第一篇：基金销售人员从业资格考试模拟题

基金从业资格考试模拟题

1、证券具有（）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性

1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）

2、证券市场（）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置

2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页）

3、证券市场的构成主要有（）等 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、衍生品市场

3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）

4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点

A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展

C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用

4题答案A、B、C（7页）

5、我国证券证券市场发展简述

A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）

B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）

D、第四阶段：发展期（2008-）

5题答案A、B、C（9页）

6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业）B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人

6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）

7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行

7题答案A、B、C、D（13页）

8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”）B、社保基金 C、企业年金

D、社会公益基金

8题答案A、B、C、D（14页）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、参与性 D、收益性 E、流动性 F、风险性

9题答案A、C、D、E、F（17页）

10、我国股票按照投资主体的性质可分为（）等不同类型 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股

E、普通股

10题答案A、B、C、D（18页）

11、影响股票价格的主要因素有 A、股票的流动性 B、公司层面

C、宏观经济层面 D、其他因素

11题答案B、C、D（21页）

12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有： A、资金的使用方向 B、资金的风险性 C、市场利率的变化 D债券变现能力

12题答案A、C、D（24页）

13、债券的特征具有 A、偿还性 B、流动性 C、安全性 D、收益性 E、风险性

13题答案A、B、C、D（24页）

14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（）A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

14题答案A、B（25页）

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（类

A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

15题答案C、D、E、F（25页）

16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（）A、实物债券 B、非实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券

16题答案A、C、D（25页）17我国发行过的特殊国债主要有 A、定向债券 B、普通国债 C、特别国债 D、专项国债）四

17题答案A、C、D（26页）18债券与股票的相同点有（）A、都属于有价证券 B、都是筹措资金的手段 C、风险对相

D、收益率相互影响

18题答案A、B、D（29页）

19、债券与股票的区别有（）A、权利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、风险性不同

19题答案A、B、C、D、E（29页）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性

D、不确定性或高风险性 E、长期性

20题答案是A、B、C、D（31页）

21、按照基础资产分类可将权证分为（）A、非股权类权证 B、股权类权证 C、债权类权证 D、其他权证

21题答案B、C、D（32页）

22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证

D、认购权证

22题答案A、B（32页）

23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购权证

23题答案C、D（32页）

24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（）A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度

C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有

24题答案A、B、C、D（33页）

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（）A、系统风险规避功能 B、资产配置功能 C、无负债结算功能

25题答案A、B（34页）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、资产配置功能 D、投机功能 E、套利功能

26题答案A、B、D、E（35页）

27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（）A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券服务机构 D、咨询公司

27题答案A、B、C（37页）

28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（）A、定向发行 B、公募发行 C、承包发销

D、招标发行

28答案A、C、D（38页）

29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（）A、提供证券交易的场所和设施 B、指定证券交易所的业务规定

C、接受上市的申请，安排证券上市 D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督 F、对上市公司进行监管 J、管理和公布市场信息

H、中国证监会许可的其他职能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（）A、以营利为目的的业务 B、新闻出版业

C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保

E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务

30答案A、B、C、D、F（43页）

31、证券交易原则（）A、合法 B、合规 C、公开 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44页）

32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（）A、申报 B、报盘

C、买空委托 D、卖空委托

32答案A、B（46页）33股价指数编制分为（）A、选择样本股

B、选定某基期

C、计算计算期平均股价或市值 D、指数化

E、执行卖空

33题答案A、B、C、D（48页）

34、股息的具体形式有 A、现金股息 B、股票股息 C、普通股息

34题答案是A、B（54页）

35、债券投资收益主要包括（）A、债券的股息 B、债券的利息收益 C、资本得利 D、在投资收益

35题答案B、C、D（57页）

36、非系统性风险包括（）A、信用风险 B、违规风险 C、经营风险 D、财务风险

36题答案是A、C、D（57页）

37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点 A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、风险确定、收益确定 D、利益共享、风险共担 E、严格监管、信息透明 F、独立托管、保障安全

37题答案A、B、D、E、F（60页）

38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面 A、存续期限不同 B、规模的可变性不同 C、存续期限相同 D、基金交易方式不同

38题答案A、B、D（77页）

39、根据投资目标的不同，基金可以分为（）A、成长型基金 B、债券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39题答案A、C、D（78页）

40、依据投资理念的不同，基金可以分为（）A、债券型基金 B、股票型基金 C、主动型基金 D、被动型基金

40题答案C、D（78页）

41、特殊类型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41题答案A、B、C（79页）

42、债券型基金的主要投资风险包括（）等 A、利率风险 B、信用风险 C、融资风险

D、提前赎回风险 E、通货膨胀风险

42题答案A、B、D、E（85页）

43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（A、配置型基金 B、系统型基金

C、灵活组合型基金 D、其他基金

43题A、C、D（89页）

44、保本型基金的分析指标包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫 E、担保人

44题答案A、B、C、D、E（91页）

45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE

45题答案A、B（93页）

46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE）））D、行业指数ETE E、风格指数ETE

46题答案C、D、E（93页）

47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）A、持仓风格 B、持股风格 C、变盘速度

D、行业配置风格

47题答案A、B、D（96页）

48、简单的基金产品风险评价可分为（）等级 A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）

48题答案A、B、D（98页）

49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括 A、健全性原则 B、有效性原则 C、金融防范原则 D、独立性原则 E、相互制约原则 F、成本效益原则

49题答案A、B、D、E、F（106页）

50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）A、系统性风险 B、非系统性风险 C、隐形风险 D、非隐形风险

50题答案A、B（123页）

51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

51题答案C、3个月（173页）

52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52题答案 C、80%（173页）

53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（）元人民币 A、5000万元 B、1亿元 C、1.5万元 D、2亿元

53题答案D、2亿元（174页）

54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54题答案C、0.3%（174页）

55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

55题答案C、3个月（175页）

56、开放式基金募集金额不少于（）元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元

56题答案B、2亿元（176页）

57、我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57题答案A、1000（178页）

58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（）前提交撤销申请 A、14．00点 B、15．00点 C、16．00点 D、17．00点

58题答案B、15．00点（179页）

59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59题答案B、0．25%（180页）

60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60题答案是A、10%（181页）

61、QDII基金募集金额不得少于（）元人民币 A、1亿元

B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元

61题答案B、2亿元（190页）

62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62题答案C、3日（193页）

63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63题答案C、15（205页）64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64题答案C、7（211页）65、《证券法》于（）开始实施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65题答案B、1998年（214页），注《公司法》实施为1993年。

66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（）个证监局和9个稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66题答案C、36（216页）67、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行《证券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67题答案C、2006年1月1日（218页）68、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68题答案C、2006年1月1日（220页）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。A、5% B、10% C、15% D、20% 69题答案B、10%（232页）

70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于2004年9月22日由中国证监会公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70题答案B、2004年10月1日（233页）71、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于（）发布并实施的自律规则。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71题答案C、2008年4月25（244页）

72、证券是各类记载代表一定的权益的（）A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证

72题B、法律凭证（1页）

73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）.A、场外交易市场 B、有形市场 C、第三市场

D、第四市场

73题答案是A、场外交易市场（7页）

74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海证券交易所

B、上海众业公所

C、上海华商证券交易所

D、北平证券交易所

74题答案D、北平证券交易所

75、我国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开（）次年会。A、1 B、2 C、4

D、没有规定

75题答案是A、1（22页）

76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）.A、法律特征与经济特征

B、法律特征与书面特征

C、经济特征与书面特征

D、经济特征与权益特征

76题答案B、法律特征与书面特征（1页）

77、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金

D、认股权证基金

77题答案B、货币基金（128页）

78、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费

78题答案C、运作费

79、国际上，基金起源于19世纪60年代的()A、美国 B、英国 C、日本 D、法国

79题答案B、英国（67页）

80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（）基金三大类。A、被动型、主动型、平衡型 B、指数型、保本型、创新型

C、国内股票型、国外股票型、全球股票型

80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）81、我国基金的会计年度为公历（）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）

82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（）计提。A、年 B、月 C、日

82题答案：C、日（130页）

83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83题答案A、0.1%（133页）

94、中国证监会（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84题答案：B、2007年7月12日（144页）85、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（）A、激进型、稳健型、保守型 B、积极型、平衡型、保守型 C、积极型、稳健型、保守型

85题答案：C、积极型、稳健型、保守型（146页）

86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，（）。A、专业化 B、正规化

C、少使用专业术语

D、必须使用规范的专业术语（154页）

86题答案C、少使用专业术语

87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员（业务水平）和（），逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。A、专业水平B、执业素质 C、基本素质

87答案：B、执业素质（169）88、在营销队伍中，（）、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。A、市场判断能力突出 B、协调公共关系能力突出 C、理财能力突出 D、表达理财能力突出

88答案C、理财能力突出（170页）

89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起（）内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过（）。A、5个月、3个月 B、6个月、3个月 C、3个月、6个月 D、4个月、3个月

89、答案B、6个月、3个月（175页）

90、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请；已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（），并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A、5个开放日、10个工作日 B、3个开放日、15个工作日 C、2个开放日、20个工作日 D、2个开放日、5个工作日

90题答案C、2个开放日、20个工作日（181页）

1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。

A：制度机制

B：销售机制

C：管理机制

D：国际监管机制

[答] A C D

2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。

A：权益维护

B：信息披露

C：公平公平

D：强化监管

[答] A B D

【基金从业考讯】

3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。

A：推进经济质量的进一步提高

B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化

C：推进社会资源配置的进一步市场化

D：推进社会分工的进一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。A：各类证券信息的收集、分析和追踪

B：对基金资金调度运用的监督和管理

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘

[答] A B C D

5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注册资本

B：净资产

C：总资产

D：股东权益

[答] A

6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：没有规定

[答] B

7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会

B：董事会

C：人民法院

D：债权人

[答] C

9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人

C：受托人与委托人

D：其他

[答] B

第二篇：2010年基金销售人员从业资格考试考点总结

）

141.主要法律（主要记实施的日期）

《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行

《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施

《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施

《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施

《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行

《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施

142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处

罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪 3.操纵证券，期货交易价格罪

4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金

143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益

2.保证市场的公平，效率和透明

.3.防范和降低系统性风险 4.推动基金业的规范发展

144.基金监管的原则：1.依法监管原则

2.公开，公平，公正原则 3.监管与自律并重原则

第三篇：0Qwyja2010年基金销售人员从业资格考试考点总结

生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。

-----无名

2010年基金销售人员从业资格考试考点总结

以银行代销，证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

83.目标市场分析包括：1.目标市场细分2.目标市场选择3.目标市场定位

84.投资者风险收益特征分类：1.积极型2.稳健型3保守型

85.为合适的投资者选择合适的基金：1.选择基金的原则2.为合适的投资者选择合适的基金

86.基金的促销手段包括：1.人员推销2.营业推广3.广告促销4.公共关系5.持续营销

87.营销目标及战略的确定包括：1.收集，分析金融市场，相关基金产品，相关基金管理公司以往的历史数据2.分析基金营销活动面向的目标市场3.评估基金营销活动的外部因素和内部因素。

88.受理基金业务申请：1.账户类业务

基金帐户管理业务：基金帐户开户，登记，销户，取消登记

交易账户管理业务：交易账户开户，资料修改，解锁，交易密码重置，交易密码修改，销户

2.交易类业务：认购，申购，赎回，设置分红方式，基金转换，基金转托管，撤单

89.客户服务的内容：1.投资咨询2.基金资讯3.投资跟踪4.互动交流5.受理投诉6.投资者查询

90.客户服务方式（必考）：1.电话服务中心2.邮寄服务3.自动传真，电子信箱与手机短信

4.一对一专人服务5.互联网的应用6媒体和宣传手册的应用7.讲座，推介会和座谈会

91.基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券，金融业务的工作经历。

92.基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。从事宣传推介基金活动的人员还应取得基金从业资格。

93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：

1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金

3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折

5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金

93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：

1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金

3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折

5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金

7.基金宣传推介材料违反禁止性规定8.中国证监会规定禁止的其他情形

94.对基金销售推介材料内容规定：1.公开出版资料2.宣传单，手册，信函等面向公众的宣传资料3.海报，户外广告4.电视，电影，广播，互联网资料及其他音像，通讯资料5.还包括通过报眼及报花广告，公共网站链接广告，传真，短信，非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红，销售相关的公告等可以使公众普遍获得的，带有广告性质的基金销售信息。

95.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：

1.在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述

2.不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述

3.不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述

4.不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。

96.判断，基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除处。

97.对基金销售费用的规范：1.基金管理人应当在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目，条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。

2.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，就当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总总额的25%，并应当归入基金财产。

98.基金销售人员从业资格的取得与管理：1.基金销售人员从业资格的取得2.基金销售从业人员的资格管理3.丛业人员诚信信息管理

99.从事基金销售活动不得有下列行为：1.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益2.违规向他人提供基金未公开的信息3.诋毁其他基金，销售机构销售人员4.散布虚假信息，扰乱市场秩序5.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务6.违规

接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购，申购，赎回等交易

7.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担8.承诺利用基金资产进行利益输送9.挪用投资者的交易资金或基金份额

100.封闭式基金的募集的五个步骤：申请，核准，发售，备案，公告

101.封闭式基金份额的发售：应当自到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，我国封闭式工基金的募集期限一般为3个月。发售价格爱用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。

102.募集申请的核准：自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的准定。

103.募集期：开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过3个月。

104.合同生效条件：1.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

2.基金份额持有人不少于200人。

105.开放式基金的认购的业务机构有：1.商业银行2.证券公司3.证券投资咨询机构

4.专业基金销售机构5.中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。

106.开放式基金的认购步骤：开户，认购，确认

107.开放式基金的认购方式：前端收费，后端收费

净认购金额=认购金额/ 1+认购费率

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

108.申购的概念：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常叫申购

赎回：指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

申购和认购的区别：1.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

2.认购期购买基金的费率要比申购期优惠，认购期的基金要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。

109.股票基金，债券基金的申购，赎回原则：

1.未知价交易原则2.金额申购，份额赎回

110.货币市场基金的申购，赎回原则：1.确定价原则2.金额申购，份额赎回

111.投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1是为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2起有权赎回该部分的基金份额。

112.（判断）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

113.（判断）基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

114.与普通的开放式基金不同，ETF的认购可以包括：现金认购，证券认购

115.ETF份额的申购，赎回应遵循以下原则：

1.场内申购，赎回ETF采用份额申购，份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

2.场外申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价。3.申购，赎回申请提交后不得撤销。

116.LOF（上市开放式基金）只有深圳证券交易所开办LOF业务

117.LOF采取“金额申购，份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。

118.QDII申购与赎回原则：1.未知价原则2.金额申购，份额赎回原则

3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销

119.申购，赎回资金清算流程：申请之日起3个工作日内，对该申购，赎回的有效性进行确认。申购款应于5日内到达基金在银行的存款帐户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。

120.基金信息披露的意义和作用：1.有利于防止利益冲突与利益输送2.有利于提高证券市场的效率3.有利于投资价值判断4.有利于防止信息滥用

121.基金信息披露的原则：实质性原则，形式性原则

1.实质性原则包括：1.真实性2.准确性3.完整性4.及时性5.公平披露原则

2.形式性原则包括：1.规范性2.易解性3.易得性原则

122.基金信息披露的禁止行为：1.虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏

2.对证券投资业绩进行预测3.违规承诺收益或者承担损失

4.诋毁其他基金管理人，托管人或者基金销售机构

123.基金信息披露的分类：1.基金募集信息披露2.基金运作信息披露3.基金临时信息披露

124.我国基金信息披露制度体系可分为：国家法律，部门规章，规范性文件，自律性规则

125.基金管理人的信息披露义务：书199页，主要看时间点

至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告搞要，半年报告60日，季度是15天

126.基金份额持有人的信息披露义务：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

127.基金合同中披露信息的应用：1.基金投资动作安排和基金份额发售安排方面的信息。

2.基金合同特别约定的事项3.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式。

128.招募说明书最为重要的信息：1.基金投资目标2.投资范围3.投资策略4.投资限制

5.业绩比较基准6.风险收益特征

129.基金净值公告包括：基金资产净值，份额净值，份额累计净值

1.封闭式基金一般1周披露一次基金净值和份额累计净值

2.开放式基金在开放申购，赎回前（1周一次）开放后（披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

130.基金半报告披露以下信息要关注：报告期未基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前20名股票明细。

131.判断 基金半报告不需要进行审计，而基金报告中披露的内容应经过审计

132.基金半报告只需要披露当期的数据和指标，而基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据，财务指标，基金净值表现和收益分配情况。

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2.延长基金合同期限3.转换基金运作方式4.更换基金管理人或基金托管人5.高管负责人发生变动

134.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括：1.基金收益公告2.影子价格3.摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形。

135.货币市场基金收益公告：货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，收益公告主要包括每万份基金净收益和7日年化收益率。

分为三类： 1.封闭期的收益公告2.开放日的收益公告3.节假日的收益公告

136.偏离度公告概念：为了客观体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计

算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基

金份额持有人利益产生不利影响。

137.我国证券市场法规体系的构成：1.国家法律2.行政法规3.部门规章4.自律规则

138.我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括：1.法律手段2.经济手段3.行政手段

139.证券市场监督管理体系的八字方针：法制，监管，自律，规范

140.判断行政监管机构的职责：1.中国证监会2.中国证监会派出机构（详细见书216页）

141.主要法律（主要记实施的日期）

《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行

《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施

《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施

《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施

《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行

《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施

142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪3.操纵证券，期货交易价格罪4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪

143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益2.保证市场的公平，效率和透明

.3.防范和降低系统性风险4.推动基金业的规范发展

144.基金监管的原则：1.依法监管原则2.公开，公平，公正原则3.监管与自律并重原则

4.监管的连续性和有效性原则5.审慎监管原则

145.多选 基金管理人基金财产进行证券投资，不得有下列情形：

1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

3.单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

4.违反基金合同关于投资范围，投资策略和投资比例等约定5.中国证监会规定禁止的其他情形

146.封闭式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%

147.任何机构从事基金销售活动应遵循的三个基本原则：1.遵守法律，行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益，社会公共利益和投资人的合法权益2.遵守基金合同，基金代销协议的约定3.公开，公平，公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

148.信息管理平台：指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：

1.前台业务系统2.后台管理系统3.应用系统的支持系统

149.前台业务系统分为：自助式和辅助，两种类型

4.监管的连续性和有效性原则5.审慎监管原则

145.多选 基金管理人基金财产进行证券投资，不得有下列情形：

1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

3.单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

4.违反基金合同关于投资范围，投资策略和投资比例等约定5.中国证监会规定禁止的其他情形

146.封闭式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%

147.任何机构从事基金销售活动应遵循的三个基本原则：1.遵守法律，行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益，社会公共利益和投资人的合法权益2.遵守基金合同，基金代销协议的约定3.公开，公平，公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

148.信息管理平台：指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：

1.前台业务系统2.后台管理系统3.应用系统的支持系统

149.前台业务系统分为：自助式和辅助，两种类型

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2.延长基金合同期限3.转换基金运作方式4.更换基金管理人或基金托管人5.高管负责人发生变动

134.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括：1.基金收益公告2.影子价格3.摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形。

135.货币市场基金收益公告：货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，收益公告主要包括每万份基金净收益和7日年化收益率。

分为三类： 1.封闭期的收益公告2.开放日的收益公告3.节假日的收益公告

136.偏离度公告概念：为了客观体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计

算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人利益产生不利影响。

137.我国证券市场法规体系的构成：1.国家法律2.行政法规3.部门规章4.自律规则

138.我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括：1.法律手段2.经济手段3.行政手段

139.证券市场监督管理体系的八字方针：法制，监管，自律，规范

140.判断行政监管机构的职责：1.中国证监会2.中国证监会派出机构（详细见书216页）

141.主要法律（主要记实施的日期）

《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行

《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施

《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施

《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施

《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行

《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施

142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪3.操纵证券，期货交易价格罪4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪

143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益2.保证市场的公平，效率和透明

.3.防范和降低系统性风险4.推动基金业的规范发展

144.基金监管的原则：1.依法监管原则2.公开，公平，公正原则3.监管与自律并重原则

第四篇：基金从业资格考试 基金销售基础知识出题点归纳

基金从业资格考试 基金销售基础知识出题点归纳

一、根据重大法律、法规、政策出题

现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券投资基金销售人员从业考试统编教材的重点内容，也是证券投资基金销售人员从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。

应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。

根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。例如：

1． 《证券法》中对证券公司的规定内容不包括（）。A．证券公司设立的程序、条件和组织形式

B．证券公司的业务种类，业务范围与注册资本的关系 C．证券公司设立申请的审核；重大事项的批准

D．对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督 2．《证券法》中对证券监督管理机构的规定内容不包括（）。A．监督管理机构履行职责可采取的措施

B．证券监督管理机构的工作人员和发行审核委员会组成人员的法律责任 C．对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求 D．履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送司法机关的规定

3．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人

4．《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的3％。（）

A．正确 B．错误 C．放弃

二、根据市场限制条件出题

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证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。

这种题型往往包含“……应具备的条件是……”、“……应该……”、“……必须……”等语言形式。例如：

1．证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．中国人民银行

2．以下哪些机构在资本充足率（或净资本、注册资本）、组织机构、治理结构与内部控制、营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格（）。A．商业银行 B．证券公司

C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构

3．现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则

4．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件（）。

A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

C．实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

三、根据概念出题

证券投资基金销售知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。

这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。

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例如：

1．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A．有价证券 B．货币证券 C．资本证券 D．金融证券

2．（）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.股权投资基金 B.证券投资基金 C.开放式基金 D.封闭式基金

3．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构

四、根据时间要求出题

证券投资基金市场是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9：25，证券交易所电脑主机对9：15至9：25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。

这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。例如：

1．以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象（）。A．现金

B．剩余期限在397天以内（含397天）的债券 C．期限在397天以内（含397天）的债券回购 D．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券 2．QDII基金份额净值应当至少每（）计算并披露一次。A．日 B．3日 C．5日 D．周

3．2006年财政部颁布了新的企业会计准则体系，2006年11月26日中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》（证监会计字[2006]23号），规定证券投资基金自起执行新的《企业会计准则》

A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布；同时，由中国证监会替代中国人民银行作为基金管理的主管机关。从此，我国基金业进入了规范发展的网址：http://www.teniu.cc/

崭新阶段。

A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5．上海证券交易所成立的时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

五、根据数量要求出题

证券投资基金销售知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。

这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。例如：

1．按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的（）。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。

A．5000万 B．2000万 C．1000万 D．1亿

3．根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管人最近3个会计的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《证券投资基金销售管理办法》第十一条规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备该办法第九条第（2）项至第（9）项和第十条第（3）项、第（4）项规定的条件外，还应当具备下列条件()A.注册资本不低于2 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。

B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计。D.最近1年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

5．基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

六、反向出题

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就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。

反向出题常见的方式是如“……以下错误的是……”、“……以下不正确的是……”、“……不符合……”。例如：

1．下面选项中（）不是有价证券的特征。

A．收益性 B．流动性 C．风险性 D．返还性 2．下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。A．发行市场和交易市场 B．一级市场和二级市场 C．有形市场和无形市场 D．初级市场和次级市场 3．以下哪种基金我国目前尚不存在（）。A．交易型开放式指数基金 B．上市开放式基金 C．基金中的基金 D．货币市场基金

4．不符合按照投资市场分类的股票基金类型是（）。

A．国内股票基金 B．国外股票基金 C．全球股票基金 D．价值型股票基金

七、正向出题

正向出题的方法是就证券投资基金销售知识当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员。

在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。在选择题中，考题常常保含“以下说法正确的是（）。”、“……是正确的……”等表达方式。例如：

1．系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括（）等。

A．政策风险 B．经济周期性波动风险 C．利率风险 D．购买力风险和汇率风险 2．下列说法中正确的是（）。

A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

B．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖

C．ETF可以像开放式基金一样申购、赎回

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D．ETF从本质上说是一种封闭式基金

3．下列关于ETF申购与赎回的说法正确的是（）。

A．在申购时，投资者可以从相关的股票市场购买一组包含于某一ETF之内的基础个股，并将它们交付给ETF的托管银行；托管银行在交割后，再将相应数量的ETF份额交给投资者

B．当投资者所交付的投资组合价值与ETF一个或数个构造单位的价值不相等时，差额由现金补齐

C．赎回时，投资者将ETF的份额交回到托管银行，换回一揽子股票，而不是现金 D．以货代款的交易方式使ETF不必为应付投资者的经常性赎回而保留大量现金，提高了资金使用效率

4．以下关于基金管理人的具体职责的说法正确的是（）。

A．基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

B．基金管理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C．基金管理人不必编制中期基金报告

D．基金管理人应计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

八、根据容易使学员混淆的内容出题

很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美圆和港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。

这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。例如：

1．上海证券交易所成立的时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 2．深证证券交易所成立时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 3．债券收益率的构成因素不包括（）。A．息票利率 B．再投资利率 C．基础利率 D．未来到期收益率 4．影响债券投资收益率的因素包括（）。

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A．基础利率 B．发行人类型、发行人的信用度 C．流动性 D．税收负担

九、根据重大事件出题

重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道.琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。例如：

1．《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日

2．《证券投资基金销售管理办法》于由中国证监会颁布，并于()年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 3．我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规为1997年11月14日颁布的（）。

A．《证券投资基金管理暂行办法》 B．《中华人民共和国证券法》

C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《开放式证券投资基金试点方法》

十、根据概念的分类出题

概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类。

根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。

这种题型往往有“……可以分为……”、“属于……的有……”等字眼。例如：

1．（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A．资本证券 B．有价证券 C．货币证券 D．商品证券 2．按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）

A．政府证券 B.政府机构证券

C.金融债券 D.公司证券 3．按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）A.一级市场 B.二级市场 C.有形市场 D.无形市场

4．构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类()A.根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 B.根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

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C.根据投资目标不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金

十一、根据工作程序出题

证券投资基金销售业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等等都可能成为考点。

这种题型常常包含“……的顺序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等语言。例如：

1.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 2.基金管理人应在申购、赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

A．1 B．2 C．3 D．4 3.基金自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A．1 B．2 C．3 D．4 4.基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过（）个月。A．1 B．2 C．3 D．4 5.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过（）个月。A．3 B．6 C．9 D．12

十二、根据主体的行为方式出题

证券投资基金市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。例如：

1．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 2.下面那个不是基金当事人()A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券公司

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3.()作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 4．（）是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 5．基金管理公司的主要活动有（）。A．基金募集与销售 B．投资管理

C．基金运营 D．受托资产管理及投资咨询服务

十三、根据行为主体出题。

证券投资基金市场的主体是明确界定的。各种市场行为都有相应的行为主体。主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权利义务等等都可能成为考试的对象。

这种题型内容多，选择题和判断题都可以出题。例如：

1．基金合同中没有约定哪个主体的权利义务（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份额持有人 D．基金评级机构 2．（）是基金报告的编制者和披露义务人。A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 3．基金信息披露的主要义务人是（）。

A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构

4．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 5．（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A．中国证券监督管理委员会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．证券登记结算公司

十四、根据行为范围、定义外延等出题

例如：

1．基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括（）。

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A．审计费 B．律师费 C．上市年费 D．分红手续费 2．基金运作信息披露文件包括（）。

A．基金份额上市交易公告书 B．基金资产净值和份额净值公告 C．基金报告 D．基金季度报告

3．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）。A．印花税 B．交易佣金 C．过户费 D．净手费

4．中国证监会对基金托管银行的监管可分为市场准入监管和日常持续监管两个方面。（）

A．正确 B．错误 C．放弃

5．在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．监管机构

D．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

十五、根据主体的权利与义务出题

证券投资基金市场实质上是权益市场，是交融市场的一部分，区别于实物商品市场。可以说，整个证券市场的核心是权利和义务。证券市场主体的权利义务是明确的，而且是非常严格的。

这种题型出题主要有两种方式。一种方式是如“……的权利有……”、“……的义务有……”、“……的权利和义务有……”等等。另一种方式是如“……的职责/职权是……”、“……应该/必须……”、“……可以/允许……”。例如：

1．中国证券业协会证券投资基金业委员会的主要职责是（）。A．调查、收集、反映业内意见和建议 B．研究、论证业内相关政策与方案

C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约 D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作

2． 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长的主要职责包括（）。

A．重点关注基金销售、投资、信息披露、运营等各环节是否符合法律法规规定和基金合同约定，是否存在损害基金投资人利益行为和操纵市场等违法行为，重点关注基金管理公司的资产是否安全完整等

B．监督检查基金管理公司内部风险控制情况，重点关注基金管理公司是否建立健全和

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有效执行各项规章制度，公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度 C．对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见 D．定期或者不定期向基金管理公司的全体董事报送工作报告 3．中国证监会基金监管部的主要职能是（）。A．负责涉及基金行业的重大政策研究 B．草拟或制定基金行业的监管规则 C．对有关基金的行政许可项目进行审核 D．基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

十六、根据各种原则出题

在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。例如：

1．基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制约性 D．成本效益

2．从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为（）。

A．内容性原则 B．实质性原则 C．技术性原则 D．形式性原则 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．及时性原则

4．证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A．安全性 B．实用性 C．完整性 D．系统化

5．2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原则（）。A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则

十七、根据禁止性行为规则出题

例如：

1．以下关于基金信息披露的禁止行为的说法正确的是（）。

A．基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素影响，其风险收益变化存在一定的可预测性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测具有一定科学性

B．基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能

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力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”

C．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，而且托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏

D．如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为

十八、根据事物之间的关系出题

例如：

1．基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。A．下降 B．上升 C．不变 D．无法确定

2．对于以债券指数作为评价基准的资产管理人来说，预期利率下降时，将（组合的持续期；反之，当预期利率上升时，将（）投资组合的持续期。A．增加，增加 B．增加，缩短 C．缩短，缩短 D．缩短，增加

网址：http://www.teniu.cc/）投资

第五篇：基金从业资格考试资料整理

基金从业资格考试要开始了，大家准备好了吗？下面小编整理了一些基金从业资格考试资料，希望对您有帮助~

基金从业资格考试都要考哪些内容?

基金从业资格考试教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。

1.围绕证券投资基金行业和基金管理，对相关知识作出比较系统的论述和介绍，形成一个相对比较完整的引导性框架体系。新教材包括基金行业概览、基金监管与职业道德、基金投资管理、基金运作管理、基金市场与销售、基金管理人的内部控制与合规管理以及基金的国际化共七篇。

2.增加广度，降低难度。内容涵盖了基金业各个方面的内容，全方位涵盖行业各项基础知识，增加了资产管理、另类投资、国际化等新内容。对基金投资管理部分也重点进行了改写，尽量以易懂的方式阐述投资理论，使阅读者容易掌握相关内容。

3.注重实用性，体现理论与实践相结合的职业知识特色。大量使用图表、案例分析等生动的表现方式，便于阅读者理解相关知识。

4.注意内容的时效性，在法律法规、相关数据、有关业务等方面均尽可能采用最新的内容。

5.在每一章增加了内容概述和知识结构图，每一节增加了学习目标和知识点的归纳，便于学习者掌握和复习。

基金从业资格考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。

科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识。

2016年9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，参加考试的人员通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。

单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。

温馨提示：因考试政策、内容经常调整，乐考网提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公告为准!

基金从业资格考试分门别类知识点

基金从业资格考试，全方位知识点总结，是各位参加考试同学们的福袋~

年月类

1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托

1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金

1933美国《证券法》

1934美国《证券交易法》

1940美国《投资公司法》《投资顾问法》

1957年标普指数编制

1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金

1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元

1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金

1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会

1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金

1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰

2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》

2001.8证券业协会基金公会成立

2001.9第1只开基华安创新

2002.2《证券投资基金内控意见》出台

2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司

2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施

2003.12我国第1只货基

2004证券业协会证券投资基金委员会成立

2005资产证券化试点，2007扩大试点

2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金

2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行

2010短期融资券启动

2012.6.6证券投资基金业协会成立

2013.6修订后的《证券投资基金法》实施

2013.9国债期货合约推出

基金国际化趋势始于20世纪80年代

时限类

基金重大事项临时公告：2日内

基金季报：季末15个工作日

基金年报：年末90日

基金定期报告备案：披露后第2个工作日

证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日

登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日

证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定

证监会受理基金募集申请后：6个月决定

巨额赎回延期支付：3个工作日内公告

基金宣传材料发布后：5个工作日备案

召开份额持有人大会：提前30日公告

托管人职责终止6个月内新选任

ETF建仓期：3个月

开基募集期：3个月

基金合同生效后：次日公告

公布招募书、基金合同：发售前3日

基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性

基金验资：募集期届满后10日内

基金不能成立返款给投资者：30日内

基金申购：T+2确认，下日可赎回

基金申购成功后： T+1登记办理

基金申购成功后：T+2可赎回

基金申购款：T+2日到基金银行账户

基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出

LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回

QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值

QDII份额净值：至少每周计算披露1次

QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露

QFII额度获批后注入资金：6个月内

QFII本金锁定期：3个月

开基延期赎回不超：20工作日

质押式回购：最长1年

债券远期交易日到结算日：不超365天

大额可转让存单最短期限：14天

买断式回购最长期限：91天

银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+

1融资融券开户资格：18个月，50万

连续几年没托管业务取消托管资格：3年

证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年

证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年

基金董监高应有：3年以上相关工作经历

基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年

基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年

基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年

货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券

货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天

基金从业资格考试各类真题汇总解析

基金从业考试备考过程中，真题一定是必不可少的。有效率的使用真题可以让你在备考中有一种如虎添翼的感觉。所以各位考生千万不要小看真题的作用。

1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。

A、[5%]

B、[8%]

C、[10]%

D、[15%]

【答案】C

解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

A、[5%]

B、[25%]

C、[10]%

D、[30%]

【答案】B

解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。

3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

A、[5%]

B、[10]%

C、[15%]

D、[20%]

【答案】B

解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。

A、5年

B、15年

C、10年

D、20年

【答案】B

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。

5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A、4Cs

B、4Ps

C、5Ps

D、5Cs

【答案】B

解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。

6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。

A、30%;30%

B、60%;50%

C、50%;50%

D、70%;30%

【答案】C

解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。

7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。

A、30日

B、90日

C、60日

D、180日

【答案】C

解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。

A、30日

B、60日

C、180日

D、90日

【答案】D

解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。

9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A、30日

B、45日

C、60日

D、90日

【答案】A

解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A、30个

B、15个

C、60个

D、90个

【答案】B

解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。

11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。

A、[3%]

B、[5%]