第一篇：2013银行贷款资料清单及要求(房地产)

中银国际投资顾问集团

2013文件要求

.融资项目银行申贷必须基本资料清单及要求

（房地产）

企业融资申请

样本和填写内容见附件。

一、企业基本资料

企业基本资料都是企业现成的资料，不需要企业另行准备。

1、融资主体企业基本资本，包括五证一卡原件扫描件以及企业注册资料复印件扫描件：

（1）企业营业执照

（2）企业组织机构代码证

（3）企业税务登记证

（4）企业银行基本户开户许可证

（5）企业贷款卡

（6）法定代表人身份证

（7）企业注册验资报告

（8）企业章程

2、融资主体企业审计报告及财务报表

（1）企业2010、2011、2012的审计报告原件扫描件（如果没有2012年度审计报告，则必须提供加盖公章的企业上一年度资产负债表、损益表、现金流量表的原件扫描件及会计报表附注）

（2）企业本年最近一期的加盖公章的会计月报表（资产负债表、损益表、现金流量表）及会计报表附注

二、房地产项目融资资料

1、融资资料（如果融资主体是房地产开发企业必须要提供，如果融资主体不是房地产开发企业，则不需要提供）全部为原件扫描件。（1）房地产开发资质证书

（2）用于融资的房地产项目的《土地证》

（必须将每一页到

中银国际投资顾问集团

2013文件要求

扫描，不能有遗漏）

（3）用于融资的房地产项目的《用地规划许可证》

（4）用于融资的房地产项目的《建设工程规划许可证》

（5）用于融资的房地产项目的《建筑施工许可证》

（6）用于融资的房地产项目的《预售证》或者原件扫描件（如有须提供，如果没有则不需要提供）

（7）融资申请书：《借款人、借款金额、借款期限、借款用途、抵押物（详细说明）、还款来源（详细说明）、申贷人、时间 》（盖章扫描）（8）抵押物评估报告（评估单位盖章）（盖章扫描）--（本文件后期提供，初期不必备）

（9）项目可行性报告（盖章扫描）

（10）土地出让合同及出让金发票（盖章扫描）

（11）融资时项目进展状况说明（照片）和其他融资主体相关批示性文件（盖章扫描）

（12）项目环境保护方案和批复

（13）建设和交通委员会项目初步设计批复

2、附件：《融资申请书》（样本及填写说明）

中银投资顾问集团2012、5、10

中银国际投资顾问集团

2013文件要求

融资申请书

一、申请缘由

（本内容写明融资主体简要介绍，其中必须写明企业股权结构及各股东持股比例，如果是房地产开发企业，必须写明房地产开发资质是几级）

（写明企业融资事由，如×××企业为承建×××项目用于×××款项特申请融资）

二、融资额度及期限

（本内容写明需要融资的额度、期望融资的期限）

三、融资抵押物明细及估值

（本内容要详细写明用于本次融资的抵押物是什么，无论是土地还是楼房或者其他资产，都要写明抵押物数量有多少、评估价值有多少。如果是抵押土地，要标明土地证号码；如果要抵押楼盘，要标明预售证号码或者房产证号码和楼盘所属的土地证号码，另外还要说明所抵押楼盘的土地是否已经做抵押）

四、融资详细用途

（本内容要详细写明融资的具体用途，并给出一个大体的计划，比如支付工程款多少、安装费多少、偿还欠款多少。融资用途一定要真实）

五、还款详细说明

（本内容要详细阐述用户偿还融资本金及利息的款项来源，要对每一项还款来源给出大约的金额和时间。比如一期住宅销售在××年××月可达到销售收入××元人民币，可以专户存储优先用于偿还，××收入在××年××月可达××元人民币，用于第二还款来源等等。最好有一项以上还款来源）

六、盖章及日期

此融资申请必须经融资企业盖章后扫描

日期：

第二篇：银行贷款需资料清单

银行贷款需资料清单

1、借款人书面申请

2、营业执照正副本（正常年检记录）

3、组织机构代码证正副本（正常年检记录）

4、税务登记证（国税、地税正副本）

5、法人代表身份证

6、开户许可证

7、法人代表证明书

8、企业成立或增资的验资报告，企业股权历史变化等。

9、贷款卡或贷款证复印件、行政许可，10、近三年的财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）及审计报告，最近三个月的财务报表及主要会计科目明细。

11、公司章程（加盖工商局章）

12、公司简介及法定代表人、实际控制人、主要股东、董事长或执行董事、总经理和财务主管的简历

13、企业银行借款明细（贷款银行、金额、日期、期限、担保方式）

14、对外担保情况明细（被担保单位名称、金额、日期、期限及目前经营情况如：注册资本、资产总额、净资产、销售额、净利润等）

15、近三年的经营情况（以表格形式按产品大类介绍生产和销售情况），企业计划。

16、近三年主要上下游客户名单、交易产品名称及交易金额（表格形式）。

17、主要设备简介（包括但不限于设备名称、年产能、近三年实际产量等）

18、抵押物情况

复印件均需加盖公章。

第三篇：银行贷款基础资料清单

银行贷款基础资料清单

一、企业资料

1、营业执照（正副本）复印件

2、组织机构代码证（正副本）复印件

3、税务登记证（国税、地税正副本）复印件

4、银行开户许可证复印件

5、机构信用代码证复印件

6、贷款卡、年审凭条复印件

7、企业章程复印件

8、验资报告复印件

9、审计报告复印件

10、特殊行业经营许可证复印件

11、排污许可证复印件/环评报告复印件

12、租地协议复印件/土地使用证复印件

13、上三年底财务报表以及今年近三个月财务报表，财务

表明细（应收款、应付款、存货、短期借款）

14、近6个月对公账户流水、个人流水

15、近期购销合同，近三个月的水电缴费凭证、纳税发票复印件

16、固定资产明细表、借款人资料清单和担保人资料清单

（1）企业法人以及借款人（担保人）夫妻双方身份证复印件、结婚证复印件、户口本（户口首页、户主页、个人页）复印件

（2）企业法人以及借款人夫妻双方名下房产证、行车本复印件

以上提供所有复印件需加盖企业公章

第四篇：农商银行贷款资料清单

公司类流动资金贷款业务资料清单

一、借款企业需要提交的资料

1.股东会（董事会）同意借款决议书、同意借款的承诺书及借款申请书（借款企业）、股东会（董事会）同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明

----股东会同意借款的决议、同意借款的承诺书以及借款申请报告 2.与借款有关的交易合同、协议，流动资金贷款需同步提供购货合同、营用资金计划及企业评级授信资料、规定比例资本金到位情况证明；借款人自有资金、其他资金来源到位或能购按计划到位的证明文件。

----用信项目交易合同、企业评级授信资料（例如授信证书、信用等级证书复印件等）、自有资金到位证明（账户余额对账单或近一个月账户流水明细单）。3.营业执照复印件，特种行业生产经营许可证及其年审记录复印件；企业资质等级证书及其年审记录复印件。

----通常以营业执照核准经营范围中所列的的特种行业许可证照为准收集。例如主要农作物和主要林木的商品种子生产实行许可制度。主要农作物杂交种子及其亲本种子、常规种原种种子、主要林木良种的种子生产许可证，由生产所在地省级人民政府农业、林业行政主管部门核发；其他种子的生产许可证，由生产所在地县级以上人民政府农业、林业行政主管部门核发。《主要农作物种子生产许可证》—甘肃省农牧厅。《农作物种子经营许可证》--甘肃省农牧厅。

蔬菜制种等非主要农作物制种行业，需要有县级以上种子管理站核发的《非主要农作物种子生产登记证》、《制种基地准入证》及县级以上农牧局核发的《农作物种子经营许可证》。

本次列举的建筑安装企业应有《建筑业企业资质证书》、《安全生产许可证》。

4.公司章程、批准成立的文件（非法人企业的合资、合作协议（合同）复印件、验资报告、企业主管单位及其附属机构或子公司情况说明）、行政公章或合同专用章印鉴样本。

----公司章程、验资报告（其附属机构或子公司情况说明需在借款申请书和贷前调查报告中详细说明）、签字及印鉴样本。

5.法定代表人身份证复印件、印鉴及签字样本、法定代表人身份证明书及住所证明。

----法定代表人有效身份证复印件（正反面）、身份证联网核查资料、签字及印鉴样本（可以和主要管理人员签字及印鉴样本收集在同一张表中）、法定代表人身份证明书（不是法人代表身份证明书）、房产证复印件。

6.股东会（董事会成员名单）签字及印鉴样本和身份证复印件。----如果上述决议和承诺是以股东会出具的，不需要收集董事会成员名单，直接以公司章程和验资报告来佐证其股东会成员；如果设立了董事会且以董事会出具的同意借款的决议和承诺的，需收集董事会成立的文件和股东会授权董事会办理对外融资或担保的授权书。需收集股东会成员有效身份证复印件（正反面）、身份证联网核查资料。

7.主要负责人、财务负责人及借款经办人名单、签字及印鉴样本和有效身份证复印件（正反面）、身份证联网核查资料。

8.法定代表人、主要负责人（含股东会成员）、财务负责人简历。

9.办理借款手续的授权委托书（含股东会向法定代表人授权办理借款事宜的授权书、法定代表人向其他人员授权办理借款事宜的授权书）。

10.授权委托人签字样本、有效身份证复印件（正反面）、身份证联网核查资料及身份证明书（授权委托人身份证明书）。

11.贷款证（卡）复印件及其年审记录（含担保企业的贷款卡及其年审记录）、企业信用报告和主要管理人员、财务负责人个人信用报告查询授权书，借款企业、法定代表人及主要管理人员（含财务负责人）信用报告。

12.借款企业开户情况说明、基本户开户许可证及在我行开户许可证证明复印件（他行开立的账户需做出说明）。

13.经审计的前三财务报告及借款企业近两年及借款前一期的完税证明。（注意只收集近两年年底汇算清缴和借款前一期的完税证明即可）

14.信贷业务申请前一期的资产负债表、损益表、现金流量表及其主要资产负债项目明细清单（应收账款、其他应收款、预付账款、应付账款、其他应付款、预收账款、存货、固定资产、无形资产、短期借款、长期借款）企业本及最近月份的存、借款及对外担保和在其他金融机构的融资情况说明。

15.借款企业经营场地及主要财产证明（土地证、房产证等主要财产复印件）。公司股东会（董事会）成员亲笔签署的以个人家庭财产承担无限连带责任的承诺书。借款法定代表人及其配偶户籍、婚姻状况证明以及同意连带责任保证担保承诺书。

16.还款协议（超过1年期限或经办支行认为有必要分期还款的才需要签订）、用款及还款计划等资料；

(二)保证担保企业资料 1.营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国税和地税）； 2.特殊行业生产经营许可证及其年审记录复印件； 3.企业资质等级证书及其年审记录复印件； 4.公司章程（非法人企业的合资、合作协议（合同）复印件、验资报告、企业主管单位及其附属机构或子公司情况说明）行政公章或合同专用章印鉴样本； 5.法定代表人身份证复印件、股东会（董事会）成员名单、主要负责人、财务负责人及借款经办人印鉴及签字样本、法定代表人身份证明书及住所证明； 6.法定代表人、主要负责人、财务负责人简历； 7.办理贷款担保手续的授权委托书（分股东会向法定代表人授权办理借款担保事宜的授权书及法定代表人向其他人员授权办理借款担保事宜的授权书两种）； 8.授权委托人签字样本、身份证复印件及身份证明书； 9.担保企业及法定代表人信用报告查询记录（授权书）； 10.担保企业开户情况说明、基本户开户许可证及在我行开户许可证证明复印件； 11.经审计的近三财务报告和近三年资产负债表、损益表、现金流量表； 12.保证担保企业同意连带保证的合法有效文件（公司制企业股东会（或董事会）同意担保的决议和同意担保承诺书）。

以个人贷款需要提供：

四、其他自然人（个体工商户）保证担保贷款资料

（一）借款人资料 1.借款申请书，2.借款人有效身份证明，联网核查资料及婚姻状况证明； 3.营业执照、税务登记证、组织机构代码证和特行经营许可证（经营特殊行业的还应提供相应的专业资质及许可证明），个人信用状况查询授权书；

4、签订的相关合同

（二）担保人资料 1.同意连带责任保证的相关合法有效文件（保证担保的保证人应同时出具同意以家庭共有财产承担连带保证担保意见书和同意连带责任保证担保承诺书）； 2.担保人有效身份证明，联网核查资料及婚姻状况证明； 3.营业执照、税务登记证、组织机构代码证、和特行经营许可证； 4.担保人个人信用状况查询授权书；

第五篇：房地产融资资料清单

房地产融资资料清单

（1）项目可行性分析报告、项目目前情况简单介绍（目前投入情况及施工情况）

（2）经年检的企业法人营业执照正本、副本；

（3）组织机构代码证正本、副本、税务登记证正本、副本；

（4）贷款证（卡）及公司基本户开户许可证；

（5）房地产开发资质证书及四证取得情况；

（6）公司简介、公司章程（合资、合作企业还需提供合资、合作合同）

（7）法定代表人身份证明、身份证、签字样本，如授权他人签署，请提供授权书、被授权人身份证；

（8）政府相关立项批复、土地成交确认书、出让合同、土地缴款凭证及相关税费凭证

（9）还款计划及相关还款来源简述；以及相关抵押物证明物件（已估值的相关资产需提供评估报告）

（10）最近一期财务报表和最近三年经审计的财务报告；

（11）董事会或股东大会的相关决议；

（12）验资报告；

（13）融资企业银行评级与授信情况；个人及企业征信情况