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第八章 证券投资基金的发起设立
（一）单项选择题
1.我国基金设立实行的是（）。
A.审批制 B.注册制 C.审批制和注册制 D.核准制 [参考答案] A 2.目前发达国家和地区的基金设立一般采用的是（）。
A.审批制 B.注册制 C.审批制和注册制 D.核准制 [参考答案] B 3.设计一个基金品种，首先要确定（）。A.基金的投资群体 B.投资标的
C.投资目的 D.投资策略和投资地区 [参考答案] A 4.发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于（）亿元。A.1 B.2 C.3 D.4 [参考答案] C 5.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有（）年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
A.1 B.2 C.3 D.4 [参考答案] C 6.封闭式基金的募集期限是（）个月。
A.1 B.2 C.6 D.3 [参考答案] D 7.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不得成立。
A.50％ B.60％ C.30％ D.80％ [参考答案] D 8.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在（）天内退还给基金认购者。
A.15 B.30 C.60 D.90 [参考答案] B 9.下列不是基金契约当事人的是（）。
A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 [参考答案] B 10.下列不是基金契约的特征的是（）。
A.基金契约是要式契约 B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同 D.基金契约是实现合同 [参考答案] D 11.（）是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。
A.基金契约 B.招募说明书 C.托管协议 D.发起人协议 [参考答案] C 12.（）是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约 B.招募说明书 C.托管协议 D.发起人协议 [参考答案] D 13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约 B.招募说明书 C.托管协议 D.发起人协议 [参考答案] A 14.（）不是托管协议的特征。
A.托管协议是要式合同 B.托管协议是派生合同 C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同 [参考答案] D 15.托管协议在（）起生效。
A.双方当事人签字盖章之日 B.基金成立之日
C.基金募集期满之日 D.中国证监会批准托管协议之日 [参考答案] B 16.（）是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契约 B.招募说明书 C.托管协议 D.发起人协议 [参考答案] A 17.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（）年内不得赎回或转让。
A.1 B.2 C.3 D.15 [参考答案] A 18.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的（）。A.50％ B.60％ C.80％ D.90％ [参考答案] C 19.披露基金信息技术年度报告应该在基金会计年度结束后的（）日内公布。
A.30 B.90 C.60 D.15 [参考答案] B 20.披露基金信息中期报告应该在基金会计年度前6个月结束后的（）日公布。
A.30 B.90 C.60 D.15 [参考答案] C 21.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的（）个工作日内公告。A.30 B.90 C.60 D.15 [参考答案] D 22.基金管理公司应该在每周的（）公告上周结束时的资产净值。A.星期一 B.星期二 C.星期五 D.星期三 [参考答案] A 23.基金管理人公告基金经理的变更是（）。
A.定期公告 B.中期报告 C.临时公告 D.季度报告 [参考答案] C 24.（）是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制 B.审批制 C.核准制 D.登记制 [参考答案] B 25.（）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。
A.注册制 B.审批制 C.核准制 D.登记制 [参考答案] B 26.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于（）亿元时，该基金不得成立。
A.2 B.1 C.3 D.4 [参考答案] A
（二）多项选择题
1.基金的发起设立的基本管理模式有（）。
A.注册制 B.审批制 C.核准制 D.登记制 [参考答案] A B 2.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是（）。A.对内容的真实与否进行检查 B.对程序的合法性进行检查 C.对形式的合法性进行检查 D.不对内容的真实性与否进行检查 [参考答案] A B C 3.我国目前规定对下列（）内容作实质性的检查。A.文件内容是否符合法律规定 B.其他相关内容 C.申报文件是否有虚假陈述 D.申报文件是否全面 [参考答案] A C D 4.下列国家和地区的基金设立采用注册的是（）。
A.英国 B.美国 C.中国香港 D.中国台湾 E.中国大陆 [参考答案] A B C D 5.我国证券投资基金主要投资于（）。
A.国内A股 B.国内B股 C.债券 D.海外证券 E.短期商业票据 [参考答案] A C 6.我国基金品种设计的制约因素有（）。A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限 B.我国居民总体收入水平较低 C.我国基金管理水平不高 D.我国基金投资者的素质不高
E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高 [参考答案] A B C E 7.基金设立的步骤有（）。
A.申请前的准备工作 B.提交申请设立基金的主要文件 C.申请的审核和批准 D.公告 [参考答案] A B C 8.申请设立基金的主要发起人有（）。
A.商业银行 B.证券公司 C.信托投资公司 D.基金管理公司 [参考答案] B C D 9.基金契约的当事人有（）。
A.基金发起人 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人 [参考答案] A B C 10.基金契约涉及（）。
A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 [参考答案] B C D 11.基金契约的特征有（）。
A.基金契约是要式契约 B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同 D.基金契约是实现合同 [参考答案] A B C 12.托管协议的特征有（）。
A.托管协议是要式合同 B.托管协议是派生合同 C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同 [参考答案] A B C 13.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为（）。A.招募说明书主体部分 B.附加信息说明 C.基本信息 D.细节 [参考答案] A B 14.招募说明书的主要职能是（）。
A.推销基金证券 B.保护投资者的利益 C.信息披露 D.指导投资 [参考答案] A B 15.基金信息披露的定期报告包括（）。A.年度报告 B.中期报告 C.基金投资组合报告 D.基金净值报告 [参考答案] A B C D 16.下列是审批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐败
B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视 D.甄别了虚假的信息 [参考答案] A B
（三）判断题
1.我国基金的设立实行的是注册制。[参考答案] 非
2.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。[参考答案] 非
3.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。[参考答案] 非
4.美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。[参考答案] 是
5.审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。[参考答案] 是
6.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[参考答案] 非
7.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。[参考答案] 是
8.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。[参考答案] 是
9.封闭式基金的募集期限是6个月。[参考答案] 非
10.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50％时，该基金不得成立。[参考答案] 非
11.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元、[参考答案] 是
12.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[参考答案] 非
13.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[参考答案] 非
14.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[参考答案] 非
15.基金受益人本身不是基金契约的当事人。[参考答案] 是
16.基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。
[参考答案] 是
17.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。[参考答案] 是
18.基金契约是托管协议的一部分。[参考答案] 非
19.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管人权利和义务的规定。[参考答案] 非
20.托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[参考答案] 是
21.没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。[参考答案] 是 22.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。[参考答案] 是
23.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。[参考答案] 是
24.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。[参考答案] 非
25.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。[参考答案] 非
26.托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。[参考答案] 非
27.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。[参考答案] 是
28.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。[参考答案] 是
29.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90％。[参考答案] 非
30.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的60日内公布。[参考答案] 非
31.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度前6个月结束后的60日公布。[参考答案] 是
32.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[参考答案] 非
33.基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。[参考答案] 非
34.基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。[参考答案] 非
第二篇：证券投资基金
考前冲刺1
一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A．健全性原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．相互制约原则
2、在其他条件相同的情况下，选择关联性（）的多元化证券组合可有效地降低个别风险。
A．高
B．低
C．相同
D．为一1．00
3、（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A．外部环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．微观环境
4、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。
A．银行
B．托管人
C．基金
D．管理人
5、（）属于低风险、低回报的基金产品。
A．保本基金
B．期货基金
C．伞型基金
D．对冲基金
6、收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。
A．高于
B．等于
C．低于
D．不能判断是否高于
7、（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A．基金所有人
B．基金托管人
C．基金发起人
D．基金管理公司
8、货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。A．180
B．100
C．90
D．60
9、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A．交易部
B．投资部
C．研究部
D．市场部
10、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续
费后，余额应当归（）所有。
A．基金管理公司
B．基金托管人
C．基金
D．基金发行人
11、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。
A．0．25%
B．0．5%
C．0．75%
D．1%
12、给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（）将决定A、B的不同形状的组合线。
A．收益性
B．风险性
C．关联性
D．流动性
13、投资者参与认购开放式基金，分（）个步骤。
A．1
B．2
C．3
D．4
14、投资者进行ETF证券认购时需具有（）。
A．沪、深B股或H股账户
B．开放式基金账户 C．沪、深A股账户
D．封闭式基金账户
15、目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。
A．6
B．9
C．12
D．18
16、下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是（）。
A．公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B．风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C．主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D．基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令
17、相当于在商业银行内部建立有效的“防火墙”的基金托管资格条件是（）。
A．净资产和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门
C．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D．有安全保管基金财产的条件
18、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A．3
B．4
C．5
D．6
19、（）是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。A．基金的投资范围，投资对象是否符合基金合同及有关法律法规要求 B．基金合同约定的基金投资资产配置比例 C．基金合同规定的不得承销证券，向他人贷款 D．基金管理人参与银行间同业拆借市场
20、基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A．高回报
B．分散风险
C．高管理费和手续费 D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
21、基金资金账户的管理不包括（）。
A．资金账户的开立
B．资金账户的更名
C．资金账户的销户
D．资金账户的预留印鉴
22、不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入（）而进行的投资决策。
A．数据陷阱
B．资产负债状况
C．数据循环
D．数据循环陷阱
23、保本基金将大部分资金投资于（）。
A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
24、违约风险模型考察的是（）受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。
A．债券收益
B．投资收益
C．实际收效
D．预期收益
25、（）是基金管理公司最核心的一项业务。A．投资管理业务
B．基金募集与销售业务 C．基会行政业务
D．受托资产管理业务
26、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列何种说法正确?（）A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果优于买人并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
27、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。A．债券价格上升，再投资收益下降
B．债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C．债券价格下降，再投资收益下降 D．债券价格上升，再投资收益上升
28、基金投资于股票的债券和所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（）的发生。
A．防止漏税
B．防止重复征税
C．限制持有人参与分红
D．鼓励投资
29、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（）亿元。A．1
B．2
C．5
D．10
30、证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统，其功能不包括（）。A．提供投资资讯
B．信息管理
C．提供服务
D．数据支持
31、证券投资基金运作中的制衡机制指的是（）。A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
32、（）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管
B．资金清算
C．会计复核
D．投资监督
33、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（）作为最佳组合。
A．最小方差组合 B．最大方差组合C．最高收益率组合 D．适合自己风险承受力的组合
34、关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是（）。
A．在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定 B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息 D．不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
35、依据（）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。
A．设立条件
B．参与方式
C．服务方式
D．所承担的职责和作用
36、关于依法处分基金财产的说法正确的是（）。
A．基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割 B．基金托管人可以单独处分基金财产 C．基金托管人可以自行运用基金的分红资产 D．托管人应该完全执行基金管理人的指令
37、下列关于债券型基金说法错误的是（）。
A．债券基金的收益不如债券稳定
B．债券基金没有固定的到期日 C．投资风险比债券分散
D．债券基金风险比债券高
38、相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（）一些。
A．更小
B．更
C．平稳
D．复杂
39、基金管理人保存基金会计账册记录必须在（）以上。
A．3年
B．10年
C．15年
D．30年
40、（）在本国外发行股票并在外国市场进行交易，一般来说，由银行发行并且作为由该银行持有的一家外国公司所发行的股票的所有权证明。A．美国存托凭证
B．国际存托凭证 C．国外存托凭证
D．欧洲存托凭证
41、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（）。A．期末未分配利润
B．期末未分配利润未实现部分 C．期末未分配利润已实现部分
D．零
42、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（）。A．风险控制制度
B．员工自律
C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
43、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（）作为最佳组合。
A．最大方差组合 B．最小方差组合 C．适合自己风险承受力的组合 D．最高收益率组合
44、在美国，私募基金的投资人不得超过（）人。
A．100
B．50
C．150
D．200
45、采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票（）。A．战略性资产配置
B．恒定混合策略 C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
46、（）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。A．交易所交易资金清算
B．场内资金清算
C．场外资金清算
D．全国银行间债券市场交易资金清算
47、在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．70%
48、以下说法正确的是（）。A．封闭式基金没有规模限制
B．开放式基金规模固定
C．封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D．开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
49、基金清算后的剩余资产归（）所有。
A．基金发起人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．基金管理人 50、在基金管理公司中，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。
A．投资部
B．研究部
C．财务部
D．基金运营部
51、收益率曲线向右上方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。
A．等于
B．低于
C．高于
D．不能确定
52、收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64．3928元，收益率为9．02%时其价格为64．3380元，则该债券的基点价值为（）元。
A．0．0548
B．0．0274
C．0．0254
D．0．0200
53、下列关于基金宣传推介材料的制作、分发和发布的表述错误的是（）。A．注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传 B．积极培养投资人的长期投资理念 C．宣传推介材料应有完整的风险提示
D．可以采取通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段
54、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A．5
B．20
C．10
D．30
55、基金组织在契约型证券投资基金中是一个（）。
A．代理机构
B．中介机构
C．无形机构
D．服务机构
56、目前，我国l只基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的（）。A．40%
B．60%
C．80%
D．90%
57、我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。
A．一天一次
B．两天一次
C．三天一次
D．一周一次
58、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。
A．主观事实
B．客观事实
C．基金盈利最大化
D．公司董事会的决议
59、假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是l0%、4%、l%。那么，资产配置贡献为（）。
A．0．75%
B．5%
C．－0．75%
D．－5% 60、当β值偏差达到基金资产净值的（）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
A．2%
B．1%
C．0．5%
D．0．25%
二、多项选择题(本大题50小题，每题1分，共50分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)61、资产配置的战略性资产配置策略以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
A．不同资产类别的收益情况 B．投资者的风险偏好 C．投资者的实际需求 D．市场的短期变化
62、常见的基金产品线类型有（）
A．水平式
B．垂直式
C．综合式
D．单一式
63、基金监管是指监管部门运用（）手段，对基金市场参与者行为进行的监督守管理。A．法律的 B．自律的 C．经济的D．行政的 64、以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略有（）。A．移动平均法
B．价格与交易量的关系
C．低市盈率法
D．股利贴现模型 65、投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是（）。
A．下降时买入
B．上升时卖出
C．下降时卖出
D．上升时买入 66、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 67、运用动态资产配置的前提条件是（）。A．资产管理人对风险的偏好 B．资产管理人对风险的规避
C．资产管理人能够准确地预测市场变化．
D．资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案
68、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（）。
A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币 D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
69、下列关于基金赎回费的表述正确的是（）。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低予赎回金额1．5%的赎回费 B．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 C．对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1．5%的赎回费 D．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 70、基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（）。A．对基金投资范围、投资对象的监督-B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督 71、以下属于价值型股票的有（）。
A．低市盈率股
B．蓝筹股
C．收益型股票
D．防御型股票 72、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（）。
A．组合证券
B．现金替代
C．现金差额
D．其他对价 73、基金管理公司内部控制的总体目标是（）。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D．确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 74、基金托管人对基金管理人投资运作监督时，一般用电话提示管理人的情况有（）。A．所托管基金投资比例接近超标
B．违反法律法规或合同规定 C．对媒体和舆论反映集中的问题
D．资金透支、涉嫌违规交易等行为 75、对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（）。
A．依法责令整改，暂停办理相关业务
B．监管谈话
C．出具警示函
D．暂停履行职务
76、研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（）等。A．上市公司分析报告
B．宏观经济分析报告 C．行业分析报告
D．证券市场行情报告 77、关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是（）。A．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
B．对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入应征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴
C．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入仍要征收个人所得税
D．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴25%的个人所得税 78、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括（）。A．华夏上证50ETF
B．ETF联接基金 C．汇丰晋信2016基金
D．国投瑞银瑞福基金 79、适合入选收入型组合的证券有（）。
A．附息债券
B．低派息低风险普通股 C．优先股
D．避税债券
80、基金管理公司交易部的主要职能有（）。A．执行投资部的交易指令
B．记录并保存每日投资交易情况
C．保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D．负责基金交易席位的安排、交易量管理
81、开展特定客户资产管理业务应符合的规范有（）。A．将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管
B．从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同
C．委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种 D．可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费
82、根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为（）。A．模拟大盘指数
B．模拟内涵广大的市场指数 C．模拟某种专业化的指数
D．模拟行业指数
83、关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是（）。A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B．基金托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产
C．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
D．基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符 84、多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件有（）。A．债券组合的久期与负债的久期相等
B．组合内各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广 C．债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等 D．投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等
85、风险准备金主要用于赔偿因公司（）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。
A．违法违规
B．违反基金合同 C．技术故障
D．突发事件
86、因（）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A．继承
B．司法强制执行
C．捐赠
D．经注册登记机构认可的其他情况 87、证券投资基金主要特点表现为（）。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担
D．独立托管、保障安全 88、基金清算工作包括（）。A．核算当日基金资产净值 B．开立投资者基金账户
C．根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行 D．复核并监督基金份额清算与资金清算结果 89、基金业常用的营业推广手段有（）。
A．销售网点宣传
B．广告促销 C．举办投资者交流活动
D．费率优惠
90、基金托管人在基金运作中的作用主要体现在（）。
A．可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全
B．基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产
C．基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性
D．有利于保护基金份额持有人的权益
91、结合对（）的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。A．弱式有效市场
B．半强式有效市场 C．强式有效市场
D．无效市场
92、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有（）。
A．健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B．投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录
C．建市投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D．建立科学的投资管理业绩评价体系
93、下列属于基金持仓结构分析指标的是（）。A．股票投资占基金资产净值的比例 B．债券投资占基金资产净值的比例
C．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例 D．某行业投资占股票投资的比例
94、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应（）。A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序 B．建立健全估值决策体系
C．使用合理、可靠的估值业务系统 D．对基金资产估值进行复核、审查
95、对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险来源于（）。A．可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性 B．债券发行人往往在利率走低时行使赎回权 C．债券价格的波动性难预测 D．限制了可赎回债券的上涨空间
96、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有（）。A．于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立 B．为公司型封闭式基金
C．60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司 D．于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市 97、系统性风险包括（）等。
A．政策风险
B．利率风险 C．信用风险
D．经营风险
98、明确了风险和收益的正相关关系之后，资产堂理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括（）。
A．方差度量法
B．收益预期范围度量法 C．历史数据法
D．下跌概率法 99、基金管理公司内部控制的主要内容包括（）．
A．投资管理业务控制
B．信息披露控制
C．信息技术系统控制
D．会计系统控制 100、根据募集方式的不同，基金可分为（）等类别。A．公募基金
B．被动(指数)型基金 C．主动型基金
D．私募基金 101、资产配置的类型，从范围上看可分为（）。
A．全球资产配置
B．股票、债券资产配置 C．行业风格资产配置
D．战略性资产配置
102、中国证监会基金监管部主要通过（）方式实现基金监管。A．市场准入监管
B．市场秩序监管
C．日常持续监管
D．基金管理人员监管 103、影响债券收益率的因素包括（）。A．息票利率
B．基础利率
C．发行人类型
D．发行人的信用度 104、投资决策委员会的组成人员一般包括（）。A．基金管理公司的总经理
B．研究部经理
C．投资部经理
D．分管投资的副总经理
105、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。A．ETF的申购、赎回通过交易所进行
B．ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
C．只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易
D．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 106、关于基金管理公司研究部，以下叙述正确的是（）。A．它是基金投资运作的支撑部门
B．主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析 C．主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议 D．担负投资计划反馈的职能
107、前台业务系统应当具备的功能有（）。
A．提供投资资讯功能
B．基金投资人信息管理功能
C．交易清算、资金处理的功能
D．为基金投资人提供服务的功能
108、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有（）。A．采用现金方式分红
B．利润分配比例不得低于已实现利润的90% C．当年利润应先弥补上一亏损 D．每年最多分配1次
109、除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括（）。A．在基金季度报告中披露运用固有资金投资封闭式基金的情况
B．持有封闭式基金超过基金总份额5%的，还应按规定进行临时公告 C．固定财产处理损溢的会计处理
D．拟申购、赎回开放式基金的，或已投资其他公司管理的开放式基金的，应按规定提前披露相关信息
110、开放式基金的分红方式有（）。
A．增加投资份额
B．现金分红方式
C．股利分红
D．分红再投资转换为基金份额
三、判断题(本大题共40小题，每题0.5分，共20分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
111、在不允许卖空的情况下，如果只考虑投资于两种证券A和B，投资者可以在组合线上找到自己满意的任意位置，即组合线上的组合均是可行的(合法的)。（）
112、对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于3 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（）
113、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。（）
114、债券市场的收益率曲线反映的是不同偿还期限债券在不同时点上的收益率。（）115、日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。（）
116、基金管理公司实行独立董事制度的目的是保护公司股东利益。（）117、基金管理公司不可以设立分公司。（）118、一般来说，资产流动性越高，价格波动性越小，则价差在价格中所占比重越小。（）119、证券交易所为证券交易提供了一个场所，从而达到营利目的。（）
120、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（）
121、当实际收益高于目标收益时，投资者可采取规避策略，争取获得更高的收益。（）122、根据货币市场基金投资的相关规定，投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的20%。（）
123、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家。（）
124、依据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。（）
125、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。（）
126、根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得互相兼任。（）
127、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。（）
128、行为金融理论以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为是理性的，投资者的实际投资决策行为与投资者的理性投资行为一致。（）
129、投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。（）
130、证监会当自受理开放式基金申请之日起5个月内作出核准或不予核准的决定。（）131、保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。（）132、开放式基金不得收取赎回费。（）133、买人并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（）134、在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分上。（）
135、我国基金管理人应根据规定计算并公告基金单位资产净值。（）136、分级基金包括风险收益较高的A类份额和风险收益较低的B类份额。（）
137、当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券，这将使得债券持有人面临提前赎回风险。（）
138、营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（）139、基金管理公司应建立与股东的业务和信息隔离制度。（）
140、风险调整的方法中，詹森指数衡量的是差异收益率，而另外两个指数衡量的是单位风险超额收益率。（）
141、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（）
142、积极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。（）
143、在一个有效的市场上，可能存在证券价格被高估或被低估的情况。（）144、交易型开放式指数基金(ETF)只在一级市场存在交易。（）145、基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。（）
146、开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。（）147、出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（）
148、封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证监会提出上市申请。（）149、如果投资组合A的特雷诺指数高于投资组合8，则一定能够认为A的投资绩效优于B。（）
150、风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。（）
第三篇：证券投资基金题库(含答案)
10、证券投资基金中的()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页
11、()一般有一个固定的存续期。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页
12、证券投资基金反映的是()关系，是一种受益凭证。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
【正确答案】：C 【答案解析】：教材4页
13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告 【正确答案】：C 【答案解析】：教材2页
14、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人 B.管理人 C.托管人
D.注册登记机构 【正确答案】：A 【答案解析】：教材5页
15、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念
【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页
16、以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.营运依据 D.基金规模
【正确答案】：D 【答案解析】：教材9页
17、()具有法人资格。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金 【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页
18、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页
19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。
二、多项选择题
1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有()。A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.金融产品
【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页
2、基金注册登记机构是指负责基金()业务的机构。A.登记 B.存管 C.清算 D.交收
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页
3、证券投资基金主要特点表现为()。A.集合理财、专业管理 B.组合投资：分散风脸 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全 【正确答案】：ABCD
4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势
B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析
C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D.集中研究基金收益分配 【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页
5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指()。A.基金管理人不参与基金财产的保管
B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产 C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管 D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督 【正确答案】：AB 【答案解析】：教材3页
6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有()。.A.分享基金财产收益 B.资产管理权
C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.资产保管权
【正确答案】：AC 【答案解析】：教材5页
7、基金注册登记机构具体业务包括()等。A.投资者基金账户管理 B.基金份额注册登记 C.清算及基金交易确认
D.建立并保管基金份额持有人名册 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页
8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在()。A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.投资人不同
【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页
9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。A.性质不同
B.收益与风险特征不同 C.信息披露程度不同 D.投资人不同
【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页
10、基金行业对外开放主要体现在()。A.合资基金管理公司数量增加 B.合作基金管理公司数量增加
C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 【正确答案】：AC 【答案解析】：教材20页
11、基金市场服务机构主要包括()。A.基金销售机构 B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所 D.基金评级公司
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页
12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是()。A.基金管理公司 B.基金托管人
C.中国证券登记结算有限责任公司 D.基金代销机构 【正确答案】：AC
三、判断题
1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材 【正确答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材
好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.混合型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P26。
10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基盒 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。
11、()是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金 B.增长型基金 C.开放式基金 D.平衡型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。
12、保本基金通常将大部分资金投资于()。A.股票
B.衍生金融工具 C.货币市场工具
D.与保本期一致的债券 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。
13、子基金之间可以进行相互转换的基金是()。A.货币市场基金 B.债券基金 C.股票基金 D.系列基金
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。
14、不追求取得超越市场表现基金是()。A.公募基金 B.被动型基金 C.积极成长基金 D.灵活配置基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P27。
15、收入型基金以追求()为基本目标。A.稳定的经常性收入 B.资本的长期增值 C.现金收益
D.将资金分散投资于股票和债券 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。
16、基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.40％ B.60％ C.90％ D.80％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。
17、增长型基金的投资目标是()。A.将资金分散投资于股票 B.取得现金收益 C.资本增值
D.将资金分散投资于股票和债券 【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P26。
18、货币市场基金以()为投资对象。A.股票 B.债券
C.货币市场工具 D.其他证券投资基金 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P26。
19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.55% B.60% C.90% D.80% 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。20、根据()的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A.运作方式 B.投资对象 C.组织形式 D.投资理念
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P25。
21、()是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.费用率
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P37。
22、()对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.持股集中度 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P36。
23、根据股票()的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。A.性质 B.投资风格 C.市值的大小 D.行业
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P33。
24、()以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P32。
25、()以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P32。
26、与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金
D.ETF 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P31。
27、()年我国推出了首批QDII基金。A.2009 B.2007 C.2008 D.2006 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P31。
28、在二级市场的净值报价上，ETF每()提供一个基金参考净值报价。A.15秒 B.20秒 C.35秒 D.1分钟
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P30。
29、()基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。A.ETF B.LOF C.ETF联接基金 D.基金中的基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。30、从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的()。A.伞型基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.股票基金
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。
31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()，其余部分应投资于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。A.50％ B.60％ C.80％ D.90％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P30。
32、()是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。A.ETF B.LOF C.基金中的基金 D.ETF联接基金 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P29。
33、我国 B.投资目标 C.投资理念
D.资金来源和用途 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。
36、依据()的不同.可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资目标 B.投资对象 C.投资理念 D.运作方式
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P27。
37、跟据()的不同，可以将基金分为增长型基金。收入型基金和平衡型基金。A.投资对象 B.投资目标 C.运作方式 D.投资理念
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。
38、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P45。
39、债券基金的波动性通常要()股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.等于 B.大于 C.小于 D.不确定
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。40、根据()的不同.基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A.运作方式 B.法律形式 C.投资对象 D.投资目标
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。
41、QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。A.15％ B.10％ C.25％ D.20％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P54。
42、()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。A.套利 B.套期保值 C.跨系统转登记 D.实物申购、赎回 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P51。
43、()机制是ETF最大的特色。A.现金申购、赎回 B.实物申购、赎回 C.跨系统转登记
D.完全复制或抽样复制
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P50。
44、较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的()。A.可靠性 B.有效性 C.安全性 D.收益性
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P49。
45、安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。A.最低 B.最高 C.最优 D.最小
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P49。
46、固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合()，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.现时净值与价值底线 B.现时市值与价值底线 C.现值与安全垫
D.现时净值与价格底线 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P47。
47、货币市场基金可以投资于剩余期限小于()但剩余存续期超过()的浮动利率债券。
A.180天，180天 B.365天，365天 C.367天，367天 D.397天，397天 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P45。
48、我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过()。A.180天 B.200天 C.1年
D.1个会计 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P44。
49、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于()。
A.按单利计息 B.按复利计息 C.贴现
D.折现的利率 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P44。50、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息，因此在总收益不变的情况下，其数值要()按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。A.小于 B.远大于 C.高于 D.小于等于
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P44。
51、根据中国证监会发布的《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于()的不同而有所不同。A.收益分配时间 B.收益分配频率 C.收益分配规模 D.收益分配水平【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P43。
52、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的()引起的。A.敏感性 B.期限性 C.凸性 D.风险性
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P42。
53、债券所具有的凸性是指()是一种凸线型关系。A.债券价格与利率之间的反向关系 B.债券面值与利率之间的反向关系
C.债券票面利率与市场利率之间的反向关系 D.债券价格与利率之间的正向关系 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P42。
54、()是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P41。
55、()是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.通货膨胀风险 D.提前赎回风险 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。
56、债券的价格与市场利率变动关系是()。A.正方向变动 B.反方向变动 C.无关 D.随机
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。
57、债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的()。A.平均利率 B.平均票面价值 C.平均到期日 D.久期
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P39。
58、关于费用率的计算，以下公式正确的是()。A.费用率=基金运作费用／基金总资产×100％
B.费用率=基金运作费用／基金平均净资产×100％ C.费用率=基金运作费用／基金税前利润×100％ D.费用率=基金运作费用／基金税后净资产×100％ 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。
59、()通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。A.持股集中度 B.净值增长率 C.基金股票周转率 D.标准差
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。60、以下属于基金运作费用的是()。A.前端或后端申购费、赎回费 B.托管费
C.投资利息费用 D.交易佣金
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。61、()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。A.ETF B.LOF C.分级基金 D.基金中的基金 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P31。
二、多项选择题
1、货币市场基金面临的风险有()。A.利率风险 B.购买力风险 C.信用风险 D.流动性风险
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。
2、以下反映货币市场基金风险的指标主要有()。A.投资组合平均剩余期限 B.收益的标准差 C.融资比例
D.浮动利率债券投资情况 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P44。
3、货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券 B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C.期限在1年以内(含1年)的债券回购 D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P43。
4、货币市场基金不得投资的金融工具有()。A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。
5、关于货币市场基金，以下说法不正确的是()。A.与银行存款类似，没有投资风险 B.风险低，流动性好
C.以短期货币市场工具为投资对象 D.增长潜力大，适合长期投资 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P42。
6、依据资产配置的不同，混合基金可分为()。A.偏股型基金 B.灵活配置型基金 C.股债平衡型基金 D.偏债型基金
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P45。
7、债券基金与单一债券的区别主要表现为()。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金可以确定一个准确的到期日
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.所承担的投资风险不同 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。
8、依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A.平均市值 B.平均市盈率
C.平均市净率 D.净值收益率
【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P37。
9、反映股票基金风险大小的指标主要有()。A.行业投资集中度 B.贝塔值 C.持股集中度 D.标准差
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P36。
10、反映股票基金投资业绩的指标主要有()。A.已实现收益 B.基金分红 C.净值增长率
D.净值增长率标准差 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P35。
11、系列基金的特点主要表现在()。A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.又称为伞型基金
D.子基金之间可以进行相互转换 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。
12、公募基金具有的主要特征有()。A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管 B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P27。
13、平衡型基金具有()特点。A.兼具增长与收入双重目标
B.既注重资本增值又注重当期收入
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D.与增长型基金相比，风险大、收益高 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。
14、增长型基金具有()特点。A.较少考虑当期收入
B.以追求资本增值为基本目标
C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。
15、根据募集方式的不同，基金可分为()等类别。A.公募基金
B.被动(指数)型基金 C.主动型基金 D.私募基金
【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P27。
16、根据法律形式的不同，基金可以分为()。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P26。
17、根据基金运作方式，基金可以分为()。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.增长型基金
D.收入型基金
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P25。
18、基金分类的意义在于()。A.有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握 C.有助于基金资产评估的公平公正 D.有助于实施更有效的分类监管 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P24。
19、按投资市场分类，股票基金可分为()。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金
【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P32。20、以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.LOF的净值报价频率要比ETF低，通常l天只提供l次或几次基金净值报价 B.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行
C.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金 D.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。
21、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.ETF的申购、赎回通过交易所进行
B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
C.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易 D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。
22、LOF所具有的()制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
A.赎回时是换回一篮子股票 B.转托管机制
C.在交易所二级市场买卖
D.可以在交易所进行申购、赎回 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P30。
23、LOF结合了()的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.证券公司 B.基金销售人员 C.交易所交易网络 D.银行等代销机构 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P30。
24、ETF联接基金投资的对象为()。A.目标ETF的资产 B.标的指数的成份股 C.备选成份股
D.中国证监会规定的其他证券品种 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。
25、与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的()常常受到严格的限制。A.人数 B.资格 C.资金实力 D.投资经验
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P27。
26、不同的投资目标决定了基金的()，以适应不同投资者的投资需要。A.基本规模
B.基本的投资策略
C.基本结构 D.基本投向
【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P27。
27、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于()等金融产品或工具。A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
D.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P53。
28、下列关于QDII的说法不正确的是()。A.是经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资的机构
B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P53。
29、ETF与LOF的区别有()。A.申购、赎回的标的不同 B.基金投资策略不同 C.对申购、赎回限制不同 D.申购、赎回的场所不同 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。30、以下关于保本基金的说法不正确的是()。A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损 B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C.保本基金抗御通货膨胀能力较强 D.保本基金没有利率风险 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P48。
31、境外保本基金提供的保证类型有()。A.红利保证 B.收益保证 C.本金保证 D.流动性保证
【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P48。
32、交易型开放式指数基金的主要特点包括()。A.是被动操作的指数型基金
B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 C.具有独特的实物申购、赎回机制
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P49。
33、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。A.资源类股票基金 B.科技股基金 C.金融服务基金 D.房地产基金
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P34。
34、债券的分类标准一般有()。A.发行者不同
B.债券质量的高低不同 C.债券到期日的长短不同 D.债券信用等级的高低不同 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。
35、由于在岸基金的()均处于本国境内，所以基金监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作行为进行监管。
A.基金托管人 B.基金管理人 C.投资者
D.基金的投资市场 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。
36、关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有()。A.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险 B.QDII基金申购、赎回的时问要长于国内其他基金
C.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。
37、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列()行为。A.购买不动产 B.购买实物商品
C.购买房地产抵押按揭
D.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。
38、基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用()来衡量。A.折(溢)价率 B.跟踪误差 C.跟踪偏离度 D.周转率
【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。
39、用于分析ETF运作效率的指标主要有()。A.折(溢)价率 B.周转率 C.费用率 D.跟踪偏离度
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P52。40、用于分析ETF的收益指标包括()。A.跟踪偏离度
B.二级市场价格收益率 C.基金净值收益率 D.折(溢)价率
【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。
41、国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有()。A.固定并长期持有策略 B.对冲保险策略 C.套期保值策略
D.固定比例投资组合保险策略 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P47。
42、以下关于货币市场工具说法正确的有()。A.到期日不足l年 B.是短期金融工具
C.也称为现金投资工具
D.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P42。
43、久期综合考虑了()，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。A.债券的票面利率
B.市场利率对债券价格的影响 C.债券现金流 D.到期时间
【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P41。
44、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。
A.平均到期日 B.久期 C.信用等级 D.平均利率
【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P40。
45、基金运作费用主要包括()。A.前端或后端申购费 B.投资利息费用
C.基金管理费、托管费
D.基于基金资产计提的营销服务费 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P37。
46、基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到()的影响，不能全面反映基金的实际表现。A.税收
B.已实现收益 C.基金分红政策 D.留存收益
【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。
47、系统性风险包括()等。A.政策风险 B.利率风险 C.信用风险 D.经营风险
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P35。
48、非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的()等。A.汇率风险 B.财务风险 C.经营风险 D.信用风险
【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。
49、股票基金所面临的投资风险主要包括()。A.非系统性风险 B.系统性风险 C.委托代理风险 D.管理运作风险
【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P34。50、以下属于价值型股票的有()。A.低市盈率股 B.蓝筹股 C.收益型股票 D.防御型股票
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P33。
51、国外股票基金可分为()。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金
【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P32。
三、判断题 1、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P25。
2、根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF
等。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P26。
3、与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
4、当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
5、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。
6、单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P39。
7、如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于增长型基金；反之，该股票基金则可以被归为价值型基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P33。
8、标准差将一个股票基金的净值增长率与股票的某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。
9、基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。
10、股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P35。
11、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。
12、保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。
13、与收入型基金相比，增长型基金的风险小，收益也较低。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。
14、与增长型基金相比，收入型基金的风险大、收益高。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。
15、与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P27。
16、离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或 【答案解析】：参见教材P53。
26、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P53。
27、货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。
28、ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P30。
29、由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P51。30、上证50ETF是我国 【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P44。
38、货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。
39、货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P42。40、货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P42。
41、混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P45。
42、一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
43、ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在外。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P50。
44、保本基金在投资到期后，当基金份额累计净值低于投资者的投入资本金时，基金管理人或基金担保人应向投资者支付其中的差额部分。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P48。
45、混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。
46、日每万份基金净收益和最近7日年化收益率都是长期指标。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。
47、货币市场基金的风险较低，但并不意味着货币市场基金没有投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。
48、债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
49、通常，债券的到期日越短，债券价格受市场利率的影响就越大。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。50、低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P38。
51、费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。
52、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。
()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。
53、如果某基金的贝塔值大于l，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P37。
54、防御型股票是指利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P33。
55、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。
56、只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。
57、LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。
58、LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。
59、基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P28。60、与私募基金必须遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管相比，公募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。61、根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P26。62、证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y
B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6510、基金申购费用与申购份额的计算公式是()。A.净申购金额=申购金额／(1-申购费率)B.申购费用=净申购金额／申购费率
C.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值
D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6411、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 B.对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P6412、下列关于开放式基金申购的表述正确的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％
B.基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率
C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6313、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.申购期购买基金的费率要比认购期优惠
B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C.申购的基金份额要在申购成功后的 【答案解析】：参见教材P6718、投资者进行ETF证券认购时需具有()。A.沪、深B股或H股账户 B.开放式基金账户 C.沪、深A股账户 D.封闭式基金账户 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5919、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括()。A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额可以用人民币进行认购
C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小 D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6020、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5921、下列关于ETF认购的表述正确的是()。
A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购
B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 C.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购
D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5922、ETF的申购、赎回采用()方式。A.金额申购、份额赎同 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P7023、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值。A.15秒 B.30秒 C.分钟 D.1天
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P7024、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6725、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6626、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6627、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6528、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。A.认购费用为120元
B.净认购金额为9884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9881.42份 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P58 净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42元 认购费用=净认购金额×认购费率=9881.42×1.2%=118.58元 认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值=(9881.42+3)÷1=9884.42份。
29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的()归入基金财产。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6430、投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5731、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5732、ETF的申购对价、赎回对价不包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金 D.其他对价
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P7033、我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P6134、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％
D.0.3％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6135、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5736、基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于()人的要求。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P5637、基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.3 B.5 C.10 D.15 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5638、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5639、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5640、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过()个月。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5641、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5642、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5643、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户 B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
C.已经正式受理的认购申请可以撤销
D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P5744、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。A.发售 B.批准 C.发行 D.申购
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P5
5二、多项选择题
1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值 B.赎回总金额=赎回份额／赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额－赎回费用 D.赎回金额=赎回总金额＋赎回费用 【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P652、下列关于ETF认购方式的表述正确的是()。
A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购
C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P593、开放式基金注册登记机构的主要职责为()。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利
D.建立并保管基金投资者名册 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P764、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币
B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回 C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同
D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P755、基金份额持有人()，必须先办理跨系统转托管。A.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回
B.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回
D.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P756、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B.募集金额不少于2亿元人民币 C.持有人不少于200人
D.基金管理公司规定的其他条件 【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P737、某基金申购费率，100万元以上(含100万元)～500万元以下为0.9％。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有()。A.净申购金额为1009000元 B.净申购金额为991080.28元 C.申购份额为792864.22份 D.申购份额为800000份 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P658、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费
B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 C.对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P649、下列关于开放式基金申购的表述错误的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％
B.基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率
C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准
D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P6310、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项
B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项 C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P6611、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠
B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C.申购的基金份额要在申购成功后的 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小 C.QDII基金份额可以用人民币进行认购
D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P6018、封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购 B.网上发售 C.证券认购 D.网下发售
【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P5819、下列公式正确的是()。A.净认购金额=认购金额／(1+认购费率)B.净认购金额=认购金额／(1－认购费率)C.认购费用=净认购金额／认购费率
D.认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P5820、ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据 C.现金替代 D.基金份额净值
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P7121、ETF份额申购、赎回的原则有()。A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.中购、赎回申请提交后不得撤销 D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P7022、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.其他对价
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P7023、ETF上市后要遵循的交易规则有()。A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行
C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D.基金申报价格最小变动单位为0.005元 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P7024、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承
B.司法强制执行 C.捐赠
D.经注册登记机构认可的其他情况 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P6725、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延期赎回 D.部分延期赎回 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6626、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.已经正式受理的认购申请可以撤销
B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户 D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P5727、投资人认购开放式基金，一般通过()办理。A.基金管理人 B.商业银行 C.证券交易所
D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P5728、基金募集期限届满，开放式基金满足以下()的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A.基金募集份额总额不少于2亿份 B.基金募集金额不少于2亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于300人 D.基金份额持有人的人数不少于l000人 【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P5629、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。A.为100份或其整数倍 B.为l000份或其整数倍
C.基金单笔最大数量应当低于10万份 D.基金单笔最大数量应当低于100万份 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6130、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币 C.封闭式基金的交易实行T+1交割、交收 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％ 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P6131、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括()。A.基金份额总额达到核准规模的60％以上 B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于3亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1000人 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P6032、下列说法正确的是()。A.基金的募集是证券投资基金投资的起点
B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性 C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点
D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P5533、申请募集基金应提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P5634、基金的募集一般要经过()等步骤。A.核准 B.发售 C.申请
D.基金合同生效
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P5
5三、判断题
1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。()Y.对
N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。参见教材P772、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P673、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P714、T日申购、赎回清单中公告T－1日预估现金部分。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：T日申购、赎回清单中公告T日预估现金部分。参见教材P715、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P646、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P637、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是“未知价原则”而不是“金额申购、份额赎回”原则。参见教材P638、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10％。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P579、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是T+1日。参见教材P6610、目前，封闭式基金交易要收取印花税。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：目前不收印花税。参见教材P6111、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。参见教材P7612、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7413、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5914、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6015、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7216、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7117、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7018、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7019、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5920、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6821、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在转出方进行申报。参见教材P6822、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6723、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：连续2个开放日。参见教材P6724、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6425、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。()
Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6426、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P6327、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6428、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5829、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5830、开放式基金的认购采取金额认购的方式。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5731、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以。参见教材P6032、封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5933、投资者在募集期内可以多次认购基金份额。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5734、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。参见教材P5735、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6136、折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：常常被认为是好时机，但是实际并不尽然。参见教材P6237、我国基金交易佣金为成交金额的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：我国基金交易佣金不得超过成交金额的0.3％，起点5元。参见教材P6138、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在交易日的下一个营业日（T+1日）内完成。参见教材P6139、基金账户只能用于基金的认购及交易。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。参见教材P6140、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5741、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5642、基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金份额的发售。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。参见教材P5643、资金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是基金账户。参见教材P5744、基金募集申请经证券交易所核准后方可发售基金份额。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。参见教材P5645、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。()Y.对 N.错
【正确答案】：N
A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.合伙制 D.合作制
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P96。
10、()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.总经理 B.董事会
C.风险控制委员会 D.投资决策委员会 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P84。
11、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由()负责。A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.财务部
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P86。
12、关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是()。A.又称专户理财业务
B.由政策性银行担任资产托管人 C.基金管理公司向特定客户募集资金 D.接受特定客户财产委托担任资产管理人 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P82。
13、()在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。A.基金募集与销售 B.基金的投资管理 C.基金的会计核算 D.基金运营服务 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P82。
14、基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的()责任。A.委托 B.代理 C.信托 D.受托
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P81。
15、投资管理人应当坚持()利益优先的原则。A.国家
B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P96。
16、基金管理公司申请境内机构投资者资格净资产不少于()亿元人民币。A.2 B.3 C.4 D.5 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P83。
17、()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P101。
18、()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。
19、()是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。20、()是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。
21、()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P99。
22、对于成长型的股票，()是最常用的辅助估值工具。A.市盈率
B.每股盈余成长率 C.市净率 D.现金流折现 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P92。
23、基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的1／3。A.3 B.4 C.5 D.6 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P98。
24、内部控制制度的制定应遵循()原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。
25、()要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P101。
26、公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。
27、内部控制的()要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P101。
28、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P100。
29、关于股票价值的估值，下面叙述正确的是()。
A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具 C.对于成长型的股票，常采用股息率的方法估值
D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标重要 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P92。30、关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是()。A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。
31、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是()。
A.开立投资者基金账户 B.完成基金份额清算
C.按日计提基金管理费和托管费 D.设立并管理资金清算相关账户 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P87。
32、多个客户资产管理计划每年至多()开放计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。A.1次 B.2次 C.3次 D.5次
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。
33、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。
34、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于
同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的()。A.50％ B.60％ C.70％ D.80％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P95。
35、基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过()人。A.100 B.200 C.300 D.500 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P94。
36、投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的()。A.投资组合方案 B.股票池
C.具体投资方案 D.总体投资计划 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。
37、2006年2月，()规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A.《证券投资基金法》
B.《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》 C.《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》 D.《企业年金基金管理试行办法》 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P83。
二、多项选择题
1、以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是()。A.员工自律
B.部门各级主管的检查躲督
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P99。
2、基金管理公司监察稽核的目的是()。A.检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性 B.监督公司内部控制制度的执行情况
C.揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见
D.确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P93。
3、对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有()。A.市盈率 B.市净率 C.现金流折现
D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P91。
4、基金管理公司研究部的研究一般包括()。A.宏观及策略研究 B.科技研究 C.行业研究 D.企业研究
【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P91。
5、基金经理在基金投资中的作用是()。A.基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键 B.高水平的基金经理可以确保基金的高收益
第四篇：证券投资基金设立的流程是什么
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证券投资基金设立的流程是什么
我国的基金事业还在起步阶段，了解基金的第一步是基金的设立。那么，证券投资基金设立的流程是什么，私募证券投资基金的组织形式有哪些？
【网友咨询】
证券投资基金设立的流程是什么，私募证券投资基金的组织形式有哪些？
【律师解答】
证券投资基金设立的流程
1.基金设立的程序
证券投资基金的设立包括四个主要步骤。
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(1)确定基金性质。按组织形态不同，基金有公司型和契约型之分；按基金券可否赎回，又可分为开放型和封闭型两种，基金发起人首先应对此进行选择。
(2)选择共同发起人、基金管理人与托管人，制定各项申报文件。根据有关对基金发起人资格的规定慎重选择共同发起人，签订“合作发起设立证券投资基金协议书”，选择基金保管人，制定各种文件，规定基金管理人、托管人和投资人的责、权、利关系。
(3)向主管机关提交规定的报批文件。同时，积极进行人员培训工作，为基金成立做好各种准备。
(4)发表基金招募说明书，发售基金券。一旦招募的资金达到有关法规规定的数额或百分比，基金即告成立，否则，基金发起便告失败。
2.申请设立基金应提交的文件和内容
根据《证券投资基金管理暂行办法》及其实施细则，基金发起人在申请设立基金时应当向证监会提供的文件有：
(1)申请报告
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主要内容包括：基金名称、拟申请设立基金的必要性和可行性、基金类型、基金规模、存续时间，发行价格、发行对象、基金的交易或申购和赎回安排、拟委托的托管人和管理人以及重要发起人签字、盖章。
(2)发起人情况
包括发起人的基本情况、法人资格与业务资格证明文件。
(3)发起人协议
主要内容包括：拟设立基金名称、类型、规模、募集方式和存续时间；基金发起人的权利和义务，并具体说明基金未成立时各发起人的责任、义务；发起人认购基金单位的出资方式、期限以及首次认购和在存续期间持有的基金单位份额；拟聘任的基金托管人和基金管理人；发起人对主要发起人的授权等；
(4)基金契约与托管协议
(5)招募说明书
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(6)发起人财务报告
包括主要发起人经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师审计的最近3年的财务报表和审计报告，以及其他发起人实收资本的验资证明。
(7)法律意见书
具有从事证券法律业务资格的律师事务所及其律师对发起人资格、发起人协议、基金契约、托管协议、招募说明书、基金管理公司章程、拟委任的基金托管人和管理人的资格，本次发行的实质条件、发起人的重要财务状况等问题出具法律意见。
(8)募集方案
包括基金发行基本情况及发行公告。
申请设立开放式基金时，除应报送上述材料外，基金管理人还应向中国证监会报送开放式基金实施方案及相关文件。
私募证券投资基金的组织形式
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1.券商集合理财产品
(1)由证监会设立和监管。
(2)由证券公司专营；投资门槛大致为5-10万；
(3)券商可以以自有资金参与所设立的集合资产管理计划，与客户风险共担收取业绩管理费。
但是，这种产品已经逐渐演变成由券商负责管理的共同基金。
2.信托公司的集合资金信托计划
(1)信托计划是由银监会设立和监管。
(2)信托公司不负责其投资管理，聘请其他投资管理人负责，即投资顾问。
(3)投资顾问以自有资金参与基金投资，投资顾问收取一定的固定管理费和一定比例的业绩表现费。
这种产品始于赵丹阳通过深国投平台发行的赤子之心系列产品。
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是目前我国民间私募基金在现有法律体制内生存的主要选择。也称为，阳光化私募基金产品。目前国内的私募信托产品有结构化和非结构化之分。
3.公司型私募基金—管理自有资金的投资公司
单个企业或者多个企业联合出资成立投资公司，从事证券投资，其实际上也是以公司形式通过证券投资进行集合理财，也属于合法的私募基金。
但是该形式要承担较高的税收(双重赋税问题)和管理成本，因此这种形式不多见。
4.民间君子协议型私募基金—账户委托理财
私募基金的管理人以工作室、投资管理公司等名义，以委托理财方式为投资者提供理财服务。
委托双方通过协议商定利益分成比例，投资管理人负责资金帐户的日产交易，委托人进行交易监督，但不能进行证券交易。这种形式灵活、方便，但是缺乏一定的约束力。
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综上，目前最受市场关注的是信托型私募和帐户委托理财。
来源：（证券投资基金设立的流程是什么http://s.yingle.com/jr/479352.html）金融保险.相关法律知识
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持票人可以行使追索权的情况有哪些 http://s.yingle.com/jr/661799.html 票据关系与票据存在怎样的原因关系 http://s.yingle.com/jr/661798.html
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第五篇：证券投资基金法(2012修订)
中华人民共和国证券投资基金法
(2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过 2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订)
目 录
第一章 总 则
第二章 基金管理人
第三章 基金托管人
第四章 基金的运作方式和组织
第五章 基金的公开募集
第六章 公开募集基金的基金份额的交易、申购与赎回
第七章 公开募集基金的投资与信息披露
第八章 公开募集基金的基金合同的变更、终止与基金财产清算
第九章 公开募集基金的基金份额持有人权利行使
第十章 非公开募集基金
第十一章 基金服务机构
第十二章 基金行业协会
第十三章 监督管理
第十四章 法律责任
第十五章 附 则
第一章 总 则
第一条 为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，制定本法。
第二条 在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金(以下简称基金)，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。
第三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。
基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。
通过公开募集方式设立的基金(以下简称公开募集基金)的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险，通过非公开募集方式设立的基金(以下简称非公开募集基金)的收益分配和风险承担由基金合同约定。
第四条 从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
第五条 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。
基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
第六条 基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。
第七条 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
第八条 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
第九条 基金管理人、基金托管人管理、运用基金财产，基金服务机构从事基金服务活动，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。
基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守审慎经营规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险。
基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。
第十条 基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依照本法成立证券投资基金行业协会(以下简称基金行业协会)，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。
第十一条 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理；其派出机构依照授权履行职责。
第二章 基金管理人
第十二条 基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
第十三条 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：
(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；
(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；
(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；
(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；
(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；
(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；
(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
第十四条 国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起六个月内依照本法第十三条规定的条件和审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
第十五条 有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：
(一)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；
(二)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；
(三)个人所负债务数额较大，到期未清偿的；
(四)因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；
(五)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；
(六)法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
第十六条 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有三年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。
第十七条 公开募集基金的基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经国务院证券监督管理机构依照本法和其他有关法律、行政法规规定的任职条件进行审核。
第十八条 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
公开募集基金的基金管理人应当建立前款规定人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报国务院证券监督管理机构备案。
第十九条 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
第二十条 公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：
(一)依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
(二)办理基金备案手续；
(三)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
(四)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
(五)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
(六)编制中期和基金报告；
(七)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
(八)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
(九)按照规定召集基金份额持有人大会；
(十)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
(十一)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
(十二)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
第二十一条 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：
(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(二)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(五)侵占、挪用基金财产；
(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
(七)玩忽职守，不按照规定履行职责；
(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
第二十二条 公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。
公开募集基金的基金管理人可以实行专业人士持股计划，建立长效激励约束机制。
公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。
第二十三条 公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
第二十四条 公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：
(一)虚假出资或者抽逃出资；
(二)未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；
(三)要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；
(四)国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人有前款行为或者股东不再符合法定条件的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权。
在前款规定的股东、实际控制人按照要求改正违法行为、转让所持有或者控制的基金管理人的股权前，国务院证券监督管理机构可以限制有关股东行使股东权利。
第二十五条 公开募集基金的基金管理人违法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的，国务院证券监督管理机构可以区别情形，对其采取下列措施：
(一)限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；
(二)限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；
(三)限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；
(四)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；
(五)责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。
公开募集基金的基金管理人整改后，应当向国务院证券监督管理机构提交报告。国务院证券监督管理机构经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的有关措施。
第二十六条 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，国务院证券监督管理机构可以责令更换。
第二十七条 公开募集基金的基金管理人违法经营或者出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害基金份额持有人利益的，国务院证券监督管理机构可以对该基金管理人采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销等监管措施。
第二十八条 在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法指定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经国务院证券监督管理机构批准，可以对该基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取下列措施：
(一)通知出境管理机关依法阻止其出境；
(二)申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。
第二十九条 有下列情形之一的，公开募集基金的基金管理人职责终止：
(一)被依法取消基金管理资格；
(二)被基金份额持有人大会解任；
(三)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；
(四)基金合同约定的其他情形。
第三十条 公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。
公开募集基金的基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。
第三十一条 公开募集基金的基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
第三十二条 对非公开募集基金的基金管理人进行规范的具体办法，由国务院金融监督管理机构依照本章的原则制定。第三章 基金托管人
第三十三条 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。
第三十四条 担任基金托管人，应当具备下列条件：
(一)净资产和风险控制指标符合有关规定；
(二)设有专门的基金托管部门；
(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
(四)有安全保管基金财产的条件；
(五)有安全高效的清算、交割系统；
(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
第三十五条 本法第十五条、第十八条、第十九条的规定，适用于基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员。
本法第十六条的规定，适用于基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员。
第三十六条 基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
第三十七条 基金托管人应当履行下列职责：
(一)安全保管基金财产；
(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
(五)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
(七)对基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见；
(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
(九)按照规定召集基金份额持有人大会；
(十)按照规定监督基金管理人的投资运作；
(十一)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
第三十八条 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。
第三十九条 本法第二十一条、第二十三条的规定，适用于基金托管人。
第四十条 基金托管人不再具备本法规定的条件，或者未能勤勉尽责，在履行本法规定的职责时存在重大失误的，国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构应当责令其改正；逾期未改正，或者其行为严重影响所托管基金的稳健运行、损害基金份额持有人利益的，国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构可以区别情形，对其采取下列措施：
(一)限制业务活动，责令暂停办理新的基金托管业务；
(二)责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。
基金托管人整改后，应当向国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的有关措施。
第四十一条 国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
(一)连续三年没有开展基金托管业务的；
(二)违反本法规定，情节严重的；
(三)法律、行政法规规定的其他情形。
第四十二条 有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
(一)被依法取消基金托管资格；
(二)被基金份额持有人大会解任；
(三)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；
(四)基金合同约定的其他情形。
第四十三条 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。
基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。
第四十四条 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
第四章 基金的运作方式和组织
第四十五条 基金合同应当约定基金的运作方式。
第四十六条 基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。
采用封闭式运作方式的基金(以下简称封闭式基金)，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金(以下简称开放式基金)，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法，由国务院证券监督管理机构另行规定。
第四十七条 基金份额持有人享有下列权利：
(一)分享基金财产收益；
(二)参与分配清算后的剩余基金财产；
(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
(七)基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。第四十八条 基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：
(一)决定基金扩募或者延长基金合同期限；
(二)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；
(三)决定更换基金管理人、基金托管人；
(四)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
(五)基金合同约定的其他职权。
第四十九条 按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：
(一)召集基金份额持有人大会；
(二)提请更换基金管理人、基金托管人；
(三)监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；
(四)提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
(五)基金合同约定的其他职权。
前款规定的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成；其议事规则，由基金合同约定。
第五十条 基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。
第五章 基金的公开募集
第五十一条 公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。
前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过二百人，以及法律、行政法规规定的其他情形。
公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。
第五十二条 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向国务院证券监督管理机构提交下列文件：
(一)申请报告；
(二)基金合同草案；
(三)基金托管协议草案；
(四)招募说明书草案；
(五)律师事务所出具的法律意见书；
(六)国务院证券监督管理机构规定提交的其他文件。
第五十三条 公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：
(一)募集基金的目的和基金名称；
(二)基金管理人、基金托管人的名称和住所；
(三)基金的运作方式；
(四)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；
(五)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；
(六)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；
(七)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；
(八)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；
(九)基金收益分配原则、执行方式；
(十)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；
(十一)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；
(十二)基金财产的投资方向和投资限制；
(十三)基金资产净值的计算方法和公告方式；
(十四)基金募集未达到法定要求的处理方式；
(十五)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；
(十六)争议解决方式；
(十七)当事人约定的其他事项。
第五十四条 公开募集基金的基金招募说明书应当包括下列内容：
(一)基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；
(二)基金管理人、基金托管人的基本情况；
(三)基金合同和基金托管协议的内容摘要；
(四)基金份额的发售日期、价格、费用和期限；
(五)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；
(六)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；
(七)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；
(八)风险警示内容；
(九)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
第五十五条 国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
第五十六条 基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。
基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
第五十七条 基金管理人应当在基金份额发售的三日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
前款规定的文件应当真实、准确、完整。
对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有本法第七十八条所列行为。
第五十八条基金管理人应当自收到准予注册文件之日起六个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
基金募集不得超过国务院证券监督管理机构准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
第五十九条基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的百分之八十以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
第六十条 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
第六十一条投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依照本法第五十九条的规定向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续，基金合同生效。
基金募集期限届满，不能满足本法第五十九条规定的条件的，基金管理人应当承担下列责任：
(一)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
(二)在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。第六章 公开募集基金的基金份额的交易、申购与赎回
第六十二条 申请基金份额上市交易，基金管理人应当向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。
第六十三条 基金份额上市交易，应当符合下列条件：
(一)基金的募集符合本法规定；
(二)基金合同期限为五年以上；
(三)基金募集金额不低于二亿元人民币；
(四)基金份额持有人不少于一千人；
(五)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
第六十四条 基金份额上市交易规则由证券交易所制定，报国务院证券监督管理机构批准。
第六十五条 基金份额上市交易后，有下列情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：
(一)不再具备本法第六十三条规定的上市交易条件；
(二)基金合同期限届满；
(三)基金份额持有人大会决定提前终止上市交易；
(四)基金合同约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。
第六十六条 开放式基金的基金份额的申购、赎回、登记，由基金管理人或者其委托的基金服务机构办理。
第六十七条 基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有约定的，从其约定。
投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
第六十八条 基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：
(一)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
(二)证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
(三)基金合同约定的其他特殊情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日报国务院证券监督管理机构备案。
本条第一款规定的情形消失后，基金管理人应当及时支付赎回款项。
第六十九条 开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。基金财产中应当保持的现金或者政府债券的具体比例，由国务院证券监督管理机构规定。
第七十条 基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。
第七十一条 基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。计价错误达到基金份额净值百分之零点五时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人予以赔偿。
第七章 公开募集基金的投资与信息披露
第七十二条 基金管理人运用基金财产进行证券投资，除国务院证券监督管理机构另有规定外，应当采用资产组合的方式。
资产组合的具体方式和投资比例，依照本法和国务院证券监督管理机构的规定在基金合同中约定。
第七十三条 基金财产应当用于下列投资：
(一)上市交易的股票、债券；
(二)国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
第七十四条 基金财产不得用于下列投资或者活动：
(一)承销证券；
(二)违反规定向他人贷款或者提供担保；
(三)从事承担无限责任的投资；
(四)买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；
(五)向基金管理人、基金托管人出资；
(六)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(七)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。
第七十五条基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
第七十六条基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
第七十七条 公开披露的基金信息包括：
(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；
(二)基金募集情况；
(三)基金份额上市交易公告书；
(四)基金资产净值、基金份额净值；
(五)基金份额申购、赎回价格；
(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和基金报告；
(七)临时报告；
(八)基金份额持有人大会决议；
(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；
(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
第七十八条 公开披露基金信息，不得有下列行为：
(一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
(二)对证券投资业绩进行预测；
(三)违规承诺收益或者承担损失；
(四)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
(五)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
第八章 公开募集基金的基金合同的变更、终止与基金财产清算
第七十九条 按照基金合同的约定或者基金份额持有人大会的决议，基金可以转换运作方式或者与其他基金合并。
第八十条 封闭式基金扩募或者延长基金合同期限，应当符合下列条件，并报国务院证券监督管理机构备案：
(一)基金运营业绩良好；
(二)基金管理人最近二年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
(三)基金份额持有人大会决议通过；
(四)本法规定的其他条件。
第八十一条 有下列情形之一的，基金合同终止：
(一)基金合同期限届满而未延期；
(二)基金份额持有人大会决定终止；
(三)基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接；
(四)基金合同约定的其他情形。
第八十二条 基金合同终止时，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算。
清算组由基金管理人、基金托管人以及相关的中介服务机构组成。
清算组作出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报国务院证券监督管理机构备案并公告。
第八十三条 清算后的剩余基金财产，应当按照基金份额持有人所持份额比例进行分配。
第九章 公开募集基金的基金份额持有人权利行使
第八十四条 基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。
代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
第八十五条 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
第八十六条 基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。
每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
第八十七条 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。
基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公告。第十章 非公开募集基金
第八十八条 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。
前款所称合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。
合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。
第八十九条 除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。
第九十条 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。
第九十一条 未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。
第九十二条 非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
第九十三条 非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：
(一)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务；
(二)基金的运作方式；
(三)基金的出资方式、数额和认缴期限；
(四)基金的投资范围、投资策略和投资限制；
(五)基金收益分配原则、执行方式；
(六)基金承担的有关费用；
(七)基金信息提供的内容、方式；
(八)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式；
(九)基金合同变更、解除和终止的事由、程序；
(十)基金财产清算方式；
(十一)当事人约定的其他事项。
基金份额持有人转让基金份额的，应当符合本法第八十八条、第九十二条的规定。
第九十四条 按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。
前款规定的非公开募集基金，其基金合同还应载明：
(一)承担无限连带责任的基金份额持有人和其他基金份额持有人的姓名或者名称、住所；
(二)承担无限连带责任的基金份额持有人的除名条件和更换程序；
(三)基金份额持有人增加、退出的条件、程序以及相关责任；
(四)承担无限连带责任的基金份额持有人和其他基金份额持有人的转换程序。
第九十五条 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
第九十六条 基金管理人、基金托管人应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息。
第九十七条 专门从事非公开募集基金管理业务的基金管理人，其股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金资产规模等符合规定条件的，经国务院证券监督管理机构核准，可以从事公开募集基金管理业务。
第十一章 基金服务机构
第九十八条 从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。
第九十九条 基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品。
第一百条 基金销售支付机构应当按照规定办理基金销售结算资金的划付，确保基金销售结算资金安全、及时划付。
第一百零一条 基金销售结算资金、基金份额独立于基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构的自有财产。基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，基金销售结算资金、基金份额不属于其破产财产或者清算财产。非因投资人本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行基金销售结算资金、基金份额。
基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构应当确保基金销售结算资金、基金份额的安全、独立，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。
第一百零二条 基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等事项，基金托管人可以委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项，但基金管理人、基金托管人依法应当承担的责任不因委托而免除。
第一百零三条 基金份额登记机构以电子介质登记的数据，是基金份额持有人权利归属的根据。基金份额持有人以基金份额出质的，质权自基金份额登记机构办理出质登记时设立。
基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于二十年。
基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。
第一百零四条 基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业绩进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。
第一百零五条 基金评价机构及其从业人员应当客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突。
第一百零六条 基金管理人、基金托管人、基金服务机构的信息技术系统，应当符合规定的要求。国务院证券监督管理机构可以要求信息技术系统服务机构提供该信息技术系统的相关资料。
第一百零七条 律师事务所、会计师事务所接受基金管理人、基金托管人的委托，为有关基金业务活动出具法律意见书、审计报告、内部控制评价报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任。
第一百零八条 基金服务机构应当勤勉尽责、恪尽职守，建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息。第十二章 基金行业协会
第一百零九条 基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会，基金服务机构可以加入基金行业协会。
第一百一十条 基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
基金行业协会设理事会。理事会成员依章程的规定由选举产生。
第一百一十一条 基金行业协会章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。
第一百一十二条 基金行业协会履行下列职责：
(一)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；
(二)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
(三)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；
(四)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；
(五)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
(六)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
(七)依法办理非公开募集基金的登记、备案；
(八)协会章程规定的其他职责。第十三章 监督管理
第一百一十三条 国务院证券监督管理机构依法履行下列职责：
(一)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；
(二)办理基金备案；
(三)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；
(四)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；
(五)监督检查基金信息的披露情况；
(六)指导和监督基金行业协会的活动；
(七)法律、行政法规规定的其他职责。
第一百一十四条 国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权采取下列措施：
(一)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料；
(二)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；
(三)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；
(四)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料；
(五)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；
(六)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封；
(七)在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。
第一百一十五条 国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于二人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
第一百一十六条 国务院证券监督管理机构工作人员应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，接受监督，不得利用职务牟取私利。
第一百一十七条 国务院证券监督管理机构依法履行职责时，被调查、检查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。
第一百一十八条 国务院证券监督管理机构依法履行职责，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当将案件移送司法机关处理。
第一百一十九条 国务院证券监督管理机构工作人员在任职期间，或者离职后在《中华人民共和国公务员法》规定的期限内，不得在被监管的机构中担任职务。第十四章 法律责任
第一百二十条 违反本法规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。
基金管理公司违反本法规定，擅自变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人或者其他重大事项的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，并处五万元以上五十万元以下罚款。对直接负责的主管人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百二十一条 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员，未按照本法第十八条第一款规定申报的，责令改正，处三万元以上十万元以下罚款。
基金管理人、基金托管人违反本法第十八条第二款规定的，责令改正，处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百二十二条 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员违反本法第十九条规定的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；情节严重的，撤销基金从业资格。
第一百二十三条 基金管理人、基金托管人违反本法规定，未对基金财产实行分别管理或者分账保管，责令改正，处五万元以上五十万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百二十四条 基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员有本法第二十一条所列行为之一的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；基金管理人、基金托管人有上述行为的，还应当对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。
基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员侵占、挪用基金财产而取得的财产和收益，归入基金财产。但是，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。
第一百二十五条 基金管理人的股东、实际控制人违反本法第二十四条规定的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金或证券从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百二十六条 未经核准，擅自从事基金托管业务的，责令停止，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百二十七条 基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处十万元以下罚款。
第一百二十八条 违反本法规定，擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处五万元以上五十万元以下罚款。
第一百二十九条 违反本法第六十条规定，动用募集的资金的，责令返还，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，并处五万元以上五十万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百三十条 基金管理人、基金托管人有本法第七十四条第一款第一项至第五项和第七项所列行为之一，或者违反本法第七十四条第二款规定的，责令改正，处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。
基金管理人、基金托管人有前款行为，运用基金财产而取得的财产和收益，归入基金财产。但是，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。
第一百三十一条 基金管理人、基金托管人有本法第七十四条第一款第六项规定行为的，除依照《中华人民共和国证券法》的有关规定处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员暂停或者撤销基金从业资格。
第一百三十二条 基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收违法所得，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百三十三条 基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。
第一百三十四条 违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百三十五条 违反本法规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人未备案的，处十万元以上三十万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百三十六条 违反本法规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百三十七条 违反本法规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，并处十万元以上三十万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百三十八条 基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百三十九条 基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百四十条 挪用基金销售结算资金或者基金份额的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百四十一条 基金份额登记机构未妥善保存或者备份基金份额登记数据的，责令改正，给予警告，并处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。
基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处十万元以上一百万元以下罚款，并责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。
第一百四十二条 基金投资顾问机构、基金评价机构及其从业人员违反本法规定开展投资顾问、基金评价服务的，处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百四十三条 信息技术系统服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构提供相关信息技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，责令改正，处三万元以上十万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上三万元以下罚款。
第一百四十四条 会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入一倍以上五倍以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百四十五条 基金服务机构未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。
第一百四十六条 违反本法规定，给基金财产、基金份额持有人或者投资人造成损害的，依法承担赔偿责任。
基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。
第一百四十七条 证券监督管理机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的，依法给予行政处分。
第一百四十八条 拒绝、阻碍证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权未使用暴力、威胁方法的，依法给予治安管理处罚。
第一百四十九条 违反法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构的有关规定，情节严重的，国务院证券监督管理机构可以对有关责任人员采取证券市场禁入的措施。
第一百五十条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第一百五十一条 违反本法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。
第一百五十二条 依照本法规定，基金管理人、基金托管人、基金服务机构应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金，由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。
依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，应当全部上缴国库。
第十五章 附 则
第一百五十三条 在中华人民共和国境内募集投资境外证券的基金，以及合格境外投资者在境内进行证券投资，应当经国务院证券监督管理机构批准，具体办法由国务院证券监督管理机构会同国务院有关部门规定，报国务院批准。
第一百五十四条 公开或者非公开募集资金，以进行证券投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的，其证券投资活动适用本法。
第一百五十五条 本法自2013年6月1日起施行。
