还应填写收款银行之代理行名称或SWIFT CODE(如有)及地址、汇款附言及费用承担方式、汇款人签章。除直接汇往港澳联行的汇款可使用中文填写外，境外汇款申请书必须用英文填写。
2、经办柜员应严格遵守监管部门颁发的《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第一号）、《金融机构大额可疑交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第二号），对收款人所在国家和地区是否属于国际反洗钱组织监控或禁汇对象进行初步甄别。
3、个人外汇汇款还应审核是否符合《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第三号）、以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]第一号）等文件规定。
4、进入核心银行系统进行汇出汇款交易前，必须落实汇款资金来源，不得透支。
操作流程：
第一步：用CCSS系统填写国外汇款申请书，并打印
CCSS渠道辅助建设系统 ———国际支付
——E49120跨境汇款申请书维护
第二步：用21093交易
汇款标识选：SWIFT
汇出资金来源：账户/现金
（账户汇款：选有折——点刷折，选无折——输入BGL账号或借记卡号）点击提交
录入完整的汇款信息：
如果是购汇汇出，录入结售汇统计分析码322005 申报标识选：申报
有折汇款，50场自动回显汇款人信息
手续费是否内扣选：否
手续费在账户中扣除，可在收费账户中输入扣费账号，如果客户选择用现金交手续费，选免费后用21035手工收费。
注：客户以在我行开立的账户支付汇款手续费和电报费等费用时，支付费用的账户可以与汇款账户相同，也可以使用其它账户，但是必须同一CIF客户号下的账户。根据汇款限额需逐级核准
第三步：申报27501 选申报系统自动弹出申报画面，录入申报信息 点击提交
打印：国际汇款借记通知书
有折汇款打印存折
手续费在存折中扣除，打印收费凭条
第四步：现金收手续费21035 现金交手续费选：免收
用21035现金收费，手工收取汇款手续费 收费项目
1、对私电讯费——国际发电150
或
——港澳台发电80
2、个人外汇汇出境外汇款手续费——电汇1‰（50—260）如果产生买卖差价
3、个人业务外汇买卖差价
点击提交
第五步：影像传输汇款信息
在客户填写的汇款申请书中，注明汇款业务编号、经办员、业务章、联系电话，影像传输到省行集中处理中心
第五步：用55482调阅汇出报文，查看状态是否成功
风险提示：
1、输入汇款金额时，注意转入与转出金额币种逐一选输（只输入汇款金额，自动回显人币民购汇金额）；
2、逐项录入汇款信息，避免落项造成业务发送不成功；
3、有折汇款收手续费，收费账户可以不是汇款账户但与汇款人名必须是同一人；
4、注意手工现金收取手续费 21035，按费用明细分笔操作，如邮电费、手续费、差价；
5、汇出汇款需要逐笔向外管局进行申报；
6、BGL账户汇款申报选择不申报不核销，需申报手功用27501申报；
8、经办柜员需审核汇款资金来源，如为购汇，则应在购汇限额5万美元之内；如为自有外汇，每次汇款金额不得超过5万美元的等值外币；外币现钞汇款，每天不能超过1万美元；
9、汇款金额超过等值1万美元外币的需登录反洗钱系统进行大额交易录入；
10、经办人员应仔细核对客户的汇款要素是否齐全，提示客户可能存在的潜在风险；
11、每天营业终了，经办柜员必须查看是否存在退回业务和影像，并及时进行修改。
第四篇：31.中国农业银行外汇汇款业务操作规程[小编推荐]
农银发„2005‟24号
关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知
各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：
为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。
原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函„1997‟231号）同时废止。执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。
附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程
二○○五年一月二十五日
附件：
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
目录 第一章 总则 第二章 外汇汇出汇款
第一节 受理申请 第二节 落实汇款资金 第三节 款项汇出 第四节 汇出汇款的修改与撤销 第五节 汇出汇款的会计核算 第六节 汇出汇款的档案管理 第三章 外汇汇入汇款 第一节 汇入汇款的审核 第二节 汇入汇款的解付 第三节 汇入汇款的修改、止付 第四节 汇入汇款的退汇 第五节 汇入汇款的会计核算 第六节 汇入汇款的档案管理
第四章 附则 汇出汇款修改申请书 汇出汇款撤销申请书 汇入汇款退汇申请书
第一章 总则（目录）
第一条 为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。第二条 本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。
第三条 我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。
第四条 办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。
第五条 汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。
第二章 外汇汇出汇款（目录）
第一节 受理申请（目录）
第六条 汇款人向我行申请汇款，应填写汇款申请书。汇款申请书是我行办理汇出汇款业务的基本依据，必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书的审核要点如下：
（一）汇款方式（电汇/票汇/信汇）；
（二）汇款币种及金额（货币符号及大小写应准确无误）；
（三）汇款人名称、账号及详细地址等资料；
（四）收款人名称、账号及详细地址等资料；
（五）收款人开户银行名称、详细地址、SWIFT代码（或其他清算代码）；
（六）汇款过程产生的费用（由汇款人承担还是由收款人承担）；
（七）汇款附言应列明款项用途；
（八）汇款人签章（个人客户的签章应与其身份证件的姓名一致，机构客户的签章应与其在我行的预留印鉴相符）。
第七条 汇出汇款应按照国家外汇管理中有关付汇的规定，区分机构客户和个人客户，经常项目（贸易、非贸易）和资本项目，对汇款人凭以付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性审核，审核无误后方予办理。
第二节 落实汇款资金（目录）
第八条 办理汇出汇款业务应遵循“先扣款，后汇出”的原则。汇款资金按照来源划分，可分为以下四种：
（一）现汇账户直接支付
经办行应核实汇款人的现汇账户余额是否足以支付该笔汇款。
（二）人民币购汇后支付
机构客户以人民币购汇支付，还需填写《购买外汇申请书》；居民个人以人民币购汇支付，还需填写《居民个人购买外汇申请书》。经办行审核后填注审核意见。
（三）不同币种套算后支付
汇款人要求汇出与其外汇账户币种不同的汇款时，经办行需核实汇款人原币账户余额是否足以支付该笔汇款，进行外汇买卖账务处理。
（四）钞转汇后支付（仅适用于个人客户）
汇款人要求将现钞汇出时，我行按照受理当日的外汇牌价为汇款人办理现钞转现汇的手续。
第九条 审核无误后，核印人员加具签章证实印鉴相符，由经办、复核和审批人员签章后，加盖业务章将汇款申请书（客户留存联）退汇款人。汇款申请书（银行留存联）凭以办理款项的汇出和会计传票附件。
第三节 款项汇出（目录）
第十条 收费登记
经办人员审核无误后，向汇款人收取汇款手续费，在业务系统中录入有关要素，经确认后，系统将自动生成汇出汇款业务参考号：
×××
PA ××
×××
×××× 一级分行代码 业务代码 年份 分支行代码 业务流水号 经办行应建立《汇出汇款登记簿》或在业务处理系统上录入并定期打印归档。《汇出汇款登记簿》应包括：汇出汇款业务参考号、汇出日期、汇款币种及金额、汇款用途、汇入行、收款人等主要内容。
第十一条 缮制汇出凭证
根据汇款人在汇款申请书上选择的汇款方式，缮制汇出凭证。
（一）电汇汇出汇款
电汇汇出汇款是我行以SWIFT方式委托汇入行解付款项的一种汇款方式。我行办理电汇汇出汇款使用SWIFT MT103报文。有关SWIFT MT103报文的使用按总行外汇清算中心有关规定办理。
（二）票汇汇出汇款
票汇汇出汇款是我行签发的以我行账户行为付款人，以收款人为抬头人的外汇银行汇票（以下简称“汇票”），由汇款人自寄收款人或自行携带，凭票到汇入行（即付款行）领取款项的一种汇款方式。
汇票作为重要空白凭证，应按照我行会计制度的有关规定严格保管、领用和核销手续，不得预签空白的汇票。
缮制汇票应严格按照汇款申请书的内容，开出的汇票要干净、整洁，不能更改。签发汇票应注意以下要点：
1、出票日期应与汇款人申请汇款日期一致；
2、收款人名称应与汇款申请书上的收款人名称相同；
3、币种及金额大小写必须正确一致；
4、付款行为我行外汇账户行；
5、出票行为经办行所属的二级分行或一级分行；
6、汇票须由我行有权签字人签字，有权签字人的签字应在其权限之内，并注明签字号码；
7、注明头寸偿付条款。
汇票经有权签字人签字后，第一联（正本）交汇款人凭以向付款行取款，同时请汇款人在第四联（汇票留底联）上签收确认，银行凭此划拨资金和向付款行发送票汇证实通知（SWIFT MT110）；第二联和第三联作为银行记账凭证。
一般情况下，付款行（账户行）要求我行在签发汇票当日向其逐笔发送SWIFT MT110，通知签发汇票的号码、出票日期、票面金额、收款人、出票行等具体内容。有的账户行要求签发一定金额以上的汇票必须发送S WIFT MT110加以证实，具体内容应参照账户行协议办理。
经办行在办理票汇业务时，可以指示账户行主动借记总行账户，但必须在签发汇票的当天下午三点前以SWIFT MT299报文通知总行外汇清算中心，载明汇票号码、付款行等细节，以便总行进行头寸管理及核销账务。
（三）信汇汇出汇款
信汇汇出汇款是我行将信汇委托书以邮寄的方式委托境外代理行解付款项的一种汇款方式。经办行根据汇款申请书内容缮制信汇委托书，注明头寸偿付条款，经有权签字人签字后寄汇入行凭以付款。信汇在目前实际操作中使用极少。
第十二条 经办行办理付汇业务，应按照外汇管理部门的有关规定，办理国际收支统计申报。
第十三条 经办行完成汇出汇款业务操作后须及时在业务系统查询、核实本笔业务的处理状态，确保上级行已处理该笔汇款业务，并及时进行勾对处理，保证账实相符、内外账务相符。细节不详的借记款款项应在当日作暂付处理，并及时向上级行查询。
办理票汇业务销账时，还应在汇票留底联上注明销账日期。
第四节 汇出汇款的修改与撤销（目录）
第十四条 汇出汇款的修改
对于已处理完毕的汇出汇款业务，汇款人又提出对汇款内容进行修改的，按照以下程序办理：
（一）汇款人需提交汇款修改申请书（格式参见附件1），清楚列明修改原因及内容。机构客户应加盖预留印鉴，个人客户应出示身份证件。
（二）经办行核对签章及原汇款申请书无误后，向汇款人收取修改费用，通过上级行或账户行以加押的SWIFT报文发出汇出汇款修改申请，要求汇入行按照修改后的汇款指示办理解付。我行不受理票汇汇款的修改申请。
第十五条 汇出汇款的撤销
（一）对于汇出汇款撤销引起的外汇资金回流，凡是在汇出时办理售汇手续的，应予以办理结汇手续，汇率按照解付汇款人当日的汇买价办理。
（二）电汇汇款的撤销
1、汇款人需出具汇款撤销申请书（格式参见附件2），列明撤销理由，并出示汇款申请书（客户留存联）。机构客户应加盖预留印鉴，个人客户应出示身份证件。
2、经办行核对签章及原汇款申请书无误后，向汇款人收取撤销费用（也可在收到退汇头寸后扣收），通过上级行或账户行以加押的SWIFT报文向汇入行发撤汇电文。
3、收到汇入行同意退汇的通知和实际退回的款项，将余款退汇款人。已经收取的汇款手续费不再退回。如汇款已解付且收款人拒绝退回的，应立即通知汇款人自行与收款人联系，我行不承担任何责任。
（三）票汇汇款的撤销
票汇汇款的撤销分汇款人申请撤销、汇款人挂失汇票、汇票失效三种情况：
1、汇款人申请撤销
（1）汇款人需出具汇款撤销申请书（格式参见附件2），列明撤销理由，并出示汇款申请书（客户留存联）。机构客户应加盖预留印鉴，个人客户应出示身份证件，同时交回原汇票正本并在汇票正本上背书。
（2）汇出行将汇票正本与汇票留底联进行核对，确认汇票正本上无其他背书或解付印章且汇款人的背书与原汇款申请书的签章相符后，在汇票正面加盖“注销”戳记。
（3）向汇款人收取撤销费用（也可在退回的余款中扣收）后，向付款行发电要求注销该笔汇票。如果签发汇票时拨付头寸的，应在收到付款行退回的汇款头寸后，将余款退汇款人；如果签发汇票时授权付款行主动借记的，应在收到付款行确认票汇撤销的电文，并与总行核对有关账务后，将余款退汇款人。
2、汇款人挂失止付汇票
（1）汇款人需出具汇票挂失止付申请书，列明汇票丧失的时间和事由、汇票细节（包括汇票号码、币种金额、出票日期、收款人名称等），并注明“如果申请挂失的汇票已解付且收款人拒绝退回的，贵行不承担任何责任”等字样；机构客户应加盖预留印鉴，个人客户应出示身份证件。
（2）经办行核对签章和汇票留底联无误并收取有关费用后，应以加押的SWIFT报文尽快通知付款行挂失止付该汇票，同时在汇票留底联上批注“已挂失”字样。
（3）经办行必须在收到付款行同意挂失止付汇票的回复，并且待该汇票有效期届满后，按照汇票失效的情况办理。
3、汇票失效
对汇票有效期届满，我行仍未收到付款行已解付汇票的借记通知无法及时销账的，经办行应通知付款行该汇票已失效，以后提示不予解付。主动拨付头寸的方式下，收到付款行退回的汇款头寸后，我行扣收有关费用将余款退汇款人；授权主动借记方式下，收到付款行尚未解付并同意不予解付的通知后，我行扣收有关费用将余款退汇款人。
第五节 汇出汇款的会计核算（目录）
第十六条 经办行向汇款人收取汇款手续费、电报费时，会计分录：
借：现金 或：××活期存款
贷：中间业务收入———结算手续费收入
贷：中间业务收入──其他中间业务收入（电报费）第十七条 经办行办理汇出汇款时，登记相关登记簿后，区分以下情况进行账务处理：
（一）从现汇账户直接支付
借：××活期存款
外币
贷：汇出汇款
外币
或：存放系统内款项
外币 或：存放总行款项
外币
或：存放境外同业款项
外币
（二）以人民币购汇支付
借：××活期存款
人民币
贷：结售汇
人民币 借：结售汇
外币
贷：汇出汇款
外币
或：存放系统内款项
外币
或：存放总行款项
外币
或：存放境外同业款项
外币
（三）不同外汇币种转换后支付
汇出汇款金额=外币1金额×外币1汇买价/外币2汇卖价 借：××活期存款
外币
1贷：外汇买卖──即期交易户
外币1 借：外汇买卖──即期交易户
外币2（汇出币种）
贷：汇出汇款
外币2（汇出币种）
或：存放系统内款项
外币2（汇出币种）
或：存放总行款项
外币2（汇出币种）
或：存放境外同业款项
外币2（汇出币种）
（四）以现钞转现汇后支付（个人客户）汇出汇款金额=现钞金额×钞买价/汇卖价
借：现金
外币 或：××活期存款──现钞户
外币
贷：外汇买卖──即期交易户
外币 借：外汇买卖──即期交易户
外币
贷：汇出汇款
外币
或：存放系统内款项
外币
或：存放总行款项
外币
或：存放境外同业款项
外币 第十八条 核销票汇业务时，汇出行收到解付通知书或借记报单后，核销登记簿，进行账务处理。会计分录：
借：汇出汇款
外币
贷：存放系统内款项──××分行户
外币
或：存放总行款项
外币
或：存放境外同业款项──××账户行户
外币 第十九条 汇出汇款撤销引起资金回流的账务处理：
（一）经办行收取撤销费用时 借：现金 或：××活期存款
贷：中间业务收入──结算手续费收入
（二）汇款撤销时
借：汇出汇款
外币
贷：××活期存款
外币
或：应解汇款及临时存款
外币 或借：汇出汇款
外币
贷：结售汇
外币 借：结售汇
人民币
贷：××活期存款
人民币
第六节 汇出汇款的档案管理（目录）
第二十条 每笔汇款业务结束后，经办行应将汇款申请书（银行留存联）、售付汇有关单证及审批材料、汇款电文留底、业务往来函电、外汇管理部门要求的其他材料、汇出汇款修改/撤销申请书（如有）等，按照业务参考号和业务发生的时间顺序整理归档，做好批注。汇出汇款的有关业务档案应保存5年。
第三章 外汇汇入汇款（目录）
第一节 汇入汇款的审核（目录）
第二十一条 电汇汇入汇款的审核
（一）收到总行或账户行发来的MT103格式汇款电文，一级分行可以直接下划经办行；如收到非我行账户行发来的MT103格式汇款电文，一级分行须核实收到相应的头寸后，再将该笔汇款下划经办行。如果迟迟收不到头寸，应向总行查询。
（二）经办行在业务系统中收到上级行下划的汇入款项应审核以下内容：
1、根据账号、地址等要素审核收款人是否为本行或本行辖属网点客户，如收到非本行客户汇款，应立即退回上级行；如为本行客户，应审核客户详细名称、账号等要素是否与我行预留记录完全一致；如收款人为在本地的新客户，应审核各项凭以解付的要素包括名称、地址等是否准确、完整。
2、电文是否有“避免重复”（PLEASE AVOID DUPLICATION或REPEAT MESSAGE）字样。若有，应查看记录，以防止重复解付。
3、币种和金额。
4、汇款日期和起息日，如起息日比业务处理日提前超出合理天数，应查看记录，是否有特殊情况或曾经解付。
5、汇款附言（汇款用途）。
6、汇款费用情况。
7、对于币别、金额、收款人完全相同的汇入汇款，应注意查看汇款行有关编号是否重复，以免造成重复解付。
第二十二条 票汇汇入汇款的审核
收款人提交以我行为付款人的正本汇票要求解付时，应审核如下内容：
（一）汇票是否已由密押人员核实印鉴并加盖“印鉴核符”章。如经办行不能核签，可将汇票交换或传真给上级行核实。如果印鉴或其他不符，须及时向出票行发出查询电文。
（二）汇票是否在有效期内。
（三）汇票的付款行是否为我行。
（四）汇票上是否注明收款人的详细名称，是否与我行记录完全一致。
（五）汇票的货币名称是否正确，金额大小写是否一致。
（六）收款人背书与抬头人是否一致，背书是否连续，手续是否齐全。个人客户的背书应与其有效身份证件的姓名一致，机构客户的背书应与其在我行的预留印鉴相符。
（七）汇票的头寸是否已入经办行账。如经办行未收到头寸，可通过系统发送MT199电文向上级行索汇，电文内容应列明汇票的出票行、汇票号码、币种金额、出票日期、头寸行和收款人名称，注明“印鉴已核符”或“如果印鉴核符，请贷记我行账”。
（八）对于我行与账户行协议中规定须凭MT110电文解付的汇票，应在收到MT110证实后再解付；如在合理时间内未收到该电文证实，应及时查询。
（九）是否有汇款行挂失止付汇票的电文。
（十）对于非农行为付款人的汇票按外币票据托收业务处理。
第二十三条 信汇汇入汇款的审核
（一）收到账户行寄来的《信汇委托书》，一级分行审核以下内容无误后，在业务系统中录入汇款要素下划经办行：
1、委托书上是否有密押部门加盖的“印鉴核符”戳记。
2、委托书上是否有明显的“付款委托书”字样。
3、委托书上的付款指示是否明确。
4、币种是否正确，金额大小写是否一致。
5、汇款头寸调拨方式是否正常。
6、委托书上有无“电报证实书”或“副本”字样。对有类似字样的委托书，在查明确未凭电报或正本委托书解付款项的情况下，方可视作有效委托书；如凭副本委托书解付款项，应向收款人说明“系凭副本解付，保留追索权”。
7、委托书的发出与收到日期是否正常。如超过较长的邮寄时间，应注意仔细核对登记簿，防止重复。
（二）经办行收到上级行下划的汇入款项后按照电汇汇入汇款的审核要点进行审核。
第二节 汇入汇款的解付（目录）
第二十四条 对于满足解付要求的汇入款应及时划转辖属网点，解付客户或以最有效、快捷的方式通知客户。
（一）正常情况下，机构客户汇款以及账号齐全的个人汇款应在收到上级行下划账单的一个工作日内到达客户账；个人客户的汇款，对于提供电话和地址的汇款指示，应首先以电话方式通知收款人，电话通知不到的再以邮递方式通知收款人；以邮递方式通知收款人的，应在两个工作日内发出通知邮件。
通过电话、传真或邮递方式通知收款人的，经办行应做好书面记录。
（二）对于无法解付的款项，应在当日做暂收处理，并按照我行外汇资金清算查询查复的有关规定进行查询，做好查询查复登记。
第二十五条 对于各要素齐全的汇入汇款，经办行打印上级行下划的交易记录或转发的SWIFT电文留底存档。
第二十六条 解付汇入汇款，必须区分机构客户和个人客户，严格按照国家外汇管理部门的有关规定为客户办理相关手续。
（一）对于机构客户，如果申请原币入账，经办行在系统中打印贷记通知书，如果申请结汇，经办行在系统中打印结汇通知书，将客户回单联交客户。对贸易项下的出口收汇，如收款人提供相应的核销单号码，我行可向其出具加盖“出口收汇专用章”的出口收汇核销专用联。
（二）对于个人客户，办理个人汇入汇款业务必须严格做到“谁款谁收”，安全准确，区分以下情况办理解付手续，如实际解付方式与汇款指示不相符，需客户出具书面确认：
1、收到的汇款指示如果显示的是外汇现汇账户账号，且与收款人名称及账号完全相符，则不论金额大小，直接以原币办理入现汇账户。
2、收到的汇款指示如果显示的是人民币账号，且与客户名称及账号完全相符，则分别按照外汇管理部门对居民和非居民个人结汇的规定结汇入账。
3、收到的汇款指示如果未显示外币/人民币账号，收到上级行下划的账单后，经办行按照本规程第二十四条
（一）的规定通知收款人。收款人前来取款时，应仔细核对其身份证件与汇款指示上的收款人是否相符，核对无误后，将身份证件复印留底，并请收款人在汇款收据上签名确认。如系汇票，还需将身份证件名称和号码登记在汇票背面并由收款人背书。
4、个人汇入汇款原则上不能代领。如确因特殊情况需由他人代领汇款的，代领人须同时出示收款人和本人身份证件。代领人在汇款收据上签名时，应同时注明代领人和收款人的证件名称及号码，并注明“代领”字样。经办行应将代领人和收款人的身份证件复印留底。
5、审核无误后，如收款人需原币转存，对于有外汇账户的客户，可直接办理入账，对于没有外汇账户的客户，应按照外汇储蓄的有关规定，为其办理现汇存款手续；如收款人需办理结汇或解付现钞，则按照外汇管理的有关规定并区分居民个人和非居民办理。
第二十七条 经办行于汇入汇款办理入账的当天，向收款人发出入账通知书。经办行应按照外汇管理部门的有关规定，办理国际收支统计申报。第二十八条 经办行必须定期在我行业务系统勾对上级行/账户行上日贷记款项，保证账实相符、内外账务相符，细节不详的贷记款项应在当日作暂收处理，并及时向上级行查询。
第三节 汇入汇款的修改、止付（目录）
第二十九条 收到汇出行要求对汇款报文进行修改或止付的报文后，经办行应审核发来电文的真实性，有关业务编号、币种、金额、收款人名称等要素是否与原汇款指示完全相符。
第三十条 对尚未解付的汇入汇款，如收到汇出行的修改或止付通知，应停止按照原汇款指示解付，并按汇出行新的汇款指示办理解付或止付。
第三十一条 对已经解付的汇入汇款或因其他原因已无法修改原汇款指示的，经办行应及时通知汇出行，但对由此引起的任何后果不承担任何责任。
第四节 汇入汇款的退汇（目录）
第三十二条 办理退汇时，不论此汇款是经总行账户、还是经子账户收妥，均应向总行发出授权借记报文。
第三十三条 收到无法解付的汇入汇款并向汇款行、账户行发出查询的十五个工作日后，无任何实质性答复，仍无法解付的，应做退汇处理。
第三十四条 收到汇款行或账户行要求退汇的查询后，如此款在暂收中,应做倒起息处理退回；如果已解付，应征询收款人的意见，并凭收款人的授权书作退汇处理；如果收款人拒绝退汇，应在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实。
第三十五条 办理退汇时，应根据退汇原因，向收款人收取退汇费用或在退汇金额中扣收手续费；在处理退汇报文时，除列明汇款要素外,还应把已扣手续费（如有）及退汇原因注明清楚。
第三十六条 对于外汇管理部门规定需审批的退汇，需在收款人提交有关核准件之后方可办理。如已在解付时办理了结汇，可在退回时按照当天牌价办理售汇手续。
第三十七条 电汇汇款的退汇(一)收款人主动退汇
收款人出具汇入汇款退汇申请书（格式参加附件3），经办行核对身份证件（个人客户）或预留印鉴（机构客户），以及汇入汇款记录无误后，在客户留存联上加盖业务章退收款人，并将款项退回汇出行。此时我行的退汇费用可向退汇人收取，也可从退汇本金中扣收。
(二)汇出行要求退汇
收到汇出行要求退汇的通知，经办行应区别以下不同情况分别处理： 如果汇入汇款尚未解付，应立即停止该笔款项的解付，按照汇出行的退汇指示扣收我行费用后将款项退回汇出行。
如果汇入汇款已经解付，我行必须征得收款人的同意方可退汇。
如果汇款已解付且收款人同意退汇的，由收款人出具退汇同意书，在确认头寸已入我行账户后，按照汇出行的退汇指示，扣收相关费用后将款项退回汇出行。
如果汇款已解付且收款人不同意退汇的，应要求收款人出具书面的拒绝退汇通知，我行凭以通知汇出行，在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实。
(三)我行主动退汇
下列情况下的汇入汇款由我行主动退汇：
1、汇入汇款来电指示中收款人名称、地址、账号不明或因其他原因不能按时解付，经发出查询的十五个工作日后，未得到任何实质性答复仍无法解付的；
2、收款人非本行客户；
3、汇入汇款自收到款项并通知收款人之日起三个月内无人领取的；
4、收款人出具书面申请拒收的。
对于上述情况，我行在扣收有关费用后，将余款退回汇出行。第三十八条 票汇汇款的退汇
（一）汇款人要求退汇 汇款人将汇票正本交回出票行要求退汇，出票行向我行发出止付通知电文。经办行收到该电文后，应立即通过上级行向出票行确认该汇票是否已解付；若已收到该汇票的头寸款，还应同时将头寸退回。
（二）汇款人向出票行申请挂失
汇款人向出票行提出挂失汇票后，出票行向我行发出止付通知电文。经办行收到该电文后，应及时通过上级行向出票行确认该汇票是否已解付；如未解付，应进行止付登记，同时向出票行发送电文确认“汇票尚未解付，已作止付”；若已收到该汇票的头寸款，还应同时将头寸退回。
（三）收款人主动退汇
如果收款人提示汇票正本同时申请退汇，应在汇票上背书并填写汇入汇款退汇申请书。我行应首先按照本规程第二十二条和第二十六条的有关规定审核汇票正本后，并与退汇申请书的内容进行核对，无误后在汇票正本的正面加盖“退汇”戳记，然后以电汇方式将款项退回汇出行并以电文通知汇出行。此时我行的退汇费用可向退汇人收取，也可从退汇本金中扣收。
第五节 汇入汇款的会计核算（目录）
第三十九条 汇入行将汇入汇款解付收款人时，区分以下情况进行账务处理：
（一）原币入账
借：存放境外同业款项──××境外账户行户
外币 或：存放总行款项
外币 或：存放系统内款项──××分行户
外币
贷：××活期存款
外币
或：应解汇款及临时存款
（二）结汇入账
借：存放境外同业款项──××境外账户行户 或：存放总行款项
或：存放系统内款项──××分行户
贷：结售汇
借：结售汇
贷：××活期存款
（三）以另一种外币入账
借：存放境外同业款项──××境外账户行户 或：存放总行款项
或：存放系统内款项──××分行户
贷：外汇买卖──即期交易户
借：外汇买卖──即期交易户
贷：××活期存款
第四十条 汇入行办理退汇的账务处理：
（一）收取退汇手续费及其他费用时
外币
外币
外币
外币
外币 人民币 人民币 外币1 外币1 外币1 外币1 外币2 外币 借：现金 或：××活期存款
贷：中间业务收入──结算手续费收入
贷:中间业务收入──其他中间业务收入
（二）办理退汇时
若款项尚未解付，账务处理：
借：应解汇款及临时存款
外币
贷：存放系统内款项──××分行户
外币
或：存放总行款项
外币
或：存放境外同业款项──××账户行户
外币 若款项已经解付且收款人同意退汇，办理退汇时，账务处理与汇出汇款相同。
第六节 汇入汇款的档案管理（目录）
第四十一条 经办行应按照业务发生顺序，将汇入汇款电文、结汇统计卡、身份证件复印件（个人客户）、相关凭证、汇入汇款退汇申请书（如有）、外汇管理部门规定的其他材料等，根据本行业务量情况定期整理归档，做好批注。汇入汇款的有关业务档案应保存5年。
第四章 附则（目录）
第四十二条 本规程由总行（国际业务部）负责制定、修改和解释。
第四十三条 本规程未尽事宜，按照我行外币账户管理、外汇资金清算业务管理以及国家外汇管理政策的有关规定办理。
第四十四条 本规程自下发之日起执行。原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》(农银函„1997‟231号)同时废止。
附件：
1.汇出汇款修改申请书 2.汇出汇款撤销申请书 3.汇入汇款退汇申请书
附件1:（目录）
汇出汇款修改申请书
致：中国农业银行_________分/支行：
本
公
司
/本
人
因的原因，兹向贵行申请按以下内容修改汇款申请时间为
年
月 日，汇款编号为
，币种金额为，收的汇出汇款。
款
人
为
修改内容：
本公司/本人承诺：
如果汇入行已将上述原汇出汇款解付给收款人或因其他原因已无法修改原汇出汇款的，贵行不承担任何责任。
申请人签章：
本申请书一式三联，第一、二两联银行留存，第三联申请人留存。
****年**月**日
附件2:（目录）
汇出汇款撤销申请书
致：中国农业银行_________分/支行：
本公司/本人因
的原因，兹向贵行申请撤销汇款申请时间为
年
月
日，汇款编号/汇票号码为
，币种金额为
，收款人为
的汇出汇款。
本公司/本人承诺：如果上述申请撤销的汇款已解付且收款人拒绝退回的，贵行不承担任何责任。
申请人签章：
****年**月**日
本申请书一式三联，第一、二两联银行留存，第三联申请人留存。
附件3:（目录）
汇入汇款退汇申请书
致：中国农业银行_________分/支行：
本公司/本人于
年__月__日收到下述汇入汇款，现因__________________________________________原因，特授权贵行将该笔款项退回原汇款人，本公司/本人承诺承担由此引起的一切责任。
申请人账户号码
原汇款人 原汇出行 原账户行 原汇款编号/ 汇票号码 币种金额
申请人签章：
****年**月**日
原汇款用途
银行审核意见：
经办：
复核：
审批：
本申请书一式三联，第一、二两联银行留存，第三联申请人留存。
第五篇：建设银行外汇境外汇入汇款途径(2010年3月9日执行)
外汇境外汇入汇款途径
美元汇款途径（USD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：中国建设银行纽约分行
SWIFT CODE：PCBCUS33
收款人名称：******
收款人账号：****（收款人账号）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：美洲银行，纽约
SWIFT CODE：BOFAUS3N
FEDWIRE：FW 026009593
收款人名称：******
收款人账号：****（收款人账号）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：美国花旗银行，纽约
SWIFT CODE：CITIUS33
FEDWIRE：FW 021000089
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
INTERMEDIARY BANK INFO：CHINA CONSTRUCTION BANK
NEW YORK BRANCH
SWIFT CODE：PCBCUS33
美元汇款途径（USD）
BENEFICIARY NAME：******
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
INTERMEDIARY BANK INFO：BANK OF AMERICA，NEW YORK
SWIFT CODE：BOFAUS3N
FEDWIRE：FW 026009593
美元汇款途径（USD）
BENEFICIARY NAME：******
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
INTERMEDIARY BANK INFO：CITIBANK，NEW YORK
SWIFT CODE：CITIUS33
FEDWIRE：FW 021000089
美元汇款途径（USD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：美国大通银行，纽约
INTERMEDIARY BANK INFO：JPMORGAN，NEW YORK
SWIFT CODE：CHASUS33
FEDWIRE：FW 021000021
收款人名称：******
收款人账号：****（收款人账号）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：美国渣打银行，纽约
SWIFT CODE：SCBLUS33
FEDWIRE：FW 026002561
收款人名称：******
收款人账号：****（收款人账号）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：美国纽约银行，纽约
SWIFT CODE：IRVTUS3N
FEDWIRE：FW021000018
SWIFT CODE：CHASUS33
FEDWIRE：FW 021000021
美元汇款途径（USD）
BENEFICIARY NAME：******
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
INTERMEDIARY BANK INFO：STANDARD CHARTERED BANK，NEW YORK
SWIFT CODE：SCBLUS33
FEDWIRE：FW 026002561
美元汇款途径（USD）
BENEFICIARY NAME：******
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
INTERMEDIARY BANK INFO：THE BANK OF NEW YORK，NEW YORK
SWIFT CODE：IRVTUS3N
FEDWIRE：FW021000018
美元汇款途径（USD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：美国汇丰银行，纽约
INTERMEDIARY BANK INFO：HSBC BANK USA, NA
SWIFT CODE：MRMDUS33
SWIFT CODE：MRMDUS33
FEDWIRE：FW021001088
FEDWIRE：FW021001088
香港地区美元汇款途径（USD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：中国建设银行香港分行
INTERMEDIARY BANK INFO：CHINA CONSTRUCTION BANK
HONGKONG BRANCH
SWIFT CODE：PCBCHKHH
SWIFT CODE：PCBCHKHH
韩国美元汇款途径（USD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：中国建设银行首尔分行
INTERMEDIARY BANK INFO：CHINA CONSTRUCTION BANK
SEOUL BRANCH
SWIFT CODE：PCBCKRSE
SWIFT CODE：PCBCKRSE
日圆汇款途径（JPY）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：中国建设银行东京分行
INTERMEDIARY BANK INFO：CHINA CONSTRUCTION BANK
SWIFT CODE：PCBCJPJT
收款人名称：******
收款人账号：****（收款人账号）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：瑞穗实业银行，东京
SWIFT CODE：MHCBJPJT
收款人名称：******
收款人账号：****（收款人账号）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：东京三菱日联银行，东京
SWIFT CODE：BOTKJPJT
CORPORATION TOKYO
BRANCH
SWIFT CODE：PCBCJPJT
日圆汇款途径（JPY）
BENEFICIARY NAME：******
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
INTERMEDIARY BANK INFO：MIZUHO CORP BANK LTD，TOKYO
SWIFT CODE：MHCBJPJT 日圆汇款途径（JPY）
BENEFICIARY NAME：******
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
INTERMEDIARY BANK INFO：THE BANK OF TOKYO-MITSUBISHI
UFJ，LTD
SWIFT CODE：BOTKJPJT
日圆汇款途径（JPY）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：日本三井住友银行，东京
INTERMEDIARY BANK INFO：SUMITOMO MITSUI BANKING
CORPORATION，TOKYO
SWIFT CODE：SMBCJPJT
SWIFT CODE：SMBCJPJT
港币汇款途径（HKD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：中国建设银行香港分行
INTERMEDIARY BANK INFO：CHINA CONSTRUCTION BANK
HONGKONG BRANCH
SWIFT CODE：PCBCHKHH
SWIFT CODE：PCBCHKHH
欧元汇款途径（EUR）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：中国建设银行法兰克福分行, 法兰克福
INTERMEDIARY BANK INFO：CHINA CONSTRUCTION BANK
FRANKFURT BR.,FRANKFURT
SWIFT CODE：PCBCDEFF
SWIFT CODE：PCBCDEFF
香港地区欧元汇款途径（EUR）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：中国建设银行香港分行
INTERMEDIARY BANK INFO：CHINA CONSTRUCTION BANK
HONGKONG BRANCH
SWIFT CODE：PCBCHKHH
SWIFT CODE：PCBCHKHH
瑞士法郎汇款途径（CHF）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：瑞士信贷第一波士顿银行，苏黎士
INTERMEDIARY BANK INFO：CREDIT SUISSE（FIRST BOSTON），ZURICH
SWIFT CODE：CRESCHZZ80A
SWIFT CODE：CRESCHZZ80A
英镑汇款途径（GBP）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：汇丰银行，伦敦
INTERMEDIARY BANK INFO：HSBC BANK PLC，LONDON
SWIFT CODE：MIDLGB22
SWIFT CODE：MIDLGB22
加拿大元汇款途径（CAD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：加拿大皇家银行，多伦多
INTERMEDIARY BANK INFO：ROYAL BANK OF CANADA，TORONTO
SWIFT CODE：ROYCCAT2
SWIFT CODE：ROYCCAT2
加拿大元汇款途径（CAD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：加拿大蒙特利尔银行，多伦多
INTERMEDIARY BANK INFO：BANK OF MONTREAL，TORONTO
SWIFT CODE：BOFMCAT2
SWIFT CODE：BOFMCAT2
澳大利亚元汇款途径（AUD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：*****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：澳大利亚国民银行，墨尔本
INTERMEDIARY BANK INFO：NATIONAL AUSTRALIA BANK
LIMITED，MELBOURNE
SWIFT CODE：NATAAU33033
SWIFT CODE：NATAAU33033
澳大利亚元汇款途径（AUD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：*****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：澳新银行，墨尔本
INTERMEDIARY BANK INFO：AUSTRALIA AND NEW ZEALAND
BANKING
GROUP
LIMITED，MELBOURNE
SWIFT CODE：ANZBAU3M
SWIFT CODE：ANZBAU3M
新加坡元汇款途径（SGD）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：新加坡大华银行,新加坡
INTERMEDIARY BANK INFO：UNITED OVERSEAS BANK LIMITED
SINGAPORE
SWIFT CODE：UOVBSGSG
SWIFT CODE：UOVBSGSG
挪威克郎汇款途径（NOK）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：北欧银行挪威
INTERMEDIARY BANK INFO：NORDEA BANK NORGE ASA
SWIFT CODE：NDEANOKK
SWIFT CODE：NDEANOKK
瑞典克郎汇款途径（SEK）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：瑞典北欧斯安银行, 斯德哥尔摩
INTERMEDIARY BANK INFO：SKANDINAVISKA ENSKILDA
BANKEN STOCKHOLM
SWIFT CODE：ESSESESS
SWIFT CODE：ESSESESS
丹麦克郎汇款途径（DKK）
收款人名称：******
BENEFICIARY NAME：****** 收款人账号：****（收款人账号）
BNF'S ACCOUNT NO： ****（BNF'S A/C NO.）
开户行信息：中国建设银行北京分行**支行
ACCOUNTING BANK INFO： CHINA CONSTRUCTION BANK
BEIJING BR.**SUBBR.SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX
SWIFT CODE：PCBCCNBJBJX 中转行信息：北欧银行,哥本哈根
INTERMEDIARY BANK INFO：NORDEA BANK DENMARK A/S
COPENHAGEN
SWIFT CODE：NDEADKKK
SWIFT CODE：NDEADKKK
说明：
1、中转行为我行账户行；
2、“香港地区美元汇款途径”仅限从香港地区汇出的美元，其它美元汇款不能使用该途
径；
3、“香港地区欧元汇款途径”仅限从香港地区汇出的欧元，其它欧元汇款不能使用该途
径；
4、“韩国美元汇款途径”仅限从韩国汇出的美元，其它美元汇款不能使用该途径。
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