第一篇：基础押题卷二(解析)

SAC证券市场基础知识押题卷二（解析）

一、单选题

(1)反洗钱法于（）起施行。A、2007年10月1日 B、2006年10月31日 C、2008年1月1日 D、2007年1月1日

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：326 考察反洗钱法。

(2)中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金（）。A、增加 B、减少 C、不变 D、不确定

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：62 中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金减少。(3)以下基金品种中适用我国《证券投资基金法》的是()。A、私募基金 B、创业基金 C、证券投资基金 D、社保基金

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：322 我国《证券投资基金法》的适用范围。

(4)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。A、证券市场是价值直接交换的场所 B、证券市场是财产权利直接交换的场所 C、证券市场是价值实现增值的场所 D、证券市场是风险直接交换的场所

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：3 证券市场具有三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。

(5)下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是()。A、中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局

B、中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局

C、依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议

D、依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理 专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：346 考察中国证监会派出机构。中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局。

(6)经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为（）。A、现金股息 B、股票股息 C、负债股息 D、建业股息

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：254 建业股息指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东。(7)根据产业周期理论,任何产业或行业通常要经历()个阶段。A、2 B、3 C、4 D、5

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：61 根据产业周期理论，任何产业或行业通常需要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。

(8)()于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。A、财政部 B、证监会

C、中国人民银行 D、国务院

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：37 国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。

(9)当公司增资扩股后,在短期内,公司的每股税后净利润通常会因此而()。A、波动 B、不确定 C、增加 D、摊薄

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：中页码：54 考察增资对股价的影响。(10)股票按（），分为无记名股票与记名股票。A、是否标明股东权利 B、是否记载股东姓名 C、是否标有票面金额 D、是否注明风险大小

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：49 股票按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票。(11)债券是实际运用的（）的证书。A、真实资本 B、虚拟资本 C、实际资产 D、真实资产

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：78 考察债券的定义、性质。(12)公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。A、股东 B、监事会 C、经理层 D、职工大会

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：122 公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会。(13)契约型基金通过()规范当事人的行为。A、基金章程 B、基金契约 C、基金董事会 D、证监会

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：122 契约型基金通过基金契约规范当事人的行为。

(14)外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。A、一个国家或几个国家 B、发行人所在国 C、发行地所在国 D、计量货币所属国

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：中页码：113 外国债券的发行一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。(15)创业板上市公司的董事长、经理、()应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。A、董事会秘书 B、总经理秘书 C、股东大会 D、财务负责人

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：361 考察上市公司信息披露的监督管理与法律责任。创业板上市公司的董事长、经理、董事会秘书应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。(16)在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票,称为()。A、H股 B、红筹股 C、蓝筹股 D、N股

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：72 考察红筹股的定义。

(17)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。A、基金份额持有人 B、基金托管人 C、基金管理人 D、以上都不是 专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：131 考察基金管理人的职责。基金管理人是负责基金的具体投资决策和日常管理的机构。(18)投资人可在规定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。A、封闭式基金 B、开放式基金 C、契约型基金 D、公司型基金

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：123 根据题目，这是开放式基金的特征。

(19)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以（不通过中方中介）从事的业务不包括（）。A、A股的承销

B、基金的承销和交易 C、发起设立基金

D、B股和H股、政府和公司债券的承销和交易

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：41 加入3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3，合营公司可以（不通过中方中介）从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。

(20)投资者在从事证券交易之前，必须向（）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。A、证券交易所 B、证券业协会

C、证券登记结算公司 D、证券公司

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：见解析 投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。

(21)对（）证券而言，利率风险是主要风险。A、固定收益 B、浮动收益 C、权益类 D、衍生品

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：259 对固定收益证券而言，利率风险是主要风险。(22)封闭式基金有固定的存续期,通常为()。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：123 封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年。

(23)香港证券市场的股价指数中，在指数编制过程中，整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整的是（）。A、恒生50 B、恒生香港综合指数 C、恒生流通综合指数 D、恒生指数

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：245 香港证券市场的股价指数中，在指数编制过程中，整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整的是恒生指数。

(24)股票基金的投资目标之一是侧重于追求（）。A、资本利得 B、股息 C、红利 D、控股权

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：124 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。(25)中证100指数以（）指数样本作为样本空间。A、中证100指数 B、沪深100指数 C、沪深300指数 D、中证300指数

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：241 中证100指数以沪深300指数作为样本空间。了解即可。(26)我国证券交易所采用的交易方式为（）。A、专家经纪人制 B、经纪制 C、自助方式 D、做市商制

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：226 我国证券交易所采用的交易方式为经纪制。(27)公司型基金反映的经济关系是（）。A、所有权关系 B、债券债务关系 C、信托关系

D、委托代理关系

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：122 公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。

(28)证券公司为客户办理的特定目的的资产管理业务是（）。A、定向资产管理业务 B、集合资产管理业务 C、专项资产管理业务 D、非定向资产管理业务

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：286 证券公司为客户办理的特定目的的资产管理业务是专项资产管理业务。(29)金融期货一般不包括()。A、外汇期货 B、利率期货 C、股权类期货 D、债权类期货

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：163 考察金融期货的种类。

(30)按基金的组织形式不同，基金可分为（）。A、开放式基金和封闭式基金 B、契约型基金和公司型基金

C、债券基金、股票基金、货币市场基金等 D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：122 按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。(31)会计师事务所申请证券资格,合伙会计师事务所()。A、净资产不少于500万 B、净资本不少于500万 C、净资产不少于300万 D、净资本不少于300万

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：306 考察会计师事务所申请证券资格的条件。

(32)某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元，8.00元，4.00元，流通股数分别为7000万股，9000万股，8000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元，15.00元，8.5元，设基础指数为1000点,则该日的加权股价指数是()。A、1938.85 B、1939.84 C、1938.86 D、1938.84 专家解析：正确答案：A

题型：计算题难易度：难页码：238 该日的加权股价指数是[（7000*9.5+9000*15+8000*8.5）/（7000*5+9000*8+8000*4）]*1000=1938.849。

(33)股票本身没有价值，但股票是一种代表（）的有价证券。A、收益权 B、财产权 C、物权 D、股东权

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：46 股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券。(34)根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（）。

A、中国证券业协会 B、证监会 C、证券交易所 D、证券公司 专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：371 中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。

(35)我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债的期限（）。A、最短为1年，最长为6年 B、最短为6个月，最长为6年 C、最短为1年，最长为3年 D、最短为6个月，最长为3年

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：182 可转换公司债的期限最短为1年，最长为6年。(36)以下关于股票的说法错误的是（）。

A、股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 B、股票是设权证券 C、股票是资本证券

D、股票是综合权利证券

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：47 股票是证权证券而不是设权证券。

(37)目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。A、证券公司 B、商业银行 C、基金公司 D、信托公司

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：195 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。(38)投资适当性要求就是（）。A、全面收集客户的投资信息

B、根据客户投资要求推荐客户满意的产品 C、推荐投资者购买风险适度的产品 D、适合的投资者购买恰当的产品

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：16 投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

(39)允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金的债券是（）。A、附权益权证债券 B、附债务权证债券 C、附黄金权证债券 D、附货币权证债券

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：115 附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金。(40)以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。A、行业可持续性 B、劳资关系

C、财务与融资问题 D、货币政策 专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：69 影响股票价格的行业因素：行业或产业竞争结构；行业可持续性；抗外部冲击能力；监督及税收待遇；劳资关系；财务与融资问题；行业估值水平。(41)金融期权的卖方（）履行合约。A、有权利而无义务 B、有权利也有义务 C、有义务而无权利 D、无义务也无权利

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：175 期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该项合约的义务。(42)证券交易所根据（）的授权和有关规定，对上市公司股权分置改革工作实施一线监管。A、证券业协会

B、国务院期货监督管理委员会 C、中国证监会 D、国务院

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：366 监管本是中国证监会的职责，《证券法》将原由政府部门行使的一部分权力授予了证券交易所。

(43)金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于()。A、资产业务 B、负债业务 C、中间业务 D、表外业务

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：152 金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。

(44)由于期货合约是介于现在和将来之间的一种合约，因此期货价格反映的是市场对（）的预期。

A、未来期货价格 B、目前现货价格 C、未来现货价格 D、目前期货价格

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：161 由于期货合约是介于现在和将来之间的一种合约，因此期货价格反映的是市场对未来现货价格的预期。

(45)被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在()内不受理其执业证书申请。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：374 考察执业证书的管理。被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。(46)我国《证券法》规定，证券投资者保护基金由（）缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。

A、证券公司 B、基金公司 C、证券交易所 D、证券业协会

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：363 证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。(47)为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是()的基本功能。A、证券发行市场 B、证券流通市场 C、回购协议市场 D、同业拆借市场

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：6 为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是证券发行市场的基本功能。

(48)当期货合约临近到期日，现货价格与期货价格逐渐趋同，称为（）。A、一致性 B、稳定性 C、同一性 D、收敛性

专家解析：正确答案：D

题型：常识题难易度：易页码：169 此题考察期货套期保值的原理的理论基础。

(49)无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性

D、不确定性或高风险性

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：146 无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。

(50)在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的（）。A、相对法 B、综合法 C、基期加权法 D、计算期加权法

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：238 相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数。(51)在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是（）。A、股票型基金 B、债券型基金 C、货币市场基金 D、混合型基金

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：135 在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。(52)在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券是（）。A、附息债券 B、息票累积债券 C、贴现债券 D、凭证式债券

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：82 贴现债券指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券。(53)证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。A、公开原则 B、公平原则 C、公正原则

D、监督与自律相结合的原则

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：344 证券市场监管的公开原则要求证券市场具有充分的透明度。(54)作为证券发行制度的一种，注册制实行（）管理原则。A、公开 B、公平C、公正 D、统一

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：201 注册制实行公开管理原则。

(55)证券市场的资本配置功能是指通过（）引导资本流动来实现。A、证券发行数量 B、证券发行结构 C、证券价格 D、中介机构

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：6 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本流动来实现。(56)目前我国金融债券最主要的发行主体是（）。A、商业银行 B、中国人民银行 C、政策性银行 D、证券公司

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：98 1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行。

(57)证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）方式。A、证券包销 B、证券统销 C、证券自销 D、证券代销

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：202 证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

(58)()是指在中国境外注册、在香港上市,但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。A、蓝筹股 B、红筹股 C、B股 D、H股

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：72 考察红筹股的定义。

(59)信用风险是()的主要风险。A、股票 B、基金 C、债券

D、金融衍生工具

专家解析：正确答案：C

题型：常识题难易度：易页码：261 考察信用风险的影响。信用风险是债券的主要风险。(60)国际债券的主要计价货币不包括（）。A、人民币 B、美元 C、欧元

D、瑞士法郎

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：113 国际债券以自由兑换货币作为计量货币。一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

二、多选题

(61)基金份额持有人大会可以对()等重大事项作出决议并报中国证监会批准。A、提前终止基金合同

B、提高基金管理人、托管人的报酬标准 C、转换基金运作方式

D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额5%以上的基金份额持有人有权自行召集

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题难易度：易页码：129 考察基金持有人的权利。“代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。”

(62)以下关于中央银行票据说法正确的有（）。A、中央银行票据本质上属于特殊的金融债券

B、中央银行票据是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券

C、是一种重要的货币政策日常操作工具 D、期限通常在3个月-3年

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：中页码：102 考察对央行票据的理解。

(63)在我国,按投资主体的不同性质,将股票分为()。A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：70 股票按投资主体的性质分为：国家股、法人股、社会公众股、外资股。

(64)通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（）。

A、期权交易 B、远期交易 C、期货交易 D、现货交易

专家解析：正确答案：BCD

题型：常识题难易度：易页码：158 通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为3类，即现货交易、远期交易和期货交易。(65)金融衍生工具的基本特征包括()。A、套期保值性 B、投机性 C、联动性 D、杠杆性

专家解析：正确答案：CD

题型：常识题难易度：易页码：146 金融衍生工具的基本特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。(66)下列行为中，违反《证券投资基金法》的有（）。A、将基金财产投资于房地产

B、将基金财产向他人贷款或提供担保

C、将基金财产用于从事承担无限责任的投资

D、基金管理人、托管人和其他基金信息披露业务人依法披露基金信息 专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题难易度：易页码：141 根据《基金法》，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。基金资产不得用于向他人贷款或提供担保，不得将基金财产用于从事承担无限责任的投资。(67)（）不属于我国《企业债券管理条例》的管理范围。A、金融债券 B、短期融资券 C、外币债券

D、中央企业债券

专家解析：正确答案：AC

题型：常识题难易度：易页码：105 企业债券不包括外币债券和金融债券。

(68)外国债券在发行法律方面的特性有()。A、发行不需要官方主管机构的批准

B、发行不受货币发行国有关法令的管制和约束 C、发行受发行地所在国有关法律的管制和约束 D、发行必须经官方主管机构批准

专家解析：正确答案：CD

题型：常识题难易度：易页码：114 考察外国债券与欧洲债券在发行法律方面的区别。(69)以下关于我国国际债券说法正确的是()。A、1981年我国首次在国际市场发行国际债券

B、我国发行的国际债券的品种包括政府债券、金融债券、可转换公司债券 C、1993年中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券

D、1982年，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元债券，采用公募方式发行

专家解析：正确答案：BC

题型：常识题难易度：易页码：116 考察我国国际债券。1982年我国首次在国际市场发行国际债券；1982年，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元债券，采用私募方式发行。(70)与现货市场投机相比较，期货市场投资的不同是（）。A、期货市场交易的对象是标准化合约 B、首要目的是筹资或投资

C、交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成

D、期货交易中，仅有少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

专家解析：正确答案：AD

题型：常识题难易度：易页码：161 现货市场的首要目的是筹资或投资，期货市场的交易目的是规避风险以保利或承担风险以获取收益。现货市场的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成，期货市场的交易价格由公开竞价形成。

(71)根据《证券业从业人员执业行为准则》，基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为包括（）。

A、违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息

B、在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 C、利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利 D、挪用基金投资者的交易资金和基金份额

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：381 考察基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特殊禁止行为，除以上选项外还有“在基金销售过程中误导客户”。

(72)证券的流通是通过()实现的。A、到期兑付 B、承兑 C、贴现 D、转让

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：3 证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。(73)证券公司自营业务的内部控制应重点防范（）等风险。A、规模失控 B、决策失误 C、超越授权 D、变相自营

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：难页码：298 考察自营业务内部控制的内容。

(74)在美国存托凭证中，有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。其主要分为（）。A、一级有担保存托凭证 B、二级有担保存托凭证 C、三级有担保存托凭证 D、144A私募存托凭证

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：187 有担保的存托凭证分为一、二、三级公开弩机存托凭证和美国144A规则下的私募存托凭证。(75)下列事项中属于股东大会依法行使的权利是（）。A、选举任用或解聘经理层以下工作人员

B、作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议 C、作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议 D、决定公司员工薪酬

专家解析：正确答案：BC

题型：常识题难易度：中页码：65 选举任用或解聘经理层以下工作人员和决定公司员工薪酬是总经理的职责和权利。(76)会员制证券交易所的组织机构有（）。A、会员大会 B、股东大会 C、理事会

D、监察委员会

专家解析：正确答案：ACD

题型：常识题难易度：易页码：213 交易所设会员大会、理事会和监察委员会。

(77)我国证券业的自律性管理机构主要包括（）。A、证券交易所 B、会计师事务所 C、资信评级机构

D、证券登记结算机构

专家解析：正确答案：AD

题型：常识题难易度：易页码：18 自律性组织：证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构。(78)以下关于我国国际债券说法错误的是（）。A、首次发行于20世纪90年代初期

B、主要包括政府债券、公司债券和金融债券 C、首次发行国际债券的发行人是财政部

D、对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题难易度：中页码：116 首次发行于20世纪80年代初期；主要包括政府债券、金融债券和可转换债券；首次发行国际债券的发行人是中国国际信托投资公司。(79)我国银行间债券市场的主要职能是（）等。

A、提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易

B、办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督 C、提供网上票据报价系统

D、提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：233 上述都是。

(80)从内容上看,中国证券市场对外开放包含以下几个方面()。A、在国际资本市场募集资金 B、开放国内资本市场

C、有条件地开放境内企业和个人投资者境外资本市场 D、对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：40-44 从内容上看，中国证券市场对外开放可以分为以下四个方面：

（一）在国际资本市场募集资金；

（二）开放国内资本市场；

（三）有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场；

（四）对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。

(81)证券公司风险控制指标无法达标,严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的,中国证监会可以采取的措施包括()。A、责令暂停部分业务 B、责令停业整顿

C、指定其他机构托管、接管 D、撤销经营证券业务许可

专家解析：正确答案：BCD

题型：常识题难易度：易页码：303 考查证券公司风险控制的监管措施。

(82)属于证券市场萌芽阶段标志性事件的有()。A、荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所 B、英国第一家证券交易所的成立 C、美国第一个证券交易所的成立 D、纽约证券交易会成立

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：20 证券市场萌芽阶段的标志性事件。

(83)依照不同的发行本位,国债可以分为()。A、附息式国债 B、贴现式国债 C、实物国债 D、货币国债

专家解析：正确答案：CD

题型：常识题难易度：易页码：88 考察国债的分类。依照不同发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。(84)创业板上市公司发生下列事项后，应及时进行信息披露的有（）。A、董事会、监事会作出决议 B、股东大会作出决议 C、签署意向书或者协议

D、公司知悉或者理应知悉重大事件发生时

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：中页码：357 考察创业板上市公司及时进行信息披露重大事件的规定。创业板上市公司在下述事项发生后应及时进行信息披露：（1）董事会、监事会及股东大会作出决议；（2）签署意向书或者协议（无论是否附加条件或者期限）；（3）公司（含任一董事、监事或者高级管理人员）知悉或者理应知悉重大事件发生时。(85)指数基金的特点是（）。

A、能够获得高于市场平均收益率的收益率

B、每份基金份额的净值随着所模仿的指数变动而变动 C、投资组合模仿某一股价指数或债券指数 D、能够较准确地反映各种基金的行情

专家解析：正确答案：BC

题型：常识题难易度：易页码：126 指数基金可获得市场平均收益率。

(86)在美国，住房抵押贷款大致可以分为以下几类（）。A、优级贷款和Alt-A贷款 B、次级贷款

C、住房权益贷款和机构担保贷款 D、按揭贷款支持证券（MBS）

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题难易度：易页码：192 在美国，住房抵押贷款大致可以分为5类：优级贷款、Alt-A贷款、次级贷款、住房权益贷款、机构担保贷款。按揭贷款支持证券是建立在住房抵押贷款基础上的衍生品。(87)沪深300指数的成分股的选择标准是()。A、规模大 B、流动性好 C、高风险 D、安全性高

专家解析：正确答案：AB

题型：常识题难易度：易页码：239-240 沪深300指数成分股的选择标准：规模大、流动性好。(88)财政政策对股票价格影响的主要表现有()。

A、通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展 B、通过调节税率影响企业利润和股息 C、干预资本市场各类交易适用的税率

D、国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：62 财政政策对股票价格的影响。

(89)根据《证券业从业人员执业行为准则》,基金管理公司、基金托管和销售机构从业人员的特定禁止行为包括()。

A、违反有关信息披露规则，私自泄露基金的证券买卖信息 B、在基金销售过程中误导客户

C、挪用基金投资者的交易金额和基金份额

D、代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题难易度：易页码：381 考察基金管理公司、基金托管机构和基金销售机构从业人员的特定禁止行为。“代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券”属于证券公司从业人员的特定禁止行为。(90)目前中证基金指数系列有7只指数，其中包括（）。A、中证开放式基金指数 B、中证股票型基金指数 C、中证混合型基金指数 D、中证债券型基金指数 专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：249 目前我中证基金指数系列有7只指数，包括中证开放式基金指数和3个分类指数（中证股票型基金指数、中证混合型基金指数和中证债券型基金指数）。(91)关于证券市场的基本功能,以下说法正确的是()。A、资本定价 B、资本配置 C、投机

D、筹资-投资

专家解析：正确答案：ABD

题型：常识题难易度：易页码：6 考察证券市场的基本功能：筹资-投资功能；资本定价功能；资本配置功能。

(92)根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可为（）。A、贴现债券 B、无息债券 C、附息债券

D、息票累积债券

专家解析：正确答案：ACD

题型：常识题难易度：易页码：82 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

(93)我国《刑法》关于证券犯罪的规定有（）。A、欺诈发行股票、债券罪

B、非法发行股票和公司、企业债券罪 C、泄露内幕信息罪 D、操纵证券市场罪

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：难页码：324-326 我国《刑法》关于证券犯罪的规定有：欺诈发行股票、债券罪；非法发行股票和公司、企业债券罪；泄露内幕信息罪；操纵证券市场罪等。(94)可以投资证券市场的各类基金包括（）。A、证券投资基金 B、社保基金 C、企业年金

D、社会公益基金

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：13 考察机构投资者中的基金。

(95)在国外，政府债券的举债主体主要包括（）。A、财政部 B、国务院 C、中央政府 D、地方政府

专家解析：正确答案：CD

题型：常识题难易度：易页码：86 中央政府发行的债券称为中央政府债券或国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券。(96)按照证券的品种不同，证券市场可以分为（）。A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、发行市场

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题难易度：易页码：5 按品种结构划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。(97)在银行间债券市场，用于回购的债券包括（）。A、国债

B、中央银行票据 C、政策性金融债券 D、企业中期票据

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：易页码：233 在银行间债券市场上用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

(98)我国《证券法》规定，公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易（）。A、公司有重大违法行为

B、公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件 C、发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

D、未按照公司债券募集办法履行义务及公司最近二年连续亏损 专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题难易度：中页码：219 公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：

（一）公司有重大违法行为；

（二）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；

（三）公司债券所募集资金不按照核准的用途使用；

（四）未按照公司债券募集办法履行义务；

（五）公司最近二年连续亏损。公司有上述第（一）项、第（四）项所列情形之一经查实后果严重的, 或者有上述第（二）项、第（三）项、第（五）项所列情形之一，在限期内未能消除的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市交易。

(99)基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（）。A、委托人、受益人与受托人 B、附属 C、相互制衡

D、所有者和经营者

专家解析：正确答案：AD

题型：常识题难易度：易页码：134 基金的份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。

(100)根据《证券发行与承销管理办法》主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价值研究报告，并且（）。

A、投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写并署名 B、承销商不得提供承销团以外的机构撰写的投资价值研究报告 C、发行人、主承销商可以公开投资价值研究报告的内容 D、询价对象可以公开投资价值研究报告的内容

专家解析：正确答案：AB

题型：常识题难易度：中页码：333 发行人、主承销商和询价对象不得以任何形式公开披露投资价值研究报告的内容。

三、判断题(101)证券公司开展创新业务的，在创新业务试点阶段，应当按照中国证监会规定的较低比例计算风险资本准备；在创新业务推广阶段，风险资本准备计算比例可适当调高。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：302 证券公司开展创新业务的，在创新业务试点阶段，应当按照中国证监会规定的较高比例计算风险资本准备；在创新业务推广阶段，风险资本准备计算比例可适当降低。(102)申请在创业板上市的公司，发行前股本不得少于3000万元。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：中页码：205 根据《证券法》第50条，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近一期末净资产不少于2000万元，发行后股本不得少于3000万元。

(103)我国《证券投资基金法》规定,基金管理人不得以基金资产从事向他人贷款或者提供担保业务。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：141 考察证券投资基金的投资限制。

(104)我国目前尚没有分离交易的可转换公司债券。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：183 2006年11月13日，马鞍山钢铁股份有限公司成为首家在A股市场发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，共发行55亿元人民币5年期附息债券，并同时派发12.65亿份认股权证。

(105)目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品及在交易所市场上市交易的各类结构化票据,它们通常与某种金融价格相联系,所以其收益和风险比较稳定。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：195 其收益通常与某种金融价格相联系，投资收益随该价格的变化而变化。

(106)权证发行人提供的履约担保标的证券的数量与行权价格和担保系数有关，其中担保系数由交易所发布。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：180 履约担保的标的证券数量=权证上市数量×行权比例×担保系数，因而，权证发行人提供的履约担保标的的证券数量与担保系数有关，并且，担保系数由交易所发布并适时调整，但与行权价格无关。

(107)股票收入型基金和平衡型基金都具有成长潜力比较大的优点。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：125 股票收入型基金的成长潜力较大，但平衡型基金的缺点是成长潜力不大。书上无原话。(108)国际债券的发行对象是各国的投资者,其资金来源比国内债券更为广泛。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：112 国际债券与国内债券的比较。

(109)证券投资风险越大，收益一定越高。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：263 风险和收益的基本关系是：收益与风险相对应。风险越大，其要求的收益率相对较高。(110)中国证监会依法对全国证券市场实行集中统一监管。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：19 中国证监会依法对全国证券市场实行集中统一监管。(111)政府债券是国家为了筹措资金而向投资者发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的所有权凭证。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：85 政府债券是指政府财政部门或其代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证，而不是“所有权凭证”。

(112)对基金资产估值的基本原则之一是对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的应采用市价确定公允价值。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：138 基金资产估值的基本原则：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值；有充分理由表明按以上原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

(113)调查可疑交易活动时，调查人员最少三人。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：328 不得少于两人。

(114)人民币利率互换的参考利率应为经中国人民银行公布的基准利率。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：173 利率互换的参考利率应为经中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率或经中国人民银行公布的基准利率。(115)可转换债券是一种附有转股权的债券。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：181 可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。

(116)《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票可以不通过向询价对象询价方式确定股票发行价格。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：333 《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票应当通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。

(117)申请证券评级业务许可的资信评级机构应当为中国法人,实收资本与净资产均不少于人民币500万元。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：310 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一：具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。

(118)证券交易所应当对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：365 这是证券交易所的主要职能之一。

(119)我国债券远期交易期限最短为7天,最长为365天,其中7天品种最活跃。交易员可在此区间内自由选择交易期限,不得展期。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：159 债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中7天品种最活跃。交易员可在此区间内自由选择交易期限,不得展期。

(120)我国《保险法》规定,保险资金不能投资于证券投资基金和股权性证券。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：9 《保险法》规定，债券、股票、证券投资基金份额等有价证券均属保险公司资金运用范围,经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司从事证券投资活动，还可运用受托管理的企业年金进行投资。

(121)根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加中国证券从业人员资格考试。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：372 从业资格证书的取得。根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加中国证券从业人员资格考试。(122)基金运作费包括基金的上市年费、信息披露费、分红手续费等。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：136 考察基金运作费的范围。基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

(123)根据我国《公司法》的规定，以募集方式设立股份公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%，其余部分向社会公开募集。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：50 根据我国《公司法》的规定，以募集方式设立股份公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%，其余部分向社会公开募集。

(124)未完成股权分置改革的公司已上市流通股份可以包括A股、B股、H股。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：74 未完成股权分置改革的公司中，已上市流通股份可以包括A股、B股、境外上市外资股如H股和其他。

(125)期货的价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：161 期货的价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离。

(126)按照《证券投资基金法》的规定,依法公开募集基金是基金管理公司的一项法定权利,其他任何机构不得从事基金的募集活动。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：132 考察基金管理人的权利。

(127)我国《公司法》规定,公司资本公积金可用于弥补公司亏损。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：255 资本公积金不得用于弥补公司亏损。

(128)保险公司次级债的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能支付利息。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：101 保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

(129)基金托管人是基金投资收益的受益人。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：129 基金份额持有人是基金投资收益的受益人。(130)我国《基金法》规定，基金管理人不得以基金资产从事向他人贷款或者提供担保业务。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：141 我国《基金法》规定，基金管理人不得以基金资产从事向他人贷款或者提供担保业务。(131)证券行情长期趋势的变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：61 经济周期波动对证券市场的影响。

(132)股票、债券、基金等有价证券代表着对一定数额的某种特定资产的所有权或债权以及相关的收益权。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：中页码：121 考察股票、债券、基金等有价证券的区别与联系。

(133)2005年12月21日，内地第一只房地产投资信托基金（REITs）-广州越秀地产投资信托基金正式在上海证券交易所上市交易。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：194 2005年12月21日，内地第一只房地产投资信托基金（REITs）-广州越秀地产投资信托基金正式在香港交易所上市交易。

(134)目前我国的证券投资基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：141 目前我国的证券投资基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

(135)1998年12月全国人大常委会通过了《中华人民共和国证券法》,并于1999年7月1日正式实施。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：34 1998年12月全国人大常委会通过了《中华人民共和国证券法》,并于1999年7月1日正式实施。

(136)按照《反洗钱法》规定，在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：328 在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人。(137)公司型基金反映的经济关系是信托关系。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：121 契约型基金反映的经济关系是信托关系。

(138)实物债券一般可以记名，可挂失，可上市流通。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：83 无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。

(139)在面值一定的情况下,调整债券的发行价格可以使投资者的实际收益率接近市场收益率的水平。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：211 考察债券的发行价格。

(140)证券业协会的权力机构是理事会。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：369 证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。

(141)金融期权与金融期货买卖双方的权利与义务都是对称的。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：175 金融期货买卖双方的权利和义务是对称的，金融期权买卖双方的权利与义务是不对称的。(142)对有关证券交易的违法、违规行为，证券交易所负有发现、制止和上报责任，并有权作出行政处罚。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：366 考查证券交易所对证券交易活动的管理。

(143)股票型基金的托管费率一般会高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：135-136 股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。(144)沪深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵行为。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：167 沪深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵行为。

(145)金融期货的逐日盯市制度，是以每种期货合约的当日收盘价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员帐户的浮动盈亏，进行随市清算。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：163 金融期货的逐日盯市制度，是以每种期货合约在交易日收盘前规定的时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员帐户的浮动盈亏，进行随市清算。

(146)根据我国《证券法》的规定,证券交易所是提供证券集中竞价交易场所,不以营利为目的的行政单位。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：18 考察证券交易所的性质。证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

(147)由于证券投资基金实行组合投资，因而能成功地回避各种市场风险。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：中页码：139 组合投资能分散非系统风险，但不能避免系统风险，因而这个说法是错误的。

(148)证券发行注册制实行公开管理原则,实质上是一种发行公司的财务公开制度。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：201 证券发行注册制实行公开管理原则,实质上是一种发行公司的财务公开制度。(149)美国是证券投资基金的发源地。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：118 一般认为，基金起源于英国。

(150)证券公司为股东出资提供融资或担保应经股东大会同意。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：294 证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。

(151)我国股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：209 根据我国《公司法》和《证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

(152)证券公司的总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向股东大会负责。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：中页码：296 总经理向董事会负责。

(153)证券公司违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的100%计算风险资本准备。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：302 考察证券公司风险资本准备计算标准。

(154)现货交易是双方约定在未来某时刻,按照现在确定的价格进行交易。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：158 现货交易指以现款买现货的方式进行交易，而远期交易指双方约定在未来某时刻按照现在确定的价格进行交易。

(155)一般意义上的优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：68 优先股票的特征之一：股息率固定。

(156)证券公司的净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：300 净资本是假设证券公司所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。(157)对股份公司而言，采用一级ADR和144A规则下发行的一级ADR方式无须到SEC登记注册，不受发行地严格的上市要求的限制，也无须按照美国公认会计准则（GAAP）要求进行审计。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：难页码：187 见表5-7.对股份公司而言，采用一级ADR和144A规则下发行的一级ADR方式无须到SEC登记注册，不受发行地严格的上市要求的限制，也无须按照美国公认会计准则（GAAP）要求进行审计。

(158)货币市场基金投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六和周日的利润。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：139 货币市场基金投资者于周五赎回或转换转出的基金份额,享有周五、周六和周日的利润；投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的利润。

(159)经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题难易度：易页码：95 经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。(160)证券公司借入期限为1年的次级债务可以按一定比例计入净资本。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题难易度：易页码：101 证券公司借入期限在2年以上的次级债务可以按一定比例计入净资本，短期次级债务不计入净资本，仅可以再公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

第二篇：基础押题卷三(解析)

基础押题卷三（解析）单选题

1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新

正确答案：B解析：

自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。

考点：

金融监管的改革的内容。

22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 正确答案：B解析：

2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。

考点：

美国次级贷款及相关证券化产品危机。

3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 正确答案：B解析：

Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。

考点：

代办股份转让系统的定义及内容。

4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本

正确答案：B解析：

行业分类的主要依据是公司收入或利润的来源比重。

考点：

行业分类的内容。

5有价证券是()的一种形式。A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本

正确答案：B解析：

有价证券是虚拟资本的一种形式。

考点：

有价证券的定义。

6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利

正确答案：B解析：

金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。

考点：

与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现。

7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值

正确答案：D解析：

我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

考点：

证券承销与保荐业务的相关内容。

8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债

D长期建设国债 正确答案：D解析：

目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。

考点：

1981年后我国发行的国债品种。

9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大

正确答案：B解析：

利率风险是固定收益证券的主要风险，投资者无法回避利率变动对债券价格和收益的影响。

考点：

利率风险对不同证券的影响是不相同的。

102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券

D样本指数价格选取日终全价 正确答案：A解析：

考察中国债券指数。该指数以2001年12月31日为基日。

考点：

中证基金指数系列的基日、基点。

11按照债券形态分类,无记名国债属于()。A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D电子式债券

正确答案：A解析：

无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。

考点：

实物债券的定义及内容。

12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。

A股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。

C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金 D股票基金是最重要的基金品种 正确答案：C解析： 考查股票基金。

考点：

股票基金的定义及内容。

12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。

A股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。

C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金 D股票基金是最重要的基金品种 正确答案：C解析： 考查股票基金。

考点：

股票基金的定义及内容。

14我国商业银行债券不包括（）。A小微企业专项金融债券

B商业银行委托信托公司发行的信托产品 C商业银行次级债券

D商业银行混合资本债券 正确答案：B解析： 商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。

考点：

商业银行债券的种类。

15与封闭式基金相比,()是开放式基金所特有的风险。A市场风险 B技术风险 C巨额赎回风险 D管理能力风险 正确答案：C解析：

巨额赎回风险，是开放式基金所特有的风险。

考点：

巨额赎回风险的内容。

16中国证券登记结算公司仅为()开立结算帐户,专用于证券交易成交后的清算交收,具有结算履约担保作用。A投资者 B证券公司 C保险公司

D证券投资基金 正确答案：B解析：

证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

考点：

证券登记结算公司依据《证券法》履行的职能。

17我国募集设立的第一支ETF是()。A深圳50ETF B上证50ETF C深圳100ETF D上证100ETF 正确答案：B解析：

2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”（简称“50ETF”），并于2005年2月23日在上海证券交易所上市交易，采用的是完全复制法。

考点：

ETF的产生。

18普通股票是标准的股票,通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司()的基础。A所有者权益 B资产 C注册资本 D净资本

正确答案：C解析：

普通股票成为股份公司注册资本的基础。

考点：

普通股票股东的权利。

19在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券是（）。A附息债券 B息票累积债券 C贴现债券 D凭证式债券

正确答案：C解析：

贴现债券指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券。

考点：

贴现债券的定义及内容。

20债券卖出价或偿还额小于买入价的情形被称为()。A资本利得 B资本损益 C资本损失 D资本消耗

正确答案：B解析： 考察债券的收益性。资本损益即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出的债券与买入债券之间的价差收入。

考点：

债券收益表现的三种形式。

21无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的（）特征。A跨期性 B杠杆性 C联动性

D不确定性或高风险性 正确答案：A解析：

无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。

考点：

金融衍生工具的跨期性特征。

22证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度属于()。A信息披露 B市场准入 C客户识别 D市场监管

正确答案：B解析：

证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。

考点：

对证券交易活动的管理的相关内容。

23下列关于债券的表述不正确的有[ ]。A债券和股票两者的收益率相互影响 B公司破产时,债券清除顺序在股票之前 C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决

D在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定 正确答案：C解析：

不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。

考点：

债券与股票的区别。

23下列关于债券的表述不正确的有[ ]。A债券和股票两者的收益率相互影响 B公司破产时,债券清除顺序在股票之前

C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决

D在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定 正确答案：C解析：

不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。

考点：

债券与股票的区别。

25公司型基金反映的经济关系是（）。A所有权关系 B债券债务关系 C信托关系

D委托代理关系 正确答案：A解析：

公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。

考点：

公司型基金的特点。

26证券市场本质上是[ ] 直接交换的场所。A资本证券 B有价证券 C价格 D价值

正确答案：D解析：

考察证券市场的特征。证券市场本质是价值的直接交换场所。

考点：

证券市场的特征。

27金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于()。A资产业务 B负债业务 C中间业务 D表外业务

正确答案：D解析：

金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。

考点：

金融衍生工具的发展动因。

28上市公司应当在每一会计第3个月、第9个月结束后的()内编制完成季度报告并披露。A1个月 B2个月 C3个月 D4个月

正确答案：A解析：

上市公司应当在每一会计第3个月、第9个月结束后的1个月内编制完成季度报告并披露。

考点：

《上市公司信息披露管理办法》的定期报告。

29在我国,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。A50% B60% C70% D80% 正确答案：B解析：

在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票，为股票基金。

考点：

股票基金的定义及内容。

30在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是（）。A股票型基金 B债券型基金 C货币市场基金 D混合型基金

正确答案：C解析：

在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。

考点：

基金管理费的运用。

31以下关于经济周期循环的说法错误的是（）。A经济周期循环对股票市场的影响非常显著

B股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标

C股票价格的变动性往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行 D经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势 正确答案：C解析：

股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。

考点：

宏观经济对股票价格影响的特点。

32按照基础工具分类,远期外汇合约属于()。A股权类产品衍生工具 B货币衍生工具 C利率衍生工具 D信用衍生工具 正确答案：B解析：

金融衍生工具的分类及依据。货币衍生工具主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

考点：

货币衍生工具的定义及种类。

33债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。A降低 B增加 C不变

D无法确定

正确答案：B解析：

债券的价格变动风险随着期限的增加而增加。

考点：

债券的票面利率的定义及内容。

34沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的[ ]。A12% B5% C10% D8% 正确答案：A解析：

沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的12%。

考点：

沪深300股指期货的主要交易规则。

35按照债券形态分类,无记名国债属于（）。A记账式债券 B实物债券 C凭证式债券 D电子式债券

正确答案：B解析：

无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。

考点：

债券根据债券券面形态的分类。实物债券的定义及内容。

36我国现行法规规定,证券经营机构挪用客户所委托的证券或者客户账户上的资金,属于（）。A内幕交易行为 B操纵市场行为 C欺诈客户行为 D虚假陈述行为 正确答案：C解析：

挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户行为。

考点：

对欺诈客户行为的监管。

37银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。A个人投资者 B银行机构投资者

C银行和非银行金融机构等机构投资者 D非银行金融机构投资者 正确答案：C解析：

个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

考点：

1981年后我国发行的国债品种。

38下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。A证券市场是价值直接交换的场所 B证券市场是财产权利直接交换的场所 C证券市场是价值实现增值的场所 D证券市场是风险直接交换的场所 正确答案：C解析：

证券市场具有三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。

考点：

证券市场的特征。

39无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占（）的股票。A数量 B资金 C比例 D份数

正确答案：C解析：

无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

考点：

无面额股票的定义。

40期货IB业务起源于()。A英国 B德国 C意大利 D美国

正确答案：D解析：

期货IB业务起源于美国。

考点：

证券公司中间介绍业务的内容。

41中证100指数定位于()。A小盘指数 B中盘指数 C大中盘指数 D大盘指数 正确答案：D解析：

中证100指数定位于大盘指数。

考点：

中证规模指数的定义及内容。

42根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》,中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的()。A20% B30% C35% D40% 正确答案：D解析：

中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

考点：

43证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责其限期改正。A净资产 B净资本 C利润率 D净收益

正确答案：B解析：

证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责其限期改正。

考点： 监管措施

44以下关于股票合并的说法错误的是（）。A股票合并是指将若干股票合并成1股

B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化 D股票合并常见于低价股 正确答案：B解析：

股票合并并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

考点：

股票分割与合并的定义及内容。

452007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是（）。AADR BCDOs CCDS DABS 正确答案：C解析：

2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换（CDS）。

考点： 互换交易的主要用途。

46证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为董事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权

正确答案：A解析：

证券公司应当采取措施切实保障董事的知情权,为董事履行职责提供必要条件。

考点：

董事的知情权。

47按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销。A5000万 B1亿 C2亿 D5亿

正确答案：A解析：

按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过入民币5000万元的，应当由承销团承销。

考点：

证券承销与保荐业务的相关内容。

48根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是（）。A商业银行、基金公司、保险公司、证券公司 B商业银行、社保基金、保险公司、证券公司 C商业银行、基金公司、社保基金、证券公司 D人民银行、基金公司、保险公司、证券公司 正确答案：A解析：

根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是商业银行、基金公司、保险公司、证券公司。

考点：

有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场。

49以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。A行业可持续性

B行业或产业竞争机构 C抗外部冲击能力 D管理层质量

正确答案：D解析：

行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：（1）行业或产业竞争结构；（2）行业可持续性；（3）抗外部冲击的能力；（4）监管及税收待遇——政府关系；（5）劳资关系；（6）财务与融资问题；（7）行业估值水平。

考点：

行业与部门因素的内容。

50下列关于证券市场法律法规的表述中,正确的是()。A《证券法》属于行政法规 B《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门规章

C《证券投资基金法》属于法律

D《证券投资基金法》属于自律性规章

正确答案：C解析：

考察证券市场的法律法规的区分。《证券法》属于法律；《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规》；《证券投资基金法》属于法律。

考点：

我国现行的主要证券市场法律。

51《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）明确提出了对证券公司规范发展的要求，下列有关表述中错误的是（）。

A证券公司要完善治理机构，规范其股东行为，强化董事会和经理人员的诚信责任 B严谨挪用客户资产，切实维护投资者合法权益

C证券公司要完善内控机制，加强对分支机构的集中统一管理

D完善以净资产为核心的风险监控指标体系，督促证券公司实施稳健的财务政策 正确答案：D解析：

促进资本市场中介服务规范发展，提高执业水平：完善以“净资本”为核心的风险监控指标体系。

考点：

促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平。

52股票是一种（）。A设权证券 B真实资本 C有价证券 D物权证券

正确答案：C解析：

股票是虚拟资本的一种形式，是证权证券，既不是物权证券，也不是债权证券。

考点：

股票的性质。

53（）的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也可以免缴所得税。A扬基债券 B武士债券 C亚洲债券 D欧洲债券

正确答案：D解析：

欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也可以免缴所得税。

考点：

54双重交易机制是（）的重要特征，投资者可以在一级市场交易，也可以在二级市场交易。ALOF BETF C期货 D期权

正确答案：B解析：

ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。考点：

ETF的特点。

55股权类产品的衍生工具不包括（）。A股票期货 B股票指数期货 C股票期权 D货币期货

正确答案：D解析： 股权类产品的衍生工具。这是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

考点：

金融衍生工具从基础工具分类角度的划分。

56证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。A证券收益 B筹资能力 C预期报酬率 D证券价格

正确答案：D解析：

证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。

考点：

证券市场的资本配置功能的定义。

57在有担保的存托凭证中,必须完全符合美国会计准则的是()。A一级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D144A私募存托凭证 正确答案：C解析：

考察存托凭证方案比较及说明。

考点：

有担保的存托凭证的定义 及内容。

58根据我国政府对WTO的承诺,我国加入WTO后3年内,允许外国证券公司设立合营公司,外资比例不超过()。A1/3 B49% C33% D30% 正确答案：A解析：

加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不得超过1/3。

考点：

我国证券业在5年过渡期对外开放的主要内容。

59在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是（）。A一级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D144A私募存托凭证 正确答案：C解析：

在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是三级有担保存托凭证。

考点：

我国公司发行的存托凭证 的内容。

60我国《证券法》规定,向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过()人的,为公开发行,必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权部门核准。A500 B100 C200 D300 正确答案：C解析：

我国《证券法》还规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过200人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。

考点：

证券交易市场的概述

多选题

61基金份额持有人与基金管理人之间的关系是[ ] A委托人与受益人的关系

B委托人,受益人与受托人的关系 C受益人与所有人的关系 D所有者与经营者的关系 正确答案：BD解析：

基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。

考点：

证券投资基金当事人之间的关系

62有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()。A票面金额 B股票价值 C票面价值 D股票面值

正确答案：ACD解析：

有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。

考点：

有面额股票的定义。

63股票的账面价值又称()。A股票面值 B股票净值 C股票内在价值 D每股净资产 正确答案：BD解析：

股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

考点：

股票的账面价值的内容。

64我国《证券法》规定，公司债券上市交易，应当符合下列条件()。A公司债券的期限为一年以上

B公司债券实际发行额不少于人民币五千万元 C公司股本总额不少于人民币三千万元

D公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件 正确答案：ABD解析：

公司债券上市交易，应当符合的条件。

考点：

公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件。

65基金份额持有人的义务包括()等。A承担基金亏损或终止的有限责任

B在封闭式基金存续期间,可以要求赎回基金份额 C遵守基金契约

D缴纳基金认购款项及规定的费用 正确答案：ACD解析：

基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约；缴纳基金认购款项及规定的费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。

考点：

基金份额持有人的义务。

66存托凭证一般可以代表外国（）。A股票 B债券 C期权 D期货

正确答案：AB解析：

存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。

考点：

存托凭证的定义。

67我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同[ ]。A发行方式以及发行的审核方式不同 B发行的主体的范围不同 C担保要求不同

D发行定价方式不同

正确答案：ABCD解析：

我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：

第一，发行主体的范围不同。企业债券主要是以大型的企业为主发行的；公司债券的发行不限于大型公司，一些中小规模公司只要符合一定法规标准，都有发行机会。第二，发行方式以及发行的审核方式不同。企业债券的发行采取审批制或注册制；公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。

第三，担保要求不同。企业债券较多地采取了担保的方式，同时又以一定的项目（国家批准或者政府批准）为主；公司债券募集资金的使用不强制与项目挂钩，包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等股东大会核准的用途，也不强制担保，而是引入了信用评级方式。第四，发行定价方式不同。《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%；公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。

考点：

我国公司债券与企业债券的区别。

68债券是（）。

A债权债务关系的表现 B真实资本 C无期证券 D有价证券

正确答案：AD解析：

债券是虚拟资本，但是它是真实资本的代表，是债权债务关系的表现；具有偿还性，不是无期证券。

考点：

债券的定义。债券的基本性质。

69“国九条”提出了健全资本市场体系,丰富证券投资品种的纲领性意见,其含义有()。A建立多层次股票市场体系 B积极稳妥发展债券市场 C稳步发展期权市场

D建立以政府为主导的品种创新机制 正确答案：AB解析：

健全资本市场体系，丰富证券投资品种：要建立多层次股票市场体系；积极稳妥发展债券市场；稳步发展期货市场；建立以市场为主导的品种创新机制。

考点：

健全资本市场体系，丰富证券投资品种。

70财政政策对股票价格影响的主要表现有()。

A通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展 B通过调节税率影响企业利润和股息 C干预资本市场各类交易适用的税率

D国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求 正确答案：ABCD解析：

财政政策对股票价格的影响。

考点：

宏观经济对股票价格影响的特点。

71投资咨询机构及其就业人员从事证券服务业务,禁止的行为包括[ ] A代理委托人从事证券投资

B买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

C与委托人约定分享证券收益成分和证券投资损失 D利用媒体传播虚假信息 正确答案：ABCD解析： 我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：（1）代理委托人从事证券投资；

（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；

（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；

（5）法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

考点：

《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有的行为。

72金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A金融期货 B金融远期合约

C金融期权和金融互换 D结构化金融衍生工具 正确答案：ABCD解析：

金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

考点：

金融衍生工具按自身交易的方式及特点的分类。

73有关证券市场的发展历史,以下说法正确的有()。A美国证券市场是从买卖政府债券开始的

B20世纪70年代开始,证券市场出现了高度繁荣的局面

C15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖 D1790年成立了美国第一个证券交易所—费城证券交易所 正确答案：ABCD解析：

考察证券发展历史五个阶段的相关知识点。

考点：

证券市场的发展阶段

74从内容上看,中国证券市场对外开放包含以下几个方面:()。A有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 B开放国内资本市场

C对我国香港和澳门地区的开放 D在国际资本市场筹集资金 正确答案：ABCD解析：

从内容上看，中国证券市场对外开放可分为以下四个方面：

（一）在国际资本市场募集资金；

（二）开放国内资本市场；

（三）有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场；

（四）对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。

考点：

从内容上看，中国证券市场对外开放可分为的四个方面。

75证券投资的政策性风险源于（）。A经济周期的波动 B新法规的出台 C市场供求的变化 D政策的改变 正确答案：BD解析：

政策风险指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。

考点：

政策风险的定义及内容。

76设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。A自有资金不少于人民币1亿元 B自有资金不少于人民币2亿元

C具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 D主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格 正确答案：BCD解析：

设立证券登记结算机构的条件：第一，自有资金不少于人民币2亿元； 第二，具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施； 第三，主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格； 第四，证券监督管理机构规定的其他条件。

考点：

设立证券登记结算公司应当具备的条件。

77判断股票的流动性强弱主要分析方面包括()。A市场深度 B报价紧密度

C价格弹性或者恢复能力 D以上都是

正确答案：ABCD解析：

判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：首先是市场深度；其次是报价紧密度；最后是股票的价格弹性或者恢复能力。

考点：

股票的特征。

78股息作为股东的投资收益，其具体形式可以有（）。A股票股息 B现金股息 C负债股息 D建业股息

正确答案：ABCD解析： 常识题，考察股息的形式。股息包括现金股息、股票股息、财产股息、负债股息和建业股息。

考点：

股息的具体形式的种类及内容。

79外国债券在发行法律方面的特性有（）。A受发行地所在国有关法规的管制和约束 B必须经官方主管机构批准 C不需要官方主管机构批准

D不受货币发行国有关法令的管制和约束 正确答案：AB解析： 在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。考点：

欧洲债券的内容。

80下列有关金融期权的表述正确的是[ ] A期权的买方可以有条件地履行合约规定的义务 B期权的买方可以选择行使他所拥有的权利

C期权的买方在支付了期权费用,就获得了期权合约所赋予的权利

D期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 正确答案：BCD解析：

期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。

考点：

金融期权的特征

81我国证券投资基金的交易费用主要包括()。A印花税

B交易佣金和证管费 C增值税

D过户费和经手费

正确答案：ABD解析： 目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

考点：

基金交易费的定义及内容。

82按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为（）。A私募证券 B其他证券 C债券 D股票

正确答案：BCD解析：

按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为债券、股票和其他证券。

考点：

有价证券的种类。

83证券金融公司的职责包括（）。

A为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务 B监测分析全市场融资融券情况,运用市场化手段防控风险 C证监会确定的其他职责

D对证券公司融资融券业务运行情况进行监控 正确答案：ABCD解析：

证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：（1）为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；（2）对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；（3）监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；（4）证监会确定的其他职责。

考点：

证券金融公司不以营利为目的，应履行的职责。

84与普通股票相比较,下列表述中,属于优先股票的特点是（）。A二级市场价格波动小 B适宜短期投资 C风险高 D收入稳定

正确答案：AD解析：

考察优先股票的特征。从风险角度看，优先股票的风险小于普通股票。

考点：

优先股票的特征。

85我国《证券法》规定，证券公司（），必须经国务院证券监督管理机构批准。A变更业务范围

B变更持有3%以上股权的股东 C设立、收购或者撤销分支机构 D变更公司形式

正确答案：ACD解析：

考察证券公司重要事项变更审批要求。“变更持有5%以上股权的股东”。

考点：

我国证券公司的重要事项变更审批要求。

86金融期权交易的基础资产有()。A金融期货合约 B金融期权合约 C利率 D外汇

正确答案：ABCD解析： 金融期权交易的基础资产。

考点：

基础资产不同。

87证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,可以提供的服务包括()。A代期货公司、客户收付期货保证金 B提供期货行情信息、交易设施

C代理客户进行期货交易、结算或者交割 D协助办理开户手续 正确答案：BD解析：

证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,可以提供的服务包括协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

考点：

证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务。

88明知是()所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,协助其转换、转移资产的,构成洗钱罪。

A贪污贿赂犯罪 B金融诈骗犯罪 C走私犯罪 D黑社会性质的组织犯罪 正确答案：ABCD解析：

洗钱罪包括明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，考点：

《刑法》及修正案关于证券犯罪或与证券有关的主要规定。

89与其他债券相比,政府债券的特点是()。A安全性高 B流通性强 C收益稳定 D免税待遇

正确答案：ABCD解析：

政府债券的特征：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

考点：

政府债券的特征。

90作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时,可以用货币出资,也可以用其他形式的资产,如()等作价出资。A工业产权 B实物

C非专利技术 D土地使用权

正确答案：ABCD解析：

作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。

考点：

我国股票按投资主体的性质分类。

91道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。A道-琼斯公正市价指数 B工业股价平均数 C商业股价平均数

D公用事业股价平均数 正确答案：ABD解析：

道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：工业股价平均数、运输业股价平均数、公用事业股价平均数、股价综合平均数、道-琼斯公正市价指数。

考点：

道一琼斯股价平均数的样本股的指标。

92我国证券交易所对权证上市资格的要求包括()。A标的股票的流通股份市值 B标的股票的活跃性 C权证存量 D权证存续期

正确答案：ABCD解析： 考察权证上市资格要求。考点：

权证的发行、上市与交易。

93上市公司内幕信息知情人登记管理制度中应当明确内幕信息知情人的[ ]等必要方式将上述事项告知有关人员等内容 A违反保密规定的责任 B禁止内幕交易告知书 C通过签订保密协议 D保密义务

正确答案：ABCD解析：

上市公司内幕信息知情人登记管理制度中应当明确内幕信息知情人的保密义务、违反保密规定的责任和通过签订保密协议、禁止内幕交易告知书等必要方式将上述事项告知有关人员等内容。

考点：

上市公司内幕信息知情人制度。

94基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担（）等相应职责的当事人。

A安全保管基金财产

B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C办理基金备案手续

D对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账 正确答案：AB解析：

基金托管人的职责。其余两项属于基金管理人的职责。

考点：

基金托管人的概念。

95根据《证券公司监督管理条例》,下列关于证券公司独立董事的表述中,正确的有()。A独立董事可以向董事会提议召开临时股东会

B可对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见 C独立董事在任期内被免职的，独立董事本人和证券公司可统一向证券监管部门和股东会提供书面说明

D为履行相关职责的需要聘请审计机构或咨询机构 正确答案：ABD解析： 考察独立董事。独立董事在任期内被免职的，独立董事本人和证券公司分别向向证券监管部门和股东会提供书面说明。

考点：

独立董事的相关内容。

96有关LOF和ETF的不同之处的表述，正确的有（）。

AETF属于被动投资的指数型基金，而LOF不仅可以采用指数型基金模式，也可以是主动管理型基金

BLOF的申购与赎回均以现金进行 CETF采用实物申购、赎回机制 D以上说法都对

正确答案：ABCD解析： ETF与LOF 的区别。

考点： LOF的定义及内容。

97股票发行市场的主要参与者包括（）。A证券发行人 B保荐人 C证券投资者 D证券中介机构

正确答案：ACD解析：

考查证券市场的主要参与者。

考点：

证券市场参与者

98无限售条件股份包括（）。AA股 BB股

C境外上市外资股 DH股指数期货

正确答案：ABC解析：

无限售条件股份包括A股、B股、境外上市外资股和其他。

考点：

已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分类。

99证券的流通是通过()实现的。A到期兑付 B承兑 C贴现 D转让

正确答案：ABCD解析：

证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。

考点：

有价证券的特征。

100对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为()。A在公司财产清偿时先于普通股票

B在公司财产清偿时后于普通股票

C股息收益稳定

D风险相对较小

正确答案：ACD解析： 考察优先股的特点。

考点：

优先股票的意义。

101基金管理人通常将成长型基金资产投资于（）的成长公司的股票。A信誉度较高 B长期成长前景 C长期盈余 D安全性较高

正确答案：ABC解析： 基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。

考点：

股票基金的定义及内容。

103与现货市场投机相比,期货市场投机的特点是（）。A具有更高的风险性 B具有较低的风险性

C期货市场实行T+0清算制度,可以进行日内投机 D期货市场实行T+1清算制度,可以进行日内投机 正确答案：AC解析：

与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：一是目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机；二是期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。

考点：

金融期货的基本功能。投机功能 的内容。

104影响筹资者确定债券利率的主要因素有()。A借贷市场利率水平B筹资者资信 C期限长短 D税收政策

正确答案：ABC解析：

影响筹资者确定债券利率的主要因素：借贷资金市场利率水平；筹资者的资信；债券期限长短。

考点：

债券的票面利率的定义及内容。

105按照《公司法》规定,股东可以用()等能够用货币估价并可依法转让的非货币财产作价出资。

A知识产权 B土地使用权 C实物 D货币

正确答案：ABC解析：

考察出资方式。股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以或货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。

考点：

普通股票股东的权利。

106以下关于证券投资基金、股票、债券说法正确的有（）。A股票、基金反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系 B股票和债券属于直接投资工具，基金是间接投资工具

C股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，风险较大 D基金的收益可能高于债券，投资风险又可能小于股票 正确答案：BCD解析：

股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。

考点： 反映的经济关系不同。

107证券公司风险控制指标达到预警标准的,中国证监会派出机构可采取的措施包括()。A向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 B停止批准增设、收购营业性分支机构

C要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平D限制转让财产或在财产上设定其他权利 正确答案：AC解析：

证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：（1）向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施；（2）要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；（3）要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；（4）责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告。

考点：

证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取的措施。

108可以在证券交易所挂牌交易的证券,除了股票以外,还有()。A基金 B公司债 C权证 D国债

正确答案：ABCD解析：

在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。

考点：

交易原则和交易规则

109股票具有的特征包括()。A收益性 B流动性 C安全性 D偿还性

正确答案：AB解析：

股票的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性；安全性与偿还性属于债券的特征。

考点：

股票的特征。

110我国已先后在（）等市场发行国际债券。A伦敦 B新加坡 C法兰克福 D东京

正确答案：ABCD解析： 常识题，以上均包括。

考点：

可转换公司债券的概述。

判断题

112用于管理气温变化风险的天气期货是一种在非金融变量基础开发的一种金融衍生工具。A正确 B错误

正确答案：A解析：

考察金融衍生工具的概念。

考点：

金融衍生工具的概念。

113上市公司中期报告中的财务会计报告应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。A正确 B错误

正确答案：B解析：

上市公司报告中的财务会计报告应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

考点：

上市公司信息披露的主要内容。

114中证债券型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的债券型基金组成,60%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。A正确 B错误

正确答案：B解析：

中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成,60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。

中证债券型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的债券型基金组成,80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。

考点：

中证基金指数系列的内容。

115交易所重组与公司化是21世纪以来证券市场全球化趋势的表现之一。A正确 B错误

正确答案：A解析：

证券市场全球化趋势的变现。

考点：

交易所重组与公司化的内容。

116股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。A正确 B错误

正确答案：A解析：

股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

考点：

股票参与性的定义。

117场外交易市场的交易制度通常采取做市商制。A正确 B错误

正确答案：A解析：

场外交易市场的交易制度通常采用做市商制度。

考点：

场外交易市场的特征。

118根据我国相关规定，保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票并上市前，应当按照规定对发行人进行辅导。A正确 B错误

正确答案：A解析：

此题考察证券发行上市保荐制度。保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票前，要对企业进行辅导和尽职调查。

考点：

证券发行上市保荐制度。

119申请证券评级业务许可的资信评级机构,实收资本或净资产不得少于2000万元。A正确 B错误

正确答案：B解析：

申请证券评级业务许可的资信评级机构,实收资本和净资产均不得少于2000万元，两个条件都须具备。

考点：

申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件。

120金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列远期交易的组合。A正确 B错误

正确答案：A解析： 金融互换的定义。

考点：

金融互换交易的定义。

121申请分别从事证券或期货投资咨询业务的机构，应当有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A正确 B错误

正确答案：B解析：

申请分别从事证券或期货投资咨询业务的机构，应当有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

考点：

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件。

122货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额高，流动性强，收益较高。A正确 B错误

正确答案：B解析： 货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额“低”，流动性强，收益较高，管理费用低。

考点：

货币市场基金的内容及定义。

123目前在代办股份转让系统挂牌的公司仅是中关村科技园区高科技公司。A正确 B错误

正确答案：B解析：

目前在代办股份转让系统挂牌的公司大概可以分为两类：一类是原STAQ、NET挂牌公司和沪深证券交易所退市公司；另一类是非上市股份有限公司的股份报价转让，目前主要是中关村科技园区高科技公司。

考点：

代办股份转让系统的定义及内容。

124对投资者来说,在票面利率水平相同的条件下,分期付息方式的债券实际获得的利益可能高于一次性付息方式的债券。A正确 B错误

正确答案：A解析：

对投资者来说，在票面利率相同的条件下，分期付息可获取利息再投资收益，或享有每年获得现金利息便于支配的流动性好处。

考点：

债券利息的支付分类。债息的内容。

125由于证券投资基金奉行分散投资策略,所以投资于证券投资基金是没有风险的。A正确 B错误

正确答案：B解析：

证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有可能面临风险。

考点：

证券投资基金的主要风险。

126证券交易所的组织形式大致可分为公司制和会员制两种形式。A正确 B错误

正确答案：A解析：

证券交易所的组织形式大致分为两类，即公司制和会员制。

考点：

证券交易所的组织形式的分类。

127证券投资基金的管理费通常是按照每个估值日基金总资产的一定比率,逐日计提,按月支付。A正确 B错误

正确答案：B解析：

证券投资基金的管理费通常是按照每个估值日基金净资产的一定比率,逐日计提,按月支付。

考点：

基金管理费的运用。

128证券投资顾问业务提供的投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。A正确 B错误

正确答案：A解析：

证券投资顾问业务提供的投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合及理财规划建议等。

考点：

证券投资咨询业务的内容。

129双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征,它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内,并可利用这一特点对股票进行套期保值。A正确 B错误

正确答案：A解析：

考察可转换公司债券的特征。

考点：

可转换债券具有的特征。

130我国台湾证券交易所发表的股价指数中,最具代表性的是发行量加权股价指数。A正确 B错误

正确答案：A解析：

考察台湾证券交易所发行量加权股价指数。

考点：

台湾证券交易所发行量加权股价指数。

131金融期货的套期保值功能是通过期货交易把价格风险转移给愿意承担风险的人,以达到投机获利的目的。A正确 B错误

正确答案：B解析：

金融期货的投机功能是通过期货交易把价格风险转移给愿意承担风险的人,以达到投机获利的目的。

考点：

金融期货的基本功能。投机功能 的内容。

132我国《公司法》规定,为减少注册资本,公司可以回购本公司股份。A正确 B错误

正确答案：A解析： 考察股份回购的情形。

考点：

股份回购的内容。

133中央汇金投资有限责任公司属于金融控股机构，它于2010年在全国银行间债券市场成功发行的两期人民币债券，属于金融债券。A正确 B错误 正确答案：B解析：

中央汇金投资有限责任公司属于金融控股机构，它于2010年在全国银行间债券市场成功发行的两期人民币债券，属于政府支持机构证券。

考点：

政府支持机构债券和政府支持债券的内容。

134证券公司申请中间介绍（IB）业务的，向中国证监会提交备案文件即可。A正确 B错误

正确答案：B解析：

证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交《介绍业务资格申请书》等规定的申请材料。

考点：

证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件。

135基金管理人与基金托管人之间是互相制衡的关系。A正确 B错误

正确答案：A解析：

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

考点：

管理人与托管人之间的关系。

136证券公司的净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期,现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。A正确 B错误

正确答案：A解析：

净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。

考点：

净资本的定义。净资本的相关内容。

137证券代表的是一定数额的实物资产,投资者持有证券也就是同时拥有这部分资产,因而证券本身具有收益性。A正确 B错误

正确答案：B解析：

证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。

考点：

有价证券的特征。

138金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。A正确 B错误

正确答案：A解析：

考察金融衍生工具的概念。

考点：

金融衍生工具的概念。

139附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，并且在正股除权除息时也不需调整行权价格和行权比例。A正确 B错误

正确答案：B解析：

附附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。

考点：

附认股权证的公司债券的定义及内容。

140购买储蓄国债(电子式)的投资者在同一试点商业银行只允许开设一个账户。A正确 B错误

正确答案：A解析：

储蓄国债（电子式）的投资者在同一试点商业银行只允许开设一个账户。

考点：

储蓄国债内容

141证券公司设立分公司、证券营业部等分支机构的,应当对分公司、证券营业部,分别按每家2000万元、500万元计提风险资本准备。A正确 B错误

正确答案：A解析：

考查证券公司风险资本准备基准计算标准，证券公司设立分公司、证券营业部等分支机构的,应当对分公司、证券营业部,分别按每家2000万元、500万元计提风险资本准备。

考点：

证券公司风险资本准备基准计算标准。

142存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表股票,有时也代表债券。A正确 B错误

正确答案：A解析： 考察存托凭证的含义。

考点：

存托凭证的定义。

143投资债券所获现金流量再投资的利息收入,受市场收益率变化的影响。A正确 B错误

正确答案：A解析：

再投资收益受以周期性利息收入作再投资时市场收益率变化的影响。

考点：

债券的投资收益来源。决定再投资收益的主要因素。

144会计师事务所申请证券资格应当满足的条件之一是,持有不少于50%股权的股东或半数以上合伙人最近在本机构连续执业2年以上。A正确 B错误 正确答案：B解析：

持有不少于50%股权的股东或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上，“3年”而不是“2年”。

考点：

按照《通知》的规定，会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件。

145可交换公司债券的发债主体和偿债主体不是上市公司本身,而是上市公司的股东。A正确 B错误

正确答案：A解析：

注意可交换债券与可转换债券的区别。

考点：

可交换债券的定义及内容。

146记账式国债只能在发行期认购,不可以上市流通,但可以按照有关规定提前兑换。A正确 B错误

正确答案：B解析：

记账式国债可上市转让，流通性好。

考点：

记账式国债的特点

147保本义务人在向保本基金份额持有人偿付损失后,继续保持向基金管理人追偿的权利。A正确 B错误

正确答案：B解析：

保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。

考点：

保本保障机制。

148根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加中国证券从业人员资格考试。A正确 B错误

正确答案：A解析：

从业资格证书的取得。根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加中国证券从业人员资格考试。

考点：

从业资格的取得和执业证书。

149期货交易是指交易双方在集中性的交易所市场,以公开竞价方式、以期货合约为交易对象的交易。A正确 B错误

正确答案：A解析： 考察期货交易的定义。

考点：

期货交易的定义。

150由于证券本身代表着一定量的财产,持有人可凭该证券直接取得一定量的商品或是取得利息、股息等收入,因而这类证券本身具有价值。A正确 B错误

正确答案：B解析： 这类证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

考点：

有价证券的定义。

第三篇：基础押题卷二(题目)

基础押题卷二（题目）

单选题

(1)目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。A、收入或税收

B、收入或利润

C、成本或利润

D、收入或成本

(2)各国证券监管的首要任务是()。A、依法监管

B、保护投资者利益

C、降低系统风险

D、严厉打击损害中小投资者利益的行为，维护市场“三公”

(3)非流通股股东提出股权分置改革建议，应委托公司（）召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。A、监事会 B、董事会 C、股东大会 D、经营委员会

(4)购买者在向出售者支付一定费用后,就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出以定数量的某种基础工具的权利,这种金融工具称之为()。A、期权 B、期货 C、互换 D、远期

(5)（）履行管理职责，对证券公司代办股份转让业务实施监督管理。A、证券交易所

B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、中国证监会

(6)证券公司申请设立子公司的,其最近一年净资本应不低于()亿元。A、10 B、12 C、13 D、15

(7)相对应的证券收益率被称为“无风险利率”的证券是()。A、政府债券

B、政府机构债券

C、中央政府债券

D、中央银行发行的债券

(8)债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。A、没有影响 B、减少 C、增加 D、不变

(9)最早的证券化产品以[ ] 为支持。A、混合型证券 B、房地产

C、商业银行房地产按揭贷款 D、应收账款

(10)我国《证券法》规定,向不特定对象发行的证券()超过人民币5000万元的,应当由承销团承销。

A、资产净值

B、票面总值

C、总资本

D、总资产

(11)运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()。

A、证券化金融衍生品 B、结构化金融衍生品 C、复合化金融衍生品 D、组合化金融衍生品

(12)美国最早的证券交易所是（）。A、纽约证券交易所 B、费城证券交易所 C、洛杉矶证券交易所 D、芝加哥证券交易所

(13)按照债券形态分类,无记名国债属于()。A、实物债券 B、凭证式债券 C、记账式债券 D、电子式债券

(14)我国货币市场基金的份额净值固定在（）。A、1元人民币

B、2元人民币

C、5元人民币

D、10元人民币

(15)在奇异期权中，合约中具有两种基础资产，可以择优选其一种的期权是（）。A、平均期权 B、障碍期权 C、百慕大期权 D、任选期权

(16)Shibor是中国货币市场的基准利率，是以（）家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。A、12 B、14 C、15 D、16(17)以下关于公司财政状况分析的说法错误的是()。A、销售利润率视为盈利性指标 B、净资产收益率视为盈利性指标 C、周转率视为安全性指标 D、杠杆比率视为安全性指标

(18)《关于推进资本市场改革开放的稳定发展的若干意见》(即“国九条”)将发展中国资本市场提升到()的高度。A、保证经济增长 B、国家战略任务 C、维持社会稳定 D、坚持改革开放

(19)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为,可按照规定()。A、给予行政处罚 B、给予纪律处分 C、处以罚款

D、对责任人员采取市场禁入措施

(20)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金发起人

D、基金受益人

(21)对于投资者尤其是机构投资者来说,()是他们避险套利的重要工具。A、债券基金 B、股票基金

C、衍生证券投资基金 D、指数基金

(22)会计师事务所申请证券资格,合伙会计师事务所()。A、净资产不少于500万 B、净资本不少于500万 C、净资产不少于300万 D、净资本不少于300万

(23)根据《证劵公司融资融券业务管理办法》，证券公司申请融资融券业务的条件之一是最近（）各项风险控制指标持续符合规定。A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

(24)以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的是()。A、NASDAQ综合指数 B、NASDAQ100指数

C、NASDAQ全国市场综合指数 D、NASDAQ全国市场工业指数

(25)美国逐步实现利率自由化的法案是()。A、《道格拉斯法案》 B、《Q条例》 C、《1980年银行法》 D、《巴塞尔协议》

(26)股权类产品的衍生工具不包括（）。A、股票期货 B、股票指数期货 C、股票期权 D、货币期货

(27)银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。A、个人投资者

B、银行机构投资者

C、银行和非银行金融机构等机构投资者 D、非银行金融机构投资者

(28)与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。A、筹集资金 B、风险管理 C、资金清算 D、投资获利

(29)当股票市场投机过度或出现严重违法行为时,()会采取一定的措施以平抑股价波动。A、中国人民银行 B、证券监督管理机构 C、财政部

D、证券业协会

(30)一般说来,以下说法正确的是()。

A、只有当实际收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益

B、购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是变动收益证券

C、实际收益率指债券的票面利息率或股票的股息率

D、可通过计算实际收益率来分析购买力风险：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率

(31)中国证券业协会是证券业的自律性组织，是（）。A、政府机构 B、事业单位 C、非盈利性公司 D、社会团体法人

(32)我们通常所说的道-琼斯指数是指()。A、道-琼斯股价平均指数

B、道-琼斯工业股价平均指数

C、道-琼斯运输业股价平均指数

D、道-琼斯公用事业股价平均数

(33)我国《证券法》规定,证券交易所的设立和解散由()决定。A、国务院

B、国务院证券监督管理机构

C、公司总裁

D、中央政府(34)一家外国公司如果要通过ADR的方式在美国市场上市筹集资本,即必须采用（）。A、一级ADR B、三级ADR C、无担保ADR D、二级ADR(35)《律师事务所从事证券法律业务管理办法》鼓励有()名以上执业律师,其中()名以上曾从事过证券法律业务的律师事务所从事证券法律业务。A、15,5 B、20,10 C、20,5 D、10,2

(36)以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法错误的是()。A、企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册

B、企业发行债务融资工具由非金融机构承销，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

C、企业发行债务融资工具应在银行间债券市场披露信息

D、全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务

(37)证券公司风险控制指标不符合规定标准,在规定整改期内,监管机关可采取的措施不包括()。

A、停止批准新业务

B、停止批准增设、收购营业性分支机构 C、限制分配红利

D、限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利(38)下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。A、凭证式国债

B、储蓄国债(电子式)C、长期建设国债 D、记账式国债

(39)期货IB业务起源于()。A、英国 B、德国 C、意大利 D、美国

(40)我国《证券法》规定了对证券公司()进行管理。A、按照规模不同

B、分为综合类和经记类 C、分为创新类和规范类 D、按照业务类型

(41)尽管交易双方可以到期进行合约的结算,但多数情况下,()并不进行实物交收,而是在合约到期前进行反向交易,平仓了结。且交易双方并不需要知道交易对手的情况。A、远期合约 B、互换 C、期货合约 D、期权(42)一般将25%-50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是（）。A、成长型基金

B、平衡型基金

C、收入型基金

D、债券型基金

(43)根据《证券业从业人员执业行为准则》,对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()。

A、中国证券业协会 B、证券交易所

C、中国证监会派出机构

D、证券业从业人员所在机构

(44)投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。A、开放式基金

B、封闭式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

(45)我国募集设立的第一支ETF是（）。A、深证50ETF B、上证50ETF C、深证100ETF D、上证100ETF

(46)以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于()。

A、货币期权

B、金融期货合约期权

C、利率期权

D、互换期权

(47)股份公司通常以新增发的股票或一部分库存股票作为股息,称之为()。A、股票股息 B、财产股息 C、负债股息 D、现金股息

(48)下列关于ADR优点的说法,错误的是（）。A、筹资能力强

B、便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划 C、发行成本高 D、上市手续简单

(49)证券市场按照证券进入市场的顺序,可以分为()。A、场外市场与交易所市场 B、发行市场与交易市场 C、主板市场与二板市场 D、二板市场与三板市场

(50)只能在期权到期日执行的期权属于（）。A、欧式期权 B、美式期权 C、百慕大期权 D、大西洋期权

(51)以下关于公司财务状况分析的说法错误的是（）。A、周转率视为安全性指标 B、杠杆比率视为安全性指标 C、净资产收益率视为盈利性指标 D、销售利润率视为盈利性指标

(52)权证发行时，履约担保的标的证券数量等于（）。A、权证上市数量+行权比例×担保系数 B、权证上市数量×行权比例+担保系数 C、权证上市数量×行权比例×担保系数 D、权证上市数量/行权比例×担保系数

(53)根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。A、撤销

B、托管、接管 C、行政重组 D、停业整顿

(54)各国政府对股票基金的监管都十分严格,其主要目的是[ ]。A、保持基金的流动性 B、防止内部人员控制 C、提高基金的变现性 D、防止基金操纵股市

(55)基金份额净值是指()。

A、一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值 B、某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格 C、一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格

D、某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值(56)NASDAQ综合指数是按每个公司的[ ] 来设定权重的。A、资产总值 B、票面价值 C、资产净值 D、市场价值

(57)利率风险对长期债券的影响比对短期债券的影响()。A、相同 B、要大 C、无关 D、要小

(58)美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的共识主要体现在（）。

A、对国内金融市场管理加严 B、放松对国内金融市场的管制 C、对金融监管边界的重新界定 D、取消金融衍生品的发行与交易(59)根据我国政府对WTO的承诺,加入后3年内,外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。A、A股的承销

B、B股交易

C、公司债券的发起设立

D、政府债券的承销与交易

(60)通常在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是()。A、封闭式基金

B、开放式基金

C、公司型基金

D、契约型基金

多选题

(61)按照《公司法》规定，股东可以用（）等能够用货币估价并可依法转让的非货币财产作价出资。A、知识产权

B、土地使用权

C、实物

D、货币

(62)基金托管人是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担()等相应职责的当事人。

A、安全保管基金财产

B、按照规定召集基金份额持有人大会

C、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资(63)一般来说,下列说法正确的是()。

A、发行股票是股份公司筹措自有资本的手段

B、股票不属于债权证券，而属于物权证券

C、有价证券是财产价值的财产权利的统一表现形式

D、股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要见，股票就无法律效力

(64)下列有关金融期权的表述正确的是[ ] A、期权的买方可以有条件地履行合约规定的义务 B、期权的买方可以选择行使他所拥有的权利

C、期权的买方在支付了期权费用,就获得了期权合约所赋予的权利

D、期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务(65)以下对外国债券的描述正确的是()。A、外国债券是一种传统的国际债券

B、在日本发行的外国证券被称为“武士债券”

C、外国债券不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束 D、债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家

(66)深圳A股指数以在()上市的全部A股为样本股,以样本股发行总股本为权数,进行加权逐日连锁计算。

A、深圳证券交易所中小板 B、上海证券交易所主板 C、深圳证券交易所创业板 D、深圳证券交易所主板

(67)关于证券市场的基本功能，以下说法正确的是（）。A、筹资-投资功能 B、资本定价功能 C、投机功能

D、资本配置功能

(68)股票的账面价值又称（）。A、每股净资产 B、股票面值 C、股票净值

D、股票内在价值

(69)基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担（）等相应职责的当事人。

A、安全保管基金财产

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、办理基金备案手续

D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账

(70)外国债券在发行法律方面的特性有()。A、发行不需要官方主管机构的批准

B、发行不受货币发行国有关法令的管制和约束

C、发行受发行地所在国有关法律的管制和约束

D、发行必须经官方主管机构批准

(71)关于欧洲债券，以下说法正确的有()。A、也称为无国籍债券 B、是一种传统的国际债券

C、在美国发行的欧洲债券称为扬基债券

D、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币(72)有价证券的种类多种多样,按不同的标准可分为（）。A、政府证券、政府机构证券和公司证券 B、上市证券和非上市证券 C、公募证券和私募证券 D、股票、债券和其他证券

(73)中国证监会的职责包括()。

A、依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

B、依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理 C、依法对证券的上市交易申请行使审核权

D、依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券交易所的证券业务活动进行监督管理(74)下列说法中,正确的有()。

A、债券根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、政府机构债券、金融债券、公司债券

B、债券按付息方式不同可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券

C、债券按募集方式分类可分为公募债券、私募债券 D、债券按形态分类可分为实物债券、凭证式债券、记账式债券

(75)我国《证券法》规定,证券公司的自营业务必须使用（）。A、依法筹集的资金 B、自有资金 C、客户保证金

D、客户交易结算资金

(76)以下关于派发股利的说法正确的有（）。A、现金股息是以货币形式支付的股息和红利 B、最普通、最基本的股息形式是现金股息 C、股票股息是以股票的方式派发的股息 D、财产股息是一种负债股息(77)货币期权也可以称为（）。A、利率期权

B、外币期权

C、外汇期权

D、股权类期权

(78)目前中证基金指数系列有7只指数，其中包括（）。A、中证开放式基金指数

B、中证股票型基金指数

C、中证混合型基金指数

D、中证债券型基金指数

(79)证券交易所的主要职能包括（）。A、公布证券交易即时行情

B、为证券集中交易提供场所和设施

C、对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督 D、对证券交易实行实时监控

(80)设立证券登记结算公司应当具备的条件有()。A、自有资金不少于人民币1亿元 B、自有资金不少于人民币2亿元

C、具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

D、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

(81)在中国境内()的发行和交易,适用于我国《证券法》。A、股票 B、政府债券 C、公司债券

D、国务院依法认定的其他证券

(82)沪深300指数的成分股的选择标准是()。A、规模大

B、流动性好

C、高风险

D、安全性高

(83)关于货币市场基金优点的表述，正确的有（）。A、安全性高

B、购买限额低 C、收益较高

D、流动性强

(84)我国《证券法》规定，下列属于证券交易内幕信息的知情人包括（）等。A、发行人的高级管理人员

B、持有公司3%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员

C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

D、证券交易所的有关人员

(85)政府债券的举债主体包括（）。A、中央政府

B、地方政府

C、政府财政部门

D、其他代理机构

(86)基金管理公司开展特定客户资产管理业务,委托财产可以投资于()。A、资产支持证券 B、金融衍生品 C、商品融资

D、证券投资基金

(87)现代证券交易所的计算机运行系统通常包括（）。A、结算系统 B、交易系统 C、信息系统 D、监察系统

(88)证券交易所的组织形式主要有()。A、公司制证券交易所 B、封闭式证券交易所

C、开放式证券交易所

D、会员制证券交易所

(89)公募基金具有[ ]等特点。A、集合投资 B、分散风险 C、专业理财 D、定向投资

(90)我国《证券法》规定，公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易（）。A、公司有重大违法行为

B、公司情况发生重大变化，但仍符合公司债券上市条件 C、发行公司债券所募集的资金不按照核准用途使用 D、公司最近2年连续亏损

(91)从内容上看,中国证券市场对外开放包含以下几个方面:()。A、有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 B、开放国内资本市场

C、对我国香港和澳门地区的开放 D、在国际资本市场筹集资金

(92)下列有关LOF的表述,正确的是（）。A、可以在场内外转托管

B、只可以在场内申购、场外赎回 C、可以在场内外申购、赎回 D、都是指数基金

(93)中国金融期货交易所的会员分为()。A、交易结算会员 B、全面结算会员 C、特别结算会员 D、非结算会员

(94)根据《证券业从业人员执业行为准则》,基金管理公司、基金托管和销售机构从业人员的特定禁止行为包括()。

A、违反有关信息披露规则，私自泄露基金的证券买卖信息 B、在基金销售过程中误导客户

C、挪用基金投资者的交易金额和基金份额

D、代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券(95)根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A、政府债券 B、政府机构债券 C、金融债券 D、公司债券

(96)设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。A、自有资金不少于人民币1亿元 B、自有资金不少于人民币2亿元

C、具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 D、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格(97)下列关于证券交易所职责的表述中，正确的有（）。A、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规 B、为组织公平的集中交易提供保障

C、对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告 D、公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布(98)二十国集团(G20)在多伦多峰会明确的国际金融监管支柱,主要有()。A、有效的监督

B、风险处置和解决系统重要性机构问题的政策框架 C、透明的国际评估 D、强大的监管制度

(99)债券票面的基本要素有（）。A、债券到期期限 B、债券承销者名称 C、债券的票面利率 D、债券发行者名称

(100)证券业从业人员行为准则要求从业人员（）。A、诚实守信 B、勤勉尽责 C、维护行业声誉 D、维护所在公司和其他相关方的合法利益

(101)根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》,应当对招股说明书内容的真实、准确、完整作出保证的人员包括()。A、发行人控股股东

B、实际控制人

C、保荐人

D、保荐代表人

(102)在证券市场上,证券发行人主要是()。A、公司（企业）

B、政府

C、个人

D、政府机构

(103)关于股票，下列表述正确的有（）。A、股票是有价证券

B、股票是设权证券

C、发行股票是股份公司筹措自有资本的手段

D、股票不属于债券证券，而属于物权证券

(104)投资者投资于债券的收益来自（）。A、资本利得 B、再投资收益 C、利息收益

D、公积金转增收益

(105)国际金融市场上的主要参考利率期货有[ ] A、联邦基金利率期货 B、3个月期钢院利率期货 C、股票价格指数期货

D、伦敦银行间同业拆房利率期货

(106)远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日,交换协议期间内一定名义本金基础上分别以[ ]计算的利息的金融合约 A、合同利率 B、固定利率 C、市场利率 D、浮动利率

(107)以下关于亚洲债券说法正确的是（）。A、在亚洲地区发行和交易

B、需求方来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者 C、用国际通用货币计价

D、供给方大都来自亚洲经济体

(108)我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同[ ]。A、发行方式以及发行的审核方式不同 B、发行的主体的范围不同 C、担保要求不同

D、发行定价方式不同

(109)2007年9月,中国人民银行公布了《远期利率协议业务管理规定》,以下选项中正确的有()。

A、远期利率协议的买方支付以参考利率计算的利息

B、远期利率协议的卖方支付以合同利率计算的利息

C、参考利率应由为经中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率或中国人民银行公布的基准利率

D、远期利率协议可以通过交易中心的交易系统达成

(110)期货市场上的投机者利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易，（）。A、预计价格下跌的投机者会建立期货多头 B、预计价格下跌的投机者会建立期货空头 C、预计价格上涨的投机者会建立期货多头 D、预计价格上涨的投机者会建立期货空头

判断题

(111)与股票和基金不同,债券的利率一般是事先确定的,所以投资债券不存在风险。A、正确 B、错误

(112)基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。A、正确 B、错误

(113)《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》特别规定，保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，无需对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见。A、正确 B、错误

(114)创业板市场建立了投资者准入制度,要求向投资者充分提示投资风险。A、正确 B、错误

(115)中国证监会可以对符合法定条件的证券公司一般从业人员采取市场禁入措施。A、正确 B、错误

(116)发现内幕信息知情人进行内幕交易、泄露内幕信息或者建议他人利用内幕信息进行交易的,上市公司应当进行核实。A、正确 B、错误

(117)权证是基础证券发行人或其以外的第三人发行的,约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证与交易所交易期权一样,都是标准化合约。A、正确 B、错误

(118)金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。A、正确 B、错误

(119)现行《证券法》规定,证券公司的注册资本应当是实缴资本。A、正确 B、错误

(120)常见的金融远期合约根据基础资产划分,一般包括股权类资产远期合约、债权类资产远期合约、远期利率协议、远期汇率协议。A、正确 B、错误

(121)有甲、乙、丙三种股票被选为样本股,基期价格分别为3.20元、4.00元和5.00元,计算日价格分别为6.40元、6.40元和5.50元。如果设基期指数为100点,用综合法计算计算日的简单算术股价指数计算结果为(6.4+6.4+5.5)/(3.20+4.00+5.00）*100=150。A、正确 B、错误

(122)金融期货的套期保值功能是通过期货交易把价格风险转移给愿意承担风险的人,以达到投机获利的目的。A、正确 B、错误

(123)金融机构作为洗钱的唯一渠道,要不断严格和完善金融监管制度。A、正确 B、错误

(124)代办股份转让系统为非上市股份公司提供股份转让服务。A、正确 B、错误

(125)我国目前资本项目下的外汇收支已经完全实现了对外开放。A、正确 B、错误

(126)私募基金应接受监管机构的监管并定期公开相关信息。A、正确 B、错误

(127)股权分置改革实施后,公司原非流通股股份在改革方案实施之日起12个月内不得上市交易或转让。A、正确 B、错误

(128)2007年以来,主要发源于英国的次级按揭贷款危机,广泛影响了全球金融市场。A、正确 B、错误

(129)《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定,保荐人应当对发行人的自主创新能力进行说明。A、正确 B、错误

(130)有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率。A、正确 B、错误

(131)当占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变时，基金管理人为保障投资人的利益，可以决定延迟对基金资产的估值。A、正确 B、错误

(132)社会化大生产产生了对巨额资金的需求，依靠单个生产者自身的积累和借贷资本，不能解决企业扩张的需求。A、正确 B、错误

(133)不管采用绝对估值手段还是相对估值手段,同一行业的股票通常具有相似的估值水平。A、正确 B、错误

(134)收益公司债的利息只有在公司有盈利时才能支付。A、正确 B、错误

(135)发展潜力巨大的企业能提供高报酬率的证券,这些企业的筹资能力较强。A、正确 B、错误

(136)目前,我国封闭式基金按照0.025%的比率计提基金托管费,开放式基金根据基金合同的规定比率计提,通常低于0.025%。A、正确 B、错误

(137)开放式基金的赎回价格是基金份额净值加上一定的赎回费。A、正确 B、错误

(138)申请首次公开发行股票的发行人在中国证监会网站预先披露的招股说明书申报稿不能作为发行股票的最终正式文件。A、正确 B、错误

(139)会计师事务所申请证券资格，要求有限责任会计师事务所净资产不少于500万元。A、正确 B、错误

(140)对有关证券交易的违法、违规行为，证券交易所负有发现、制止和上报责任，并有权作出行政处罚。A、正确 B、错误

(141)证券交易所有权审核已发行证券的上市,对已通过审核的在规定期限内安排其上市交易。A、正确 B、错误

(142)双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征,它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内,并可利用这一特点对股票进行套期保值。A、正确 B、错误

(143)我国规定,开展融资融券业务的证券公司必须以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。A、正确 B、错误(144)《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以净资产为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。A、正确 B、错误

(145)记账式国债只能在发行期认购,不可以上市流通,但可以按照有关规定提前兑换。A、正确 B、错误

(146)创业板上市公司知悉或者理应知悉重大事件发生时,应及时进行信息披露。A、正确 B、错误

(147)在我国,机构投资者由于本身需要缴纳所得税,为避免双重税负,在获取现金分红时不需要缴税。A、正确 B、错误

(148)证券市场有助于化解资本的供求矛盾。A、正确 B、错误

(149)《证券发行与承销管理办法》规定,拟在中小板上市的公司首次公开发行股票可以不通过向询价对象询价方式确定股票发行价格。A、正确 B、错误

(150)代办股份转让系统又称为二板市场,是指以具有代办股份转让主办券商资格的证券公司为核心,为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。A、正确 B、错误

第四篇：基金押题卷三(解析)

基金押题卷三（解析）单选题

1经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。A合格境内机构投资者 B合格境外机构投资者 C合格境内、外机构投资者 D合格机构投资者 正确答案：A解析：

在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

考点：

QDII基金的定义。

2詹森指数是在()模型基础上发出的一个风险调整绩效衡量指标。ACAPM BDHS CAPT DBSV 正确答案：A解析：

詹森指数是由詹森在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标。

考点：

詹森指数的定义。

3基金托管人在实施投资监督的内部控制时,发现基金管理人的投资运作违法违规时,应及时以电话或书面形式()。

A通知基金投资人,并报告证监会 B通知基金管理人,并报告证监会 C通知基金管理人,并报告银监会 D通知基金投资人,并报告银监会 正确答案：B解析：

基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规的，应及时以电话或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。

考点：

投资监督的内部控制。

4某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为（）。A8.0 B8.17 C8.27 D8.37 正确答案：C解析：

修正的麦考莱久期=麦考莱久期/（1+y）；y表示应计收益率。

8.6/（1+4%）=8.27 考点：

麦考尔久期的计算公式。

5一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（）。A1-2年 B6-8年 C3-5年 D9-10年

正确答案：C解析： 一般来说，情景综合分析法的预测期间在3~5年左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。

考点：

情景综合分析法的主要特点。

6（）认为长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态。A预期理论

B流动性偏好理论 C市场分割理论 D优先置产理论 正确答案：C解析：

市场分割理论认为长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态。

考点：

市场分割理论与优先置产理论

7以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报 B保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报 C在任意时点保证投资者本金安全 D采用投资组合保险策略 正确答案：C解析：

保本基金也有一定程度的投资风险。

考点：

保本基金的特点和保本保障机制。保本基金的投资目标。保本基金的投资风险。

8买入并持有资产配置策略是指按一定的资产配置比例构造了某个投资组合后,一般在()的持有期间内不改变资产配置状态,始终保持这种组合。A1~2年 B3~5年 C4~5年 D2~3年

正确答案：B解析：

一般在3~5年的持有期间内不改变资产配置状态。

考点：

买入并持有策略的含义。

9在二级市场买卖ETF,申报价格最小变动单位为()元。A0.01 B0.001 C0.0001 D0.1 正确答案：B解析： ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后基金申报价格最小变动单位为0.001元。

考点：

ETF份额上市交易的规则。

10目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A日 B周 C月 D季度

正确答案：C解析： 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

考点：

基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。

11()在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。A买入并持有策略 B投资组合保险策略 C动态资产配置策略 D恒定混合策略 正确答案：B解析：

在股票市场急剧降低或缺乏流动性时，投资组合保险策略至少保持最低价值的目标可能无法达到，甚至可能由于投资组合保险策略的实施反而加剧了市场向不利方向的运动。

考点：

投资组合保险策略的具体运用。

12下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。A詹森指数是1990年由詹森提出的

B詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑 C特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑

D詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价 正确答案：D解析：

詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。

考点：

三种风险调整衡量方法的区别与联系。特雷诺指数的由来。

13根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,()为股票基金。A50%以上的基金资产投资于股票 B60%以上的基金资产投资于股票 C30%以上的基金资产投资于股票 D40%以上的基金资产投资于股票 正确答案：B解析：

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。

考点：

根据投资对象的不同，将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金在投资组合中的作用。

14预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。A不受影响 B越低 C不能判断 D越高

正确答案：B解析：

如果预测某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权重。

考点：

积极的股票风格管理的定义及应用。

15债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。A高于市场平均收益 B与市场平均收益相同

C与某个特定指数的收益相同 D高于某个特定指数的收益 正确答案：C解析：

指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益，它以市场充分有效的假设为基础，属于消极型债券投资策略之一。

考点：

指数化投资策略的目标。

16基金运作信息披露文件不包括()。A净值公告 B季度报告 C半报告 D基金合同

正确答案：D解析：

基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半报告、报告以及基金上市交易公告书等。基金合同是募集期间的披露文件。

考点：

基金运作信息披露文件包括的主要内容。

17构建股票投资组合的目的是()。A降低系统性风险 B增加非系统性收益 C降低非系统性风险 D增加系统性收益 正确答案：C解析：

构建股票投资组合的原因有二：一是降低证券投资风险；二是实现证券投资收益最大化。通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险(非系统性风险)，而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险(系统性风险)。

考点：

股票投资组合的目的。

18不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A手续费返还 BETF替代损益

C赎回费扣除基本手续费后的余额 D销售服务费 正确答案：D解析：

销售服务费属于基金的费用。

考点：

其他收入的定义和主要内容。

19以下属于基金信息披露自律性规则的是()。A《证券投资基金信息披露》 B《证券投资基金法》

C《上海证券交易所证券投资基金上市规则》 D《证券投资基金信息披露管理办法》 正确答案：C解析：

我国沪、深证券交易所均制定了《证券投资基金上市规则》和其他类型基金的业务指引，对在证券交易所挂牌上市的封闭式基金、交易型开放式指数基金、上市开放式基金的上市条件、上市申请、上市公告书、信息披露的原则和要求、上市费用等作出了详细规定。证券交易所通过制定这些规则，对基金当事人实行自律管理。

考点：

证券交易所对基金上市交易的管理。

20基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()日公布持有人大会时间等事项。A45 B10 C15 D30 正确答案：D解析： 根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

考点：

基金份额持有人的信息披露义务。

21以下不属于保本基金分析指标的是()。A保本期 B赎回费 C保本风险 D保本比例

正确答案：C解析：

保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。

考点：

保本基金的分析及分析指标。

22不属于封闭式基金合同内容的是（）。A基金份额总额 B基金合同期限 C最低募集份额总额

D募集基金的目的和基金名称 正确答案：C解析：

基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。

考点：

基金合同的主要披露事项。

23按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是()。A证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成 B证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成 C证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成

D证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成 正确答案：D解析：

证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成。

考点：

道氏理论技术分析的主要观点。

24基金信息披露的最根本、最重要的原则是()。A真实性 B全面性 C重要性 D时效性

正确答案：A解析：

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

考点：

基金披露内容方面应遵循的基本原则。

25申请基金代销业务资格的机构,其负责基金代销业务的管理人员应具备从事()年以上基金业务或者()以上证券、金融业务的工作经验。A3,5 B2,3 C3,3 D2,5 正确答案：D解析：

商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是，负责基金销售的部门取得基金从业资格的人员不低于员工人数的1/2，部门管理人员要取得基金从业资格，熟悉基金业务，并具备从事基金业务2年以上或在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。

考点：

商业银行担任基金销售机构应具备的条件。

26关于封闭式基金的陈述,正确的是()。A基金份额持有人可申请赎回

B不可在依法设立的证券交易所交易

C基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回 D基金份额在合同期限内固定不变 正确答案：D解析：

封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。

考点： 封闭式基金的定义。

27基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。A进行基金投资人风险承受能力调查 B向投资人承诺收益

C介绍投资人想要了解的基金产品情况

D根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品 正确答案：B解析：

基金销售人员不得向投资人承诺收益。

考点：

基金销售机构从事销售活动的禁止行为。

28对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度的降低组合风险。A1 B-1 C0 D0.5 正确答案：B解析：

当两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时，能够最大限度的降低组合风险。

考点：

证券组合的可行域。两种证券组合的可行域。

29如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。A指数化策略

B免疫与现金流量匹配策略 C积极投资策略 D应急免疫

正确答案：A解析：

如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化策略。

考点：

投资者对各种债券投资组合管理策略的选择。

30（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A1995 B1998 C1997 D1999 正确答案：C解析：

经国务院批准，中国证监会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

考点：

我国基金业发展的试点发展阶段情况。

31关于资本资产定价模型，下述说法错误的是（）。

A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价 B资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空

C当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合 D资本资产定价模型主要应用于资产配置 正确答案：B解析：

资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。

考点：

资本资产定价模型的假设条件。

32积极型股票投资组合策略以()为目的。A减少系统风险 B减少非系统风险 C战胜市场

D获得市场组合收益 正确答案：C解析：

根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的积极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的消极型股票投资组合策略。

考点：

积极型股票投资组合策略的目的。

33()是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。A资产配置

B寻找最佳的资产组合 C明确投资目标 D组合管理

正确答案：B解析：

寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。

考点：

寻找最佳的资产组合的含义。

34不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。A开放式基金 B封闭式基金 C主动型基金 D指数基金

正确答案：D解析：

指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的变现。

考点：

被动型基金的概念。

35基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。A基金托管人 B基金份额持有人 C基金的小机构 D基金管理人

正确答案：C解析： 基金合同的当事人包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。

考点：

证券投资基金合同的三方当事人。

37基金资产保管职责应有下列哪一机构承担()。A基金销售机构 B基金管理人

C基金注册登记机构 D基金托管人

正确答案：D解析：

根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。

考点：

基金资产托管业务或者托管人承担的主要职责。

38ETF属于()。A主动型基金 B指数基金 C基金中的基金 D保本基金

正确答案：B解析：

ETF的特点之一是被动操作的指数基金。

考点：

ETF是被动操作的指数基金。

39A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%,则该投资组合的预期收益率为()。A20% B30% C10% D16% 正确答案：D解析：

证券组合P的收益率为Rp=xara+xbrb=10%*40%+20%*60%=16%。

考点：

两种证券组合的收益和风险。

40基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。A进行基金投资人风险承受能力调查

B根据投资者的风险偏好,推荐其合适投资的基金产品 C向投资人承诺收益

D介绍投资人想要了解的基金产品情况 正确答案：C解析： 《证券投资基金法》对于基金管理公司的禁止性行为作出规定，包括不得将基金管理公司的固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资，不得不公平对待其管理的不同基金财产，不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失。

考点：

对禁止性投资行为的监管。

41应计收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，应计收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。A0.2302 B0.02302 C0.4604 D0.04604 正确答案：D解析：

应计收益率8.21%变为8.26%，增加了5个基点，其对应的债券价格变动：89.1303-88.9001=0.2302，因而其基点价格值为0.04604元。

考点：

基点价格值的定义与应用。

42根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收()。A增值税 B营业税 C印花税 D所得税

正确答案：C解析：

企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

考点：

机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

43以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价 B资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空

C当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合

D资本资产定价模型主要应用于资产配置 正确答案：B解析：

资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。

考点：

资本资产定价模型的假设条件。

44我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）。A1/3 B1/5 C1/6 D1/4 正确答案：A解析：

独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。

考点：

基金管理公司独立董事制度要求。

45在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单元为()。A0.0001 B0.01 C0.001 D0.1 正确答案：C解析：

ETF上市后，基金申报价格最小变动单位为0.001元。

考点：

ETF份额上市交易的规则。

46对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度地降低组合风险。A0 B1 C-1 D0.5 正确答案：C解析：

当由两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时,能够最大限度地降低组合风险。

考点：

两种证券组合的可行域。

47在马柯威茨均值方差模型中,在不允许卖空的情况下,由四种风险证券构建的证券组合的可行集是()。A直线 B无限区域 C有限区域 D曲线

正确答案：C解析：

当由多种证券（不少于三种证券）构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E-σ坐标系中的一个区域，在不允许卖空的情况下是有限区域。

考点：

多种证券组合的可行域。

48ETF申购赎回清单不包括以下内容()。AT-1日现金差额 B基金份额净值 C现金替代

DT-1日预估现金部分 正确答案：D解析： T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。

考点：

申购、赎回清单的内容。

49目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照()对上市流通的有价证券进行估值。A开盘价 B市价 C公允价值 D交易价格 正确答案：B解析：

通常对上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。

考点：

具体投资品种的估值方法。

50根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。A80% B20% C70% D60% 正确答案：A解析：

如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%。

考点：

对主要投资比例的监管。

51以()方式构建基金产品线是指基金公司根据市场情况,持续推出各类产品,扩大产品线的宽度。A垂直 B水平C综合 D直线

正确答案：B解析：

以水平方式构建基金产品线是指基金公司根据市场情况,持续推出各类产品,扩大产品线的宽度。

考点：

水平式的含义。

52我国基金监管的首要目标是()。A降低系统风险

B保证市场的公平、效率、透明 C保护投资者利益

D推动基金业得规范发展 正确答案：C解析：

基金监管的首要目标是保护投资者利益。

考点：

基金监管的主要目标。

53以下资产配置策略中,不随市场变动而采取行动的策略是()。A恒定混合策略 B投资组合保险策略 C动态资产配置策略 D买入并持有策略 正确答案：D解析：

买入并持有策略为消极型资产配置策略，在市场变化时不采取行动，支付模式为直线。

考点：

买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略支付模式的不同。

54某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为()。A1.2% B1% C2% D4.5% 正确答案：D解析：

资产配置贡献Tp=（90%-60%）*15%+（40%-40%）*4%=4.5%。

考点：

资产配置贡献的计算。

55信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。A重大遗漏 B不当竞争 C误导性陈述 D虚假记载

正确答案：D解析：

虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

考点：

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的禁止行为。

56下列原则中不属于基金评价业务原则的是（）。A长期性原则 B公平性原则 C全面性原则 D客观性原则

正确答案：B解析：

考察基金评价业的原则。

考点：

基金评价业务原则。

57以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。A在证券交易所进行的债券买卖 B申购 C增发新股

D支付基金相关费用 正确答案：A解析：

交易所资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

考点：

基金的资金清算依据交易场所的不同，分为交易所交易资金清算、全国银行间债券市场交易资金清算和场外资金清算三个部分。

58关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。

A基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配

D基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 正确答案：D解析：

基金的收益分配归基金投资人所有。

考点：

证券投资基金的特点

59证券投资基金的银行存款账户是以（）的名义开立。A托管人和基金联名 B基金托管人 C基金

D基金管理人

正确答案：C解析：

基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户。

考点：

基金资产账户的种类与管理。

60下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM，收益率（r）-2030概率（p）1/2 1/2。该证券的期望收益率等于()。AEM＝5 BEM＝6 CEM＝7 DEM＝4 正确答案：A解析：

考察期望收益率的计算。收益率(%)-20 30，概率 1/2 1/2，期望收益率E（r）=—20*1/2+30*1/2=5。

考点：

单个证券的收益及其度量。

多选题

61根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》,基金评价的业务原则包括[ ]。A全面性原则 B长期性原则 C谨慎性原则 D一致性原则

正确答案：ABD解析： 为规范基金评价业务，中国证监会于2009年11月颁布了《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，要求以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：

1.长期性原则，即注重对基金的长期评价，培育和引导投资人的长期投资理念，不得以短期、频繁的基金评价结果误导投资人。

2.公正性原则，即保持中立地位，公平对待所有评价对象，不得歪曲、诋毁评价对象，防范可能发生的利益冲突。

3.全面性原则，即全面综合评价基金的投资收益和风险或基金管理人的管理能力，不得将单一指标作为基金评级的唯一标准。

4.客观性原则，即基金评价过程和结果客观准确，不得使用虚假信息作为基金评价的依据，不得发布虚假的基金评价结果。5.一致性原则，即基金评价标准、方法和程序保持一致，不得使用未经公开披露的评价标准、方法和程序。

6.公开性原则，即使用市场公开披露的信息，不得使用公开披露信息以外的数据。

考点：

基金评价业务原则。

62在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法，正确的有（）。A债券信用等级的研究有重要意义 B债券的久期策略在实践中非常重要

C对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注 D宏观利率走势的判断有重要意义 正确答案：ABCD解析：

债券基金的投资风险和分析中的内容：债券信用等级的研究有重要意义；债券的久期策略在实践中非常重要；对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注；宏观利率走势的判断有重要意义。

考点：

个股研究的主要内容。

63开放式基金募集期限届满时,具备下列()条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。

A基金份额持有人的人数不少于200人

B基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币 C基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币 D基金份额持有人的人数不少于100人 正确答案：AB解析：

开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

考点：

开放式基金基金合同生效的规定。

64资产配置是一个系统化的动态过程,需要考虑的因素包括()等。A各类资产的风险收益与相关关系 B各类资产的市场环境 C投资期限

D投资人的资产负债状况 正确答案：ABC解析：

一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有：(一)影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素；(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素；(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题；(四)投资期限；(五)税收考虑。

考点：

资产配置的主要考虑因素。

65一只债券的信用等级下降,将会导致（）。A该债券的价格下降

B该债券的再投资风险下降 C该债券的违约风险降低

D持有该债券的基金的净值也可能下降 正确答案：AD解析：

如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

考点：

债券基金的信用风险。

66与其他类型基金相比,货币市场基金具有[ ]的特点。A流动性较差 B流动性较好 C收益较高 D风险较低

正确答案：BD解析：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

考点：

货币市场工具的定义及特点。

68计算基金信息比率要用到的变量包括（）。A基金收益率 B基金的β值 C基准组合收益率

D基金收益率的标准差 正确答案：AC解析：

考察信息比率的公式。信息比率IR=差异收益率的均值/差异收益率的标准差。

考点：

信息比率的计算公式。

69开放式基金募集期限届满时,具备下列()条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。

A募集份额总额不少于2亿份

B基金份额总额达到核准规模的80%以上 C基金募集金额不少于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于200人 正确答案：ACD解析：

基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。“基金份额总额达到核准规模的80%以上”属于封闭式基金的相关条件。

考点：

开放式基金基金合同生效的规定。

70投资者进行债券投资时,可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略,比如,[ ]。

A当投资者认为市场效率较强,而自身对未来现金流有特殊需求时,可采取积极的投资策略 B当投资者认为市场效率较强时,可采取指数化的投资策略

C当投资者认为市场存在较高的收益级差和较短的过滤期时,可采用债券互换策略 D当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时,可采用免疫和现金流配比策略 正确答案：BD解析： 本题考核投资者的选择。

考点： 投资者对各种债券投资组合管理策略的选择。

73确定有效边界所需的数据包括()。A各类资产的投资收益率 B各类资产在组合中的权重 C各类资产的风险大小

D各类资产的投资收益率相关度 正确答案：ACD解析：

考察证券组合的有效边界相关内容。

考点：

证券组合的有效边界。

74《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对（）进行了规范。A资金安全 B资金流转 C支付业务 D账户管理

正确答案：ABCD解析：

《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对基金销售支付结算的资金安全、资金流转、支付业务、账户管理、资金监督等进行了规范。

考点：

基金销售支付结算规范。

75基金管理公司的后台支持部门包括（）。A行政管理部 B信息技术部 C财务部

D机构理财部

正确答案：ABC解析：

基金管理公司的后台支持部门包括行政管理部、信息技术部、财务部。机构理财部属于市场营销部门。

考点：

后台支持部门包括的内容

76计算零息债券的凸性需用到的数据包括（）。A预期收益率 B偿还期限 C到期收益率 D剩余期限

正确答案：BC解析：

可以由零息债券的公式得出。

考点：

凸性的含义及其计算公式。

77A证券的预期报酬率为12%，标准差为15%；B证券的预期报酬率为18%，标准差为20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线，有效边界与可行集重合，以下结论中正确的有()。A最小方差组合是全部投资于A证券

B最高预期报酬率组合是全部投资于B证券

C两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱

D可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合 正确答案：ABC解析：

根据有效边界与可行集重合可知，可行集曲线上不存在无效投资组合，而A的标准差低于B，所以最小方差组合是全部投资于A证券，即A的说法正确；投资组合的报酬率是组合中各种资产报酬率的加权平均数，因为B的预期报酬率高于A，所以最高预期报酬率组合是全部投资于B证券，即B正确；由于可行集曲线上不存在无效投资组合，因此两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱，C的说法正确；因为风险最小的投资组合为全部投资于A证券，期望报酬率最高的投资组合为全部投资于B证券，所以D的说法错误。

考点：

证券组合的有效边界。

78下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是()。A具有组合投资的特点 B具有风险共担的特点 C具有独立托管的特点 D是一种直接投资工具 正确答案：ABC解析：

证券投资基金是一种间接投资工具。

考点：

证券投资基金的特点

79关于保本基金的陈述，正确的有（）。A只对到期投资保本

B股票投资比例不得超过基金资产净值的50% C主要投资于债券 D没有投资风险

正确答案：AC解析：

只对到期投资保本。主要投资于债券。

考点：

保本基金的特点和保本保障机制。

80反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括（）。A证券市场线方程 B证券特征线方程 C资本市场线方程 D套利定价方程

正确答案：ACD解析：

反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括证券市场线方程、资本市场线方程和套利定价方程。

考点：

资本市场线方程。证券市场线方程。套利定价模型。

81下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A债券的流动性主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度

B实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断其流动性风险的大小 C一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低

D对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要 正确答案：AB解析：

一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越高；对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险就不再重要。

考点：

流动性风险的主要应用。

82债券基金的投资风格依据（）来划分。A债券的性质 B债券的信用等级 C债券的规模 D债券的久期

正确答案：BD解析：

债券基金的投资风格依据基金所持有债券的久期与债券的信用等级来划分。

考点：

债券基金的风格类型。

83从范围上看，资产配置可分为（）。A资产混合配置 B全球资产配置 C股票债券配置

D行业风格资产配置 正确答案：BCD解析：

从范围上看，资产配置可分为全球资产配置、股票债券配置、行业风格资产配置。资产混合配置属于从时间跨度和风格类别上的分类。

考点：

资产配置的主要分类。

85关于债券价格波动性,以下说法正确的是()。

A基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额 B久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标 C基点价格值和久期都是测量债券价格波动性的方法

D在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大 正确答案：ABCD解析：

基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额；久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标；在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大。

考点：

测算债券价格波动性的方法。

86以下关于投资组合的收益和风险的论述,正确的有()。

A证券组合的期望收益率和风险可以用期望收益率和方差来度量

B证券投资组合的期望收益率和方差不能通过由其构成的单一证券的期望收益率和方差来表达

C投资者可以根据自己对收益率和方差的偏好，选择自己最满意的组合

D在计算机技术尚不发达的20世纪50年代，证券组合理论已经运用于大规模市场 正确答案：AC解析： 考查投资组合的收益和风险。

考点：

两种证券组合的收益和风险。

87基金财产保管对托管人的基本要求包括（）。A保证基金资产的保值增值 B依法合规处分基金财产 C严守基金商业秘密 D保证基金资产的安全 正确答案：BCD解析：

基金财产保管对托管人的基本要求包括：保证基金资产的安全、依法合规处分基金财产、严守基金商业秘密、对基金财产的损失承担赔偿责任。

考点：

基金财产保管的基本要求

88下列关于基金费用列支的说法，正确的有（）。

A在基金销售过程中发生的费用直接从基金财产中列支 B基金管理费可从基金财产中列支 C基金转换费可从基金财产中列支 D销售服务费可从基金财产中列支 正确答案：BD解析：

在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支；基金转换费由投资者自己承担。

考点：

基金费用的种类。

89以下关于基金存续期信息披露监管的说法中，正确的有（）。A对基金上市交易公告书的监管 B对基金合同、托管协议的监管 C对基金净值公告的监管

D对定期报告以及临时报告的监管 正确答案：ACD解析：

基金存续期信息披露监管包括：基金合同生效后，监管机构对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管。

选项B是基金募集期的，不是存续期的。

考点：

基金存续期信息披露监管。

90下列关于基金管理费的说法,正确的有()。A基金风险程度越高，基金管理费率越高 B货币市场基金的基金管理费率最低

C基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比 D基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比 正确答案：ABD解析：

货币市场基金的基金管理费率最低；基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比，基金风险程度越高，基金管理费率越高。

考点：

基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。

91股利贴现模型中的预期未来现金流量通常包括()。A股票的现价

B未来某时股票的预期售价 C预期的股利支付 D股票的收益

正确答案：BC解析：

股利贴现模型中的预期未来现金流量包括预期的股利支付、未来某时股票的预期售价。

考点：

股利贴现模型预期现金流量包含的内容。

92基金管理公司内部风险控制制度包含的内容有（）。A坚持基金资产与基金管理人资产互相独立原则 B加强信息控制制度 C实行集中交易制度

D按规定的投资比例进行投资 正确答案：ABCD解析：

内部风险控制制度。主要包括：严格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务；坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立，分账管理，公司会计和基金会计严格分开；实行集中交易制度，每笔交易都必须有书面记录并加盖时间章；加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露；前台和后台部门应独立运作。

考点：

基金管理公司内部风险控制制度包含的内容。

93目前,我国证券投资基金具有()的作用。A为中小投资者拓宽了投资渠道 B优化金融结构，促进经济增长 C有利于证券市场的稳定和健康发展 D完善金融体系和社会保障体系 正确答案：ABCD解析：

作用如下：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。

考点：

基金业在金融体系中的地位与作用。

94属于《证券投资基金法》配套的部门规章有()。A基金管理公司治理准则 B基金信息披露管理办法 C基金运作管理办法 D基金销售管理办法 正确答案：BCD解析：

为配合《证券投资基金法》的实施，中国证监会相继出台了《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金托管资格管理办法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》等法规，使我国基金业监管的法律体系日趋完备。

考点：

《证券投资基金法》配套的部门规章。

95下列关于债券流动性价值衡量的说法中，正确的有（）。A对于风险较高的长期债券，流动性是投资者规避投资风险的必要条件

B流动性较强的债券在收益率上往往有一定的折让，折让的幅度反映了债券流动性的价值 C债券流动性价值的衡量需要结合债券市场的具体情况，并通过观察债券市场的波动情况不断加以修正 D以上都对

正确答案：ABCD解析： 考查流动性价值的衡量。

考点：

债券流动性价值的衡量。

96基金托管人内部控制内容中,关于投资监督的内部控制的表达正确的有()。A对基金收益分配的合法性和合规性进行监督和核查

B对基金投资范围、基金资产的投资组合比例的合法性和合规性进行监督和核查 C对基金价格的计算方法、基金资产核算进行监督和核查 D对基金投资业绩与比较基准的差距进行监督和核查 正确答案：ABC解析：

基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核算、基金价格的计算方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性和合规性进行监督和核查。

考点：

投资监督的内部控制。

97证券投资基金私募发行方式的特征有（）。A招募文件不向社会公众公开 B基金发行对象为不特定投资人 C基金向社会公众公开发行

D基金发行对象为特定的投资人 正确答案：AD解析：

与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数受到严格的限制。

考点：

私募基金的特征。

98基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B募集期间对认购费打折

C挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金 D以低于成本的销售费率销售基金 正确答案：ABCD解析：

考察基金销售机构人员行为规范。

考点：

基金销售机构从事销售活动的禁止行为。

99下列关于消极的债券组合管理的说法,错误的有（）。A关注于债券组合的风险控制

B通常把协议价格看作均衡交易价格 C通常使用指数策略和免疫策略 D试图寻找价值低估的品种 正确答案：BD解析：

消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格，因此他们并不试图寻找低估的品种，而只关注于债券组合的风险控制。在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；另一种是免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。

考点：

消极债券组合管理概述。

100与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A在股票市场上涨时提高股票投资比例 B在股票市场下跌时降低股票投资比例 C在股票市场上涨时降低股票投资比例 D在股票市场下跌时提高股票投资比例 正确答案：AB解析： 与恒定混合策略相反，投资组合保险策略在股票市场上涨时提高股票投资比例，而在股票市场下跌时降低股票投资比例，从而保证资产组合的总价值不低于某个最低价值，又不放弃资产升值潜力。

考点：

投资组合保险策略的具体运用。

101为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金报告中作出的提示有（）。A管理人和托管人的披露责任

B管理人管理和运用基金资产的原则 C投资风险提示

D报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示 正确答案：ABC解析：

年报中披露的是：注册会计师出具“非标准”无保留意见的提示。

如果出具的“标准无保留意见”不需要特别提示。

考点：

关于报告中的“重要提示”。

102从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基金，这主要得益于（）。

A市场的高效性 B成本较高 C成本较低

D市场的有效性

正确答案：AC解析：

从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基金，这主要得益于两点：一是市场的高效性；二是成本低。

考点：

指数型投资策略的理论基础与实践基础。

103开放式基金的非交易过户包括()。A继承 B赎回 C申购

D司法强制执行

正确答案：AD解析：

开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。

考点：

开放式基金的非交易过户包含的内容。

104以下关于基金管理公司业务特点的论述中,正确的有（）。A基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长 B开放式基金要求披露上一工作日份额净值 C基金管理公司是一种知识密集型企业

D基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费 正确答案：BD解析：

基金管理公司在业务上具有以下一些特点：

1.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多；

2.基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义；

3.投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多体现出一种知识密集型产业的特色；

4.开放式基金通常要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系着投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。

考点：

基金管理公司的业务特点。

105基金资产的利息核算包括()。A回购利息 B股息 C债券利息

D清算备付金利息

正确答案：ACD解析：

基金各类资产的利息核算主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。

考点：

基金各类资产的利息核算。

106基金管理公司内部风险控制制度包含有的内容有()。A坚持基金资产与基金管理人资产相互独立原则 B按规定的投资比例进行投资 C实行集中交易制度 D加强信息控制制度

正确答案：ABCD解析： 制定内部风险控制制度。主要包括：严格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务；坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立，分账管理，公司会计和基金会计严格分开；实行集中交易制度，每笔交易都必须有书面记录并加盖时间章；加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露；前台和后台部门应独立运作。

考点：

基金管理公司内部风险控制制度包含的内容。

107基金的证券账户包括（）。A上海证券交易所证券账户 B深圳证券交易所证券账户 C银行存管账户

D全国银行间市场债券托管账户 正确答案：ABD解析：

基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。交易所证券账户包括上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户。

考点：

基金资产账户的种类与管理。

108证券投资基金的客户服务方式包括()。A电话服务中心 B邮寄服务 C互联网的应用

D媒体和宣传手册的应用 正确答案：ABCD解析：

证券投资基金的客户服务方式还包括自动传真、电子信箱和手机短信；“一对一”专人服务；讲座、推介会和座谈会。

考点：

基金的客户服务方式。

109基金托管人在基金运作中能起到以下哪些具体作用()。A可以防止基金财产挪作他用

B可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产 C有利于防范、减少基金会计核算中的差错

D保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性 正确答案：ABCD解析：

主要作用如下：1.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。

2.基金托管人对基金管理人的投资运作（包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等）进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。

3.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。

考点：

基金托管人在基金运作中的作用。

110因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的,一般应由[ ]承担。A基金托管人 B会计师事务所 C基金注册登记机构 D基金管理人

正确答案：AD解析：

基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任。

考点：

基金估值计价错误的处理及责任承担。

判断题

111债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。A正确 B错误

正确答案：B解析：

债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

考点：

债券基金在投资组合中的作用。

112封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易,其登记业务同上市公司的股票一样,由中国证券登记结算有限责任公司办理。A正确 B错误

正确答案：A解析：

封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，其登记业务同上市公司的股票一样，由中国证券登记结算有限责任公司办理。

考点：

基金销售相关机构的监管。

113消极的债券组合管理者无需关注债券组合的风险控制。A正确 B错误

正确答案：B解析：

消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格，因此他们并不试图寻找低估的品种，而只关注于债券组合的风险控制。

考点：

消极债券组合管理的含义。

114对企业投资者从基金分配中获得的收入,应按税法规定征收企业所得税,税款由基金在分配时依法代扣代缴。A正确 B错误

正确答案：B解析：

企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。

考点：

机构投资者所得税的征税管理。

115为了实现我国资本市场与国际接轨，我国对基金募集申请实行的是注册制。A正确 B错误

正确答案：B解析：

我国对基金募集申请实行的是核准制。

考点：

对基金募集申请的核准。

116有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做了反馈,股票价格的任何变化只会由新信息引起。A正确 B错误

正确答案：A解析： 有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。股票价格的任何变化只会由新信息引起。

考点：

有效市场的基本概念。

117基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时,最终实现保护基金份额持有人合法权益的监管目标。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

考察基金信息披露监管原则和目标。基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金持有人合法权益的监管目标。

考点：

基金信息披露监管的原则和目标。

118流动性偏好理论认为远期利率是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价，即远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。

考点：

流动性偏好理论的运用。

119基金客户服务中“一对一”专人服务仅针对机构投资者。A正确 B错误

正确答案：B解析：

“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

考点：

专人服务的含义。

12012.在证券投资基金运作中,投资人拥有基金资产所有权,管理人管理和运作基金资产,托管人保管基金资产。A正确 B错误

正确答案：A解析：

证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资 产，托管人保管基金资产。

考点：

证券投资基金的特点

121开放式基金应规定每周至少一天为基金开放日,每个开放日公告当日基金份额净值和基金份额累计净值等。A正确 B错误

正确答案：B解析：

开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

考点：

基金管理人的具体信息披露义务。

122基金信息披露的规范性文件主要包括《基金信息披露内容与格式准则》和《基金信息披露编报规则》等。A正确 B错误

正确答案：A解析：

基金信息披露的规范性文件分为三类：基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范。

考点：

基金信息披露规范性文件的主要内容。

123在其他条件不变的情况下,债券到期期限越长,市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。A正确 B错误

正确答案：B解析：

债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越长，市场利率变动时其价格波动幅度也越大，债券的利率风险也越大。

考点：

债券基金的利率风险。

124当基金组合中包含不同的资产类别时,使用单一市场指数对组合绩效表现加以评价会有失偏颇。A正确 B错误

正确答案：A解析：

当基金组合中包含不同的资产类别时，如同时投资于股票和债券的平衡型基金，使用单一市场指数对组合绩效表现加以评价也是不适宜的，这时用多因素模型则更具合理性。

考点：

经典绩效衡量方法存在的问题。

12511.折价套利会导致ETF总份额的增加,溢价套利会导致ETF总份额的减少。A正确 B错误

正确答案：B解析：

折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。考点：

ETF的套利交易

126特雷诺指数的不足是无法衡量基金经理的风险分散程度。A正确 B错误

正确答案：A解析：

特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度。

考点：

特雷诺指数风险调整衡量方法。

127基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时，基金托管人有义务要求基金管理人做出合理解释。A正确 B错误

正确答案：A解析：

考核基金资产估值的责任人。

考点：

基金资产估值的相关责任人。

128基金绩效衡量的分组比较法往往比全域比较法更有意义。A正确 B错误

正确答案：A解析：

分组法与比较法的对比。

考点：

分组比较要比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果。

129基金托管协议草案是基金托管人向国务院证券监督管理机构提交、申请核准的基金托管协议文本,是明确基金托管人和基金份额持有人各自职责的协议。（）A正确 B错误

正确答案：B解析：

基金托管协议草案是基金管理人向国务院证券监督管理机构提交的，是明确基金托管人和基金管理人各自职责的协议。

考点：

基金托管协议的定义。

130如果风险资产市场由降转升,则投资组合保险资产配置策略的结果劣于买入并持有策略的结果。A正确 B错误

正确答案：A解析：

当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，恒定混合策略的表现优于买人并持有策略，而投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略。

考点：

买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。

131对基金公司分析评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。A正确 B错误

正确答案：A解析：

对基金公司的分析和评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。

考点：

对基金公司分析和评价的意义。

132证券组合管理就是力争将期望收益率最大的一组证券组合在一起,以实现投资组合的优化。A正确 B错误

正确答案：B解析：

证券组合管理的意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象，以达到在一定预期收益的前提下投资风险最小或在控制风险的前提下投资收益最大化的目标，避免投资过程的随意性。

考点：

证券组合管理的意义和特点。

13330.基金托管人具有监督基金投资的职责,应当对基金宣传推介材料出具合规意见书。A正确 B错误

正确答案：B解析：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，发布后报所在地监管机构备案。

考点：

基金销售监管的主要内容。

134基金管理人在进行基金估值、计算基金份额净值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任。A正确 B错误

正确答案：A解析：

基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。

考点：

基金资产估值的相关责任人。

135投资者应该根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资流动性资产的最低标准。A正确 B错误

正确答案：A解析：

投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资中流动性资产的最低标准。

考点：

资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。

136货币市场基金是开放式基金的一种，其投资风格与股票型开放式基金是一样的。A正确 B错误

正确答案：B解析：

货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的货币市场基金。

考点：

货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

13725.多数基金公司的研究工作采用内外部研究相结合的方式,以形成优势资源互补,并在一定程度上解决了基金公司的运营模式无法承担雇佣大量研究人员成本的问题。A正确 B错误

正确答案：A解析： 在一般的情况下，多数基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究报告，主要是作为卖方的证券公司的研究报告。其主要原因在于证券公司与基金管理公司各自的资源优势不同，而且基金管理公司的营运模式无法承担雇用大量研究人员的成本。外部研究机构和研究报告为基金管理公司的研究提供基础和平台，而基金管理公司自身的研究重点在于以实际投资为导向的上市公司投资价值判断。内部和外部研究力量的交流和配合主要通过基金管理公司研究员定期或不定期与证券公司分析员电话和实地交流、共同调研、参加会议等方式进行。

考点：

个股研究的主要内容。

138基金的半报告不需要托管人审计,而报告需要托管人审计,并出具意见。A正确 B错误

正确答案：A解析：

在基金报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况作出声明。半报告不要求进行审计。

考点：

基金托管人的信息披露义务。

139行为金融理论认为,投资者进行投资决策时,存在过分自信、重视当前的事物、按心理“盈亏”而不是按实际得失操作、彼此相互影响等心理因素的影响,使得证券价格的变化偏离现代金融理论的推断。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

考察投资者心理偏差与投资者非理性行为。

考点：

投资者心理偏差与投资者非理性行为。

140监管部门对基金营销活动的监管是基金营销环境分析的重要内容。A正确 B错误

正确答案：A解析：

在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有以下三个方面：销售机构本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。

考点：

营销环境分析包含的三方面内容。

141基金赎回款项应由托管人负责在规定时间内划往投资人指定的账户。A正确 B错误

正确答案：B解析：

基金赎回款项应由管理人负责在规定时间内划往投资人指定的账户。

考点：

基金申购、赎回的登记与款项的支付。

142在证券市场弱式有效地情况下,以技术分析为基础的股票策略是有效的。A正确 B错误

正确答案：B解析：

以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据(过去的价格和交易量数据)为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。从技术分析的定义可以看出，正是对弱式有效市场的否定才产生出以技术分析为基础的多种股票投资策略。

考点：

以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的143动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件,对资产配置状态进行动态调整,从而增加投资组合价值的积极战略。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件,对资产配置状态进行动态调整,从而增加投资组合价值的积极战略。

考点：

动态资产配置策略的定义。

144债券期限结构反映了未来利率走势和风险补贴,风险补贴一定随期限增长而增加,收益率曲线是一条上升曲线。A正确 B错误

正确答案：B解析：

集中偏好理论是另一种有偏预期理论。它认为债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴，但并不承认风险补贴也一定随期限增长而增加，而是取决于不同期限范围内资金的供求平衡。

考点：

收益率曲线的相关计算。

145基金赎回费率一般按持有时间的长短分级设置,持有时间越长,适用的赎回费率越低。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

赎回费率一般按持有时间的长短分级设置。持有时间越长,适用的赎回费率越低。

考点：

基金申购、赎回的费用及销售服务费。

146加强指数法与积极型股票投资战略之间最显著的区别在于风险控制程度不同。（）A正确 B错误 正确答案：A解析：

加强指数法与积极型股票投资战略之间最显著的区别在于风险控制程度不同。

考点：

加强指数法的应用。

147基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、法规和基金合同时，应当拒绝执行，立即通知管理人，并及时向监管机构报告。A正确 B错误

正确答案：A解析：

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、法规和基金合同时，应当拒绝执行，立即通知管理人，并及时向监管机构报告。

考点：

基金财产保管的基本要求

14827.分级基金的上市条件和交易规则与深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规则一致。A正确 B错误

正确答案：A解析：

分级基金的上市遵循深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规则。

考点：

分级基金份额的上市交易。

149基金管理人、代销机构不得在基金募集期间对认购费打折,但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

基金销售机构在募集期间对认购费打折是禁止的行为，但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。

考点：

开放式基金的认购费率和收费模式。基金销售机构从事销售活动的禁止行为。

150基金特雷诺指数与投资分散程度有关。A正确 B错误

正确答案：B解析：

特雷诺指数无法衡量基金经理的风险程度。

考点：

特雷诺指数的问题。

第五篇：交易押题卷六(解析)

交易押题卷六（解析）

单选题

(1)客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的（）级账户。A、一级 B、二级 C、三级 D、四级

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：234 客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。

(2)证券公司自营业务的（）行为，情节严重的，依照《刑法》将被追究刑事责任。A、假借他人名义从事自营业务

B、编造、传播影响证券交易的虚假信息 C、自营业务与其他业务混合操作 D、以个人名义从事证券自营业务

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：中

页码：195 考察证券自营业务的法律法规。

(3)深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（）。A、9:30至11:30、13:00至14:57 B、9:15至11:30、13:00至15:00 C、9:30至11:30、13:00至15:00 D、9:15至9:

25、9:30至11:30、13:00至14:57 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：36 深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:15至11:30、13:00至15:00。

上海证券交易所，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:15~9:

25、9:30~11:30、13:00~15:00。

(4)按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为（）的上下3%。A、前收盘价 B、最近申报价 C、最近成交价 D、前开盘价

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：41 按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

(5)上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立()证券账户的投资者。A、A B、B C、E D、H 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：274 上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立B、D证券账户的投资者。

(6)目前,证券公司启动证券经纪人制度的,应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报()备案。A、银监会 B、证券业协会

C、公司住所地证监局 D、中国结算登记机构

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：130 目前,证券公司启动证券经纪人制度前,应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监局备案。(7)下列关于委托数量的说法，错误的是（）。A、分为整数委托和零数委托 B、100个交易单位俗称1手 C、买入证券时必须是整数委托 D、卖出证券时可以是零数委托

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：29 1个交易单位俗称1手。

(8)股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，（）在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。A、新股发行主承销商 B、新股发行者

C、新股上市公司所托付的商业银行

D、新股上市公司所聘请的会计师事务所

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：146 股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。(9)ETF的基金管理人（）方式发售基金份额。A、交易所挂牌

B、上网发行

C、柜台

D、电子

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：161 在基金募集期内的每个交易日的交易时间，上市开放式基金均在交易所挂牌发售。

(10)证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要材料应至少妥善保存（）年。A、5 B、10 C、20 D、25 专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：193 证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要材料应至少妥善保存20年。

(11)在证券交易所质押式回购交易开始时,()的申报买卖方向为卖出。A、资金融入方 B、卖出回购方 C、融券方 D、正回购方

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：267 债券回购交易申报中，融券方按“卖出”予以申报。

(12)全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定,但最长不得超过()。A、30天 B、60天 C、90天 D、91天

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：269 全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定,但最长不得超过91天。(13)证券结算风险基金的总额上限为（）。A、10亿元 B、20亿元 C、30亿元 D、50亿元

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：301 证券结算风险基金的总额上限为30亿元。(14)债券全价交易是指（）。

A、以不含债券应计利息的价格报价，但以全价价格进行结算 B、以含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算

C、以含有债券应计利息的价格报价，但以不含应计利息的价格进行结算 D、以不含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：33 债券交易分为全价交易和净价交易。

“以不含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算”是净价交易的特点。

(15)根据中国证券业协会有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近净资产不低于（）。A、人民币5亿元 B、人民币8亿元 C、人民币2亿元 D、人民币10亿元

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：172 证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近净资产不低于8亿元，净资本不低于5亿元。

(15)根据中国证券业协会有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近净资产不低于（）。A、人民币5亿元 B、人民币8亿元 C、人民币2亿元 D、人民币10亿元

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：172 证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近净资产不低于8亿元，净资本不低于5亿元。

(17)在证券经纪业务中,证券经纪商接受客户证券交易的委托后,应按()原则进行申报竞价。A、价格优先、时间优先 B、时间优先、价格优先 C、客户优先、时间优先 D、时间优先、客户优先

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：35 在证券经纪业务中,证券经纪商接受客户证券交易的委托后,应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。

(18)有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10．70元，时间13：35；乙的买进价为10．40元，时间为13：40；丙的买进价为10．75元，时间是13：55；丁的买进价为10．40元，时间是13：38。则四位投资者交易的优先顺序为（）A、丁、乙、甲、丙 B、丁、乙、丙、甲 C、丙、甲、丁、乙 D、丙、甲、乙、丁

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：37 根据价格优先的原则，丙优先于甲，两者都优先于乙和丁；根据时间优先的原则，丁优先于乙；于是顺序为丙甲丁乙。

(19)某上市公司通过10股送2股的分红方案，送股登记日为T日，若该公司股票在上海证券交易所挂牌，则流通股的红股到账日为（）日。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：152 送股登记日的下一个交易日，所有流通股的送股部分可到投资者账上，并可在以后上市流通。(20)在证券交易所质押式回购交易申报中，（）的申报买卖方向为卖出。A、融资方

B、融券方

C、正回购方

D、资金融入方

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：267 在证券交易所质押式回购交易申报中，融券方的申报买卖方向为卖出。

(21)有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13：35；乙的买进价为10.40元，时间是13：40；丙的买进价为10.75元，时间是13：55；丁的买进价为10.40元，时间是14：00。那么四位投资者交易的优先顺序为（）。A、甲、乙、丙、丁 B、丙、甲、乙、丁 C、丙、甲、丁、乙 D、丁、乙、甲、丙 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：37 证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。

较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。

(22)限定性集合资产管理计划投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。A、5% B、30% C、20% D、10% 专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：197 限定性集合资产管理计划投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

(23)关于定向资产管理业务的内部控制,下列表述中错误的是()。A、证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务

B、证券公司定向资产管理业务应建立投资指令审核制度

C、证券公司发现定向资产管理业务出现重大合规问题时，应当及时向证券交易所报告 D、证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模 专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：208-209 证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查，发现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。(24)根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。A、50万美元 B、300万美元 C、300万元人民币 D、50万元人民币

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：52 根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。

(25)证券公司自营业务的特点之一是（）。A、业务对象的广泛性 B、证券经纪商的中介性 C、客户指令的权威性 D、决策的自主性

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：183 ABC属于证券公司经纪业务的特点。自营业务的特点包括：决策的自主性、交易的风险性和收益的不确定性。

(26)证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至（），供其对账和向客户提供余额查询等服务。A、证券交易所 B、地方登记公司 C、证券公司 D、证券业协会 专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：46 证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务。

(27)关于证券经纪业务，下列说法不正确的是（）。

A、在证券经纪业务中，证券经纪商要承担交易中的价格变动风险 B、在证券经纪业务中，证券公司不赚差价

C、在证券经纪业务中，证券公司收取一定比例的佣金作为业务收入

D、证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：71 在证券经纪业务中，证券经纪商不承担交易中的价格变动风险。(28)下列选项中不属于证券经纪业务包含的要素有（）。A、委托人 B、证券经纪商

C、办理存管业务的银行 D、证券交易所

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：71 证券经纪业务包含的要素的有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。(29)证券公司申请成为证券交易所的会员，不需要报送的材料是（）。A、经营证券业务许可证 B、企业法人营业执照 C、主要业务规章制度 D、缴纳会员经费的凭证

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：14 考核证券公司申请成为证券交易所的会员需要报送的材料。证券公司申请成为证券交易所的会员，首先要将一系列相关材料报送证券交易所，如申请书、设立的批准文件、经营证券业务许可证、企业法人营业执照、章程及主要业务规章制度等。

(30)客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时,客户需输入()。

A、银行账户密码和证券资金账户密码 B、银行结算账户密码和资金账户密码 C、银行结算账户密码和证券资金账户密码 D、银行交易账户密码和证券资金账户密码

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：97 客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时,客户需输入银行结算账户密码和证券资金账户密码。(31)清算和交收两个过程统称为()。A、清算 B、清收 C、结算 D、收付

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：289 清算和交收两个过程统称为结算。

(32)在证券交易市场发展的早期，场外交易的主要形式是（）。A、证券交易所 B、店头市场 C、柜员市场

D、代办股份转让市场

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：9 在证券交易市场发展的早期，场外交易的主要形式是柜台市场。柜台市场又称“店头市场”。(33)()是证券公司在证券登记结算机构开立的账户,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A、融券专用证券账户

B、客户信用交易担保证券账户 C、信用交易证券交收账户

D、客户信用交易担保资金账户

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：233 客户信用交易担保证券账户，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

(34)证券是用来证明（）有权取得相应权益的凭证。A、证券发行人 B、证券承销商 C、证券持有人 D、证券托管人

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：1 证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。

(35)对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易,其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下()。A、30% B、20% C、40% D、10% 专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：42 对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易,其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下10%。

(36)从数量和质量等方面完善交易软硬件设施使其满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的()。A、合规风险 B、管理风险 C、技术风险 D、信用风险

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：134-135 技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。

(37)全国银行间债券市场买断式回购的到期交易净价与首期交易净价的关系是（）。A、到期交易净价小于首期交易净价

B、到期交易净价加利息应大于首期交易净价 C、到期交易净价等于首期交易净价

D、到期交易净价加利息应等于首期交易净价 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：272 到期交易净价加利息应大于首期交易净价。

(38)证券公司申请融资融券业务资格，必须满足最近（）年各项风险控制指标持续符合规定。A、1 B、2 C、3 D、4 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：230 财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

(39)客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起（）个交易日内向证券公司申报。A、1 B、2 C、3 D、5 专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：242 客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。

(40)在代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），()。A、只需缴纳印花税

B、按规定缴纳手续费和印花税 C、只需缴纳佣金 D、不需缴纳印花税

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：174 在代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），按规定缴纳手续费和印花税。

(41)上海证券交易所规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应（）。

A、不高于前收盘价的110%，并且不低于前收盘价格的50% B、不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的50% C、不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的90% D、不高于前收盘价的110%，并且不低于前收盘价格的70% 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：41 根据上海证券交易所规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，股票交易申报价格不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的50%。

(42)上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券()。A、最后一笔交易成交价

B、最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C、最后一笔交易前5分钟所有交易的成交量加权平均价 D、最后一笔交易申报价

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：58 此题考察上海交易所的收盘价确定方式。(43)（）是证券经纪业务的一线监管机构。A、证券公司 B、证券交易所 C、证券业协会 D、中国证监会

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：140 证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。

(44)上海证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过（）进行的。A、结算银行的资金清算系统 B、证券公司柜台交易系统 C、证券交易所的交易系统

D、中国证券登记结算公司的交易清算系统

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：150 分红派息主要通过中国结算公司的交易清算系统。(45)在我国,自然人开立证券账户需要提供()。A、证明中国法人资格的合法证件 B、营业执照副本原件

C、证明中国公民身份的合法证件 D、申请书

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：24 在我国,自然人开立证券账户需要持有证明中国公民身份的合法证件。

(46)证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出（）公布的可充抵保证金证券范围。

A、证券交易所 B、证券业协会 C、证监会 D、证券公司

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：245 交易所可根据市场情况调整可冲抵保证金证券的名单和折算率。证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出交易所公布的可充抵保证金证券范围。

(47)证券托管一般指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A、商业银行

B、证券登记结算结构 C、证券公司 D、证券交易所

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：25 证券托管是投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

证券存管是指证券公司将投资者交给其持有的证券及其自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。(48)关于新股网上发行，下列说法正确的是（）。

A、网上发行虽然高效安全，但要占用大量的人力、物力和财力，不具有经济性 B、网上发行虽具有经济性的优点，但效率不高且安全性差

C、网上发行不但具有经济性的优点，而且整个发行过程高效、安全 D、网上发行既不经济，也不安全

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：145 网上发行具有经济性和高效性的特点。

(49)深圳交易所债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的（）。

A、上下80% B、上下90% C、上下100% D、上下110% 专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：42 债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下100%。(50)按我国现行的做法,投资者入市应事先到()或其开户代理机构开立证券账户。A、证券交易所 B、证券公司

C、中国证券登记结算有限责任公司

D、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司或深圳分公司

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：23 投资者证券账户由中国结算公司上海分公司、深圳分公司以及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。

(51)()是证券公司在开展资产管理业务中允许的行为。

A、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资 B、对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺

C、通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划

D、证券公司在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：199、210 考查资产管理业务的有关知识。

(52)（）可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。A、证券公司 B、证监会 C、证券交易所 D、证券业协会

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：254 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

(53)下列各项中，关于经纪业务客户指令的说法不正确的是（）。A、客户的指令具有权威性

B、证券经纪商必须严格按客户的指令买卖证券，不能自作主张，擅自改变客户的指令 C、证券经纪商可以根据市场行情，在维护客户权益的前提下，改变客户的指令，事后向客户解释说明

D、为了维护客户的权益，即使情况发生变化而不得不变更委托指令时，也必须事先征得客户的同意 专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：中

页码：73 证券经纪商必须严格地按照委托人制定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。

(54)证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（）。A、证券市场的透明度和高效率 B、证券市场的高效率和低风险 C、证券市场的高效率和低成本 D、证券市场的透明度和低成本

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：12 有效性包括证券市场的高效率和低成本。(55)代办股份转让以（）确定转让价格。A、连续竞价 B、集中竞价 C、集合竞价 D、市场价格

专家解析：正确答案：C

题型：常识题

难易度：易

页码：174 代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。

(56)证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料，自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于（）年。A、3 B、5 C、10 D、20 专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：225 自资产管理合同终止之日起，相关资料的保存期不得少于20年。

(57)按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过()。A、15% B、10% C、5% D、30% 专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：40 不得超过10%。

(58)下列关于资产管理业务的描述不正确的是（）。

A、资产管理业务主要包括三种：为单一客户办理定向资产管理业务；为多个客户办理集合资产管理业务；为客户特地目的办理专项资产管理业务

B、专项资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的C、专项资产管理业务通过专门账户经营运作

D、集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：196 定向资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的。(59)证券交易所会员应当设会员代表（），组织、协调会员与交易所的各项业务往来。A、1-4名 B、4名

C、2名

D、1名

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：14 证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。

(60)上海证券交易所国债买断式回购交易按照证券账户进行申报，申报价格按（）进行申报。

A、债券回购交易资金的年收益率 B、每百元资金到期年收益率 C、每千元面值债券到期购回价

D、每百元面值债券到期购回价（净价）

专家解析：正确答案：D

题型：常识题

难易度：易

页码：274 考察买断式回购的申报要求。上海证券交易所国债买断式回购交易按照证券账户进行申报，申报价格按每百元面值债券到期购回价（净价）进行申报。

多选题

(61)下列各项中，属于投资者在委托证券经纪商买卖证券时，需支付的费用有()。A、佣金 B、过户费 C、印花税

D、个人所得税

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题

难易度：中

页码：43 投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。(62)关于证券经纪业务，以下说法中正确的有（）。

A、证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入

B、证券经纪业务分为柜台代理买卖和证券交易代理买卖两种

C、证券经纪商承担交易中的价格风险

D、证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象

专家解析：正确答案：ABD

题型：常识题

难易度：易

页码：71 证券经纪商并不承担交易中的价格风险。

(63)关于代办股份转让业务,下列说法正确的有()。

A、股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让

B、由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日起30个工作日内，开始为办理代办股份转让服务

C、中国证券业协会依法对代办股份转让服务进行监督管理

D、代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份 专家解析：正确答案：ACD

题型：常识题

难易度：易

页码：173 由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日起45个工作日内，开始为办理代办股份转让服务。(64)关于证券经纪关系，下列说法正确的有（）。A、在证券经纪关系中，证券经纪商是受托人 B、在证券经纪关系中，证券经纪商是委托人 C、在证券经纪关系中，客户是委托人 D、在证券经纪关系中，客户是受托人

专家解析：正确答案：AC

题型：常识题

难易度：易

页码：73 证券经纪业务主要是证券经纪商按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。因此客户是委托人，证券经纪商是受托人。

(65)根据我国现行的交易规则，关于证券交易所证券交易的开盘价和收盘价，下列说法正确的有（）。

A、一般情况下证券的开盘价通过集合竞价方式产生

B、深圳证券交易所证券的收盘价通过连续竞价的方式产生 C、不能产生开盘价的，以前收盘价为开盘价

D、上海证券交易所当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

专家解析：正确答案：AD

题型：常识题

难易度：易

页码：58 深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生；证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。

(66)目前关于证券交易印花税，以下说法正确的有（）。A、2008年9月19日，证券交易印花税按1‰对出让方征收 B、对受让方不再征收 C、双方都要征收

D、2008年9月19日起按3‰征收

专家解析：正确答案：AB

题型：常识题

难易度：易

页码：44 2008年9月19日，证券交易印花税按1‰对出让方征收，对受让方不再征收。

(67)根据《深圳证券交易所交易规则》的规定。深圳证券交易所根据市场需要，接受下列类型的市价申报（）。A、对手方最优价格申报 B、全额成交或撤销申报

C、最优5档即时成交剩余撤销申报 D、本方最优价格申报

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：32 深圳证券交易所根据市场需要，接受下列类型的市价申报：

1、对手方最优价格申报；

2、本方最优价格申报；

3、最优5档即时成交剩余撤销申报；

4、即时成交剩余撤销申报；

5、全额成交或撤销申报；

6、深圳证券交易所规定的其他类型。

(68)证券登记结算公司为保证业务正常进行，必须采取的措施包括（）。A、对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程 B、建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范 C、制定完善的风险防范制度和内部控制制度

D、建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：中

页码：10-11 以上选择均是证券登记结算公司为保证业务正常进行需采取的措施。

(69)上市开放式基金是在原有的开放式基金运作模式的基础上，增加了交易所发售、申购、赎回和交易的渠道，其主要特点有（）。

A、基金的发售可以在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行，交易所采用上网发行方式，基金管理人及其代销机构沿用原有的柜台销售方式

B、基金在深圳证券交易所上市后，投资者可以选择在交易所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额，也可以选择在交易所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额 C、卖出以电子撮合价成交，赎回则按当日收市的基金份额净值成交

D、利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：160-161 考察上市开放式基金的主要特点。

(70)上市公司出现以下（）情形的，证券交易所对其股票交易实行其他特别处理。

A、最近一个会计的审计结果显示其股东权益为负

B、公司生产经营活动受到严重影响且预计在2个月以内不能恢复正常

C、公司主要银行账号被冻结

D、公司董事无法正常召开会议并形成董事会决议

专家解析：正确答案：ACD

题型：常识题

难易度：易

页码：56 上市公司其他特别处理的情形。“公司生产经营活动受到严重影响且预计在3个月以内不能恢复正常”。

(71)可转债的买卖申报优先于转股申报，即（）。A、“债转股”的有效申报数量以当日交易过户后其证券账户内的可转债持有数加上当日卖出数为限 B、“债转股”的有效申报数量以当日交易过户后其证券账户内的可转债持有数减去当日买入数为限

C、当日“债转股”按账户合并后的申请手数与可转债交易过户后的持有手数比较，取较小的一个数量为当日“债转股”有效申报手续 D、“债转股”的有效申报数量以当日交易过户后其证券账户内的可转债持有数为限 专家解析：正确答案：CD

题型：常识题

难易度：中

页码：169 “债转股”的有效申报数量以当日交易过户后其证券账户内的可转债持有数为限。也就是当日“债转股”按账户合并后的申请手数与可转债交易过户后的持有手数比较，取较小的一个数量为当日“债转股”有效申报手续。

(72)关于深圳证券交易所上市开放式基金，以下表述正确的是（）。A、基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

B、基金管理人可按申购金额分段设置申购费率，场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率

C、上市开放式基金的上市首日须为基金的开放日

D、投资者可在交易日的交易时间使用深圳证券账户通过各交易所会员单位的营业网点报盘买入和卖出上市开放式基金

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：中

页码：161，162，164 以上各项规定均正确。

(73)在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经营中（）等原则。A、自营总规模的控制 B、资产配置比例控制 C、项目集中度控制 D、单个项目规模控制

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：185 应明确自营部门在日常经营中自营总规模的控制、资产配置比例控制、项目集中度控制和单个项目规模控制等原则。

(74)在证券交易结算中,确定最低结算备付金限额的相关计算参数有()。A、上月末保证金余额 B、最低结算备付金比例 C、上月交易天数

D、上月证券买入金额

专家解析：正确答案：BCD

题型：常识题

难易度：易

页码：293 最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数×最低结算备付金比例。(75)证券交易所会员代表应向证券交易所履行以下职责（）。A、报送统计月报、年报及交易所要求的其他文件 B、组织与交易所证券业务相关的会员内部培训 C、组织会员业务人员参加交易所举办的培训

D、办理交易所会员资格、席位、参与者交易单元等相关业务

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：中

页码：15 考查证券交易所会员代表的职责。

(76)在集合资产管理计划中，客户享有的权利和承担的义务不包括（）。A、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资 B、不得非法汇集他人资金参与资产管理计划

C、按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益 D、对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺

专家解析：正确答案：AD

题型：常识题

难易度：易

页码：221 AD两项是证券公司所禁止的行为。

(77)委托指令有不同的具体形式,可以分为()两大类。A、限定委托 B、市价委托 C、限价委托 D、不限委托

专家解析：正确答案：BC

题型：常识题

难易度：易

页码：31 委托指令有不同的具体形式可分为市价委托和限价委托。(78)网上委托的上网终端包括（）等设备。A、ATM机 B、电子计算机 C、柜台 D、手机

专家解析：正确答案：BD

题型：常识题

难易度：易

页码：28 网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。(79)证券交易清算与交收的原则包括（）。A、净额清算原则 B、共同对手方制度 C、货银对付制度 D、分级结算制度

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：290-291 考察证券交易清算与交收的原则。

(80)证券登记结算公司为保证业务正常进行，需采取的措施包括（）。A、制定完善的风险防范制度和内部控制制度

B、建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范 C、建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系

D、对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程 专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：10-11 证券登记结算公司为保证业务正常进行，需采取的措施包括：一是制定完善的风险防范制度和内部控制制度；二是要建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范；三是建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系；四是要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。

(81)按照上海证券交易所现行规定，不收取过户费和结算费的交易品种有（）。A、ETF B、LOF C、A股

D、B股

专家解析：正确答案：AB

题型：常识题

难易度：易

页码：44 基金交易目前不收取过户费。

(82)下列有关深圳证券交易所LOF的表述中，正确的有（）。A、投资者在同一交易日内可以进行多次认购

B、投资者通过交易所的所有认购委托一经确认不得撤消 C、基金合同生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过2个月 D、投资者通过交易所交易系统认购的，必须按照金额进行认购

专家解析：正确答案：AB

题型：常识题

难易度：中

页码：160-161 投资者通过交易所交易系统认购的，必须按照份额进行认购；基金合同生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过3个月。

(83)根据有关规定，如果是（）的尚未公开的信息，那么属于内幕信息。A、涉及公司的经营 B、涉及公司的财务

C、对该公司证券的市场价格有重大影响 D、涉及其他行业

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题

难易度：易

页码：190 考察内幕信息的定义。所谓内幕信息，是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。

(84)证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A、公司名称

B、证券投资咨询执业资格编码

C、投资决策由客户作出，投资风险由客户承担 D、投诉电话

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：112-113 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户以下基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。(85)在证券经纪业务中，投资者采用的非柜台委托形式有（）。A、传真委托 B、人工电话委托

C、自助和电话自动委托 D、网上委托 专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：28 考察非柜台委托方式的具体情况。以上选项都对。(86)根据《证券法》，以下对证券交易所描述正确的是（）。

A、证券交易所是为证券集中交易提供的场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人

B、证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定

C、证券交易所不持有证券，也不进行证券的买卖，但能决定证券交易的价格 D、证券交易所是有组织的市场，又称“场内交易市场”

专家解析：正确答案：AD

题型：常识题

难易度：易

页码：8-9 证券交易所的设立和解散由国务院决定；不能决定证券交易的价格。

(87)根据《上海证券交易所交易规则》的规定，可在上海证券交易所进行大宗交易的品种有（）等。A、基金 B、B股 C、债券 D、A股

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：50-51 以上证券符合条件可进行大宗交易。

(88)按现行有关规定,证券公司申请从事代办股份转让服务业务,应当符合的条件包括()。A、有15家以上营业部，并且布局合理 B、有从事网上委托业务的资格

C、最近1年内在证券市场没有重大违法违规行为 D、有健全的内部控制制度和风险防范机制

专家解析：正确答案：BD

题型：常识题

难易度：易

页码：172 考查代办股份转让的资格条件。有20家以上营业部，并且布局合理；最近2年内在证券市场不存在重大违法违规行为。

(89)在上海交易所大宗交易中,成交申报包括以下内容()。A、证券代码 B、成交价格 C、成交数量 D、买卖方向

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：51 在上海交易所大宗交易中,成交申报包括证券代码、证券账号、成交价格、成交数量、买卖方向、交易所规定的其他内容。

(90)在交易所质押式回购交易开始时，（）申报买卖方向为买入。A、以资融券方 B、融入资金方 C、以券融资方 D、融出资金方

专家解析：正确答案：BC

题型：常识题

难易度：易

页码：267 融资方按“买入”申报。

(91)下面有关清算的解释正确的是（）。

A、清算是整个证券交易过程中必不可少的重要环节 B、一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算 C、公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和 D、银行同业往来中应收或应付差额的轧抵

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：289 考察清算的含义。(92)下列各项中，（）属于证券经纪商从事证券经纪业务的禁止行为。

A、接受客户全权委托，代为客户决定证券的买卖方向、买卖品种、买卖数量及买卖时间 B、挪用客户交易结算资金和证券，将客户资金和证券出借或抵押 C、向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失 D、为投资者提供投资咨询

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题

难易度：易

页码：139 此题考察《证券法》等法律法规中对证券经纪商的相关规定。(93)关于清算与交收，下列表述中正确的有（）。A、清算和交收统称为结算

B、清算时交收的基础和保证，交收是清算的后续与完成

C、交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程

D、清算是对应收、应付证券及价款的计算，发生财产实际转移

专家解析：正确答案：ABC

题型：常识题

难易度：易

页码：289 清算并未发生财产实际转移。

(94)在计算除息报价时,需考虑的因素有()。A、现金红利 B、配股价格

C、流通股份变动比例 D、前收盘价

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：59 除权（息）参考价=[（前收盘价-现金红利）+配股价格*股份变动比例]/（1+股份变动比例）。(95)境外证券经营机构经申请成为我国沪深证券交易所特别会员后,享有的权利包括()。A、参加会员大会

B、派遣合格代表入场从事证券交易活动

C、参加证券交易所组织的证券交易，享受证券交易所提供的服务 D、接受证券交易所的监督

专家解析：正确答案：AC

题型：常识题

难易度：易

页码：17 考查会员的权利。B、D属于会员的义务。

(96)对于可转换债券，初始转股价格可因公司（）时进行调整。A、增发新股 B、送红股 C、配股

D、降低转股价格

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：中

页码：170 对于可转换债券，初始转股价格可因公司增发新股、送红股、配股或降低转股价格时进行调整。

(97)按深圳证券交易所相关规定，通过交易单元可办理的业务有（）。A、股票的大宗交易 B、ETF的申购与赎回 C、融资融券交易 D、特定证券的主交易商报价

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：中

页码：18,19 交易单元的业务权限。

(98)市场细分的主要依据包括（）。A、地理因素

B、人口因素

C、心理因素

D、行为因素

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：119 市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据；也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据。

(99)证券公司申请融资融券业务资格，应当向证监会提交的材料包括（）。A、内部管理制度

B、负责融资融券业务的高级人员与业务人员的名册及资格证明文件 C、融资融券业务申请书

D、股东大会关于经营融资融券业务的决议

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：230 考察应向证监会提交的材料。

(100)上海证券交易所目前公布的指数包括（）等。A、上证成分股指数 B、上证50指数 C、国债指数

D、上证综合指数

专家解析：正确答案：ABCD

题型：常识题

难易度：易

页码：63 上交所目前公布的股票价格指数有样本指数类、综合指数类和分类指数类。上证成分股指数、上证50指数属于样本指数类；国债指数属于债券指数；上证综合指数属于综合指数类。

判断题

(101)目前我国证券交易实行全额保证金制度,因此,证券登记结算机构不会发生流动性风险。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：299 在面对资金或证券交收违约时，证券登记结算机构需要垫付资金或证券给守约方，会出现流动性风险。

(102)我国深圳证券交易所规定，对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金竞价交易，日换手率达到10%的前3只股票（基金），证券交易所分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部（深圳证券交易所是营业部或席位）的名称及其买入、卖出金额。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：64 深交所应当公布日换手率达到20%的前5只证券的当日买入、卖出金额最大的5家营业部或交易单元的名称及其买入、卖出金额。(103)在每月前3个营业日内，中国结算公司对结算参与人的最低结算备付金限额进行重新核算。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：293 考察最低结算备付金限额。在每个月前3个营业日内，中国结算公司对结算参与人的最低结算备付金限额进行重新核算、调整。

(104)根据上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，新股申购在当日收盘前可以撤销。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：148 新股申购一经交易系统确认，不得撤销。

(105)证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种，目前我国上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：9 证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种，目前我国上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制。

(106)若证券公司经营证券经纪和证券投资咨询两项业务，其注册资本最低限额必须达到人民币五亿元。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：8 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、证券自营和证券资产管理中两项以上的，注册资本最低限额为5亿元。

(107)资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依据有关法律、法规和相关规定，与客户签订资产管理合同，将客户的资产用于证券市场上股票的投资组合，以实现客户资产安全稳定增值的行为。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：196 资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依据有关法律、法规和相关规定，与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

(108)对于在上海证券交易所上市的股票，进行现金红利派发时，如果投资者没有办理指定交易，其持有的现金红利暂由中国结算上海分公司保管，不计利息。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：151 投资者需要预先指定银行账户，如果未办理指定交易，其持有的现金红利暂由中国结算上海分公司保管，不计利息。(109)根据深圳证券交易所的配股操作流程，在缴款期内，投资者在托管证券公司处认购配股，如超额申报认购配股，则超额部分不予确认。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：154 考察深交所配股操作流程。

(110)内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人要依法承担赔偿责任。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：189 内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人要依法承担赔偿责任。

(111)客户招揽是证券公司通过营销渠道,采取多种促销方式,与客户建立关系并促成交易的过程,是证券经纪业务营销活动的第一个环节。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：117 客户招揽是证券公司通过营销渠道,采取多种促销方式,与客户建立关系并促成交易的过程,是证券经纪业务营销活动的第一个环节。

(112)结算参与人若被认定为高风险结算参与人，中国结算公司有权随时提高其最低结算备付金限额。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：293 结算参与人被认定为高风险结算参与人的，中国结算公司有权随时提高其最低结算备付金限额；而对于被认为风险较低的结算参与人，中国结算公司可以降低其最低结算备付金限额。(113)我国证券交易所规定,对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金竞价交易,日价格振幅达到10%的前3只证券,证券交易所应分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部(深圳证券交易所是营业部或席位)的名称及其买入、卖出金额。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：64 我国证券交易所规定,对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金竞价交易,日价格振幅达到15%的前3只证券,证券交易所应分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部(深圳证券交易所是营业部或席位)的名称及其买入、卖出金额。

(114)全国银行间市场债券回购的结算方式中，见券付款指在首次交收日完成债券质押登记后，逆回购方按合同约定将资金划至正回购方指定账户的交收方式。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：279 考察见券付款的定义。

(115)关于股票上网发行资金申购程序，根据深圳证券交易所的规定，申购单位为500股，每一证券账户申购委托不少于500股，超过500股的必须是500股的整数倍，但不得超过主承销商在发行公告中确定的申购上限，且不超过999,999,500股。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：147 考查申购单位及上限。

(116)个人开立证券账户委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：82 个人开立证券账户委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

(117)上海证券交易所国债质押式回购交易最小报价变动为0.005元或其整数倍。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：267 考核证券交易所质押式回购的申报要求。(118)证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币200万元。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：200 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。(119)上市公司分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：150 考核分红派息的内容。上市公司分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种。

(120)全国银行间市场债券质押式回购业务参与者违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理规定的,人民银行将给予其纪律处分,并可处5万元人民币以下的罚款。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：270 全国银行间市场债券质押式回购业务参与者违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理规定的,人民银行将给予其纪律处分,并可处3万元人民币以下的罚款。

(121)证券交易的清算并不发生证券和资金的实际转移，而交收则发生证券和资金的实际转移。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：289 清算是对应收、应付证券及价款的计算，其结果是确定应收、应付数量或金额，并不发生财产实现转移；交收则是根据清算结果办理证券和价款的收付，发生财产实际转移。(122)证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、客户优先”原则进行申报竞价。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：35,37 常识题，注意区分申报原则与竞价成交原则。交易所竞价成交原则：价格优先、时间优先。

(123)上市开放式基金份额在场内与场外之间托管场所不能变更。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：中

页码：161 利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更。

(124)证券交易所一旦发现有会员不履行义务，就应及时暂停其交易或取消会员资格。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：16 证券交易所会员应承担相应的义务，如果违反证券交易所业务规则，证券交易所责令其改正，并视情节轻重单处或者并处下列纪律处分措施：

1、在会员范围内通报批评

2、在中国证监会指定媒体上公开谴责

3、暂停或者限制交易

4、取消交易权限

5、取消会员资格。(125)如果有效申购总量大于该次股票发行量，主承销商将于申购日后的第二个交易日（T+2日）组织摇号抽签，并于次一交易日公布中签结果。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：149 如果有效申购总量大于该次股票发行量，主承销商将于申购日后的第二个交易日（T+2日）组织摇号抽签，公布确定的发行价和中签率，并按规定进行中签处理；申购日后的第三个交易日（T+3），主承销商公布中签结果。

(126)机构投资者股东名册是机构投资者与证券经纪商签订的《证券交易委托代理协议》内容之一。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：74 《证券交易委托代理协议》的内容不包括机构投资者股东名册。

《证券交易委托代理协议》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

(127)在上海证券交易所,收盘价格涨跌幅偏离值计算涉及对应分类指数,对应分类指数包括上海证券交易所编制的上证A股指数、上证B股指数和上证基金指数等。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：63 在上海证券交易所,对应分类指数包括上海证券交易所编制的上证A股指数、上证B股指数和上证基金指数等。

(128)柜台交易的转让价格一般由证券公司报出,并根据投资者的接受程度而进行调整。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：9-10 柜台交易的转让价格一般由证券公司报出，并根据投资者的接受程度而进行调整。

(129)《融资融券交易风险揭示书》应当提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的利率风险。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：238 提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。(130)证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：179 证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割。

(131)根据证券交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式有现货交易、回转交易和期货交易。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：5 根据证券交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式有现货交易、远期交易和期货交易。

(132)结算参与人向证券登记结算公司申请从相关质押库中转回质押券时,为确保不发生欠库,证券登记结算公司审核后于T+1日收市后办理相关转回手续。(T日为申请日)A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：277 结算参与人向中国结算公司申请从相关质押库中转回质押券时，中国结算公司在确保质押券转回不会导致欠库的情况下办理相关转回手续。予以办理相关转回手续的，在转回日收市后，中国结算公司将申报转回的质押券转入融资方结算参与人名下，并可按结算参与人要求从其名下转入其指定的证券账户。

(133)按我国现行制度规定,凡在证券交易所内交易的股票和基金,其涨跌幅均不得超过前后交易日收盘价格的10%。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：40 按我国现行制度规定,无论买入或卖出，股票（含A、B股）、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%；其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

(134)证券公司营销员工推介产品时，应与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：118 证券公司营销员工推介产品时，应与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。(135)无涨跌幅限制的权益类证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下20%或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：51 无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。

(136)沪深证券交易所在闭市后,会按约定将证券交易数据传输给中国结算公司,中国结算公司接收数据时,应当核对所接收数据的准确性。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：294 沪深证券交易所在闭市后,会按约定将证券交易数据传输给中国结算公司沪、深分公司,中国结算公司沪、深分公司接收数据时,应当核对所接收数据的完整性。

(137)中国结算上海分公司对国债买断式回购到期购回结算提供交收担保。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：281 中国结算上海分公司不作为共同对手方，对国债买断式回购到期购回结算不提供交收担保。(138)采用净额清算方式的主要目的是防止买空卖空行为的发生。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：290,291 采用净额清算方式的主要目的是简化操作手续，减少资金在交收环节的占用。货银对付原则才是为了防止买空卖空行为的发行。

(139)证券公司对其证券自营业务与其他业务不依法分开办理，混合操作，情节严重的，将被追究刑事责任。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：195 考核证券自营业务的法律责任。证券公司对其证券自营业务与其他业务不依法分开办理，混合操作的，责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。

(140)证券公司办理集合资产管理业务，只能接受委托人货币资金形式的资产和在合法的证券登记系统中的证券。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：200 证券公司办理集合资产管理业务，只能接受委托人货币资金形式的资产。(141)根据上海证券交易所相关规定，若T日为某上市公司A股的现金红利权益登记日，则红利应在T+3日到达投资者账上。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：中

页码：150-151 根据上海证券交易所相关规定，若T日为某上市公司A股红利发放的公告刊登日，则T+3日为权益登记日，红利应在T+8日到达投资者账上。若T日为某上市公司A股的现金红利权益登记日，则红利应在T+5日到达投资者账上。

(142)根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，证券公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格，并向中国证监会申请取得报价转让业务资格。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：171 向证券业协会申请，而不是证监会。

(143)证券公司的经纪业务和自营业务的特点都包含交易的风险性。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：72-73，183 交易的风险性属于自营业务的特点。

(144)在证券经纪业务中，当情况发生变化而不得不变更委托指令时，经纪商可先行变更客户委托指令，事后向客户解释说明。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：72-73 客户指令具有权威性。即使情况发生了变化，为了维护委托人的权益不得不变更指令，也必须事先征得委托人的同意。

(145)根据我国现行的交易规则,证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：57 根据我国现行的交易规则,证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。(146)深圳证券交易所网络投票仅基于交易系统，投资者不能通过互联网进行投票。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：155 上海证券交易所网络投票系统基于交易系统，投资者通过交易系统进行投票。深圳证券交易所网络投票系统基于交易系统和互联网，投资者通过交易系统投票，也可以通过互联网进行投票。

(147)证券公司应当按照交易所的要求，对客户的融资融券交易进行监控。同时，证券公司可以在交易所公布的范围基础上扩大可充抵保证金有价证券的范围。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：中

页码：244 证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出交易所公布的可充抵保证金证券范围。(148)在ETF信息传递和披露方面，为保证申购、赎回和买卖的正常进行，要求每日开市前证券登记结算机构应向证券交易所提供交易型开放式指数基金的申购、赎回清单，并通过证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：中

页码：166 每日开市前基金管理人应向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，而不是证券登记结算机构提供。

(149)在我国证券交易所债券回购交易申报中，以资融券方的申报方向为买入。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：267 以资融券方的申报方向应为卖出。

(150)配股权证是上市公司给予其老股东的一种认购该公司股份的权利证明，按照我国现行有关规定，A股的配股权证可在交易所挂牌进行交易。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：152 A股的配股权证不可以在交易所挂牌交易，不允许转托管。

(151)中国证监会对集合计划做出的任何决定，均不表明中国证监会对集合计划的价值和收益做出实质性判断或保证。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：219 中国证监会对集合计划做出的任何决定，均不表明中国证监会对集合计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与集合计划没有风险。

(152)在新股上网定价发行方式下，投资者在发行当日的多次申报仅第一次申报有效。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：148 除第一次申购外，其余申购均视为无效申购。

(153)深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：18 深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元。

(154)证券公司应当在接受客户撤销资金账户申请并完成其账户交易结算后的2个交易日内办理完毕销户手续。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：A

题型：常识题

难易度：易

页码：102 证券公司应当在接受客户撤销资金账户申请并完成其账户交易结算后的2个交易日内办理完毕销户手续。

(155)我国证券交易所的交易席位可以自由转让。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：18 交易席位可以转让，但转让席位必须按照证券交易所的有关规定进行，不能自由转让。(156)按照现行交易制度规定，当有两个以上价位符合集合竞价的原则时，深圳证券交易所取其中间价为成交价。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：38 当有两个以上价位符合集合竞价的原则时，深圳证券交易所取“在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格”为成交价。

(157)证券公司操纵证券交易价格会受到中国证监会及其派出机构处罚，但不会被追究刑事责任。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：195 情节严重的，将被追究刑事责任。

(158)证券公司申请融资融券业务资格，向中国证监会提交的材料中包括董事会关于经营融资融券业务的决议。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：230 应是股东会关于经营融资融券业务的决议。

(159)对于开放式基金来说，在成立之后，只能通过柜台交易的方式进行交易。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：158 开放式基金场内认购、申购与赎回并没有增加新的交易品种，而只是在原有的通过基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外，为投资者推出另外的开放式基金业务办理渠道。(160)证券公司定向资产管理业务应建立投资交易控制体系，其中包括建立科学的管理业绩评价体系。A、正确 B、错误

专家解析：正确答案：B

题型：常识题

难易度：易

页码：209 考核证券公司定向资产管理业务的投资决策内容。建立科学的管理业绩评价体系属于证券公司定向资产管理业务的投资决策的内容。