第一篇：2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二

2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。）

1．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A．基金代销机构 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份额持有人

2．持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。A．综合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式

3．投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金与契约型基金的区别是（）。A．规模大小 B．是否上市 C．资金是否公募 D．是否具有独立法人资格

5．信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括（）。

A．涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年 B．敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密 C．系统数据应当按月备份

D．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案 6．契约型基金运作关系中，处于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金监管机构 D．基金持有人

7．基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（），应归入基金财产。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起（）内。A．4个月 B．3个月 C．2个月 D．1个月

9．基金管理公司投资决策的一般程序是（）。

A．公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议

B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议

C．基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告

D．风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案

10．基金资产估值需考虑的因素不包括（）。A．估值频率 B．交易时间

C．价格操纵及滥估问题 D．估值方法的一致性及公开性 答案及解析

一、单项选择题

1．【解析】答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者（即基金份额持有人）的权利义务在基金合同中有详细约定。

2．【解析】答案为D。常见的基金产品线类型有：水平式、垂直式和综合式三种。水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。但这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。

3．【解析】答案为D。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。投资者在提交认购申请后应及时到原认购网点打印认购成交确认情况。

4．【解析】答案为D。依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，其中基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。因此，契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。

5．【解析】答案为C。信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，主要规范如下：（1）对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案；（2）具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征；（3）系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案；（4）制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；（5）建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作，进行记录；（6）系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；（7）基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密；（8）基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。

6．【解析】答案为A。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，目前设立的基金全部为契约型基金，且基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

7．【解析】答案为A。基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8．【解析】答案为B。开放式基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

9．【解析】答案为A。我国基金管理公司一般的投资决策程序是：（1）公司研究发展部提出研究报告。研究发展部负责向投资决策委员会和其他投资部门提供研究报告。（2）投资决策委员会决定基金的总体投资计划。（3）基金投资部制定投资组合的具体方案。（4）风险控制委员会提出风险控制建议。为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。

10．【解析】答案为B。基金资产估值需考虑的因素包括：估值频率；交易价格；价格操纵及滥估问题；估值方法的一致性及公开性。

11．关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A．适合于长期投资 B．适合于短期投资 C．没有投资风险

D．既适合于长期投资，也适合于短期投资

12．基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认。

A．登记机构 B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人

13．2004年底，我国推出首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A．深证100ETF B．上证50ETF C．上证180ETF D．上证红利ETF 14．保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A．安全垫 B．最低目标价值 C．价值底线 D．投资组合现时净值

15．基金公司的债券研究主要侧重于（）。A．到期收益率判断 B．到期时间判断 C．到期走势形态

D．债券久期判断和券种选择

16．关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。A．投资对象是社会公众 B．投资对象是不特定的投资人 C．投资对象是特定的投资人 D．投资对象是不确定的机构投资者

17．我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A．信托 B．债权 C．担保 D．股权

18．集合投资的优点是（）。A．强化监管 B．风险固定 C．收益稳定 D．具有规模优势

19．混合型基金是指（）基金。

A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B．主要投资于股票、债券，且投资比例不符合规定 C．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 20．基金公司的督察长直接对（）负责。A．股东会 B．监事会 C．总经理 D．董事会 答案及解析

11．【解析】答案为B。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低。并不适合进行长期投资。

12．【解析】答案为A。基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

13．【解析】答案为B。《证券投资基金法》实施以来，我国基金市场产品创新活动日趋活跃，具有代表性的基金创新产品包括：2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金（1OF）——南方积极配置基金，2004年年底推出的国内首只交易型开放式指数基金（ETF）——华夏上证50ETF，2006年5月推出的国内首只生命周期基金——汇丰晋信2016基金，2007年7月推出的国内首只结构化基金——国投瑞银瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精选基金QDII基金，2008年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金等。

14．【解析】答案为A。保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。其中，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。

15．【解析】答案为D。就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。研究员通过对宏观及利率走势的判断以及对长短期债券、不同信用等级债券利差的判断，决定债券的久期策略，然后再依券种的信用程度、流动性等指标以及一级和二级市场供需情况等提出分析报告。

16．【解析】答案为C。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

17．【解析】答案为A。我国证券投资基金反映的是一种信托关系，它是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

18、【解析】答案为D。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

19．【解析】答案为B。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金；基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；同时投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

20．【解析】答案为D。督察长应由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。

21．封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股东的注册资本不低于人民币（）。A．1亿元 B．2亿元 C．3亿元 D．5亿元

23．基金银行存款账户由基金托管人以（）名义开立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人

D．基金管理人和托管人联名

24．《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月

25．反映股票基金风险大小的指标是（）。A．凸度 B．久期 C．安全垫 D．贝塔值

26．投资风险最低的基金是（）基金。A．债券 B．股票 C．指数 D．货币市场

27．债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）划分。A．发行人 B．收益 C．凸度

D．久期与信用等级

28．价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A．投资风险无法比较 B．投资风险一样 C．投资风险较低 D．投资风险较高

29．基金托管人每（）向监管机构报送一次监督报告。A．两个月 B．一个月 C．半年 D．周

30．契约型基金份额持有人享有（）。A．基金投资决策权 B．基金资产保管权 C．基金资产管理权 D．基金份额所有权 答案及解析

21．【解析】答案为A。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

22．【解析】答案为C。我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。其主要股东（指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东）应当具备下列条件：（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；（5）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

23．【解析】答案为B。基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立，由托管人开立并管理。

24．【解析】答案为D。2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，围绕投资人需要，从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范，并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。

25．【解析】答案为D。常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

26．【解析】答案为D。货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。但由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，相比较而言，实际上货币市场基金的风险是较低的。

27．【解析】答案为D。与股票基金类似，债券基金也被分成不同的投资风格。债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。

28．【解析】答案为C。专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

29．【解析】答案为D。托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。另外，托管银行还要向监管机构报送内部监察稽核报告，即每季度由托管人撰写内部监察稽核报告，向监管机构报告。

30．【解析】答案为D。契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权。基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权

31．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为（）等基本类型。

A．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 B．股票基金、债券基金、ETF、货币市场基金 C．平衡基金、指数基金、混合基金、股票基金 D．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF 32．证券投资基金会计核算责任人为（）。A．会计师事务所 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金管理人与基金托管人

33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在销售基金产品时，向投资者提供费率优惠，属（）。A．营业推广 B．广告促销 C．公共关系 D．人员推销

35．关于上市开放式基金（1OF）的表述，错误的是（）。A．是一种本土化创新

B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C．不可以在交易所进行份额交易

D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 36．债券的久期是指（）。A．债券的票面到期时间 B．债券的信用等级 C．债券的加权到期时间 D．债券的价格波动

37．基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A．基金及公司运作的所有业务环节 B．公司稽核部的人员设置及业务管理 C．公司运作的所有环节 D．基金运作的所有环节 38．ETF的投资目标是（）。A．拟合某一指数而获利 B．超越指数

C．提供尽可能多的套利机会 D．使ETF的规模扩大

39．保本基金的投资目标是（）。A．获得尽可能高的回报 B．使投资风险尽可能低 C．获得市场平均收益

D．在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

40．投资基金优化金融结构和促进基金增长，这个作用是通过（）来实现。A．提供就业机会 B．将储蓄转化为生产资金 C．购买大量消费品 D．向工商企业提供信贷 答案及解析

31．【解析】答案为A。随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

32．【解析】答案为D。基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时，由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。

33．【解析】答案为D。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%～40%。

34．【解析】答案为A。营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要有：销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。其中，费率优惠是指基金管理人一般在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间（如网上银行），以更低的申购费率吸引客户，前提是这种优惠应当在监管部门允许的范围内，不能进行不正当的价格竞争。

35．【解析】答案为C。上市开放式基金（1OF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。1OF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。

36．【解析】答案为C。久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。

37．【解析】答案为A。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

38．【解析】答案为A。交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF基金最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，从而获得收益。

39．【解析】答案为D。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

40．【解析】答案为B。目前，我国金融结构存在直接融资和间接融资相对失衡的矛盾，通过证券市场的直接融资比重较小，且有不断萎缩的态势。截至2007年底，超过17万亿元的储蓄资金滞留在银行系统，既增大了商业银行的经营压力，不利于银行体制的改革，也增大了整个金融体系的风险。证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

第二篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

一、单项选择题

1、证券市场的基本功能不包括：（C）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能

2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B）。A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则

6．基金资产托管业务中的（A），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算D．投资监督

7．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（B）和基金公司（）为主。

A．直销、代销 B．代销、直销C．外销、内销 D．内销、外销

8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不属于我国基金交易费用的是：（C）A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费

10、（D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位

11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型

12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（B）：

A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制

13.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（D）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换

14.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（C）。

A．1个月 B．2个月C．3个月D．6个月

15、.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（B），并应当归入基金财产A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（D）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。A6 B.2 C3 D118、以下属于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度报告B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告

19．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（B）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20C.30D.5020、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪

一系统的功能：（B）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统

21、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（A）

A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

22、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代

销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是（C）A、诚信状况B经营管理能力C内部控制情况D、账户管理制度

23、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（A）以上的非现金基金资产属于投 1

资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场

12、证券投资基金在美国被称为（B）A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A《投资公司法》B《投资基金法》C、《证券投资基

金法》D、《投资信托法》

14、2003年10月（C）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币A2亿元B．3亿 C 5亿 D10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则B．有效性原则 C独立性原则D相互制约原则

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小

于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷

款和应收账款D．可供出售的金融资产

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C）

确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求B.细分目标市

场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达

到正确选择产品，优化投资的目的？D

A.提供售后跟踪服务B.提供咨询建议C.发放宣传手册D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。A．招募说明书 B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）

A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展

C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管

理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

二、多项选择题。

1、公司证券包括：（ABC）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券

2、证券的流动可以通过（ABD）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易

3、证券市场是：（ABD）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所

4、证券市场的基本功能有：（ABC）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能

5、债券的特性包括：（ABCD）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换

8、基金与股票、债券的主要区别是（ABD）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（ABC）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（ABC）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（ABC）。A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款

C、剩余期限在397天以内（包括397天）的债券 D、可转换债券

15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（ABCD）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A．组织机构健全 B．职责划分清晰C．制衡监督有效D．激励约束合理

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ABCD）A．基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督C．基金投资禁止行为的监督 D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作主要包括：（ABCD）

A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（BCD）

A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联

B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值

D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是(AC)

A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令

D.交易部门负担投资运作反馈的职能

24.下列属于营销组合四大要素的是（ABCD）。A.产品B.费率C.渠道 D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以(ACD)渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券

公司代销D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（ACD）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型

27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。A．基金份额总额达到核准规模的80%以上B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人

28．投资者参与认购开放式基金，分（ABC）等步骤。A．开户B．认购C．确认D．备案

32．基金信息披露的主要义务人为（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务主要包括（ABCD）等环节A.基金募集B.上市交易C．投资运作D．净值披露

34．货币市场基金投资组合报告的内容有（ABCD）

A.基金资产组合B．债券回购融资情况 C．债券投资组合 D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）

A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）

A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。

A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日C、投资风险不同D、投资对象完全不同 14债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。A利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）A健全性原则和有效性原则B适当控制原则C相互制约原则D成本效益原则

18、基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）A．控制环境B．信息沟通C风险评估 D．人员变动

19、基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益B．债券利息收入C．资本利得收入D．银行存款利息收入

20、基金的运作主要包括：ACDA基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。

A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B．因股票、基金投资等获得的股利收益C．存款利息收入D．买入返售

金融资产收入

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况

C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当

按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

A．基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C．金份额持有人不少于200人D．金份额持有人不少于1000人

1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（√）

2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强则债券利率一般会定得高一些。

（×）

3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（×）

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（×）

5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（√）

7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（×）

9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。

（×）

10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（×）

11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（√）

12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销

策略实施于最佳的目标细分市场。（√）

14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。√

19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与

基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（×）5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放

式基金（×）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（√）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（√）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（×）

13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（√）

14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（×）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（√）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先

自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（×）

第三篇：Adppugw证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

生命是永恒不断的创造，因为在它内部蕴含着过剩的精力，它不断流溢，越出时间和空间的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表现的形式表现出来。

－－泰戈尔

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1、有价证券是（）的一种形式。A.虚拟资本 B.真实资本 C.实际资本 D.商品资本

2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款 B.股票 C.债券 D.基金

3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性

4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能 B.资本定价功能 C.风险转移功能 D.资本配臵功能

5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末 B.20世纪80年代初 C.20世纪80年代末

D.20世纪90年代初

6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。A.股票价格 B.股东结构 C.盈利水平D.远期发展规划

8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利

9、证券包销是指（）。

A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

10、证券投资基金反映的是（）关系。A、债权债务 B、所有权 C、信托 D、产权

11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差 B、风险较低 C、门槛通常较高

D、信息披露程度一般不够及时透明 12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新 B、华夏回报 C、博时价值增长 D、南方绩优成长

13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001

14、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金 B、科技股基金 C、资源类股票型基金 D、成长型基金

15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。

A、利率风险B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（）。A、股权结构 B、资产管理经验C、人力资源优势 D、公司的人数规模

19、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。

A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

20．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人内部控制的（）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

22.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计。

A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算 D．投资监督

24．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。

A．直销、代销 B．代销、直销 C．外销、内销 D．内销、外销

25．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。

A．20 B．30 C．40 D．50

26.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A． 基金资产净值除以当日基金份额 B． 基金资产净值除以前一交易日基金份额 C． 基金资产总值除以当日基金份额 D． 基金资产总值除以前一交易日基金份额

27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不属于我国基金交易费用的是： A．印花税 B．佣金 C．资本利得税 D．过户费

29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费

B．基金管理人的管理费 C．基金托管人的托管费 D．销售服务费

30．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（）。

A．每年不得少于两次

B．收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十 C．封闭式基金在分配利润前不必弥补上一的亏损 D．利润分配之后基金份额净值不得高于面值 31．下列关于基金的税收陈述正确的是（）。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。

32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者

33.（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分 B.目标市场选择 C.目标市场检测 D.目标市场定位

34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型

35.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（）： A.人员控制和费用控制

B.预算控制和风险控制 C.风险控制和宣传控制 D.预算控制和后台控制

36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（）A.基金账户开户

B.交易密码重臵 C.销户

D.基金转换

37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是()A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者

C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

38.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。

A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月

39.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产 A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。

A．100 B．200 C．300 D．400 43.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（）

A．“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。

B.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金

份额净值为基准进行计算。

C.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。D.以上皆不对

44．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A．基金季度报告 B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告 46．当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。

A．基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.基金份额持有人

50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）A中国证监会和中国银行业监督管理委员会 B中国证监会

C中国银行业监督管理委员会 D以上均错

51、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A、前台业务系统 B、后台管理系统 C、应用系统

D、应用系统的支持系统

52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）

A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务 C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

53、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20

54、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A、诚信状况 B、经营管理能力 C、内部控制情况 D、账户管理制度

55、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、80% B、60% C、50% D、30%

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、公司证券包括：（）A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券

2、证券的流动可以通过（）等方式来实现。A.承兑 B.贴现 C.质押 D.交易

3、证券市场是：（）A.价值直接交换的场所 B.财产权利直接交换的场所 C.信用直接交换的场所 D.风险直接交换的场所

4、证券市场的基本功能有：（）A.筹资-投资功能 B.资本定价功能 C.资产增值功能 D.投机功能

5、债券的特性包括：（）A.偿还性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权

D.金融互换

7、根据投资对象不同，可分将基金分为（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、债券型基金 D、货币市场基金

8、基金与股票、债券的主要区别是（）A、反映的经济关系不同 B、所筹资金的投向不同 C、流动性不同 D、风险收益特征不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（）A、LOF B、ETF C、创新型封闭式 D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（）A、商业银行 B、证券公司 C、证券投资咨询机构 D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（）。

A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（）。

A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同

13、反映基金经营业绩的主要指标包括（）。

A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（）。

A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款 C、剩余期限在397天以内（包括397天）

的债券 D、可转换债券

15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理 17．基金份额持有人有以下的地位和作用：（）。

A．基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权

B．基金份额持有人负责基金的投资

C．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的

D．基金份额持有人是基金一切活动的中心

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）

A．基金投资范围、投资对象的监督 B．对基金投融资比例的监督 C．基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作主要包括： A.基金的投资 B.基金的交易实现

C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 20.基金管理费率： A． 与基金规模成正比 B． 与基金规模成反比 C． 与风险成正比 D． 与风险成反比

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值

D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的 22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是()A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令

D.交易部门负担投资运作反馈的职能

23.基金市场营销的意义主要有（）。A.有利于推进投资者教育工作 B.有利于实现公司经营目标

C.有利于建立良好投资者关系 D.有利于提升公司的品牌形象

24.下列属于营销组合四大要素的是（）。

A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以()渠道为主的销售体系。A.银行代销 B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。A.积极型 B.价值型 C.稳健型 D.保守型

27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。

A．基金份额总额达到核准规模的80%以上 B．基金合同期限为5年以上 C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人

28．投资者参与认购开放式基金，分（）等步骤。A．开户 B．认购 C．确认 D．备案

29．关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是（）。

A．认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为

B．一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠

C．认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

D．在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购/申购申请，但注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算 30．我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请 D．基金份额发售、备案和合同生效

31.基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C．公平性原则 D．完整性原则

32．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．证券交易所 D．基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务主要包括（）等环节 A.基金募集

B.上市交易 C．投资运作 D．净值披露

34．货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B．债券回购融资情况 C．债券投资组合

D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

35、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（）。A 依法管理原则； B 保护投资者利益原则； C 公开、公平和公正原则； D 行政监管与自律相结合的原则。

36、中国证券业协会的工作目标是（）。

A国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；

B为会员服务，维护会员的合法权益；

C维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正； D推动证券市场的健康稳定发展；

37、属于证券交易所的监管内容的是（）A 基金在交易所内的投资交易活动 B 会员的交易行为 C 上市基金的信息披露 D 以上均正确

38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十； C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（）

2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强，则债券利率一般会定得高一些。（）

3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（）

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（）5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（）

7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（）

8．基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。（）

9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。（）

10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（）11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（）

12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销策略实施于最佳的目标细分市场。（）

13.《证券投资基金销售适用性指导意见》要求基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期、不定期对已买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。（）

14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。

15.因为QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者必须依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。（）

16． 代表基金份额10%以上的持有人就同一事项有权自行召集持有人大会。（）

17.投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。（）

18、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（）

19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（）试 题 答 案

一、单项选择题

AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA

二、不定项选择题

1、ABC

2、ABD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABC

11、ABC

12、ABC

13、ABC

14、ABC

15、ABCD

16、ABCD

17、ACD

18、ABCD

19、ABC 20、BC

21、BCD

22、AC

23、ABCD

24、ABCD

25、ACD

26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABCD

三、判断题

1、对

2、错

3、错

4、错

5、对

6、对

7、错

8、对

9、错

10、错

11、对

12、对

13、对 14.对 15.对 16.对 17.对

18、错

19、错

第四篇：浙江省2017年基金从业：证券投资基金概述考试试题

浙江省2017年基金从业：证券投资基金概述考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。A．连续性 B．有效性 C．依法监管 D．审慎监管

2、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。A．前端收费方式 B．现金收付

C．后端收费方式 D．账单收付

3、__是反映证券市场发展程度的重要指标。A．证券市场价值 B．证券化率

C．证券市场指数 D．证券种类

4、下列说法正确的是____ A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人

B：我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费

C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

5、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

6、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。A：董事会 B：监事会 C：股东会 D：总经理

7、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

8、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C．确保基金信息真实、准确、完整、及时 D．实现公司利润最大化

9、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。A．债券持有期限 B．债券发行期限 C．利息转让期限 D．债券有效期限

10、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。A．T  B．T+1  C．T+2  D．T+3

11、基金资产估值的对象是基金所持有的____ A：全部资产 B：全部负债 C：高收益资产

D：扣除负债后的资产

12、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

13、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4

14、编制和发布报告在基金营销活动中属于__。A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系

15、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。

A：《证券投资基金法》

B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》 C：《中华人民共和国证券法》

D：《证券投资基金销售管理办法》

16、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入 B．债券利息投资收益 C．公允价值变动收益 D．基金募集资金

17、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____ A：受托人与第三人 B：委托人与第三人 C：受托人与委托人 D：其他

18、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值

19、股票风险的内涵是指预期收益的__。A．确定性 B．永久性 C．不确定性 D．可接受性

20、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。A．特雷诺指数 B．夏普指数 C．道-琼斯指数 D．詹森指数

21、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。A：计划实施概要 B：市场营销现状

C：市场威胁和市场机会

D：目标市场和可能存在的问题

22、某开放式基金的管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。某投资者以20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到的基金份额是__份。A．11549.54 B．12546.54 C．15304.91 D．15546.91

23、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。

A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议

B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

24、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。A．中国证监会 B．中国银监会

C．基金行业自律机构 D．财政部

25、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的__为基础发行证券。A．资产池 B．投资组合 C．偿债资产 D．债务池

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。A．为折价交易，折价率为5.76% B．为折价交易，折价率为12.68% C．为溢价交易，溢价率为14.52% D．为溢价交易，溢价率为6.11%

2、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些。A：流动性强，风险相对较小 B：流动性强，风险相对较大 C：流动性差.风险相对较小 D：流动性差，风险相对较大

3、基金市场营销的管理过程包括__。A．市场营销计划 B．市场营销分析 C．市场营销实施 D．市场营销控制

4、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。A．受托投资资金 B．营运资金 C．自有资本 D．银行贷款

5、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载在__上，将报告摘要登载在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

6、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。A．风险提示

B．基金的运作方式 C．基金的投资

D．招募说明书摘要

7、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。A．所有权 B．财产支配权 C．债权

D．财产使用权

8、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。A．基金管理费 B．基金托管费 C．基金转换费 D．销售服务费

9、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场 D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

10、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。A．保本基金 B．ETF C．伞型基金 D．LOF

11、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓

12、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股

B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票

13、__是现代公司的主要类型。A．有限责任公司 B．两合公司

C．无限责任公司 D．股份有限公司

14、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

15、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要

C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好

D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益

16、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49 504.95元人民币 B．认购费用低于500元人民币 C．认购份额为49 504.95份 D．认购金额为50000元人民币

17、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

18、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。A：再投资风险 B：流动性风险 C：外部经营风险 D：内部经营风险

19、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。A．审阅并分析基金管理公司报告 B．进入基金管理公司进行检查

C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告

D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明

20、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。A．票面价格 B．开盘价格 C．发行价格 D．票面价值

21、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩 B．风险 C．投资组合 D．信用等级

22、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。A．现金

B．剩余期限为366天的国债

C．剩余期限为180天的可转换债券 D．6个月的银行定期存款

23、普通股票的特征有__。A．普通股票是风险较大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常见的股票 D．普通股票是股票的标准形式

24、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。A．公司合规经营情况 B．公司客户服务情况 C．公司危机处理情况 D．公司信息披露情况

25、__可能导致不可控跟踪误差产生。A．因投资者或交易人员的疏忽

B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C．交易所交易规则变化

D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差

第五篇：2017年宁夏省证券从业资格考试：证券投资基金的投资模拟试题

2017年宁夏省证券从业资格考试：证券投资基金的投资模

拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是__。A．获得更多的投资收益 B．保护投资者的利益 C．控制投资风险 D．防止内部人控制

2、计算存货周转率，不需要用到的财务数据是__。A．年末存货 B．营业成本 C．营业收入 D．年初存货

3、根据香港联交所的有关规定，内地在中国香港发行股票并上市的股份有限公司，无论任何时候，公众人士持有的H股股份须占发行人已发行股本至少__。A．15% B．20% C．25% D．30%

4、债权人自接到合并通知书之日起（）日内，未接到通知书的公告之日起45日内，有权要求公司清偿债务或提供相应担保。A．15 B．20 C．25 D．30

5、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。A．5% B．10% C．15% D．20%

6、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动__。

A．情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

B．情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金 C．情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

D．情节特别严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上 5倍以下罚金

7、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比__。A．更低 B．更高 C．一样 D．不确定

8、__是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。A．《风险提示书》

B．《证券交易委托代理协议》 C．《客户须知》

D．《客户交易结算资金银行存管协议书》

9、__是一种间接投资工具。A．股票

B．可转换债券 C．债券

D．证券投资基金

10、《证券发行与承销管理办法》规定，目前在深圳中小企业板公司的首次公开发行过程中，发行人及其保荐机构可以通过__直接确定发行价格。A．累计投标询价 B．初步询价 C．静态市盈率 D．动态市盈率

11、依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于__亿元人民币。A．1 B．2 C．3 D．0.5

12、下列属于可转换证券筹资特点是（）。

A．可转换证券通过出售看跌期权可降低筹资成本 B．可转化证券有利于资本结构调整 C．大部分的可转换都是有抵押的债券

D．利用可转换债券筹资的成本要低于普通股

13、报告期内，发行人向单个供应商的采购比例超过（），应披露其名称及销售比例。

A．总额的10%的

B．总额的20%或严重依赖于少数客户的 C．总额的30%或严重依赖于少数客户的 D．总额的50%或严重依赖于少数客户的

14、收购人发出__的，应当在要约收购报告书中充分披露终止上市的风险、终止上市后收购行为完成的时间及仍持有上市公司股份的剩余股东出售其股票的其他后续安排。A．全面要约 B．部分要约 C．要约邀请 D．都不是

15、律师及其所在的律师事务所在履行职责时，应当按照行业公认的业务标准和道德规范，对其出具文件内容的（）进行核查和验证。A．真实性、准确性、完整性 B．及时性、可信性、完整性 C．真实性、及时性、准确性 D．准确性、可行性、可信性

16、ETF的汉译名称为__。A．存托凭证

B．交易所交易基金 C．上市开放式基金 D．指数参与份额

17、我国境内第一家比较规范的投资基金是__。A．华安创新 B．南方宝元 C．淄博基金 D．基金开元

18、混合基金中的偏股型基金对股票的配置比例一般为（）。A．40%～60% B．50%～70% C．60%～80% D．70%～80%

19、《融资融券交易风险揭示书》应提示客户妥善保管（）等资料。A．证券账户卡、身份证件  B．信用账户卡、身份证件和交易密码  C．身份证件和银行账户  D．交易密码、证券账户卡和身份证件

20、基金投资运作监督的方式包括__。A．电话提示 B．书面警示 C．书面报告 D．定期报告

21、基金管理公司监察稽核部的主要工作包括__。A．财务管理稽核 B．基金管理稽核 C．内部审计

D．协调公司对外信息披露

22、新股网上竞价发行中，投资者作为__，在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购。A．卖方 B．买方 C．委托方 D．代理方

23、契约型基金投资者实际上是（）。A．经营人 B．监管人 C．受益人 D．受托人

24、在我国，基金各当事人的权利义务在__中约定。A．基金份额上市交易公告书 D．招募说明书 C．基金合同

D．基金托管协议

25、基金资产净值是指__。

A．基金资产总值除以基金总份额后的价值 B．基金资产总值减去基金管理费后的价值 C．基金资产总值减去负债后的价值

D．基金资产总值减去基金管理费和基金托管费后的价值

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、在证券组合理论中，投资者的共同偏好规则是指__。A．投资者总是选择方差较小的组合 B．投资者总是选择期望收益率高的组合

C．如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者总是选择方差较小的组合

D．如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合2、__，我国停止发行国债。A．20世纪50年代和70年代 B．20世纪50年代和60年代 C．20世纪80年代和90年代 D．20世纪70年代和80年代

3、关于影响股票投资价值的因素，下列说法错误的是__。

A．理论上，公司净资产增加，股价上涨;净资产减少，股价下跌

B．股票价格的涨跌和公司盈利的变化是完全同时发生的，盈利增加，股价上涨 C．一般情况下，股利水平越高，股价越高;股利水平越低，股价越低 D．股份分割通常会刺激股价上升

4、根据深圳证券交易所的相关规定，A股的过户费比例为__。A．千分之一 B．千分之二 C．千分之五 D．无过户费

5、附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者__。

A．可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权 B．可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权 C．可以按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权 D．可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权

6、利用留存收益筹资的特点不包括__。A．从未分配利润筹集资金，筹资成本较低

B．未分配利润筹资会稀释原有股东的每股收益和控制权 C．未分配利润筹资可以使股东获得税收上的好处

D．股利支付过少不利于吸引股利偏好型的机构投资者

7、除一、二市场区分之外，证券市场的层次性还体现在__。A．区域分布

B．品种结构的多样性 C．上市交易制度

D．监管要求的多样性

8、披露上市交易公告书的基金品种不包括__。A．封闭式基金 B．公司型基金 C．LOF D．ETF

9、公开发行可转换为公司股票的公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币__元，有限责任公司的净资产不低于人民币__万元。A．3000；6000 B．6000；3000 C．6000；6000 D．3000；3000

10、技术分析理论认为，要获得较大的利益，一定要同大多数人的行动不一致的是__。

A．随机漫步理论 B．循环周期理论 C．相反理论

D．量价关系理论

11、证券公司从事资产管理业务时，以下属于禁止发生的行为有__。A．内幕交易或操纵市场

B．将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资 C．挪用客户资金

D．将资产管理业务和自营业务结合运作 E．与客户签订利润协议

12、下列不属于美国公司治理结构特征的是__。A．股东大会基本上是流于形式

B．大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营 C．董事会一般由内部董事和外部董事组成

D．美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行

13、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是__。A．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字

B．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

14、根据我国证监会的规定，境外证券经营机构设立的驻华代表处，经过申请可以成为我国证券交易所的__。A．特别会员 B．普通会员 C．专项会员 D．临时会员

15、实际上，大多数清算公司的清算价格总是__账面价值。A．低于 B．等于 C．高于 D．无关于

16、发行人应披露控股股东及实际控制人的名称或姓名，前__名股东的名称或姓名、持股数量及持股比例。A．10 B．15 C．5 D．3

17、证券兼营机构从事证券自营业务，对其资金的限制是__。

A．具有不低于5000万元人民币的净资本和不低于1亿元人民币的注册资本 B．具有不低于2000万元人民币的净资本和不低于2亿元人民币的注册资本 C．具有不低于2000万元人民币的净资本和不低于5亿元人民币的注册资本 D．具有不低于5000万元人民币的净资本和不低于2亿元人民币的注册资本

18、下列各项属于我国基金销售渠道的有__。A．证券公司

B．独立的理财顾问 C．商业银行 D．基金超市

19、__的主要任务是使客户在需要的时问和地点获得产品。A．促销 B．渠道 C．代销 D．包销20、2010年1月22日，__对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定。A．《证券公司监督管理条例》

B．《证券公司融资融券业务试点管理办法》 C．《融资融券交易风险揭示书》

D．《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》

21、金融期货中最先产生的品种是__。A．单只股票期货 B．债券期货 C．利率期货 D．外汇期货

22、股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的（）日前置备于本公司，供股东查阅。A．10 B．15 C．20 D．30

23、_______不是债券发行费中的其中费用。A．支付利息手续费 B．评级费

C．每年的上市费

D．本金偿还支付手续费

24、有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有__。A．不同股票 B．短期债券 C．长期债券 D．优先股票

25、一般而言，证券交易风险的种类是__。A．法律风险 B．市场风险 C．技术风险 D．经营风险 E．管理风险