第一篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对 应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1、以下（D）项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券

3、银行证券不包括：（D）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利

7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不 包括如下权利：（C）A.参加股东大会 B.投票表决

C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利

8、优先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关

9、股票的每股净资产又称为股票的（B）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值 D.内在价值

10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（C）A．一级市场和初级市场 B．证券发行市场和初级市场 C．证券发行市场和证券交易市场 D．二级市场和次级市场

11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资

基金的（A）特征。A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险

12、证券投资基金在美国被称为（B）A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003 年10 月，（C）颁布，并于2004 年6 月1 日实施，推动基金业在更加规范的法制

轨道上稳健发展 A、证券法

B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法

D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一

般（C）进行一次。A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周

18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的风险一般（C）股票型基金，（）债券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（A）的债券型基金，而风险承受能力

较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。A、短，长 B、短，短 C、长，短 D、长，长

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币。A．2亿元 B．3 亿元 C．5亿元 D．10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

24．（B）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产 清算与会计核算等相应职责的当事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投资管理公司 D．基金发起人

25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取

得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自 律管理。

A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．证券交易所

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动 B．大于基金份额资产净值 C．小于基金份额资产净值 D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B．持有至到期投资 C．贷款和应收账款 D．可供出售的金融资产

29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。A A.逐日计提，按月支付 B.按周计提，按月支付 C.按月计提，按年支付 D.按周计提，按年支付

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 重大变化的，应采用（C）确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价 B．发行日收盘价 C．最近交易的市价 D．发行日平均价

31.属于基金投资者直接支付的费用有(A)。A．申购费 B．交易佣金 C．过户费 D．托管费

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费 B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求 B.细分目标市场 C.区分投资者类型 D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF 等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优

势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行 B.证券公司 C.基金公司 D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更 深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？D A.提供售后跟踪服务 B.提供咨询建议 C.发放宣传手册 销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

根据（A）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A.《证券投资基金销售适用性指导意见》 B.《基金法》

C.《基金销售管理办法》 D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（C）应当归入基金财产。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D． 银行帐户

40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（C）内做出核准

或不予核准的决定。

A．1个月 B．3个月 C．6 个月 D．12个月

41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（C）。A．1个月 B．2个月 C．3 个月 D．6 个月

42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（D）元人民币 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（C）个工作

日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．10 44.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（B）时，为巨额赎回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之 日起2个工作日内披露临时报告。体现了基金信息披露的（D）原则 A.公平性原则 B.公开性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。

A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（B）

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金监管人 D.证券交易所

49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（C）时，属于基金的重大事件，需要在临时公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管 B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展 C、提示投资风险，促进基金市场健康发展

D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益 53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（）检查，出具合规意见，并报（D）备 案。

上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（）。A、基金行业的协会 中国证监会或其派出机构 B、基金行业的协会 中国证监会

C、基金管理人的督察长 中国证监会或其派出机构 D、基金管理人的督察长 中国证监会

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》 B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 C、《证券投资基金法》

D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人 的（A）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。A、督察长 B、董事会

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、基金经理 D、监事长

56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（B）。A、须经公告

B、须经招募说明书载明并公告 C、须经招募说明书载明 D、须经基金合同约定

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意 的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券

2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ACD）A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性 B.收益性 C.融资性 D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）A.公司的所有制性质 B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金 B.社保基金 C.私募基金 D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1 年期定期存款利率 C.发行人的信用状况 D.债券期限长短

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行 全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D、集中研究基金收益分配

9、基金的当事人包括（ACD）A、份额持有者 B、注册登记机构 C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B、开放式基金成为基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（ABC）几大类。A、国内股票型基金 B、国外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C、周转率为基金平均持股时间

D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、投资风险不同 D、投资对象完全不同

14、债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。

A、利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

15．在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的

参与者分为（ABC）三大类。A．基金当事人 B．基金市场服务机构 C．监管和自律组织 D．基金公司

16.按照《基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（ABCD）。A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的剩余基金财产 C．按照规定要求召开基金份额持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）。A．健全性原则和有效性原则 B．适当控制原则 C．相互制约原则 D．成本效益原则

18.基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制环境 B．信息沟通 C．风险评估 D．人员变动

19.基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益 B．债券利息收入 C．资本利得收入 D．银行存款利息收入 20.基金的运作主要包括：ACD A.基金营销 B.基金募集与交易 C.基金投资运作 D.基金后台管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.债券利息收入

B．资产支持证券利息收入 C．存款利息收入

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益 B．因股票、基金投资等获得的股利收益 C．存款利息收入 D．买入返售金融资产收入

23.基金市场营销的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.专业性 C.服务性 D.持续性

24.基金市场营销的内容主要包括（ABCD）。A.营销环境的分析 B.目标市场与投资者的确定 C.基金营销的管理 D.营销组合的设计

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况 B.上市公司的经营情况 C.影响投资者决策的因素 D.监管机构对基金营销的监管

26.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实 需求，主要包括分析投资者的（ABCD）A.风险偏好 B.投资规模

C.对投资资金流动性的要求.D.对投资资金安全性的要求 27.封闭式基金的募集一般要经过申请、（ABCD）等步骤。A．核准 B．发售 C．备案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理开放式基金份额的发售。A．商业银行 B．证券公司

C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44 条的规定，并具备下 列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 A．基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币 B．基金募集份额总额不少于5000 万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 C．金份额持有人不少于200 人 D．金份额持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申购、赎回原则包括（ACD）A．“未知价”原则 B．“确定价”原则

C．金额申购、份额赎回”原则

31.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（ABCD）A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用

32.基金信息披露的禁止行为（ABCD）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 33.我国基金信息披露制度体系可分为（ABCD）层次 A.国家法律 B.部门规章 C．规范性文件 D．自律性规则 34.基金合同是约定（ABC）权利义务关系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份额持有人 D．证券交易所

35、我国证券市场监管的意义是（ABCD）。A 切实保障广大投资者利益的需要 B 是维护市场良好秩序的需要； C 是发展和完善证券市场体系的需要：

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效 率的需要

36.中国证监会的主要职责包括（ABCD）。

A 制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；

B 对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；

C 对证券市场信息披露情况进行监督检查；

D 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 37.属于《中华人民共和国刑法》关于证券犯罪的有（ABCD）。A 欺诈发行股票、债券罪 B 擅自发行股票、公司、企业债券罪 C 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 D 提供虚假财会报告罪

38.基金管理公司应按规定向中国证监会报送（ABCD）。A 基金管理公司年度财务报告 B 临时报告

C 监察稽核季度报告 D 内部监控评价报告

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在 括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、上市公司发行的证券都是公募证券。（X）

2、由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（X）

3、中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。（X）

4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（X）5、1924年3月21 日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也 是世界上第一个契约型开放式基金（X）

6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承 诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证100%本金不损失。（X）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。（X）9．基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经 营决策权。（X）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（V）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（X）

12.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。（X）13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（V）14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（X）15.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（X）17．封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。（X）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了 解并做出评价。（V）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在 向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证 明。（X）

试 题 答 案

一、单项选择题

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多项选择题

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判断题

1、错

2、错

3、错

4、错

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、对

11、错

12、错

13、对

14、.错

15、.错

16、错

17、错

18、对

19、错

第二篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

一、单项选择题

1、证券市场的基本功能不包括：（C）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能

2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B）。A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则

6．基金资产托管业务中的（A），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算D．投资监督

7．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（B）和基金公司（）为主。

A．直销、代销 B．代销、直销C．外销、内销 D．内销、外销

8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不属于我国基金交易费用的是：（C）A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费

10、（D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位

11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型

12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（B）：

A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制

13.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（D）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换

14.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（C）。

A．1个月 B．2个月C．3个月D．6个月

15、.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（B），并应当归入基金财产A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（D）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。A6 B.2 C3 D118、以下属于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度报告B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告

19．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（B）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20C.30D.5020、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪

一系统的功能：（B）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统

21、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（A）

A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

22、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代

销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是（C）A、诚信状况B经营管理能力C内部控制情况D、账户管理制度

23、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（A）以上的非现金基金资产属于投 1

资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场

12、证券投资基金在美国被称为（B）A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A《投资公司法》B《投资基金法》C、《证券投资基

金法》D、《投资信托法》

14、2003年10月（C）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币A2亿元B．3亿 C 5亿 D10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则B．有效性原则 C独立性原则D相互制约原则

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小

于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷

款和应收账款D．可供出售的金融资产

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C）

确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求B.细分目标市

场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达

到正确选择产品，优化投资的目的？D

A.提供售后跟踪服务B.提供咨询建议C.发放宣传手册D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。A．招募说明书 B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）

A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展

C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管

理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

二、多项选择题。

1、公司证券包括：（ABC）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券

2、证券的流动可以通过（ABD）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易

3、证券市场是：（ABD）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所

4、证券市场的基本功能有：（ABC）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能

5、债券的特性包括：（ABCD）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换

8、基金与股票、债券的主要区别是（ABD）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（ABC）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（ABC）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（ABC）。A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款

C、剩余期限在397天以内（包括397天）的债券 D、可转换债券

15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（ABCD）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A．组织机构健全 B．职责划分清晰C．制衡监督有效D．激励约束合理

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ABCD）A．基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督C．基金投资禁止行为的监督 D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作主要包括：（ABCD）

A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（BCD）

A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联

B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值

D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是(AC)

A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令

D.交易部门负担投资运作反馈的职能

24.下列属于营销组合四大要素的是（ABCD）。A.产品B.费率C.渠道 D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以(ACD)渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券

公司代销D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（ACD）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型

27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。A．基金份额总额达到核准规模的80%以上B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人

28．投资者参与认购开放式基金，分（ABC）等步骤。A．开户B．认购C．确认D．备案

32．基金信息披露的主要义务人为（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务主要包括（ABCD）等环节A.基金募集B.上市交易C．投资运作D．净值披露

34．货币市场基金投资组合报告的内容有（ABCD）

A.基金资产组合B．债券回购融资情况 C．债券投资组合 D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）

A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）

A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。

A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日C、投资风险不同D、投资对象完全不同 14债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。A利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）A健全性原则和有效性原则B适当控制原则C相互制约原则D成本效益原则

18、基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）A．控制环境B．信息沟通C风险评估 D．人员变动

19、基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益B．债券利息收入C．资本利得收入D．银行存款利息收入

20、基金的运作主要包括：ACDA基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。

A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B．因股票、基金投资等获得的股利收益C．存款利息收入D．买入返售

金融资产收入

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况

C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当

按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

A．基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C．金份额持有人不少于200人D．金份额持有人不少于1000人

1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（√）

2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强则债券利率一般会定得高一些。

（×）

3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（×）

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（×）

5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（√）

7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（×）

9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。

（×）

10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（×）

11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（√）

12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销

策略实施于最佳的目标细分市场。（√）

14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。√

19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与

基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（×）5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放

式基金（×）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（√）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（√）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（×）

13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（√）

14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（×）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（√）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先

自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（×）

第三篇：Adppugw证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

生命是永恒不断的创造，因为在它内部蕴含着过剩的精力，它不断流溢，越出时间和空间的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表现的形式表现出来。

－－泰戈尔

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1、有价证券是（）的一种形式。A.虚拟资本 B.真实资本 C.实际资本 D.商品资本

2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款 B.股票 C.债券 D.基金

3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性

4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能 B.资本定价功能 C.风险转移功能 D.资本配臵功能

5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末 B.20世纪80年代初 C.20世纪80年代末

D.20世纪90年代初

6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。A.股票价格 B.股东结构 C.盈利水平D.远期发展规划

8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利

9、证券包销是指（）。

A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

10、证券投资基金反映的是（）关系。A、债权债务 B、所有权 C、信托 D、产权

11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差 B、风险较低 C、门槛通常较高

D、信息披露程度一般不够及时透明 12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新 B、华夏回报 C、博时价值增长 D、南方绩优成长

13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001

14、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金 B、科技股基金 C、资源类股票型基金 D、成长型基金

15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。

A、利率风险B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（）。A、股权结构 B、资产管理经验C、人力资源优势 D、公司的人数规模

19、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。

A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

20．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人内部控制的（）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

22.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计。

A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算 D．投资监督

24．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。

A．直销、代销 B．代销、直销 C．外销、内销 D．内销、外销

25．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。

A．20 B．30 C．40 D．50

26.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A． 基金资产净值除以当日基金份额 B． 基金资产净值除以前一交易日基金份额 C． 基金资产总值除以当日基金份额 D． 基金资产总值除以前一交易日基金份额

27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不属于我国基金交易费用的是： A．印花税 B．佣金 C．资本利得税 D．过户费

29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费

B．基金管理人的管理费 C．基金托管人的托管费 D．销售服务费

30．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（）。

A．每年不得少于两次

B．收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十 C．封闭式基金在分配利润前不必弥补上一的亏损 D．利润分配之后基金份额净值不得高于面值 31．下列关于基金的税收陈述正确的是（）。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。

32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者

33.（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分 B.目标市场选择 C.目标市场检测 D.目标市场定位

34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型

35.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（）： A.人员控制和费用控制

B.预算控制和风险控制 C.风险控制和宣传控制 D.预算控制和后台控制

36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（）A.基金账户开户

B.交易密码重臵 C.销户

D.基金转换

37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是()A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者

C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

38.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。

A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月

39.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产 A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。

A．100 B．200 C．300 D．400 43.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（）

A．“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。

B.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金

份额净值为基准进行计算。

C.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。D.以上皆不对

44．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A．基金季度报告 B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告 46．当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。

A．基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.基金份额持有人

50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）A中国证监会和中国银行业监督管理委员会 B中国证监会

C中国银行业监督管理委员会 D以上均错

51、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A、前台业务系统 B、后台管理系统 C、应用系统

D、应用系统的支持系统

52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）

A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务 C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

53、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20

54、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A、诚信状况 B、经营管理能力 C、内部控制情况 D、账户管理制度

55、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、80% B、60% C、50% D、30%

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、公司证券包括：（）A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券

2、证券的流动可以通过（）等方式来实现。A.承兑 B.贴现 C.质押 D.交易

3、证券市场是：（）A.价值直接交换的场所 B.财产权利直接交换的场所 C.信用直接交换的场所 D.风险直接交换的场所

4、证券市场的基本功能有：（）A.筹资-投资功能 B.资本定价功能 C.资产增值功能 D.投机功能

5、债券的特性包括：（）A.偿还性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权

D.金融互换

7、根据投资对象不同，可分将基金分为（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、债券型基金 D、货币市场基金

8、基金与股票、债券的主要区别是（）A、反映的经济关系不同 B、所筹资金的投向不同 C、流动性不同 D、风险收益特征不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（）A、LOF B、ETF C、创新型封闭式 D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（）A、商业银行 B、证券公司 C、证券投资咨询机构 D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（）。

A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（）。

A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同

13、反映基金经营业绩的主要指标包括（）。

A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（）。

A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款 C、剩余期限在397天以内（包括397天）

的债券 D、可转换债券

15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理 17．基金份额持有人有以下的地位和作用：（）。

A．基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权

B．基金份额持有人负责基金的投资

C．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的

D．基金份额持有人是基金一切活动的中心

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）

A．基金投资范围、投资对象的监督 B．对基金投融资比例的监督 C．基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作主要包括： A.基金的投资 B.基金的交易实现

C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 20.基金管理费率： A． 与基金规模成正比 B． 与基金规模成反比 C． 与风险成正比 D． 与风险成反比

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值

D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的 22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是()A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令

D.交易部门负担投资运作反馈的职能

23.基金市场营销的意义主要有（）。A.有利于推进投资者教育工作 B.有利于实现公司经营目标

C.有利于建立良好投资者关系 D.有利于提升公司的品牌形象

24.下列属于营销组合四大要素的是（）。

A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以()渠道为主的销售体系。A.银行代销 B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。A.积极型 B.价值型 C.稳健型 D.保守型

27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。

A．基金份额总额达到核准规模的80%以上 B．基金合同期限为5年以上 C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人

28．投资者参与认购开放式基金，分（）等步骤。A．开户 B．认购 C．确认 D．备案

29．关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是（）。

A．认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为

B．一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠

C．认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

D．在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购/申购申请，但注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算 30．我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请 D．基金份额发售、备案和合同生效

31.基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C．公平性原则 D．完整性原则

32．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．证券交易所 D．基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务主要包括（）等环节 A.基金募集

B.上市交易 C．投资运作 D．净值披露

34．货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B．债券回购融资情况 C．债券投资组合

D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

35、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（）。A 依法管理原则； B 保护投资者利益原则； C 公开、公平和公正原则； D 行政监管与自律相结合的原则。

36、中国证券业协会的工作目标是（）。

A国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；

B为会员服务，维护会员的合法权益；

C维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正； D推动证券市场的健康稳定发展；

37、属于证券交易所的监管内容的是（）A 基金在交易所内的投资交易活动 B 会员的交易行为 C 上市基金的信息披露 D 以上均正确

38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十； C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（）

2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强，则债券利率一般会定得高一些。（）

3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（）

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（）5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（）

7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（）

8．基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。（）

9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。（）

10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（）11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（）

12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销策略实施于最佳的目标细分市场。（）

13.《证券投资基金销售适用性指导意见》要求基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期、不定期对已买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。（）

14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。

15.因为QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者必须依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。（）

16． 代表基金份额10%以上的持有人就同一事项有权自行召集持有人大会。（）

17.投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。（）

18、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（）

19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（）试 题 答 案

一、单项选择题

AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA

二、不定项选择题

1、ABC

2、ABD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABC

11、ABC

12、ABC

13、ABC

14、ABC

15、ABCD

16、ABCD

17、ACD

18、ABCD

19、ABC 20、BC

21、BCD

22、AC

23、ABCD

24、ABCD

25、ACD

26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABCD

三、判断题

1、对

2、错

3、错

4、错

5、对

6、对

7、错

8、对

9、错

10、错

11、对

12、对

13、对 14.对 15.对 16.对 17.对

18、错

19、错

第四篇：基金销售人员从业考试模拟试卷一

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

一、单项选择题

1.（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券

2.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。

A.上市证券与非上市证券 B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券

3.债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性

4.下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

5.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是（）。

A.筹资一投资功能 B.规避风险功能 C.资本配置功能 D.定价功能

6.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。

A.发行市场和交易市场 B.一级市场和二级市场 C.有形市场和无形市场 D.初级市场和次级市场

7.1998年12月，《证券法》正式颁布，并于（）实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。

A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

8.深圳证券交易所成立时间是（）。

A.1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

9.证券市场是（）发行和交易的场所。A.股票、债券、投资基金份额等有价证券 B.股票、非上市证券等所有证券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和国债

10.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、（）原则。A.公平B.公开 C.公正 D.诚实信用

11.基金在美国被称为（）。

A.集合投资基金 B.单位信托基金 C.共同基金 D.证券投资信托基金

12.基金本质上反应的则是一种（），是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

A.所有权关系 B.债权债务关系 C.信托关系 D.其他关系

13.基金与银行储蓄存款比较，有误的是（）。

A.性质不同 B.风险收益特征不同 C.信息披露程度不同 D.本质相同

14.基金与银行理财产品的比较，有误的是（）。A.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广 B.银行理财产品的流动性相对较高

C.银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者 D.银行理财产品信息披露程度一般不如基金

15.基金的当事人不包括（）。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券公司

16.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。

A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理

17.基金托管人的首要职责是（）

A.进行基金会计核算 B.完成基金资金清算

C.监督基金投资运作 D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产

18.根据投资目标不同，可以将基金分为（）

A.公募基金和私募基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.契约型基金与公司型基金

19.根据（）的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念 D.投资目标

20.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%

21.（）用一揽子股票换取基金份额，赎回时则是换回一揽子股票而不是现金 A.主动型基金 B.LOF C.公募基金 D.ETF

22.债券基金的平均到期日临近，所承担的利率风险（）。

A.越低 B.越高 C.不变 D.无法确定 23.债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越（）。

A.小，高 B大，高.C.小，低 D.大，低

24.在其他情况相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较（）；信用等级较低的债券，收益率较（）。A.低，高 B.高，高 C.低，低 D.高，低

25.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？（）

A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金 D.主动型基金

26.当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进（），然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF

27.以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？（）

A.股票 B.可转换债券 C.剩余期限超过397天的债券 D.流通部受限的证劵

28.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。A.90 B.180 C.270 D.360

29.根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。

A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿

30.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理

31.（）主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.投资部

D.研究部

32.以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）。A.合法、合规性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则

D.成本效益原则

33.（）指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A.基金账务的复核

B.基金头寸的复核

C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核

34.《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是（）。

A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B.有专门负责基金代销业务的部门

C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

35.基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。

A.10 B.15 C.20 D.25

36.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一系列活动，不包括（）。A.设计 B.销售 C.售后服务 D.基金运作

37.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，有基金管理人对外公布，并由（）根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。A.基金注册登记机构 B.基金管理人 C.基金托管人

D.监管机构

38.我国基金的会计为公历（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日

C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

39.（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值

40.基金进行利润分配会导致基金份额净值（）

A.下降 B.上升 C.不变

D.无法确定

41.根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的（）。A.60% B.70% C.80% D.90%

42.对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A.20% B.30% C.40% D.50%

43.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收 D.不征收，征收

44.基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，不包括（）。A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.综合性

45.商业银行申请基金代销业务资格，应当财务状况良好，运作规范稳定，最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

A.1 B.2 C.3 D.4

46.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（）万元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1000 B.2000 C.3000 D.5000

47.在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是（）的。A.缩小 B.增大

C.不变

D.先增大后缩小

48.机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本（），服务成本（）。A.低，高 B.低，低

C.高，低 D.高，高

49.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期部少于（）年。

A.10 B.15 C.20 D.30

50.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是（）。

A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现

B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

51.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.5 B.10 C.15 D.20

52.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。A.3 B.6 C.9 D.12

53.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5 B.10 C.20 D.30

54.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

55.为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（）为基础收取 A.认购金额 B.认购份额 C.认购利息 D.净认购金额

56.以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是（）。A.“未知价”交易原则 B.“已知价”原则 C.“金额申购”原则 D.“份额赎回”原则

57.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3 B.5 C.7 D.10

58.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.5% B.10% C.15% D.20%

59.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。

A.1 B.2 C.3 D.4

60.基金管理人应在申购、赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

A.1 B.2 C.3 D.4

61.买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

62.（）是基金信息披露最根本、最重要的原则

A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

63.（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏

D.对证券投资业绩进行预测

64．（）要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A．规范性原则 Ｂ．易解性原则

Ｃ．易得性原则

Ｄ．公平披露原则

65.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A.3 B.6 C.9 D.12

66.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（）中。A．《证券投资基金信息披露指引》

Ｂ．《证券投资基金法》 Ｃ．《证券法》

Ｄ．《基金信息披露管理办法》

67.在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。

A.30 B.60 C.90 D.120

68.招募说明书中最为重要的信息是（）。

A.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等 B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 D.基金资产净值的计算方法和公告方式

69.（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 A．招募说明书 B.基金合同 C.托管协议 D.基金份额发售公告

70.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。

A.5%,10% B．5%,5% C.10%，5% D.10%,10%

71.《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日

72.下列选项中（）不是证券市场监管的原则。A.依法监管原则 B.诚实勤奋原则

C.保护投资者利益原则

D.监督与自律相结合的原则

73.证券市场监管的手段不包括（）。A.市场手段 B.法律手段 C.经济手段 D.行政手段

74.（）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。

A.市场手段 B.法律手段 C.经济手段 D.行政手段

75.我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。A.处以三万元以上十万元以下的罚款 B.处以三万元以上三十万元以下的罚款 C..处以三十万元以上六十万元以下的罚款 D..处以五十万元以上八十万元以下的罚款

76.证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。A.中国证监会

B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.中国人民银行

77.（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.证券登记结算公司

78.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明 C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

79.（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管

80.《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。

A.2003 B.2004 C.2005 D.2006

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1.商品证券包括（）。A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.收据

2.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。

A.政府证券 B.政府机构证券 C.金融债券 D.公司证券

3.证券市场的构成主要有（）。A.股票市场 B.债券市场 C.基金市场 D.衍生品市场

4.证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（）。A.证券公司

B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证监会

5.股票的特征是（）

A.永久性 B.参与性

C.流动性

D.收益性和风险性

6.在股票的价值中，有（）。A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值

D.内在价值

7.债券的特征主要包括（）。A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性

8.金融衍生工具的特征（）。A.跨期性 B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

9.金融衍生工具的基本功能有（）。A.套期保值功能 B.价格发现功能 C.投机功能 D.套利功能

10.非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险 ”。非系统性风险包括（）。A.信用风险 B.利率风险 C.财务风险

D.经营风险

11.基金与股票、债券比较：（）

A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.风险收益特征不同 D.不同性质融资工具

12.从本质上来看，基金与信托是相同的，二者的区别主要有以下几点：（）

A.基金与信托业务范围不同。信托业务范围广泛，包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域，而基金只是金融信托的一种

B.资金运用形式不同。信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式处理委托人的财产，既可以融通资金，也可以融通财物；而基金主要是进行资金运作，不能融通财物

C.投资流动性不同。

D.资金募集要求不同。信托的认购点一般部低于5万元，投资门槛较高

13.基金托管人的职责主要体现在（）等发面。

A.基金资产保管 B.基金资金清算 C.会计复核 D.对基金投资运作的监督

14.公募基金主要具有如下特征（）。A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广 B.基金募集对象不固定

C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

15.封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。A.期限与发行规模限制不同

B.基金交易方式与交易费用不同

C.基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同 D.投资策略不同

16.指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，其优势有（）。A.费用低廉

B.风险较小

C.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

D.指数基金可以作为避险套利的工具

17.保本基金的特点中正确的是（）。A.此类基金锁定了投资亏损的风险 B.产品风险较低

C.并不放弃追求超额收益的空间

D.比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者

18.基金运营事务通常包括（）等业务。A.基金注册登记 B.核算与估值

C.基金清算 D.信息披露

19.以下关于基金管理公司治理结构基本要求的说法中正确的是（）。

A.公司的治理结构能够使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助、又相互制衡；各自能够按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使职权

B.公司股东、董事、监事、经理和其他高级管理人员的权利、义务和禁止行为必须明确、具体

C.独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任

D.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核

和风险控制工作，对总经理负责

20.制定内部控制制度的原则包括（）。A.合法、合规性原则 B.全面性原则 C.相互制约原则 D.审慎性原则

21.基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（）。

A.对基金投资范围、投资对象的监督 B.对基金投资比例的监督 C.对基金投资禁止行为的监督 D.对参与银行间同业拆借市场的监督

22.基金的投资运作包括（）。A.基金的投资 B.基金的交易实现 C.基金的绩效评估 D.基金的风险控制

23.以下关于交易所上市、交易品种的估值方法中正确的是（）。A.交易所上市股票和权证以收盘价估值 B.上市债券以收盘价估值 C.期货合约收盘价估值

D.交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量

24.基金会计核算的特点为（）。A.会计主体是证券投资资金 B.会计分期细化到日 C.会计分期细化到周

D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产和金融负债

25.个人投资基金的税收包括（）。A.营业税 B.印花税 C.增值税 D.所得税

26.以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是（）。

A.外部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

B.外部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

C.内部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

D.内部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

27.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.预测该基金的证券投资业绩 C.违规承诺收益或者承担损失 D.登载单位或者个人的推荐性文字

28.封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。A.基金份额总额达到核准规模的80%以上 B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于200人

29.基金信息披露的含义与作用包括（）A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.有效防止信息滥用

30.我国的基金信息披露制度体系分为（）几个层次。A.国家法律 B部门规章 C规范性文件 D.自律性原则

31.从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为（）

A.内容性原则 B.实质性原则 C.技术性原则 D.形式性原则

32.（）是基金募集期间的三大信息披露文件。A.招募说明书 B.基金合同

C.托管协议

D.基金份额发售公告

33.基金的重大事件可包括（）。A.基金份额持有人大会的召开 B.提前终止基金合同

C.更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动

D.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

34.基金监督部主要通过（）两种方式实现基金监管。A.市场禁入监管 B.市场准入监管

C.日常持续监管 D.现场监管

35.在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面：（）。

A.公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构

B.公司是否明确董事会的职权范围和议事规则 C.公司是否明确经理层的职权 D.公司是否建立健全督察长制度

36.基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制约性 D.成本效益性

37.对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会将依法责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般将采取（）等行政监管措施。A.监管谈话 B.出具警示函 C.暂停履行职务

D.认定为不适宜担任相关职务者

38.现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.客观性原则 D.及时性原则

39.对于信息披露义务人违反法律法规或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处罚类别有（）。A.警告

B.暂停或者取消基金从业资格 C.罚款

D.追究刑事责任

40.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，包括（）。A.公开出版资料

B.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料 C.海报、户外广告

D.电视。电影、广播互联网资料及其他音像、通讯资料

三、判断题

1． 有价证券有价值也有价格。（）

2.中国结算公司履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国证监会批准的其他业务。（）

3.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。（）

4.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。（）

5.目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。（）

6.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人不享有参与分配清算后的剩余资金财产的权利。（）

7.2004年10月，第一只LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立；2004年11月，第一只ETF（交易型开放式指数基金）推出，华夏上证50ETF设立；银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金。（）

8.最简单的净值增长率指标可用下式计算：

净值增长率=期末份额净值-起初份额净值+期间分红*100%（）。

期初份额净值

9.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。（）

10.为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。（）

11.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。（）

12.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下： H= E.R 365 式中：H------每日计提的费用；E-----前一日的基金资产净值；R---费率。（）

13.开放式基金的分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额方式。（）

14.基金宣传推介材料不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。（）

15.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（）

16.合格境内机构投资者资格的申请，对于基金管理公司的要求是净资产部少于5亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上。（）

17.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。（）

18.有时公开披露的基金信息需要由中介结构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。此时，该类中介机构应保证所出具文件内容的真实性、准确性和完整性。（）

19.审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管，旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险，最终导致牺牲投资者利益和增加系统性风险的恶果。（）

20.中国证监会对基金投资与交易行为的监管主要涉及两个方面，即对投资组合遵规守信情况的监管，对基金管理公司内部投资、交易环节相关内控制度健全及执行情况的监管。（）

试 题 答 案

一、单项选择题

1.B 2.C 3.D 4.A 5.B 6.C 7.B 8.C 9.A 10.D 11.C 12.C 13.D 14.B 15.D 16.D 17.D 18.C 19.C 20.B 21.D 22.B 23.B 24.A 25.C 26.A 27.D 28.B 29.A 30.D 31.B 32.A 33.A 34.C 35.B 36.D 37.A 38.A 39.D 40.A 41.D 42.A 43.B 44.D 45.C 46.B 47.B 48.A 49.B 50.A 51.C 52.B 53.B 54.B 55.D 56.B 57.C 58.B 59.C 60.C 61.A 62.A 63.A 64.C 65.B 66.B 67.C 68.A 69.B 70.D 71.C 72.B 73.A 74.C 75.B 76.B 77.A 78.B 79.A 80.B

二、多项选择题

1.ABC 2.ABD 3.ABCD 4.ABC 5.ABCD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABCD 9.ABCD 10.ACD 11.ABCD 12.ABCD 13.ABCD 14.ABCD 15.ABCD 16.ABCD 17.ABCD 18.ABCD 19.ABCD 20.ABD 21.ABCD 22.ABCD 23.ABD 24.AB 25.BD 26.AC 27.ABCD 28.AC 29.ABCD 30.ABCD 31.BD 32.ABC 33.ABCD 34.ABCD 35.ABC 36.AC 37.ABCD 38.BCD 39.D 40.ABCD

三、判断题

1.B 2.A 3.A 4.B 5.B 6.B 7.A 8.A 9.A 10.A 11.A 12.A 13.A 14.A 15.A 16.B 17.A 18.A 19.B 20.A

第五篇：证券投资基金销售人员从业考试考试大纲

第一章证券市场基础知识

掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券市场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，了解我国证券市场的发展和对外开放。

掌握股票的定义、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。

熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。

掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票面要素和一般分类。

掌握我国债券的分类；熟悉债券与股票的区别。

掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我国主要金融衍生工具的类型和功能。

掌握证券发行市场的定义和构成；了解我国证券发行制度和发行方式。熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；了解证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规则；了解我国的场外市场；了解股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。

掌握证券市场监管的意义和原则、目标和手段；熟悉我国的证券市场监管机构。

掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系。

第二章证券投资基金概述

掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基金的参与主体。

了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。

了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。了解基金销售主体的变化。

熟悉基金的法律形式与运作方式。

熟悉各种类型基金的概念与特点。

了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。

第三章证券投资基金的运作

熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。

掌握封闭式基金的发售和合同生效的条件；熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则；熟悉封闭式基金的交易费用。

熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件；掌握开放式基金的认购步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算方法。

掌握开放式基金申购、赎回的概念；掌握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算；掌握申购、赎回份额的登记与款项支付；掌握开放式基金的收

费模式；掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务；掌握巨额赎回的认定与处理方式。

了解ETF、LOF份额的募集认购方式，掌握ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。

掌握QDII基金申购与赎回的规定。

熟悉基金份额登记的基本概念；了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。掌握基金的投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制。

掌握基金资产估值的概念。

熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。

了解基金会计核算的概念。

掌握基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润分配的有关规定。

了解基金管理人、托管人的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。

了解基金信息披露的分类和基本原则，了解基金信息披露的一般规定。了解基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。

了解基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。

了解基金季度报告、半报告、报告的主要内容及其应用。

了解基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

第四章证券投资基金的销售

掌握基金营销的含义、特征及主要内容；熟悉基金的销售渠道。

熟悉建立客户关系的主要环节和基本方法；了解基金销售的促销手段；熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。

熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式；熟悉客户投诉的处理方式。

熟悉基金销售业务的风险种类；掌握基金销售的风险防范措施。

第五章证券投资基金的分析与评价

掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。

掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。了解基金简单份额净值增长率、复权份额净值增长率及其他收益率计算指标的概念和含义。

掌握基金风险的类型，了解对基金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。

了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基本分析要点。

了解基金评级的原理及方法，掌握基金评级的运用及局限性。

第六章证券投资基金销售的适用性

掌握基金销售适用性的概念和内涵；掌握基金销售适用性的意义；了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。

掌握投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则的涵义。熟悉基金投资者风险承受能力评价的方式和方法。掌握基金销售适用性的实际应用。

了解投资者教育活动的内容和形式；了解基金管理公司和代销机构的在投资者教育上的职责；熟悉基金销售人员在投资者教育方面的职责；了解投资者教育的意义。

第七章基金销售的规范

熟悉我国基金销售的法规体系、监管框架；掌握基金销售监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段；了解基金销售的自律性组织及其工作方式。

熟悉基金销售机构市场准入条件，熟悉有关法规针对基金销售机构职责的规范；掌握基金销售机构内部控制的概念、目标及原则，掌握基金销售机构内部控制体系建设的基本要求；掌握基金销售业务信息管理平台建设和维护的原则及基本要求，熟悉基金销售业务信息管理平台的主要功能。

掌握基金销售主要业务的操作规范；熟悉基金宣传推介材料和活动的规范；掌握基金销售费用的规范；熟悉基金销售适用性的内容。

掌握基金销售人员从业要求及行为规范，熟悉基金销售人员执业守则的有关规定。