第一篇：我将如何做好一名客户经理大全

我将如何做好一名客户经理

各位领导们晚上好 我是天河北支行营业部的柜员*****，零七年入行，算是半新不旧吧。在***行的这一年多时间里，我学到了很多东西，并逐渐确立了向客户经理方向发展的工作目标。因此，如何做好一名客户经理，在我的脑子里逐渐形成了轮廓和概念。

我认为，对于客户经理来说，最重要的两项工作就是营销与服务，而且两者缺一不可。因为，营销与服务，是源与泉的关系。营销到了客户，才有客户可以服务，才能进行产品的营销；服务好了客户，才能立下口碑，才有新的客户介绍进来。

而要做好营销的话，首先我觉得自己脸皮还是挺厚的，而且也比较有营销的意识。曾经在休息的时候试过上客户的公司去拉信用卡；在外面吃饭也会对餐厅经理营销一下我们行的pos机。其次，在营销之前我会做好充分的准备，包括对各种产品的掌握和对客户的初步了解，设想一下目标客户可能会喜欢我们产品和服务的哪个方面，在营销的时候可以联系他的情况重点推一下，而且只有对各种产品充分了解，做到无论客户有什么需要，都能找到营销的入口处。最后，我还会锻炼自己形成一种营销的惯性思维和敏感性，就好像条件反射一样，把握住营销的机会。

服务这方面要做好的话。我认为最重要是从客户的角度想问题。因此，如果作为一个客户经理，我会想方设法去了解我的客户，他需要什么样的产品和服务，什么时候需要，并且将客户进行初步的分类，哪些是要重点联系和营销的，适合怎么样的理财产品和服务方式。这样，才能在必要的时候找到适合的重点营销对象，在提高支行业绩的同时，让客户得到他想要得产品和服务。

而且，我会保持联系，跟踪服务，关注客户的账户和产品情况，平时联系多些，过年过节多点问候，最好还能成为朋友。这样能让客户体会到你对他的重视，增加他对你的信任度和忠诚度，当然也对营销有很大帮助。曾经就有个客户跟我说某某银行不好，他买的基金放在那里，跌了很多，都没有人去给他一点提示；而另一个银行的客户经理就很好，他的基金升了一些，客户经理打电话给他说，是时候要卖啦，以后情况很难说啦。虽然赚的并不多，但是他觉得很放心。

所以要是做了客户经理，我想我会纪录我每天的工作进程和做接下来的工作计划；尤其是做好重点客户的维护记录。因为这些会让你理清思路，而且在关键时刻能派上用场。

除此之外，我觉得即使是不大的客户，也要保持一定的联系，适当的时候扫一遍。因为有一次我发现一个银卡客户的账户里经常保持着差不多十万的活期，而且她说她的钱时不时要结算的，不敢买理财产品。于是我就跟她介绍双利，她觉得很适合就做了双利。后来过了一个多星期，就发现她的双利有了一百多万，而且接下来很快就发展成了贵宾。

另外我觉得和其他同事之间的合作和联系也是很重要的，包括部门内部和部门之间，所以我会和大家紧密合作，尽我所能为支行做出自己应有的贡献。

第二篇：如何做好一名客户经理

如何做好一名客户经理

时间:2011-10-12 08:41来源:无极联社 作者:雷增收 点击:731次------分隔线

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为适应日趋激烈的同业竞争，抢占市场份额，拉动效益增长，联社组建了客户经理队伍，其核心是建立以市场为导向，以客户为中心，以效益为目的，以人才为桥梁，为客户提供全面、综合、高质量服务，有效防范风险，实现联社的效益最大化。

作为客户经理必须对信合事业忠诚，没有忠诚度的客户经理不可能维护和造就有忠诚度的客户。客户经理必须具备综合素质，业务素质是为客户提供高效的业务服务；管理素质是为客户提供增值的服务；人品素质是为客户提供可持续发展的服务。其他特殊技能素质为客户提供特别需求的服务。在这里我仅从自己工作实务和学习中谈谈个人的一点想法：

一是必须提高自身的综合素质，要具备丰富、精深的专业知识，包括信用社产品、市场营销，客户关系管理、客户服务知识等；同时不断充实金融、法律制度、风俗习惯、社交礼仪、客户心理等多方面的知识和信息，通过丰富的知识武装自己，努力成为具有广博知识的杂家，有效提高个人综合素质。

二是具备较强的服务意识和专业的服务能力。“服务”是一个永恒的话题，金融企业是服务性行业。服务行业不谈服务，服务没有特色，就不可能留住客户。作为一名信用社的客户经理，只有真正把客户当成“衣食父母”，让客户永远享受当“上帝”的感觉，只有客户满意了，我们才会在竞争中立于不败。

三是定好自己的位置。客户是我们联社最重要的人物，他们不必依赖我们，而我们必须依赖他们；他们带给我们的不是工作上的烦恼，而是工作岗位；他们不是我们工作上的旁观者，而是我们业务的主角，我们提供的服务并非是给他们恩惠，反而是他们带给我们的业务机会，而令我们得到很多恩惠。在个人业务日益重要的今天，客户经理在联社中的作用越来越明显，自身的地位和重要性是由客户对信用社的重要性决定的。信用社和客户实际上已经结合成一个利益共同体，可谓“荣辱与共”，客户经营得好，信用社产品销售状况和信誉就会提高，信用社的效益也就随之提高；客户经营失败，信用社的效益也就没有了来源。所以说客户经理是信用社的一种“资源”，要站在较高的角度预测客户需求，要一对一地为优质客户提供服务并满足客户需求，通过服务客户为信用社创造效益。

联社给我们搭就了舞台，我们要在工作实践中，树立现代经营理念，以客户为中心，以客户满意度为宗旨，努力培养服务能力，提高个人综合素质，做一名合格的客户经理。

第三篇：如何做好一名客户经理范文

如何做好一名客户经理

客户经理从字面上理解就是客户的经理人，是直接管理客户从事经营活动的人。在卷烟销售过程中，随着卷烟商品的流通，企业从传统型企业向服务型企业转变，客户经理的职能也随之发生了质的变化。他是公司销售策略的执行者、企业和零售户利益的代言人、客户服务团队的核心，也是连接企业和零售客户的纽带；他既是公司的代表也是客户的经理。对于营销客户经理来说，如何发挥自身特长，圆满完成与客户沟通、为客户服务的任务是十分重要的。

对于营销客户经理来说，如何发挥自身特长，圆满完成与客户沟通、为客户服务的任务是十分重要的。

一、客户经理的重要性。

客户经理是联系公司与客户之间的纽带，卷烟销售作为一种销售行为，自然要遵循销售规律，但卷烟是一种具有特殊性质的商品，销售行为也具有一定的特殊性，客户经理作为公司的代表者和宣传者，对卷烟销售具有丰富的知识和见解，在客户销售过程中随时可以指导客户进行销售，对公司的一些品牌的建议，也会及时地与客户进行沟通，听取到第一手的意见和建议以及他们的想法，为领导决策卷烟销售提供市场准确的信息，架起烟草公司与客户之间的桥梁。

二、客户经理是客户服务的实施者。

客户经理要为客户提供服务，是服务措施的实施者。从本质上讲，客户经理在服务中实施客户关系管理，客户经理通过全心全意、优质高效、全过程全方位的服务，使企业与客户实现增值，获得利益，客户经理做好服务工作，最终赢得客户。如果缺少了客户经理面对面地与客户进行沟通和交流，那么烟草企业的服务营销战略就不能落实到实处。

三、客户经理是烟草企业服务的核心。

服务型企业的建立需要全方位的服务人员，客户经理作为卷烟销售中的一员，具有核心主导地位。在卷烟营销工作中，客户经理需要联系相关部门服务人员处理客户需求，它比其他服务人员具有一定的服务优势。首先客户经理由于每天接触零售户，对市场信息采集准确且快捷，可以说是掌握市场动态的触角。其次面对面的与零售户接触，客户经理可以更好地做好客户服务工作，直接对客户产生影响，切实的做到核心主导地位。

客户经理应该做什么，怎样去做，其实并没有一个很固定的模式，而是要在日常的工作中加以积累。只有认真研究，细心收集，扬长避短，才能游刃于市扬，取得双赢。

一、服务客户，联络客户情感，培养和提高客户忠诚度。

要时时、事事、处处想客户之所想，急客户之所急，使客户感觉到你的关心是无处不在，这也是“情感服务”和“情感营销”的内涵所在。

二、了解客户需求，分析研究卷烟销售市场，制订和实施各类销售服务计划。

当好客户参谋，指导客户经营，提高客户的盈利能力。要熟悉业务知识，客户基本上每天都是围着生意转，对烟草的政策及措施的了解，基本上都是从客户经理和他们接触中得知的。因此，每次新政策的出台及新品牌的面市，客户经理一定要在第一时间内对它全面地了解，以防在和客户的交往中出现漏洞。每一次不成功的解释或支吾的搪塞，能使客户对所推销的产品产生质疑，使他失去了销售的热情，从而影响产品的覆盖率与知名度。

三、对待客户要一视同仁，不能有亲疏远近之分。

戴着有色眼镜看客户，并且把他们分为三、六、九等，其效果往往会适得其反。

四、要具备各种把握市场、有效开展工作的能力，做好市场运行的调研员。

努力学习客户培训、卷烟陈列、市场预测、品牌培育等方面的技巧。提供超值服务，尽可能为客户提供帮助、解决困难，提高服务质量。收集分析市场信息，为上级提供第一手市场资料，为领导决策提供市场信息支持。推广名优品牌，引导社会消费，宣传行业政策，规范客户经营行为。

要成为一名优秀的客户经理，以上是必备的条件。一个客户经理只有具备了这些条件，不断提高素质，掌握先进的营销技巧，发挥应有的一线尖兵作用，增强营销能力，才能在自己的职责范围内创造性的开展工作，为客户、为企业提供更优质的服务。

第四篇：如何做好一名合格的客户经理

如何做好一名合格的客户经理

客户经理是当今烟草行业推出的一个新名词,是时代发展的必然产物,也是烟草行业建设日益成熟的表现。从原先手工订单的访销员到如今真正意义上的客户经理，工作职责和工作重心都发生了根本性的转变。角色逐步到位，功能正在发挥，客户经理作为卷烟营销服务前台的主要负责人，正在烟草公司的整个经营活动中起着举足轻重的作用。然而就目前而言，客户经理的实际工作与既定的工作要求以及应具备的各项职能尚有一定差距。

怎样才能管理好自己辖区内的每一户经烟户，成为一名合格的客户经理呢？这是我们每一位客户经理应好好深思的问题。作为烟草公司的一名客户经理，要想名符其实、要想适应社会发展成为时代强者，我自认为可以简单的概括为 “拜访”两字。当前烟草这一特殊行业实行专卖专营，服务质量的好坏对卷烟效益的影响不十分明显，但随着形势的发展，外国烟草行业大举进入我国市场，我国烟草行业将面临更加激烈的市场竞争，如果我们不及时改变工作态度，提高服务质量，一旦将来国家取消烟草专卖制度，就难以赢得信誉、赢得市场、赢得效益。这就要求我们的客户经理把对零售户的服务工作作为日常工作来做，切实增强服务意识，改善服务态度，提高服务质量，扎扎实实地把销售工作和服务工作做好，从服务中赢得客户的信赖。做到了高质量的拜访，有利于卷烟经营的促销，有利于业务能力的提升，有利于拉近客户与公司的距离，有利于提升客户对公司的满意度和忠诚度。拜访是客户经理与客户保持正常联系，及时把公司的产品介绍给客户，同时注意了解他们的需求，交流营销信息；拜访是营销人员的基础工作，更是一门集营销艺术、新品宣传、语言表达为一体的综合经济活动，卷烟指标完成与否，新烟品种推广宣传，消费的引导，不仅取决于卷烟自身的品质，更大程度上取决于客户经理的拜访活动。拜访的好坏对公司效益产生直接的影响，因此如何拜访客户、提高拜访质量，对于客户经理来说相当重要。具体工作中，我认为应该注意以下六点：

一、拜访的原则。拜访的目的就是促进交流、提高销售。因此，在对客户进行拜访时，要掌握它的基本原则，具体来讲有三点：第一就是促进销售，拜访以增加销售、推广新品为中心任务，一切应该围绕经营来开展；第二就是加强交流，拜访以信息交流、巩固情感为基本工作，要注重对客户感情的投资；第三就是实事求是，拜访以真诚相交、互不欺诈为信用基础，在诚信的基础上加深交往。

二、拜访的准备。拜访之前，首先要确定要走访的路线与经烟户，带上一个本子记录点滴琐事，带上一个脑子思考所见所闻，带上一双慧眼观察重点品牌，带上一个问题考察目标客户。

三、拜访的内容。首先是销售引导，拜访应该从市场行情、卷烟供应、新品宣传、营销策略等方面为客户提供帮助和引导；其次为经烟户提供超值服务，比如清理柜台，打扫门店等；最后是信息收集，对市场状况、产品信息、经营预测，包括销售过程中出现的问题进行收集整理。

四、拜访的谈话。拜访主要是通过谈话进行交流。因此，谈话显得极为重要。拜访客户，首先用语要文明、热情，以赢得客户的好感，让客户愿意接受我们的拜访；其次谈话要真实具体，以诚相待，才能取信于人，换取真诚；再次谈话要因人而异，不同身份、性格的人应采取不同的方式策略；最后谈话要寻找共同的话题，根据客户的性格特点、志趣爱好入手，找准切入点提高拜访的交流质量。

五、拜访的要点。拜访就是沟通，就是交流。因此，拜访除了与客户就有关卷烟销售进行沟通交流以外，还要注重与客户的情感交流，业务关系说穿了就是人际关系，所以，如何与客户做朋友很重要。我们提倡熟悉客户、研究客户，在研究的基础上进行拜访，先交友，后做生意。让客户感觉你是内行，对市场和产品很了解，对经营有帮助，从心里认同你，并乐意听从劝告，才能促进销售。

六、拜访的总结。拜访完毕之后，要对当天拜访进行总结，将收集到的市场信息、客户反映、销售状况予以分析和汇总，对相关问题，提出自己的思考和处理建议。对客户违规情况及产生的原因予以分析，提出整改建议；对货源缺少，难以满足客户需求，除解释原因、推荐同等价位卷烟外，更要根据市场需求，向营销部门及时汇报，报请领导研究解决，做到及早发现、客观反映、协助解决。总之，作为一名客户经理，必须对自己辖区内客户了如指掌，能够第一时间掌握客户动态。

我公司强化客户经理制度的实施，说明烟草行业对客户经理提出了更高的要求，赋于客户经理更多的职责，也寄予客户经理更多的期望，烟草行业虽然目前仍是特殊行业，但只要客户经理用心去学习，真心来做事，努力寻找公司利益与客户利益的结合点，用无所不在的服务来打动客户、赢得客户，不断提升客户价值，缩小实际工作与目标要求的距离，相信我们客户经理一定能够做得成功，做得出色。

第五篇：一名客户经理

我此次实习的岗位主要是客户经理，除此之外，也学习了一些其他的关于股票和股市的知识，让我收获很多。首先介绍一下客户经理的岗位，通俗地讲，客户经理就是带着客户在股市开户，并且从此之后适当为客户提供相应的咨询服务，或是在适当时机给客户以建议等等，同时，为证券公司扩大交易额与营业额。总之，一旦客户经理与客户的关系建立起来后，客户经理应当与客户保持密切的联系，尽心为客户服务。

一、实习内容及过程

我此次实习的主要内容是学习做一名客户经理，除此之外，还有一些其他的股票方面的知识。

（一）关于客户经理

实习的第一天，我首先了解了客户经理需要做的一些业务。首先，客户经理要负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；其次，负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的和潜在的客户；再次，负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产的保值、增值；最后，组织并策划高级营销活动，开发高端市场。

接下来，我就跟着营业部的客户经理接待客户并跟随他们去开户。通过学习，我了解了最基础的开户的流程。开户的流程比较简

单，首先需要在华西证券的网站上进行预约，得到预约号，然后带着客户去柜台，签署各种合同，其中包括与证券公司的一份协议和与所要联网的银行的一份协议，并且对客户进行现场的照片采集。在一切手续办理妥当后，客户会得到自己在股市的账号。由于现在在推行网络化，所以以前的卡现在都不发了。在开户的过程中，客户经理需要对客户进行风险提醒。在后来的几天中，我也曾独立带着客户去开户。

后来逐渐的，带我的客户经理给我讲了很多和客户保持好的关系的方法。平时我也帮他做一些文案上的工作，比如，将他的客户资料归类，然后全部输到电脑上，这个工作是非常有必要的。通过定期对客户资料的整理，客户经理可以了解到哪些客户的资金涨得多或是跌得多，从而有针对性地对客户进行提醒或是帮助选股等等。这项工作，还有一个作用就是，它就像一个电话簿一样，方便客户经理与客户之间的联系。客户经理可以定期给自己的客户们发短信，然后根据客户的反应，看哪些客户比较需要或是欢迎你的帮助，然后有针对性地为客户解决问题，让自己在客户群中树立一个好口碑。平时可以根据自己的整理，能发现一些炒股比较厉害的客户，这样的话，作为客户经理，可以在周末或节假日的时候，把客户组织起来进行一些休闲娱乐活动等，从而给客户们提供了一个相互交流的机会和平台，让比较厉害的客户说出自己的一些心得体会，供大家参考，这样的话，自己在客户中能够有一个好口碑，从而可能你的客户会为你带来更多的客户，并且你也能为公司创造更

高的业绩，岂不达到双赢的效果。

作为客户经理，能做的当然远不止这些，除了以上所说的之外，还可以在网上建立一个与客户间交流的平台，比如QQ群或者是博客。时常与客户们讨论一些时事或股市上的行情，并且客户经理自己要深入研究，当客户问到一些问题时，要尽量都能解决。这样，当客户经理与客户之间建立了良好的关系，客户在客户经理的服务下资产增值后，必然会有更多的客户找到你，那么客户经理自己的业绩量也就上去了。这些都是在实习过程中带我的师父教给我的东西。

（二）关于专业知识的学习

以上的东西，都是都是带我的师父告诉我的怎样成为一名优秀的客户经理的一些方法。作为一名金牌客户经理的他，在这些方面都是很熟悉的。在教了我这些东西之外，还让我在证券职业能力学习网（mylearning.com.cn/stock）上面进行在线学习，学习的课程是《商品指数》和《另类投资之个人理财产品和理财渠道》在学习的过程中我也做了一些笔记，对相关方面的知识有了一些了解。我知道了一些比较有代表性的指数，如高盛指数、罗杰斯指数、道琼斯指数、标准普尔商品指数、德意志银行流通商品指数等，这些都是国际上比较有代表意义的商品指数。还了解到了一些现货指数，像义乌中国小商品指数、南华商品期货指数等。同时我也知道了商品指数的意义，它可以反映市场上价格水平变动，有利于进行投资选择，也是观察、判断国家经济、政治现状和发展趋势的重要依据，同时也有利于政府决策。除此之外，我也了解到了一些理财的方法。

（三）关于股市方面的学习

由于证券从业人员是不能炒股的，所以这方面的东西是由另外一位师父教我的。他是一名做私募的经纪人，对股票了解很深，从91年开始就涉足股市了。我在他的办公室也呆了一小段时间。在办公室里，我每天主要就是看看大盘，有不懂的就问师父，或者师父想到什么就讲给我。由于在实习的那段时间（也就是8月的上半月）股市上不是特别景气，所以没怎么产生交易。在跟这位师父学习的过程中，我主要知道了一些股市和股票的基本知识，了解到了一些基本的分析K线的方法，还有一些选股的依据。比如，从K线上看，当日线位于所有均线之上时，应该是比较稳定的，大跌的可能性小一点，当日线位于所有均线之下时，那么它就失去了支撑点，就非常容易下跌。而选股上呢，主要看公司的资金规模和财务报表，而财务报表上，净利润和流动资金是比较重要的。并且平时要一直关注国家的政策、公布的经济数据等。而现在师父关注的比价多是是刚上市的新股，比如郑煤机、贵州百灵、长高集团、光大银行等，同时也一直关注刚上市不久的农业银行，因为银行股的盘都比较大，所以当它有较大的波动时，会对整个股市都有影响。在这位师父这，我每天都自己看着大盘，并且耳濡目染地受着他的影响，逐渐地去了解这个领域。

二、实习心得体会

这次实习的时间不长，从8月2号到8月13号，共两个星期的工作日，能让我实际操作的东西也很少，大部分时间是听师父说，自己学习。从客户经理师父那里，学到的沟通客户的方法让我受益匪浅，这是一种在营销方面很好的方法，让我有一种眼前一亮的感觉。在学校中也许我们也会有涉及到一些营销方面的东西，但是能学到这么具体的方法的，也只能在实习过程中，听这些有实际经验的人员的介绍了，因为他们在实际工作中会遇到各种各样的情况，因而时间久了就会有丰富的经验来应对，也会总结出很多非常棒的方法，这些都是我们在书本上的理论知识中所找不到的。这同时也让我联想到，即使所做的不是证券行业，而是做其他行业，这样的营销方法也是非常可取的，这也是非常需要耐心和细心的。所以，这一点也让我体会到了实习的重要性。

在对专业知识的学习上，我也是非常有收获的，这让我了解到了一些在学校所学学科之外的知识，并且也对一些本来就在课堂上了解到的东西有了加深的了解。而在实习过程中每天对大盘的观察，也让我可以说是对股市开始入门了，开始逐渐了解这个，作为一名学金融的学生，不了解股市是很惭愧的，而在实习的过程中，我能有这样一个手把手教我的师父，可以说我是很幸运的，所以我也很感谢师父交给我的东西。

对于这次实习，也很感谢学校。以前在假期的时候也想过实习，但是因为自己不是特别坚定，所以一直没有实现，而这一次的实习，可以说是应学校的要求，也就因为有了这么一个假期的“任务”，所以自己也就坚定了要实习的决心了，所以我才能在这个过程中收

获这么多了。

在这次实习过程中，我也发现了自己的一些问题。在证券这个行业，很多地方还是需要和人打交道的，尤其是比较基层的岗位，而我们将来出去必然不大可能直接做高层，所以几乎还是要从基层做起，而我就感觉自己与各种人打交道的能力不够强，还需要多加锻炼。还有一点就是专业知识的学习上还不够扎实。现在总会听到有人这么说，大学里面学的东西都没用，书本上的知识都没用，理论知识都没用，但是通过这次实习，我发现这样的说法是错误的。带我的师父，虽然学历并不是特别高，但是我决不能说他们的理论知识不行，他们的很多东西也都是基于书本上的知识的，是需要不断学习的。而且，作为一名客户经理，如果你没有扎实的理论知识，你在客户面前就不具有说服力，让客户无法觉得你足够优秀可靠，所以，这些都是很重要的。而我审视自己，发现自己对一些课本上的知识确实掌握得不够牢固，很多东西是知道但说不出来，还有就是知其然不知其所以然。所以，我发现自己这样的问题后，我也将在接下来的学习中加强这一点。

以上就是我本次的实习报告，辛苦老师评阅了。