第一篇：押题卷四 基金法律法规、职业道德与业务规范

基金法律法规、职业道德与业务规范

1.中国证券投资基金业协会及基金公司传播知识采用的形式不包括（）

A.通过电视B.在线路演行业主题沙龙培训会

2.对投资者教育叙述错误的是（）

A.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容

B.投资者教育是指针对机构投资者所进行的有目的、有计划、有组织地一项系统的社会活动

C.其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施

D.加强我们证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益，维护我们证券市场长期稳定健康发展的需要

3.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（）年

A.5 B.15 C.10 D.20

4.风险提示函的必备内容不包括（）

A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等

C.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

D.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

5.基金销售人员禁止性规范不包括（）

A.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。B.基金销售人员在陈述所推介基金或同意基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

C.基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者交易要求 D.除客户维修费外，不得就销售费用签订其他补充协议

6.关于基金宣传推介材料内容，下列说法不正确的是（）

A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

7.基金销售费用不包括（）

A.管理费B.认购费C.销售服务费D.赎回费

8.基金销售人员应当具备的业务素质和职业道德不包括（）

A.具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能

B.根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格 C.自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益 D.遵循客观性原则、全面性原则和投资者利益优先原则

9.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。

A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

10.基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的情况不包括（）

A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.持续营销能力

11.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12

12.下列对缘故法说法错误的是（）

A.运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便 B.缘故法群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型

C.缘故法针对间接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

D.缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。13.销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循原则不包括（）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.专业性原则

14.（）是基金营销部门的一项关键性工作。

A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合

15.在基金营销组合的四大要素中，（）策略在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。

A.产品B.分销C.渠道D.人员

16.国际上，我国基金销售市场现有基金公司直销和（）两种主要的销售方式。

A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销

17.基金营销是一种理财服务，不是“一锤子买卖”，因而更强调销售服务的（）

A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性

18.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作配备有专门部门，由（）进行管理。

A.基金公司B.证券投资专家C.基金持有人D.基金管理人

19.道德与法律的联系有（）①目的一致②内容交叉③功能互补④相互促进⑤相互监督

A.①②③④B.①②③⑤C.②③④⑤D.①③④⑤

20.下列选项中不属于道德与法律的区别的是（）

A.内容结构不同B.调整范围不同C.调整手段不同D.管理人群不同

21.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）

A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本

22.基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的（）则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。

A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更

23.基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。

A.批准B.发售C.发行D.核准

24.目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T、T+1 B.T+

1、T+2 C.T+

2、T+3 D.T+

2、T+4

25.基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4

26.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.15秒 B.30秒 C.1分钟 D.1天

27.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

28.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。

A.10% B.12% C.5% D.15%

29.投资者申购基金成功后，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。

A.T+3B.T+0C.T+1 D.T+2

30.投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。

A.T+0 B.T+1C.T+2D.T+3

31.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.6% B.8% C.10%D.12%

32.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，信息披露义务人应当发布临时报告披露。

A.0.8%B.0.5%C.1%D.0.3%

33.真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。

A.主观事实B.客观事实C.基金盈利最大化D.公司董事会的决议

34.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

35.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1B.2 C.3D.5

36.基金股票投资组合在报告期内累计买入、卖出价值超出期初基金资产净值的（）时，需要作为重大变动披露该信息。A.4% B.3% C.2% D.1%

37.作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会

A.3% B.8% C.10% D.12%

38.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。

A.基金份额持有人大会B.基金股东大会C.基金托管人协会D.基金公司经营业绩

39.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所

40.以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）

A.涉及基金净值复核的信息披露 B.涉及基金募集的信息披露 C.涉及基金上市交易的信息披露 D.涉及基金投资运作的信息披露

41.以下不在基金财务报表附注中载明的内容是（）

A.主要会计政策

B.资产负债表日后事项 C.投资组合重大变动 D.关联方关系及其交易

42.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）

A.本期利润B.期末可供分配利润C.资产负债率D.净值增长指标

43.根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3 B.1/3 C.全部 D.一半

44.基金年度报告中不必披露的财务指标是（）

A.基金本期利润B.期末可供分配利润C.资产负债率D.本期份额净值增长率

45.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）A.前台B.中台C.后台D.中后台

46.下列属于中台部门的是（）

A.清算部B.市场营销C.行政管理D.信息技术

47.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）

A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则

48.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境

49.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）

A.资产分离制度B.岗位分离制度 C.重要业务部门和岗位的物理隔离 D.以上都正确

50.（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.公司督察长、理事长

B.独立董事、内部监察稽核部门 C.理事长、内部监察稽核部门 D.公司督察长、内部监察稽核部门

51.（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.内部监控

52.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）

A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.以上都是

53.基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。

A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约

54.下列不属于内部控制原则的是（）

A.独立性B.健全性C.客观性D.有效性

55.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2004 C.2006 D.2007

56.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10 B.20C.30 D.60

57.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1 B.3 C.5D.10

58.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三

59.基金业协会的职责不包括（）

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

60.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国银监会C.中国证监会D.基金管理人

61.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）

A.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案 C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

62.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1 B.3C.5 D.10

63.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5C.7D.10

64.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A.7 B.10 C.15 D.20

65.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A.证券业协会B.证监会C.银监会D.基金业协会

66.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。

A.1 B.2 C.5 D.10

67.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1% B.3% C.5% D.10%

68.基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售前两天 B.基金份额发售前一天 C.基金份额发售之日 D.基金份额发售第二天

69.偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（）

A.20%—40% B.50%—70% C.40%—60% D.70%—90%

70.货币市场基金以（）为投资对象。

A.股票B.货币市场工具C.债券D.其他证券投资基金

71.债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具

A.大于B.等于C.小于D.不确定

72.混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。

A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于

73.（）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、政府债券等收益比较稳定的有价证券。

A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金

74.不追求取得超越市场表现的基金是（）

A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金 75.按照（）分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

A.投资对象B.运作方式C.投资风格D.募集方式

76.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）

A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金

77.（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

A.货币市场基金B.债券基金C.保本基金D.股票基金

78.（）的风险低于股票基金，预期收益高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。A.保本基金B.混合基金C.开放式指数基金D.QDLL基金

79.为能够保证本金安全，保本基金通常将大部分资金投资于（）

A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券

80.根据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。

A.运作方式B.组织形式C.投资对象D.投资理念

81.封闭式基金和开放式基金相比较，下列说话错误的是（）

A.期限不同

B.与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

C.交易场所不同 D.价格形成方式不同

82.世界上第一只公认的证券投资基金诞生在（）

A.美国B.日本C.欧洲D.英国

83.下列关于证券投资基金在金融体系中的地位和作用的说法中错误的是（）

A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济增长 C.有利于债券市场的稳定和健康发展 D.完善金融体系和社会保障体系

84.（）在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.封闭式基金

85.基金的后台管理服务包括（）

A.基金份额的注册登记B.基金资产的评估C.会计核算D.以上都包括

86.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前己成为证券投资基金中的主流产品。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金

87.公司型基金依据（）设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。

A.基金公司章程B.基金合同C.证券投资基金法D.基金公司管理办法

88.股票反映的是一种（）关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。

A.债权.所有权C.债务D.信托

89.证券投资基金在美国被称为（）

A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金.证券投资信托基金

90.（）份额固定，即使基金表现好其扩展能力也受到较大限制。

A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金

91.基金的市场营销主要涉及的内容包括（）

A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额登记 C.基金的投资管理D.基金资产的估值

92.证券投资基金的专业化服务，可为社保基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供（）投资，实现保值增值平台。A.长期B.短期C.中长期D.中期

93.（），中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1999年10月8日 B.2000年10月8日 C.2001年10月8日 D.2002年10月8日

94.在我国，（）只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金销售机构

95.（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。A.《证券投资基金法》 B.基金管理公司管理办法 C.基金运作管理办法 D.基金信息披露管理办法 96.以下说法不正确的是（）

A.以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险

B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构

D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高

97.（）年是我国证券投资基金试点发展阶段。

A.1998-2002 B.2003-2008 C.2000-2004 D.1995-2000

98.（）是现代金融体系的两大运作载体。

A.金融市场和金融服务机构 B.资金需求者和资金供应者 C.资本市场和票据市场 D.衍生工具市场和货币市场

99.下列对于储蓄的特征说法中，错误的是（）

A.储蓄具有保值性

B.接受储蓄的银行需要保证储蓄的本金安全 C.风险小，收益大

D.除本金外，还会带来一定的利息收益

100.理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是（）A.股票和期货 B.股票和基金 C.期货和基金 D.储蓄和投资

第二篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(六)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（六）1、（）是指在基金从业人员的就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。A 岗位教育 B 岗前教育 C 投资教育 D 风险培训

2、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A 收取的赎回费按一定比例计入基金资产 B 收取认购费的基金，可减免赎回费

C 基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 D 持有一年以内，可以免受投资人的赎回费

3、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运作情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、关于内部控制制度，以下说法错误的是（）。

A 部门规章的规定不应该与基本管理制度的强制性规定矛盾 B 业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行

C 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开 D 是各项基本管理制度的纲要和总览

5、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务。

A 资产管理 B 现金管理类 C 投资管理 D 理财管理

6、关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（），A 专业理财 B 分散风险 C 稳定回报 D 集中资金

7、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A 基金募集金额不低于2亿元人民币

B 封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上 C 基金份额持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。A 基金公司为更好地进行内控管理，内控部门人员兼职各业务岗位 B 基金公司为扩大基金规模，要求全体人员均应参与基金销售 C 基金公司的内控目标是保证股东利益的实现 D 经公司董事会积极指导公司内控建设

2、私募基金管理人应当于每个会计结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的财务报告和所管理私募基金投资运作基本情况。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、证券投资基金的主要作用不包括（）。A、防止市场的过度投机 B、给投资者带来高收益

C、有助于改善个人投资者为主的不合理的投资者结构 D、推动上市公司完善治理结构

11、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

A 证券投资基金 B 养老基金 C 私募基金 D 货币基金

12、目前我国公募基金销售机构不包括（）。

A 信托公司 B 保险公司 C 农村商业银行 D 证券公司

13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我国基金销售机构的现状是（）。A证券咨询机构不能申请基金销售资格 B保险代理机构可以申请基金销售资格 C 信托公司可以申请基金销售资格 D期货公司可以申请基金销售资格

15、（）基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。A 公开募集 B 私下募集 C 开放式基金 D 封闭式基金

16、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A 中央结算公司 B 证券交易所 C 基金托管人 D 注册登记机构

17、在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金

18、以下不属于基金份额持有人权力的是（）。A 管理资金资产

B 按要求召开基金投资者大会 C 分享基金财产收益

D 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

19、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理

A 发起人 B 托管人 C 管理人 D 投资人 20、货币市场基金收益公告不包括（）。

A 节假日的收益公告 B 封闭期的收益公告 C 收益公告 D 开放日收益公告

21、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金监管人 D 基金投资人

22、担任基金托管人的必备条件不包括（）。A设有专门的基金投资管理部门 B有安全高效的清算、交割系统

C取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D有安全保管基金财产的条件

23、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是 A要充分披露重大信息

B对信息披露人不利的信息也要披露 C针对不同投资者对信息进行选择性披露 D要披露所有可能影响投资者角色的信息

24、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（）日登记至投资账户。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。

A开放式基金发生巨额赎回期按期支付赎回款项 B基金管理人或者基金托管人变更 C延长基金合同期限

D基金份额持有人大会的召开

26、关于审慎开展职业活动的要求，以下说法错误的是（）。

A基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

B基金从业人员应当合理分析，判断影响投资分、建议或行动的重要因素 C基金从业人员应当将牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

D基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

27、基金份额持有人大会应当有代表（）%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的（）。A 基金的自律监管B 基金的投资管理C 基金的市场营销D 基金的后台管理

29、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A 上市的证券交易所 B基金管理人协同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司经营风险方面，不属于内部风险的是（）。A 执行不力 B 法规变化 C 操作风险 D 决策失误

31、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先遇见的是（）。A基金季度报告

B基金募集信息披露 C临时信息披露

D基金份额上市交易公告书

32、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。A基金收益预测

B基金的投资范围、投资策略和投资限制 C基金的出资方式、数额和认缴期限 D 基金的运作方式

33、（），是只基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。

A 基金管理 B 基金监管 C 基金销售 D 基金托管

34、关于金融市场分类项目，以下不属于按照交易标的物来区分的是（）。A 外汇市场 B 艺术品市场 C 衍生品工具市场 D 黄金市场

35、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A中国证券登记结算公司 B基金上市的证券交易所 C基金持有人大会 D基金托管人

36、当被分配了某项具体工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能、训练或智慧，这说明存在（）的内控缺失。A管理层的理念和经营风格 B全体员工的诚信

C管理层分配权利和划分职责 D董事会给予的关注和指导

37、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（）。

A通过银行的理财经理进行的销售 B通过保险公司的理财经理进行的销售 C通过保险公司的理财经理进行的销售 D通过基金公司的理财经理进行的销售

38、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A 文化行为 B 经济行为 C 执业行为 D 工作行为

39、基金销售机构是否具备必要的条件，是维护（）利益的基础。A 管理人 B 投资人 C 托管人 D 监管人

40、货币市场基金的收益公告内容包括（）。

1、每万份基金净收益2、7日年化收益率

3、基金份额净值

4、基金累计净值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不属于封闭式基金合同内容的是（）。A确定基金交易价格

B基金份额持有人的权利和义务 C基金财产清算方式

D基金份额发行、交易安排

42、基金销售机构的职责规范包括（）。A委托基金管理人开立基金销售结算专用帐户 B对基金客户进行身分识别

C书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

43、中国证监会对投资管理人员违规时代行政监管措施不包括（）。A 监管谈话 B 出具警示函 C 记入诚信档案 D 罚款

44、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的（）特征。A 法定性 B 广泛性 C 连续性 D 强制性

45、（）可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构。

A 基金管理机构 B 基金销售支付机构 C 基金投资机构 D 基金监管机构

46、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系

2、提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（）。A 股票 B 债券 C 基金 D 货币

48、对于公平对待客户的说法，以下选择错误的是（）。

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平的对待所有客户 B不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D 尊重所有客户

49、基金管理公司的督察长直接对（）负责。A 股东会 B 总经理 C 监事会 D 董事会 50、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A基金管理人的风险控制能力 B基金销售机构的营销计划 C基金经理的过往业绩 D基金产品风险评估结果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亚 B 加拿大 C 美国 D 英国

52、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动是（）。A买卖股票或债券

B从事承担无限责任的投资

C向基金管理人、基金托管人出资 D承销证券

53、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。A发起人、管理人和投资人 B管理人、托管人和份额持有人 C托管人、发起人和投资人 D受益人、管理人和投资人

54、某基金管理公司销售人员甲在与客户乙的沟通中，获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金甲地最佳做法是（）。A对乙的违法行为，积极举报

B 要求客户乙加大购买自己所销售的基金，负责予以揭发 C 坚持保守客户秘密

D 只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报

55、按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A 成长型基金与收入型基金 B 封闭式基金与开放式基金 C 契约型基金与公司型基金

D 债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金

56、资产管理行业无论对宏观经济还是围观个人、企业都有着重要的功能和作用。以下不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 能够为市场经济有效配置资源 C 保证给投资者带来收益

D 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

57、增长型基金的基本目标是（）。A追求资本增值

B较多考虑当前收益 C追求稳定的当前收入

D既注重资本增值又注重当期收益

58、关“基金代销机构”的理解，正确的是（）。A代理基金资产的清算和结算 B通过销售基金产品赚取佣金

C接受投资人委托设计和管理资金产品 D与商业银行签订产品代销协议

59、我国基金监管的搜呀哦目标是（）。A保护投资者利益

B保证市场的公平、效率和透明 C推动基金业的规范发展 D降低系统风险

60、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A基金投资人和基金托管人

B基金份额登记机构和基金销售机构 C基金管理人和基金托管人

D基金投资顾问机构和基金销售机构 61、私募基金的特点不包括（）

A 私募基金必须接受监管机构的监管并定期公开相关信息 B基金的投资者资格会受到限制 C基金份额的投资金额较高

D私募基金只能采取非公开方式发行

62、基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指（）。A测算基金投资的收益 B量化基金销售考核指标 C测算基金投资的风险 D量化细分市场指标

63、（）年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪项不是基金客户服务的特点？（）A 客观性 B 时效性 C 专业性 D 持续性

65、（）根据法律规规定的条件，对基金的募集申请材料进行审查，决定是否受理。

A 中国证监会 B 证券交易所 C 专家评审会 D 中国证券业协会 66、以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（）。

A 信息技术部门 B 人事管理部门 C 行政管理部门 D 监察稽核部门 67、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A 被动型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主动型基金 68、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

B基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金的份额持有人大会相关事项

D基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 69、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌的我国第一只投资基金是（）。A武汉证券投资基金 B建业基金

C淄博乡镇企业投资基金 D昌久基金

70、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A 注册登记机构 B 基金托管人 C 销售机构 D 中央结算公司 71、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A 实业 B 金融机构 C 房地产 D 金融工具 72、基金销售费用不包括（）。

A 申购费 B 交易费 C 认购费 D 销售服务费

73、ETF的申购和赎回在（）进行，市场交易在（）进行。A 二级市场，二级市场 B 一级市场，一级市场 C 二级市场，一级市场 D 一级市场，二级市场

74、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A份额申购，金额赎回 B份额申购，份额赎回 C金额申购，份额赎回 D金额申购，金额赎回

75、（）是指基金的自律管理机构之一。

A 证券交易所 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金监管机构 76、不属于基金客户服务原则的是（）。

A 专业规范 B 客户至上 C 安全第一 D 适用及时

77、开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按（）计价。A 基金资产总值 B 基金负债 C 基金资金净值 D 基金份额净值 78、投资者教育的内容不包括（）。

A 风险提示 B 风险教育 C 投资者维权 D 投资咨询

79、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股权 C上市交易的国债 D上市交易的企业债券

80、证券投资基金临时信息披露不包括（）。A基金经理发生变动 B更换基金管理人 C更换基金托管人 D基金管理人股东变更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。A 基金管理机构 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金自律组织

82、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A 1个月 B 9个月 C 3个月 D 6个月 83、以下不是公募基金特点的是（）。

A基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少 B可以向社会公众宣传推广 C基金份额的投资金额要求较低 D基金募集对象不固定

84、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A 独立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制约 85、关于保本基金，以下描述正确的（）。A保本基金目前在我国还不存在

B保本基金的管理人对持有的投资本金承担保本清偿义务担保人并不承担连带责任

C保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险 D保本基金是等于将资金存放在银行或存款类金融机构

86、发起基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理人等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（）。

A 1000万，3年 B 2000万，3年 C 2000万，2年 D 1000万，1年 87、我国基金自律组织是2012年6月7日成立的（）。

A 证券业协会 B 银行业协会 C 保险业协会 D 证券投资基金业协会 88、关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）？。A应当向合格投资者募集 B应当制定签订基金合同

C可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 D合格投资者累计不得超过200人

89、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金销售是永兴管理制度的主要内容不要求包含（）。A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B对基金产品进行风险评价的方式和方法 C对基金产品的风险等级进行设置

D对销售人员进行审慎调查的方式和方法

91、最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（）。

A 封闭式基金 B 公司型基金 C 投资者保护基金 D 开放式基金 92、基金的宣传推介材料中推荐货币市场基金的，应当（）。A 保证最低收益 B 预测未来收益 C 保证本金安全

D 说明货币市场基金不等同于存款

93、证券投资基金（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。A 投资人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投资人 C 托管人、管理人 投资人 D 管理人、托管人、管理人

94、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。A 不泄露在执业活动中所获知的内幕信息 B 不公开尚处于禁止公开期间的信息 C 与同事交流自己获知的秘密 D 不向第三者透露作为秘密的信息

95、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A进行基金投资人风险承受能力调查

B根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C介绍投资人想要了解的基金产品情况 D向投资者人承诺收益

96、基金信息披露形式方面应遵循的原则，不包括（）。A 完整性原则 B 易解性原则 C 易得性原则 D 规范性原则 97、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A 股票基金 B 投资基金 C 养老基金 D 货币基金

98、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（）。

A应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 B应通知管理人并报中国证监会后在执行投资指令 C应通知管理人后在执行投资指令 D 应报告中国证监会后在执行投资指令

99、某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求以下描述正确的是（）。A 体现了成本效益原则 B 违反了独立性原则 C 违反了效率性原则 D 体现了有效性原则

100、托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利、义务和职责

A 基金管理人和基金份额持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份额持有人 D 基金管理人和注册登记机构

第三篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(二)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（二）1、基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）

A、基金销售机构B基金托管人 C基金管理人 D基金注册登记机构

2、基金市场营销的特殊性不包括（）A专业性 B规范性 C服务型 D安全性

3、基金监管的基本（），是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

A原则B方针 C方法 D方式

4、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）

A基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金执业实践中形成的执业行为规范。

B与一般社会道德、职业道德没有任何关系 C是基金从业人员职业道德规范的简称

D是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

5、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立（）

A风险准备金 B法定准备金 C拨备准备金 D投资准备金

6、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）

A确保基金管理人利益 B维护社会公共利益 C优先保证持有人利益 D自觉遵守法律规定

7、（）在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司 A契约型基金 B公司型基金 C开放式基金 D封闭式基金

8、有关基金注册登记机构的职责，以下表示错误的是（）。A发放基金红利并代扣缴红利所得税 B负责基金份额登记，确认基金交易 C建立并管理投资者基金份额账户 D建立并保管基金投资者名册

9、（）原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。

A保障投资人利益原则 B适度监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

10、基金托管人基于基金份额发售的（）钱，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证券会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日（）日内解除对其采取的有关措施。A2 B3 C4 D5

12、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B持续营销能力 C销售人员能力 D盈利能力

13、公司型基金依据（）设立并运营。

A基金招募说明书 B发起人协议 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉树证券投资基金特点的是（）。

A组合投资、分散风险B集中资金、直接投资 C集合理财、专业管理 D利益共享、风险共担

15、（）是指市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预。

A保障投资人利益原则B适度监管原则C依法监管原则 D审慎监管原则

16、以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是（）

A对持有期长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

B对持有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

C对持有期长于6个月的债券基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

D对持有期少于7日的股票基金投资之收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

17、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德范围，以下不符合基金职业道德规范的是（）

A协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益 B公平的对待其管理不同基金财产

C不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 D不侵占、不挪用基金资产

19、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金当事人不包括（）

A基金份额持有人 B基金管理人C基金市场服务机构D基金托管人

21、所谓()，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

A保障投资人利益原则 B高效监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

22、某基金公司在参与新股申购过程中，因同事参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制，这反应的是内控机制哪方面的问题（）。A监督内控控制 B执行内部控制制度 C设置内部控制机构 D建立内部控制制度

23、一句中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的（）业务。A管理B销售 C投资 D监管

24、关于封闭式基金的管理特点，以下表述错误的是（）。A基金份额在基金合同期限内固定不变 B基金份额持有人不得随时申请赎回

C基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 D基金无特定存续期限

25、《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施的时间是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不适当授权的是（）

A总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 B基金经理A私自授权基金经理B在其休假期间待其管理基金 C总经理授权副总经理分管公司市场销售业务

D股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

27、（）贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

A保障投资利益原则 B审慎监管原则 C依法监管原则 D三公监管原则

28、基金市场营销的特殊性不包括（）A全面性 B服务性 C持续性 D规范性

29、商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为（）。

A基金管理机构B基金销售机构 C基金投资机构 D基金监管机构 30、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）A风险接受 B风险回避 C风险评估 D 风险共担

31、国内第一只开放式证券投资基金是（）

A基金金泰 B基金开元 C华安创新证券投资基金 D南方稳健发展证券投资基金

32、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。A只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 B只能由基金管理人办理 C只能由销售机构办理

D可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

33、基金监管的（），不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

34、某基金公司不负责有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）

A甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

B甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

D甲不是负责监督职责的基金从业人员，无需制止乙的行为

35、基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额（）%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A8 B 10 C 15 D20

36、关于中国基金业协会，以下描述正确的是（）A中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织 B中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作 C中国基金业协会的权利机构是理事会 D中国基金业协会章程应报国务院批准

37、（）我国推出了第一只货币市场基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）A是一般社会道德、职业道德的总和

B是基金从业人员在长期的基金执业实践中锁形成的职业行为规范 C是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业具体化 D是基金从业人员职业道德规范的简称

39、基金监管的（），是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

40、关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（）A投资者教育应纳入各业务环节 B有助于监管机构保护投资者

C不存在广泛适用的投资者教育计划

D提高投资咨询服务水平是投资者教育工作的重点

41、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A10 B15 C20 D30

42、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）

A基金托管人 B中国基金业协会 C基金销售机构D基金注册登记机构

43、已追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或者其他证券的证券投资基金是（）。

A指数基金B增长型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、为确保基金公司信息系统安全运作，可指定的相关制度不包括（）A投资管理制度B授权制度 C门禁制度 D内外网分离制度

45、基金监管的()，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

A公正原则B公开原则 C公平原则 D依法原则

46、关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确是的（）A单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15% B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% C单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10% D单个开放日基金赎回总额社情超过基金总份额的15%

47、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取（）的方式召开。

A现场 B非现场 C公开 D私下

48、对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（）A应保证投资人能够按照基金合同复制公开披露的信息资料 B应保证投资人实时了解基金投资组合信息 C应保证锁披露信息的真实性、准确性和完整性

D应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

49、一国的证券基金组织在他国发型证券基金单位并将募集的资金投资于本国或者第三国证券市场的证券投资基金是（）

A全球基金 B国际基金C离岸基金 D在岸基金 50、证券投资基金的运作环节不包括（）

A证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值 B证券投资基金的评级研究

C证券投资基金的会计核算和信息披露 D证券投资基金的募集和投资管理

51、证券期货交易所、登记结算结构、指数公司、地方基金业协会以及其他资产管理相关机构加入协会的，为（）

A监管会员 B特别会员 C联席会员 D普通会员

52、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A政治行为B职业行为 C经济行为 D文化行为

53、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。A注册管理 B登记管理 C核准管理D自律管理

54、属于基金客户服务原则的是（）

A客户至上，保障收益 B安全第一、专业规范 C优先服务、有效沟通 D本金安全、追求收益

55、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。A50%以上的基金资产投资于股票 B55%以上的基金资产投资于股票 C80%以上的基金资产投资于股票 D30%以上的基金资产投资于股票

56、以下关于基金托管协议的说法，错误的是（）A基金托管协议中应明确估值错误时的处理及责任认定

B基金托管协议应包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和喝茶 C基金托管协议主要目的在于保护基金份额持有人的合法权益 D基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议

57、基金业协会的权利机构为（），协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

A董事会B全体会员大会 C监事会 D理事会

58、对于忠诚尽责执业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 B不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 C对上级的不当干预无条件服从

D不侵占或挪用基金财产或者机构固有财产

59、依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的（），应当按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。

A基金托管人 B基金投资者 C基金监管人D基金管理人 60、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A股东的检查、监督、控制和指导 B公司管理层对人员和业务的监督控制 C员工自律 D各部门主管的监督检查 61、ETF属于（）。

A指数基金 B保本基金 C基金中的基金 D主动性基金 62、适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或者完善内部控制制度，以下不属于前述提到的内外部环境的是（）。

A公司经营理念 B公司经营战略 C公司人员变动 D法律法规调整

63、在会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开战日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。A董事会 B全体会员大会 C监事会D理事会

64、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。A个人投资者不得少于300万元 B机构投资者不得少于100万元 C个人投资者不得少于50万元 D机构投资者不得少于1000万元

65、《私募投资基金监管暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。

A基金监管人 B基金投资人 C基金管理人D基金托管人

66、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。A被基金份额持有人大会解任 B被依法取消基金托管自个

C依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D所托管基金出现违法违规情况

67、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是（）。A股票型基金80%以上的资产为股票资产

B非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

C与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 D开放式股票型基金的价格在没移交日内始终处于变化之中 68、关于基金管理人董事会的合规职责，表述错误的是（）A董事会决定公司合规管理部门的设置及其职能 B董事会对公司的合规管理承担最终责任 C直接决定合规部门人员薪酬

D中国证监会对基金管理公司的监管要求应列入董事会的通报事项 69、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（）

A建立基金行业教育培训体系B保护基金行业的整体利益 C开展基金业宣传活动，树立行业形象 D对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 70、投资者教育的内容不包括（）。

A风险提示 B风险教育 C投资者维权D投资咨询

71、根据《证券投资基金法》的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券以及衍生品种。

A非公开募集 B公开募集 C封闭式募集 D开放式募集

72、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）A不泄露在职业活动中锁获知的内幕信息 B不公开尚处于禁止公开期间的信息 C与同事交流自己获知的秘密 D不向第三者透露作为秘密的信息

73、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A大于 B 小于 C等于 D不确定

74、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务

A基金销售支付机构 B基金份额登记机构 C基金投资顾问机构 D基金评价机构

75、基金管理人承担着严格的受托责任，维护（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投资者 D基金监管者 76、对于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（）

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 B不能因为基金份额多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D尊重所有客户

77、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的()A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

78、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。

A地方基金业协会 B证券期货交易所C基金管理人 D基金服务机构 79、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以内C不超过一年 D不足6个月 80、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A封闭式基金与开放式基金 B公募基金与私募基金 C契约型基金与公司型基金 D主动型基金与被动型基金

81、为了防止基金管理人的从业人员与（）繁盛利益冲突，法律法规有必要限制其某些行为。

A基金托管者 B基金管理者C基金投资者 D基金监管者 82、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B投资管理能力 C股东背景 D注册资金

83、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等同样有着历史的（）。A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

84、关于基金执业道德教育和修养，以下表述错误的是（）A基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

B基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和执业行为习惯的活动

C基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

D基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动。85、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、关于基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是（）

A变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准 B变更持有百分之五以上股份的股东，应当报中国基金业协会批准 C变更公司的实际控制人，应当报公务员证券监督管理机构备案 D变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案 87、（）原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A依法监管 B内部控制 C适度监管D基金份额持有人利益优先 88、以下哪一种内容不是投资的特点（）.A投资未来收益具有不确定性 B投资的产出会大于投入

C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D投资者期望投资回报应该补偿资金被占用的时间

89、（）是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划的对基金从业人员实行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常识教育 C基金投资运作教育D基金职业道德教育

90、要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。

1、保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册

2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平

3、保证基金从业人员执业过程中不出现差错

4、保证基金从业人员在执业活动中处于监管机构的监督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）

A合同生效满3年以后投资者可以没份不低于认购份额净值赎回基金 B合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需要支付2%的管理费用

C、合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金 D合同生效满两年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金 92、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系 2提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依据《证券投资基金法》的规定，（）不在具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。

A基金托管人 B基金投资人 C基金监管人 D基金管理人 94、以下（）不属于合规风险。

A反洗钱风险 B销售合规风险C市场波动风险 D投资合规风险 95、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。A规范B观念C理念 D思想

96、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）A按照规定监督基金管理人的投资运作

B编制基金财务会计报告、中期和基金报告 C安全保管基金财产 D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 97、ETF申购是指（）。A用一篮子股票换取ETF份额 B把ETF份额换成现金 C用现金换取ETF份额

D用ETF份额换取一篮子股票

98、甲是某基金公司的基金经理，甲的朋友乙是上市公司的董事长，当该上市公司非公开增发股票时，甲的正确做法是（）。

A考虑和乙是朋友关系，就通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发 B考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金参与上市公司增发

C考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金协助维护上市公司的古交 D考虑和乙是朋友关系，就回避运用所管理的基金参与上市公司增发

99、基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起()日内接触对其采取的有关措施。A2 B3 C 4 D5 100、有关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）A申购通常按未知确认 B认购价通常固定为1元

C认购申请和申购申请的份额确定日相同 D认购费率实践中一半低于申购费率

第四篇：基金法律法规职业道德与规范

1，下列关于居民理财的说法错误的是 D 我国居民的主要理财方式是投资 2，金融市场上进行交易的载体指的是 C 金融工具

3，关于投资基金的特点，说法正确的是 A 集合投资，专业管理，利益共享，风险共担

4，下列关于我国证券基金的表述，错误的是 C 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资 5，基金的收益相对（），风险相对（）。C 适中，稳健 6，以下选项中不属于基金当事人的是（）。C 基金监管人 7，基金份额持有人是

A 投资者

8，以下选项中不属于基金市场服务机构的是 D 基金业协会 9，契约型基金是以（）的形式获取投资收益。D 购买基金份额

10，以下关于封闭式基金和开发式基金的说法，正确的是 B 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不能申请赎回。

11,1998年，封闭式基金（）的设立标志着规范化的基金在我国正式发展。B 开元和金泰 12，改善目前以（）为主的不合理的投资者结构。C 个人投资者

13，根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是 C 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。14，下列关于基金的分类说法，错误的是 D 根据投资理念分为在岸基金，离岸基金。

15，下列关于开发式股票基金的说法，错误的是 C 开发式股票的价格在每一交易日内始终处于变化中

16，具有“同时投资于价值股与成长股，收益，风险介于两者之间的”特征的股票型基金为 C平衡型基金。17，债券基金通过分散（）风险可避免（）较高的信用风险。C 非系统，单一债券 18，以下选项中，（）金融工具不可能是货币市场工具？D 2年期期限

19，具有“股债均衡，比例在40%-60%，风险收益适中”特征的混合基金是 C 股债平衡型 20，不属于CPPI投资策略的是 B 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 21，ETF联接基金不得投资于 D 某大盘股 22，ETF的投资策略为 B 被动投资

23，分级基金的清算法则，该方法（）分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的（）价值。D 未考虑，真实。

24，以下不属于基金监管目标的是 C 保证投资者超额收益

25，（）是基金监管的自律组织。D 中国证券投资基金业协会

26，证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。D 15个交易日。

27，不属于中国证券投资基金业协会的职责是

A 草拟或制定基金行业的监管规则。

28，根据（证券投资基金上市规则）及有关业务指引，（）属于证券交易所对基金投资行为的监控管理。B 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。

29，管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于1亿元。30，基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。D 3年。

31，刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。C 3年。32，（）不可以导致基金管理人职责终止。D 限制转让固有资产。33，下列不属于基金托管人职责的是 D 计算公告基金资产净值 34，连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。D 3年。

35，基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。B 30日 36，公开募集基金，不可以投资（）D 承销证券

37，召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A 30日 38，非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于 A 100万元 39，不属于道德特征的是 C 自由性

40，下列各项说法中，错误的是（）B 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩。

41，关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定是，应选择遵守更为宽松的规范。

42，客户至上的基本要求是（）的利益优先。A 客户

43，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。D 20个工作日，6个月。44，根据（证券投资基金法）的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任

D 代销机构支付的各项成本费用。

45，目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 D 1.5% 46 下列有关封闭式基金认购的说法错误的是 D 按份额申请，认购申请受理后还可以撤单。47 以下关于ETF份额认购的说法正确的是 C 可以用现金认购，也可用证券认购

下列有关LOF份额扔的说法错误的是 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。

封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件 C 基金合同期限为10年以上 50 当基金市场价格为0.90元，份额净值为1.00元是，该基金的折价率 A 等于10% 51 关于开发式基金的申购，赎回费用，以下表述正确的是 B 基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率。

某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对于的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为 C 10447.5元

基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。B 2 54 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额 D T+2日

假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000r230.95元，折算前的基金份额总额为3,013,057,000份当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。B 5369 22份

关于ETF申购，赎回的表述，正确的是 C 申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价

深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。C 10% 58 投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2 59 证券交易所在开市后根据ETF申赎，赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考价值。A 15秒

有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对申购，赎回申请的有效性进行确认。B 3 61 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以 B 1 判断该基金的风险状况，3，决定是否持续持有基金，4，判断基金投资是否符合基金合同的约定

62（）属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。A 完整性 63 对基金产品的未来收益进行预测属于 C 基金信息披露的禁止行为

基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A 次日

当基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。D 30% 66 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法错误的是

B 只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。

下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 C 货币市场基金需要披露净值增长率

下列关于基金半报告信息披露的说法，错误的是 A 需要提供过去最近三个会计的主要会计数据

基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。D 90 70 基金上市交易公告书应披露事项有 D 1，持有人户数，2，持有人结构以及前10名持有人 3，财务状况报表 4，重大事件揭示。

以下关于QDII基金的描述，不正确的是 B QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内，境外资产的托管业务 72 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括 B 参与全部基金财产分配 73 运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A 缘故法

基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B 开放式

基金销售机构应榴居中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

B 5个工作日

本书中所指的4PS营销理论主要包括哪几方面 C 1产品，3，渠道，4，促销，5，人员

下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是 D 在营销成本方面，直销的营销成本更低

关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是 D 为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令。

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（督察长）检 查，并自向公众分发或者发布之日起（5个工作日）内报相关机构备案。B 督察长 5个工作日内 80．对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（B）。

②．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

③．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩合同生效在下半年的，还应登载 当年上半的业绩

④．基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩

81．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣传推介材料应当在分发或公布前（）日报送中国证监会 C 10 82．对于申购费的收费方式，下列说法正确的是 A 可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 83．对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是（）。D对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25％的赎回费

对于基金产品风险评估，下列说法错误的是 D 基金产品风险等级一共分为5级

85．基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。

C ①．保守型③．稳健型④．积极型

客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是 B 1 专业性，2规范性，3持续性 4时效性

基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的内部控制限公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。B 内部控制 90．以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。C 行为监控的过象不包括管理人的经理层和监控人员的活动

91（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基志理论的出发点。

A 内部控制的目标

92．基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）.D各部门主管（不包括监察稽核）的俭查监督 93()构成公司内部控制的基础

A 控制环境

基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括

C 一次性 95基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括 D 信息披露控制 96下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是D 一致性

97．下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。

B 在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

发现（）时，督察长可以不用向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告 B 基金出现巨额赎回 99合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是 C 合规审核完全没有必要，可以省略

100．根据《基金管理公司风险管理指引》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

第五篇：基金法律法规、职业道德与业务规范(全题500道)

1.根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监管管理机构应当自受理基金募集申请之日起，（6）个月内作出是否核准的决定。

2.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（存在前端收费和后端收费两种模式）。3.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（净认购金额）为基础收取。4.公司型基金依据（基金公司章程）设立并营运。

5.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（基金份额参考净值）。

6.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（（5）个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

7.以下说法正确的是（封闭式基金和开放式基金期限不同）。8.下列各项，不属于封闭式基金内容的是（基金份额不固定）。

9.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（3000）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（10）年以上。

10.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（5000）万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善。

11.基金上市交易公告书披露的事项不包括（基金托管人报告）。12.下列关于首先和法律的关系，说法不正确的是（表现形式相同）。

13.依据《证券投资基金法》的规定，下列关于公开募集基金说法不正确的是（各大不特定对象募集资金，向特定对象募集资金累计超过100的）。

14.以下关于公司型基金的表述，正确的是（基金是独立的法人机构）。

15.有关基金报告，不正确的表述是（基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上）。

16.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（1）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。17.下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件中，不正确的是（注册酱不低于5000万人民币，且必须为实缴资本）。

18.证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成效数据计算并每（15秒）提供一次基金份额参考净值。

19.（资本市场）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。20.（2012年6月），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

21.（过度重视基金资产的流动性）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。

22.中国证监会领导干部离职后（3）年内，一般工作人员离职（2）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

23.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在*6）个月内选任新基金托管人。

24.连续（3）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。25.（2001年8月），中国证券业基金公会成立。

26.（2004）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立，该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

27.根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（管理人）委托其他机构代为办理。

28.基金登记过程实际上是（注册登记机构）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

29.多个基金共用一个基金合同，子基金独立动作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（系列基金）。30.下列不属于基金客户服务原则的是（依法监管原则）。

31.基金销售人员应当自觉避免其人个及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（确保投资者的利益优先）。

32.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（5）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

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33.下列（具有相关的基金从业经验）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

34.（健全性原则）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

35.在（境内）募集资金可以进行（境外）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

36.（分级基金）是指通过事先给定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

37.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（5）年。

38.基金管理人应当在（每季度）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

39.下面不是常用的寻找潜在客户的方法是（主动接触法）。

40.（非公开募集基金的募集对象是特定的）是非公开方式推介区别于公开募集基金的关键性特征。

41.（LOF）结合了银行等供销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。42.不追求取得超越市场表现的基金是（指数弄基金）。

43.证券投资基金在酱市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（推动股票价格指数持续上升）。

44.（货币市场）又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

45.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（封闭式基金）。

46.如果非公开募集基金的对象累计人数超过（200）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

47.基金管理公司变更持有（5%）以上股权的股东，就更公司的实际控制人，或者变更期货重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

48.基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（3）日内解除对其采取的有关措施。

49.（证券交易所）享受交易所业务规则制定权。

50.下列关于基金监管目标说法不正确的是（基金监管的首要目标是为投资者创造利益）。

51.证券交易所在监控中发现式基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（中国证监会）报告。

52.公开募集基金的基金管理人违法经营或出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害基金份额持有人的利益，下列不属于中国证监会对该基金管理人采取监管措施的是（依法行政处罚）。

53.关于基金销售费用，下列说法错误的是（基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费）。

54.基金经营机构客户信息期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（5）年。

55.子基金之间可以进行相互转换的基金是（系列基金）。

56.指数型股票基金的主要投资对象为（标的指数所包含的成分股票）。

57.目前，我国猪头肉基金申购款一般在（T+2）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（T+3）日内从基金的银行存款账户划出。

58.对证券投资基金的说法错误的是（投资收益低于股票）。

59.对于持有期低于（3年）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

60.开放式基金份额登记，是指（基金注册登记机构）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。

61.基金供销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（中国证监会或证监局）依法采取行政监管或行政处罚措施。

62.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（基金托管人）。63.以下不属于证券投资基金特点有（投入较少、回报较高）。

64.股票是一种（所有权）凭证，债券是一种（债权）凭证，基金是一种（受益权）凭证。

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65.基金管理人应当在每个季度结束之日起（15）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。66.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（基金上市的证券交易所）。

67.私募基金管理人应当于每个会计结束后的（4）个月内，向基金业协会报送经会计师务所审计的账务报告和所管理私募基金投资动作基本情况。

68.不属于封闭式基金合同内容的是（确定基金交易价格）。69.公司型基金的最高权力机构是（基金公司股东大会）。

70.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（基金投资者）所有

71.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（股票投资）。

72.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（基金托管人）。

73.下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

74.（股票基金）提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。75.下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产）。76.关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（有助于确保投资者基金获利）。77.以追求酱增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑收入的基金是（增长型基金）。78.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金动作方式是（开放式基金）。

79.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（基金销售机构与基金管理人身份证的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务）。

80.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（6个月）的除外。

81.下列关于基金募集期限说法错误的是（基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月有内进行基金募集）。82.（政府基金监管）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

83.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（6）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人，不予注册的，应当说明理由。84.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（6）个月内进行基金募集。85.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（15）年。

86.在证券投资基金当事人中，负责基金资产动作的机构是（基金管理人）。

87.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（在岸基金和离岸基金）。88.207年，（中国证券业协会）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。89.下列不属于基金托管人职责的是（基金资产的投资动作）。90.ETF建仓期通常不超过（3个月）。

91.（QDII基金）为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。92.公司型基金的最高权力机构是（基金公司股东大会）。

93.我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（T+1）交割，交收。94.我国对于非公开募集基金实行产品（备案制度），体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

95.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（20）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。96.在我国，（契约型基金）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

97.下列关于基金监管原则说法，不正确的是（公开、公平、公正监管原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现）。

98.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（对监管对象公正对待，一视同仁）。

99.当基金管理人认为总会投资者的赎回申请有困住，或认为总会投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较多波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（0.1）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

100.以下关于开放式基金的描述，正确的是（基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管）。

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101.（认购）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。102.以下哪一种不是金融交易的组织方式（自由交易方式）。103.我国基金交易佣金不得高于（0.3%），起点（5元），由证券公司向投资者收取。104.以下不是证券投资基金特点的是（集中投资）。

105.关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人）。106.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（股票和债券的是直接投资工具，基金是一种间接投资工具）。107.封闭式基金（每周）公布基金单位资产净值。

108.（基金管理人和基金托管人）既是基金合同的当事人，也是基金的主要服务机构。109.以下属于基金份额持有人权利的是（转让其持有的基金份额）。

110.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（三分之二）以上通过。

111.2012年，中国证券投资基金业协会正式成立，原（中国证券业协会基金公司会员部）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

112.以下关于契约型基金的表述，错误的是（契约型基金依据基金管理人、基金委托人之间所签署的基金合同设立的）。

113.下列不属于基金业的地位和作用的是（促进了金融行业交易成本的降低）。

114.关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展）。

115.根据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（大部分为契约型基金）。116.基金管理人应在每年结束后（90）日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。117.根据基金的资金来源，可以将基金分为（在岸基金与离岸基金）。

118.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（适合短期波段操作，通过买卖价差盈利）。

119.政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的（广泛性）。

120.（审慎监管原则）也称为‘结构性的早期预案和解决方案’，其精髓在于基金监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让基金机构股东之外的其他人不受损失。

121.关于国务院证券临战管理机构的职责，以下描述错误的是（指导基金投资管理运作）。

122.下列关于中国证监会工作人员的义务和原则说法不正确的是（进行调查或者检查时，不得少于3人，并应当出示合法证件）。

123.以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（基金管理人）。124.证券市场的自律管理者是（证券交易所）。

125.关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是（非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币。

126.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（为基金投资决策提供研究支持）。127.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（会计师事务所）对基金财产进行审计，并将空审计结果予以公告，同时报（中国证监会）备案。

128.基金管理公司需要在每度结束后（15个工作日）内，披露基金季度报告。

129.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（基金份额持有人大会）方面的披露义务。130.以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（发生涉及非托管业务的诉讼）。131.基金合同一般不约定（基金销售机构）的权利和义务。132.基金合同的主要内容不包括（基金收益的保障措施）。

133.基金招募说明书披露的主要事项不包括（基金销售机构的法律责任）。134.基金信息披露最主要的责任人是（基金管理人）。

135.以下关于基金托管协议的说法，错误的是（基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人身份证的协议）。136.关于半报告，以下说法错误的是（半报告需要进行审计）。

137.当发生基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（2）日内编制并披露临时

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报告书。

138.以下基金品种无需披露上市交易公告书的是（开放式基金）。

139.关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性）。140.基金报告要披露：上市基金前（10）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。141.关于基金代销机构的理解，正确的是（通过销售基金产品赚取佣金）。142.基金销售机构准入条件不包括（基金投资风险管理制度）。

143.关于基金职业道德，以下表述错误的是（与一般社会道德、职业道德没有任何关系）。144.在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（银行和券商代销）。145.基金销售机构的职责规范包括（对基金客户进行微分识别）。146.基金市场营销的特殊性包括（适用性）。147.基金职业道德的核心规范是（诚实守信）。148.下列不属于衍生金融工具的是（企业债券）。149.基金市场营销的特殊性不包括（安全性）。

150.基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括（从业年限）。151.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（不保证基金业绩表现）。

152.某基金管理公司基金经理甲，散在关于上市公司A的不实利好消息，从而推高A公司的股价，以使自己动作的基金获利。以下说法不正确的是（甲的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求）。153.（专业审慎）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。154.基金宣传推介材料允许（完整宣传基金业绩表现）。

155.基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料）。

156.以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（以基金管理人管理的其他基金过往业务保证基金未来的业绩表现）。

157.关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（在不同的基金资产之间进行利益输送）。

158.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（收益期望值）。

159.以下行为不符合忠诚尽责职业道德的是（基金从业人员的配偶进行证券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报务手续）。

160.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行业表述错误的是（该员工的做法并无不妥，不牵涉到违反职业道德）。

161.根据投资人的风险承受能力向投资人销售不同风险等级的基金产品，是（基金销售机构）的法定业务。

162.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件）。

163.关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是（对于已离职的人员，泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求）。

164.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是（向所有人推荐或销售公司新发的股票基金）。

165.商业银行从事基金销售业务的，应当向（工商注册登记所在地的中国证监会派出机构）进行注册并取得相应资格。

166.关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（认购申请和申购申请的份额确认日相同）。

167.根据中国证监会《公开募集证券投资基金动作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（3个月）。

168.根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的（100%）计入基金财产。

169.坚持投资人利益优先原则，把合适的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的是（适用性）。170.依据适用性原则，基金风险等级分类标准是（低风险基金、中风险基金、高风险基金）。171.新兴的互联网金融渠道所销售的基金产品大多为（货币型基金）。

172.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（基金销售机构不得对基金费用实行优惠）。

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173.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（存在广泛适用的投资者教育计划）。174.下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围（分析基金走势）。

175.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募墓志铭经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（控制活动中的不相容职务分离）。

176.基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下不正确的是（风险评估体系，能够对各项业务风险实现量化评估）。

177.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（最近10个完整会计的业绩）。178.某ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则：（健全性原则）。

179.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映该公司的内部控制方面违背了（有效性）原则。180.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（罚款）。181.关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（基金经理直接向交易员下达提交指令进行交易）。182.基金销售费用不包括（基金转换费）。

183.基金管理人合规管理的最终责任由（董事会）承担。184.以下（市场波动风险）不属于例规风险。

185.以下不属于公募基金管理公司投资人员禁止行为的是（买卖本公司基金产品）。

186.（基金销售适用性）是指基金销售部门在销售基金和过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

187.（基金份额登记）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。188.投资者基金份额账户由（基金注册登记机构）建立。

189.设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（注册登记机构）。

190.下列关于基金销售行为，错误的是（可以采取送基金份额的方式销售基金）。

191.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（6个月）内做出注册或者不予注册的决定。

192.从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（中国证券监督管理委员会）。193.关于公开募集基金，以下描述错误的是（公开募集基金人数不得少于200人）。

194.关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（封闭式基金募集份额总额不少于2亿份）。195.关于基金认购费和申购费表述正确的是（前端收费模式和后端收费模式均存在）。196.关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是（设有专门的基金投资部门）。197.基金信息披露原则不包括（效率原则）。

198.以下选项中，属于基金管理人进行例规管理时应当遵循的相关规则是（以上说法都正确）。

199.某基金公司为集中打造明星基金，提高某一基金的业绩，采用了以下措施，其中合规的是（研究员调研所获得的尝试研究报告优先向该基金的基金经理推荐）。

200.根据墓志铭从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（确保基金管理人利益）。

201.在我国，基金管理人，基金托管人和基金投资者的权利义务在（基金合同）中会有详细约定。202.在现阶段，居民理财的两大主要方式是（货币储蓄与投资）。

203.关于金融资产，以下描述错误的是（金融资产具有较大的升值空间）。204.从公司层面上看，美国资产管理机构不包括（共同基金）。205.公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指（基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有）。

206.关于基金对中小投资者的好处，以下表述错误的是（稳定回报）。

207.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（0.25），并应当归入基金财产。208.从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金动作活动的是（基金的自律监管）。209.关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结）。210.投资者可办理ETF申购，赎回业务的开放时间为（9：30-11：30和13：00-15：00）

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211.关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（能够给投资者带来超额收益）。212.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（33）类 213.投资基金按照动作方式可以分为（开放式基金和封闭式基金）。

214.关于非公开募集资金，以下描述错误的是（可采用讲座，报告会方式向公众宣传推介）。

215.下列不属于证券基金机构监管部主要负责的是（负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金供销机构进行日常监管）。

216.股票基金方式不包括（按收益率分类）。

217.不属于中国证监会基金监管部的职责的是（对基金从业人员实施资格管理和资格考试）。218.关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（对违法违规行为进行行政处罚）。219.在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（0.001）元。

220.关于中国基金业协会，以下描述正确的是（中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织）。221.证券交易所在监控中发现基金交易行为的异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（电话提示、警告）等措施。

222.公司募集基金的基金管理人因违法违规，违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（风险准备金）予以赔偿。

223.关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（所托管基金出现违法违规情形）。224.中国证监会对（基金份额登记机构）实行注册管理。225.基金合同所包含的重要信息不包括（基金的持有人结构）。

226.关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（基金份额持有人大会只能采取现场方式召开）。227.下列不属于专业审慎对于基金从业人员的基本要求的是（诚实守信）。228.关于私募基金的监管，以下描述正确的是（发行私募基金不设行政审批）。、229.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（机构投资者不得少于100万元）。230.QDII基金的净值在（估值日后1-2个工作日）。

231.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（基金资产净值和基金份额净值）。232.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（通过分析会、报告会向特定对象推介）。233.基金托管人如今基金份额持有人大会的，应至少提前（30）日公告。

234.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策，交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他基金清算终止之日起不得少于（10）年

235.以下不属于基金招募书的主要披露事项的是（出具法律意见的律师事务所所涉及的法律诉讼）。

236.《证券投资基金动作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金赎回申请超过基金总份额的（0.1）时，为巨额赎回。

237.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（每万份基金收益，最近7日年化收效率）。238.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（前十名股票明细）信息。239.下列关于道德与法律的联系的说法，不正确的是（首先和法律在根本目的不一致）。240.我国分组基金的募集包括（合并募集）和（分开募集）两种方式。

241.职业道德是与人们的（职业行为）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。242.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（2）日内编制并披露临时报告书。243.申请开展基金销售业务的机构应向（中国证监会派出机构）申请注册。

244.基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益）。245.（诚实守信）是基金职业道德的核心规范。

246.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（守法合规）职业首先要求。

247.基金市场营销的特殊性不包括（全面性）。

248.下列不属于内幕信息的构成要素是（来源不可靠，模棱两可的信息）

249.在宣传推介材料（发布之日起5个工作日内）基金销售机构应当向监管部门报务相关材料。250.基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（在宣传材料中，使用“坐享财富增长”，“安心享受成长”，“尽享牛

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市”等表述。

251.专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（职业）之间关系的道德规范。

252.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范，这里的“客户”是指（基金份额持有人）。253.关于赎回的认定标准，以下说法正确的是（单个开放日基金净赎回申请超过基金总的10%）。254.关于基金费用的表述，错误的是（机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准）。

255.（成长原则）是指细分市场在今后的一段时间内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

256.对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（对上级的不当干预无条件服从）。257.基金销售机构向投资人收取的销售费用不包括（转换费）。

258.根据中国证券投资基金业年报显示，2013年基金公司通过直销渠道实现的产品销售额首次超过（商业银行）渠道。

259.甲在担任A公募基金管理公司研究员期间，将A公司的证券投资研究报告发送给在B阳光私募基金公司做证券投资研究工作的乙供其参考，这种行为违反了（保守秘密）职业道德要求。

260.基金销售适用性管理制度的主要内容不要求包含（对销售人员进行审慎调查的方式和方法）。

261.关于基金职业道德教育与修养，以下表述错误的是（基金职业道德与修养是从自律走向他律的活动）。262.下列不属于基金销售机构职责规范的是（基金托管人应制定业务规则并监督实施）。263.股票基金，债券基金申购和赎回通常应遵循（金额申购、份额赎回）。

264.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（股东背景）。265.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（报告）。266.以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（接受所在机构的业务培训）。267.不属于基金客户服务特点的是（全面性）。268.不属于基金客户服务原则的是（适用及时）。269.属于基金客户服务原则的是（安全第一）。

270.我国基金监管的首要目标是（保护投资人利益）。

271.以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是（对待有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产）。

272.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（提高投资咨询服务水平是投资者教育工作的重点）273.投资者教育的内容不包括（投资咨询）。

274.关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（追求基金公司利润最大化）。

275.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（内部控制可以绝对保证控制目标的实现）。276.关于基金宣传推介材料，说法正确的是（可以通过电视，广播进行公布）。

277.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（股东的检查，监督，控制和指导）》 278.基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（营造内部控制环境）279.以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（监察稽核部门）。280.对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（以上都正确）。281.基金的后台管理动作不包括（基金份额的销售）。

282.以下关于投资，研究业务控制中，表述正确的是（某基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员，基金经理进行业务交流）。

283.（中国证监会及其派出机构）在对基金销售活动进行现声检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

284.关于某基金管理公司信息技术系统控制工作，做法错误的是（数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管）》

285.关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件，档案）。

286.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金适用性的实施，表述的是基金销售适用性应当遵循的（客观性原则）。

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287.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是（立即暂停赎回）。288.基金注册登记机构的职责不包括（披露基金份额净值）。

289.（基金客户服务）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。290.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（基金份额持有人名册），确认基金份额持有人持有基金份额。291.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（注册登记机构）。

292.基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（中国证监会）提交募集申请文件，发售基金份额，募集基金的行为。

293.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（推介符合适用性原则的基金）。294.关于基金投资人，以下表述正确的是（所有基金投资人必须开立基金账户）。295.关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（易得性原则）。296.关于基金公司信息披露工作，做法错误的是（业务部门人员在信息披露内部公告前事先告知机构客户相关信息）。297.合规独立性包括部门，机制和问责独立性，其中最重要的是（部门独立性）。298.（储蓄的收益会超过通货膨胀）不是货币储蓄的特点。

299.依据《证券投资基金法》的规定，公墓基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是（买卖股票或者债券）。300.下列各项中，不属于风险应对措施的是（风险接受）。

301.将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（集合理财）特点。302.在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（投资金融工具）。303.以下不是资产管理特征的是（从收益特征来看，具有增值的特点）。

304.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下（保证给投资者带来正收益）不是资产管理的动能。305.关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（集中资金投资几种股票，以获得超额收益）。

306.关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种）。

307.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（商业银行）担任。308.以下不属于基金份额持有人权利的是（管理基金资产）。

309.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不能超过正常支付时间（20）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。310.关于公司型基金，以下表述错误的是（依据基金合同成立）。

311.关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（基金无特定存续期限）。

312.下列不属于系列基金的优势的是（既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回）。

313.封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响）。

314.证券投资基金的主要作用不包括（给投资者带来高收益）。

315.（联接基金）主要是为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道。316.（对冲配置型基金）不属于混合型基金。317.每一交易日股票基金有（1）个价格。

318.基金监管活动的要素主要包括（目标、体制、内容、方式）等。

319.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（中国证监会）应履行的职责。

320.以下基金监管措施中，属于事中监管的是（检查）。

321.证券期货交易所、登记结算机构加入基金业协会的，为（特别会员）。322.中国证券投资基金业协会会员为三类（普通会员、联席会员、特别会员）。

323.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（合伙企业）担任。324.担任基金托管人的必备条件不包括（设有专门的基金投资管理部门）。

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325.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告）。

326.对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（应保证投资人实时了解基金投资组合信息）。327.证券投资基金公开披露的信息不包括（基金管理人财务报告）。

328.关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是（社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样）。

329.中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（10）个工作日，为私募基金管理人结登记手续。330.在每年结束后（90）日内，基金管理人需披露基金的报告。

331.基金托管人需于基金份额发售的（3日）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

332.基金份额持有人自行如今持有人大会时，应至少提前（30）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

333.关于对私募基金运作的监管，以下描述错误的是（私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告）。

334.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（Ⅰ、Ⅱ）。Ⅰ费率水平

Ⅱ收取方式

Ⅲ适用税率

Ⅳ支出方式

335.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（基金托管人）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

336.货币市场基金的收益公告内容包括（Ⅰ、Ⅱ）。Ⅰ每万份基金净收益

Ⅱ7日年化收益率

Ⅲ基金份额净值

Ⅳ基金累计净值

337.基金投资组合一般在（季报）中公布。

338.信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的事件不包括（巨额赎回时全额确认并按时支付）。

339.关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（道德法律的调整范围没有交叉关系）。340.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（细分市场具有足够的业务量）。341.明确基金销售目标客户市场的原则不包括（全面原则）。342.职业道德的作用有（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）。Ⅰ调整职业关系

Ⅱ提升职业素质

Ⅲ促进行业发展

Ⅳ消除职业矛盾 343.以下QDII基金的描述，不正确的是（QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内、境外资产的托管业务）。344.基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（接受基金管理人相关培训）。345.关于基金销售人员的行为，以下正确的是（明确提示基金投资风险）。

346.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（公平合法有序竞争）。

347.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（守法合规）职业道德要求。

348.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（从业证书）。

349.以下可以构成内幕信息的是（来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息）。

350.某基金管理公司的基金经理甲传统基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，认为虚增交易量来拉升股价，基金经理甲与乙的行为属于（操纵市场行为）。351.基金的宣传推介应当突出（“投资风险”）。

352.基金宣传推介材料禁止使用（基金合同生效不足六个月的基金业务）。353.基金从业人员为保证持续的专业胜任能力，应当做到（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）。Ⅰ积极参加行业协会组织的后续职业培训。Ⅱ积极参加所在机构组织的后续职业培训。Ⅲ不断加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验。354.下列不属于基金从业人员的执业活动中接触到的秘密各类的是（公开披露信息）。

355.以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先）。

356.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请）。357.基金销售机构销售基金产品一般以（4Ps）营销理论为指导。

358.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（销售基金的保有量）。

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359.关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（为了迎合客户的需求，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益）。

360.（基金销售结算专用账户）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。361.以下不属于基金销售适用性原则的是（安全性）原则。

362.根据基金销售适用性原则，应对（基金管理人、基金产品、基金投资人）作出评价。

363.根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（与同事交流自己获知的秘密）。364.《证券投资基金销售管理办法》规定：（基金管理人）可以办理其募集的基金产品的销售业务。365.在基金销售适用性原则中，全面性原则的含义是（贯穿基金销售的各个环节）。

366.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，这属于运用4Ps理论时要特别注意的是（服务性）。

367.根据基金销售性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（盈利能力）。368.以下哪项不是基金客户服务的特点?（客观性）。

369.当前，我国开放式基金已经构建一条（货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

370.属于基金客户服务原则的是（安全第一、专业规范）。

371.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（投资者教育不可替代市场参与者的监管工作）。372.投资者教育的内容，应当突出（个人资产配置）。

373.当被分配某项工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能，训练或智慧，这说明存在（管理层分配权力和划分职责）的内控缺失。

374.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（所在机构）建档保管。375.在防范和化解基金管理公司经营风险方面，不属于内部风险的是（法规变化）。

376.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（咨询岗位与审核岗位）。

377.某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规，事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制，这反映的是内容机制哪方面的问题（执行内部控制制度）。

378.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（公司技术系统）。

379.对在（6个月）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。380.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（股东的股权协议）。381.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（认购费）。

382.为确保基金公司信息系统安全动作，可制定的相关制度不包括（投资管理制度）。383.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（后台业务系统）。384.基金管理人合规管理的基本原则不包括（实效性）原则。385.基金管理人合规管理的基本原则不包括（平衡性）原则。386.（声誉）风险不属于合规风险。

387.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（中国证监会）备案。

388.某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（T+1）日登记至投资账户。389.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（1000万）元人民币，持有期限不少于（3年）。390.（基金业协会）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

391.基金募集失败，基金管理人应当承担的责任不包括（向代销机构支付认购手续费）。392.关于开放式基金认购，以下表述错误的是（认购通常采用份额认购的方式）。393.下列关于后台管理系统的功能，说法正确的是（限制在基金销售机构内部使用）。

394.关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（认购费用=认购金额-净认购金额）。

395.基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披

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露临时报告，这体现了基金信息披露的（及时性）原则。

396.以下不属于基金信息披露在披露形式上的应遵循的原则是（可比性）。397.合规管理的关键性原则是（独立性原则）。

398.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告）。

399.以下哪一项内容不是投资的特点（投资的产出会大于投入）。

400.下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（确保客户及时习到基金）。401.申请募集基金应提交的主要文件不包括（招募说明书正式文本）。402.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（0.015）。

403.投资者认购开放式基金时，T日提交认购申请后，一般可于（T+2）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

404.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（5）个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

405.（有误导市场参与者的意图）是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

406.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布在下半年的，还应当登载当年上半的业绩）。407.我国开放式基金的存续期为（一般无固定存续期限）。

408.ETF基金管理人（每日开市前）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

409.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（25%）的股东。410.下列不属于职业道德作用的是（决定企业的经济效益）。411.下列不属于职业道德特征的是（固定性）。

412.开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（45）日内披露。413.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（0.9），其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。414.基金募集期限自（基金份额发售之日）起计算。415.基金上市交易公告书的编制主体是（基金管理人）。

416.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（1000）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（5）年以上。417.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（0.1），从上市首日开始实行。418.货币型基金的认购费一般为（0）。419.基金业协会的权力机构为（会员大会）。

420.开放式基金（每日）公布基金单位资产净值。421.基金业协会的会员类别不包括（临时会员）。

422.基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（3）日内解除对其采取有的关措施。423.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（中国证监会）指定临时基金托管人。

424.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（6）个月内选任新基金托管人。425.基金管理人和基金托管人加入基金业协会的，为（普通会员）。426.基金服务机构加入基金业协会的，为（联席会员）。

427.T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（T）日统一传送至注册登记机构。

428.基金份额登记具有确定和变更（基金份额持有人）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

429.QDII是（合格的境内机构投资者）的首字母缩写。

430.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义

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从事基金销售业务）。

431.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（10）个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。

432.负责基金销售业务的管理人人员应（取得基金从业资格）。

433.下列不属于基金售后服务的是（协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务）。434.根据所投资债券的（信用等级）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。

435.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（证券公司），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。436.狭义的基金监管即（政府监管）监管。

437.基金管理人应当在（基金半年报告）和（基金报告）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

438.（识别原则）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

439.（易入原则）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。

440.基金募集抢购，基金管理人应当在基金募集期限届满后（30）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

441.股票基金的最大特点是（适合长期投资）。

442.证券投资基金起源于（英国）的投资信托公司。

443.下列关于金融市场的说法错误的是（期货市场的交易在协议达成后立刻交割）。444.增长型基金的基本目标是（追求资本增值）。

445.下列说法错误的是（基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担）。

446.基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（0.3）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

447.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。448.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（2）亿元人民币。449.（基金监管目标）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

450.基金业协会的职责不包括（对基金的交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作）。

451.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之后是主要股东最近（3）年没有违法记录。

452.（可测原则）是指根据市场调查，专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

453.基金投资跟踪与评价的核心是（对基金销售业务以及人际关系的维护）。

454.政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（监管活动具有自觉性）。

455.国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（伞形基金）的形式。456.投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（销售机构）汇总后传送至基金的注册登记机构。

457.有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（3）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

458.通常认为，最早的证券投资基金是（1868年英国的海外及殖民地政府信托基金）。

459.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（0.50%）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

460.开放式基金所特有的风险是（巨额赎回风险）。461.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金份额的（10%）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。462.（衍生金融工具）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。463.下列关于证券投资基金特点说法错误的是（为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配）。464.在基金份额发售（3）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

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465.基金管理人需在基金合同生效的（次日）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。466.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之是一（基金规模是否固定）。467.编制基金招募说明书的主要目的是（让广大投资者了解基金基本情况）。

468.下列关于基金的说法，正确的是（封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易）。

469.有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则）。470.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（受益凭证）。471.证券投资基金的主要投资方向是（有价证券）。

472.关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（不可以在交易所进行份额交易）。473.以下投资工具中，（股票基金）是应对通货膨胀最有效的手段。

474.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中）。475.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（基金管理人）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

476.2014年8月8日施行的《公开募集证券投资基金动作管理办法》将公募证券投资基金划分为（股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金）。

477.按照主要投资对象不同，可将基金分为（股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金）。478.证券投资基金不包括（创业投资基金）。

479.基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（应当予以特别说明）。

480.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（基金宣传推介材料）。481.我国基金监管的目标，也体现为（《证券投资基金法》）的立法宗旨。

482.（规范证券投资基金活动）是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。483.公开募集基金的基金合同不包括（基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称）。484.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（15）年。485.在我国，基金管理人只能由依法设立的（基金管理公司）担任。486.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（基金募集对象不固定）。487.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（在岸基金）。488.（理事会）是基金业协会的执行机构。

489.根据（法律形式）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。490.集合投资的优点是（具有规模优势）。

491.下列选项中不属于社会力量的是（基金行业自律组织）。492.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（T+0）日，资金交割是在（T+1）日完成。493.下列关于非公开募集基金说法，不正确的是（与非公开募集基金的投资范围相比，公开募集基金的投资范围更加宽泛）。

494.依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法发行职责，有权采取的监管措施不包括（刑事处罚）。495.发生重大事项的，私募基金管理人应当在（10）个工作日内向基金业协会报告。496.某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为零；Y基金份额净值为1.2000，转出份额为100万份，那么转出金额为（110万元）。

497.我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。其中部门规章、规范性文件和自律规则的发布与（证券业协会）无关。

498.不属于基金巨额赎回的有（单个开放日基金净赎回申请为上一日基金份额的8%）。499.开放式基金的认购采取（金额认购）的方式。

500.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（基金管理人）直接办理，也可以由其委托基金销售代理网点进行。

501.（蒙特卡洛模拟法）虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。502.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（共同对手方）制度安排。503.申请QDII资格的证券公司，净资本不低于（8）亿元rmb。504.（基金风格）反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

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505.信息比率是单位跟踪误差所对应的（超额收益）506.（风险敞口）是对风险因子的暴露程度。

507.全球第一个电子交易市场是（纳斯达克证券交易所）

508.目前常用的风险价值模型技术主要有三种（参数法，蒙特卡洛法，历史模拟法）509.对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（Brinson）方法。

510.Brinson方法较为直观，易理解，她把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素（资产配置，行业选择，证券选择，交叉效应）。

511.市盈率公式=（市盈率=每股市值/每股年化收益）； 512.国债收益率曲线是反应（远期利率）的有效途径。

513.正态分布的（分位数）可以用来评估投资或资产收益限度或者风险容忍度。514.（概率密度函数）是用来衡量随机变量X取值再特定范围内的函数。515.（统一公债）是一种没有到期日，定期发放固定债息的一种特殊债券。516.杠杆收购的关键是（举债）。

517.指令驱动的成交原则包括（价格优先，时间优先，特殊情况成交量最大原则）518.金融期货主要包括（货币期货，利率期货，股票期货，股票指数期货）519.（2005）年，中国人民银行颁布了《融期融资券管理办法》《短期融资券承销规则》

520.期权合约的要素主要包括（标的资产，期权的卖方，期权的买方，执行价格，期权费，通知日，到期日）521.股票估值中属于相对价值法的是（市盈率，市净率，市现率，市销率，企业价值倍数）522.交易过程中隐性成本包括（买卖差价，市场冲击，对冲费用，机会成本）等容易被忽视。523.交易过程中的显性成本包括（印花税，佣金，和过户费）524.我国银行间债券市场的现券交易品质不包括（可转债）。

525.可转债券对应的股票市场价格低于转换价值时，可转换债券的价值主要体现了（固定收益类）的属性。526.当股价很高时，可转换债券的价值主要体现了（权益证券）的属性。527.风险价值又称为（在险价值）、风险收益、风险报酬。528.投资风险主要包含（市场风险，流动性风险和信用风险）

529.市场风险主要包含（政策风险，经济周期性波动风险，利率风险，购买力风险，外汇风险）530.以下关于回转交易说法错误的是（权证交易当日不能进行回转交易）531.下列不属于清算和交收原则的是（滚动交收原则）

532.基金市场营销的特殊性包括（规范性，服务性，专业性，持续性和适用性）

533.基金托管人需于基金份额发售的（3）前，将基金合同，托管协议登载在托管人网站上。

534.关于收取赎回费正确的是（场内赎回为固定费率，不可以按照份额持有时间分段设置赎回费率，场外赎回可按照份额持有时间分段设置赎回费率）535.（PV）为现值，（FV）为终值。

536.在基金投资管理领域中，我们经常应用（中位数）来作为评价基金经理业绩的基准。537.固定收益证券中常常是（半年）付息一次。

538.申请QDII资格的证券公司，净资产不得少于（8）亿元人民币。539.存托凭证一般代表外国公司股票，（可以）规避跨国投资的风险-如汇率风险。

540.全球存托凭证，发行地既不在美国，也不再发行公司国家，但通常以（美元）计价。541.可转换债券是一种（混合债券）。

542.风险溢价是为（风险厌恶）的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。543.ETF（上市交易型开放式指数基金），是一种开放式基金，又称（交易所交易基金）544.LOF（上市开放式基金），不会出现（封闭式基金）大幅折价交易现象。

545.互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（现金流）的合约。546.远期合约是（非标准化的合约），但是是（最简单的）衍生品合约，不在（交易所）进行交易，通常采用实物交割

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